【金融】【解析】供应链金融三类模式的最全对比分析
供应链金融的三种模式
供应链金融的三种模式供应链金融的三种模式一、供应链融资模式供应链融资模式是指利用供应链中的各个环节，通过金融手段对参与方进行融资的一种方式。
该模式通过对供应链中的资金流动进行优化，为供应链中的各方提供快速、便捷的融资服务。
1.1 保兑融资保兑融资是指银行或金融机构向供应链中的某一环节提供融资，但以其他环节的付款确认或保证为前提条件的一种融资模式。
在这种模式下，供应链中的一方可以通过向银行提供相应的担保或保证，获取融资支持。
1.2 供应链借贷模式供应链借贷模式是指供应链中的一方通过与金融机构合作，获得非保证的融资支持的一种模式。
借贷方可以通过提供合适的担保物或者通过金融机构对其信用状况评估，获取相应的借贷资金。
1.3 应收账款融资模式应收账款融资模式是指供应链中的一方通过向金融机构抵押或质押其应收账款来获取融资的一种模式。
借款方将其应收账款出售给金融机构，以获取相应的资金支持。
金融机构则通过收取一定的利息和费用来获取收益。
二、供应链风险管理模式供应链风险管理模式是指通过对供应链中的风险进行识别、评估和管理，以减少和控制风险对供应链的影响。
该模式旨在提高供应链的稳定性和灵活性，保障供应链的正常运转。
2.1 预防性风险管理预防性风险管理是指在供应链中的各个环节中，通过采取预防措施来防止风险的发生。
包括但不限于建立风险识别机制、完善供应商评估体系、优化物流网络等。
2.2 应急性风险管理应急性风险管理是指在供应链中的各个环节中，通过制定应急预案和采取应急措施来应对突发风险事件。
包括但不限于建立灾难恢复机制、配备应急物资、建立应急联系渠道等。
2.3 转移性风险管理转移性风险管理是指通过采取风险转移措施来减少或者消除供应链中的风险。
包括但不限于购买保险、签订风险分担协议、建立备用供应商等。
三、供应链信息共享模式供应链信息共享模式是指通过共享供应链中的信息，提高供应链各方之间的协同性和透明度，进一步优化供应链的运作效率。
对比分析供应链金融的三类模式【会计实务操作教程】
保兑仓(又称为担保提货授信)是在客户交纳一定保证金的前提下，银
行贷出金额货款供客户(买方)向核心企业(卖方)采购，卖方出具金额提 单作为授信的抵质押物。随后，客户分次向银行提交提货保证金，银行 再分次通知卖方向客户发货。卖方就发货不足部分的价值承担向银行的
只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更多的知识！
三、 存货类（融通仓融资模式） 存货类融资主要分为现货融资和仓单融资两大类，现货质押又分为静 态质押和动态质押，仓单融资里又包含普通仓单和标准仓单。 静态抵质押授信是指客户以自有或第三人合法拥有的动产为抵质押， 银行委托第三方物流公司对客户提供的抵质押的商品实行监管，抵质押 物不允许以货易货，客户必须打款赎货。此项业务适用于除了存货以外 没有其他合适的抵质押物的客户，而且客户的购销模式为批量进货、分 次销售。利用该产品，客户得以将原本积压在存货上的资金盘活，扩大 经营规模。 动态抵质押授信是静态抵质押授信的延伸产品——它是指客户以自有
风险要点：
只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更避免重复质押； 供应商和加工企业之间应有长期稳定贸易关系； 货物应有明确验收标准，交割标准，准确付款依据； 供应商发货后，银行方应定期、不定期与生产企业进行对账； 核心企业付款应转入银行方监管的专用账户。 保理业务是以债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管 理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。与应收账款质押融资的 差别是，保理是一种债权的转让行为，适用于《合同法》，而应收账款质 押是一种物权转让行为，适用于《物权法》。银行拥有对货物物权的处置 权。 客户转让应收账款可以获得销售回款的提前实砚，加速流动资金的周 转。此外客户无须提供传统流动资金贷款所需的抵质押和其他担保。在 无迫索权的转让棋式下，客户不但可以优化资产负债表，缩短应收胀款 的同转天数，还可以向银行或保理商转嫁商业信用风险。 票据池业务是银行一种常见的供应链金融服务。票据是供应链金融使 用最多的支付工具，银行向客户提供的票据托管、委托收款、票据池授 信等一揽子结算、融资服务。票据池授信是指客户将收到的所有或部分 票据做成质押或转让背书后，纳入银行授信的资产支持池，银行以票据 池余额为限向客户授信。用于票据流转量大、对财务成本控制严格的生
供应链金融的主要模式比较
供应链金融的主要模式比较供应链金融是一种通过整合供应链上的各个参与方，利用金融工具和服务，优化资金流转，提高供应链运作效率的金融服务模式。
在供应链金融领域，有几种主要的模式，包括传统供应链金融模式、基于互联网的供应链金融模式以及区块链供应链金融模式。
基于互联网的供应链金融模式是近年来兴起的一种模式，它通过借助互联网技术，实现供应链金融服务的创新。
这种模式的特点是便捷、高效，可以提供灵活、个性化的金融服务。
基于互联网的供应链金融模式主要有以下几种形式：第一种是电商平台金融。
电商平台作为连接供应链上各个参与方的平台，可以通过大数据分析和风控技术，为供应链上的小微企业提供融资服务。
第二种是供应链金融科技平台。
这种平台整合了供应链上的各个参与方，利用区块链等技术手段，提供应收账款管理、供应链金融、物流融资等服务。
第三种是众筹供应链金融。
这种模式通过互联网众筹平台，为供应链上的小微企业提供资金支持。
基于互联网的供应链金融模式的优势在于便捷、高效，能够满足中小微企业快速融资的需求。
