保险公司前台出单服务规范
保险公司前台柜面规章制度
保险公司前台柜面规章制度第一章总则第一条为规范保险公司前台柜面工作，提高服务质量，加强管理，保障公司正常运营，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于保险公司前台柜面工作人员，确保其遵守公司规章制度，完成工作任务。
第三条保险公司前台柜面工作人员应严格遵守本规章制度，执行公司相关管理规定，依法保护公司和客户的合法权益。
第四条保险公司前台柜面工作人员应具备良好的职业道德和职业素养，保持良好的工作状态，严禁违反规章制度和法律法规。
第二章工作纪律第五条保险公司前台柜面工作人员应按时到岗上班，严格遵守工作时间规定，不得迟到早退。
第六条保险公司前台柜面工作人员应着服装整洁，仪表端正，言行举止得体，不得穿着休闲服装、拖鞋上岗。
第七条保险公司前台柜面工作人员应做到说话文明、礼貌待人，对待客户要热情有礼，不得发表不当言论，不得辱骂客户。
第八条保险公司前台柜面工作人员应保持工作环境整洁，不得在工作岗位吃东西、收发私信、大声喧哗。
第九条保险公司前台柜面工作人员应遵守公司相关规定，不得泄露客户信息，不得私自调整保单，不得滥用职权谋取私利。
第十条保险公司前台柜面工作人员应积极学习业务知识，不断提高专业水平，保持良好的工作状态，努力完成工作任务。
第三章服务规范第十一条保险公司前台柜面工作人员应按照公司相关规定，认真核对客户资料，确保信息真实准确。
第十二条保险公司前台柜面工作人员应主动为客户解答问题，提供专业咨询，耐心倾听客户需求，主动为客户提供服务。
第十三条保险公司前台柜面工作人员应及时完成客户的保单办理、理赔报案等业务，确保工作效率。
第十四条保险公司前台柜面工作人员应妥善保管客户资料，不得私下泄露、丢失客户信息，确保客户隐私安全。
第十五条保险公司前台柜面工作人员应维护公司形象，积极向客户推荐公司产品，提高产品销售量，为公司创造价值。
第四章纪律处分第十六条对违反本规章制度的保险公司前台柜面工作人员，将按公司相关规定给予相应的纪律处分。
保险出单岗位职责规章制度
保险出单岗位职责规章制度1. 引言本规章制度旨在明确保险出单岗位的职责，规范保险出单岗位的管理和工作流程，以确保保险出单工作的高效和精准。
2. 职责概述保险出单岗位是承当保险产品出单工作的核心岗位，重要责任是依据客户要求和保险产品规定，精准和适时生成保险保单和保险凭证。
保险出单岗位还需要与销售团队保持紧密沟通，确保出单工作与销售目标一致。
3. 职责详述保险出单岗位的职责包括但不限于以下内容：3.1 出单准备•依据客户供给的保险申请资料，对申请信息进行认真审核和核实；•与客户和销售团队保持紧密的沟通，以确保申请资料的完整性和精准性；•订立并执行适当的审核流程，包括验证客户身份和资质等；•帮助销售团队解答客户关于保险产品的疑问，并供给专业的咨询服务。
3.2 保险产品选择和定价•依据客户的需求和要求，精准理解保险产品条款和规定，并依据客户供给的信息为其选择合适的保险产品；•在选择保险产品时，应考虑客户的风险承受本领、投保额度和保费预算等因素；•在定价过程中，依据保险公司的定价策略和市场行情，合理确定保险费率和保险金额，并确保定价精准无误。
3.3 保单出具和保险凭证生成•依据客户的需求和要求，精准填写保险申请书和保险合同，确保填写内容精准无误；•在填写过程中，应注意保险合同的各项条款、保险金额和保费等紧要信息；•将填写完成的保险申请书和保险合同提交给相关部门进行审批并进行记录；•生成保险凭证，包括保险单、保险凭证等，并通过适当的方式发送给客户。
3.4 出单记录和数据统计•在出单过程中，适时、精准地记录相关数据，包括保单号码、保险金额、保费等紧要信息；•定期对出单相关数据进行统计和分析，适时发觉和整理出单过程中的问题，并提出改进建议；•供给精准的出单数据给相关部门，以便进行业绩统计和绩效评估，同时为管理决策供给依据。
4. 管理标准为确保保险出单岗位的工作质量和效率，以下管理标准应严格执行：4.1 工作流程•依据公司订立的工作流程和标准操作规程进行工作，确保工作流程的正常运行；•在出单过程中，严格依照操作规程和流程要求进行操作，杜绝任意操作和违规行为。
保险出单员岗位管理规定
保险出单员岗位管理规定第一篇：保险出单员岗位管理规定**保险代理有限公司出单员岗位管理规定一、岗位职责：1、客户办理车险业务的咨询、客户信息登记；2、车险算价、收费、出单、保单快递；3、定期统计出单表、对账、投保资料归档；4、客户办理车险过户的咨询，资料的收集，交接；5、车商、代办人、车主等客户的拜访、联系与关系维护；6、领导交办的其他任务。
二、岗位要求：1.在资料完整时，无特殊原因情况的，算价时间不得超过5分钟；2.对保险公司算价系统操作中出现的问题，应及时与保险公司对接人联系解决；3.热情接待客户，根据客户类型（车商、代办人和车主）的不同，对应填写《客户咨询信息登记表》。
4.与客户（车商、代办人和车主）积极交流和引导，留下手机号，互相加微信号或QQ号，了解他们的需求，及时反馈。
