指定交易与转托管
上海证券交易所交易规则 附件：2006年版《交易规则》新旧对照表
2006年版《交易规则》新旧对照表新《交易规则》（2006年发布） 旧《交易规则》 第一章 总则 第一章 总 则1.1 为规范证券市场交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章以及《上海证券交易所章程》，制定本规则。
第一条 为规范证券市场交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券交易所管理办法》及其他法律、法规和规章的规定，制定本规则。
1.2 在上海证券交易所(以下简称“本所”)上市的证券及其衍生品种（以下统称“证券”）的交易，适用本规则。
本规则未作规定的，适用本所其他有关规定。
第二条 上海证券交易所和深圳证券交易所(以下统称“交易所”)上市证券的交易，适用本规则。
本规则未作规定的，适用交易所其他有关规定。
1.3 证券交易遵循公开、公平、公正的原则。
第三条 证券交易遵循公开、公平、公正的原则。
1.4 证券交易应当遵守法律、行政法规和部门规章及本所相关业务规则，遵循自愿、有偿、诚实信用原则。
1.5 证券交易采用无纸化的集中交易或经中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）批准的其他方式。
第四条 证券交易采用无纸化的电脑集中竞价等交易方式。
第二章 交易市场 第二章 交易市场第一节 交易场所 第一节 交易场所2.1.1 本所为证券交易提供交易场所及设施。
交易场所及设施由交易主机、交易大厅、参与者交易业务单元、报盘系统及相关的通信第五条 交易所设置交易场所。
交易场所由交易主机、交易大厅、交易席位、报盘系统及相关的通信系统等组成。
系统等组成。
第六条 交易主机通过报盘系统接受申报指令，撮合成交，并将交易结果发送给交易所会员。
2.1.2 本所设置交易大厅。
本所会员（以下简称“会员”）可以通过其派驻交易大厅的交易员进行申报。
除经本所特许外，进入交易大厅的，仅限下列人员：（一）登记在册交易员；（二）场内监管人员。
什么是指定交易？指定交易与转托管有什么区别
什么是指定交易？指定交易与转托管有什么区别什么是指定交易与转托管？“指定交易”与“转托管”是两种不同的股份存管、结算制度，⽬前我国上海证券交易所采⽤指定交易制度，深圳证券交易所采⽤转托管制度。
下⾯说⼀说指定交易与转托管之间的区别。
什么是指定交易什么是指定交易与转托管？指定交易。
投资者可以指定某⼀证券营业部为⾃⼰买卖证券的唯⼀的交易营业部。
投资者需与该营1、指定交易业部签订协议，并完成⼀定的登记程序。
转托管。
投资者要将其股票从⼀个营业部处转到另⼀个营业部，就必须办理⼀定的⼿续，实现股份2、转托管委托管理的转移，即转托管。
投资者在转托管时，可以是⼀只证券或多只证券，也可以是同⼀只证券的全部或部分，即投资者可以在⼀家以上的券商处买卖证券。
指定交易与转托管的区别所谓指定交易，是指投资者可以指定某⼀证券营业部为⾃⼰买卖证券的唯⼀的交易营业部。
⽬前，这⼀概念是针对上海证券市场的交易⽅式⽽⾔的。
投资者⼀旦采⽤指定交易⽅式,便只能在指定的证券商处办理有关的委托交易,⽽不能再在其他地⽅进⾏证券的买卖。
转托管，⼜称证券转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的⼀项业务，是指投资者将其托管在某⼀证券商那⾥的深交所上市证券转到另⼀个证券商处托管，是投资者的⼀种⾃愿⾏为。
投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管⼿续。
上海的股东账户，只能指定⼀家营业部交易；⽽深圳股东账户，可以多家开户，同时交易。
举个例⼦，⽐如你在深圳的国信证券泰然九路开了资⾦户交易，那你买上海股票就只能通过这家营业部买卖，这就叫指定交易。
⽽深圳账户，你同时还可以在其他券商的营业部开设资⾦账户，⽐如你还可以在招商证券，平安证券同时开⽴资⾦账户交易深圳股票。
当你希望换⼀家营业部交易上海股票的时候，你只需要把在国信证券的上海账户撤掉指定交易就可以了，当你以后选定了另⼀家营业部，你就只需要再把上海账户指定到这家营业部就好了，你的上海股票也会⾃动转移到这家新营业部。
转托管、撤销指定内部审核与流程
营业部转托管、撤销指定交易内部审核手续与流程一、依据不同资产规模规定审核权限，一般分为三个档次：1、对于营业部普通类客户，即资产规模在10万以下、交易量较小的客户，由客服部柜面负责人员进行询问、挽留、劝说。
2、资产规模10万至80万的在柜面人员工作基础上，应引领至客服部主管处，由主管负责进一步的劝说挽留。