然而，这种模式也存在一定的风险，比如信息不对称、信用风险等问题。
区块链供应链金融模式是利用区块链技术，对供应链上的交易进行记录和管理，实现资金流向的透明和可追溯。
这种模式的特点是去中心化、信任机制强大，可以有效解决信息不对称和信用风险的问题。
区块链供应链金融模式主要有以下几种形式：第一种是基于智能合约的供应链金融。
智能合约可以实现自动化的合同执行和资金流转，提高供应链运作效率。
第二种是基于数字资产的供应链金融。
通过将供应链上的各类资产数字化，可以实现资产的流动性增加，提高资金利用效率。
第三种是去中心化供应链金融。
利用区块链的去中心化特点，可以通过智能合约实现资金自动触发和流转，降低交易成本。
区块链供应链金融模式的优势在于信息透明、安全可靠，能够降低交易成本，提高交易效率。
然而，目前区块链技术还存在一定的技术难题和监管问题，限制了其在供应链金融领域的应用。
供应链金融的交易模式详细分析(附交易结构图)
供应链金融的三种交易模式详细分析一般来说，中小企业的现金流缺口经常会发生在采购、经营和销售三个阶段。
在采购阶段，一方面具有较强实力供应商往往会利用自身的强势地位要挟下游购买商尽快付款，供应商的商品价格波动也会给下游企业采购带来巨大资金缺口。
在日常运营阶段，中小企业因为库存、销售波动等原因积压大量存货，占用大量流动资金，给企业造成资金周转困难。
在销售阶段，如果面对的是具有较强实力的购货方，货款收回期较长，也给企业带来流动资金短缺的风险。
与这个过程相对应，银行融资的切入点分三个阶段。
即采购阶段的预付款融资，生产阶段的存货融资生产阶段存货融资，以及销售阶段的应收账款融资。
供应链融资量身定做了几种业务模式以解决中小企业的现金流缺口问题。
一、采购阶段的供应链融资预付账款融资模式在采购阶段，采用基于预付账款融资的供应链融资业务模式，以使“支付现金”的时点尽量向后延迟，从而减少现金流缺口;在日常运营阶段，采用基于动产质押的供应链融资业务模式，以弥补“支付现金”至“卖出存货“期间的现金流缺口;在销售阶段，采用基于应收账款融资的供应链融资业务模式，以弥补“卖出存货”与“收到现金“期间的现金流缺口。
从产品分类而言，预付款融资可以理解为“未来存货的融资”。
因为从风险控制的角度看，预付款融资的担保基础是预付款项下客户对供应商的提货权，或提货权实现后通过发货、运输等环节形成的在途存货和库存存货。
提货权融资的情况如担保提货(或保兑仓)，这是指客户通过银行融资向上游支付预付款，上游收妥后即出具提货单，客户再将提货单质押给银行。
之后客户以分次向银行打款方式分次提货。
对一些销售状况非常好的企业，库存物资往往很少，因此融资的主要需求产生于等待上游排产及货物的在途周期。
这种情况下，如果买方承运，银行一般会指定中立的物流公司控制物流环节，并形成在途库存质押;如果卖方承运，则仍是提货权质押。
货物到达买方后，客户可向银行申请续做在库的存货融资。
供应链金融的主要模式比较
供应链金融的主要模式比较1.预付款模式：预付款模式是指在供应链中，供应商在交付货物或提供服务之前，从金融机构获得预付款。
这种模式适用于需要大量资金进行原材料采购的供应商。
预付款模式可以帮助供应商提前获得所需资金，缓解资金压力，并加快供应链的流程。
然而，这种模式对供应商的信用和风险管理能力提出了较高的要求。
2.应收账款融资模式：应收账款融资模式是指将企业的应收账款作为资产，向金融机构质押或转让，以获得资金。
这种模式可以帮助企业提前获得应收账款的资金，缩短现金周转周期，提高流动性。
与预付款模式相比，应收账款融资模式更加灵活，可以根据企业的资金需求进行调整。
然而，这种模式需要建立完善的应收账款管理系统，并承担一定的质押或转让费用。
3.仓储融资模式：仓储融资模式是指将企业的存货质押给金融机构，以获取资金。
这种模式适用于需大量储备资金的企业，如零售商和制造商。
通过仓储融资模式，企业可以将存货转化为流动资金，提高现金周转率，减少资金压力。
然而，这种模式需要企业拥有可质押的存货，并且可能需要支付一定的质押费用。
4.物流融资模式：物流融资模式是指通过融资方式，为物流企业提供资金支持，以提高其运作效率和服务质量。
这种模式可以帮助物流企业解决资金短缺问题，投资于设备和技术，提高物流效率。
此外，物流融资模式还可以为企业提供管理服务，例如运营管理、风险控制等。
然而，与其他供应链金融模式相比，物流融资模式的需求相对较高，需要提供更多的信息和证明。
综上所述，供应链金融的主要模式包括预付款模式、应收账款融资模式、仓储融资模式和物流融资模式。
这些模式根据供应链中的资金需求和风险情况，提供不同的金融服务，帮助企业提高供应链的效率和效益。
在选择模式时，企业需要综合考虑自身需求和条件，以及金融机构的要求和服务能力，确保选择适合的供应链金融模式。
《2024年国际供应链金融三种典型模式分析》范文
《国际供应链金融三种典型模式分析》篇一一、引言随着全球经济一体化的深入发展，国际供应链金融已成为企业提升竞争力、优化资源配置的重要手段。
本文将针对国际供应链金融中的三种典型模式进行深入分析，旨在揭示其运作机制、优势与挑战，并为相关企业提供决策参考。
二、国际供应链金融概述国际供应链金融是指通过金融工具和手段，对国际供应链中的物流、信息流和资金流进行有效整合，以实现供应链整体效率和效益的提升。
它不仅涉及传统的金融业务，还涵盖了风险管理、物流服务等多个领域。
三、三种典型国际供应链金融模式分析（一）保理模式保理模式是一种以应收账款为基础的融资方式。
在这种模式下，供应链中的核心企业或第三方保理公司购买供应商的应收账款，为其提供融资服务。
这种模式能够有效解决中小企业在供应链中的融资难题，提高资金周转效率。
保理模式的优势在于风险分散、融资成本低，但需要供应链中的企业具备良好的信用记录和稳定的业务关系。
