方正证券客户开户绑定银行三方存管操作指南

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方正证券客户开户绑定银行三方存管操作指南

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中信银行兴业银行广发银行
浦发银行
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华夏银行上海银行光大银行邮政银行长沙银行
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各银行三方存管三种方式绑定指南银行网银绑定步骤交易日9：00--16：00之间。登陆网上银行-〉点击银证业务-〉申请第三方存管业务-〉自助注册拨打95588-〉选1自助服务-〉选5存款与理财业务三方存管-〉输入个人资料（红色箭头的都是必填〉选1第三方存管-〉根据提示进行操作项）-〉完成三方存管自助注册交易日8:40--16:00. 登陆建行网银-〉选择投资理财-〉鑫存管-〉鑫存管签约-〉新建签约，填写暂不支持证券公司、开户营业部、客户号、资金密码等信息后完成签约手续。交易日9:30--16:00登录网银-〉开通网上投资理需要开通电话银行业务。财服务功能-〉证券期货-〉第三方存管界面-〉确认开通。拨打95599热线按照语音提示即可（需开通电话银行交易日的09:00至16:00。（需开通网上银行功功能）能）交易日9:30--15:00期间可拨打95559转人工业务暂不支持电话绑定步骤

银行三方存管业务操作流程

招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。

（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。

（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”（已有客户代码的客户）,按提示录入客户相关信息后，存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。

（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一"通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。

特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。

二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。

1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。

二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。

网银第三方存管开通说明

1，手机开户网址准备工作：已经开了网银的银行卡，身份证，和手机！第一步，首先，我要将你的身份证号码，手机号，姓名，登记先预约（必须），录入系统。

第二步，准备好银行卡，身份证，手机开户：发送88到95521，收到短信，按照提示操作。

（一定要选择深圳国泰君安梅龙中路营业部）。

第三步，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定，做银户通关联（在周一到周五交易时间绑定），和证券账户挂钩最后，把你的资金账户账号发过来，我让营业部指定。

成功！（注意：以上步骤在七天之内完成！）网上开户时间：周一到周五9点到17点，周六或者周日加班开户另行通知。

3，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定时间：周一到周五9点到16点。

A, 招商银行，浦发银行，平安银行，广发银行先指定，首笔银行端转账即可。

※招商银行网银大众版，登录进去点“自助转账→银证转账→第三方存管→点击蓝色小字“转保证金”→输入金额1元→输入密码确定激活。

※招商银行电话绑定，拨通招行客服电话95555——按1（自助语音）---输入卡号---输入查询密码---按1（账户查询及转账）---按4（银证转账）---按1（普通银证转账）---按10（人民币）---按1（活期转证券）---输入转账金额---输入取款密码---按18（确认）。

※浦发银行：拨通浦发银行客服电话95528---按1（普通话服务）---按1（个人业务）---输入卡号密码后---按8 （银证第三方存管及银期银商转账）：三方未激活的客户会提示您是否激活，您按照语音提示激活即可。

※平安银行银行端自助办理首笔转账：登录我行网上银行→点击“证券或者投资理财”→点击“第三方存管”→点击“银证转账”→自助注册→国泰君安证券公司→梅陇中路龙华营业部→输入证券账户号→输入证券账户资金密码，即可办理。

※广发银行银行端自助办理首笔转账：登陆个人网银-〉投资理财-〉第三方存管-〉预指定-〉转一次保证金激活，才可在证券账户里进行银证转账。

方正证券和中国银行第三方存管

方正证券和中国银行第三方存管营销活动方案为进一步加强中国银行与方正证券第三方存管业务的合作，充分发挥双方在网点资源，客户资源及团队营销等方面的优势，本着平等互利，长期合作，资源共享的原则，中国银行衡阳分行与方正证券衡阳营业部携手开展业务合作。

