最新电子银行培训课件大纲精编版
电子行业电子银行培训课件
电子行业电子银行培训课件1. 介绍电子银行是指利用电子技术为主要手段，以互联网、手机网银等电子渠道为平台，以提供各种金融服务为目标，发展起来的电子商务形式。
电子银行通过信息技术和金融工具的结合，为用户提供便捷、安全、快捷的各类金融服务，不再依赖传统的纸质渠道。
2. 电子银行的发展背景随着互联网的普及和信息技术的发展，电子银行作为一种创新的金融服务模式，逐渐受到人们的关注和认可。
电子银行的发展背景主要包括以下几个方面：2.1 互联网的普及互联网的普及使得人们可以方便地在线上获取各种信息和服务。
传统的银行业务需要人们亲自前往银行柜台办理，而电子银行则可以通过互联网进行线上操作，不受时间和地域的限制。
2.2 移动终端的普及随着智能手机的普及，人们可以随时随地通过手机进行银行业务操作，无需再依赖电脑等设备。
移动终端的普及使得电子银行的应用更加便捷和灵活。
2.3 信息技术的发展随着信息技术的不断发展，电子银行可以更好地保障用户的信息安全和交易安全。
采用加密技术、数字签名等安全手段，确保用户的个人信息和资金安全。
3. 电子银行的主要特点电子银行作为一种创新的金融服务模式，具有以下主要特点：3.1 实时性电子银行通过在线上进行操作，能够实现即时的转账、查询等功能，避免了传统纸质银行业务需要等待的问题。
电子银行可以随时随地进行操作，无需亲自前往银行柜台，节省了用户的时间和精力成本。
3.3 安全性电子银行采用了先进的信息技术手段，保护用户的个人信息和资金安全。
采用加密技术、数字签名等手段，确保交易过程的安全性。
电子银行提供了多种金融服务，包括账户查询、资金转账、理财产品购买等，满足了用户不同的需求。
4. 电子银行的主要应用电子银行的主要应用包括以下几个方面：4.1 网上银行网上银行是电子银行最主要的应用形式之一。
用户可以通过互联网进行账户查询、转账、理财产品购买等操作。
4.2 手机银行手机银行是电子银行的另一种应用形式，用户可以通过手机终端进行各类银行业务操作。
建行电子银行培训共50页
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手机银行功能
（2）投资理财功能——基金业务
基金投资一站式服务，基金申购、认购、赎回、转换…… 所有开放式基金净值、涨跌查询。
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iPhone手机操作说明
• 一、准备安装 • 1. 从apple/itunes/ 下载安装itunes • 2. 注册apple ID • 二、通过IPHONE手机下载安装 • 三、设置wap接入点
昵称登录、网页定制、私密问题、账号保护、 短信通知
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手机银行简介—— 概念
• 建行手机银行——将银行账户与手机号进行绑 定后利用手机的上网功能在手机终端上办理各 种银行柜台业务的这种方式就叫手机银行。
• 特点：便携性、随身携带的银行
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手机银行客户种类
1元/月 3元/月
非签约客户
查询、支付
查询、支付、投资理财
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iPhone手机操作说明
• 四、登录 • 五、使用
1.余额查询 3.手机转账 5.手机充值 7.账户金 9.修改密码
2.明细查询 4.转账汇款 6.信用卡 8.账户管理
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手机银行的安全性
（一）银行账户与手机号码唯一绑定，所有交易必须在客户本人手机上
进行 （二）封闭的移动通信网络，免受黑客和木马的攻击 （三）交易数据全程加密传输，采用多种先进的技术手段，层层保障客
签约客户
首次签约的第一个月可以使 用所有功能；从次月起 ，可
以使用查询、缴费、支付
所有功能