（二）动产质押融资模式动产质押融资模式是指企业以其动产作为质押物，向金融机构申请融资。
在这种模式下，金融机构通过对质押物的价值进行评估，向企业提供一定比例的贷款。
这种模式的优势在于能够充分利用企业的存货资源，提高资金利用效率。
然而，其风险主要在于质押物的价值波动和监管难度。
（三）供应链金融平台模式供应链金融平台模式是通过建立一个集中的信息平台，实现供应链中物流、信息流和资金流的整合。
这种模式下，平台通过收集和分析供应链中的数据信息，为供应链中的企业提供融资、结算、风险管理等服务。
这种模式的优势在于能够提高供应链的透明度，降低交易成本，但需要平台具备强大的数据处理能力和风险控制能力。
四、各模式优势与挑战（一）保理模式优势在于风险分散、融资成本低，能够解决中小企业融资难题。
然而，该模式对企业的信用记录和业务关系要求较高，且保理公司的风险控制能力直接影响着融资成功率。
（二）动产质押融资模式的优势在于能够充分利用企业存货资源，提高资金利用效率。
国际供应链金融三种典型模式分析
国际供应链金融三种典型模式分析随着全球经济一体化的不断推进，国际贸易的规模不断扩大，国际供应链金融也成为了国际贸易的重要组成部分。
国际供应链金融模式的选择对于企业的运作效率和贸易活动的顺利进行具有重要意义。
本文将分析国际供应链金融的三种典型模式：银行模式、供应链金融平台模式和保理模式，并进行比较分析其优劣势，旨在为企业和金融机构在国际供应链金融活动中的选择提供一定的参考。
一、银行模式银行模式是国际供应链金融中较为传统和常见的一种方式。
在此模式下，企业与银行建立合作关系，银行为企业提供资金支持，帮助企业完成采购、生产、物流和销售等环节中的资金周转。
企业通过与银行签订信用证、承兑汇票等金融工具，可以获得资金的快速流动，确保供应链的高效运作。
同时，企业需要向银行提供担保和抵押，以降低银行面临的风险。
银行模式的优势在于资金周转速度快、获得资金相对容易。
银行在国际贸易中拥有丰富的经验和广泛的网络，能够提供全方位的金融服务，帮助企业降低贸易风险。
然而，银行模式在实施过程中也存在一些问题。
一方面，企业需承担较高的融资成本，银行通常会收取较高的利息和手续费；另一方面，信贷政策的限制和审批流程的繁琐，可能会延长企业的资金到位时间。
二、供应链金融平台模式供应链金融平台模式是近年来兴起的一种新型供应链金融模式。
该模式通过建立供应链金融平台，打通供应链上下游的企业、金融机构和服务提供商，实现供应链上各环节的资金融通。
在该模式下，供应链金融平台提供融资、结算、保理等综合金融服务，为供应链参与主体提供全方位的融资支持和金融流通。
供应链金融平台模式的优势在于打破了传统金融机构的独占地位，降低了中小企业的融资门槛，提供了快速、灵活的融资渠道。
通过平台的信息共享和风控管理，可以有效降低供应链金融的风险。
同时，供应链金融平台模式还可以提供更多的增值服务，如订单管理、库存管理、贸易保险等，进一步提升供应链的管理水平。
然而，供应链金融平台模式也存在一些挑战和问题。
国际供应链金融三种典型模式分析
国际供应链金融三种典型模式分析随着全球经济一体化的快速发展，国际供应链金融的重要性日益凸显。
国际供应链金融是指金融机构通过与供应链相关各方的合作，为国际贸易提供融资和风险管理等服务。
本文将对国际供应链金融中的三种典型模式进行分析，分别是开放账户模式、进口保税模式和应收账款质押模式。
首先，开放账户模式是国际供应链金融中的一种常见模式。
在这种模式下，买方与金融机构签订合同，开设账户并授权金融机构根据商业合同的约定来支付相关款项。
买方与部分供应商签署采购合同后，将商业发票和货物交接单等单证提交给金融机构。
金融机构在核对单证无误后，向相应的供应商支付款项，并将相应的记录记入买方的账户。
这种模式的优势是简化了付款流程，提高了资金利用效率。
同时，金融机构可以通过控制资金流动的过程来降低风险，增加了供应商的信任和合作意愿。
其次，进口保税模式是国际供应链金融中的另一种常见模式。
在这种模式下，买方与金融机构合作，将货物交由保税仓库进行保管。
买方可以先支付一部分货款给供应商，待货物到达后，将其入库。
金融机构根据货物的实际状况和需求，决定是否支付剩余货款给供应商。
这种模式的优势是减少了进口商的资金压力，同时可以提供融资给供应商。
通过控制货物的流动和支付款项的时间，金融机构可以更好地管理风险，保证供应链的顺畅进行。
最后，应收账款质押模式是国际供应链金融中的另一种重要模式。
在这种模式下，买方与金融机构签订合同，将其应收账款出售给金融机构。
金融机构根据应收账款的实际情况决定是否为买方提供融资，并收取一定的利息和手续费。
这种模式的优势是提高了买方的资金利用率，将应收账款转化为即时的资金流入。
同时，金融机构通过评估应收账款的可信度和风险，合理确定融资额度，降低了风险和信用风险。
总结起来，国际供应链金融的三种典型模式分别是开放账户模式、进口保税模式和应收账款质押模式。
这些模式都在提高资金利用效率、减少风险和增加供应链合作方之间的信任方面发挥着重要作用。
供应链金融的三种模式
供应链金融的三种模式供应链金融是一种基于供应链关系的金融模式，旨在为供应链各环节的企业提供融资、支付、结算和风险管理等金融服务，通过优化供应链资金流动，提高合作伙伴的信用，降低供应链运营成本。
目前，供应链金融主要分为三种模式：基于应收账款的供应链金融、基于库存的供应链金融和基于订单的供应链金融。
一、基于应收账款的供应链金融基于应收账款的供应链金融是指将供应链中的应收账款作为融资的抵押物或特定的质押物，为供应链中的企业提供融资服务。
该模式主要包括以下几种形式：2.应收账款转让：企业将自身的应收账款通过转让的方式，将应收账款的权利转让给金融机构或第三方金融服务供应商，以获取资金。
