保险经纪机构基本服务标准
金诚国际客户服务规程
金诚国际客户服务规程为了树立金诚国际保险经纪服务品牌、打造公司的核心竞争力，特制定客户服务规程。
一、客户服务的定义和内涵客户服务工作就是要了解客户的需求，从客户的角度思考问题，通过向客户提供他们需要和期望的服务，甚至在可能的时候提供超出客户期望的服务，使客户获得最大满足，进而保持与公司的业务往来并向潜在客户正面评价公司。
二、客户服务的基本原则“客户至上”是客户服务的基本原则。
客户是上帝，客户服务工作直接面对各种不同的客户，我们每一个员工的服务质量高低和服务态度好坏，最终要接受客户的评价和检验。
让客户满意是我们客户服务的目的。
客户的要求各异，要追求让客户百分之百的满意，我们必须对所有客户一视同仁，全心全意地周到服务。
即使有的客户要求颇高、回复有一定难度，我们也不能回避，要始终如一提供一流服务。
三、客户服务的主要内容：1、24小时热线服务各业务机构应按照公司24小时服务热线的要求设立本机构的值班电话，并报总部备案以形成全国联动的服务网络，并确保24小时有人接听。
负责接听热线的客户服务人员，必须对各类来电建立《服务热线登记簿》，做好书面记录，根据客户的来电内容负责解答业务咨询、协调业务预约、处理客户投诉以及接受出险报案等事项。
对不能当场答复的问题要及时协调、密切跟踪，并严格按照承诺的时间反馈处理结果。
2、制订客户服务计划1）当与客户签订相关委托协议后，客户服务中心门要制订出相应的服务计划；2）服务计划的制订要结合客户的实际情况合理制订；3）服务计划制订以后要交由董事长审批后才能交予客户；4）服务计划的实施要根据计划内容进行，突发事件除外；5）在实施服务过程中要随时记录服务情况作为备案；6）对于电话拜访要记录对话内容；7)针对客户不同给高风险客户和大客户制订重大险情应急预案8)各业务机构每年根据总部的要求，并结合各地实际情况，提前对整个经营年度的客户服务工作制订出总体客户服务计划、实施方案、费用预算报公司总部。
保险经纪公司管理规定
保险经纪公司管理规定保险经纪公司是指在法律和政府监管下，为客户寻找和提供保险产品和服务的公司。
为了确保保险经纪公司的合规运营和顾客权益的保护，有必要制定一套严格的管理规定。
下面是一些常见的保险经纪公司管理规定：1. 注册和许可证要求：保险经纪公司必须在相关监管机构进行注册和获得经营许可证。
他们需要提供合适的文件和证明，证明公司的合法性和资质。
2. 资格要求：保险经纪公司的雇员必须具备相关的资格和知识。
他们需要持有相关领域的专业证书，并定期进行继续教育，以适应保险市场的不断变化。
3. 财务管理：保险经纪公司必须建立完善的财务管理制度，包括预算、会计和审计。
他们需要监控和报告公司的财务状况，并确保自身的财务稳健。
4. 合规和监管要求：保险经纪公司必须遵守法律和监管机构的规定。
他们需要定期向监管机构报告业务和财务信息，并接受监管机构的审计和检查。
5. 业务规范：保险经纪公司必须遵守行业的道德规范和专业标准。
他们需要为客户提供准确、适当和完整的保险建议，并遵循客户的利益放在首位。
6. 信息保护：保险经纪公司必须采取措施保护客户的个人信息和保密信息。
他们需要建立和实施适当的安全措施，以防止信息泄漏和滥用。
7. 投诉处理：保险经纪公司必须建立一个有效的投诉处理机制。
他们需要及时、公正地处理客户的投诉，并采取适当的纠正措施，确保客户满意。
8. 透明度和披露要求：保险经纪公司必须向客户提供关于产品和服务的准确和完整的信息。
他们需要明确说明费用和佣金等相关费用，并在销售时提供书面文件。
9. 风险管理：保险经纪公司必须建立和实施风险管理制度，以确保公司的稳健运营。
他们需要评估和监测市场风险和业务风险，并采取相应的措施进行管理和防范。
10. 客户资金安全：保险经纪公司必须确保客户资金的安全。
他们需要将客户资金与公司自有资金分开，并将客户资金存放在合适的安全机构中。
以上是一些常见的保险经纪公司管理规定，这些规定旨在确保保险经纪公司的合规运营和顾客权益的保护。
保险公司保险中介业务管理办法
XXXX保险股份有限公司保险中介业务管理办法第一章总则第一条为进一步规范XXXX保险股份有限公司(以下简称“公司”）保险中介业务管理,促进公司保险中介业务健康、有序发展，根据国家有关法律、法规以及行业监管规定，制订本办法（以下简称“本办法”).第二条保险销售中介分类保险销售中介分为专业代理、兼业代理、保险经纪和个人代理。
第三条本办法所称保险专业代理机构是指符合中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）规定的资格条件，经相关部门核发经营许可证照,根据保险公司的委托，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务，向保险公司收取保险代理手续费的机构.第四条本办法所称保险兼业代理机构是指符合中国银保监会规定的资格条件，经相关部门核发经营许可证照，根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内利用自身主业与保险的相关便利性，在自身经营场所兼营保险代理业务的商业机构.第五条本办法所称保险经纪机构是指符合中国银保监会规定的资格条件，经相关部门核发经营许可证照，基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务,并按约定收取佣金的机构,包括保险经纪公司及其分支机构。
第六条本办法所称个人代理是指符合中国银保监会相关规定，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。