5.对客户的需求要在10分钟内回复解决，不能很快解决的，要及时回复解决时间。
三、考核与奖励1.对车商和代办人首次来办理车险的，按首单车险保费的*%奖励。
2.对车主办理车险时，返佣比例低于标准比例的，按商业险和交强险差额的*%奖励。
3.对无特殊原因，且算价超时的，每次考核*元。
4.没有按时提交每日简报周报，月报的，每次考核50元。
5.对现场咨询客户要填写《客户咨询信息登记表》，对没有登记或登记信息不完整的，每项考核10元。
6.公司会定期对客户回访，根据客户满意度调查情况进行奖励或考核。
对获得客户正面积极评价及满意度较高的，每次奖励50元。
对客户投诉的，每次考核50元。
四、本规定自2017年2月20日起实行。
**保险代理有限责任公司 2017年2月20日第二篇：保险出单业务管理规定保险出单业务管理规定（试行）一、新车出单1.由售后保险部根据合作保险公司当期相关政策出台当期各车型商业险保费明细政策，经总经理审批后，转交销售部、财务部进行备案执行。
2.销售部根据保险部提供的保费明细标准为新车客户提供保费咨询及报价。
3.销售部、保险部、财务部依据保费明细标准对新车客户的保费进行核对、出单、收款。
保险出单中心规章制度
保险出单中心规章制度第一条出单中心保险规章制度的目的为了规范出单中心的工作流程，保障保险业务的准确性和安全性，提高工作效率，保护客户权益，制定本规章制度。
第二条保险出单中心的基本职责保险出单中心是保险公司的重要部门，主要负责承包的业务清单审核、保费计算、批单制作、保单出具等工作。
第三条出单中心的组织结构出单中心下设出单组、审核组、计算组、批单组、出单组等，各个组之间相互配合，共同完成保险出单工作。
第四条出单中心的工作流程1. 承包的业务清单审核：出单中心接收承包的业务清单后，负责审核清单中的各项信息，包括被保险人姓名、保额、保费等内容，确保信息的准确性。
2. 保费计算：审核组对审核通过的业务清单进行保费计算，按照保险公司的相关规定计算保险费用，并生成应收保费清单。
3. 批单制作：计算组根据审核通过的业务清单和保费计算结果进行批单制作，包括修改、添加、删除保单内容等操作。
4. 保单出具：批单组完成批单制作后，出单组负责核对、盖章，并出具保单给客户。
第五条出单中心的工作制度1. 严格执行操作规程：出单中心的每个工作环节都必须按照操作规程进行，确保操作流程合规。
2. 保障数据安全：出单中心负责保管客户的保单信息和保费数据，要做好数据备份工作，确保数据安全。
3. 保护客户权益：出单中心要按照保险法规和公司规定，保护客户的合法权益，保障客户信息的隐私性。
4. 加强员工培训：出单中心要加强员工的技能培训，提高员工的专业水平和服务意识。
5. 定期检查和评估：出单中心要定期对工作流程进行检查和评估，及时发现问题并加以解决。
6. 保持与其他部门的沟通与协调：出单中心要与其他部门保持密切的沟通与协调，共同完成保险业务。
第六条出单中心的工作标准1. 工作效率：要提高工作效率，按时完成保险出单工作，确保客户满意。
2. 工作质量：要保证保险出单工作的准确性和完整性，避免出现错误。
3. 服务态度：要以客户为中心，耐心、细致地为客户提供服务，解决客户问题。
保险公司前台服务规范
服务规范为加强窗口服务标准化、规范化建设，让广大客户体验专业、便捷、人性化的保险服务，提高客户满意度，特制订本制度。
一、服务环境1.1保持工作区域办公环境整齐规范，业务资料存放整齐，柜面整洁没有杂物，桌面上不放置与工作无关的物品，水杯需放置在离电脑、打印机等设备0.5米以外的距离。
1.2保持工作区域内办公环境的卫生，每天下班之前将柜面、桌面收拾整齐，烟灰缸清洗干净，地面拖干净。
二、仪表仪容2.1窗口工作人员不许穿无袖、超短、透露的服装，不许穿拖鞋，（待工作服发放到位后，统一穿工作服，深色皮鞋）。
2.2工作人员应保持仪表整齐，发型庄重自燃。
不得留长指甲，不得涂深色指甲油，不得做花指甲，严禁浓妆艳抹、奇异发型和任何另类装束。
三、行为举止3.1与客户对话心平气和，语音适中，面带笑容；接待客户时可使用普通话或者方言，做到亲切自然。
3.2有问必答，解答耐心，应答及时，态度热情诚恳；任何情况下都不允许斥责、顶撞、责备客户，更不许谩骂客户。
3.3工作出现差错时，应及时纠正并向客户致歉，对客户的批评应诚恳接受。
3.4坐姿端正，两腿自然并拢，不盘腿，不依靠椅背，不得坐在工作台或趴在工作台上。
3.5不得大声谈笑喧哗、聚堆聊天；不在工作区域内吃早点或者吃零食、看报纸杂志及做其他与工作无关的事情。
四、服务规范4.1客户来到柜台前，工作人员应面带微笑，主动起身，注视对方，问候客户。
4.2办理业务的中途不得已要让客户等待时，应向客户道歉并请其稍后，切记自行走开。
4.3准确指导客户填写投保单、批改申请书、协助客户经理办理投保、保险变更、退保等各项手续，对不符合手续的，需要与客户耐心解释说明。
4.4当客户离开时，应主动起身向客户道别。
