中国工商银行客户信息查询和使用通知书 -个人

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模拟法庭案例剧本网络盗窃案

上海市黄浦区人民检察院诉孟动、何立康网络盗窃案公诉机关：上海市黄浦区人民检察院。

被告人：孟动，男，24岁，山西省介休市人，2005年9月23日被逮捕，捕前系广东省广州市现代五金制品有限公司电脑维护员。

被告人：何立康，男，22岁，山西省介休市人，2005年9月23日被逮捕，捕前系山西省太原市第四空间网络中心管理员。

上海市黄浦区人民检察院以被告人孟动、何立康犯盗窃罪，向上海市黄浦区人民法院提起公诉。

起诉书指控：被告人孟动窃取被害单位上海茂立实业有限公司(以下简称茂立公司)的账号和密码后，提供给被告人何立康，二人密谋由孟动通过网上银行向买家收款，何立康入侵茂立公司的在线充值系统窃取Q币，然后为孟动通知的买家QQ号进行Q币充值。

从2005年7月22日18时32分至次日10时52分，何立康从茂立公司的账户内共窃取价值人民币24 869．46元的Q币32 298只，窃取价值人民币1079．5元的游戏点卡50点134张、100点60张。

孟动、何立康以非法占有为目的，通过网络系统共同秘密窃取他人总计价值人民币25 948．96元的财物，盗窃数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称刑法)第二百六十四条规定，构成盗窃罪，请依法追究二被告人的刑事责任。

案发后，二被告人的家属已帮助退赔了全部赃款，何立康有自首和立功情节，依法可从轻处罚。

公诉人当庭宣读了被害单位的报案记录、公安机关对孟动使用的两块电脑硬盘进行检查后出具的检查意见书以及从该硬盘中导出的QQ聊天记录，出示了被害单位与相关业务单位的企业法人营业执照、合同、支付凭证和发票，以及扣押孟动使用的两块电脑硬盘的照片和孟动用于收取赃款的银行卡等证据。

被告人孟动、何立康对起诉指控的事实不持异议。

二被告人的辩护人认为，起诉书指控的秘密窃取，是发生在网络环境中的虚拟行为。

众所周知，在很多网民参与的网络游戏中，充斥着大量的、虚拟的凶杀、暴力情节。

如果网络环境中虚拟实施的秘密窃取行为应当被打击，那么虚拟实施的凶杀、暴力行为是否也应该被当作故意杀人、故意伤害犯罪去追究刑事责任?答案是否定的。

第八章储蓄特殊业务

• （4）严格遵守大额存取款的相关规定，在办理大额取款时一定要求取款人提供自己的身份证件并仔细校验证件的真伪。如果是代理大额取款，要要求出示代理人和被代理人（储户）的身份证件，并仔细校验证件的真伪。
• （5）加大储蓄柜台操作的合规性和合法性管理，增加储蓄柜台营业员的责任感，提高储蓄柜台营业员鉴别实名证件真伪的培训力度，在办理特殊和大额交易时要严格遵守“合法、合规和审慎”的原则。
冻结相关规定：
• 冻结在存款人开户局所属县（市）内任一联网网点或该县（市）局办理，解冻结在原受理网点办理。
• 冻结个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻。逾期未办理续冻手续的，账户自动解冻结。
• 对已冻结存款不能再次办理冻结交易。部分冻结的账户不能再账户冻结。
可对个人账户提出冻结的有权机关种类为：
挂失案例分析
• 案案情例描述：：推200搪2年储9月户中拒旬，办赵业刚与务山，西省赔平款陆冶挨金罚矿产得公司业务定员，朱赵守刚金在签中订国一工份商生银铁行不购三销门偿合峡失同分。行当湖年滨支9月行1花2日坛，储按蓄照所双存方入约
10元开户。9月17日，赵又汇入该帐户25万元作为合同保证金，并将该存折交给朱守金，但未告知朱该存折密码。为骗取该存款，朱守金诱使赵刚将自己的身份证以传真的方式传给了朱守金。9月26日，朱守金持伪造的赵刚的身份证在该储蓄所代理办理了密码挂失。10月3日，朱守金到工行湖滨支行重置了密码后，分别于10月3日、4日、5日分三次从工行三门峡分行营业部将 25万元取出。后朱守金被法院以合同诈骗罪判处有期徒刑三年六个月，追赃款及赃物总价值97058.5元，其余款项被挥霍未能追回。原告赵刚向三门峡市湖滨区人民法院提起诉讼，以被告中国工商银行三门峡分行严重违规操作，致使自己合法权益受侵害为由，要求法院判令被告立即兑付原告银行存款25.01万元及同期存款利息1000元，并赔偿其经济损失2000元。被告在庭审中口头辩称原告起诉有误，银行无违规操作，应驳回原告的起诉。

公务卡服务方案

陇南成县预算单位公务卡服务方案服务对象：成县县级预算单位(职工)服务提供：中国工商银行股份有限公司成县支行二0一二年八月目录前言 2 第一部份成县县级预算单位公务卡服务方案 3一、释义 3二、公务卡金融设计原则 3三、公务卡的基本概念 3四、公务卡日常管理 7五、公务卡支付管理 8六、公务卡财务报销管理 9 第二部份工商银行个人网上银行介绍 11一、个人网上银行 12二、个人网上银行主要功能 12三、客户端安全管理 15四、如何开通个人网上银行 16 第三部份工商银行牡丹信用卡服务介绍 17一、中国工商银行信用卡服务新变化 17二、中国工商银陇南分行银行卡中心 21三、我们的客户服务体系 22 第四部份结束语 23前言2007年12月3日，甘肃省省级预算单位公务卡试点工作正式启动，标志着我省“公务卡”推广应用工作进入了实施阶段。