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手机银行功能
– （1）基础服务 – （2）投资理财 – （3）商务应用 – wapb
电子银行知识培训
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网上银行
◆个人网上银行
◆企业网上银行 ——财务管理 自在轻松
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企业网银三种版本
企业 网上银行
标准版 中小企业版（将推）
普及版（体验版）
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企业网银业务优势
便利的 代收代付
全面的 帐户管理
高效的 集团理财
灵活的 贷款融资
快捷的 转帐汇款
轻松的 投资理财
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LOGO
企业网银功能表
功能模块
账户管理 付款业务 收款业务 投资理财 贷款融资 提醒服务 客户服务 外币业务 业务复核 银企对帐 客户端工具 系统配置 集团理财 现金管理 分公司账户分层分组管理 企业年金 公务卡财务报销
电子银行知识介绍
电子银行部
常排队、排长队！真烦！
2
柜员繁忙伤胃肠
你怎么不早 点来办业务 呢？
3
VIP导致怨言，高端客户易流失
大家都要排队
我是农行VIP
4
电子银行八大产品
网上银行
手机银行
电话银行
电子商务 电子银行 转帐电话
电视银行
手机信使
自助设备
5
1、电子银行能为客户带来哪些好处？ 2、电子银行能为银行带来哪些好处？
3、法人代表、经办人、企业网上银行管理员、操作员 身份证原件及复印件。
4、法人授权委托书。
有
范
5、签订《电子银行服务协议》。 本
风险点防范：有关证件真实有效、折角核对预留印鉴、 领取数字证书时本人签字。4月1日开始推广客户密码
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企业网银如何收费？
◆交易费（同柜台）：1、本行同城转帐：免费
2、跨行同城、本行异地转账、跨行异地转账交易费 ： 1万元以下：5元+0.5元/笔 1万元--10万元：10元+0.5元/笔 10万元--50万元：15元+0.5元/笔 50万元--100万元：20元+0.5元/笔 100万元上：交易金额×0.02‰（最高200元）+0.5元/笔
网上银行培训教程(ppt 22页)
业务介绍
◆网上投资
由于金融服务市场发达，可以投资的金融 产品种类众多，国外的网上银行一般提供 包括股票、期权、共同基金投资和CDs买 卖等多种金融产品服务。
网上银
业务介绍
◆网上购物
商业银行的网上银行设立的网上购物协助 服务，大大方便了客户网上购物，为客户 在相同的服务品种上提供了优质的金融服 务或相关的信息服务，加强了商业银行在 传统竞争领域的竞争优势。
网上银
长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。努力，终会有所收获，功夫不负有心人。以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。前进的路上 照自己的不足，学习更多东西，更进一步。穷则独善其身，达则兼济天下。现代社会，有很多人，钻进钱眼，不惜违法乱纪；做人，穷，也要穷的有骨气！古之立大 之才，亦必有坚忍不拔之志。想干成大事，除了勤于修炼才华和能力，更重要的是要能坚持下来。士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已， 理想，脚下的路再远，也不会迷失方向。太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。任何事业，学业的基础，都要以自身品德的修炼为根基。饭 而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。财富如浮云，生不带来，死不带去，真正留下的，是我们对这个世界的贡献。英雄者，胸怀大志，腹有良策， 吞吐天地之志者也英雄气概，威压八万里，体恤弱小，善德加身。