第七条本办法适用于专业代理、兼业代理、保险经纪业务管理.个人代理业务管理另文规定。
第二章管理架构及职责第八条中介业务管理实行总公司、二级机构两级管理体制。
总公司营销管理部负责全系统中介业务管理工作的组织、协调及与中介机构合作关系的管理.二、三级机构营销管理部负责本机构经营区域内的中介业务管理工作.第九条总公司营销管理部的中介业务管理工作主要职责为:(一）公司中介业务发展规划的制定和组织实施；(二）制定公司中介业务管理规章制度并组织实施;(三）指导和检查二级机构中介业务管理工作；(四）开拓和培育全国性、重要中介渠道以及关系维护；（五)分支机构参加中介渠道招投标保险业务的协调；(六）指导和协助二级机构发展中介业务；（七）保险中介的资质、信用及价值管理；(八)管理中介机构信息以及中介业务统计；(九)在中介业务上协调与监管部门和公司各部门的关系.第十条二级机构营销管理部中介业务管理工作职责为：(一）按照总公司的管理规定组织与实施辖区中介业务发展计划；（二）经营区域内中介业务的日常管理工作；（三）建立本机构中介业务业绩考核办法并定期考核;（四）指导、检查所属分支机构的中介业务经营和管理；（五）拟合作兼业代理机构资质审核和资格申报；（六）中介机构档案管理，中介业务统计与分析。
深圳市保险经纪行业服务标准(试行)-深圳保险中介行业协会
深圳市保险经纪行业服务标准（试行） - 深圳保险中介行业协会深圳市保险经纪行业服务标准(试行)目录第一章总则第二章基本原则第三章服务流程及标准第一节接受委托～建立经纪服务关系第二节风险识别、评估第二节拟订投保方案第三节询价及报价分析第四节办理投保手续第五节保险期内日常服务第六节协助索赔第七节续保安排第四章受理投诉第五章监督检查第六章附则第 1 页共 10 页第一章总则第1条为提升深圳保险经纪行业服务水平～规范深圳保险经纪市场行为～保护被保险人的合法权益～促进深圳保险经纪行业的健康持续发展～特依据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规及规范性文件～借鉴国内、外经验～结合深圳市保险经纪行业实际情况制定本标准。
第2条本标准所称保险经纪机构是指符合中国保监会规定的资格条件～经中国保监会批准取得经营保险经纪业务许可证,以下简称许可证,～本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益～为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务～并按约定收取佣金的机构～包括保险经纪公司及其分支机构。
本标准所称保险经纪机构分支机构是指由保险经纪机构依法设立的分公司和营业部。
本标准所称保险经纪从业人员是指保险经纪机构中～为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员～或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。
保险经纪从业人员应当符合中国保监会规定的条件～持有中国保监会核发的《保险经纪从业人员资格证书》～并取得深圳市保险中介行业协会颁发的《保险经纪从业人员执业证书》。
第 2 页共 10 页第3条本标准是对保险经纪机构按照客户的委托～为其提供拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔等服务进行标准化规范指导。
第二章基本原则第4条保险经纪机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。
第5条保险经纪服务必须坚持诚信、公平、专业的原则～维护客户的正当合法权益。
第6条保险经纪机构应严格按照保险监管机构批准的经营范围及在客户委托、授权的范围内经营业务。
保险经纪服务
保险经纪服务保险在现代社会中扮演着重要的角色，为人们提供了财务安全和保障。
然而，对于普通消费者来说，保险行业的复杂性和专业术语常常令人困惑。
为了帮助消费者更好地了解和选择保险产品，保险经纪服务应运而生。
本文将探讨保险经纪服务的定义、作用、优势以及如何选择一家可靠的保险经纪公司。
一、保险经纪服务的定义保险经纪服务是指专业的中介机构或个人，通过了解客户的风险承受能力和需求，为客户提供最佳的保险解决方案。
保险经纪服务公司或个人代表客户与保险公司进行谈判，并为客户提供保单推荐、保费比较、索赔协助等全方位服务。
二、保险经纪服务的作用1. 专业咨询：保险经纪人员拥有丰富的保险知识和经验，能够为客户提供专业的咨询服务。
他们可以解答客户对保险产品的疑问，帮助客户了解保险合同中的条款和责任。
2. 定制保险方案：保险经纪人员会根据客户的需求和风险承受能力，为其量身定制最佳的保险方案。
他们会综合考虑客户的家庭状况、收入水平、工作环境等因素，为客户提供最全面的保障。
3. 保费比较和谈判：保险经纪人员可以帮助客户比较不同保险公司的保费和保险条款。
他们了解不同保险公司的产品优势和劣势，能够为客户争取到最合适的保险价格和保障范围。
4. 索赔协助：在客户发生保险事故或意外时，保险经纪人员将协助客户申请理赔，提供必要的文件和证明，以确保客户能够及时获得赔付。
他们熟悉各家保险公司的理赔流程和要求，能够提供专业的指导和帮助。
三、保险经纪服务的优势1. 专业性：保险经纪服务公司拥有专业的团队和专业知识，能够为客户提供准确、全面的保险咨询和建议。
消费者可以借助他们的专业能力，更好地了解保险产品，并作出明智的选择。
2. 中立性：保险经纪人员作为中立的第三方，代表客户利益与保险公司进行谈判。