3、对于机构客户、资产规模80万以上客户，应由副经理或总经理做最终挽留与确认工作，以尽最大的努力避免客户流失。
二、营销团队客户办理转托管、撤指定业务由该客户经纪人所属团队队长进行询问、挽留、劝说如遇各级审核人员临时外出，可用电话口头请示后先行办理审批手续于当天下午闭市后或次日补签。
营业部机构客户、核心客户实行转销户预约制，即该类客户如办理转销户，必须提前一天与营业部营销总监或总经理进行沟通，在此期间，营业部应详细了解客户转销户原因，进行挽留。
三、客户在营业部对应资金帐户内已办理完上海撤销指定交易、深圳转托管、资金结息取款、与营业部签定的各种协议已履行完毕、无其他对应关系时，营业部应对该类资金帐户及时进行销户。
四、客户流失主要原因与应对措施!1、因住址搬迁，交通不便利等原因引起的转销户，应建议客户采取网上交易、电话委托等非现场交易方式，当面向客户演示网上交易及电话委托的操作过程，演示与银证联网银行的资金划转过程，讲解营业部非现场服务措施、咨询情况、服务电话与其他联系方式，让客户感觉到快捷、便利。
2、因设备老化、系统故障率高、交易速度较慢等引起的转销户，应耐心听取意见，承诺及时检查及维修，或适时更新设备及系统。
因客户对营业部环境，得到的服务措施不能感到满足等情况引起的转销户，应耐心听取意见，了解客户想法，答应及时改进完善，同时向客户进行解释、安抚，并根据营业部与客户的实际情况，对客户重新进行安排。
3、因员工服务态度、服务水平不能满足客户需求、客户反映的问题得不到及时解决等引起的转销户，应当面检讨，诚恳接受批评，承诺追究有关当事人员的责任，承诺营业部服务改进措施，并请客户暂缓办理相关手续，再重新体会营业部的服务工作，如仍不能得到满足，再办理转销户。
股票证券账户开户与转户知识详细介绍
股票证券账户开户与转户知识详细介绍开户:客户持本人有效身份证明文件和同名银行卡到证券公司柜台,签署相关开户文本和三方存管协议,开立资金账户、股东账户卡、基金账户、创业板,再到银行办理三方存管确认。
所谓转户,针对上海账户叫撤销指定交易,针对深圳账户叫转托管。
指定交易是指投资者与某一证券经营机构签订协议后, 指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。
转托管是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管。
因深交所不实行指定交易,投资者可以把深圳账户同时下挂到其他证券公司,这样客户不用办理转托管手续,就可以同时在多家证券公司买卖深交所上市的股票。
办理撤销指定交易、转托管业务必须由客户本人或委托代理人在证券交易时间内临柜办理。
需出示证件:本人有效身份证明文件、证券账户卡; 代理人办理的, 同时出具代理人有效身份证明文件、以及经过公证的《授权委托书》。
办理撤销指定交易和转托管业务的账户只要符合以下要求的原则上 T 日办理完毕:(1账户状态正常、手续齐全,属于规范账户;(2当日无成交、无未成交委托、无新股申购流水、无未交割流水、无未交收股份、无未交收开放式基金等。
特殊情况的原则上 T+1日办理完毕:属于手续不齐全的需补全规范后办理;属于不规范账户的,必须按账户清理相关要求先行规范账户后方可办理;新股申购未到期的、因回购或其他事项未了结的、账户被司法冻结或限制撤指定与转托管的,应在上述原因消除后才能办理。
因此,如果投资者要转户,最简单的手续就是只办理撤销指定交易,可不用办理转托管,不用割肉卖股票,也不用销基金账户和资金账户。
根据《证券法》有关规定,证券公司与客户参与证券交易活动,应当遵守“自愿、有偿、诚实信用”的原则。
客户可以评估证券公司的实力、信誉、专业服务能力以及佣金等因素后自由选择证券公司,证券公司及其营业部不得自行规定,人为限制、拖延刁难客户的转销户申请。
如遇上述情况,客户可向下列机构投诉,证监会投诉专线:,或可以咨询中国银河证券广渠门营业部周经理:。
关于指定交易的操作方法
关于指定交易的操作方法指定交易是指投资者在证券交易市场中，通过相应的证券交易方式，以指定的价格和数量进行买卖交易的一种操作方法。
指定交易的操作方法多样，可以包括以下几个方面的内容：交易市场选择、交易方式选择、交易价格确定、交易数量确定、交易时间确定和交易费用确认等。
首先，选择交易市场是指在证券交易市场中，投资者可以选择不同的交易市场进行交易。
目前，我国的证券交易市场主要有上海证券交易所、深圳证券交易所和新三板市场。
投资者可以根据自己的需求和情况选择适合自己的交易市场。
其次，选择交易方式是指投资者可以选择不同的交易方式进行指定交易。
目前，我国的证券交易方式主要有限价委托交易、市价委托交易和竞价交易等。
投资者可以根据自己的交易需求和交易风险偏好选择适合自己的交易方式。