具体方案如下：一．活动目标开发有效客户：2000户，新增资产：2000万元。

有效客户定义：在中行开产第三方存管帐户，同时在方正证券开立了上海，深圳帐户，且上海帐户指定在方正证券，活动期间客户帐户市值大于等于壹万元。

二．活动时间2011年4月1日----12月31日三．奖励细则及优惠政策（一）对银行员工1．开户奖：对中行员工介绍的有效客户，给予中行推荐人每户50元的奖励。

对于从别的券商转户过来的有效客户另加50元的转托管奖励；2．市值奖：单个新增客户市值达到50万元以上，给予员工0.05%的市值奖励（5000元封顶）。

每月的20日为营销活动的核算节点，新增有效客户的证券资产仅在当月核算，不累计重复核算。

3．争先奖：给予每周开户（开效户）超过10户（含）的员工奖励100元。

（二）对银行中行各支行组织的投资沙龙，理财讲座等VIP客户活动30—50人规模（非方正证券客户），方正证券除派分析师讲座外，另给予中行1000元一场的活动组织经费；中行组织一定规模的户处营销活动，方正证券给予500元的经费支持。

（三）对客户1．方正证券优惠政策（1）对于中国银行推荐开办沪深证券帐户卡并办理中国银行第三方存管的客户免收55元开户费。

（2）新开立证券帐户的客户均享受佣金五折优惠，对开资产较大客户可另行优惠。

（3）新客户均享受方正证券手机筹集订制服务，并可享受方正证券全国统一免费客户服务热线95571的人工在线服务。

（4）新客户均可享受方正证券手机炒股免费服务。

方正证券为了给客户提供安全，快速，稳定，方便的手机炒股系统，自建了集行情，委托交易，资讯于一体的手机炒股系统，在国内同行业中处于领先地位。

方正证券开户流程

股东卡 (转户才需要) 按照我发的样板扫描.
只办理深圳股票和权证交易低佣的办法
如果你没有未开户的身份证了，或者觉得在外地开户不方便，但又确实想办低佣，告诉你一个办法：就重新办个只交易深圳股票和权证的低佣帐户就可以了。以前的帐户仍然可以继续使用。第三方存管请用一张没有绑定证券的农行卡办理。你原来在本地的帐户丝毫不受影响。因为深圳的股东卡可以一卡多户。
开户电话回访流程，一定要接电话，按要求回答，否则开不了户。
电话回访问是不是本人要求开的，本人来没来，手续是不是本人办的，表是不是本人写的，有
风险知道不知道，都说是，知道，就行了。还有证监会打电话问是不是现场临柜开户要回答是，
开户文本是不是自己写的，要回答是。果开户人是男的。接电话的是女的就说是他老婆或孩子
客户登记表
股票佣金万分之5，权证佣金万分之1.5，最低5元限制。
开户人姓名：
性别：
职业：
学历：
身份证号码：
身份证有效期：
开户人联系方式（必填）手机：
开户人农行卡账号：
住宅/办公电话：
开户人农行卡密码：先不要存钱.填写的密码请在办好账户之后自行更改。(提供密码安全可靠.
可以打电话问银行3方存管的安全性。不提供密码，或者农行卡以外的其他银行卡，就自己去银
的客户请先去原来的证券公司撤消上海指定交易或消户. 转户的填写深圳A股席位234200.券商代码:建行072.其他行10970000,营业部代码:2070. 同时要取消你原来办理的银行卡的3方存管.不取消原来银行卡的3方存管就只能在开一个新卡.开户人的身份证和农行卡的名字和必须是同一个人. 开户人的身份证和开农行卡的身份证号码必须一致.还要确保没办理过3 方存管.办理股票.权证开户全部免费. 身份证样本.还需要正面. 照片样本