五、语言规范5.1迎送客户主动起身服务，“您好！欢迎您到太平财险！您请坐！”“请问您办理什么业务？”“再见，请走好！欢迎下次光临！”5.2中途需要客户等待时，应向客户道歉并请其稍后，标准用语：“抱歉，我去*****，请您稍等”，后来后，应向客户致歉，标准用语：“抱歉，让您久等了”。
保险公司柜面服务规范与服务技巧
2. 理解客户需求并提 供相关的解释和说明 ，确保客户对信息有 充分了解。
业务操作失误及解决方案
总结词
严谨、细致、准确
详细描述
在办理业务过程中，可能会出现以下失误
1. 数据录入错误
由于人为因素导致数据录入不准确或遗漏。
业务操作失误及解决方案
2. 文件处理不当：对文件审核 不严或处理不当导致文件缺失或
3. 根据调查结果向客户反馈处理结果，并就处理方案与 客户进行充分沟通。
1. 倾听客户投诉并确保充分理解其要求。
4. 对处理结果进行跟踪，确保客户满意。
客户沟通障碍及解决方案
总结词
01
耐心、理解、尊重
详细描述
02
在与客户沟通时，可能会遇到以下障碍
1. 语言障碍
03
客户可能使用不熟悉的语汇或方言，影响沟通效果。
柜员应耐心、准确地解答客户的业务咨询 ，了解客户的具体需求，提供合适的解决 方案。
业务办理
结束服务
柜员应严格按照公司规定和业务流程办理 业务，确保业务准确无误，同时为客户提 供必要的指导和帮助。
柜员应在业务办理完毕后，向客户致谢并 送别客户，同时做好后续服务跟踪和反馈 。
服务礼仪规范
仪容仪表
柜员应保持整洁、大方的仪容仪 表，穿着得体、端庄，保持良好
客户沟通障碍及解决方案
2. 理解障碍：客户可能因为知识背景或理解能力不足，导致对信息理解不准确。 3. 情绪障碍：客户可能因为情绪波动或过度紧张，导致表达不清晰或行为异常。
针对以上障碍，柜面工作人员应采取以下策略
客户沟通障碍及解决方案
1. 耐心倾听客户表达 ，不中断或打断客户 发言。
3. 尊重客户感受，关 注客户情绪变化，并 提供适当的支持和关 怀。
保险公司柜面服务规范与服务技巧
加强员工培训，提高服务意识和技能水平，确保 服务质量的持续提升。
04
客户满意度管理
客户需求了解
客户需求调研
定期进行客户需求调研，了解客 户对保险产品的需求和期望，以 及服务过程中的痛点和难点。
个性化服务
根据客户的需求和偏好，提供个 性化的服务方案，以满足客户的 特殊需求。
客户满意度调查
提问技巧
通过适当的提问，了解客户的需求和 关注点，引导客户思考并帮助客户解 决问题。
表达技巧
在回答客户问题或提供服务时，要清 晰、简洁地表达自己的观点，避免使 用过于专业的术语或冗长的句子。
应对技巧
01
02
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情绪管理
在面对客户的抱怨和投诉 时，要保持冷静、耐心， 不要让自己的情绪影响到 客户。
冲突处理
在遇到客户之间的冲突时 ，要主动协调，寻求双方 都能接受的解决方案，避 免冲突升级。
应对突发事件
在遇到突发事件时，要迅 速作出反应，及时报告上 级并采取必要的措施，保 障客户和公司的安全。
销售技巧
产品知识
了解公司的保险产品和服 务，掌握产品的特点和优 势，以便更好地向客户推 介。
客户需求分析
通过了解客户的实际需求 和预算，为客户提供适合 的保险方案，提高销售成 功率。
行为规范
爱护公司财产
服务人员应爱护公司的设施和财产，保持柜 面整洁。
保守公司机密
服务人员应保守公司的商业机密和客户信息 ，不得泄露。
遵守公司规定
服务人员应严格遵守公司的各项规意见，及 时反馈并改进。
02
服务技巧
沟通技巧
倾听技巧
在与客户交流时，要耐心倾听客户的 需求和问题，不要打断客户说话，充 分理解客户的意图。
出单员的岗位职责
出单员的岗位职责出单员是一个重要的岗位，承担着保险公司业务流程中的核心环节。
他们负责处理客户提交的保险申请，并将其转化为有效的保单。
出单员需要具备一定的保险业务知识和相关技能，以确保保单的准确性和合规性。
以下是出单员的主要岗位职责：1. 保险申请审核：出单员的首要任务是审核客户提交的保险申请。
他们需要仔细审查申请表格中的所有信息，并核实客户的身份、保险需求以及相关文件的完整性。
出单员还需评估申请人的风险，并根据公司的政策决定是否批准保单申请。
2. 保单录入和生成：在保险申请审核通过后，出单员需要将申请数据录入系统，并生成相应的保单文件。
他们需要熟练掌握保险系统的操作，确保信息的准确性和完整性。
同时，出单员还需确保保单文件的格式规范和统一，以便后续的管理和归档。
3. 保费计算和结算：出单员需要根据保险产品的要求计算保费，并与客户确认保费金额。
他们还需及时与财务部门联系，确保保费的及时结算。
在这个过程中，出单员需要保持良好的沟通和协调能力，以确保保险费用的准确和及时收取。
4. 保单变更和补充：在保单生效后，客户可能需要对保单的部分信息进行修改或补充。
出单员需要及时响应客户的要求，并在保险公司内部协调相关部门的配合，完成保单变更和补充。
他们还需确保变更后的保单信息与客户需求一致，并及时通知客户。
