保险经纪机构基本服务标准

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金诚国际客户服务规程

金诚国际客户服务规程为了树立金诚国际保险经纪服务品牌、打造公司的核心竞争力，特制定客户服务规程。

一、客户服务的定义和内涵客户服务工作就是要了解客户的需求，从客户的角度思考问题，通过向客户提供他们需要和期望的服务，甚至在可能的时候提供超出客户期望的服务，使客户获得最大满足，进而保持与公司的业务往来并向潜在客户正面评价公司。

二、客户服务的基本原则“客户至上”是客户服务的基本原则。

客户是上帝，客户服务工作直接面对各种不同的客户，我们每一个员工的服务质量高低和服务态度好坏，最终要接受客户的评价和检验。

让客户满意是我们客户服务的目的。

客户的要求各异，要追求让客户百分之百的满意，我们必须对所有客户一视同仁，全心全意地周到服务。

即使有的客户要求颇高、回复有一定难度，我们也不能回避，要始终如一提供一流服务。

三、客户服务的主要内容：1、24小时热线服务各业务机构应按照公司24小时服务热线的要求设立本机构的值班电话，并报总部备案以形成全国联动的服务网络，并确保24小时有人接听。

负责接听热线的客户服务人员，必须对各类来电建立《服务热线登记簿》，做好书面记录，根据客户的来电内容负责解答业务咨询、协调业务预约、处理客户投诉以及接受出险报案等事项。

对不能当场答复的问题要及时协调、密切跟踪，并严格按照承诺的时间反馈处理结果。

2、制订客户服务计划1）当与客户签订相关委托协议后，客户服务中心门要制订出相应的服务计划；2）服务计划的制订要结合客户的实际情况合理制订；3）服务计划制订以后要交由董事长审批后才能交予客户；4）服务计划的实施要根据计划内容进行，突发事件除外；5）在实施服务过程中要随时记录服务情况作为备案；6）对于电话拜访要记录对话内容；7)针对客户不同给高风险客户和大客户制订重大险情应急预案8)各业务机构每年根据总部的要求，并结合各地实际情况，提前对整个经营年度的客户服务工作制订出总体客户服务计划、实施方案、费用预算报公司总部。

4c分析及其他

保险经纪人的客户保险经纪人是保险市场的重要组成部分，保险经纪行业发展水平的高低是衡量一个国家保险市场发达程度的重要标志之一。

我国保险经纪行业已经走过了10于个年头，在为客户提供保险经纪服务、完善保险中介市场主体方面起到了重要作用，但是与国外发达国家相比，我国保险经纪行业尚存在较大差距，有诸多矛盾和问题需要解决，特别在后续服务方面需要向国外发达市场学习，仍需进一步深化客户服务。

保险经纪行业客户服务的内容及特点保险经纪人与客户签订经纪委托协议并为其安排保险之后，保险经纪人为客户提供的后期服务才真正开始。

服务内容包括为提交客户的服务计划、编制客户服务手册、日常咨询、保单维护、客户回访、客户培训、协助索赔、保险公司服务质量评价和提交客户服务工作报告等九项标准服务和满足客户需求的个性化服务内容。

将各项客户服务所需花费的时间、精力、成果确定难易程度及工作频率作为评判标准，分别具有以下特点：1.提交客户服务计划。

制定委托期限或保险期限内的客户服务项目、内容和具体时间等工作计划，提交客户。

工作频率低，难度低。

2.编制客户服务手册。

制作包括保险合同管理、索赔指南和联系、投诉方式等内容的客户服务手册，提交客户。

工作频率低，难度中等。

3.日常咨询，解答客户日常提出的保险相关问题的咨询。

工作频率高，难度中等。

4.保单维护。

在保险期限内，当客户资产及其风险状况等发生变化时，协助办理批改手续，维护保单的有效性。

工作频率高，难度低。

5.客户回访。

以当面拜访、电话、信函等方式对客户进行回访，收集客户信息，了解需求，征询意见，改进服务质量。

工作频率高，难度也较高。

6.客户培训。

通过讲授、座谈、知识竞赛等形式对客户进行培训，使客户了解基本的保险原理、保单内容和索赔流程等，提高客户保险管理水平。

工作频率低，难度较高。

7.协助索赔。

登记出险情况，协助客户报案；与保险公司、客户沟通进行现场查勘，并协助客户与保险公司核查查勘结果；协助、指导客户准备索赔资料；督促保险公司及时核定赔付请求，并协助客户索赔谈判，达成赔付协议；催付赔款结案。