转让后，金融机构或第三方金融服务供应商负责催收应收账款，企业无需再承担应收账款的风险。
3.应收账款保理：企业将应收账款转让给专业的保理公司，由保理公司对应收账款进行融资，并负责催收。
保理公司向企业支付一定比例的应收账款金额，保理公司在催收成功后，再支付剩余的款项给企业。
基于应收账款的供应链金融模式能够提高企业的资金周转率和流动性，降低资金成本，并能提供更灵活的融资服务。
二、基于库存的供应链金融基于库存的供应链金融是指将供应链中的库存作为融资的抵押物或特定的质押物，为供应链中的企业提供融资服务。
该模式主要包括以下几种形式：基于库存的供应链金融模式可帮助企业加快库存周转，降低库存风险，提高资金利用率。
三、基于订单的供应链金融基于订单的供应链金融是指以供应链中的订单为基础，为供应链中的企业提供融资服务。
该模式主要包括以下几种形式：2.预付款融资：基于订单的供应链金融模式中，金融机构在接受企业的订单后，根据订单金额的一定比例向企业支付预付款，以帮助企业解决生产或采购所需的资金问题。
基于订单的供应链金融模式能够提前获得资金，为企业提供生产和采购的资金支持，降低企业的资金压力。
综上所述，供应链金融的三种模式分别基于应收账款、库存和订单，通过不同的抵押物和质押物为供应链中的企业提供融资服务，弥补了传统融资方式的不足，提高了供应链金融的效率和灵活性。
《2024年国际供应链金融三种典型模式分析》范文
《国际供应链金融三种典型模式分析》篇一一、引言国际供应链金融在现代国际贸易与物流中占据着重要的地位，其多种模式的运作有效解决了全球交易中的资金流与物流之间的矛盾，促进了国际贸易的顺利进行。
本文将重点分析国际供应链金融中的三种典型模式，通过对其运作机制、特点及优劣势的深入探讨，以期为相关企业和决策者提供理论依据和实际操作建议。
二、三种典型国际供应链金融模式概述1. 保理模式保理模式是国际供应链金融中较为常见的一种模式。
在这种模式下，银行或其他金融机构为供应链中的企业提供应收账款的融资和催收服务。
该模式的特点在于，金融机构对供应链上下游企业的应收账款进行买断，从而为企业提供融资支持。
2. 信用证模式信用证模式是通过银行或金融机构开具信用证来保证买方履行付款义务的融资方式。
在国际贸易中，卖方通常希望获得安全的收款保障，而买方则需要得到银行的支持以避免违约风险。
在这种模式下，金融机构承担了较大的信用风险和支付责任。
3. 存货融资模式存货融资模式是利用企业存货作为抵押物进行融资的一种方式。
该模式主要针对供应链中存货量较大的企业，通过将存货作为抵押物向金融机构申请贷款，以解决企业资金周转问题。
三、三种典型模式的运作机制及特点分析1. 保理模式保理模式的运作机制在于银行或金融机构购买供应链中企业的应收账款，并为企业提供融资服务。
这种模式的优势在于操作简便、资金到位快，能够有效解决企业因账期长而导致的资金周转问题。
然而，其缺点在于成本较高，且对企业的信用状况要求较高。
2. 信用证模式信用证模式的运作机制在于银行或金融机构根据买方和卖方的要求开具信用证，为卖方提供收款保障。
这种模式的优势在于能够降低交易风险，提高交易双方的信任度。
然而，其缺点在于操作复杂、成本较高，且对银行的信用评估能力要求较高。
3. 存货融资模式存货融资模式的运作机制在于企业将存货作为抵押物向银行或金融机构申请贷款。
这种模式的优势在于能够快速解决企业资金周转问题，提高企业运营效率。
研究报告：供应链金融的三种模式分析
研究报告：供应链金融的三种模式分析供应链金融改变了过去银行对单一企业主体的授信模式，围绕某“1”家核心企业，从原材料采购，到最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条，将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“N”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。
因此，它也被称为“1+N”模式。
如下图所示：供应链金融使银行从新的视角评估中小企业的信用风险，从专注于对中小企业本身信用风险的评估，转变为对整个供应链及其交易的评估，这样既真正评估了业务的真实风险，同时也使更多的中小企业能够进入银行的服务范围。
一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决供应链失衡问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，改善其谈判地位，使供应链成员更加平等地协商和逐步建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力，促进了整个供应链的持续稳定发展。
以未到期的应收账款向金融机构办理融资的行为，称为应收账款融资，如下图所示：这种模式，一般是处于供应链上游的债权企业融资。
债权企业、债务企业(下游企业)和银行都参与其中，债务企业在整个运作中起着反担保的作用，一旦融资企业出现问题，债务企业将承担弥补银行损失的责任。
另外，在商业银行同意向融资企业提供信用贷款前，商业银行仍要对该企业的风险进行评估，只是更多关注的是下游企业的还款能力、交易风险以及整个供应链的运作状况，而并非只针对中小企业本身进行评估。
(可参见P9《盘活结算资金、随需而取的“出口应收账款池”》)应收账款融资，使得企业可以及时获得银行的短期信用贷款，不但有利于解决融资企业短期资金的需求，加快中小企业健康稳定的发展和成长，而且有利于整个供应链的持续高效运作。
这种模式，适用于卖方回购条件下的采购。
在供应商(以下称卖方)承诺回购的前提下，融资企业(以下称买方)向银行申请贷款额度，以卖方在银行指定仓库的既定仓单为质押的，并由银行控制提货权。