5. 保单管理和归档：出单员在完成保单生成后，还需对保单进行管理和归档。
他们需要确保保单文件的存档安全可靠，并及时更新保单的状态和相关信息。
出单员还需与其他部门合作，确保保单信息的及时传递和共享。
6. 客户服务和问题解决：作为与客户直接接触的窗口，出单员需要提供优质的客户服务。
他们需要解答客户对保单信息和保险条款的疑问，并及时解决客户遇到的问题。
出单员还要积极收集客户的反馈和建议，并将其传达给相关部门，以改善服务质量和客户满意度。
7. 业务支持和协助：除了完成日常的保单处理工作外，出单员还需为客户和其他部门提供业务支持和协助。
保险公司出单规范培训
跟踪协调及时催办，降低核保退回率，提高人工核保效率
21
承保影 像
免责事项说明书影像存档情况（10分 ） 免责事项说明书投保人声明页 承保档案存档情况（10分）
A
B 身份证明/组织机构代码证
车辆行驶证
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承保影 像资料 上传 免责事项说明书影像存档情况（10分） 免责事项说明书影像上传情况将采取在线抽查方式。每
超期未回收率＝超期未回收数/（可使用、已发放单证总数+ 已使用单证数量），
超期未核销率＝超期未核销单证数/（待核销单证数+已核销数）
电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：
二
做人民满意的保险公司 车险承保规范及常见问题
【投保单录入规定】 1、仔细审核。在录入投保单前，必须审核投保要素是否齐全，投保人是否签字盖章，要 素不齐的，一律不得录入系统。 提示：填写的信息与资料是否一致。 2、准确录入。经审核无误后，出单员负责按照客户填写的投保单准确录入业务系统，并 选择适用的费率条款和特别约定等，出单员对录入数据的真实性、准确性、完整性、及时性、
除出电商、新渠道业务） 投保单核保通过即为录单准确。通过分析系统中一次通过核保的保单 占比，间接考核分公司出单操作人员的录单质量。参照总公司考核标准， 只考核车险。 今年总公司考核标准已调整。满分要求为：90%；最低应达到70%。
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保单所附条款与保单列明条款是否一致所附条款与保单正本是否加盖骑缝章与投保单要素是否一致是否有复核环节未发现的问题与客户提交的其他投保资料是否一是否有复核环节未发现的问题是否与归属的业务人员含直接应柜承揽业务的出单人员同客户之间达成的投保意向一致保单所载内容是否与上级核保部门审定的承保条件一致保单所附条款是否与保单列明条款一致所附条款与保单正本是否加盖骑缝章13picc中国人保五个一致准确核对发现不准确不一致
保险公司柜面服务规范和服务技巧
保险公司柜面服务规范和服务技巧一、柜面服务规范1.仪表整洁，形象良好：保险公司柜面服务人员应穿着干净整洁的工作服，给人以亲切、可信的感觉；同时，保持良好的仪表仪容，给顾客留下良好的第一印象。
2.服务态度友好：保险公司柜面服务人员应以亲切友好的态度对待每一位顾客，耐心倾听并提供专业的建议和解答，确保顾客的需求得到满足。
3.语言表达清晰：保险公司柜面服务人员应用简练清晰的语言与顾客进行沟通，避免使用大量专业术语，以便顾客能够充分理解。
5.务实高效：保险公司柜面服务人员应以高度的责任心和工作效率，快速完成顾客的需求，减少等待时间，给顾客提供便捷的服务体验。
6.保密原则：保险公司柜面服务人员应遵守保险行业的保密原则，严格保护顾客的隐私和个人信息。
7.建立顾客档案：保险公司柜面服务人员应为每一位顾客建立个人档案，记录顾客的需求、保险类型、保额等信息，以便提供个性化的服务和后续跟进。
8.纠纷处理：保险公司柜面服务人员应及时解决因服务问题引起的投诉和纠纷，妥善处理顾客的合理诉求，并及时向上级汇报。
二、柜面服务技巧1.善于倾听：保险公司柜面服务人员应认真倾听顾客的需求和问题，不打断顾客的发言，并在适当时机提问，以确保对顾客需求的准确理解。
2.提供专业建议：保险公司柜面服务人员应充分了解各类保险产品和服务，能够根据顾客的需求提供针对性的专业建议，帮助顾客做出正确的选择。
3.解答常见疑问：保险公司柜面服务人员应准备充足的常见问题解答和指南，以便能够迅速解答顾客的疑问，提高服务效率和满意度。
4.主动沟通：保险公司柜面服务人员应主动与顾客进行沟通，了解顾客的需求和反馈，及时解决问题和提供帮助。
5.注意语言和态度：保险公司柜面服务人员应注意用词得体，措辞客观，避免使用过于主观或情绪化的语言。
同时，态度友好、亲切，给顾客带来信任感和舒适感。
7.关注客户体验：保险公司柜面服务人员应关注顾客的服务体验和反馈，不断改进和提升服务质量，为顾客提供更好的服务。
保险公司前台管理制度
保险公司前台管理制度第一章总则第一条为规范保险公司前台管理工作，提高服务质量，保障客户利益，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于保险公司前台工作人员，包括前台接待员、前台行政助理等。
