国家理财规划师--金融理财从业人员必备的职业资格

合集下载

理财规划师的行业认证和职业素养

理财规划师的行业认证和职业素养在当今经济快速发展的时代，个人和家庭对于合理规划财务、实现财富增值和保障的需求日益增长。

理财规划师作为专业的财务顾问，在帮助人们实现财务目标方面发挥着重要作用。

然而，要成为一名合格的理财规划师，不仅需要获得相关的行业认证，还必须具备一系列的职业素养。

一、理财规划师的行业认证1、金融理财师（AFP）认证AFP 认证是国内较为普及的理财规划师认证之一。

它涵盖了金融理财的基础知识，包括投资规划、保险规划、退休规划等。

通过系统的学习和考试，获得 AFP 认证的理财规划师能够为客户提供初步的理财建议和方案。

2、国际金融理财师（CFP）认证CFP 认证是全球范围内广受认可的高级理财规划师认证。

相较于AFP，CFP 的课程更加深入和全面，要求具备更高的专业水平和实践经验。

获得 CFP 认证的理财规划师通常能够为高净值客户提供复杂的综合理财规划服务。

3、注册财务策划师（RFP）认证RFP 认证注重实用性和实操性，课程内容涵盖财务策划、投资管理、风险管理等多个领域。

通过 RFP 认证的理财规划师在为客户制定理财方案时，更能结合实际情况，提供具有针对性的解决方案。

4、其他相关认证除了上述常见的认证外，还有一些与理财规划相关的专业认证，如注册会计师（CPA）、特许财富管理师（CWM）等。

这些认证在不同的领域和侧重点上为理财规划师提供了更丰富的专业知识和技能。

二、理财规划师的职业素养1、诚实守信理财规划师掌握着客户的财务状况和重要信息，必须坚守诚实守信的原则。

无论是在提供咨询服务还是执行理财方案时，都要如实告知客户相关的风险和收益，不隐瞒、不误导。

只有建立在信任的基础上，客户才会放心地将自己的财务未来托付给理财规划师。

2、专业能力扎实的专业知识是理财规划师的立身之本。

不仅要熟悉各种金融产品和工具，还要了解宏观经济形势、税收政策、法律法规等相关领域的知识。

能够根据客户的不同需求和情况，运用专业知识为其制定合理的理财规划方案，并在实施过程中进行有效的监控和调整。

国家理财规划师(二三级)职业资格认证

1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。

1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。

在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。

加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。

另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。

这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。

1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。

理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。

国家职业标准-理财规划师

理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。

1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

1．4 职业环境室内，常温。

1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。

1．6基本文化程度大专毕业。

1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。

晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。

1．7．2 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。

1．7．3 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。

1．8鉴定要求1．8．1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。

1．8．2 申报条件——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。

（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

——高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

理财规划师国家职业标准

理财规划师国家职业标准
首先，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备扎实的理论知识和实践经验。

我们需要深入了解金融市场的运作规律，熟悉各种投资工具的特点和风险，掌握财务规划和税务筹划的相关知识。

同时，我们还需要具备丰富的实践经验，能够根据客户的实际情况，提供个性化的理财规划方案。

其次，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备良好的职业道德和专业素养。

我们需要遵守相关法律法规和职业准则，保护客户的合法权益，不得利用职务之便谋取个人私利。

同时，我们还需要不断提高自身的专业素养，不断学习和更新理财知识，以更好地为客户提供服务。

此外，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备良好的沟通能力和服务意识。

我们需要与客户进行充分的沟通，了解他们的需求和目标，帮助他们制定合理的理财计划。

同时，我们还需要为客户提供全方位的理财服务，包括投资建议、财务规划、风险评估等方面的支持。

最后，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备一定的风险意识和责任心。

我们需要对客户的投资进行全面的风险评估，提醒客户投资可能存在的风险，并帮助他们做出明智的决策。

同时，我们还需要承担起对客户的责任，确保客户的资产安全和投资收益。

总的来说，理财规划师国家职业标准对我们提出了非常高的要求，需要我们具
备扎实的理论知识和实践经验，良好的职业道德和专业素养，优秀的沟通能力和服务意识，以及一定的风险意识和责任心。