银行三方存管业务操作流程

银行三方存管业务操作流程一、开户1.投资者与基金管理人选择合适的银行作为三方存管银行，并填写开户所需的申请表。

3.基金管理人提供基金合同、基金销售文件、基金份额申购、赎回、转让的指令等相关文件。

二、存管1.投资者将资金转入银行账户，交由银行进行资金存管。

2.基金管理人将基金份额的交易指令发送到银行，并要求银行进行确认。

3.银行收到基金管理人的份额交易指令后，核实并确认是否符合基金合同和相关法律法规的规定。

4.确认无误后，银行根据份额交易指令划转资金，并将买方和卖方的相应份额进行调整。

5.银行针对账户进行日终结算和账户核对，确保资金和份额的安全性和准确性。

三、报告1.银行定期向基金管理人和投资者提供资金、份额的交易报告，包括账户余额、份额余额、交易明细等信息。

2.投资者根据银行提供的报告，了解自己的资金账户和基金份额的情况。

3.基金管理人根据银行提供的报告，对基金的资金流转和份额交易情况进行监督和管理。

四、风险控制1.银行对资金进行风险控制，包括确保基金资金与其他资金的隔离、风险敞口的控制、流动性风险的管理等。

2.银行对基金管理人的合规性进行审查，确保基金管理人按照基金合同和相关法律法规的规定进行资金运作。

3.银行制定风险控制措施，包括设置风险预警指标、解冻资金的审批机制、投资者交易限制等。

五、异常处理1.在资金或份额发生异常情况时，银行及时与基金管理人和投资者进行沟通，协商解决方法。

2.银行根据基金管理人的指令，对异常情况进行处理，包括冻结账户、调整份额、处理纠纷等。

六、终止1.投资者可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。

2.银行核实投资者的身份，核对其账户余额和基金份额，并将剩余资金和基金份额进行结算。

3.基金管理人可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。

4.银行核实基金管理人的身份，将剩余资金和基金份额进行结算。

以上是银行三方存管业务操作流程的详细介绍。

通过三方存管业务，银行可以作为中立的第三方来管理和监督基金的资金流转，确保投资者的资金安全，提高市场透明度，促进金融市场的健康发展。

银行三方存管业务操作流程

招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。

（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）(下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。

（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户"（已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行"，进行存管银行预指定。

（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。

（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后,将三方协议的券商联存留,将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议(客户联及银行联)返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行.特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统,并将一卡通账号替换原外部账号.二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空,则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后，存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

（二）资金信息情况查核中,账户中有人民币币种但无银行外部账号的,需向银行重新发送银行预指定信息。

1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。

银行三方存管业务操作流程

招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通.(一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。

（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户"或选择“资产账户开户"（已有客户代码的客户），按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”,进行存管银行预指定。

（三)复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。

（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留,将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议(客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行.特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。

二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”,按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定.2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

（二)资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息.1、柜员选择“三方存管账户补登"，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。

二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约,解约前账户需提前一天做结息，结息当日,须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。

代理三方存管业务规程

XX代理第三方存管业务操作规程（试行）代理第三方存管业务是指在未取得第三方存管银行资格前，在证监会第三方存管原则框架下通过与有存管资格的银行合作，将本行客户证券交易资金交由合作银行代为存管，进而实现本行个人结算账户与证券公司证券资金台账之间相互转账的存管业务。

一．基本规定㈠本规程所指证券结算账户是指为实现客户证券交易资金的第三方存管而由代理存管银行为客户开立的用于簿记和存管其交易结算资金的账户，由客户在办理第三方存管签约时申请开立，该账户不发生实际的临柜业务。

客户证券结算账户与其在证券公司开立的资金台账之间唯一对应。

该账户体现了存管银行的记账功能，代理存管银行根据客户资金存取指令和证券公司送达的清算交收数据对本账户进行明细簿记和核对监管。

㈡本规程所指资金台账，即客户的证券资金账号，实行第三方存管后，是指投资者在证券公司开立的、记录客户资金数据的交易结算资金账号。

资金台账对投资者存入证券公司的证券交易客户保证金余额及增减进行登记，用于在证券交易时进行前端验资控制、转账控制，用于清算交收，并根据其余额对投资者资金进行计息等，体现客户与证券公司间的证券交易委托关系。

资金台账与投资者在代理存管银行的证券结算账户之间存在唯一对应的关系。

㈢客户交易结算资金的取出，以银证转账的方式将资金通过代理存管银行证券结算账户转入对应的本行结算账户，方可支取。

客户交易结算资金的存入，必须以银证转账的方式将资金从本行结算账户转至对应的代存管银行证券结算账户，再由代存管银行证券结算账户将相应资金自动转入对应的资金台账。

㈣金融业务创新银银平台是为实现本行与代理存管银行联网合作而建立的银行间业务处理系统的统称，代理第三方存管管理平台通过银银前置系统实现，网点业务功能通过中间业务平台办理。

㈤一个客户证件号码只能开立一个证券结算账户。

代理存管银行证券结算账户只能与一个我行结算账户建立唯一对应关系，不能与多个我行账户建立对应关系。

㈥开立代存管银行证券结算账户及建立、变更绑定证券结算账户与本行结算账户关系，须客户本人持有效身份证件，到本行开户网点申请，填写提交《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》，连同身份证件原件、复印件以及本人结算账户存折或银行卡一并提交。