保险经纪公司管理规定

保险经纪公司管理规定保险经纪公司是指在法律和政府监管下，为客户寻找和提供保险产品和服务的公司。

为了确保保险经纪公司的合规运营和顾客权益的保护，有必要制定一套严格的管理规定。

下面是一些常见的保险经纪公司管理规定：1. 注册和许可证要求：保险经纪公司必须在相关监管机构进行注册和获得经营许可证。

他们需要提供合适的文件和证明，证明公司的合法性和资质。

2. 资格要求：保险经纪公司的雇员必须具备相关的资格和知识。

他们需要持有相关领域的专业证书，并定期进行继续教育，以适应保险市场的不断变化。

3. 财务管理：保险经纪公司必须建立完善的财务管理制度，包括预算、会计和审计。

他们需要监控和报告公司的财务状况，并确保自身的财务稳健。

4. 合规和监管要求：保险经纪公司必须遵守法律和监管机构的规定。

他们需要定期向监管机构报告业务和财务信息，并接受监管机构的审计和检查。

5. 业务规范：保险经纪公司必须遵守行业的道德规范和专业标准。

他们需要为客户提供准确、适当和完整的保险建议，并遵循客户的利益放在首位。

6. 信息保护：保险经纪公司必须采取措施保护客户的个人信息和保密信息。

他们需要建立和实施适当的安全措施，以防止信息泄漏和滥用。

7. 投诉处理：保险经纪公司必须建立一个有效的投诉处理机制。

他们需要及时、公正地处理客户的投诉，并采取适当的纠正措施，确保客户满意。

8. 透明度和披露要求：保险经纪公司必须向客户提供关于产品和服务的准确和完整的信息。

他们需要明确说明费用和佣金等相关费用，并在销售时提供书面文件。

9. 风险管理：保险经纪公司必须建立和实施风险管理制度，以确保公司的稳健运营。

他们需要评估和监测市场风险和业务风险，并采取相应的措施进行管理和防范。

10. 客户资金安全：保险经纪公司必须确保客户资金的安全。

他们需要将客户资金与公司自有资金分开，并将客户资金存放在合适的安全机构中。

以上是一些常见的保险经纪公司管理规定，这些规定旨在确保保险经纪公司的合规运营和顾客权益的保护。

深圳市保险经纪行业服务标准(试行)-深圳保险中介行业协会

深圳市保险经纪行业服务标准（试行） - 深圳保险中介行业协会深圳市保险经纪行业服务标准(试行)目录第一章总则第二章基本原则第三章服务流程及标准第一节接受委托～建立经纪服务关系第二节风险识别、评估第二节拟订投保方案第三节询价及报价分析第四节办理投保手续第五节保险期内日常服务第六节协助索赔第七节续保安排第四章受理投诉第五章监督检查第六章附则第 1 页共 10 页第一章总则第1条为提升深圳保险经纪行业服务水平～规范深圳保险经纪市场行为～保护被保险人的合法权益～促进深圳保险经纪行业的健康持续发展～特依据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规及规范性文件～借鉴国内、外经验～结合深圳市保险经纪行业实际情况制定本标准。

第2条本标准所称保险经纪机构是指符合中国保监会规定的资格条件～经中国保监会批准取得经营保险经纪业务许可证,以下简称许可证,～本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益～为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务～并按约定收取佣金的机构～包括保险经纪公司及其分支机构。

本标准所称保险经纪机构分支机构是指由保险经纪机构依法设立的分公司和营业部。

本标准所称保险经纪从业人员是指保险经纪机构中～为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员～或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。