只有不断提升自身素质，才能更好地为客户提供优质的理财规划服务。

理财规划师岗位要求

理财规划师岗位要求理财规划师是一个非常值得追求的职业，其主要任务是帮助个人或企业客户制定和实施理财计划，以达到财务目标。

为了胜任这个职位，理财规划师需要具备一定的专业知识、技能和能力。

以下是一个理财规划师岗位的基本要求。

1. 财务知识和专业背景：理财规划师需要具备扎实的财务知识和专业背景，包括财务管理、投资学、税务规划、保险和退休规划等方面。

拥有金融或相关专业的学士或硕士学位是一个优势。

2. 理财专业认证：理财规划师应该拥有相关的理财专业认证，例如注册金融分析师（CFA）、注册投资顾问（RIA）或注册理财规划师（CFP）等认证。

这些认证证明了候选人的专业素养和能力。

3. 综合分析能力：理财规划师需要具备综合分析能力，包括对客户的财务情况进行综合评估，制定个性化的理财方案。

这需要候选人具备良好的数理统计能力、风险管理意识和决策能力。

4. 客户服务技巧：理财规划师的主要目标是满足客户的财务需求。

因此，候选人需要具备良好的沟通和人际关系技巧，能够与客户建立信任和有效的合作关系。

候选人还需要能够解释复杂的财务概念，以便客户能够理解并作出明确的决策。

5. 技术和软件应用：理财规划师还需要熟练掌握各种财务分析工具和软件，例如电子表格、金融建模软件和财务规划软件等。

候选人应该对投资组合管理和风险评估等领域的技术和技巧有一定的了解和应用能力。

6. 法律和伦理意识：理财规划师需要遵守相关法律和道德规范，并始终将客户的利益放在首位。

候选人应该具备诚信和责任心，与客户保持高度的机密性，并能够识别和应对潜在的冲突利益。

7. 持续学习和更新知识：财务行业发展迅速，理财规划师需要不断学习和更新知识，以适应新的法律法规和市场变化。

候选人应该具备学习能力和自我驱动力，能够通过培训、研讨会和专业刊物等途径持续提升自己的专业素养。

总结起来，成为一名理财规划师需要综合的财务知识、技能和能力。

只有具备以上要求，才能够为客户提供有效的理财咨询和解决方案，帮助他们实现财务目标。

理财规划师证书

理财规划师证书理财规划师证书是指在证券公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构从事理财规划的专业人士通过一定的培训和考试后取得的证书。

理财规划师证书的获得需要经过严格的考核，具备相应的知识和能力，可以为个人或家庭提供全面的财务规划和投资建议。

理财规划师证书所需的培训内容包括财务规划的理论知识、金融市场的基本知识、金融产品的了解和分析、风险管理以及投资策略等方面。

理财规划师需要具备深度的财务知识，能够根据客户的需求和目标来进行个性化的财务规划。

同时，还需要具备良好的沟通能力和聆听技巧，能够与客户建立信任的关系，理解客户的需求并提供合适的解决方案。

理财规划师证书的获得对于个人的发展具有重要的意义。

首先，证明了个人具备了相关的专业知识和能力，有能力从事理财规划工作。

可以增加个人的信誉和竞争力，在就业或创业中获得更多的机会。

其次，可以提升个人的专业水平，得到更多的学习和成长机会。

理财规划师证书获得后，个人可以继续学习和深造，提升自己的综合素质，拓展自己的事业发展路径。

再次，为个人走上规范化的职业发展道路奠定了基础。

理财规划师证书是从事理财规划工作的基本要求，具备证书可以提高个人的职业地位和工资待遇。

然而，仅仅拥有理财规划师证书并不能代表一个人一定会是一位优秀的理财规划师。

证书只是基础，真正的理财规划师还需要不断学习和实践，与时俱进，保持对金融市场的敏锐观察力和分析能力。

根据国内外经济金融形势的变化，及时调整和优化投资策略，最大程度地为客户创造收益。

同时，理财规划师还需要具备良好的职业操守和道德规范，保护客户的利益，遵循相关的法规和政策。

总之，理财规划师证书是金融领域中非常重要的证书之一。

它对于个人和金融机构都具有很大的意义。

对于个人而言，证明自己具备相关的专业知识和能力，获得更多的发展机会。

对于金融机构而言，可以为客户提供更专业、更全面的理财服务。

无论在就业还是创业中，理财规划师证书都能够为个人的发展铺平道路。

12个含金量高的金融业职业资格证书

1. 注册财务策划师(RFP)认证证书首推RFP。

适合人群：大专以上学历或中级以上职称;从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士;具有三年以上相关工作经验者。