他们不受单一保险公司的约束，可以比较不同公司的产品和报价，为客户争取到最有利的保险方案。
3. 个性化服务：保险经纪服务可以根据客户的需求和风险承受能力，为其定制个性化的保险方案。
保险经纪机构基本服务标准审批稿
保险经纪机构基本服务标准YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】保险经纪机构基本服务标准为保护保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规，制定本基本服务标准。
保险经纪机构为保险消费者（客户）提供保险经纪服务的环节和内容，包括但不限于接受客户委托建立保险经纪服务关系，进行风险评估，拟定投保方案，选择保险公司，办理投保手续，保险期内服务，协助索赔，处理投诉等。
保险经纪机构服务过程中，应遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，以客户利益最大化为服务宗旨，做到诚实守信、专业胜任、勤勉尽责，全面履行告知义务，充分披露相关信息，保守客户隐私和商业秘密。
从业人员应当具备法定的资格条件、良好的职业操守和较强的执业能力。
一、保险经纪机构与客户建立保险经纪服务关系应充分告知、披露（一）主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。
（二）主动提供客户告知书，告知本机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项；告知是否与相关保险公司、保险中介机构存在关联关系；按客户要求说明佣金的收取方式和比例；如实客观介绍本机构经营历史、服务特色等内容。
（三）从业人员主动出示执业证书、身份证明。
（四）决定建立保险经纪服务关系时，与客户签订委托合同，明确约定服务事项、双方的权利和义务。
（五）与客户签订委托协议后5个工作日内，告知主要服务人员姓名及联系方式。
服务人员发生变动的，事前告知客户接替人员的姓名及联系方式。
二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、审慎（一）收集信息、访谈客户，了解掌握客户基本情况和所在行业风险特点。
（二）运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。
（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理意见。
（四）根据客户要求并结合实际情况，制作并提供风险评估报告。
三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周全、妥当（一）拟订投保方案前，主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容。
保险经纪机构基本服务标准
保险经纪机构基本服务标准作为一个保险经纪机构，在向客户提供服务时，需要遵循以下基本服务标准：
1. 认真评估客户需求：保险经纪机构需了解客户的实际需求，对于客户提出的问题和要求进行细致的调查和分析，并以此作为提供相应保险产品的基础。
2. 提供多样化保险方案：保险经纪机构应提供多样化的保险产品，满足客户不同的需求和预算，让客户可以根据自己的风险承受能力和需求选择最合适的保险方案。
3. 专业的咨询：保险经纪机构需具备专业的知识和技能，能够为客户提供真正全面、正确可靠的咨询服务，提供有关保险产品的详细信息，并解答客户的疑问。
4. 保证客户个人隐私：保险经纪机构应尊重客户的个人隐私权，确保客户的信息安全，并遵循保密法规保护客户的隐私及信息。
5. 提供售后服务：保险经纪机构应及时提供售后服务，跟进理赔情况，并帮助客户解决相关问题，减少客户的损失。
6. 安全保障：保险经纪机构应确保客户的保险产品和保险文件的安全，防止数据丢失及泄露。
7. 知情权：保险经纪机构应告知客户每项保险的保障范围、责任及风险，使客户了解投保可能存在的风险。
总之，保险经纪机构应为客户提供优质的保险服务，从客户的角度出发，使客户满意，提高客户忠诚度和信任度。
保险经纪机构基本服务标准
保险经纪机构基本服务标准Document serial number【NL89WT-NY98YT-NC8CB-NNUUT-NUT108】保险经纪机构基本服务标准为保护保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规，制定本基本服务标准。
保险经纪机构为保险消费者（客户）提供保险经纪服务的环节和内容，包括但不限于接受客户委托建立保险经纪服务关系，进行风险评估，拟定投保方案，选择保险公司，办理投保手续，保险期内服务，协助索赔，处理投诉等。
保险经纪机构服务过程中，应遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，以客户利益最大化为服务宗旨，做到诚实守信、专业胜任、勤勉尽责，全面履行告知义务，充分披露相关信息，保守客户隐私和商业秘密。
从业人员应当具备法定的资格条件、良好的职业操守和较强的执业能力。
一、保险经纪机构与客户建立保险经纪服务关系应充分告知、披露（一）主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。
（二）主动提供客户告知书，告知本机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项；告知是否与相关保险公司、保险中介机构存在关联关系；按客户要求说明佣金的收取方式和比例；如实客观介绍本机构经营历史、服务特色等内容。