在此前后，工商银陇南分行（以下简称我行）对公务卡项目给与了高度关注，我行在充分借鉴总、省行试点经验基础上，提出陇南市级预算单位公务卡服务方案》，期望陇南市直预算单位开展公务卡试点工作提供帮助。

作为国内信用卡发卡量最大的商业银行，工商银行积极参与了中央预算单位公务卡项目实施，制定了具体的公务卡业务操作指导性文件，率先开发了“公务卡支持系统”，形成了一系列技术规范和技术标准，将业务处理程序和控制措施置于工商银行全流程风险控制环节当中；工商银行甘肃省分行已取得公务卡项目代理银行资格，与省财政厅、省人事厅等61家单位签订了《公务卡结算服务协议》，完成了省级预算单位“公务卡支持系统”的开发和投产，公务用卡试点工作运行正常。

作为陇南市直预算单位国库集中支付业务的代理银行，我行充分理解开展公务卡项目实施的背景和意义，已做好了技术支持、业务操作等方面的准备工作，愿意为陇南市直预算单位开展公务卡项目贡献力量，并成为“公务卡”项目推广工作的代理银行。

第一部份成县县级预算单位公务卡服务方案一、释义我行：指工商银行成县支行预算单位：成县县级预算单位二、“公务卡”金融服务原则“公务卡”是专为国库集中支付改革及预算单位公务支出改革设计的非现金结算工具。

反假货币上岗资格证考试考前押题卷二

反假货币上岗资格证考试考前押题卷二[单选题]1.第四套人民币1元纸币上所印制的少数民族分别代表的是（）。

A.侗族和瑶族B.白（江南博哥）族和彝族C.布依族和侗族D.白族和瑶族参考答案：A[单选题]2.《假币收缴凭证》上有（）处需要假币持有人签字。

A.1B.2C.3D.4参考答案：B[单选题]3.版第五套人民币50元的光变油墨面额数字颜色变化特征为（）。

A.绿变蓝B.金变绿C.金边蓝D.金变紫参考答案：B[单选题]4.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。

A.银行业金融机构B.客户C.人民银行参考答案：A[单选题]5.第五套人民币的红蓝彩色纤维的位置是（）。

A.固定B.半固定C.满版随机分布D.定向缩放参考答案：C[单选题]6.每张《假币收缴凭证》最多可以填写（）个不同的冠字号码。

A.1B.2C.5D.8参考答案：C[单选题]7.现金清分业务委托他行代理的金融机构由代理行清分并记录冠字号码的，代理行应在（）个工作日内向被代理行提交检索结果，通过付款网点向客户反馈结果。

A.2B.3C.5参考答案：A[单选题]8.第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了公众防伪特征（）。

A.白水印B.双色异形横号码C.凹印手感线参考答案：C[单选题]9.查询受理单位详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、查询号码、（）、查询结果等。

A.查询业务方式B.查询业务时间C.查询详情参考答案：B[单选题]10.第三套人民币中的5元纸币是国际印钞届公认的纸币精品，它采用了当时我国独有的（）。

A.凸印技术B.凹印技术C.接线印刷技术D.对印印刷技术参考答案：C[单选题]11.金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，（）负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

A.金融机构B.人民银行C.银监会参考答案：A[单选题]12.银行业金融机构反假币联络会议是国务院反假币工作联席会议的延伸，在（）指导下开展工作。

银行柜员考试：工商银行柜员考试考试答案(最新版)

银行柜员考试：工商银行柜员考试考试答案（最新版）1、单选各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查，每（）至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。

（江南博哥）A、两年B、一年C、半年D、季度正确答案：C2、多选对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。

A.柜面部分交易B.ATM交易C.网上银行交易D.POS部分交易正确答案：A, D3、单选（）要求会计人员对某些业务或事项存在不同的会计处理方法和程序可供选择时，在不影响合理选择的前提下，以尽可能选用一种不虚增利润和资产的会计处理方法和程序进行会计处理，合理核算可能发生的损失和费用。

A、重要性原则B、相关性原则C、谨慎性原则D、客观性原则正确答案：C4、单选下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。

A、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。

B、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。

C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。

D、一个对账周期内，经核查，内外账务核对出现单笔不符金额在100万元（含）以上的非正常未达款项。

正确答案：C5、多选有下列（）情况的存款人可以开立基本存款账户。

A、财政预算外资金B、企业法人C、非企业法人D、个体工商户正确答案：B, C, D6、多选业务集中处理的（）发生变更的，应由总行核准。

A、业务流程B、业务范围C、组织形式D、人员数量E、级次正确答案：A, B, C, E7、单选停用的空白重要凭证，要在（）个工作日内上缴二级分行。

A、1B、2C、3D、5正确答案：C8、单选会计档案在形式上可分为（）.A、纸质会计档案和电子会计档案B、会计凭证和会计帐簿C、原始档案和会计档案D、永久保管档案和有限保管档案正确答案：A9、单选柜员每天办理业务，可以轧账的次数为（）.A、一次B、两次C、三次D、多次正确答案：D10、单选单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。