老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志老去的只是身体，心灵可以永远保持丰盛。乐 其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。做领导，要能体恤下属，一味打压，尽失民心。勿以恶小而为之，勿以善小而不为。越是微小的事情，越见品质。学而不知道，与 行，与不知同。知行合一，方可成就事业。以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。若是天下人都能互相体谅，纷扰世事可以停歇。志不强者智不达，言不 越高，所需要的能力越强，相应的，逼迫自己所学的，也就越多。臣心一片磁针石，不指南方不肯休。忠心，也是很多现代人缺乏的精神。吾日三省乎吾身。为人谋 交而不信乎?传不习乎?若人人皆每日反省自身，世间又会多出多少君子。人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。给世界和身边人，多一点宽容，多一份担 为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。立千古大志，乃是圣人也。丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。淡看世间事，心情如浮云天行健，君子以自强不息。地 载物。君子，生在世间，当靠自己拼搏奋斗。博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。进学之道，一步步逼近真相，逼近更高。百学须先立志。天下大事，不立 川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚做人，心胸要宽广。其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。身心端正，方可知行合一。子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧 进者，不会把时间耗费在负性情绪上。好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。力行善事，有羞耻之心，方可成君子。操千曲尔后晓声，观千剑尔后识器做学问和学 次的练习。第一个青春是上帝给的；第二个的青春是靠自己努力当眼泪流尽的时候，留下的应该是坚强。人总是珍惜未得到的，而遗忘了所拥有的。谁伤害过你，谁 要。重要的是谁让你重现笑容。幸运并非没有恐惧和烦恼；厄运并非没有安慰与希望。你不要一直不满人家，你应该一直检讨自己才对。不满人家，是苦了你自己。 久的一个人，而是心里没有了任何期望。要铭记在心；每一天都是一年中最完美的日子。只因幸福只是一个过往，沉溺在幸福中的人；一直不�
《电子银行》课件
采用多因素认证方式，如用户名密码、动 态口令、数字证书等，对用户身份进行验 证，防止未经授权的访问。
部署防火墙设备，对电子银行系统进行安 全隔离，防止外部攻击和非法入侵。
电子银行安全风险
01
02
03
网络安全风险
电子银行交易依赖于互联 网进行，面临网络黑客、 病毒、钓鱼网站等安全威 胁。
内部安全风险
电子贷款
总结词
电子贷款是电子银行提供的一种贷款服务，用户可以通过电 子银行申请和办理贷款业务。
详细描述
电子贷款具有方便、快捷、高效的特点，用户可以通过电子 银行了解贷款产品的信息，进行贷款申请和审批操作。同时 ，电子银行还提供了多种贷款产品和服务，以满足不同用户 的需求。
电子商务支付
总结词
电子商务支付是电子银行在电子商务领域的应用，用户可以通过电子银行进行在线购物和支付操作。
内部人员可能因利益驱动 或管理漏洞，出现违规操 作、滥用职权等行为。
客户安全风险
客户信息泄露、资金被盗 等风险，可能对客户的财 产和隐私造成损失。
电子银行安全策略
安全审计
定期对电子银行系统进行 安全审计，发现潜在的安 全隐患和漏洞，及时修复 。
安全培训
加强员工的安全意识培训 ，提高员工对安全风险的 认知和防范能力。
02
特点
电子银行的发展历程
01
起步阶段