（三）从业人员主动出示执业证书、身份证明。
（四）决定建立保险经纪服务关系时，与客户签订委托合同，明确约定服务事项、双方的权利和义务。
（五）与客户签订委托协议后5个工作日内，告知主要服务人员姓名及联系方式。
服务人员发生变动的，事前告知客户接替人员的姓名及联系方式。
二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、审慎（一）收集信息、访谈客户，了解掌握客户基本情况和所在行业风险特点。
（二）运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。
（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理意见。
（四）根据客户要求并结合实际情况，制作并提供风险评估报告。
三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周全、妥当（一）拟订投保方案前，主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容。
中国保险行业协会发布《保险公司客户服务中心基本要求》标
中国保险行业协会发布《保险公司客户服务中心基本要求》标【最新版】目录1.中国保险行业协会发布《保险公司客户服务中心基本要求》标准2.标准的主要内容和目的3.保险公司客户服务中心的基本要求4.协会的组织结构和职能5.协会的会员情况6.协会的年度重点工作7.协会的委员会设置正文中国保险行业协会（以下简称中保协）近日发布了《保险公司客户服务中心基本要求》标准。
该标准旨在规范保险公司客户服务中心的运营和管理，提高客户服务质量和满意度，为保险消费者提供更加专业、高效的服务。
《保险公司客户服务中心基本要求》标准对保险公司客户服务中心的组织架构、人员配置、服务流程、信息技术、客户关系管理等方面提出了明确的要求。
其中，要求保险公司客户服务中心应当建立完善的服务流程和制度，确保客户在咨询、投诉、理赔等环节能够得到及时、准确的解答和处理。
同时，要求保险公司客户服务中心应当加强信息技术的运用，提高客户服务效率和质量。
中保协是我国保险业的全国性自律组织，是经中国保险监督管理委员会审查同意并在国家民政部登记注册的非营利性社会团体法人。
根据《中华人民共和国保险法》第一百八十二条之规定，保险公司应当加入保险行业协会。
中保协的最高管理机构是理事会，由各保险公司、保险中介机构、省级地方保险协会等会员单位组成。
协会的职能主要包括：维护保险市场的公平、公正，促进保险业的健康发展；制定行业标准和规范，推动行业内部管理、技术和服务水平的提高；组织行业培训、交流和研究活动，提高行业整体素质；代表行业向政府和有关部门反映保险行业的意见和建议等。
截至 2023 年 4 月 25 日，中保协共有会员 347 家，包括保险公司、保险中介机构、省级地方保险协会等。
其中，保险集团 13 家，财产保险公司 86 家，人身保险公司 93 家，经纪公司 46 家。
协会分设多个子公司，各子公司开展不同业务。
经营范围包括财产损失、责任、信用、农业等保险业务；还允许承保短期健康保险和意外伤害保险。
保险经纪公司收费标准
保险经纪公司收费标准保险经纪公司是指专门从事保险业务中介的机构，其主要职责是为客户提供保险产品的咨询、推介、销售等服务。
在保险经纪公司提供服务的过程中，收费标准是客户和公司之间非常关注的一个问题。
下面将介绍保险经纪公司的收费标准。
首先，保险经纪公司的收费标准通常是按照服务费来计算的。
服务费是指保险经纪公司为客户提供保险咨询、投保、理赔等服务所收取的费用。
这些费用通常是按照保险金额的一定比例来计算的，比如0.5%或1%等。
不同的保险产品和服务项目可能会有不同的服务费率，客户在选择保险经纪公司时需要了解清楚其服务费的收费标准。
其次，保险经纪公司的收费标准还可能包括一些额外的费用。
比如，保险经纪公司可能会收取一定的咨询费用或者手续费用。
这些费用通常是根据实际提供的服务项目和工作量来计算的，客户在选择保险经纪公司时也需要考虑这些额外费用的情况。
另外，保险经纪公司的收费标准还可能会受到市场竞争和行业规范的影响。
在市场竞争激烈的情况下，一些保险经纪公司可能会采取一定的优惠政策来吸引客户，比如降低服务费率或者减免一些额外费用。
而在行业规范的影响下，保险经纪公司的收费标准也可能会受到监管部门的限制和规定。
最后，客户在选择保险经纪公司时，除了要考虑其收费标准外，还需要综合考虑其专业水平、信誉度、服务质量等因素。
因为保险经纪公司的收费标准虽然重要，但并不是唯一的衡量标准，客户还需要全面考虑各方面的因素来做出选择。
综上所述，保险经纪公司的收费标准是客户选择保险经纪公司时需要重点考虑的一个问题。
客户在选择保险经纪公司时，除了要了解其收费标准外，还需要全面考虑其服务质量、专业水平、信誉度等因素，以便做出最合适的选择。
解读《保险代理人监管规定》-合规培训课件
规范保险 专业代理
机构
规范保险 兼业代理
机构
• 明确准入条件； • 完善退出机制； • 设置相应罚则。
规范保险代 理从业人员
• 个人保险代理人：明确主体概念、首提独立个人保险代理人、完善管理制度； • 保险代理机构从业人员：明确主体概念、规范人员行为、设置相应罚则。
一、新规基本情况——显著变化
《保险代理人监管规定》显著变化：取消许可证三年有效期的设置。
保险专业代理机构监管规定>的决定》
（保监会令2013年第7号）。
《保险代理人监管规定》 （银保监会令2020年第11号）
一、新规基本情况——出台意义
《保险法》