再次，确定交易价格是指投资者在进行指定交易时，需要确定买入或卖出证券的交易价格。
限价委托交易是指投资者可以通过设定一个具体的价格来进行交易，即以投资者指定的价格进行买卖。
市价委托交易是指投资者可以以市场上的最优价格进行买卖。
竞价交易是指投资者可以以参与集合竞价的方式来确定证券的交易价格。
然后，确定交易数量是指投资者在指定交易中需要确定买入或卖出的证券数量。
投资者可以根据自己的需求和情况来决定买卖的数量。
有些投资者可能会根据自己的资金状况和风险承受能力来设定买卖的数量，而有些投资者可能会根据自己的投资策略和目标来决定买卖的数量。
接下来，确定交易时间是指投资者需要在指定交易中确定买卖的时间。
目前，我国的股票交易时间主要包括开盘前、集合竞价、连续竞价和收盘竞价等。
投资者可以根据自己的需求和情况来确定买卖的时间。
最后，确认交易费用是指投资者在进行指定交易时，需要确定交易的费用情况。
投资者在进行指定交易时，需要支付一定的交易费用，包括佣金、印花税和交易规费等。
投资者可以向券商咨询相关费用信息，并根据自己的需求和情况来确认交易费用。
总结起来，指定交易是投资者在证券交易市场中通过指定的价格和数量进行买卖交易的一种操作方法。
证券账户开户与转户知识介绍
证券账户开户与转户知识介绍开户：客户持本人有效身份证明文件和同名银行卡到证券公司柜台，签署相关开户文本和三方存管协议，开立资金账户、股东账户卡、基金账户、创业板，再到银行办理三方存管确认.所谓转户，针对上海账户叫撤销指定交易，针对深圳账户叫转托管.指定交易是指投资者与某一证券经营机构签订协议后，指定该机构为自己买卖证券地惟一交易点.转托管是指投资者将其托管在某一证券商那里地深交所上市证券转到另一个证券商处托管.因深交所不实行指定交易，投资者可以把深圳账户同时下挂到其他证券公司，这样客户不用办理转托管手续，就可以同时在多家证券公司买卖深交所上市地股票.办理撤销指定交易、转托管业务必须由客户本人或委托代理人在证券交易时间内临柜办理.需出示证件：本人有效身份证明文件、证券账户卡；代理人办理地，同时出具代理人有效身份证明文件、以及经过公证地《授权委托书》.办理撤销指定交易和转托管业务地账户只要符合以下要求地原则上日办理完毕：（）账户状态正常、手续齐全，属于规范账户；（）当日无成交、无未成交委托、无新股申购流水、无未交割流水、无未交收股份、无未交收开放式基金等.特殊情况地原则上日办理完毕：属于手续不齐全地需补全规范后办理；属于不规范账户地，必须按账户清理相关要求先行规范账户后方可办理；新股申购未到期地、因回购或其他事项未了结地、账户被司法冻结或限制撤指定与转托管地，应在上述原因消除后才能办理.因此，如果投资者要转户，最简单地手续就是只办理撤销指定交易，可不用办理转托管，不用割肉卖股票，也不用销基金账户和资金账户.根据《证券法》有关规定，证券公司与客户参与证券交易活动，应当遵守“自愿、有偿、诚实信用”地原则.客户可以评估证券公司地实力、信誉、专业服务能力以及佣金等因素后自由选择证券公司，证券公司及其营业部不得自行规定，人为限制、拖延刁难客户地转销户申请.如遇上述情况，客户可向下列机构投诉，证监会投诉专线：，四川证监局投诉专线：.广发证券攀枝花营业部已开业，作为全国十大券商，国内首批综合类并拥有创新业务资格地证券公司，将为攀枝花广大股民带来更多基于专业与价值地证券理财服务.营业部地址：攀枝花大道东段号台联大厦二楼（原公交中心站），咨询电话.投资者如何办理股票转户，证券转户：、需要前一日把全部剩余资金转到银行卡，办理转户当日不能交易股票.如有交易是不能当天办理转户地.、携带本人身份证、股东卡在股票交易时间：周一到周五( )到原券商处办理转户手续.个人收集整理勿做商业用途、原证券公司会为您办理：沪市，撤销指定交易；深市，申请转托管，办理转托管需要填写新券商全称并提供席位号，需要元地转托管费用.个人收集整理勿做商业用途、原账户撤销完成后，携带本人身份证及股东卡到新证券公司营业部办理转入手续，办理上海指定交易和深圳地股票转入及新资金账号地设立.个人收集整理勿做商业用途、到想要办理托管地银行办理资金第三方存管协议.。
深圳股票转托管规则
深圳股票转托管规则
深圳股票转托管规则是指在深圳证券交易所进行股票交易过程中，当股票持有
人需要将其股票存放在托管机构进行管理时，需要遵守的相关规定。
转托管是指股票持有人将其股票从证券公司转移到托管机构进行安全存管的行为。
根据深圳股票转托管规则，股票持有人需要选择符合条件的托管机构，该机构
应当具备托管资格并获得监管机构的批准。
股票持有人需要与选定的托管机构签署转托管协议，并按照协议要求提供相关的身份证明文件和股票持有凭证。
在进行股票转托管时，股票持有人需要注意以下几点。
首先，转托管的股票必
须是在深圳证券交易所进行交易的股票。