跨境电子商务支付与结算项目二认知传统跨境支付与结算方式

吃西瓜的禁忌作者：暂无来源：《创新科技》 2014年第8期西瓜是夏季常见水果，但吃西瓜也有一些您不知道的禁忌。

一、哪些人不能吃西瓜1.糖尿病人。

西瓜约含糖5%，且主要是葡萄糖、蔗糖和部分果糖，也就是说，吃西瓜会致血糖增高。

正常人由于会及时分泌胰岛素，使血糖、尿糖维持在正常水平。

而糖尿病人则不同，在短时间内吃太多西瓜，不但血糖会升高，病情较重的还可能因出现代谢紊乱而致酸中毒，甚至危及生命。

2.肾功能不全者。

肾功能不全患者常出现下肢或全身浮肿。

这类病人若吃太多西瓜，会因摄入过多的水，又不能及时将多余的水排出而使浮肿加重，且容易诱发急性心力衰竭。

3.感冒初期。

西瓜有清里热的作用，感冒初期吃西瓜会使感冒病情加重或病程延长。

4.口腔溃疡病人。

口腔溃疡在中医中被认为是阴虚内热、虚火上扰所致。

由于西瓜有利尿作用，若口腔溃疡者多吃西瓜，会使口腔溃疡复原所需要的水分被过多排出，从而加重阴虚和内热，使病程绵延，不易愈合。

5.产妇。

产妇的体质比较虚弱，多吃西瓜会因过寒而损脾胃。

二、吃西瓜该注意什么1.不宜在饭前及饭后吃。

西瓜中大量的水分会冲淡胃中的消化液，在饭前及饭后吃都会影响对食物的消化吸收，而且饭前吃大量西瓜又会占据胃的容积，使就餐中摄入的多种营养素大打折扣，特别是对孩子、孕妇和乳母的健康影响更大。

2.西瓜不宜吃得太多。

因为西瓜属于“生冷食品”，任何人吃多了都会伤脾胃，导致食欲不佳、消化不良及胃肠抵抗力下降，引起腹胀、腹泻。

3.少吃冰西瓜。

冰西瓜对胃的刺激较大，容易引起脾胃损伤，所以应注意把握好吃的温度和数量。

有龋齿（蛀牙）和遇冷后即会感到酸、痛的牙过敏者，以及胃肠功能不佳者，就不宜吃冰西瓜。

4.不能吃打开时间过久的西瓜。

夏季气温高，适宜细菌繁殖，如果吃打开时间过久、已被病菌污染的西瓜，就易引发胃肠道传染病。

来源：凤凰网。

通知书之工行存款短信通知

通知书之工行存款短信通知工行存款短信通知【篇一：中国工商银行的存款业务介绍】中国工商银行的存款业务介绍中国工商银行的业务范围包括：负债业务:人民币储蓄；外币储蓄；储蓄旅行支票；外汇借款；同业人民币、外汇拆入；发行金融债券等；资产业务：短期、中期和长期人民币和外汇流动资金贷款、固定资产贷款；外汇转贷款；住房开发贷款；具有专门用途的贷款；消费性贷款（汽车消费贷款；个人大额耐用消费品贷款；个人住房贷款）；委托贷款和特定贷款；票据贴现；国债、政策性金融债券认购业务；同业人民币、外汇拆出；项目贷款评估和信用等级评定等；中间业务：人民币现金结算、转账结算；国际结算；代理业务（代收代付；代理企业债券、股票、国库券等有价证券发行、清算、兑付、托管；黄金现货买卖、交易清算、实物交割、租赁黄金、黄金项目融资；黄金清算交易；代理发行金融债券；代理保险；代理保管有价证券、有价物品；出租保管箱；代理政策性金融业务或其它金融机构业务等）；人民币及外汇银行卡业务；信息咨询业务（资信调查；资产评估；金融信息咨询；行业信息网服务；开立人民币存款证明）；外汇中间业务（进口开证；进口代收；汇出汇款；来证通知；议付；托收；汇入汇款；结汇；售汇；旅行支票；代客外汇买卖；外汇票据的承兑和贴现；外汇担保；外汇存款证明；代理发行股票以外的外币有价证券；代理买卖股票以外的外币有价证券；外币兑换；为利用国际金融组织贷款的项目开立周转金账户）；融资类和履约类担保业务；商人银行业务（融资顾问和银团贷款安排；企业财务顾问；企业海外上市）；个人理财服务；投资基金管理、托管和销售；其他受托和委托资产管理；企业资信评级及其它中间业务等。

如果医疗保险存折办理了医保转账”业务，那么，医保个人账户里的钱转入银行卡以后，转入的款项将不享受免缴利息税的政策。

银行近期将在全市推广医保转账”业务：参保者可将本人的医保存折与本人的银行卡储蓄卡关联，然后银行定期将医保个人账户的资金转至该京卡”的活期账户。

工商银行客户基础信息主数据管理项目

工商银行客户基础信息主数据管理项目
工商银行客户基础信息主数据管理项目是指在工商银行内部建立和维护客户基础信息的项目。

客户基础信息是指客户的基本身份信息、联系方式、经济实力等重要数据。

该项目的目标是通过建立统一的客户主数据管理系统，实现客户基础信息的集中管理、准确和有效的维护，提高客户数据的质量和完整性，确保客户信息在银行内部各个系统和业务流程中的一致性。