三大供应链金融融资模式分析（附典型案例）
三大供应链金融融资模式分析（附典型案例）来源：供应链金融（sinoscf)对于一个企业来讲，资金流是血液，它将影响一个企业的命运。
通常情况下，中小企业的现金流缺口会发生在采购、经营和销售三个阶段，根据不同阶段企业对资金的需求，供应链金融有三种不同融资模式应收账款融资模式<销售阶段>概念：应收账款融资模式即卖方将赊销项下的未到期应收账款转让给金融机构，由金融机构为卖方提供融资的业务模式。
目的：为供应链上游的中小企业融资。
参与者包括：中小企业(上游债权企业)、核心企业(下游债务企业)和金融机构。
金融机构向融资企业提供贷款前，需要对企业进行风险评估，包括：中小企业的资信、下游企业的还款能力、交易风险、整个供应链的运作状况等。
作用：在整个过程中，由于核心大企业具有较好的资信实力，与银行存在长期稳定的信贷关系，在为中小企业融资的过程中起着反担保的作用，一旦中小企业无法偿还贷款，要承担相应的偿还责任，降低了银行的贷款风险。
同时，中小企业为了树立良好的信用形象，维系与大企业之间的长期合作关系，也会按期偿还银行贷款。
利用核心大企业的资信实力帮助中小企业获得银行融资，克服了中小企业资产规模和盈利水平难以达到银行贷款标准、财务状况和资信水平达不到银行授信级别的弊端，并在一定程度上降低了银行的贷款风险。
应收账款项下融资主要分为贸易项下，信贷项下，经营物业项下三类，都是基于未来可预测、稳定、权属清晰的现金流来进行融资。
快速盘活了中小微企业的主体资产（应收账款），使中小微企业快速获得维持和扩大经营所必须的现金流，解决了回款慢融资难的问题。
交易结构如下：▌案例2015年，保理公司为江苏工业园区内的一家光电公司（以下简称“光电公司”）提供应收账款质押贷款业务。
由于光电公司从事的是生产和销售薄晶晶体管液晶显示器成品及相关部件，其上下游企业均是强大的垄断企业。
面临问题：采购原材料时必须现货付款；销售产品后，货款回收期较长（应收账款确认后的４个月才支付）；应收账款己占公司总资产45％，严重制约公司的进一步发展。
供应链金融的三种模式分析
供应链金融的三种模式分析供应链金融的三种模式分析1.模式一：供应商融资模式供应商融资模式是供应链金融中的一种常见模式，其核心是以供应商为主体，由其提供的产品作为抵押物获得融资支持。
该模式的基本流程如下：1.1 供应商选择金融机构合作供应商首先选择合适的金融机构作为合作伙伴，并达成合作协议。
1.2 金融机构审核供应商资质金融机构对供应商进行资质审核，包括供应商的经营状况、财务状况等方面的评估。
1.3 确定融资规模和期限在审核通过后，金融机构与供应商共同确定融资规模和期限，以及相关利率和费用等具体事项。
1.4 签署融资协议双方根据确定的融资规模和期限，签署融资协议，明确各自的权利和义务。
1.5 供应商提供抵押物供应商根据协议的要求，提供相应的抵押物，通常是其产品库存或应收账款。
1.6 金融机构发放融资款项在供应商提供抵押物后，金融机构根据协议约定的条件发放融资款项给供应商。
1.7 供应商还款供应商按照融资协议的约定，按时向金融机构还款，包括本金和利息等。
2.模式二：经销商融资模式经销商融资模式是供应链金融中另一种常见模式，其核心是以经销商为主体，由其提供的销售订单获得融资支持。
该模式的基本流程如下：2.1 经销商确定融资需求经销商根据自身的销售情况和融资需求，确定需要获得融资支持的金额和期限等。
2.2 经销商选择金融机构合作经销商选择适合的金融机构作为合作伙伴，并达成合作协议。
2.3 金融机构审核经销商资质金融机构对经销商进行资质审核，包括经销商的经营状况、财务状况等方面的评估。
2.4 确定融资规模和期限在审核通过后，金融机构与经销商共同确定融资规模和期限，以及相关利率和费用等具体事项。
2.5 经销商提供销售订单经销商根据协议的要求，提供自己的销售订单作为融资依据。
2.6 金融机构发放融资款项在经销商提供销售订单后，金融机构根据协议约定的条件发放融资款项给经销商。
2.7 经销商还款经销商按照融资协议的约定，按时向金融机构还款，包括本金和利息等。
供应链金融的三种融资模式
供应链金融的这三种融资模式供应链金融与产业链紧密结合，体现在不同业务阶段：主要分为订单采购阶段、存货保管阶段、销售回款阶段。
在各个业务阶段有相应的金融服务方式，金融产品呈现多样化，供应链金融与资产证券化相结合成为趋势。
越来越多的企业参与供应链金融业务。
根据各参与方的主导地位不同，我们可以分为三大业务模式：以核心企业为主导、以第三方供应链服务商为主导、以电商平台为主导。
以核心企业为主导模式下，关注核心企业在产业链中的地位；以第三方供应链服务商为主导的模式下，关注服务商的信息整合能力；以电商平台为主导的模式下，关注平台交易生态的完整性。
一、供应链金融融资模式供应链金融的三种传统表现形态为应收账款融资、库存融资以及预付款融资。
目前国内实践中，商业银行或供应链企业为供应链金融业务的主要参与者，由于本系列专题研究对象为供应链企业，所以我们在介绍供应链金融模式时，主要以供应链企业为服务提供者。
1、应收账款融资当上游企业对下游提供赊销，导致销售款回收放缓或大量应收账款回收困难的情况下，上游企业资金周转不畅，出现阶段性的资金缺口时，可以通过应收账款进行融资。
应收账款融资模式主要指上游企业为获取资金，以其与下游企业签订的真实合同产生的应收账款为基础，向供应链企业申请以应收账款为还款来源的融资。
应收账款融资在传统贸易融资以及供应链贸易过程中均属于较为普遍的融资方式，通常银行作为主要的金融平台，但在供应链贸易业务中，供应链贸易企业在获得保理商相关资质后亦可充当保理商的角色，所提供的应收款融资方式对于中小企业而言更为高效、专业，可省去银行的繁杂流程且供应链企业对业务各环节更为熟知，同时在风控方面针对性更强。