开机构户三方存款注意事项

各营业部：
由于在账户集中管理系统V2.0版本中开立机构账户，系统默认证件号码为组织机构代码证号码，而中国证券登记结算公司默认证件号码为营业执照号码，故由于证件号码不符出现账户比对信息不一致。

为减少由于机构账户号码不符出现的账户比对信息不一致，现将开立机构户的注意事项及操作技巧通知如下：
一、机构客户前来营业部开立资金账户时，请先询问客户办理三方存管时是否使用新的银行基本账户。

二、如机构客户使用新的银行基本账户办理三方存管，建议客户在银行使用营业执照号码开立。

恒生柜台系统操作如下：
1、柜员在恒生账户集中管理系统V2.0版本中为客户开立资金账户;
2、进入“账户”-“账户信息同步”-“异构机构证件类型修改”菜单，将客户的默认证件号码变更为营业执照号码；
三、如机构客户使用以前开立的银行基本账户办理三方存管，且银行端证件号码为营业执照号，操作步骤同二。

四、如机构客户使用以前的银行基本账户办理三方存管，但银行基本账户证件号码为组织机构代码证号码，无需做“异构机构证件类型修改”。

该账户会在下一周清算中心下发的《账户信息比对不一致明细表》中体现。

营业部在填报证件号码不一致原因时选择“02：柜面系统为与银行端保持一致出现的不一致”。

代理第三方存管业务操作指南

代理第三方存管业务操作指南业务名词解释：预指定：客户开立证券投资第三方存管业务，首先要在证券公司营业部开立证券资金账户，并在证券公司指定存管银行。

然后到指定存管银行柜台办理指定确认业务。

预指定就是指客户在证券公司指定存管银行这一行为。

证券资金账户：也称证券保证金账户，是由客户在证券公司开立的、用于与银行结算账户进行关联，记录证券交易、客户交易结算资金的变化的资金台账。

在该账户下，可开立同名的、不同证券交易品种的一一对应的证券账户。

银证转账：银证转账是指将客户在指定存管银行开立的结算账户与证券公司开立的证券资金账户建立对应关系，通过银行的柜台、网上银行、网上交易系统等交易渠道将资金在银行账户和证券公司账户之间的进行划转。

银转证即将客户银行结算账户的资金划转至证券资金账户中，证转银即将证券资金账户资金划转至银行结算账户中。

1.1平安三方存管银行指定确定（7084）1.1.1功能说明：此交易界面用于吉林银行银行结算账户与证券公司的证券资金账户建立绑定关系，即开通证券结算资金与我行结算账户代理第三方存管功能，实现对预指定存管银行的确认。

1.1.2交易画面：1.1.3操作步骤：1、目前我行与平安银行建立代理第三方存管协议，代理平安银行的证券投资业务。

客户来我行办理代理第三方存管业务时，首先要在证券公司营业部开立证券资金账号，指定平安银行作为存管银行，同时签署《××证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》。

然后客户需要携带本人有效身份证件、我行借记卡及在证券公司签订的《××证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》银行留存联到我行任一营业网点办理第三方存管业务。

2、客户办理第三方存管业务时，须由客户填写一式三联的《代理开立第三方存管过渡账户暨客户资金转账服务协议书》及《平安银行与吉林银行客户资金转账服务协议书》，填写完毕后，将以上两份协议与客户有效身份证件、我行借记卡及在证券公司签订的协议银行留存联交柜面经办人员。

证券公司柜台交易系统三方存管银证转账日终处理与银证存管数据交换操作规范模版

证券公司柜台交易系统三方存管银证转账日终处理与银证存管数据交换操作规范第一章总则第一条为规范公司客户交易结算资金实施三方存管后集中银证转账日终处理与银证存管数据交换业务，特制定本操作规范。

第二条公司客户交易结算资金三方存管后集中式银证转账范围公司客户资金实施三方存管后，集中式银证转账的存管银行包括但不限于：建设银行、工商银行、农业银行、交通银行、招商银行、中信银行、兴业银行、民生银行、上海银行、华夏银行、中国银行、光大银行等，以公司实际开展合作的存管银行为准。

