金融与证券论文范文

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兰州工业高等专科学校

毕业设计（论文）题目统计表

系届金融与证券专业

毕业设计（论文）题目统计表

注：本统计表表要求一式两份，一份系部留存，一份报教务处实践教学科。

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届金融与证券专业

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管理学院课程论文

课程名称：《证券投资学B》

（xx ～xx 学年第二学期）

论文题目：股票、债券、证券投资基金的区别与联系

院系：管理学院 0316101_金融与证券论文。

学生姓名：金鑫

学号: 031609135

授课教师：沈秋涛完成时间： xx年6月12日

股票、债券、证券投资基金的区别与联系

摘要：证券投资基金、股票、债券都是有价证券，对它们的投资均为证券投资。基金份额的划分类似于股票：股票是按“股＂划分，计算其总资产；基金资产则划分为若干个“基金单位＂，投资者按持

有基金单位的份额分享基金的增值收益。契约型封闭基金与债券情况相似，在契约期满后一次收回投资。

关键词：股票债券证券投资基金区别联系

01. 股票的含义股票是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。股票是一种有价证券，代表着其持有人（股东）对股份公司的所有权，每一股同类型股票所代表的公司所有权是相等的，即“同股同权”。股票可以公开上市，也可以不上市。在股票市场上，股票也是投资和投机的对象，电子现货之家中可查阅。

股票是股份制企业（上市和非上市）所有者（即股东）拥有公司资产和权益的凭证。上市的股票称流通股，可在股票交易所（即二级市场）自由买卖。非上市的股票没有进入股票交易所，因此不能自由买卖，称非上市流通股。

股票持有人（即股东）享有多种权利，如参加股东大会的权利、参与公司重大决策的权利、投票表决的权利、收取股息和分享红利的权利等。此外，公司一旦破产清算，股东享有法定程序的被赔偿权利。

与此同时，股东也要承担公司运作中的所有风险。如果是上市公司，股东还要承担有时与公司运作没有密切关系

的市场风险，其中包括股票市场、资本市场、金融市场等。

01.1股票的基本特征①不可偿还性

股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购了股票后，就不能再要求退股，只能到二级市场卖给第三者。

②参与性

股东有权出席股东大会，选举公司董事会，参与公司重大决策。

③收益性

股东凭其持有的股票，有权从公司领取股息或红利，获取投资的收益。④流通性

股票的流通性是指股票在不同投资者之间的可交易性。

⑤风险性

股票在交易市场上作为交易对象，同商品一样，有自己的市场行情和市场价格。⑥永久性

股票所载有的权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。 02.1债券的含义

依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券。债券是国家或地区政府、金融机构、企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按特定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。其更多含义参阅电子现货之家。由此，债券包含了以下四层含义：

1．债券的发行人（政府、金融机构、企业等机构）是资金的借入者；

2．购买债券的投资者是资金的借出者；

3．发行人（借入者）需要在一定时期还本付息；

4．债券是债的证明书，具有法律效力。债券购买者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（或债券持有人）即债权人。 02.2债券的一般特征

1、收益性。债券投资是一种直接投资，投资者本人直接承担了投资风险，同时也减少了投资过程中间环节，所以债券投资的收益一般要高于银行存款。

2、安全性。债券的安全性主要表现在以下两个方面：一是债券利息事先确

定，即使是浮动利率债券，一般也有一个预定的最低利率界限，以保证投资者在市场利率波动时免受损失；二是投资的本金在债券到期后可以收回。_金融与证券论文。

3、流动性。债券的流动性是指债券在偿还期限到来之前，可以在证券市场上自由流通和转让。由于债券具有这一性质，保证了投资者持有债券与持有现款或将钱存入银行几乎没有什么区别。

03.证券投资基金的含义

投资基金起源于1868年的英国，是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动后产生的，而后兴盛于美国，现在已风靡于全世界。在不同的国家，投资基金的称谓有所区别，英国和我国香港称之为“单位信托投资基金”，美国称为“共同基金”，日本则称为“证券投资信托基金”。这些不同的称谓在内涵和运作上无太大区别。投资基金在西方国家早已成为一种重要的融资、投资手段，并在当代得到了进一步发展。20世纪60年代以来，一些发展中国家积极仿效，愈来愈运用投资基金这一形式吸收国内外资金，促进本国经济的发展。在我国，随着改革中金融市场的发展，也在80年代末出现了投资基金形式，

并从90年代以后得到了较快的发展，这不仅支持了我国经济建设和

改革开放事业，而且也为广大投资者提供了一种新型的金融投资选择，活跃了金融市场，丰富了金融市场的内容，促进了金融市场的发展和完善。

03.1证券投资基金的特点

1．集合投资。

基金是这样一种投资方式：它将零散的资金巧妙地汇集起来，交

给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量，有些基金甚至不限制投资额大小，完全按份额计算收益的分配，因此，