2、存货融资存货融资主要指以贸易过程中货物进行抵质押融资，一般发生在企业存货量较大或库存周转较慢，导致资金周转压力较大的情况下，企业利用现有货物进行资金提前套现。
随着参与方的延伸以及服务创新，存货融资表现形式多样，主要为以下三种方式：（1）静态抵质押。
供应链金融的三种模式分析
供应链金融的三种模式分析供应链金融的三种模式分析1. 介绍供应链金融是一种通过融资、结算、风险管理等方式，为整个供应链各环节中的企业提供金融服务的模式。
在这个模式下，通过优化资金流动和风险分摊，可以实现供应链运营的高效和稳定。
2. 供应链金融的三种模式2.1 供应链应收账款融资模式供应链应收账款融资模式是指企业将自身应收账款转让给金融机构，由金融机构提供融资服务。
这种模式解决了企业因应收账款而产生的资金周转问题，提供了更灵活的资金来源。
2.1.1 流程- 企业将应收账款信息提供给金融机构，包括金额、到期日等信息。
- 金融机构评估应收账款的可贷性，并根据评估结果给出融资额度。
- 企业提供应收账款的相关文件，并将应收账款转移给金融机构。
- 金融机构将融资额度打款给企业。
- 在应收账款到期日或在约定的时间范围内，企业将应收账款的款项支付给金融机构。
2.1.2 优势- 提供了灵活的资金来源，避免了企业因应收账款而造成的资金周转问题。
- 降低了企业的融资成本和风险，由金融机构来承担应收账款的违约风险。
2.1.3 注意事项- 企业需要评估金融机构的信誉和资金实力，选择可靠的合作方。
- 企业应确保应收账款的真实性和有效性，避免非真实的应收账款给自身带来损失。
- 合同签署时，要注意条款的明确和权益的保护。
2.2 供应链订单融资模式供应链订单融资模式是指企业借助订单情况向金融机构融资，获得资金用于订单的生产和交付。
这种模式解决了企业因订单获得资金的问题，推动了订单履约和发展。
2.2.1 流程- 企业将订单信息提供给金融机构，包括订单金额、交付时间等信息。
- 金融机构评估订单的可贷性，并根据评估结果给出融资额度。
- 企业提供订单的相关文件，并将订单转移给金融机构。
- 金融机构将融资额度打款给企业。
- 企业按时完成订单生产和交付，并将订单收益支付给金融机构。
2.2.2 优势- 解决了企业因订单获得资金的问题，推动了订单履约和发展。
《2024年国际供应链金融三种典型模式分析》范文
《国际供应链金融三种典型模式分析》篇一一、引言随着全球化的深入发展，国际供应链金融已成为企业间合作与竞争的重要领域。
国际供应链金融模式的有效运用，不仅有助于企业降低运营成本、提高资金周转率，还能增强整个供应链的韧性和竞争力。
本文将重点分析国际供应链金融中的三种典型模式，包括保理模式、供应链融资模式和贸易金融模式，并探讨其运作机制、优劣势及发展前景。
二、保理模式分析保理模式是国际供应链金融中一种常见的融资方式。
其运作机制主要在于通过向企业提供应收账款融资，降低企业的财务风险和融资成本。
该模式适用于具有稳定应收账款的企业，特别是在销售过程中面临资金压力的企业。
（一）运作机制保理模式主要涉及两个步骤：一是保理商购买企业的应收账款；二是保理商通过催收、坏账担保等方式，为企业提供融资服务。
这种方式可以帮助企业提前收回货款，缓解资金压力，提高资金周转率。
（二）优劣势分析优势：降低企业财务风险，提高资金周转率；提供坏账担保，降低企业风险；灵活的融资方式，适用于不同规模的企业。
劣势：成本较高，包括手续费和利率；应收账款的回收受多种因素影响，如买方信用状况等。
三、供应链融资模式分析供应链融资模式是围绕核心企业，通过上下游企业的合作关系，为供应链中的企业提供融资服务。
该模式旨在通过整合供应链资源，提高整个供应链的效率和竞争力。
（一）运作机制供应链融资模式以核心企业为依托，通过对上下游企业的信用评估和风险控制，为其提供融资服务。
这种模式有助于优化整个供应链的资源配置，提高资金使用效率。
（二）优劣势分析优势：降低整个供应链的财务风险；提高上下游企业的资金周转率；通过核心企业的信用支持，降低企业融资难度和成本。
劣势：对核心企业的依赖性较强；一旦核心企业出现问题，可能影响整个供应链的稳定性。
四、贸易金融模式分析贸易金融模式是国际供应链金融中一种综合性的金融服务模式。
它通过为国际贸易提供结算、融资、保险等一站式服务，促进国际贸易的顺利进行。
国际供应链金融三种典型模式分析
国际供应链金融三种典型模式分析【国际供应链金融三种典型模式分析】随着全球经济的快速发展和国际贸易的蓬勃发展，供应链金融作为一种全新、高效的金融手段，正逐渐受到广大企业和金融机构的关注和重视。
供应链金融包括供应商金融、分销商金融和终端金融三种典型模式，这三种模式在国际供应链金融中发挥着重要作用。
本文将围绕这三种典型模式展开分析。
一、供应商金融供应商金融是指金融机构通过提供融资服务，帮助供应商缓解资金压力，加速货款回收，增强供应商的生产和经营能力。
供应商金融是以供应商的信用为基础，金融机构提供融资支持。
供应商金融对于供应链各参与方来说，都具有积极意义。
对于供应商来说，这意味着他们可以在不影响现金流的前提下，提前获得资金支持，确保正常经营和生产。
对于买方来说，通过推动供应商的资金链条，可以确保供应链的稳定运作。
同时，由于供应链上下游之间的业务关系紧密，供应商金融还可以提高供应链的整体效率和降低风险。
二、分销商金融分销商金融是指金融机构直接给分销商提供融资服务，帮助他们解决由于供应链上游延期结算带来的资金困扰。
在国际供应链金融中，分销商金融的模式常见的有两种：一种是金融机构为分销商提供一定期限的融资，让分销商能够按时支付货款，保持与供应商的良好合作；另一种是金融机构与分销商签订合作协议，为其提供全生命周期的金融服务，从分销商补货、库存管理到销售回款等各个环节进行资金支持。