20世纪90年代，互联网开始普 及，部分银行开始推出网上银
行业务。
02
发展阶段
21世纪初，随着互联网技术的 进步和智能手机的普及，电子
银行迅速发展。
03
成熟阶段
近年来，电子银行已经成为银 行业务的重要组成部分，并向 智能化、个性化服务方向发展
银行电子银行业务培训课件
短信充值功能
免费功能
• 主手机：具有主动（发起）充值功能的手机
与卡号 一对一
• 从手机：只能被动充值（由主手机为其充值）的手机
与卡号 多对多
*移动主手机可为联通从手机充值，反之亦可。 *手机号如建立过自助缴费、批量关系，需先撤消再申请。 *开通短信通后，支持手机自助缴费，不支持批量
开通/撤消方式一览
短信充值
开通 撤消
短信有偿服务
开通 撤消
借记卡 柜台、 柜台、 柜台、 短信、 电话 电话 电话 柜台 柜台 柜台 信用卡 柜台 短信、 柜台
谢 谢 大 家 ！
个人网上银行柜面注意事项
在受理客户网上银行申请时，一定要为客 户准确开通电话银行服务 个人网上银行大众版的客户申请联，必须 交给二线部门录入系统 柜员应提醒个人网上银行专业版的客户， 务必到电信网站申请CTCA证书 每个网点都可以受理个人网银的开户交易
短信通业务功能
• 银行发起类（单向）
电话银行期、活期一 本通、定期一本通的查询、转帐、挂失 信用卡的帐户、积分查询 银证转帐、黄金/外汇买卖等投资理财业务 公共信息 对公服务 人工服务
电话银行业务注意事项
电话银行业务必须是本人开通，不得由他人代办 开户时一定确定所挂帐户都是客户本人的 因为电话银行有“一开全开”这个原则，所以，客户开通 电话银行时，一定要让客户选择“外汇/黄金”买卖，以 免以后有纠纷 8月12日后新开户的借记卡，必须开通电话银行后，客户 才能使用电话银行功能 客户开通电话银行服务后，柜员应建议客户马上通过电话 银行使用一下，杜绝应柜面操作失误造成的未成功开户
电子银行业务课件
主要内容
电话银行 网上银行 短信通 手机钱包
银行业务运营序列专业资格管理培训课件：电子银行
风险评估
对识别出的风险进行评 估，确定风险级别和影
响程度。
风险防范与控制
采取相应的风险防范和 控制措施，如建立安全 认证体系、加强数据加
密等。
风险监控与报告
持续监控电子银行业务 运营风险，定期向上级
汇报风险管理情况。
03
电子银行客户体验与服务
电子银行客户体验与服务概述
电子银行客户体验与服务定义
01
02
电子银行业务运营模式
电子银行业务运营模式概述
电子银行业务定义
电子银行业务优势
电子银行业务是指通过互联网、移动 设备等电子渠道向客户提供银行业务 服务。
电子银行业务具有方便快捷、高效安 全、节约成本等优势，能够满足客户 随时随地的金融服务需求。
电子银行业务发展历程
电子银行业务自21世纪初开始兴起， 经历了网上银行、手机银行、移动支 付等不同发展阶段。
电子银行客户体验与服务是指客户通过电子银行渠道（如网上
银行、手机银行等）获取的银行业务体验和服务。
电子银行客户体验与服务的重要性
02
良好的客户体验和服务能够提高客户满意度，增加客户黏性，
提升银行业务效益。
电子银行客户体验与服务的特点
03
便捷性、个性化、智能化和安全性。
电子银行客户体验与服务设计
01
电子银行利用先进的信息技术，打破了传统银行业务的地域限制，为客户提供 便捷、高效、安全的金融服务。电子银行具有全天候服务、个性化服务、高效 便捷、安全可靠等特点。
电子银行的发展历程与趋势
总结词
电子银行的发展经历了从无到有、从单一到多元化的发展历程，未来将呈现智能化、个性化、综合化的发展趋势。
详细描述
《网上银行培训》课件
多渠道整合
整合线上、线下多渠道资 源，实现跨渠道协同服务 ，提高用户满意度和便捷 性。
监管政策与行业发展趋势
监管政策
关注国内外监管政策动态，确保 业务合规发展，防范金融风险。
行业趋势
分析国内外金融科技行业发展趋 势，把握市场机遇，调整业务战
略。
跨界合作与创新
加强与相关行业的跨界合作与创 新，拓展业务领域和市场空间。
THANKS
感谢观看
网上银行的发展历程
网上银行的起源可以追溯到20世纪 90年代初，随着互联网技术的发展 ，银行开始提供在线金融服务。