《保险代理人监管规定》 《保险经纪人监管规定》 《保险公估人监管规定》
共同构建形成《保险法》为统领，三部规章为主干，多个规范性文件为支撑的保险中介监管制度体系。
个人
与保险公司签订委托代理合同，从事 保险代理业务，即保险营销员。
专门从事保
险 代 理 业 务 。保险专业代理机构
保险兼业代理机构 主业兼营保险代理业务，如银行。
保险代理机构从业人员
从事销售、查勘、理赔等业务的人员。
二、新规主要内容解读——基本概念
保险中介机构
保险专业中介机构
保险兼业代理机构
保险专业代理机构
保险中介监管工作落实党中央、国务院简政放权、放管结合、优化服务的决策部署，在前期 大幅取消下放行政许可事项的基础上，进行简政放权，深化行政审批制度改革，有效加强后续管 理，切实履行行业主管责任，认真做好服务。取消许可证有效期设置，就是落实“放管服”要求， 加强和改进保险监管的重要举措。
一、新规基本情况——主要特点
《保险代理人监管规定》解读
保险公估机构监管规定
保险公估机构监管规定
佚名
【期刊名称】《海南省人民政府公报》
【年(卷),期】2010(000)010
【摘要】<正>中国保险监督管理委员会令2009年第7号《保险公估机构监管规定》已经2009年9月18日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过,现予公布,自2009年10月1日起施行。
主席吴定富二○○九年九月二十五日
【总页数】8页(P17-23,27)
【正文语种】中文
【中图分类】D922.284
【相关文献】
1.保险公估机构监管规定 [J], ;
2.保监会关于实施《保险专业代理机构基本服务标准》《保险经纪机构基本服务标准》《保险公估机构基本服务标准》的通知保监发[2013]3号 [J], 无;
3.金融机构反洗钱最新监管规定对标研究——基于人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》与银保监会《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》对比的视角 [J], 蔡宁伟; 李峰
4.《保险公估人监管规定》5月1日起施行 [J],
5.保监会发布《保险经纪人监管规定》和《保险公估人监管规定》 [J],
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
保险经纪公司客服管理制度
第一章总则第一条为规范保险经纪公司客服工作，提高服务质量，确保客户满意度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有客服人员，包括电话客服、在线客服、现场客服等。
第三条客服工作应以客户为中心，坚持“客户至上、服务第一”的原则，为客户提供专业、高效、温馨的服务。
第二章人员素质与培训第四条客服人员应具备以下基本素质：1. 具有良好的职业道德和敬业精神，热爱客服工作。
2. 熟悉保险行业知识，了解各类保险产品及服务。
3. 普通话标准，具备良好的沟通能力和应变能力。
4. 具备一定的计算机操作技能，熟练使用办公软件。
5. 具备团队合作精神，能够承受工作压力。
第五条公司应定期对客服人员进行业务知识、服务技能、沟通技巧等方面的培训，提高客服人员的综合素质。
第三章工作流程与规范第六条客服工作流程：1. 接听客户来电，主动问候，耐心倾听客户需求。
2. 根据客户需求，提供相应的保险产品及服务信息。
3. 记录客户信息，建立客户档案。
4. 对客户咨询的问题进行解答，确保解答准确、全面。
5. 对客户投诉进行处理，及时反馈处理结果。
6. 定期回访客户，了解客户满意度，收集客户意见。
第七条客服工作规范：1. 使用规范服务用语，语气亲切，态度和蔼。
2. 保持良好的服务态度，不得与客户发生争执。
3. 严格遵守公司保密制度，保护客户隐私。
4. 及时、准确地处理客户咨询、投诉等事项。
5. 遵守国家法律法规，遵守公司规章制度。
第四章值班制度第八条客服部门应设立值班制度，确保24小时有人值守。
1. 值班人员应按时到岗，坚守岗位，不得擅离职守。
2. 值班人员应熟悉各项业务流程，确保能够为客户提供及时、有效的服务。
3. 值班人员应保持通讯畅通，确保在紧急情况下能够及时联系。
第五章激励与考核第九条公司对客服人员进行绩效考核，考核内容包括：1. 工作态度：包括服务态度、团队合作精神等。
2. 业务能力：包括业务知识、沟通能力、应变能力等。
3. 客户满意度：包括客户投诉率、客户回访满意度等。
【最新推荐】关于中介机构勤勉尽责的情况说明-word范文模板 (16页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==关于中介机构勤勉尽责的情况说明篇一：整改情况说明格式关于公司治理专项活动整改情况的说明201X 年，公司根据中国证券监督管理委员会《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》（证监公司字201X28 号）和广西证监局《关于做好上市公司治理专项活动有关事项的通知》（桂证监字201X14 号）及深圳证券交易所《关于做好加强上市公司治理专项活动有关工作的通知》等文件精神，开展了公司治理专项活动，活动分自查阶段、公众评议阶段和整改提高阶段。
截止 201X 年 10 月 31 日，公司治理专项活动三个阶段的主要工作已基本完成，限期整改问题已在限期内整改完毕，并于 201X 、年 11 月 1 日，通过《证券时报》《中国证券报》及深圳证券交易所巨潮资讯网站披露了整改报告。