集中银证转账涉及柜台普通交易系统和融资融券交易系统（以下统称为柜台交易系统）。

集中银证转账营业部包括：公司所有营业部。

第三条公司客户资金三方存管后集中式银证转账日终处理协作部门公司客户资金三方存管后集中式银证转账日终处理需要信息技术部、经纪业务总部、清算部及公司各营业部等部门密切协作，共同参与完成。

第四条三方存管集中式银证转账业务中各部门的职责在三方存管集中式银证转账日终处理业务中，信息技术部负责清算数据、存管银行三方存管数据采集等信息技术支持；经纪业务总部负责当日银证转账资金业务不平流水的调账处理；各营业部负责客户的资金账户与银行管理账户状态与余额不一致的调账处理；清算部负责银证业务的对账、清算处理，并通过与存管银行交换清算数据实现客户三方存管数据的明细核对检查。

第五条银证转账业务对账标准1、银证转账交易明细对账客户日间银证转账业务，清算部在日终进行转账对账时，必须保证银证双方流水平衡，若出现银证转账交易不平流水，则应以银行传送的当日日结数据为标准，由经纪业务部于当日清算前进行调账处理。

2、银证存管客户资金台账明细对账正常交易日，银证双方日终应进行存管客户资金台账明细对账，保证银证双方客户资金余额绝对平衡。

若清算正常，因特殊原因出现个别客户柜台资金账户与银行管理账户余额不符（差额较小）时，可以不用恢复清算，应于第二个工作日，由营业部根据清算部出具的《柜台交易系统调账通知单》进行调账处理，使柜台资金账户与银行管理账户状态与余额保持一致。

XX证券公司单客户多银行存管业务操作流程

XX证券公司单客户多银行存管业务操作流程单客户多银行存管业务操作流程是指证券公司在为客户提供资金存管服务时，与多家合作银行开展协作，并在不同银行间进行资金划转和结算的流程。

下面是一个具体的操作流程：1.签署存管协议：证券公司与各合作银行签署存管协议，明确双方的权责和合作要求。

协议中应包括资金存管规则、资金划转方式、安全保障措施等内容。

2.客户开户：客户在证券公司进行开户，并在开户时填写相关存管申请表。

申请表中应包括客户的基本信息、银行账户信息、交易密码等。

3.银行开户：证券公司根据客户填写的银行账户信息，向合作银行发起开户请求。

合作银行根据要求为客户开立存管账户，并提供相应的账号和密码等信息。

4.资金划转：客户通过证券公司进行买卖股票、基金等证券品种的交易时，需要进行资金划转。

客户可以选择从自己的银行账户中划出资金，也可以将交易所得的资金划入银行账户中。

5.资金结算：证券公司根据客户的买卖交易情况，与合作银行进行资金结算。

证券公司向合作银行提供资金划转指令，并要求银行在指定时间内完成资金划转。

合作银行根据指令划转资金，并将划入或划出的资金进行明细清算。

清算后的资金将反映在客户的银行账户和证券账户中。

6.资金查询：客户可以通过证券公司的网上交易平台或客户服务热线查询自己的资金情况。

也可以通过银行的网上银行系统查询自己的存管账户余额、资金流水等情况。

7.风险控制：证券公司与合作银行共同加强风险控制，有效防范资金安全风险。

合作银行会对证券公司进行账户监管，确保资金的安全性和及时性。

8.对账核对：证券公司和合作银行定期对账，核对资金划转、结算等业务的准确性和一致性。

一般每日、每周或每月进行对账，以确保资金的正确流转。

9.入金手续费：证券公司根据与客户签署的协议约定，按照一定比例收取入金手续费。

手续费一般在资金划转时自动扣除，并在结算时向客户提供明细。

10.退款处理：如果客户需要进行退款或提取资金，可以向证券公司提交相应的申请。

第三方存管业务

第三方存管业务第一篇：第三方存管业务第三方存管业务一、存管签约的前提条件：（一）签约账户为合格账户（二）签约账户的风险级别为“银行存管”（三）当天签约前无资金类业务和交易类业务（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）（五）证券方与银行方重要信息一致二、新开户客户办理存管签约：（一）适用对象在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。

（二）业务流程1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。

2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。

3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。

在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。

预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。

4、客户资料归档。

（三）注意事项1、开立客户号和资金账户（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。

（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。

2、办理指定存管银行模式一：券商预指定，存管银行确认（1）券商预指定（预签约）个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开户营业部，签署《业务办理申请书》、相关存管银行的三方协议（选择兴业银行、交通银行为存管银行的客户可到银行网点签署三方协议）。

