银行外汇汇款管理办法(暂行)模版

外汇汇款管理办法(暂行)

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生效日期：年 12 月25日

目录

修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。第一章总则 .. (3)

第二章组织职责 (4)

第三章基本规定 (4)

第四章境内外汇划转管理 (5)

第五章外汇汇出汇款业务 (8)

第一节基本规定 (8)

第二节业务处理 (9)

第六章外汇汇入汇款 (10)

第一节基本规定 (10)

第二节业务处理 (10)

第三节查询查复及档案管理 (11)

第七章附则 (12)

第一章总则

第一条为规范银行（以下简称“本行”）外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇

入汇款和汇出汇款业务）管理，根据国务院《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称的外汇汇款业务主要包括外汇汇出汇款、外汇汇入汇款、SWIFT支付指令、退汇转汇、办理境内外查询查复业务等。

第三条外汇汇款业务要做到实存资金、头寸控制、联动记账、国际接轨、内外通达。

（一）实存资金。指发报行要按币种开立备付金账户，存有清算备付金，实现逐级实存资金清算；

（二）头寸控制。总行对各分支行统一进行头寸控制和管理；

（三）联动记账。外汇汇款业务纳入会计核算统一管理，业务录入、收发报文与核心系统联机登记账务；

（四）系统接轨。外汇汇款和清算参照国际清算SWIFT报文格式，报文中、英、电报码、系统内报文和SWIFT汇款报文自动转换，使用系统自动发送和接收境内、外外汇汇款、SWIFT支付指令和头寸调拨报文，实现境外外汇汇款与境内外汇汇款业务及外汇资金清算的统一。

第四条报文定义

（一）资金报文：是指收款通知报文，在外汇汇款系统内称作资金报文，即非支付指令报文；

第五条SWIFT支付指令报文：指由SWIFT网络发出，用于指示或授权本地按其要求实施对外支付的指令报文。在外汇汇款系统内，处理这类报文本身不涉及账务。系统处理的报文类型为MT103（MT103报文是指汇款人或收款人一方，或者两者为非金融机构的汇款电文）和MT202（MT202报文是指银行与银行间的汇款电文）两种。

第二章组织职责

第五条外汇汇款业务由总行授权各分支行办理。

第六条负责对本行的外汇汇款相关制度的制定、修改、监督与管理。

第七条经总行授权办理外汇业务的各分支行负责办理外汇汇款相关业务及各汇款业务项下的金宏工程数据申报及数据准确性。

第八条负责金宏工程申报数据的落地检查及打包发送。

第九条负责根据综合头寸管理相关规定统一合理安排资金。

第三章基本规定

第十条外汇汇款业务必须规范操作，确保符合国家外汇管理规定和内部控制原则，切实防范外汇汇款风险。

第十一条外汇汇款业务纳入核心系统管理，柜员管理、权限管理、授权方式、额度控制等需按照相关规定统一设定。

第十二条境内、外外汇汇款业务应严格按照各币种起息日规定选择汇款起息日，正确选择汇款路线，并按照各币种报文收发起始时间、终止时间办理，境外外汇汇款报文应符合全球各行清算系统和SWIFT报文格式要求，提高外汇资金清算直通率，以确保汇款款项及时到达指定账户。

第十三条所有外汇汇款、SWIFT支付指令、资金调拨及查询查复报文均需采用实时处理方式。

第十四条外汇汇款业务使用资金汇划凭证做为账务记载的凭据，各分支行收到境内、外款项，打印外汇汇款报文。

第十五条各级经办行收到发来的需特殊处理的业务报文，应及时办理转汇或查询查复，保证外汇款项尽快到达收款人。对于无法解付的汇款业务应按照相关规定及时办理退汇。