该项目主要包括以下几个方面的工作：
1. 数据采集和整理：通过各种渠道收集客户的基础信息，包括个人客户和企业客户的身份证件、联系电话、地址等信息，并进行数据整理和清洗。

2. 数据质量管理：对客户数据进行校验、修复和清洗，确保数据的准确性、完整性和标准化。

3. 数据共享和集成：将客户基础信息与其他系统进行集成，实现数据的共享和互通，避免重复录入和数据不一致的问题。

4. 数据安全和权限管理：建立合理的数据权限控制机制，确保客户数据的安全性和保密性。

5. 数据分析和应用：利用客户基础信息，进行数据分析和挖掘，帮助银行业务部门制定精准的营销策略和个性化服务。

通过实施客户基础信息主数据管理项目，工商银行能够更好地管理客户信息，提高客户服务水平，增强银行的竞争力。

银行收费自查报告

银行收费自查报告银行收费自查报告（通用5篇）银行收费自查报告1根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。

现将自查情况汇报如下：一、对各项收费项目进行梳理。

根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费。

二、进行系统改造保障业务平稳运行。

20xx年xx月xx日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。

程序已于20xx年7月1日更新到生产系统，从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）费用。

三、下发相关文件。

已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。

四、自查情况及发现的问题。

生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。

关于密码挂失费问题。

《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。

鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费项目。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。

我行将根据此次自查情况，尽快落实整改措施，认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

4.企业征信授权书

中国工商银行
客户信息查询和使用通知书
【适用于法人和机构客户】
尊敬的客户：
基于服务客户和遵循相关法规的需要，我行在为客户提供金融产品和服务过程中会查询和使用客户的相关信息。

现将相关事宜告知如下。

一、我行会通过全国金融信用信息基础数据库查询并使用客户的相关信息，也会将客户与我行签订的合同/协议项下有关信息，以及我行获得的其他相关客户信息提供给金融信用信息基础数据库。

二、根据适用的法律法规和监管要求，我行会将客户的相关信息提供给有关的监管、司法、行政管理等部门。

三、出于为客户提供金融服务的目的，客户的相关信息会在我行内部共享，包括在分支机构和集团成员之间共享。

根据欠款催收、债权转让、金融服务外包等需要，我行也会将客户的相关信息提供给有关的第三方机构。

我行会采取必要措施保障客户信息安全，防止客户信息非法泄露或不当使用。

如贵单位同意并接受上述内容，请在下面的确认栏签字盖章。

【客户确认栏】我单位同意并接受中国工商银行《客户信息查询和使用通知书》的全部内容。

客户公章: 法定代表人（授权代理人）：（签字）
年月日。

银行案例分析题[2020年最新]

银行案例分析题[2020年最新]案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。

小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。

小李做法正确的是＿。

CA．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。

持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好童，将凭证交给张先生，并告知了其权利。

张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

关于上述案例，下列说法正确的是_。

ABD A．发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面睡衣窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是＿。

银行合规考试：会计业务四

银行合规考试：会计业务四1、问答题什么是利润？信用社利润是怎样构成的？正确答案：答：利润是指企业在一定期间的经营成果。

分别反映为赢利或亏损。

信用社的利润总额由营业利润、投资收益、营业外收支净额，以前年度损益调整（江南博哥）等部分构成。

2、单选小额支付系统通存通兑业务通存时资金（）存入收款人账户，通兑时（）扣划付款人账户资金，定时通过小额支付系统办理代理行与开户行之间的资金清算。

A、次日、实时B、实时、次日C、次日、次日D、实时、实时正确答案：D3、单选全行清算业务应通过各级清算机构办理。

清算业务采取（）的方式，下级行清算机构接受上级行清算机构业务管理与指导。

A、逐级管理B、分行统一管理C、授权管理D、指定机构管理正确答案：A4、单选金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日正确答案：A5、填空题未分配利润是指留于以后年度分配的利润或待分配利润。

“未分配利润”帐户借方余额为（），贷方余额为（）。

正确答案：未弥补的亏损未分配的利润6、单选定期一本通的主账户币种是人民币，其主账户的账户序号是（）A、000B、001C、100D、没有账户序号正确答案：A7、填空题从事会计工作的人员，必须取得（）资格证书。