根据中国证券监督管理委员会201X27 号《公告》及广西证监局《关于进一步深入推进上市公司治理专项活动的通知》的有关规定，为进一步巩固公司治理专项活动成果，持续推进公司治理专项活动，公司对 201X 年度开展的治理专项活动整改报告的落实情况及持续改进性问题的整改效果重新进行了审慎评估，现对截至 201X 年 6 月 30 日公司治理活动的整改情况说明如下：一、限期整改问题及整改情况说明1、监事会的监督作用有待进一步提高整改情况说明：为了使监事会的监督作用得到充分发挥，公司已于 201X 年 6 月 30日前强化了监事的职责，对监事进行了培训，在限期内完成了整改。
2、经理层特别是总经理人选的产生、招聘，不是通过竞争方式选出，还没有形成合理的选聘机制整改情况说明：201X 年 6 月 30 日前，董事会提名委员会已制定了经理层的选聘标准及程序，在限期内完成了整改。
3、董事会四个专门委员会未能定期全面开展工作：整改情况说明：201X 年6 月 30 日前，公司董事会已对四个专门委员会实施细则进行修改和完善，并已将实施细则发送给各位委员，让他们了解自己的职责，董事会专门委员会已正常运作及发挥作用，在限期内完成了整改。
保险经纪公司服务标准
保险经纪公司服务标准作为一家专业的保险经纪公司，我们始终秉承着为客户提供最优质的服务为宗旨，严格按照行业标准和规范，确保客户的利益得到最大程度的保障。
在我们的服务中，我们将遵循以下标准，以确保客户得到满意的保险解决方案和服务体验。
1. 全面的需求分析。
在与客户沟通的初期阶段，我们将进行全面的需求分析，了解客户的实际情况、风险状况和保险需求。
我们将通过充分的沟通和了解，确保为客户量身定制最适合的保险方案。
2. 专业的风险评估。
经验丰富的保险经纪人将对客户的风险进行专业的评估，确保客户购买的保险产品能够覆盖所有潜在的风险，从而降低客户的风险暴露。
3. 多样的产品选择。
我们将为客户提供多样的保险产品选择，包括但不限于人寿保险、财产保险、意外伤害保险等，确保客户能够选择到最适合自己的保险产品。
4. 透明的费用说明。
在向客户推荐保险产品时，我们将对保险产品的费用进行清晰透明的说明，包括保费、保额、保险期限等，确保客户对保险产品的费用有清晰的了解。
5. 及时的理赔服务。
一旦客户发生保险事故，我们将提供及时的理赔服务，协助客户完成理赔申请，确保客户能够及时获得理赔款项。
6. 定期的保险方案评估。
我们将定期对客户的保险方案进行评估，根据客户的变化需求和风险状况，调整保险方案，确保客户的保险需求得到及时满足。
7. 专业的风险管理建议。
我们将为客户提供专业的风险管理建议，帮助客户降低风险暴露，提高风险管理能力，确保客户的利益得到最大程度的保障。
总之，作为一家专业的保险经纪公司，我们将严格按照以上标准为客户提供优质的保险服务，确保客户的保险需求得到最好的满足。
我们将秉承着诚信、专业、高效的服务理念，为客户提供更加贴心、更加专业的保险解决方案，助力客户实现更加美好的未来。
车辆保险经纪公司 资质要求标准
车辆保险经纪公司资质要求标准车辆保险经纪公司在市场上扮演着重要的角色，它们为车主提供保险产品选择、理赔服务等多方面的支持。
然而，随着竞争的加剧和市场监管的加强，对车辆保险经纪公司的资质要求也越来越高。
在本文中，我们将全面评估车辆保险经纪公司资质要求的标准，并探讨其对行业的影响。
车辆保险经纪公司的资质要求标准主要包括以下几个方面：资金实力、管理规范、业务范围、信息披露和信用记录等。
其中，资金实力是衡量一个保险经纪公司是否具备良好的经营基础和偿付能力的重要指标。
只有拥有足够的资金实力，才能确保保险经纪公司在面对大额理赔时能够及时履行赔付义务，保障车主的权益。
管理规范是保险监管部门对保险经纪公司经营行为的要求，包括内部管理架构、风险防控机制、人员素质等方面。
业务范围是指保险经纪公司能够承接的业务种类和范围，不同的资质等级对应着不同的业务范围，具备更广泛的业务范围意味着公司能够提供更多元化的保险产品选择，满足不同客户的需求。
信息披露和信用记录则是评估保险经纪公司经营透明度和信誉度的重要指标，通过信息披露和信用记录，车主可以更好地了解和评估保险经纪公司的经营状况和信誉水平。
在实际操作中，保险监管部门会对车辆保险经纪公司的资质要求标准进行严格检查和监管。
一般来说，保险监管部门会定期对保险经纪公司进行资质审查和评估，监测其资金实力、管理规范、业务范围、信息披露和信用记录等方面的表现，并根据实际情况对其进行评级和分类管理。
对于那些未能满足资质要求标准的保险经纪公司，监管部门将采取相应的监管措施，包括责令整改、处罚甚至吊销牌照。
从长远来看，车辆保险经纪公司资质要求的提高将对整个行业产生积极的影响。
对资金实力和管理规范的要求将促使保险经纪公司加强内部管理，提高风险管理能力，降低业务风险，从而更好地保障车主的权益。
业务范围的扩大将为车主提供更多元化的保险产品选择，满足不同客户的需求，促进保险市场的竞争与创新。
信息披露和信用记录的要求将提高保险经纪公司的透明度和信誉度，促进市场秩序的规范和健康发展。
车辆保险经纪公司 资质要求标准
车辆保险经纪公司资质要求标准1. 资质要求概述车辆保险经纪公司作为承担保险代理业务的重要角色，其资质要求标准在保障消费者权益、规范市场秩序方面具有重要意义。
本文将对车辆保险经纪公司的资质要求进行深入剖析，为读者全面解读相关政策和标准。
2. 相关政策法规解读2.1 《保险法》相关规定根据《保险法》，车辆保险经纪公司应当具备相应的专业知识和经营能力，且必须经过保险监管部门的批准登记，方可开展业务。
