个人理财试题1
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C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
D.固定收益理财计划是投资者获取的收益固定,风险由客户和银行共同承担的一种理财计划
[第 12 题](多选题)关于我国私人投资房地产的策略,下列说法正确的是( )。
A.密切关注国家相关政策变化
B.密切关注国内其他相关投资及资金市场状况
客户经理给我做的风险测评却显示的是‘风险偏好型投资者’。”
[第 1 小题](单选题)不同类型的银行理财产品赎回条款各异,一般而言,投资者投资下列哪种类型的
理财计划可以自由赎回?( )
o
A.新股申购类理财产品
o
B.贷款类银行信托理财产品
o
C.货币型理财产品
o
D.债券型理财产品
[第 2 小题](单选题)某投资者在 8 月 18 日购买了 100 万元银行的一款货币型理财产品,8 月 21 日将 其卖出,8 月 18 日的 7 日年化收益率为 2.75%,8 月 19 日的 7 日年化收益率为 2.5%,8 月 20 日
A.集体补助
B.中央财政
C.个人缴费
D.地方财政
[第 9 题](单选题)购房的税费不包括以下哪个( )。
A.房屋产权登记费
B.契税
C.所得税
D.印花税
[第 10 题](单选题)以下属于信用中介的是( )。
A.债券
B.借款合同
C.证券交易所
D.股票
[第 11 题](单选题)活期储蓄的结息日是每季度末月的( )。
基本分析是定量分析,主要是进行长线投资分析,侧重于对政治、经济、社会经营等因素的分析
C.技术分析是定性分析,主要是进行长线投资分析,侧重于对政治、经济、社会等因素的分析;
基本分析是定量分析,主要是进行短线投资分析,侧重于对行情、量价、公司经营等因素的分析
D.基本分析是定性分析,主要是进行长线投资分析,侧重于对政治、经济、社会等因素的分析;
技术分析是定量分析,主要是进行短线投资分析,侧重于对行情、量价、公司经营等因素的分析
[第 20 题](多选题)信用卡区别于借记卡的特点有( )。
A.存款计利息
B.免息期
C.先存款后消费
D.可以透支
[第 1 题](分析题)王先生今年 45 岁,夫妻二人每月都有近 1.6 万元的工资收入,家里有套 140 平米的房子,计 划今年装修一次,家庭现有存款 60 万元。儿子明年将要去离家不太远的外地上大学,夫妻二人商量想把家 庭每月剩余的一万元存起来准备买车,方便他们常去学校看望儿子,同时,前段日子在朋友的介绍下办理
[第 17 题](单选题)招商银行推出的“一卡通”是我国个人理财业务发展的( )阶段的产品。
A.形成
B.萌芽
C.成熟
D.发展
[第 18 题](单选题)老农保主要是建立农民的账户,新农保在支付结构上的设计包括( )和个人账户的养老
金两部分?
A.企业年金
B.基础养老金
C.商业性年金保险
C.必须做好我国宏观经济、社会因素的分析
D.牢固树立房地产市场存在周期性规律的理念
[第 13 题](多选题)本书中介绍的储蓄规划策略有( )。
A.增加储蓄本金,开源节流
B.规划好存取时间
C.选择合适的存储方式
D.采用合理的存款组合
[第 14 题](多选题)投资商业养老保险应注意的哪些关键词?( )
A.个人独资企业的个人投资者以企业资金为本人购买的住房
B.个人因从事彩票代销业务而取得的所得
C.出租汽车经营单位对出租车驾驶员采取单车承包或承租方式运营,出租车驾驶员从事客货营运
取得的所得
D.个人存款利息所得所得
[第 2 题](多选题)关于房地产投资的收益,说法正确的是( )。
A.避税收益是指由于提取房地产折旧而降低纳税基数,给投资者带来的收益,是房地产投资的直
A.8.68%
B.21%
C.10%
D.17.36%
[第 5 题](单选题)合伙企业的投资者李某以企业资金为其本人购买汽车和住房,该财产购置支出应按( )
计征个人所得税。
A.个体工商户的生产经营所得
B.利息股息红利所得
C.承包转包所得
D.工资薪金所得
[第 6 题](单选题)子女教育理财规划的最基本原则是( )。
[第 16 题](单选题)个人理财的基本流程包括以下几个步骤:Ⅰ. 了解风险偏好;Ⅱ. 制定理财计划;Ⅲ. 确