近年来，随着移动互联网的普及，手 机银行也得到了快速发展，成为网上 银行的重要组成部分。
网上银行的优缺点
Байду номын сангаас
优点
方便快捷、节省时间和精力、提 高效率、降低成本、个性化服务 。
缺点
安全风险、隐私保护问题、对互 联网的依赖性、服务质量不稳定 。
登录安全
总结词
确保登录过程的安全性是使用网上银 行的第一步，采取有效的安全措施至 关重要。
使用强密码策略
设置包含大小写字母、数字和特殊字 符的复杂密码，并定期更换。
启用两步验证
除了密码外，还需提供额外的验证方 式，如手机验证码或指纹识别。
检查登录凭证
确认登录网址、账户名称和登录验证 码等信息是否正确。
贷款服务
贷款申请与审批
用户可以在网上银行申请贷款，银行会根据 用户的资质情况进行审批。
贷款还款计划
用户可以在网上银行制定贷款还款计划，方 便自己按计划进行还款。
贷款额度与利率
用户可以了解贷款的额度、利率等信息，以 便选择适合自己的贷款产品。
电子银行培训课件
网上支付的创新----使用电子货币
1 电子现金：一种以数据形式流通的货币，把现金 数据转换成加密数据序例来表示币值。 2 卡类电子货币：如磁卡、IC卡、光卡 3 电子钱包：一种应用软件，通过网上银行的电子 钱包服务系统来对自己帐户上的各种电子货币上的 数据进行管理及网上支付 4 直接借记：通过银行的直接借记系统直接从银行 帐号将贷款记入借方。 5电子支票：功能类似于纸基支票的电子文件。
基本按照“总行---省分行---市分行---县支行”的原模式 运做：1撤并城区网点的部分县级支行机构 2 对农村县 支行、市分行还是原来的管理者 3 对城区网点、市分 行由过去的管理行为变为直接经营行
1.3 扁平化管理下的主要风险表现
一 管理风险 1 管理者的观念惯性问题。 2 管理水平、领导能力的问题 3 基层素质的问题 4 人员下岗问题 二 信息技术风险 1 设施配备不够 2 数据的采集缺乏系统支持 3 信息传递不畅
2.2电子银行的相关概念
1 “电子银行”是以知识经济为背景，以电 子货币为经营对象，充分利用计算机、通讯、 安全等技术手段，突破地域、文化界限，服 务于人们各个生活领域的金融实体。
2与传统银行相比较
（1） 用电子货币的支付方式逐步代替传统的 现金交易和手工凭证的传递与交换，大大加快 了资金的周转速度。 （2） 金融业已从单一的信用中介发展为一个全 开放的、全天候的和多功能的现代化金融体系 。 （3） 金融业的营业网点已从砖墙式建筑向 ATM、POS、网络等系统转移，提高了金融业的 效率，降低了经营成本。 （4）业务重点从存、垡款转向提供金融服务和 信息服务 （5）银行的收入结构发生根本性的改变。
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2020年电子银行培训课件大纲精编版
电子银行业务介绍
内容概述
1、电子银行业务简介
1.1、电子银行业务简介——概念描述
电子银行业务是指我行通过面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及为特定自助服务设施或客户建立的专用网络等方式，向客户提供的离柜金融服务。
主要包括网上银行、电话银行、手机银行、自助银行以及其他离柜业务。
◆中国＃＃银行网站网址：＃＃
◆手机银行网址：＃＃
1.2、电子银行业务简介——发展状况
——业务量跨越式发展
——业务功能日益强大
1.3、电子银行业务简介——业务优势
——强大丰富的功能
——稳定高效的系统
——发达的服务网络
——全天候的服务能力
——雄厚的研发力量
——领先的市场地位
1.4、电子银行业务简介——安全控制
——银行端
◆双层防火墙
◆漏洞扫描
◆实时监控
◆加密存放
◆专有的系统
◆自主开发
◆异地灾备
客户端安全介质——电子银行口令卡
客户端安全介质——工银电子密码器
客户端安全介质——U 盾
——传输过程
◆ssl 128位加密传输
◆公私钥一一对应不可复制
◆1024位非对称不可逆本土加密算法
◆识别客户身份，防止信息被篡改
2、企业网上银行简介
2.1、企业网上银行简介——业务简述
企业网上银行是指通过互联网或专线网络，为我行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。