考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。

2. 银行从业资格证书入门证书，从事银行工作的一个基础证书。

共考六科：公共基础，个人理财，个人贷款，公司信贷，风险管理、银行管理。

3. 证券从业资格证书入门证书，是进入证券行业的必要证书。

共考两科：金融市场基础知识、证券市场基本法律法规。

4. 期货从业资格证书入门证书，是进入期货行业的必要证书。

共考两科：期货基础知识，期货法律法规。

5.特许金融分析师(CFA)认证证书CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，又称注册金融分析师，是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书，也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，号称“全球金融第一考”。

取得CFA认证，不仅有助于个人进入高薪金融行业，也是职业晋升的重要保障。

证书含金量：作为投资行业的“黄金标准”，CFA持证人炙手可热，其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。

CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。

据不完全统计，我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才，取得此证书目前在国内的就业前景很广阔;薪水都在50至100万之间。

在中国内地，诸多投资银行、基金管理公司及证券公司等机构对CFA人才的渴求已经到了求贤若渴的程度，而其中绝大多数的CFA持证人在金融投资舞台上担任基金经理、投资总监、研究总监、财务总监等重要职位。

关于CHFP

关于CHFP、AFP、CFP、RFP的区别？一、职业名称：CHFP：国家理财规划师；AFP：金融理财师；CFP：注册理财规划师；RFP：注册财务策划师二、证书组织部门1、CHFP：国家理财规划师是由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。

是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。

CHFP认证是目前国内最权威的理财顾问认证项目，CHFP持证者人数的多少，已成为衡量一个地区理财行业发达程度的参考指标。

对个人来说，CHFP认证是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

负责日常工作的理财规划师专业委员会秘书处，设于北京东方华尔金融咨询有限公司。

北京东方华尔也是国家劳动和社会保障部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位，并且国家统一的培训考试教材也是由北京东方华尔编写出版的。

官方网址是2、AFP：金融理财师中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和注册理财规划师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度。

国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。

AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即注册理财规划师。

AFP是CFP的前段教育,培训考试合格后拿金融理财师证书,这个证书是由FPSCC(中国金融理财师标委会)给你的,CFP是北美金融理财协会发放的,通俗一点就是AFP是中国的CFP是世界的但要拿到CFP必须先有AFP的证书3、CFP：注册理财规划师认证名称Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。

金融理财师资格证

金融理财师资格证金融理财师是指专门从事财务规划、投资咨询和风险管理等工作的专业人士，他们具备扎实的金融知识和优秀的综合能力，能够为客户提供全面的理财规划和投资建议，帮助客户实现财富增值。