无论是哪种模式，分销商金融对于国际供应链金融的成功运作都起到了积极的推动作用。
三、终端金融终端金融是指金融机构通过提供融资服务，帮助终端客户解决购买商品的资金问题。
终端金融通常以消费者信用为基础，与供应商和分销商通过合作关系来实现。
终端金融的目标是为消费者提供便利，增加购买商品的信心，刺激消费需求。
终端金融的模式有多种，如信用卡分期付款、信用贷款等。
这种金融模式的优点是能够提高商品的销售额和平均销售价，同时也能够促进供应链的良性发展，提升供应商和分销商的信用度，增加金融机构的市场份额。
国际供应链金融三种典型模式分析
国际供应链金融三种典型模式分析国际供应链金融三种典型模式分析随着全球化的不断发展，国际贸易的规模不断扩大。
在国际贸易中，供应链金融具有重要的作用。
供应链金融是指通过对供应链各个环节中的资金、信息和商品流动进行融资、风险管理和结算，为供应链中的各个参与方提供融资服务和财务支持的一种金融模式。
本文将对国际供应链金融的三种典型模式进行分析。
第一种模式是供应链金融的预付款模式。
在国际贸易中，预付款模式是最常见的一种模式。
在这种模式下，买方预先支付给供应链中的某个环节资金，以确保该环节可以正常运转。
比如，在国际贸易中，如果某个企业希望从国外采购原材料，通常需要预先支付给供应商原材料的费用。
这样做可以确保供应商能够按时提供原材料，同时也可以减少采购方的风险。
预付款模式在国际贸易中应用广泛，可以有效地保证供应链的运作顺利进行。
第二种模式是供应链金融的融资模式。
在国际贸易中，有时候供应链中的某个环节需要额外的资金支持才能完成其任务。
这时候可以通过融资来解决资金问题。
比如，在国际贸易中，某个企业为了能够完成一笔订单，需要借款来支付原材料的采购费用，以及生产和运输过程中的其他费用。
这时候可以向金融机构申请融资，以解决资金问题，确保订单能够按时完成。
融资模式可以为供应链中的各个环节提供资金支持，从而促进供应链的顺利运作。
第三种模式是供应链金融的结算模式。
在国际贸易中，跨国结算是一个复杂而重要的问题。
不同的国家和地区有不同的货币和支付体系，需要通过结算来解决。
在供应链中，结算模式通常是通过信用证、托收、电汇等方式进行。
比如，在国际贸易中，买方可以通过信用证的方式，委托银行为卖方支付货款和费用，以确保交易的安全和顺利进行。
结算模式可以为供应链中的各个环节提供安全、便捷的支付方式，从而促进国际贸易的顺利进行。
综上所述，国际供应链金融有着三种典型的模式，包括预付款模式、融资模式和结算模式。
这三种模式可以为供应链中的各个环节提供融资支持、资金管理和支付安全的解决方案，从而促进国际贸易的发展。
《2024年国际供应链金融三种典型模式分析》范文
《国际供应链金融三种典型模式分析》篇一一、引言随着全球化的深入发展，国际供应链金融已成为企业间重要的合作模式。
国际供应链金融通过优化资金流、信息流和物流，有效提升了供应链的效率和竞争力。
本文将重点分析国际供应链金融中的三种典型模式，旨在为相关企业和研究者提供理论参考和实践指导。
二、国际供应链金融概述国际供应链金融是指在国际间企业间通过优化资金流、信息流和物流，以实现整体效益最大化的金融活动。
它不仅涉及到资金流和信息流的优化，还涉及到不同国家和地区之间的复杂合作与交易。
这种金融模式对提高企业的供应链效率、降低成本以及提升整体竞争力具有重要意义。
三、国际供应链金融的三种典型模式分析（一）保理模式保理模式是国际供应链金融中最为常见的模式之一。
保理模式通过为企业提供贸易融资、账款管理和风险担保等服务，优化了企业间的资金流和物流。
保理模式的核心在于保理商为企业提供综合服务，保障企业在贸易过程中的资金安全。
具体来说，保理商为企业提供预付货款融资或应收账款管理等服务，使企业能够更有效地管理资金，并减少财务风险。
（二）供应链融资模式供应链融资模式是指基于企业间供应链关系进行的融资活动。
这种模式以核心企业为依托，为上下游企业提供融资服务。
通过引入第三方物流企业或金融机构，实现物流、信息流和资金流的整合，降低企业的融资成本和风险。
此外，供应链融资模式还通过建立信用评价体系，提高企业的信用等级，从而更容易获得融资支持。
（三）应收账款融资模式应收账款融资模式是指企业通过将其应收账款转让给金融机构或第三方平台，以获得资金支持的模式。
这种模式主要适用于具有稳定销售渠道和良好客户关系的企业。
通过应收账款融资，企业可以提前回收资金，缓解资金压力，同时降低财务风险。
此外，应收账款融资还可以帮助企业改善财务结构，提高资金使用效率。
四、各模式的应用案例及成效分析（一）保理模式案例及成效分析某大型跨国企业A公司通过与国际保理公司合作，采用保理模式进行国际贸易融资。
金融视角解析供应链金融三种模式和发展趋势
金融视角解析供应链金融三种模式和发展趋势供应链金融服务已在资本市场上掀起热潮，成为不少产业转型的新方向，B2B企业如何做好供应链金融？供应链金融在升级换代的同时取得了快速的发展，迎来发展黄金时期。
供应链金融具有产业和金融两个属性，由于对两个属性不同的侧重，市场对于供应链金融的定位也不同。
一起来看看以金融的视角看供应链金融，会是什么样子？一、异于传统的三个核心供应链金融不是新名词，但其具体运作模式完成了演化升级，异于传统的三个核心点：业务主体、授信模式以及业务模式1、业务主体金融业务主体从银行到核心企业。
传统供应链金融模式下，银行作为业务主体，基于核心企业的信用资质给上下游中小企业进行授信。
而新模式下，核心企业成为了金融业务的主体，其资金来源也突破银行单一通道的限制，进一步扩展到多元非银金融机构，甚至通过自己获取金融牌照来实现资金的融通。