保险经纪从业人员应当符合中国保监会规定的条件～持有中国保监会核发的《保险经纪从业人员资格证书》～并取得深圳市保险中介行业协会颁发的《保险经纪从业人员执业证书》。

第 2 页共 10 页第3条本标准是对保险经纪机构按照客户的委托～为其提供拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔等服务进行标准化规范指导。

第二章基本原则第4条保险经纪机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

第5条保险经纪服务必须坚持诚信、公平、专业的原则～维护客户的正当合法权益。

第6条保险经纪机构应严格按照保险监管机构批准的经营范围及在客户委托、授权的范围内经营业务。

保险经纪服务

保险经纪服务保险在现代社会中扮演着重要的角色，为人们提供了财务安全和保障。

然而，对于普通消费者来说，保险行业的复杂性和专业术语常常令人困惑。

为了帮助消费者更好地了解和选择保险产品，保险经纪服务应运而生。

本文将探讨保险经纪服务的定义、作用、优势以及如何选择一家可靠的保险经纪公司。

一、保险经纪服务的定义保险经纪服务是指专业的中介机构或个人，通过了解客户的风险承受能力和需求，为客户提供最佳的保险解决方案。

保险经纪服务公司或个人代表客户与保险公司进行谈判，并为客户提供保单推荐、保费比较、索赔协助等全方位服务。

二、保险经纪服务的作用1. 专业咨询：保险经纪人员拥有丰富的保险知识和经验，能够为客户提供专业的咨询服务。

他们可以解答客户对保险产品的疑问，帮助客户了解保险合同中的条款和责任。

2. 定制保险方案：保险经纪人员会根据客户的需求和风险承受能力，为其量身定制最佳的保险方案。

他们会综合考虑客户的家庭状况、收入水平、工作环境等因素，为客户提供最全面的保障。

3. 保费比较和谈判：保险经纪人员可以帮助客户比较不同保险公司的保费和保险条款。

他们了解不同保险公司的产品优势和劣势，能够为客户争取到最合适的保险价格和保障范围。

4. 索赔协助：在客户发生保险事故或意外时，保险经纪人员将协助客户申请理赔，提供必要的文件和证明，以确保客户能够及时获得赔付。

他们熟悉各家保险公司的理赔流程和要求，能够提供专业的指导和帮助。

三、保险经纪服务的优势1. 专业性：保险经纪服务公司拥有专业的团队和专业知识，能够为客户提供准确、全面的保险咨询和建议。

消费者可以借助他们的专业能力，更好地了解保险产品，并作出明智的选择。

2. 中立性：保险经纪人员作为中立的第三方，代表客户利益与保险公司进行谈判。

他们不受单一保险公司的约束，可以比较不同公司的产品和报价，为客户争取到最有利的保险方案。

3. 个性化服务：保险经纪服务可以根据客户的需求和风险承受能力，为其定制个性化的保险方案。

保险经纪机构基本服务标准审批稿

保险经纪机构基本服务标准YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】保险经纪机构基本服务标准为保护保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规，制定本基本服务标准。

保险经纪机构为保险消费者（客户）提供保险经纪服务的环节和内容，包括但不限于接受客户委托建立保险经纪服务关系，进行风险评估，拟定投保方案，选择保险公司，办理投保手续，保险期内服务，协助索赔，处理投诉等。

保险经纪机构服务过程中，应遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，以客户利益最大化为服务宗旨，做到诚实守信、专业胜任、勤勉尽责，全面履行告知义务，充分披露相关信息，保守客户隐私和商业秘密。

从业人员应当具备法定的资格条件、良好的职业操守和较强的执业能力。

一、保险经纪机构与客户建立保险经纪服务关系应充分告知、披露（一）主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。

（二）主动提供客户告知书，告知本机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项；告知是否与相关保险公司、保险中介机构存在关联关系；按客户要求说明佣金的收取方式和比例；如实客观介绍本机构经营历史、服务特色等内容。