其次，股票持有人应当清楚了解转托管过程中可能产生的费用，包括托管费用、转托管服务费用等。
此外，股票持有人需要与原券商解除股票交易账户的关联，并将股票转入新的托管机构账户中。
根据深圳股票转托管规则，股票转托管后，机构托管人将会负责股票的安全保管，同时也会提供相应的服务，如股票查询、资金分红等。
股票持有人可以随时通过托管机构进行股票的调整、转让等操作，并享受相应的托管服务。
总之，深圳股票转托管规则旨在保障股票持有人的合法权益，提供安全、便利
的股票托管服务。
股票持有人应当了解并遵守规定，在选择托管机构时要审慎考虑，确保自身利益最大化。
客户办理撤销上海指定交易深圳股票转托管以及销户业务流程图
业务流程说明一、撤销上海指定交易、深圳股票转托管以及销户业务流程：1、T日客户到所属客户经理处领取《撤销指定交易、转托管及结息归本申请表》；客户填写完毕交给工作人员，进行审批流程。
2、客户凭经审批的申请表到柜台办理撤销上海指定交易与深圳股票转托管业务。
（深圳股票转托管和撤销上海指定交易申请当天交易时间完成，）3、深圳股票转托管T+1到帐，上海撤销指定交易T+0到帐。
4、第二天（T+1）交易时间客户临柜办理销户手续。
备注：1、转托管撤销业务要求客户本人临柜办理；2、应出示本人有效证件与上海、深圳A股或者B股股东账户卡原件；3、转托管撤销业务只能在交易所开市时间星期一至星期五的上午9:00-11:30和下午13:00-15:00办理；非开市时间无法办理。
4、如客户只需办理开放式基金转托管业务的，在柜台办理即可。
（流程和A股一样）二、信用帐户销户流程：1、T+0客户带齐有效证件及信用帐户股东卡临柜申请利息结算、信用帐户无负债、提出终止融资融券合同申请。
2、T+1营业部向信用交易总部提交客户终止融资融券合同申请。
3、T+3信用交易总部审批通过终止融资融券合同申请。
3、T+4营业部通知客户带齐有效证件临柜注销信用帐户股东卡、信用资金帐户。
(客户实际办理流程应该比上述时间较快)三、开放式基金帐户销户：1.T日前投资者将基金账户中的基金单位全部赎回。
2.T+1日销户时应提供（1）机构投资者：A、法定代表人证明书和法定代表人授权委托书、法定代表人身份证复印件；B、授权委托人的有效身份证件及复印件；C、工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照（副本）或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书原件及复印件；D、填写一式两联《国泰君安证券股份有限公司开放式基金代销业务基金账户销户申请表》（简称《销户申请表》），加盖公章和法定代表人签章。
（2）个人投资者:A、本人有效身份证件及复印件；B、填写一式两联《国泰君安证券股份有限公司开放式基金代销业务基金账户销户申请表》（简称《销户申请表》）。
证券业务指南
证券业务指南为了确保营业部证券转托管及撤销指定交易业务办理的准确性、规范性，根据国家相关法律、法规及上海、深圳交易所相关的业务规则，现制定本流程。
一、业务办理时间投资者办理证券转托管及撤销指定交易业务，应在交易所规定的交易时间内办理。
具体为每周一至周五9:30-11:30、13:00-15:00（国家法定节假日、交易所休市除外）。
二、业务办理流程（一）办理证券转托管及撤销指定交易流程：1、个人投资者需本人持有效身份证件、证券账户卡到营业部办理证券转托管及撤销指定交易业务手续;机构投资者授权经办人办理的，经办人应持经办人有效身份证件、证券账户卡以及营业执照（或注册登记证书）副本原件，加盖公章的法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人身份证复印件及相关资料到营业部柜台办理证券转托管及撤销指定交易业务手续；委托代理人代办的除了提供上述相关证件还需出具含证券转托管及撤销指定交易业务内容的《授权委托书》；2、投资者在营业部如实填写《转托管申请表》或《撤销指定交易申请表》；3、营业部经办人员在核对投资者填写的《转托管申请表》或《撤销指定交易申请表》相关内容准确无误后，报营业部领导审批。
营业部应建立对证券转托管及撤销指定交易的分级审批制度，对于业务审批人员作出明确规定；如审批人员暂不在岗，应授权其他人员负责审核。
4、投资者凭审批后的《转托管申请表》或《撤销指定交易申请表》到营业部柜台办理证券转托管及撤销指定交易业务。
柜台人员应认真审核投资者有效身份证件、证券账户卡及其他证明材料，同时认真审核投资者账户是否存在异常状况，是否属于小额休眠账户或不合格账户。
如发现投资者账户属于小额休眠或不合格账户的情况，应该根据公司发布的《营业部剩余不合格账户规范管理办法》、《营业部柜台休眠账户激活操作管理暂行办法》（修订稿）等相关规定给予规范。