金融理财师资格证是评价金融理财师专业能力的一项重要标志，对于提升个人职业素养、拓宽职业发展空间具有积极意义。

一、金融理财师资格证的重要性1. 资格认证的权威性金融理财师资格证由国家金融管理部门授权的机构颁发，具备权威性和专业性。

持证者可以证明其掌握了金融理财领域的基本知识和操作技能，提高了个人的专业形象和职业竞争力。

2. 提升职业素质获得金融理财师资格证可以帮助金融从业人员提高专业能力和素质水平。

金融行业发展迅猛，市场需求对于专业人才的要求也越来越高。

拥有金融理财师资格证的人员具备扎实的理论基础和实战经验，能够更好地适应行业发展需求。

二、金融理财师资格证考试内容1. 理论知识金融理财师资格证考试主要涵盖财务管理、投资分析、金融市场等相关理论知识。

考试内容广泛而深入，涉及到金融法规、金融市场分析、风险管理等多个方面，要求考生全面理解和掌握相关知识。

2. 实践操作金融理财师资格证考试还注重考察考生的实际操作能力。

例如，投资组合的设计、风险评估和财务规划等具体操作内容，要求考生通过实际案例分析和解答来展示自己的实践能力。

三、金融理财师资格证的职业发展1. 行业认可和信任持有金融理财师资格证的人员在金融行业中具备一定的行业认可度和信任度。

这不仅有助于个人在职业发展中取得突破，还能够获得更多的职业机会和发展空间。

2. 服务客户的能力金融理财师资格证的专业知识和技能，能够帮助理财师更好地服务客户。

他们可以通过全面的理财规划和投资建议，帮助客户做出更明智的投资决策，实现财富增值和风险控制。

3. 职业晋升和薪资提高持有金融理财师资格证的从业人员具备更强的竞争力，更容易获得晋升和薪资提高的机会。

资格证书不仅证明了个人的专业能力，也是企业晋升和薪资激励的重要指标。

金融行业最有用的8个证书

金融行业的8张证书■国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。

2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。

ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。

目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。

考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。

颁证部门：国家劳动和社会保障部。

■注册金融分析师（CFA）认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。

该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。

证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。

考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。

颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。

■国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。

理财规划师国家职业标准

理财规划师国家职业标准作为一名理财规划师，要想在这个行业中脱颖而出，就必须具备专业的知识和技能。

因此，国家对理财规划师的职业标准也提出了明确的要求。

理财规划师国家职业标准是指在国家相关部门的规范和指导下，对理财规划师从业资格、专业知识、职业道德等方面做出的规定和要求。

这些标准的制定，旨在保障理财规划师的专业水准，提高服务质量，保护投资者的合法权益。

首先，理财规划师国家职业标准对从业资格进行了明确规定。

根据相关规定，理财规划师应当具备相关专业的学历和执业资格证书，才能够从事相关工作。

这一要求保证了理财规划师的专业素养和能力，也为投资者提供了选择合格理财规划师的依据。

其次，理财规划师国家职业标准对专业知识和技能提出了要求。

理财规划师需要具备扎实的金融知识、投资理论和实践经验，能够为客户提供全面、专业的理财规划服务。

此外，理财规划师还应当具备良好的沟通能力、分析能力和判断能力，能够准确把握客户的需求，为其量身定制合适的理财方案。

再者，理财规划师国家职业标准对职业道德和行为规范也有详细规定。

理财规划师应当秉持诚实守信的原则，忠实于客户、忠实于职业，遵守相关法律法规和职业准则，保护客户的合法权益，维护行业的良好形象。

此外，理财规划师还应当建立健全的客户档案，妥善保管客户信息，确保客户隐私和信息安全。

最后，理财规划师国家职业标准还要求理财规划师要不断提高自身素质，不断学习和更新理财知识，保持对行业的敏锐洞察力和创新能力，不断提升服务水平和专业能力，以更好地满足客户的需求。

总的来说，理财规划师国家职业标准的制定，对行业的规范化和专业化起到了积极的促进作用。

对于理财规划师而言，要想成为一名合格的专业人士，就必须严格遵守国家的职业标准，努力提升自己的素质和能力，为客户提供更加优质的理财规划服务。

只有这样，才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地，赢得客户的信任和支持。

金融行业的八大资格证书

金融行业的八大资格证书国家理财规划师(ChFP)认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。

2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。

ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。

其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。

目前，高级理财规划师于2014年正式由试点改革为全国范围推广。

考试内容：理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。

颁证部门：国家劳动和社会保障部。

注册金融分析师(CFA)认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。

该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。

证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。

颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。

国际金融理财师(CFP)认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。

金融行业讲师的执业证书

金融行业讲师的执业证书
1. 证券从业资格证书，证券从业资格证书是中国金融行业从业人员必备的证书，包括证券基金从业资格证书、期货从业资格证书等。

2. CFA证书，CFA（Chartered Financial Analyst）国际注册金融分析师证书，是全球金融行业认可度较高的专业资格证书。

3. FRM证书，FRM（Financial Risk Manager）金融风险管理师证书，是国际上专注于金融风险管理领域的专业证书。

4. CPA证书，CPA（Certified Public Accountant）注册会计师证书，是国际上会计领域的专业资格证书。

5. CFP证书，CFP（Certified Financial Planner）国际注册理财规划师证书，是专注于个人理财规划的专业资格证书。

6. 银行从业资格证书，针对银行业从业人员的专业资格证书，如中国银行业从业人员资格考试（银行从业资格证书）等。

此外，不同国家或地区还可能有其他金融行业讲师的执业证书，具体要根据当地的法规和行业要求来确定。

金融业含金量高的各种证书

金融行业的8张证书■国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。

2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。

ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。

目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。

考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。

颁证部门：国家劳动和社会保障部。

该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。

证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。

颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。

理财规划师证书含金量

理财规划师证书含金量理财规划师又称金融策划师、财务策划师，是金融领域一种权威的个人理财资格认证。

为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全是理财规划师的主要职责。

客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

考生通过职业资格考试合格后，理财师可以从事三方面的工作：一是开设专业的第三方理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。