第三条保险公司前台工作人员应严格按照本管理制度执行，不得私自修改规定，违反者将受到相应的处罚。
第四条保险公司前台工作人员应尊重客户，秉承服务至上的原则，为客户提供优质的服务。
第五条保险公司前台工作人员应具有良好的职业操守和服务意识，做到服务细致周到、态度友好热情。
第二章岗位职责第六条保险公司前台接待员的主要职责包括接待客户、登记客户信息、协助客户办理相关业务等。
第七条保险公司前台行政助理的主要职责包括办公室日常管理、文件资料整理、协助上级领导开展工作等。
第八条保险公司前台工作人员应当认真履行岗位职责，做到责任到位、工作细致。
第三章服务规范第九条保险公司前台工作人员在接待客户时应热情周到，做到礼貌用语、微笑问候，提高客户满意度。
第十条保险公司前台工作人员应及时解答客户咨询，耐心倾听客户需求，提供专业的咨询服务。
第十一条保险公司前台工作人员应积极协助客户办理相关业务，确保客户顺利办理业务。
第十二条保险公司前台工作人员应保护客户隐私，不得泄露客户信息，确保客户信息安全。
第四章工作流程第十三条保险公司前台工作人员应按照公司规定的工作流程操作，确保工作的顺畅进行。
第十四条保险公司前台工作人员应做好相关文件资料的整理和归档，确保信息的及时整理和管理。
第十五条保险公司前台工作人员应及时向部门领导汇报工作进展和存在的问题，确保领导及时了解工作情况。
第五章管理要求第十六条保险公司前台工作人员应不定期接受公司培训，提高自身业务水平和服务质量。
第十七条保险公司前台工作人员应遵守公司规章制度，不得违反公司规定，否则将受到相应的处罚。
第十八条保险公司前台工作人员应保持良好的工作状态和形象，做到整洁、规范、有序。
第六章附则第十九条本管理制度由保险公司总经理办公会审批，自发布之日起正式施行。
中国保监会上海监管局关于规范保险业务出单管理有关事宜的通知-
中国保监会上海监管局关于规范保险业务出单管理有关事宜的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保监会上海监管局关于规范保险业务出单管理有关事宜的通知各保险公司：目前，本市部分保险公司的少数险种仍然采用手工方式出单。
手工出单存在单证流转环节较多、流转周期较长及单证交接不及时等弊端，容易引发保单遗失、涂改、仿制以及倒签单等问题。
为了更加有效地控制单证管理风险，切实保护广大保险消费者的合法权益，不断提升我市保险业公信力，现就进一步规范我市保险业务出单管理的有关事宜通知如下：一、自2005年7月1日起，除保险期限在30天以内的手撕定额凭证式业务外，禁止以手工方式出单，所有的保险业务必须实行计算机出单管理，计算机联网，实时控制。
二、各保险公司可以根据自身情况决定建立网络或购买网络服务。
要加强对计算机网络信息系统的管理和维护工作，确保公司业务系统能够安全稳定运行。
三、各保险公司应当在保险单上列明投保人、被保险人、受益人的姓名、地址、身份证件号码和保险起讫时间等基本要素，确保保单信息真实完整，以方便客户查询。
四、各保险公司应当尽量将保险条款全文印制在保险合同中，确保保险合同内容完整。
对于航意险等少数无法全文印制保险条款的险种，保险公司应当采取各种有效措施，确保投保人能够方便快捷的索取、查询到保险条款全文。
五、各保险公司要加强保单防伪意识，在印制保单时要采取必要的防伪措施。
要加强对空白保单的管理，严防空白保单流失。
一旦发现空白保单遗失或发现假保单，要及时采取积极有效的控制措施并向我局报告。
六、鼓励各保险公司结合我市保险市场实际，加大对保险产品的研究开发力度。
人保财险窗口工作人员服务礼仪规范
人保财险窗口工作人员服务礼仪规范一、服务态度标准（一）迎接客户，主动热情1、当客户走近柜台时应礼貌热情，主动招呼，微笑迎接，目视客户并向客户问好。
2、当客户在柜台前徘徊犹豫时，要主动热情询问，并留意客户手中的凭证，得到客户的确切答复后再作具体引导。
3、当忙于手中的内部工作，未及时发现客户时，首先要向客户道歉，然后本着“先外后内”的原则，立即停下手中的工作，为客户办理业务。
4、当经常惠顾的客户来到柜台前时，要主动以姓氏称呼客户，并要向客户问好。
5、当多位客户几乎同时到达营业窗口时，要对先到和后到的客户都打招呼，并先向后到的客户做解释，再询问先到的客户办理什么业务，然后按先后顺序办理业务（此条适用于未配备叫号机的网点)。
6、当柜台前有客户正在办理业务，同时又有新的客户进入视线，应用目光或点头示意客户，并主动用“你好，请稍等一下”等语言安抚客户。
7、对临下班前来办理业务的客户，要不拒、不躁，认真受理。
（二）仔细聆听，弄清意图1、办理业务要准确了解客户的用意，并得到客户确认。
当客户表达不清楚时，应委婉地请求客户重复表达意图。
2、客户犹豫不决时，应主动介绍业务品种和办理程序。
3、准确了解客户的意图后，应迅速进行业务处理。
（三）解答咨询，耐心细致1、解答客户咨询，态度要耐心诚恳，语言要通俗易懂，表达要清晰准确。