2.2 《车辆保险经纪管理暂行办法》规定《车辆保险经纪管理暂行办法》对车辆保险经纪公司的资质要求进行了明确规定，包括注册资本、经营区域、人员素质等方面。
3. 注重专业知识和服务能力车辆保险经纪公司作为保险市场的重要参与者，应当具备丰富的专业知识和扎实的保险业务经验。
其服务能力也是考量标准之一。
4. 个人观点和理解作为本文的写手，我认为车辆保险经纪公司的资质要求标准对保障消费者权益、规范市场秩序具有重要作用。
只有符合资质要求的公司才能更好地为客户提供专业化、多样化的保险服务，同时也有利于整个行业的良性发展。
结语车辆保险经纪公司的资质要求标准不仅是对企业自身的管理要求，更是在促进整个保险市场健康有序发展的过程中，为消费者和企业双方提供了更可靠的保障。
希望本文能为读者提供全面、深入的了解，促进行业的进一步规范和发展。
以上就是文章的初稿，后续还将进一步完善和润色。
5. 具体资质要求5.1 注册资本要求根据《车辆保险经纪管理暂行办法》规定，车辆保险经纪公司应当具有一定的注册资本实力，这样可以确保公司有足够的资金支持来开展保险业务。
通常情况下，注册资本应不少于一定金额，具体数额由监管部门规定。
5.2 经营区域要求车辆保险经纪公司的经营区域也是一个重要的资质要求。
根据相关规定，车辆保险经纪公司应当根据自身的经营能力和业务需求，确定适当的经营区域范围。
这有助于规范公司的业务范围，确保其能够有效地服务客户。
5.3 人员素质要求车辆保险经纪公司的员工应当具备相关的专业知识和经验。
保险公司标准
保险公司标准保险公司是指根据法律规定，以盈利为目的，接受保险合同、收取保险费、承担保险风险、按照约定的条件和范围，向被保险人提供经济保障的机构。
保险公司的标准是指保险公司在经营和管理过程中应当遵循的一系列规范和要求。
这些标准旨在保障保险公司的健康发展，保护被保险人的合法权益，维护整个保险市场的秩序和稳定。
首先，保险公司应当具备良好的经营管理能力。
这包括健全的内部管理机制、合理的风险控制能力、稳健的资产负债管理能力等。
保险公司应当建立健全内部审计、风险管理、合规管理等部门，加强对经营风险、市场风险、信用风险等各类风险的监控和管理，确保公司经营的稳健性和安全性。
其次，保险公司应当具备良好的产品设计和销售能力。
保险产品是保险公司的核心竞争力，产品设计应当符合市场需求，具有创新性和差异化特点。
在销售过程中，保险公司应当遵循诚实信用、明示原则，充分尊重被保险人的知情权和选择权，不得强制捆绑销售或者误导宣传，确保销售过程的公平、公正和透明。
另外，保险公司应当具备良好的理赔服务能力。
理赔是保险公司的责任和义务所在，保险公司应当建立健全的理赔管理制度，提高理赔效率，降低理赔成本，保证被保险人在保险事故发生时能够及时、顺利地获得赔偿。
同时，保险公司还应当加强对理赔欺诈、虚假申报等行为的打击和防范，维护理赔的公平和公正。
最后，保险公司应当具备良好的信息披露和沟通能力。
保险公司应当及时、准确地向社会公众披露公司的经营状况、财务状况、风险状况等信息，保持与被保险人、投保人、监管部门等各方的畅通沟通，建立良好的企业形象和品牌声誉。
总之，保险公司标准是保险监管部门对保险公司经营行为的要求和规范，是保险公司健康发展的基石和保障。
保险公司应当不断提升自身的经营管理能力、产品设计和销售能力、理赔服务能力、信息披露和沟通能力，全面提升公司整体素质，为被保险人提供更加优质、高效的保险服务。
同时，监管部门也应当加强对保险公司的监管和指导，促进保险市场的健康、稳定和可持续发展。
保险经纪公司合规经营要点最新PPT
第五十一条 保险经纪人应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账、客户告知书以及佣金收入的 原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保 险期间超过1年的不得少于10年。
业务档案管理
保险公司类
保险经纪协议 产品佣金协议 单证管理协议 其他补充协议
第四十四条 保险经纪人应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括下列内容： （一）通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，保单号，产 品名称，保险金额，保险费，缴费方式，投保日期，保险期间等； （二）保险合同对应的佣金金额和收取方式等； （三）保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人 的情况； （四）为保险合同签订提供经纪服务的从业人员姓名，领取报酬金额、领取报酬账户等； （五）中国保监会规定的其他业务信息。
? 持证上岗要求
保险经纪从业人员只能在授权范围内从事保险经纪业务，并向客户主动出示《保险经纪从业人员执业证书》。 保险中介机构不得向未办理执业登记的人员发放佣金或任何形式的劳务报酬。
? 哪几类人员可以办理执业证？
01
02
03
04
劳动合同
劳务派遣
代理合同 （经纪合同）
非全日制用工
保险经纪执业管理
02
? 在保险领域，保险经纪公司的经营范围由规章加以明定，并且规定了严厉的法律责任。很 明显，在一定意义上，保险经纪公司的经营范围是从严掌握的。
? 保险经纪机构从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪 业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保险经纪机构基本服务标准
为保护保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规，制定本基本服务标准。