定理财目标;Ⅳ. 检查财务状况;Ⅴ. 执行理财计划;Ⅵ. 评估和调整理财计划。正确的次序应为( )。
A.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
B.Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
C.Ⅳ,Ⅰ,Ⅲ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
D.Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
A.高收益
B.足额
C.稳健安全
D.及时
[第 7 题](单选题)银行个人理财业务与居民储蓄业务的共同点是( )。
A.为客户服务
B.风险承担方式
C.资金运用方式
D.业务性质
[第 8 题](单选题)“新农保” 采取个人缴费.集体补助和政府补贴相结合,其中( )将对地方进行补助,并
且会直接补贴到农民头上。
C.莫迪利阿尼和布伦伯格
D.侯百纳
[第 15 题](单选题)对于个人教育理财,盲目投资是一大忌,以下说法正确的是( )。
A.不能盲目投资,但是要做到全面覆盖和宁滥毋缺
B.不能盲目投资,因此放弃任何高风险的投资形式
C.不能盲目投资,要精打细算
D.不能盲目投资,要详细制定子女教育计划并严格实施
B.12762
C.12500
D.13100
[第 3 题](单选题)人口密度和家庭结构属于影响房地产价格的什么因素( )。
A.自然因素
B.政治因素
C.社会因素
D.区域因素
[第 4 题](单选题)假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的当前价格是 82.64 元人民币,2 年后获得
100 元,则该投资者获得的按复利计算的年收益率为( )。
C.非保本浮动收益理财计划
D.固定收益理财计划
[第 11 题](多选题)下列有关保证收益型理财计划,描述正确的有( )。
A.在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有
B.最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同
约定分配
A.18 日
B.21 日
C.19 日
D.20 日
[第 12 题](单选题)以下有关期货的说法错误的是( )。
A.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结
B.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定,是标准化合约
C.期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的,私下谈判交易被视为违法
[第 1 题](单选题)证券投资基金反映的关系是投资者和基金管理人之间的一种( )。
A.所有权与经营权关系
B.权利义务关系
C.委托代理关系
D.债权债务关系
[第 2 题](单选题)将人民币 10000 元存入银行,若银行存款利率为 5%,5 年后取出,复利模式下的本利和
是多少( )。
A.11500
了一张中国银行的信用卡。王先生计划重新做一次理财规划。
[第 1 小题](单选题)如果使存款所获利息最大,则王先生一家该选择何种储蓄方法( )。
o
A.阶梯储蓄法
o
B.四分储蓄法
o
C.十二张存单法
o
D.驴打滚储蓄法
[第 2 小题](单选题)如果王先生选择用个人汽车消费贷款来购买一辆 25 万元的汽车,他的贷款金额
C.保险投资
D.基金投资
[第 19 题](多选题)下面对股票分析表述不正确的是( )
A.基本分析是定性分析,主要是进行短线投资分析,侧重于对行情、量价、公司等因素的分析;
技术分析是定量分析,主要是进行长线投资分析,侧重于对政治、经济、社会经营等因素的分析
B.技术分析是定性分析,主要是进行短线投资分析,侧重于对行情、量价、公司等因素的分析;C.没有时间与费用弹性
D.子女的资质及其所花费的费用难以事先掌握
[第 4 题](多选题) 下列属于个人理财目标的有( )。
A.防范风险和储备未来的养老所需
B.增加收入和实现财富最大化
C.减少不必要的支出
D.为孩子准备教育金