正确答案：会计从业8、单选收入已核销的坏帐损失，应列入当期（）。

A．营业外收入B.其他营业收入C．投资收益D.利息收入正确答案：A9、单选银行承兑汇票办理再贴现时的签章，应为（）。

A、经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。

B、结算专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。

C、业务专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。

D、票据专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。

正确答案：A10、单选违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

工商验资E线通业务操作流程PPT课件

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4、根据业务特殊需求，对已存在的 “入资核查出资人信息”可以进行删除，通过交易代码“【8246】入资核查信息删除”交易，将客户在我行创建和录入的出资人信息统一进行删除。经营业经理核对录入信息无误后，进行划卡授权，并打印信息凭条，信息凭条存放于客户的账户资料中进行保管。该交易删除的信息包括通过【8244】和【8245】交易创建和修改的信息。
工商验资核查联网业务操作流程
中国工商银行运行管理部雷亚鸣
2009.6. 西安
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培训内容
一、基本规定二、业务流程三、附则
培训内容
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第一章、基本规定
第一条、为规范工商验资E线通业务系统的管理和操作，有效控制业务风险，根据《人民银行结算账户管理办法》、《中国工商银行股份有限公司人民币单位结算帐户管理实施细则》及《中国工商银行股份有限公司工商E线通业务管理办法》等规章制度，特制定本操作流程
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2、开户银行将客户的入资信息通过 “工商验资E线通” 系统传递到工商部门。
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3、客户持询证函到会计师事务所，会计师事务所根据开户银行的确认出具验资报告。
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4、客户持验资报告到工商部门办理验资，工商部门核对验资报告和验资系统记录后，依据核查结果为客户发放营业执照或确认为“未审核通过”。
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2、经办人员依据入资人存入验资资金到账后的原始凭证，使用交易代码 “【8250】入资核查出资人信息录入”，该交易进行入资人信息录入，其内容包括“入资人名称”、“入资人证件号码”、“入资日期”、“入资金额”。其中“入资日期”为资金实际缴存日期。经营业经理核对录入信息无误后，进行划卡授权，并打印信息凭条，信息凭条存放于客户的账户资料中进行保管。

工商银行办公室文员职责主要负责客户信息管理合同审核数据传输客户资

工商银行办公室文员职责主要负责客户信息管理合同审核数据传输客户资
《工商银行办公室文员职责主要负责客户信息管理合同审核数据传输客户资》
工商银行办公室文员是银行内部重要的一环，他们负责处理各种文件和客户资料，为银行的顺利运转提供必要支持。

在工商银行办公室，文员的职责主要包括客户信息管理、合同审核、数据传输和客户资料管理。

首先，工商银行办公室文员需要负责客户信息管理。

这包括对客户的基本信息进行登记、整理和核实，确保客户信息的准确性和安全性。

同时，文员还需要处理客户信息更新和变更的工作，确保银行内部的客户数据库是及时更新的。

其次，文员要负责合同审核工作。

银行与客户签订的各种合同需要进行审核，以确保合同的合法性和准确性。

文员需要对合同内容进行审查，确保合同条款符合银行的规定，并且没有任何风险。

除此之外，文员还需要进行数据传输工作。

银行内部的各种数据需要进行传输和整理，以便于部门之间的协作和信息共享。

文员需要负责将数据进行整理和传输，确保数据的安全和准确性。

最后，文员还需要进行客户资料管理工作。

这包括对客户资料的归档和整理，确保客户资料的有序性和安全性。

文员需要建立客户档案，确保客户资料的查询和使用的便捷性。

总的来说，工商银行办公室文员的职责非常重要，他们需要对银行内部的各种文件和数据进行管理和处理，确保银行内部的正常运转和客户信息的安全性。

这些工作需要文员具备细致耐心、严谨认真的工作态度和良好的团队合作精神。

ATM自动提款机使用指南

ATM自动提款机使用指南1、ATM（自动提款机）的功能ATM自动提款机可以提供的服务项目包括取款、查询和更改密码2、哪些银行卡可以在ATM上提款凡属于"银联"范围的信用卡和借记卡均可在ATM上取款、查询和更改密码具体银行包括：中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、邮政储汇、中信实业银行、北京商业银行、民生银行、招商银行、华夏银行、光大银行、上海浦东发展银行、广东发展银行、福建兴业银行、深圳发展银行。

注意：除中国银行的ATM外，使用中行的信用卡在其他银行卡的ATM提款，每笔收取2元人民币手续费，查询和更改密码不收费。

3、ATM的工作时间全天：24小时；全年：365天。

4、如果输错密码，ATM将卡"吞"掉如何处理最新升级的中行ATM设备，密码输错3次后会自动通知银行在1个工作日内将您的帐户冻结，待第2个工作日再行自动开放，不会将您的信用卡"吞"掉。

如此，既保证了您的帐户的安全，在您丢失卡时，为您提供了1天的挂失时间，同时也免去了由于误操作造成"吞"卡，使您往返银行。

如果因其他原因致使您的银行卡被"吞" ，请保存好打印单据，并拨打以下电话与银行联系，一般可以于次日凭身份证从该ATM机的管理行取回：注意：如何避免ATM"吞" 卡。

使用不当仍可以造成ATM因机械原因而"吞" 卡。

在ATM 将您的银行卡推出时，如您需要继续服务，请将银行卡抽出，再送入插卡口，不要直接将卡推入，可以避免ATM误操作将您的卡"吞" 掉。

5、ATM取款限额和手续费每天提款限额普通卡3000元，金卡5000元，每笔提款限额2500元。

本地中行ATM使用中行卡提款不收手续费，使用其他银行卡取款每笔扣2元手续费。

6、ATM的使用安全保管好密码，输入密码时，不要有其他人在身边；保管好银行卡，服务完成后，立即将卡取出并存放好，发现遗失，立即挂失；保管好打印单据，不要随意丢弃，如不愿保存，可携带到办公室或家里再行销毁。