（三）从业人员主动出示执业证书、身份证明。

（四）决定建立保险经纪服务关系时，与客户签订委托合同，明确约定服务事项、双方的权利和义务。

（五）与客户签订委托协议后5个工作日内，告知主要服务人员姓名及联系方式。

服务人员发生变动的，事前告知客户接替人员的姓名及联系方式。

二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、审慎（一）收集信息、访谈客户，了解掌握客户基本情况和所在行业风险特点。

（二）运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。

（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理意见。

（四）根据客户要求并结合实际情况，制作并提供风险评估报告。

三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周全、妥当（一）拟订投保方案前，主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容。

保险经纪机构基本服务标准

保险经纪机构基本服务标准作为一个保险经纪机构，在向客户提供服务时，需要遵循以下基本服务标准：
1. 认真评估客户需求：保险经纪机构需了解客户的实际需求，对于客户提出的问题和要求进行细致的调查和分析，并以此作为提供相应保险产品的基础。

2. 提供多样化保险方案：保险经纪机构应提供多样化的保险产品，满足客户不同的需求和预算，让客户可以根据自己的风险承受能力和需求选择最合适的保险方案。

3. 专业的咨询：保险经纪机构需具备专业的知识和技能，能够为客户提供真正全面、正确可靠的咨询服务，提供有关保险产品的详细信息，并解答客户的疑问。

4. 保证客户个人隐私：保险经纪机构应尊重客户的个人隐私权，确保客户的信息安全，并遵循保密法规保护客户的隐私及信息。

5. 提供售后服务：保险经纪机构应及时提供售后服务，跟进理赔情况，并帮助客户解决相关问题，减少客户的损失。

6. 安全保障：保险经纪机构应确保客户的保险产品和保险文件的安全，防止数据丢失及泄露。

7. 知情权：保险经纪机构应告知客户每项保险的保障范围、责任及风险，使客户了解投保可能存在的风险。

总之，保险经纪机构应为客户提供优质的保险服务，从客户的角度出发，使客户满意，提高客户忠诚度和信任度。

保险经纪机构基本服务标准

保险经纪机构基本服务标准Document serial number【NL89WT-NY98YT-NC8CB-NNUUT-NUT108】保险经纪机构基本服务标准为保护保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规，制定本基本服务标准。

从业人员应当具备法定的资格条件、良好的职业操守和较强的执业能力。

一、保险经纪机构与客户建立保险经纪服务关系应充分告知、披露（一）主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。

（三）从业人员主动出示执业证书、身份证明。

（四）决定建立保险经纪服务关系时，与客户签订委托合同，明确约定服务事项、双方的权利和义务。

（五）与客户签订委托协议后5个工作日内，告知主要服务人员姓名及联系方式。

服务人员发生变动的，事前告知客户接替人员的姓名及联系方式。

二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、审慎（一）收集信息、访谈客户，了解掌握客户基本情况和所在行业风险特点。

（二）运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。

（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理意见。

（四）根据客户要求并结合实际情况，制作并提供风险评估报告。

保险专业代理机构办事指南概要

保险专业代理机构办事指南目录一、经营保险代理业务许可申请（区域代理变更为全国性代理）-----------------------------------------------2二、法人机构领取许可证之日起20个工作日内需完成的重要事项----------------------------------------------11三、报表报送工作---------------------------------- 14四、每年要完成的重要事项--------------------------- 17 （一）每年3月31日前报送本机构上一年度外部审计报告（二）每年报送续保职业责任保险或续存保证金情况五、分支机构设立及开业报告------------------------- 19六、任命/变更董事长（执行董事）和高级管理人员------- 24七、报告事项--------------------------------------- 31八、申请延续许可证有效期---------------------------36九、动用保证金------------------------------------39十、法人机构解散-----------------------------------42十一、报送文件注意事项（必读）-----------------------47一、经营保险代理业务许可申请（区域代理变更为全国性代理）申请经营保险代理业务的机构，应当参考《保险专业代理机构监管规定》第二章“市场准入”第一节“机构设立”的相关内容，具备相关法定条件，持有符合经营范围的工商营业执照，并向北京保监局提交申请材料（纸质版1份，电子版请刻成光盘1份）：同时通过中国保监会保险中介监管信息系统-“代理经纪机构设立申请”子系统（）进行网上申报相关材料。