2、遇到自己不熟悉的问题时，不能推诿、搪塞、要主动向同事请教，或立即咨询相关部门，然后答复客户。
（四）业务办完，礼貌道别1、办完业务，交给客户钱、单时，动作要轻，不扔不摔；提醒客户核对、收好。
2、客户临走时，应礼貌道别，欢迎再来。
（五）客户失误，委婉提醒1、发现客户走错柜台时，应礼貌地为客户指明办理的柜台；客户要求办理本机构暂未开办的业务时，应先向客户致歉，并介绍客户到开办此项业务的机构办理。
2、看到有客户插队时，应委婉地规劝客户按先后顺序排队；看到前面的客户已办理完业务离开，而下一位客户仍站在等候处时，应热情地引导客户上前办理。
保险承保出单管理制度
保险承保出单管理制度一、总则为规范保险承保出单流程，规范承保人员行为，有效保障公司利益，提高承保出单质量，特制定本《保险承保出单管理制度》（下称“本制度”）。
二、适用范围本制度适用于公司内所有涉及保险承保出单流程的管理工作。
三、基本原则1. 客观、公正原则：承保出单工作应践行客观公正原则，严格遵循承保规定，不得违法违规操作或泄露客户信息。
2. 严谨、规范原则：承保出单工作应严格按照公司规章制度和相关管理制度执行，保证出单流程的规范性和严谨性。
3. 安全、保密原则：承保出单工作中应严格遵守保密法规，保障客户信息的安全和保密，不得泄露客户信息给外部人员。
4. 风险控制原则：承保出单工作应风险意识，结合行业特点和客户需求，加强风险控制，防范各类风险。
四、承保出单流程1. 客户需求了解：承保人员应通过面谈、电话等方式了解客户的保险需求和实际情况，以便为其提供最合适的保险产品。
2. 保险方案设计：根据客户需求，承保人员应设计最优的保险方案，包括保障范围、保险金额、保费等内容。
3. 保险报价：承保人员根据保险方案设计，对客户进行保险费率的计算，并向客户提供最优的保险费用。
4. 风险评估：对客户资信状况、保险风险等进行评估，确保客户具备较高的赔付能力。
5. 承保决策：根据客户需求和风险评估情况，进行承保决策。
6. 出单手续：承保决策通过后，承保人员应填写相应的保险单，由客户签字确认后进行出单手续。
7. 出单审核：出单手续完成后，需经过出单审核程序，确保出单手续的合规性和准确性。
8. 保单交付：出单审核通过后，承保人员应将保单及相关文件交付给客户，并保留相关文件备查。
五、承保出单责任1. 承保人员应具备较强的保险专业知识和服务技能，能够熟练掌握出单流程和操作规程，并严格按照公司规定执行。
2. 承保人员应遵守公司有关承保规定和管理制度，不得擅自修改保险条款、扩大承保范围或降低保险费率。
3. 承保人员在承保出单流程中应认真负责，严格审核客户信息真实性和完整性，确保保单资料准确无误。
出单的管理制度
出单的管理制度第一章总则第一条为规范出单管理工作，提高出单效率，保障出单质量，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司所有部门和人员在工作中进行出单活动的过程中。
第三条出单是指根据客户的需求，向其提供相应的产品或服务，经过审核、核准、签字等程序后形成的一种具有权威性的文书。
第四条所有部门和人员必须遵守本管理制度的规定，切实加强出单管理工作，确保出单的规范、及时、准确。
第二章出单流程第五条出单流程包括以下步骤：客户需求确认、资料准备、审核核准、签字盖章、归档存档。
第六条客户需求确认：客户向公司提交出单申请，公司负责人或相关部门负责人确认客户需求的合理性和真实性。
第七条资料准备：根据客户需求，相关部门准备相应的资料，包括产品信息、服务内容、价格方案等。
第八条审核核准：审核部门对资料进行审核，核准部门进行核准，确保出单内容符合公司政策和要求。
第九条签字盖章：经过审核核准后，相关部门负责人签字确认，并加盖公司公章，形成正式文件。
第十条归档存档：出单文件按照规定归档存档，确保信息完整、准确、便于查阅。
第十一条上级部门有权对下级部门的出单流程进行检查，发现问题及时指导整改。
第三章出单注意事项第十二条出单文件必须真实、准确，严格按照公司政策和规定执行。
第十三条出单文件必须经过规定的程序审核、核准，任何人员都不得擅自修改或私自出单。
第十四条出单文件中涉及的产品、服务、价格等内容必须清晰明了，避免产生歧义。
第十五条出单文件必须保密，未经许可不得向外泄露，确保客户信息的安全。
第十六条出单文件必须规范保存，避免遗失或损坏，确保文件的完整性和可追溯性。
第四章出单管理评估第十七条定期对出单流程进行评估，了解出单过程中存在的问题和难点，制定相关对策。
第十八条对出单工作进行考核，评选出优秀出单人员和单位，激励其提高出单能力和水平。
第五章附则第十九条本管理制度由公司负责人负责解释，经公司相关部门审批后实施。
第二十条本管理制度自颁布之日起执行，如有需要修改，应提前征得相关部门的同意。
车险出单管理制度范文
车险出单管理制度范文车险出单管理制度第一章总则第一条为了规范车险出单工作，保证出单效率和质量，提高服务水平和客户满意度，制定本管理制度。