保险经纪机构为保险消费者（客户）提供保险经纪服务的环节和内容，包括但不限于接受客户委托建立保险经纪服务关系，进行风险评估，拟定投保方案，选择保险公司，办理投保手续，保险期内服务，协助索赔，处理投诉等。
保险经纪机构服务过程中，应遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，以客户利益最大化为服务宗旨，做到诚实守信、专业胜任、勤勉尽责，全面履行告知义务，充分披露相关信息，保守客户隐私和商业秘密。
从业人员应当具备法定的资格条件、良好的职业操守和较强的执业能力。
一、保险经纪机构与客户建立保险经纪服务关系应充分告知、披露
（一）主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。
（二）主动提供客户告知书，告知本机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项；告知是否与相关保险公司、保险中介机构存在关联关系；按客户要求说明佣金的收取方式和比例；如实客观介绍本机构经营历史、服务特色等内容。
（三）从业人员主动出示执业证书、身份证明。
（四）决定建立保险经纪服务关系时，与客户签订委托合同，明确约定服务事项、双方的权利和义务。
（五）与客户签订委托协议后5个工作日内，告知主要服务人员姓名及联系方式。
服务人员发生变动的，事前告知客户接替人员的姓名及联系方式。
二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、审慎
（一）收集信息、访谈客户，了解掌握客户基本情况和所在行业风险特点。
（二）运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。
（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理意见。
（四）根据客户要求并结合实际情况，制作并提供风险评估报告。
三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周全、妥当
（一）拟订投保方案前，主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容。
（二）在对保险标的风险评估基础上，提出保险建议，量身拟定投保方案。
（三）详细解释投保方案，包括保障范围、保险金额、赔偿限额、保险期限、免赔及除外责任、保险费用与支付方式、争议解决方式、可供选择的保险公司以及不能通过保险方式转移的风险等内容。
（四）充分听取客户对投保方案的意见，客户要求调整投保方案的，及时做出专业判断，提醒客户方案调整可能导致的未保风险。
（五）取得客户对投保方案的最终确认。
四、保险经纪机构选择保险公司应客户利益优先
（一）投保方案确定后，就保险公司选择方式征求客户意见。
（二）客户指定保险公司的，保险经纪机构应从保险公司经营状况、偿付能力、服务水平等方面提出专业意见，保险公司承保另有附加条件、承保范围不能满足要求的，应提醒客户。
（三）客户未指定保险公司的，保险经纪机构推荐至少两家保险公司供客户选择，并客观介绍、分析和比较其资质、偿付能力、服务质量、赔款时效性等情况，向客户提出专业意见，并由客户对选择结果签字确认。
（四）根据投保方案与保险公司谈判，如实向客户反馈谈判结果。
五、保险经纪机构为客户办理投保手续应细致、稳妥
（一）签署保险合同前，告知客户保险合同的基本内容，包括保障范围、保险费用及支付方式、赔偿限额、免责条款、索赔程序、退保及其他费用扣除、犹豫期、客户应履行的告知义务等内容。
（二）根据客户指示，向保险公司发出出单通知，协助客户按照保险公司要求准备投保资料。
（三）提醒客户根据保险合同的支付条件按时缴纳保费。
（四）督促保险公司在规定时间内出具保险单或保险凭证。
（五）协助客户检查合同文本内容是否与投保单信息完全一致，确保保险单据和相关文件完整准确，并及时转交给客户。
六、保险经纪机构在保险期内服务应周到、全面
（一）按照合同约定做好回访工作，提醒客户在保险合同有效期内发生保险标的增减、名称变更、占用性质改变、地址变动、风险状况变化、权利转让等情况的，应及时履行保险合同约定的告知义务。
（二）保险经纪机构发现上述情况发生的，应向客户提出相应的保险建议，取得客户确认后，协助客户向保险公司申请办理批改手续。
（三）客户提出退保的，说明退保条款以及可能导致的损失和风险，并协助客户办理有关手续。
（四）客户提出更换保险公司的，说明相应的条款以及可能导致的损失，并做好退保与投保衔接事宜。
（五）提前提醒客户保险合同到期日，根据客户要求拟定续保方案；客户确认后，及时向保险公司发出续保申请，督促保险公司出具保单或批单，核对无误后送交客户。
（六）提醒客户及时续缴保费。
七、保险经纪机构协助客户索赔应迅速、尽责
（一）接到客户报案后，尽快通知保险公司或指导客户向保险公司报案。
（二）提醒、协助客户避免损失扩大。
（三）根据保险合同条款，为客户争取最有利赔付条件。
（四）与保险公司达成赔付意向后，全面完整告知客户保险公司承担的赔付责任及客户自负的损失金额，由客户书面确认。
（五）协助客户准备索赔材料、办理索赔手续。
（六）遇重大保险事故或出现理赔争议时，主动沟通协调，运用专业知识和技能协助客户解决索赔争议，争取得到公正、合理、及时的赔偿。
八、保险经纪机构处理投诉应及时、有效
（一）建立专门投诉渠道，设立投诉专用电话，并告知客户。
（二）及时处理客户投诉，在5个工作日内反馈处理意向，及时、准确告知处理结果，妥善保存相关记录。