（一）申请书可参考如下格式拟写：** 保险代理（或销售）公司关于申请经营保险代理业务的请示北京保监局：为（出资设立保险专业代理公司的原因、背景、动机等），、和（列明股东）出资人民币万元设立保险代理（或销售）有限公司，现已办理完毕工商登记注册手续，特向保险监管部门申请《经营保险代理业务许可证》，待保险监管部门批准后开展相应业务。

保险经纪公司收费标准

保险经纪公司收费标准保险经纪公司是指专门从事保险业务中介的机构，其主要职责是为客户提供保险产品的咨询、推介、销售等服务。

在保险经纪公司提供服务的过程中，收费标准是客户和公司之间非常关注的一个问题。

下面将介绍保险经纪公司的收费标准。

首先，保险经纪公司的收费标准通常是按照服务费来计算的。

服务费是指保险经纪公司为客户提供保险咨询、投保、理赔等服务所收取的费用。

这些费用通常是按照保险金额的一定比例来计算的，比如0.5%或1%等。

不同的保险产品和服务项目可能会有不同的服务费率，客户在选择保险经纪公司时需要了解清楚其服务费的收费标准。

其次，保险经纪公司的收费标准还可能包括一些额外的费用。

比如，保险经纪公司可能会收取一定的咨询费用或者手续费用。

这些费用通常是根据实际提供的服务项目和工作量来计算的，客户在选择保险经纪公司时也需要考虑这些额外费用的情况。

另外，保险经纪公司的收费标准还可能会受到市场竞争和行业规范的影响。

在市场竞争激烈的情况下，一些保险经纪公司可能会采取一定的优惠政策来吸引客户，比如降低服务费率或者减免一些额外费用。

而在行业规范的影响下，保险经纪公司的收费标准也可能会受到监管部门的限制和规定。

最后，客户在选择保险经纪公司时，除了要考虑其收费标准外，还需要综合考虑其专业水平、信誉度、服务质量等因素。

因为保险经纪公司的收费标准虽然重要，但并不是唯一的衡量标准，客户还需要全面考虑各方面的因素来做出选择。

综上所述，保险经纪公司的收费标准是客户选择保险经纪公司时需要重点考虑的一个问题。

客户在选择保险经纪公司时，除了要了解其收费标准外，还需要全面考虑其服务质量、专业水平、信誉度等因素，以便做出最合适的选择。

解读《保险代理人监管规定》-合规培训课件

规范保险专业代理
机构
规范保险兼业代理
机构
• 明确准入条件； • 完善退出机制； • 设置相应罚则。
规范保险代理从业人员
• 个人保险代理人：明确主体概念、首提独立个人保险代理人、完善管理制度； • 保险代理机构从业人员：明确主体概念、规范人员行为、设置相应罚则。
一、新规基本情况——显著变化
《保险代理人监管规定》显著变化：取消许可证三年有效期的设置。
保险专业代理机构监管规定>的决定》
（保监会令2013年第7号）。
《保险代理人监管规定》（银保监会令2020年第11号）
一、新规基本情况——出台意义
《保险法》
《保险代理人监管规定》《保险经纪人监管规定》《保险公估人监管规定》
共同构建形成《保险法》为统领，三部规章为主干，多个规范性文件为支撑的保险中介监管制度体系。
个人
与保险公司签订委托代理合同，从事保险代理业务，即保险营销员。
专门从事保
险代理业务。保险专业代理机构
保险兼业代理机构主业兼营保险代理业务，如银行。
保险代理机构从业人员
从事销售、查勘、理赔等业务的人员。
二、新规主要内容解读——基本概念
保险中介机构
保险专业中介机构
保险兼业代理机构
保险专业代理机构
保险中介监管工作落实党中央、国务院简政放权、放管结合、优化服务的决策部署，在前期大幅取消下放行政许可事项的基础上，进行简政放权，深化行政审批制度改革，有效加强后续管理，切实履行行业主管责任，认真做好服务。取消许可证有效期设置，就是落实“放管服”要求，加强和改进保险监管的重要举措。
一、新规基本情况——主要特点
《保险代理人监管规定》解读