[第 5 题](多选题)教育由( )等组成。
A.高等教育
B.基础教育
最多为( )。
o
A.20 万元
o
B.18 万元
o
C.25 万元
o
D.22 万元
[第 3 小题](多选题)王先生上述存款方式其实是两种存款的组合,他们是( )。
o
A.整存零取
o
B.整存整取
o
C.存本取息
o
D.零存整取
[第 4 小题](多选题)如果王先生现在资金不充裕,但又要进行装修,那么他可以选择以下哪种方式? ()
D.团体年金
[第 19 题](单选题)在一些发达国家,( )是和房产、汽车并列的高档消费品。
A.商业养老保险
B.养老金
C.补助金
D.团体年金
[第 20 题](单选题)日常生活中我们需要为我们的衣、食、住、行买单所持有的货币是( )。
A.预防需求
B.交易需求
C.其他需求
D.投机需求
[第 1 题](多选题)下列各项中,应按“个体工商户生产、经营所得”项目征税的有( )。
C.及早规划原则
D.灵活宽松、资金充裕的原则
[第 17 题](多选题)我们在选择贷款的同时,面临着有各种还贷方式,目前的还贷方式有( )。
A.额外还款法
B.一次还本付息法
C.等额本息还款法
D.等额本金还款法
[第 18 题](多选题)退休养老理财的工具有哪些?( )
A.房产投资
B.储蓄投资
o
A.定期存单小额质押贷款
o
B.利用信用卡家装分析业务
o
C.选择个人综合消费贷款
o
D.选择个人耐用消费品贷款
[第 5 小题](多选题)王先生计划用自己的信用卡进行投资理财,请问他应该如何做( )。
o
A.关注发卡行的新业务
o
B.利用免息期进行短期小额借款
o
C.用信用卡购买保险产品
o
D.巧用信用卡分期业务
接收益
B.销售收益是指房地产销售收入减去房地产开发成本和应纳税金后的余额
C.租金收益是房地产投资者利用所拥有的房地产从事经营活动所取得的总收入
D.无形收益是指房地产投资者因投资而获得的心理享受
[第 3 题](多选题)个人教育理财有以下特征( )。
A.子女教育金必须靠家长准备
B.子女教育金支出时间长、总额大
D.期货交易可以在交易所内进行,也可以在场外交易
[第 13 题](单选题)政府为中低收入住房困难家庭所提供的限定标准、限定价格或租金的住房称为( )。
A.保障房
B.商品房
C.经济适用房
D.房改房
[第 14 题](单选题)最初的生命周期模型是由( )提出。
A.弗朗哥?莫迪利阿尼
B.伊查克?爱迪斯
的 7 日年化收益率为 2.55%,投资者在此期间理财收益为( )。
o
A.213.7 元
o
B.143.84 元
o
C.21.37 元
o
C.职业教育
D.成人教育
[第 6 题](多选题)以下属于房地产价格特性的是( )。
A.租金和价格的双重性
B.地区性
C.增值性
D.个体差异性
[第 7 题](多选题)年金按其每次收付款项发生的时点不同,可以分为( )。
A.递延年金
B.普通年金
C.永续年金
D.预付年金
[第 8 题](多选题)不同的理财计划有着不同的收益率给出形式,下列选项中,属于商业银行个人理财计划常用收益
A.领取时间
B.年金保险
C.保险期间和保证领取
D.领取方式
[第 15 题](多选题)电子现金有很多性质,下列哪些是电子现金的性质( )。
A.独立性
B.不可重复花费
C.匿名性
D.不可伪造性
[第 16 题](多选题)个人教育理财基本原则包括( )。
A.充分与子女沟通的原则
B.稳健理财原则
率形式的有( )。
A.预期最高收益率
B.固定收益率
C.浮动收益率
D.最低收益率
[第 9 题](多选题)下列属于定期储蓄的有( )。
A.零存整取
B.存本取息
C.储蓄一本通
D.定活两便储蓄
[第 10 题](多选题)下列理财计划中,具有保本效果的有( )。
A.最低收益理财计划
B.保本浮动收益理财计划
[第 2 题](分析题)李太太是一位年轻的全职家庭主妇,“先生赚钱,太太理财”是这个丁克家庭的财富打理原则。
作为资产配置的一部分,李太太将存在上海某外资行的家庭资产拿出了一部分购买银行理财产品。“可以说, 去年我几乎还没有什么理财经验,买银行产品也只是觉得高信誉度应该有高收益保障吧。”可是,一款投资 海外市场的 QDII 产品却让李太太尝到了苦头,现在她回忆:“其实我根本不适合这类高风险的产品,当初