5、在投资者校验账户密码无误后，营业部柜台人员可为投资者办理证券转托管及撤销指定交易手续。
招商证券开户业务流程及业务品种介绍
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存管银行
登记结算公司
结算备付金账户 登记结算公司
场外交收主体
指定交收银行结算账户 场外交收主体
招商证券法人资金交收 过渡账户
第三方存管 账户体系图
客户1 银行结算账户
客户交易结算资金 汇总账户
4
1.1 开立证券账户（三）
– 客户经理的职责： • 指导客户分市场填写《证券账户注册申请表》，核对
并确认客户关键信息，如姓名、证件号码、地址、电 话、签字等。客户填写的资料及签名不能涂改，如填 错，须重新在新资料上填写。 • 提交资料到开户柜员,在新意系统中开立证券账户。 • 提醒客户在开立B股证券账户时，向开户营业部外币银 行账户划转开户费用，其中深B120港币，沪B19美元。 – 可能遇到的问题： • 已开立了证券账户需向其介绍转户手续及事项 • 客户证券账户被其他券商处理成休眠或不合格账户1
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• 一、开户业务流程 1.1证券账户开户 1.2资金账户开户 1.3第三方存管业务介绍 1.4指定交易及转托管 1.5注意事项
• 二、业务品种介绍 2.1交易品种介绍 2.2交易规则介绍 2.3委托方式介绍 2.4注意事项
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2.1交易品种介绍
交易品种：普通股股票（Ａ股和Ｂ股）、债券(含企 业债券、公司债券、可转换公司债券、金融债券 及政府债券等)、国债回购、基金（封闭式基金和 开放式基金）、权证。
• 开户时，如录入重要信息（客户全名、证件号码） 有误，则客户在银行端将无法指定。
• 招行、交行同一客户可用不同银行卡在不同券商 建立第三方存管关系，建行、工行、农行不可。
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何谓转托管
何谓转托管
转托管是指将证券账户中的股票或其他证券从一个证券经纪公司或托管银行转移到另一个证券经纪公司或托管银行的过程。
转托管通常是由投资者的个人需求或其他原因引起的，例如投资者决定更换证券经纪公司、迁移账户或合并账户等。
转托管的过程通常包括以下几个步骤：
1. 填写转托管申请：投资者需要填写转托管申请表，并提供相关的身份证明和账户信息。
转托管申请表通常可以在目标证券经纪公司或托管银行获取。
2. 提交申请：投资者将填写完整的转托管申请表和相关的文件提交给目标证券经纪公司或托管银行。
申请提交后，目标机构将开始处理转托管请求。
3. 审核和验证：目标证券经纪公司或托管银行将对转托管申请进行审核和验证，以确保申请的准确性和合法性。
这可能包括与原有证券经纪公司或托管银行的沟通和核对。
4. 转移证券：一旦转托管申请获得批准，目标证券经纪公司或托管银行将开始转移投资者的证券。
这可能涉及到证券的交割和转移，以
及账户信息的更新。
5. 确认和通知：一旦证券转移完成，目标证券经纪公司或托管银行将向投资者发送转托管完成的确认函或通知。
需要注意的是，转托管可能涉及一定的手续费和时间。
投资者在进行转托管之前应该了解相关的费用和时间要求，并选择可靠和有经验的证券经纪公司或托管银行进行转托管。
此外，投资者还应该密切关注转托管过程中的账户和证券的安全性，以确保转托管过程的顺利进行。
经纪人开户培训
六、一柜通业务办理
2.“一柜通”一期可以办理哪些业务？ 一柜通”一期可以办理哪些业务？ 一柜通 受理的业务范围：仅限办理沪、深A股业务。
七、光大证券金阳光
一、 什么是光大证券金阳光？ 光大证券金阳光是一个投资决策支持系统，是光大证 券为了服务核心客户，专门开发的集研究、资讯、 行情和交易于一体的集成前沿技术的综合理财平台。 二、光大证券金阳光业务特色 投资决策全程支持（FULL-DECISION-SUPPORT） 选行业、选个股和选买卖时机，省时省力；宏观面、 选行业、选个股和选买卖时机，省时省力；宏观面、 基础面，面面俱到。 基础面，面面俱到。
三、方存管挂接
3、浦发银行新开户客户需作存管激活 浦发银行新开户客户需作存管激活:1)电话银行激 浦发银行新开户客户需作存管激活 活拨打95528，以银行卡进入查询，选择1个人业务， 再选择8存管业务，按提示输入券商和资金账号进 行激活即可。2）网上银行激活 / 登陆网上银行以后，选择股票与证券菜单，选择三 方存管业务和银行转账菜单，按提示进行激活操作。 4、中国银行一步式开户银行校验的是电话银行密 中国银行一步式开户银行校验的是电话银行密 码 5、上海银行 存折和独立借记卡做三方存 、上海银行支持使用存折和独立借记卡 存折和独立借记卡 管签约