保险经纪公司客服管理制度

第一章总则第一条为规范保险经纪公司客服工作，提高服务质量，确保客户满意度，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有客服人员，包括电话客服、在线客服、现场客服等。

第三条客服工作应以客户为中心，坚持“客户至上、服务第一”的原则，为客户提供专业、高效、温馨的服务。

第二章人员素质与培训第四条客服人员应具备以下基本素质：1. 具有良好的职业道德和敬业精神，热爱客服工作。

2. 熟悉保险行业知识，了解各类保险产品及服务。

3. 普通话标准，具备良好的沟通能力和应变能力。

4. 具备一定的计算机操作技能，熟练使用办公软件。

5. 具备团队合作精神，能够承受工作压力。

第五条公司应定期对客服人员进行业务知识、服务技能、沟通技巧等方面的培训，提高客服人员的综合素质。

第三章工作流程与规范第六条客服工作流程：1. 接听客户来电，主动问候，耐心倾听客户需求。

2. 根据客户需求，提供相应的保险产品及服务信息。

3. 记录客户信息，建立客户档案。

4. 对客户咨询的问题进行解答，确保解答准确、全面。

5. 对客户投诉进行处理，及时反馈处理结果。

6. 定期回访客户，了解客户满意度，收集客户意见。

第七条客服工作规范：1. 使用规范服务用语，语气亲切，态度和蔼。

2. 保持良好的服务态度，不得与客户发生争执。

3. 严格遵守公司保密制度，保护客户隐私。

4. 及时、准确地处理客户咨询、投诉等事项。

5. 遵守国家法律法规，遵守公司规章制度。

第四章值班制度第八条客服部门应设立值班制度，确保24小时有人值守。

1. 值班人员应按时到岗，坚守岗位，不得擅离职守。

2. 值班人员应熟悉各项业务流程，确保能够为客户提供及时、有效的服务。

3. 值班人员应保持通讯畅通，确保在紧急情况下能够及时联系。

第五章激励与考核第九条公司对客服人员进行绩效考核，考核内容包括：1. 工作态度：包括服务态度、团队合作精神等。

2. 业务能力：包括业务知识、沟通能力、应变能力等。

3. 客户满意度：包括客户投诉率、客户回访满意度等。

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本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==关于中介机构勤勉尽责的情况说明篇一：整改情况说明格式关于公司治理专项活动整改情况的说明201X 年，公司根据中国证券监督管理委员会《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》（证监公司字201X28 号）和广西证监局《关于做好上市公司治理专项活动有关事项的通知》（桂证监字201X14 号）及深圳证券交易所《关于做好加强上市公司治理专项活动有关工作的通知》等文件精神，开展了公司治理专项活动，活动分自查阶段、公众评议阶段和整改提高阶段。

截止 201X 年 10 月 31 日，公司治理专项活动三个阶段的主要工作已基本完成，限期整改问题已在限期内整改完毕，并于 201X 、年 11 月 1 日，通过《证券时报》《中国证券报》及深圳证券交易所巨潮资讯网站披露了整改报告。

根据中国证券监督管理委员会201X27 号《公告》及广西证监局《关于进一步深入推进上市公司治理专项活动的通知》的有关规定，为进一步巩固公司治理专项活动成果，持续推进公司治理专项活动，公司对 201X 年度开展的治理专项活动整改报告的落实情况及持续改进性问题的整改效果重新进行了审慎评估，现对截至 201X 年 6 月 30 日公司治理活动的整改情况说明如下：一、限期整改问题及整改情况说明1、监事会的监督作用有待进一步提高整改情况说明：为了使监事会的监督作用得到充分发挥，公司已于 201X 年 6 月 30日前强化了监事的职责，对监事进行了培训，在限期内完成了整改。