反假试题错题集

多选题1、2005年版人民币______纸币采用了白水印技术;元元元元正确答案：abc18.C094多选题银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程试行所指银行业金融机构现金清分中心是指直接在人民银行发行库办理现金缴存业务的银行业金融机构设置的______的部门;a.有专门场所b.配备专职人员c.配备现金清分设备d.专门从事现金整点正确答案：abcd以下______防伪特征属于纸张防伪技术a.手工雕刻头像b.水印c.安全线d.磁性号码e.特种安全纤维正确答案：bce银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引的制定依据为______;a.中华人民共和国中国人民银行法b.中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法c.中华人民共和国人民币管理条例d.不宜流通人民币挑剔标准正确答案：ac53.C029多选题根据人民币鉴别仪通用技术条件GB-16999—2010,以下说法正确的是______;级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次级点验钞机纸币正反两面各鉴别一次定为鉴别一次级点验钞机纸币正反两面各鉴别一次定为鉴别一次d.验钞仪按规定朝向鉴别一次定为鉴别一次正确答案：abcd第五套人民币假币伪造安全线的方法主要包括______;a.在钞票表面印刷深色线条b.使用双层纸张,选取一根实物线穿入一层纸张,模仿开窗效果c.在纸张夹层中放置安全线d.在纸张夹层中放置安全线,并加入磁性特征正确答案：abcd冠字号码查询工作应记录的要素包括______;a.机具编号b.币值c.冠字号码文本d.冠字号码图像正确答案：abcd反假货币信息系统运行后,对金融机构假币______业务流程做了一些调整a.鉴定b.收缴c.解缴d.销毁正确答案：bc中国人民银行各分支机构应分别对金融机构冠字号码以下______环节开展检查;a.信息存储b.冠字号码信息检索c.涉假查询处置d.涉假鉴定正确答案：abc第五套人民币2005年版100元纸币增加的公众防伪特征是______;a.胶印对印图案b.光变油墨面额数字c.凹印手感线d.白水印正确答案：cd第五套人民币2005年版100元、50元纸币公众防伪特征调整了______位置a.隐形面额数字b.光变油墨面额数字c.阴阳互补对印图案d.手工雕刻头像正确答案：bc验钞仪使用的检测技术主要有______;a.紫外荧光检测b.磁性油墨检测c.红外特征检测d.安全线检测正确答案：abcd以下______防伪措施需迎光透视观察;a.光变油墨b.水印c.隐形面额数字d.阴阳互补对印图案e.凸印缩微文字考生答案：bd 回答正确正确答案：bd银行业机构现金整点中心发现假币解缴单主表部分包括______及数量、来源网点或单位等项目;a.版别b.券别c.冠字号码d.制作方式e.金额考生答案：abce 回答错误正确答案：abcd变造币指在真币的基础上,利用______等多种方式制作,改变真币原形态的假币;a.挖补、揭层b.涂改、拼凑c.移位、重印d.拓印、描绘正确答案：abc以下属于制定不宜流通人民币挑剔标准目的的是_______;a.提高人民币整洁度b.维护人民币信誉c.便于公众和经营单位识别人民币的真伪d.有利于反假人民币工作的开展正确答案：ab第五套人民币使用的防伪印刷技术主要有______;a.雕刻凹版印刷b.接线印刷c.缩微文字印刷d.号码凸印印刷正确答案：abcd第五套人民币2005年版100元、50元纸币的公众防伪特征调整了______的位置;a.隐形面额数字b.盲文标记c.光变油墨面额数字d.胶印对印图案正确答案：cd第五套人民币______元纸币背面中间,在紫外光下显现绿色荧光图案;正确答案：bd第五套人民币1999年版______面额的纸币采用的是双面凹印元元元元元正确答案：abde银行业金融机构对冠字号码记录管理,要从______等方面开展自查;a.制度落实b.机具性能c.业务处理d.操作流程正确答案：abcd2005年版100元纸币凹印缩微文字有______调整;a.背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”长度适当缩短b.背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”长度适当加长c.背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”不穿过面额数字和“YUAN”d.背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”穿过面额数字和“YUAN”考生答案：ac 回答正确设有全国性分支机构的银行业金融机构全额清分目标分三个阶段_______;a.至多用3年时间实现省会城市银行网点付出现金的全额清分b.至多用5年时间实现地市银行网点付出现金的全额清分c.至多用10到12年时间实现县级及以下银行网点付出现金的全额清分d.至多用8到10年时间实现县级及以下银行网点付出现金的全额清分正确答案：abd人民币专用纸张由_______和_______原料制成;a.麦杆b.棉绒c.亚麻d.木浆e.竹炭纤维正确答案：bd第四套人民币的水印图案有_______;a.毛泽东头像b.工人头像c.天安门d.水仙花正确答案：ab中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法是根据______而制定的;a.全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定b.中华人民共和国人民币管理条例c.中华人民共和国中国人民银行法d.中华人民共和国商业银行法考生答案：ab 回答正确案例题市民张某于2014年5月30日22:09在工商银行北京分行通州梨园支行ATM机取款2000元,于6月9日11:15通过工行95588客服反映其持有2张同号假币冠字号码NH;随后,央行营管部在该网点现场测试事发ATM机的清分机,测试结果该清分机能够正确识别测试的假人民币;其后,调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息,也未发现“NH”人民币冠字号码信息;但是张某仍对查询结果有疑异;以下说法正确的是______;a.不迟于2015年底,客户的每一笔存取款业务,都能实现冠字号码查询b.查询人对结果有异议的,查询人可在3个工作日内申请再查询c.