第二条车险出单工作是指根据客户的保险需求和保险公司的规定，对车险合同进行评估、审核、核保、签单等各项工作的过程。
第三条车险出单工作的目标是确保出单准确、快捷，保障保险合同的合法性和公正性，提供优质的保险服务。
第四条车险出单工作涉及车辆保险业务，由保险公司的车险部门负责具体执行，各部门间应加强协作，做好信息共享和沟通配合。
第二章车险出单流程第一条车险出单流程包括：接收投保申请、资料审核、核保、录入信息、费用计算、签单、打印保单等环节。
第二条接收投保申请环节，由保险公司的柜面、网点、代理人等接收客户的投保申请，并做好基本信息的登记和备注。
第三条资料审核环节，由车险部门的专业人员对客户提供的相关资料进行审核，确认是否符合车险申请条件和要求。
第四条核保环节，由车险部门的核保人员对投保申请进行风险评估和核保决策，确保车险合同的合法性和公正性。
第五条录入信息环节，由操作人员将核保通过的投保信息录入系统，确保信息的准确性和完整性。
第六条费用计算环节，由系统根据投保信息自动计算出保费和其他费用，并生成费用明细。
第七条签单环节，由车险部门的专业人员核对投保信息和费用明细后，将保单送至财务部门进行签字盖章。
第八条打印保单环节，由车险部门的专业人员将已签字盖章的保单进行打印，并按照客户要求进行装订和邮寄。
第三章车险出单规范第一条车险出单工作要严格按照车险合同的相关法律法规和公司规定进行操作，保证出单准确和合法。
第二条车险出单操作人员必须具备相关的业务知识和技能，严禁无证操作和违规操作。
第三条车险出单操作人员要认真审核客户提供的资料，确保其真实性和完整性，如发现虚假信息或重大疑点，应及时报告上级或核保人员。
第四条车险核保人员要根据车险合同的风险评估和公司规定，进行客观、公正的核保决策，严禁凭个人喜好或私人交情处理核保事宜。
出单员管理制度
出单员管理制度第一章总则第一条为规范出单员的工作行为，提高出单效率，保障公司业务的顺利进行，特制定本管理制度。
第二条出单员指公司委托进行保险业务出单和相关业务处理的员工。
第三条出单员应遵守公司的规章制度，忠于职守，维护公司利益。
第四条公司出单员管理制度适用于公司所有出单员，严格执行，不得有任何违规行为。
第二章出单员的基本要求第五条出单员应具有较强的保险业务知识，扎实的业务操作技能，严谨的工作态度。
第六条出单员应具备良好的沟通能力、协调能力和服务意识，能够有效处理客户问题。
第七条出单员应具备高度的责任心和保密意识，妥善保管客户信息，不泄露公司内部信息。
第八条出单员应具有团队合作精神，能够与同事协作，共同完成工作任务。
第三章出单员的工作流程第九条出单员应根据客户需求，准确了解客户要求，提供相应的保险方案。
第十条出单员应认真填写保险单据，核对客户信息，确保准确无误。
第十一条出单员应及时与客户确认保险费用、保险期限等相关信息，并告知客户注意事项。
第十二条出单员应及时跟踪保单的投保情况，协调处理保单出现的问题。
第四章出单员的权利和义务第十三条出单员有权按照公司规定享受相应的福利待遇。
第十四条出单员有权参加公司组织的培训和学习，提升专业水平。
第十五条出单员有义务遵守公司规章制度，积极完成工作任务。
第十六条出单员有义务保守公司商业秘密，不得泄露公司内部信息。
第五章出单员的考核和奖惩第十七条公司将定期对出单员的工作进行考核，评定绩效。
第十八条对于工作出色的出单员，公司将给予相应的奖励和表彰。
第十九条对于工作不力，违规违纪的出单员，公司将给予相应的惩罚。
第六章附则第二十条本制度自颁布之日起生效。
第二十一条公司保留对本制度的最终解释权。
以上即为公司出单员管理制度，希望出单员们严格遵守相关规定，做好日常工作，共同为公司的发展贡献力量。
保险公司前台规章制度
保险公司前台规章制度第一章总则第一条为规范保险公司前台工作秩序，提高服务质量，保障客户权益，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于保险公司前台的管理和服务工作，涉及到前台员工的工作规范和行为准则。
第三条保险公司前台员工应遵守本规章制度，并接受公司管理。
第四条保险公司前台员工应熟悉保险产品知识，熟悉公司规章制度，提高服务意识和责任心，为客户提供优质服务。
第五条保险公司前台员工应遵守公司的规章制度和管理要求，服从公司领导的管理和指挥，保守公司的商业秘密。
第二章岗位要求第六条保险公司前台员工应具备以下基本素质：（一）具有良好的沟通表达能力，能够准确理解客户需求；（二）具有较强的服务意识和团队合作精神；（三）具有较强的责任心和执行力，能够独立完成工作任务；（四）具备较好的学习能力和解决问题的能力。
第七条保险公司前台员工应具备相关专业知识和技能，能够熟练操作办公设备和保险相关软件。
第八条保险公司前台员工应不断提升自身素质和能力，学习和掌握最新的保险产品知识和销售技巧，不断提高服务水平。
第三章服务规范第九条保险公司前台员工应遵守以下服务规范：（一）对客户热情微笑，礼貌待人，耐心倾听客户需求，积极解答客户疑问；（二）为客户提供真诚的建议和专业的保险咨询，根据客户需求量身定制保险方案；（三）及时处理客户投诉和意见，保障客户权益，提高客户满意度；（四）保护客户隐私，严格保密客户信息，不得私自泄露客户信息。