2、经理层特别是总经理人选的产生、招聘，不是通过竞争方式选出，还没有形成合理的选聘机制整改情况说明：201X 年 6 月 30 日前，董事会提名委员会已制定了经理层的选聘标准及程序，在限期内完成了整改。

3、董事会四个专门委员会未能定期全面开展工作：整改情况说明：201X 年6 月 30 日前，公司董事会已对四个专门委员会实施细则进行修改和完善，并已将实施细则发送给各位委员，让他们了解自己的职责，董事会专门委员会已正常运作及发挥作用，在限期内完成了整改。

中国保险行业协会发布《保险公司客户服务中心基本要求》标

中国保险行业协会发布《保险公司客户服务中心基本要求》标摘要：1.中国保险行业协会的简介2.《保险公司客户服务中心基本要求》的背景和目的3.《保险公司客户服务中心基本要求》的具体内容4.《保险公司客户服务中心基本要求》的实施和影响正文：中国保险行业协会（China Insurance Association，简称中保协）成立于2001 年2 月23 日，是经中国保险监督管理委员会审查同意并在国家民政部登记注册的中国保险业的全国性自律组织，是自愿结成的非营利性社会团体法人。

根据《中华人民共和国保险法》第一百八十二条之规定保险公司应当加入保险行业协会。

保险代理人、保险经纪人、保险公估机构可以加入保险行业协会。

中保协在2023 年4 月25 日召开了第五届理事会，共有会员347 家，其中包括保险集团13 家，财产保险公司86 家，人身保险公司93 家，经纪公司46 家。

为了规范保险公司客户服务中心的运营和管理，提高客户服务质量，中国保险行业协会发布了《保险公司客户服务中心基本要求》。

该标准旨在对保险公司客户服务中心的设施、人员、服务流程等方面提出基本要求，以保障保险消费者权益，提升保险行业形象。

《保险公司客户服务中心基本要求》的具体内容包括：客户服务中心的设施要求，如办公场所、设备、网络等；客户服务中心的人员要求，如人员配置、资格证书、培训等；客户服务中心的服务流程要求，如服务渠道、服务时限、服务质量等。

《保险公司客户服务中心基本要求》的实施对于保险行业具有重要意义。

首先，它有助于提高保险公司客户服务水平，提升客户满意度；其次，它有助于规范保险公司客户服务中心的运营和管理，降低客户投诉率；最后，它有助于提升保险行业的整体形象，增强保险消费者对保险行业的信任。