上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15个工作日内完成调查与处理工作d.冠字号码文件包括原始文件与转换文本存储在记录网点或集中上级行统一管理,保存时长至少2个月正确答案：abc在交通事故中,车主看到汽车漆被人擦坏,在接受对方赔偿时觉得太少,因而将对方所赔偿的人民币纸币当场撕毁,结果受到公安机关9000元的罚款;此案例处罚依据符合中华人民共和国人民币管理条例的有__ _;a.第三条：以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收b.第六条：任何单位和个人都应当爱护人民币;禁止损害人民币和妨碍人民币流通c.第二十七条：禁止下列损害人民币的行为：第一款,故意毁损人民币d.第四十三条：故意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处1万元以下的罚款正确答案：bcd金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币,确认是假币后,填写了假币代保管登记簿,在假币实物上加盖“假币”印章后,交假币保管人员,与柜面收缴的假币一起妥善保管;上述案例中,违反规定的有____;a.金融机构清分中心操作人员在清分现金中发现可疑的人民币,应向现场负责人报告b.金融机构清分中心操作员发现假币,应换人复核,确定是否是假币c.假币实物加盖“假币”印章d.需由现场负责人按规定填写假币代保管登记薄e.清分中心发现的假币,应单独妥善保管正确答案：abcde单选题在第五套人民币的纸张中,无色荧光纤维在紫外光下呈现______;a.红色和蓝色b.蓝色和绿色c.蓝色和黄色d.红色和黄色正确答案：c1999版第五套人民币100元的冠字号码是由_______印刷的;a.一组凹印,另一组胶印b.一组凸印,另一组胶印c.两组均为凹印d.两组均为凸印正确答案：d第五套人民币5元正面的国徽图案采用______方式印刷;a.凸印b.丝印c.胶印d.凹印正确答案：d人民币鉴别仪通用技术条件GB-16999—2010于______开始实施;年5月1日年5月1日年5月1日年5月1日正确答案：a现行流通人民币的纸张在紫外光下______荧光反应;a.有元以下面额的钞票纸有c.无元以上面额的钞票有正确答案：c冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存______个月,并确保数据的安全;正确答案：c第四套人民币5元的水印图案为______;a.固定人像b.固定花卉c.满版古钱币d.满版国旗五星正确答案：c第四套人民币5角、2角、1角图文采用了______印刷方式;a.正背面凹印b.正面凹印c.正背面胶印d.背面凹印考生答案：c 回答正确正确答案：c人民银行分支机构办理假币接收业务,打印的假币收入凭证,一联______,一联用于登记假币登记簿;a.交上级人民银行b.与假币实物一起留存c.交假币解缴单位正确答案：c银行业金融机构涉假冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后,应当自受理之日起______个工作日内,开展调查与处理工作;正确答案：b假人民币没收收据第______由没收单位保留;a.一b.二c.三d.四正确答案：a1999版第五套人民币20元使用了______安全线;a.全息b.光变c.全埋d.金属正确答案：c根据中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知银办发〔2014〕113号文件要求,银行业金融机构应在______年内确保实现在用存取款一体机付出现钞的冠字号码可查询;正确答案：a第二套人民币中1956年版的五元券是______发行的年4月20日年4月20日年4月20日年4月20日正确答案：c中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起______个工作日内,出具货币真伪鉴定书;正确答案：c第五套人民币2005年版公告发行时间是______;年9月1日年8月31日年10月1日考生答案：b 回答正确正确答案：b不宜流通人民币挑剔标准自______开始执行;年1月1日年1月1日年1月1日正确答案：c第一套人民币有______种面额,______种版别,62,60,62,60正确答案：c第四套人民币50元背面主景图案使用______工艺印刷a.凹印b.胶印c.丝印d.凸印正确答案：a金融机构按要求办理假人民币收缴业务,并______收缴时的监控录像资料;a.销毁b.保存c.定期向人民银行当地分支机构移交正确答案：b金融机构应不迟于______年底,实现客户通过存取款一体机办理的取款业务可查询冠字号码;正确答案：a第五套人民币中的胶印微缩文字字型______凹印微缩文字;a.大于b.等于c.小于正确答案：a第五套人民币1元是采用______方式印刷的背面主景图案;a.凹印b.胶印c.丝印d.凸印正确答案：b查询申请表、______和查询结果通知书应自成类别,以业务发生时间先后为序,按年装订,保存期为5年;a.申请人申请资料b.再查询申请表c.申请书正确答案：b第五套人民币1999年版10元纸币于______开始发行;年10月1日年9月1日年11月18日正确答案：b中国人民银行发行的第一套普通纪念币是______;a.西藏自治区成立20周年b.新疆维吾尔自治区成立30周年c.中华人民共和国成立35周年正确答案：c货币真伪鉴定书第______联交鉴定申请人;a.一b.二c.三d.四正确答案：c对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币,或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以______的罚款;元以上50000元以下元以下元以上正确答案：b第五套人民币1999年版______面额纸币采用了双水印;元、50元、10元元、5元正确答案：c第三套人民币纸币全部退出流通的日期是______;年7月1日年7月1日年7月1日年7月1日正确答案：b国务院反假货币工作联席会议第_______次联络员会议中,提出建立银行业金融机构反假货币联络机制;正确答案：b货币真伪鉴定书第______联交原收缴单位;a.一b.二c.三d.四正确答案：b第五套人民币中最早使用全息磁性开窗安全线的是______;年的20元券年的10元券年的5元正确答案：b第三套人民币10元采用______水印图案;a.天安门b.空心五星c.国旗五星d.五星布币正确答案：a第一套人民币100元券有______种版别正确答案：a人民币鉴别仪通用技术条件GB16999-2010中定义的点验钞机的错点率应小于等于______;a.0.001%正确答案：a中国人民银行已发行的人民币中_______有3元纸币;a.