证书分为助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师三种。

据一些考生介绍，理财规划师考试信息量较大，考生只要加大对复习资料的理解记忆，通过可能性还是较大的。

以助理理财规划师进入银行等金融机构工作的话，基本工资应该在年3万元以上，业绩奖金也相当诱人。

理财规划师国家职业资格认证是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。

理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。

值得注意的是，理财规划师是这几年才盛行起来的，这是全国统一考试，证书都是全国通用的。

目前金融银行投资类行业兴起，用通俗的话讲，用不了几年理财规划师证书就会越来越值钱，对于大公司来说，理财规划师证书现在已经成为了进入他们企业的一个考核标准。

随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。

伴随2006年国内金融业的全面开放和国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。

独立理财公司的出现，也急需大批的专业理财规划师。

cfp金融理财师报考条件

cfp金融理财师报考条件
CFP（Certified Financial Planner）金融理财师是国际上认可度最高的财富管理专业认证，是由美国金融规划师委员会（CFP Board）设立的专业资格认证。

在中国，CFP的认证和管理由中国人民大学金融学院金融规划教育中心（CFP 教育中心）负责。

报考CFP金融理财师需要满足以下条件：
1. 具备大专及以上学历，或国家职业技能鉴定三级及以上资格证书；
2. 具有2年以上相关工作经验，或完成CFP金融规划师培训课程的学员；
3. 具备良好的职业道德和专业素养，无不良信用记录；
4. 通过CFP金融规划考试，考取CFP金融规划师证书。

其中，CFP金融规划师培训课程是指由CFP教育中心认可的学习机构开展的培训课程，学员需完成规定的学时和考核，才能获得相应的培训证书。

CFP金融规划考试是一项国际认可的标准化专业测试，分为三个级别：Level 1（个人理财规划）、Level 2（家庭理财规划）和Level 3（企业理财规划）。

考试内容包括金融市场、投资组合、税务规划、保险规划、退休规划、遗产规划等多个方面的知识和技能，考试形式为笔试和口试。

CFP金融理财师的考试和认证均由CFP教育中心负责管理，考试时间为每年的5月和11月。

考生可以通过CFP教育中心官网或认可的学习机构进行报名和培训，以备考和取得CFP金融理财师证书。

国家认证——理财规划师(CHFP)

如对你有帮助，请购买下载打赏，谢谢！国家认证——理财规划师（CHFP）１.理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。

证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网和国家理财规划师考试网查询。

２.2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。

其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。

”３.理财规划师（ChFP）是一种权威理财规划职称。

如今,理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是成为专业理财规划师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。

而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。

4.理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

注：国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作。

5.三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为客观题。

《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。

均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。

二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。

与理财、金融相关的二十个资格证(表格汇总)

2、其中，标准知识考试分为基础和最终两级，内容涉及经济学、企业财务、财务会计和财务报表分析、股票定价和分析、固定收益证券定价和分析、金融衍生工具定价和分析及投资组合管理等领域
3、标准知识考试旨在考核国际范围内通用的金融和投资知识和技能，因而考试内容是全球统一的；
4、国家知识考试由本国/地区相关协会组织，内容主要包括当地的法律法规、金融政策、会计制度，职业道德和执业准则等。
6)大专学历（或同等学历），担任企业财务/会计主管、部门经理、内审机构负责人或同等职务者。
7)大专学历（或同等学历），金融或投资机构管理人员/专业人员。
（注：大学财经及工商管理类专业本科在校生，可报名参加专业科目考试，成绩合格者可获IFM考试合格证书，工作一年后可申请IFM职业资格证书。）
SIFM级申报条件（符合以下条件之一，并经两名推荐人推荐）：
2、考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格；
3、获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得《精算师考试合格证书》
5
注册会计师证书
CPA
难度指数：★★★★★
1、注册会计师考试成绩合格后；
2、具有2年以上从事独立审计业务工作实践经验的人员
报考条件：具有下列条件之一的中国公民，可报名参加考试：
每年的3月、6月、9月、12月中旬
1、证书效用：成绩五年内有效并永久存档；
2、这个考试是在当地的培训机构报名参加学习,随后有当地组织考试的.即授权给培训机构后,培训机构有权利安排考试的时间,由RFPI认证中心的人员去监考。考试合格且符合相关条件,最后就可以做申请了；
14
国际财务管理师
IFM
IFM级申报条件（符合以下条件之一者）：