第十条保险公司前台员工应能够妥善处理各种突发情况和问题，保持冷静，及时报告上级领导，协调解决。
第四章工作纪律第十一条保险公司前台员工应遵守以下工作纪律：（一）准时上班，按时下班，不得早退晚到，不得擅自请假；（二）服从公司安排，完成上级交办的工作任务，积极配合同事协作工作；（三）保持工作环境整洁，不得在工作场所吸烟、喧哗等影响工作秩序的行为；（四）不得违反公司规章制度和法律法规，不得利用职权谋取私利或者从事违法犯罪活动。
保险出单员岗位职责
保险出单员岗位职责一、引言为了确保公司的保险业务顺利进行并确保保单的准确与及时出具，特订立本规章制度，明确保险出单员的岗位职责和管理标准，并订立相应的考核标准，以提高员工绩效和保证业务质量。
二、保险出单员岗位职责1. 保险产品了解和咨询•熟识公司的保险产品，包含险种、保额、投保范围等信息。
•与客户沟通，了解其真实需求，并依据客户的情况供应相应的保险产品咨询和建议。
2. 保单录入与审核•依据客户供应的投保料子，如申请表、身份证明等，准确录入保单信息。
•对录入的保单进行审核，确保信息的准确性和完整性。
•如发现保单信息有误或不完整，及时与客户联系并进行修正。
3. 保费计算与收取•依据保单上的保费率及保额计算保险费用，并告知客户。
•依照公司的规定和流程，收取客户的保险费用，并及时办理相关手续。
4. 保单查询和备案•对已出具的保单进行登记和备案，确保保单信息的完整性和可追溯性。
•定期对已出具的保单进行核对与统计，及时发现并矫正存在的问题。
5. 保单打印和交付•依据客户要求和公司规定，定时出具保单。
•确保保单的准确、清楚、易读，并进行打印和盖章。
•依照公司的要求，及时将保单交付给客户并取得签收。
6. 保单遗失和补发•假如客户丢失保单，及时与客户取得联系，重新制作和发放保单。
•做好补发保单的记录及备案，确保信息的准确性和完整性。
三、管理标准1. 岗位要求•具备相关保险行业知识，熟识各类保险产品和保险业务流程。
•具备良好的沟通技巧和服务意识，能够与客户进行有效的沟通和协调。
•具备较强的细致性和责任心，能够准确录入和审核保单信息。
•具备良好的团队合作精神，能够与团队成员紧密搭配，共同完成工作任务。
2. 工作流程•建立保单录入和审核的标准化流程，确保每一步骤的准确和及时性。
•对录入和审核的保单进行抽查和复核，确保信息的准确性和完整性。
•建立保单打印和交付的标准化流程，确保保单质量和送达的准确性。
3. 问题处理•建立问题反馈机制和处理流程，及时处理保单录入、审核、打印和交付等过程中显现的问题。
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服务规范
为加强窗口服务标准化,规范化建设,让广大客户体验专业、便捷、人性化的保险服务,提高客户满意度,特制订本制度。
一、服务环境
1.１保持工作区域办公环境整齐规范,业务资料存放整齐,柜面整洁没有杂物,桌面上不放置与工作无关的物品,水杯需放置在离电脑、打印机等设备0.5米以外的距离。
1.2保持工作区域内办公环境的卫生,每天下班之前将柜面、桌面收拾整齐，烟灰缸清洗干净,地面拖干净。
二、仪表仪容
2．１窗口工作人员不许穿无袖、超短、透露的服装,不许穿拖鞋,待工作服发放到位后，统一穿工作服，深色皮鞋。
２.2工作人员应保持仪表整齐,发型庄重自燃。
不得留长指甲,不得涂深色指甲油,不得做花指甲,严禁浓妆艳抹、奇异发型和任何另类装束。
三、行为举止
3.1与客户对话心平气和，语音适中，面带笑容,接待客户时可使用普通话或者方言，做到亲切自然。
3.2有问必答,解答耐心,应答及时,态度热情诚恳，任何情况下都不允许斥责、顶撞、责备客户，更不许谩骂客户。
３．3工作出现差错时,应及时纠正并向客户致歉,对客户的批评应诚恳接受。
3.４坐姿端正,两腿自然并拢，不盘腿,不依靠椅背，不得坐在工作台或趴在工作台上。
3．5不得大声谈笑喧哗、聚堆聊天不在工作区域内吃早点或者吃零食、看报纸杂志及做其他与工作无关的事情。
四、服务规范
4.1客户来到柜台前,工作人员应面带微笑，注视对方，问候客户。
４.2办理业务的中途不得已要让客户等待时,应向客户道歉并请其稍后,切记自行走开。
4．3准确指导客户填写投保单、批改申请书、协助客户经理办理投保、保险变更、退保等各项手续，对不符合手续的,需要与客户耐心解释说明。
五、语言规范
5.1客户上前应主动招呼“您好,请问您办理什么业务”“再见,欢迎下次光临，”
5.2中途需要客户等待时,应向客户道歉并请其稍后,标准用语：“抱歉，我去*****，请您稍等”，后来后，应向客户致歉，标准用语：“抱歉，让您久等了”。
5．3柜面服务多用10字礼貌用语:您好、请、对不起、谢谢、再见。
义乌承保部
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