第一套b.第二套c.第三套正确答案：b______年颁布了人民币鉴别仪通用技术条件GB16999-2010;正确答案：a我国是从第四套人民币______版的100元、50元纸币上开始使用安全线技术的;年年年年正确答案：d第二套人民币10元的发行时间是_______;正确答案：b金融机构现金清分中心在金融机构网点缴存的现金中发现假币,假币实物应______;a.由清分中心直接收缴b.退回到金融机构网点收缴c.由清分中心直接没收d.由清分中心直接销毁正确答案：a查询人对结果有异议,查询受理单位应告知查询人在______工作日内向当地人民银行分支机构申请再查询;正确答案：c第五套人民币采用有色荧光油墨印制的图案,图案分布在______;a.正面b.背面c.两者皆是正确答案：b人民银行总行决定从______年10月起,在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人民银行工作;正确答案：c判断题持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起7个工作日内,持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请;正确答案：错人民币纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的不宜流通;正确答案：对对于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的,冠字号码信息应在金融机构从清分中心或清分机构调入后至少保存3个月,并确保数据的安全;金融机构对外支付后保存3个月正确答案：错第四套人民币有9种面额;正确答案：对第四套人民币100元背面主景是使用胶印方式印刷的;正确答案：错残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换,并由中国人民银行负责;应由金融机构负责错人民银行分支机构应指定专人负责假币接收业务,双人核对假币实物与银行业机构现金整点中心发现假币解缴单,打印假币收缴凭证一式两联,印鉴加盖齐全;正确答案：错验钞仪是按动态鉴别方式进行纸币鉴别的仪器;正确答案：错第四套人民币中第一次使用了安全线技术;正确答案：对1999版第五套人民币1元具有双面凹印特征;正确答案：错金融机构因宣传需要,可提出申请将假币资料或样张借用期限可延长至3个月;正确答案：错假币鉴定专用章可由货币鉴定授权单位按照假币鉴定专用章样式自行制作;对第四套人民币100元券背面主景是使用胶印方式印刷的;正确答案：错中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法所称的假币是指伪造或变造的货币;正确答案：对金融机构柜面发现新类型假币,因研究假币特征需要,可不加盖假币戳记;正确答案：错第五套人民币100元的尺寸是厘米×厘米;正确答案：错已建成冠字号码查询系统的金融机构应于每个工作日营业结束后,将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理;正确答案：对第三套人民币有50元的面额;错第五套人民币1999年版100、50、10元纸币采用了凹印对印图案的防伪措施;正确答案：错变造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币;正确答案：错第五套人民币50元纸币正面左侧及背面左下角的面额数字“50”字样,采用凹印接线印刷,紫色和绿色两种墨色对接完整;正确答案：对委托他行或社会清分机构清分后调入,由本行对外支付的现金,必须由本行记录、存储冠字号码,保证冠字号码可追溯查询;正确答案：错银行业金融机构办理存取现金业务人员发生变动的,开办行应在发生变动之日起3个工作日内,办理人员变更手续;正确答案：错国务院反假货币工作联席会议制度自2004年6月1日起执行;正确答案：对第三套人民币1角使用了多色接线印刷技术;正确答案：错中国人民银行发现金融机构截留或私自处理收缴的假外币,可对该金融机构处以1千元以上5万元以下的罚款;正确答案：错后加题第四套人民币100元的安全线为______;a.开窗安全线b.全埋安全线c.间断式安全线d.磁性安全线正确答案：b以下两图分别为颐和园内昆明湖上的十七孔拱桥和万寿山前的排云殿;请问,第一套人民币中_______券别的钞票同时出现过以下两幅颐和园风景图案元券元券元券d. 1000元券正确答案：b假人民币没收收据第______联交假币持有人;a.一b.二c.三d.四正确答案：c人民币鉴别仪通用技术条件GB16999-2010于______年发布;正确答案：c第三套1角纸币版式有;版版版版正确答案：ab办理假币收缴业务时,应在假币收缴凭证上填写______要素;a.持有人姓名或缴款单位b.被收缴人的身份证或其他有效证件号码c.假币券别、版别、冠字号码、来源和制作方法d.收缴的数量及面额正确答案：abcd第五套人民币2005年版哪些券别纸币的防伪特征采用了阴阳互补对印图案______;元元元元元正确答案：abcd以下对假币样张和资料的借用手续表述正确的事______;a.必须经部门主管审批同意后才能打印“假币借用凭证”b.打印“假币借用凭证”后递交部门主管审批同意c.“假币借用凭证”打印后必须加盖齐全印鉴后才有效d.“假币借用凭证”一式三联正确答案：acd。

中国工商银行对公客户信息采集表

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银博
2015
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填写说明：1.“营业收入”与“资产总额”栏请如实填写最近一个年度的营业收入与资产总额。 2.请仔细阅读背面的“行业代码清单” ，根据实际情况将对应的行业代码填在“所属行业”栏。
对公客户信息采集表
NO 客户编号客户名称办公地址邮政编码经营范围组织机构代码税务登记证营业执照机构设立或经营活动证明文件控股股东或实际控制人
法定代表人
单位负责人
授权代理人所属行业营业收入单位公章：
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号码有效期限至号码有效期限至号码有效期限至种类号码有效期限至姓名身份证件种类身份证件号码身份证明有效期限至姓名身份证件种类身份证件号码身份证明有效期限至姓名身份证件种类身份证件号码身份证明有效期限至姓名身份证件种类身份证件号码身份证明有效期限至联系电话万元