这里主要介绍企业网上银行证书版功能。
2.2、企业网上银行简介——功能简介
2.3、企业网上银行功能介绍——开办条件
企业网上银行服务对象为通过开立账户等方式与我行建立业务关系、信誉良好的企业客户。
如无特殊说明，一般是指已在我行开立账户的企业客户。
2.4、企业网上银行功能介绍——开通流程
3、个人网上银行简介
3.1、个人网上银行简介—业务简述
个人网上银行是指通过互联网，为个人客户提供账户查询、转账汇款、投资理财、在线支付等金融服务的网上银行渠道，品牌为“金融@家”。
3.2、个人网上银行简介—适用对象
凡在工行开立本地工银财富卡、理财金账户、工银灵通卡、牡丹信用卡、活期存折等账户且信誉良好的个人客户，均可申请成为个人网上银行注册客户
3.3、个人网上银行简介—特色优势
1. 安全可靠：
2. 功能强大：
3. 方便快捷：
4. 信息丰富：
3.4、个人网上银行简介—功能简介
4、贵宾版个人网上银行简介
4.1、贵宾版个人网上银行简介—业务简述
4.2、贵宾版个人网上银行简介—适用对象
开通个人网上银行的中高端客户群体。
个人网上银行客户中五星级客户及持有理财金账户或信用卡金卡的客户为会员，六星级客户及持有白金卡或财富卡的客户为银牌会员，七星级客户或私人银行客户为金牌会员。
4.3、贵宾版个人网上银行简介—特色优势
4.4、贵宾版个人网上银行简介—开通流程
1、个人网上银行客户中五星级客户及持有理财金账户或信用卡金卡的客户自动成为贵宾网银会员；
2、个人网上银行客户中六星级客户及持有白金卡或财富卡的客户自动成为银牌会员；
3、个人网上银行客户中七星级客户或私人银行客户自动成为金牌会员。
使用网上银行特别提示
◆
◆每次使用网上银行后，请点击页面右上角的“安全退出”结束使用，U盾使用后立即拔出并妥善保管。
◆网上购物进行支付时，不要开启操作系统、MSN和QQ等工具的远程协助功能，一定要在核对支付金额和订单金额无误后再确认支付。
◆在登录网上银行和进行网上支付时，要注意防范假冒工行网站的欺诈。
为帮助您识别假网站及时下载安装防钓鱼网站安全控件。
◆
◆如果使用“U盾+短信认证”或“电子银行口令卡+短信认证”的业务模式，在交易过程中认真核对短信发送编号、收方账号和交易金额等信息是否与正在进行的交易事项一致。
5、手机银行（WAP）简介
5.1、手机银行（WAP）简介—业务简述
手机银行（WAP）业务是指基于WAP技术，依托移动通讯网络，为手机客户提供的账户查询、转账、缴费付款、消费支付和对公企业账户管理、交易指令处理等自助金融服务的电子银行业务。
具有随身便捷、申请简便、功能丰富、安全可靠等特点。
5.2、手机银行（WAP）简介—功能简介
5.3、手机银行（WAP）简介—开办条件
5.4、手机银行（WAP）简介—开通流程
⏹自助注册：
⏹1、手机网站渠道：通过手机登录工行手机网站（＃＃）,选择“自助注册”后按照提示信息自助开通。
⏹ 2. 网站渠道：登录工行门户网站(＃＃)，在门户网站左方或个人网上银行登录页面左方，点击手机银行(WAP)自助注册后按照提示信息自助开通。
⏹ 3. 网上银行渠道：在个人网上银行“电子银行注册”中选择注册渠道为手机银行（WAP），进入注册开通信息录入页面，选择要开通的注册卡，输入预留验证信息、登录密码、首选注册卡号等信息，提交并验签通过后即注册成功。
⏹柜面注册：持本人有效身份证件及银行卡到工行营业网点，办理注册手续。
⏹
使用手机银行（WAP）特别提示
⏹1. 在申请手机银行（WAP）前，先确认您的手机是否能够正常上网。
因手机型号限制、电信运营商网络故障、手机上网设置引起的问题，均有可能会影响到您正常登录和使用。
⏹
⏹2. 对于贵金属、外汇和小额结售汇等即时交易请在十秒之内完成，如超时有可能造成交易失败。
⏹
⏹3. 移动客户使用我行手机银行（WAP）时，需将手机上网模式设置为cmwap模式。
⏹
⏹4. 中国移动、电信用户登录不用再输入卡号，只需输入密码即可登录。
⏹
⏹5. 持有U盾的个人网银客户，如开通手机银行（WAP），可到营业网点单独申请口令卡，原U盾证书的使用不受影响。
如果已是个人网上银行口令卡客户，注册后，可共用一张口令卡。
⏹
结束语。