七、光大证券金阳光
三、光大证券金阳服务项目 1. 光大证券金阳光产品（或称产品资讯服务等级）分几类？ 光大证券金阳光产品（或称产品资讯服务等级）分几类？ 资讯服务共划分为金通道、金资讯、金报告、金顾问四个服务 等级，其中金资讯又分为金资讯☆、金资讯☆☆、金资讯 ☆☆☆、金资讯☆☆☆☆、金资讯☆☆☆☆☆五个金资讯服 务等级，各等级由客户自助申请。 2. 光大证券金阳光是否收费？ 光大证券金阳光是否收费？ 光大证券金阳光不另外收费。目前每一类资讯产品与客户日均 资产、佣金费率挂钩，总部统一指定了按日均资产划分的标 准，营业部可调整，不调整则默认为总部标准，执行的佣金 费率由营业部自行制定。
什么是指定交易
什么是指定交易什么是指定交易一般来说，指定交易这一概念是特别针对上海证券市场的交易方式而言的。
所谓指定交易，是指投资者可以指定某一证券营业部为自己买卖证券的唯一的交易营业部。
在与该证券营业部签定协议并完成一定的登记程序后，投资者便可以通过指定的证券营业部进行委托、交易、结算、查询以及享有其他市场服务。
投资者一旦采用指定交易方式，便只能在指定的证券商处办理有关的委托交易，而不能再在其他地方进行证券的买卖。
当然，投资者也可以在原来的证券商处撤销指定交易，并重新指定新的证券经营机构进行交易。
在上海证券交易所成立之初，交易系统和清算交收系统是合为一体的。
上海证券交易所的电脑系统不但进行交易撮合，同时也承担着交易前和交易后的登记、存管、清算和过户等一系列职能。
在这一前提下，采取了中央托管、一级账户制度，即上交所在自己的主机系统上为每一个投资者设立证券账户，直接掌握着每一个账户的证券余额及变更资料，并在交易过程中进行即时的核对和过户。
由于上交所直接面对每一个最终的持股人，因而在各个证券商处并无具体投资者的股份资料。
投资者无论在哪一家证券商处买卖股票，其股份的增减都由交易所的存管系统直接进行实时处理。
因此，投资者可以在任何一处证券经营柜台发出自己的委托买卖指令，即可以进行所谓的“通买通卖”操作。
可以说，上交所的这种特殊的账户制度及通买通卖的做法，在世界各国证券市场的发展历史上是绝无仅有的。
在我国证券市场发展初期，当大量涌人的个体投资者与相对缺乏的交易场所发生矛盾时，这种可以随处买卖的交易方式对于便利股民、吸引投资者起到了一定的作用。
同时，由于通过交易所在主机上对每笔交易进行核对，也避免了卖空现象的发生。
但是，随着我国证券市场的迅速发展，证券数量和品种越来越多，投资者队伍不断扩大，面对上千万的股民和由此形成的巨大的各类业务流量，由于通讯手段、系统容量及自动处理等方面的局限，导致上交所在一些涉及股东的服务如股份查询等方面变得十分困难，周期也很长。
经纪业务流程讲义
一、讲解经纪业务基本流程的目的：目的一：是为了规范经纪业务的操作流程，实现标准化的管理，提高工作效率。
那么什么是经纪业务呢？经纪业务就是证券公司进行筹划、管理、经营业务的统称。
而证券公司是金融机构，是一个高风险的行业。
从事经纪业务必须严格遵守国家的法律、法规，及有关规定，必须遵守公司的各项规章制度，强化风险意识、规范操作，严格执行各项业务中的操作流程。
中国的证券市场发展到现在已经有十几年的历程了，但对中国的金融投资业还是一个较新的领域，从证券公司在金融活动中的各自摸索中得出了必须要有一个统一的标准。
我们通常所说的“标准化”，一般是指企业生产的某种产品的质量、品种、规格的技术标准，我们证券公司所生产的不是有形的产品，而是一种无形的服务与管理，而这种服务与管理我们也必须要规范化。
在这里规范化和标准化是证券公司及其营业部进行安全经营、有效管理、人性化服务的首要提。
目的二：从源头上控制经纪业务经营风险的出现，维护个人、营业部乃至公司的安全。
证券业是一个具有风险性、专业性、技术性等诸多特点的金融行业，它的风险性是其作为金融行业所特有的。
为什么说是特有的，有一句话说得好“金融无小事”，其他行业的风险无非是对个人、和其所在的公司造成一定的影响，而对其所处的行业、国家不会有太大的影响。
而金融行业就并非如此了，举一个简单的例子：原万国证券，由于国债的自营交易不善，不具有风险防范意识，导致其公司亏损、倒闭，而被申银吞并，形成了现在的申银万国证券，而大家都知道，证券业它的注册资金都是由国有企业所注入的，证券公司的亏损就是国有资产的流失，小则影响个人和公司，大则就会影响一个市场、乃至国家。
由此可见，要控制经纪业务风险，就要从源头开始控制，从基础做起、从小节做起、从个人做起。