客户填写《业务办理申请书》，应注明“申请办理**银行客户资金第三方存管预签约”等内容。

三方协议中需客户填写的“证券资金台账”，是指客户在营业部开立的资金账号。

该协议经存管银行、本公司及客户三方签章后方可生效。

营业部应在协议乙方处加盖营业部业务专用章，并由经办人加盖名章或签字。

三方协议中“争议的解决”项目中，务必请客户选择两种解决方式中的一种，建议将争议提交南京市仲裁委员会进行仲裁。

柜员查验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法，各项资料填写准确后，在柜台交易系统中进行存管银行预指定操作。

证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南

附件1证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南一、关于账户体系与账户管理（一）账户体系。

允许同一客户开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金（以下称客户资金）管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。

同一客户最多可开立5个资金账户。

客户指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。

主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。

（二）账户开立。

客户的每个资金账户均须由客户本人在证券营业部现场申请开立，并按规定逐一办理客户资金第三方存管签约手续，将开户资料纳入客户档案统一管理。

客户账户管理应符合相关监管规定的要求。

证券公司应加强客户开户的审核，确保申请开通单客户多银行服务方式的客户账户为合格账户。

同一客户多个资金账户之间的客户关键信息应当通过技术系统自动、同步实现更新，以确保资金账户关键信息一致。

（三）主资金账户变更。

客户可以申请变更主资金账户，并在证券营业部现场办理。

证券公司应确保变更后的主资金账户与原主资金账户的资金账户属性信息保持一致。

二、关于协议签署（一）客户申请开立每一个资金账户时，均应与证券公司、指定商业银行分别签署客户资金第三方存管协议。

证券公司还应当与相关客户签署单客户多银行服务协议，明确双方权利义务，充分揭示相关风险。

（二）单客户多银行服务协议条款应当包含但不限于以下内容：1、客户应保证所有开户资料真实、有效、一致，所提供的银行结算账户均为其本人合法真实有效的银行账户；2、客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；3、证券公司应向客户明示单客户多银行服务中只有主资金账户可用于客户的证券交易，证券公司通过该账户对客户的证券交易进行清算交收和分红派息等，辅助资金账户仅用于与其对应银行结算账户的银证转账以及与主资金账户间的资金划转；4、明确约定只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止客户在辅助资金账户之间划转资金；5、明确约定限制客户以非交易为目的而进行的资金划转，一旦发生此类情形，证券公司有权中止或关闭相关资金划转功能。

证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引

证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引第一章总则第一条为推动证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管（以下简称为“第三方存管”）技术系统建设、管理、运行的规范化和标准化，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规，制定本指引。

第二条本指引所指的第三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。

本指引所指第三方存管系统，是指支撑第三方存管业务运行的网络与信息系统。

第三条本指引适用于第三方存管业务的各参与方，具体包括：参与第三方存管业务的证券公司、商业银行、以及提供数据交换服务的机构（以下简称为“中介服务机构”）。

第四条本指引中所提出的各项要求，是第三方存管系统应达到的基本要求。

第五条证券公司和商业银行第三方存管系统因不符合本指引规定要求，导致出现重大技术事故的，监管部门可以根据监管职责划分而采取相应的监管措施。

第二章技术管理体系第六条各参与方应指定其总部主要负责人作为第三方存管系统安全稳定运行的第一责任人，负责本单位第三方存管系统的管理，对与第三方存管相关的业务需求分析、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作进行组织、协调。

第七条各参与方应指定专门的技术联络员，具体负责与监管机构、技术协调小组、相关参与方之间的对口联络。

第八条各参与方应积极参与探索建立证券业和银行业之间的第三方存管技术沟通协调机制。

时机成熟时，成立由证券业和银行业共同组成的技术协调小组，负责对第三方存管系统的重大问题及安全情况进行沟通、协调和通报，建立健全联动机制及制度。

第三章系统建设第九条证券公司与相关商业银行之间的第三方存管系统对接应遵循总对总的原则，联接线路既可以采用银证直联，也可以通过相关中介服务机构进行联接。

方正证券客户开户绑定银行三方存管操作指南