保险经纪公司服务标准

保险经纪公司服务标准作为一家专业的保险经纪公司，我们始终秉承着为客户提供最优质的服务为宗旨，严格按照行业标准和规范，确保客户的利益得到最大程度的保障。

在我们的服务中，我们将遵循以下标准，以确保客户得到满意的保险解决方案和服务体验。

1. 全面的需求分析。

在与客户沟通的初期阶段，我们将进行全面的需求分析，了解客户的实际情况、风险状况和保险需求。

我们将通过充分的沟通和了解，确保为客户量身定制最适合的保险方案。

2. 专业的风险评估。

经验丰富的保险经纪人将对客户的风险进行专业的评估，确保客户购买的保险产品能够覆盖所有潜在的风险，从而降低客户的风险暴露。

3. 多样的产品选择。

我们将为客户提供多样的保险产品选择，包括但不限于人寿保险、财产保险、意外伤害保险等，确保客户能够选择到最适合自己的保险产品。

4. 透明的费用说明。

在向客户推荐保险产品时，我们将对保险产品的费用进行清晰透明的说明，包括保费、保额、保险期限等，确保客户对保险产品的费用有清晰的了解。

5. 及时的理赔服务。

一旦客户发生保险事故，我们将提供及时的理赔服务，协助客户完成理赔申请，确保客户能够及时获得理赔款项。

6. 定期的保险方案评估。

我们将定期对客户的保险方案进行评估，根据客户的变化需求和风险状况，调整保险方案，确保客户的保险需求得到及时满足。

7. 专业的风险管理建议。

我们将为客户提供专业的风险管理建议，帮助客户降低风险暴露，提高风险管理能力，确保客户的利益得到最大程度的保障。

总之，作为一家专业的保险经纪公司，我们将严格按照以上标准为客户提供优质的保险服务，确保客户的保险需求得到最好的满足。

我们将秉承着诚信、专业、高效的服务理念，为客户提供更加贴心、更加专业的保险解决方案，助力客户实现更加美好的未来。

保险公司标准

保险公司标准保险公司是指根据法律规定，以盈利为目的，接受保险合同、收取保险费、承担保险风险、按照约定的条件和范围，向被保险人提供经济保障的机构。

保险公司的标准是指保险公司在经营和管理过程中应当遵循的一系列规范和要求。

这些标准旨在保障保险公司的健康发展，保护被保险人的合法权益，维护整个保险市场的秩序和稳定。

首先，保险公司应当具备良好的经营管理能力。

这包括健全的内部管理机制、合理的风险控制能力、稳健的资产负债管理能力等。

保险公司应当建立健全内部审计、风险管理、合规管理等部门，加强对经营风险、市场风险、信用风险等各类风险的监控和管理，确保公司经营的稳健性和安全性。

其次，保险公司应当具备良好的产品设计和销售能力。

保险产品是保险公司的核心竞争力，产品设计应当符合市场需求，具有创新性和差异化特点。

在销售过程中，保险公司应当遵循诚实信用、明示原则，充分尊重被保险人的知情权和选择权，不得强制捆绑销售或者误导宣传，确保销售过程的公平、公正和透明。

另外，保险公司应当具备良好的理赔服务能力。

理赔是保险公司的责任和义务所在，保险公司应当建立健全的理赔管理制度，提高理赔效率，降低理赔成本，保证被保险人在保险事故发生时能够及时、顺利地获得赔偿。

同时，保险公司还应当加强对理赔欺诈、虚假申报等行为的打击和防范，维护理赔的公平和公正。

最后，保险公司应当具备良好的信息披露和沟通能力。

保险公司应当及时、准确地向社会公众披露公司的经营状况、财务状况、风险状况等信息，保持与被保险人、投保人、监管部门等各方的畅通沟通，建立良好的企业形象和品牌声誉。

总之，保险公司标准是保险监管部门对保险公司经营行为的要求和规范，是保险公司健康发展的基石和保障。

保险公司应当不断提升自身的经营管理能力、产品设计和销售能力、理赔服务能力、信息披露和沟通能力，全面提升公司整体素质，为被保险人提供更加优质、高效的保险服务。

同时，监管部门也应当加强对保险公司的监管和指导，促进保险市场的健康、稳定和可持续发展。

保险经纪公司合规经营要点最新PPT

保险经纪机构的记录应当真实、完整。
第五十一条保险经纪人应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账、客户告知书以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。
业务档案管理
保险公司类
保险经纪协议产品佣金协议单证管理协议其他补充协议
第四十四条保险经纪人应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括下列内容：（一）通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，保单号，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式，投保日期，保险期间等；（二）保险合同对应的佣金金额和收取方式等；（三）保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况；（四）为保险合同签订提供经纪服务的从业人员姓名，领取报酬金额、领取报酬账户等；（五）中国保监会规定的其他业务信息。
? 持证上岗要求
保险经纪从业人员只能在授权范围内从事保险经纪业务，并向客户主动出示《保险经纪从业人员执业证书》。保险中介机构不得向未办理执业登记的人员发放佣金或任何形式的劳务报酬。
? 哪几类人员可以办理执业证？
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劳动合同
劳务派遣
代理合同（经纪合同）
非全日制用工
保险经纪执业管理
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? 在保险领域，保险经纪公司的经营范围由规章加以明定，并且规定了严厉的法律责任。很明显，在一定意义上，保险经纪公司的经营范围是从严掌握的。
? 保险经纪机构从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。