二、概念：1、证券帐户卡：证券帐户卡是投资者购买股票所必需拥有的帐户凭证。
证券帐户卡又分为：上海A股、上海B股、深圳A股、深圳B股帐户卡（1）上海A股帐户卡是只能买卖上海A股市场股票、封闭式基金的凭证。
基金账户转托管
份额转托管一、转托管指投资者将其持有的同一产品账户下的某产品的份额从某一交易账户转入另一交易账户的行为。
二、投资者可将所持有的某产品份额在该产品的指定销售机构之间进行转托管。
三、转托管分为一步转托管和两步转托管两种方式。
1、一步转托管即投资者在转出方提出申请，直接将其交易账户下产品份额转入到另一指定交易账户。
2、两步转托管即投资者在转出方提出转出申请，还要在转入方提出转入申请方可办理，在转入申请提出前，转出的份额暂挂在产品的注册登记机构。
四、转托管后，原交易账户剩余份额不能少于基金招募说明书、特定资产管理计划的资产管理合同或相关公告中约定的最低限额，否则必须一次性全部转出。
五、如投资者在转入方从未对转托管产品设置分红方式，那么无论该产品在转出方交易账户中的分红方式为现金红利还是红利再投，该产品在转入方的分红方式默认为现金红利。
(货币产品除外)六、投资者在提出转托管申请前应确保拟转入的销售机构已增开交易账户。
七、个人投资者办理转托管需准备以下资料：1、出示有效的身份证件原件，提供复印件；对于在境内工作生活的港澳台居民应出示如下有效身份证件原件，提供复印件：（1）出示有效的港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证原件，提供复印件；（2）出示有效的香港、澳门、台湾居民身份证原件，提供复印件；（3）出示公安机关出具的临时住宿登记证明表原件，提供复印件；2、提供填妥的《日常交易业务申请表》。
八、机构投资者办理转托管需准备以下资料：1、提供填妥的加盖预留印鉴的《日常交易业务申请表》；2、出示经办人有效身份证件原件，提供复印件；九、投资者在直销柜台办理转托管业务，必须遵循《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金业务管理规则》以及其他有关法规、文件的规定。
对于本公司委托中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构的本公司旗下产品时，还应遵循中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则以及其他有关法规、文件的规定。
证券公司现有风险点
证券公司现有风险点证券公司是资本市场中最重要的中介机构，证券公司的风险管理水平直接关系到证券市场能否健康发展。
证券营业部是证券公司的主要业务开展机构，是一个事情很杂，业务繁多的基层单元。
营业部不仅是各家证券公司重要业务收入经营单位，也是证券经纪业务风险聚集场所，业务风险对证券公司整体业务有很大影响。
现对证券公司经纪业务的主要风险点总结如下：一、账户管理（一）证券账户管理1、证券账户开户风险点一：非投资者本人或未经公证的代理人办理证券账户开户。
风险点二：未通过见证开户模式，在证券公司营业网点以外为客户办理证券账户开户业务。
2、证券账户注册资料的变更、证券账户挂失、补办、注销、合并、规范风险点：相关业务非投资者本人或未经公证的授权人办理，投资者未提交完整的申请材料。
3、其他风险点：营业部未指派专人对空白证券账户卡进行保管，对回收和作废的证券账户卡未进行销毁。
（二）客户身份检验管理风险点一：客户使用他人身份证开户，客户使用虚假证件开户，客户使用过期身份证明文件进行开户。
客户使用身份证明文件与业务所要求文件不一致。
居民身份证无法用身份证读卡器识别，并且无法提供佐证，但柜台进行开户操作。
客户身份证与公安部居民身份证查询系统查询信息不一致，但柜台进行开户操作。
风险点二：证券公司营业部未留存客户的身份证明文件及相关申请材料或影印件。
风险点三：客户在办理账户业务及其他业务时未提供联系方式，或联系地址未有详细门牌号码；机构账户提供的相关申请材料不全，未提供实际控制人相关材料。
二、资金业务管理风险点一：开户银行存款账户未向证监会报备风险点二：未分别开设账户存放客户交易结算资金和自有资金风险点三：客户交易结算资金划拨无相应的控制措施风险点四：三方存管签约（预指定/指定）、撤销银行等各类业务记录不完整，各类申请表单及相关附件不齐全，各项填写内容有遗漏，审批手续不恰当风险点五：三方存管签约（预指定/指定）、撤销银行等各类业务办理的手续、记录以及客户申请原始单据不真实，存在员工或经纪人代办的情形。
转托管券商制度
业务程序
ห้องสมุดไป่ตู้
首先，投资者向转出券商提出转托管申请，填写“转托管申请书”，在申请书中认真填写转出证券帐户代码、 证券品种、数量等，务必注意填写转入券商的名称及与其相符的席位号。转出券商收到申请书后，认真核对投资 者的及申请书内容是否正确，核对无误后，在交易时间内，通过交易系统向深交所报盘转托管，当日停牌证券不 可以转托管，转托管委托报盘后，在当日闭市前也可报盘申请撤单。
注意事项
办理转托管需要注意以下问题： 1.转托管只有深市有，沪市没有转托管问题。 2.由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。 3.转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或 同股票中的部分股票。 4.投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单。 5.转托管证券T+1日（即次一交易日）到帐，投资者可在转入证券商处委托卖出。 6.权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取。 7.配股权证不允许转托管。 8.通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员。 9.境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。
(3)由于托管券商制度下同一投资者的同一只证券或多只证券可以在多家券商处托管，所以与指定交易制度 下同一投资者的所有证券都必须指定在同一券商处相比较，股份管理相对复杂。
证券转托管及指定交易
证券转托管及指定交易证券转托管是指深市投资者将其托管在某⼀证券商那⾥的证券转到另⼀个证券商处托管。
根据深交所规则规定，投资者在哪个证券商处买进的证券就只能在该券商处卖出。
投资者如果不想在原开户的证券部买卖股票，想换另⼀家证券部交易，同时⼜不想卖出持有的股票，可以办理转托管⼿续。
投资者买⼊的B股股份、认购的新股托管在其买⼊或指定的券商名下。
如果B股投资者想变更托管券商，可以办理转托管。
转托管有以下两种⽅法，各有不同的适⽤对象：1.交易报盘转托管--适⽤于境内券商之间的转托管，程序同A股。
2.⼆类指令转托管--⽤于涉及境外券商的转托管。
以下我们介绍的是交易报盘转托管的办法。
办理⼿续1.在B股交易时间内，投资者在原开户的证券部填写“转托管委托书”，填写转托管资料,包括：(1)股东代码、股东姓名、证券代码、证券名称、转出券商名称、代码;(2)填写要转出的股票名称及股数(可以全部转，也可以只转⼀部分);(3)填写转⼊证券部的席位号。
2.在原开户证券部办完⼿续并确认后，第⼆天就可以到要转⼊的证券部查询是否到帐并开始交易。
股票基础知识-指定交易所谓(全⾯)指定交易制度，是指凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定⼀家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本⼈所属的证券账户指定于该机构所属席位号后⽅能进⾏交易的制度，上海证券交易所全⾯指定交易制度于1998年4⽉1⽇起实⾏。
投资者在办理指定交易后，也可根据需要将⾃⼰指定交易所属证券营业部予以变更。
(⼀)办理指定交易⼀般可分为以下四个步骤：1.投资者应选择⼀家证券营业部为全⾯指定交易的代理机构。
2.投资者应持本⼈⾝份证和证券账户卡前往已选定的全⾯指定交易代理机构，经证券营业部审核同意后，与该机构签订《指定交易协议书》。
3.投资者指定的证券营业部须向上海证券交易所电脑交易主机申报证券账户的指定交易指令;在经证券营业部审核同意后，投资者也可通过证券营业部的电脑⾃助申报系统⾃⾏完成证券账户的指定交易申报。
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什么是指定交易和撤销指定交易？
指定交易这一概念是针对上海证券券市场的交易方式而言的。
所谓指定交易，是指投资者可以指定某一证券营业部为自己买卖证券的唯一的交易营业部。
在与该证券业部签定协议并完成一定的登记程序后，投资者便可以通过指定的证券营业部进行委托、交易、结算、查询以及享有其他市场服务。
撤销指定交易是相对指定交易而言的，投资若转到其他券商处去，就必须先在原开户的券商处办理撤销指定的手续，再在新的开户券商处办理指定交易。
什么叫转托管？
又称证券转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。
投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。
投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。