相应的，核心企业也获得了原本属于金融机构的利差收入。
不同于市场将金融业务作为核心企业辅助性业务的主流观点，只要供应链金融可以提供更大的利润，核心企业没有动机限制金融业务发展。
2、授信主体授信主体由原来的“N”到现在的“1”。
中小企业本身直接在银行融资的难度较大，传统供应链金融模式下通过核心企业的类担保获得银行融资，本质上仍是基于信用差进行资金的融通，银行授信主体既包括核心企业，也包括中小企业，也即是对N个企业的整体授信。
新模式下，资金方只对核心企业授信，而核心企业再基于实体交易对中下游企业授信，资金风险敞口由银行端下移至核心企业。
作为风险承担主体，核心企业也将获得相应风险溢价收益；此外，基于自身对行业以及上下游企业的信息优势，进一步获得风险定价能力提升的收益，实现产业整体资源优化配置。
3、业务模式供应链金融本质上是O2O模式的演化。
不同于一般线下体验、线上提交需求的O2O模式，产业链金融的O2O模式中线下因素更为核心。
线下产业因素是供应链金融的根基所在，掌握了核心渠道或具备核心品牌的企业转型供应链金融业务最具优势，其核心位置被其他企业代替的可能性较低。
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【解析】供应链金融三类模式的最全对比分析供应链金融可以解决中小企业供应链中资金分配的不平衡问题，打通上下游物流链、资金链、商流、信息流，提升整个供应链的群体竞争力。
因此，供应链金融，备受中小企业青睐。
在“供应链金融——电商企业——实体小微企业”产业链互利共赢下，可以看到电商供应链采购、销售均离不开背后的众多小微企业，供应链金融服务的对象仍覆盖实体企业，三者形成协同效应。
供应链金融的融资模式，以下作详解并比较分析供大家了解。
供应链金融的实质是帮助企业盘活流动资产，即应收、预付和存货。
因此通常将产品分为三类：应收类、预付类和存货类。
应收类产品帮助上游企业将应收账款转换成现金或应付票据;预付类产品则帮助下游企业扩大了单次采购额，提高了采购能力，将本应即期支出的现金资产转换为短期借款或应付票据;现货质押更为直接，以企业的存货作为担保方式，换取流动性更强的现金资产。
虽然现货融资通常没有核心企业参与，但因该业务涉及对货权的控制和物流监管企业的管理，从管理上与供应链金融流行的预付款渠道融资相近。
1应收类（应收账款融资）应收类产品主要应用于核心企业的上游融资，如果销售已经完成，但尚未收妥货款，则适用产品为保理或应收账款质押融资;如融资目的是为了完成订单生产，则为订单融资，担保方式为未来应收账款质押，实质是信用融资。
应收账款质押融资是是指企业与银行等金融机构签订合同。
以应收账款作为质押品。
在合同规定的期限和信贷限额条件下，采取随用随支的方式，向银行等金融机构取得短期借款的融资方式。
其中放款需要发货来实现物权转移，促使合同生效。
同时也需要告知核心企业，得到企业的确权。
风险要点：应在《应收账款质押登记公示系统》内登记，避免重复质押供应商和加工企业之间应有长期稳定贸易关系货物应有明确验收标准，交割标准，准确付款依据供应商发货后，银行方应定期、不定期与生产企业进行对账核心企业付款应转入银行方监管的专用账户保理业务是以债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。
与应收账款质押融资的差别是，保理是一种债权的转让行为，适用于《合同法》，而应收账款质押是一种物权转让行为，适用于《物权法》。
银行拥有对货物物权的处置权。
客户转让应收账款可以获得销售回款的提前实砚，加速流动资金的周转。
此外客户无须提供传统流动资金贷款所需的抵质押和其他担保。
在无迫索权的转让棋式下，客户不但可以优化资产负债表，缩短应收胀款的同转天数，还可以向银行或保理商转嫁商业信用风险。
票据池业务是银行一种常见的供应链金融服务。
票据是供应链金融使用最多的支付工具，银行向客户提供的票据托管、委托收款、票据池授信等一揽子结算、融资服务。
票据池授信是指客户将收到的所有或部分票据做成质押或转让背书后，纳入银行授信的资产支持池，银行以票据池余额为限向客户授信。
用于票据流转量大、对财务成本控制严格的生产和流通型企业，同样适用于对财务费用、经营绩效评价敏感并追求报表优化的大型企业、国有企业和上市公司。
对客户而言. 票据池业务将票据保管和票据托收等工作全部外包给银行，减少了客户自己保管和到期托收票据的工作量。
而且，票据池融资可以实现票据拆分、票据合并、短票变长票等效果，解决了客户票据收付过程中期限和金额的不匹配问题。
对银行而言，通过票据的代保管服务，可以吸引票据到期后衍生的存款沉淀。
2预付类（保兑仓融资模式）预付类产品则主要用于核心企业的下游融资，即主要为核心企业的销售渠道融资，包含两种主要业务模式：一是，银行给渠道商融资，预付采购款项给核心企业，核心企业发货给银行指定的仓储监管企业，然后仓储监管企业按照银行指令逐步放货给借款的渠道商，此即为所谓的未来货权融资或者先款后货融资;二是，核心企业不再发货给银行指定的物流监管企业，而是本身承担了监管职能，按照银行指令逐步放货给借款的渠道商，此即所谓的保兑仓业务模式。
先货后款(或先票后货)是指买方从银行取得授信，在交纳一定比例保证金的前提下，向卖方支付全额货款;卖方按照购销合同以及合作协议书的约定发运货物，货物到达后设定抵质押，作为银行技信的担保。
一些热销产品的库存往往较少，因此企业的资金需求集中在预付款领域。
同时，该产品因为涉及到卖家及时发货、发货不足的退款、到货通知及在途风险控制等环节，因此客户对卖家的谈判地位也是操作该产品的条件之一。
保兑仓(又称为担保提货授信)是在客户交纳一定保证金的前提下，银行贷出金额货款供客户(买方)向核心企业(卖方)采购，卖方出具金额提单作为授信的抵质押物。
随后，客户分次向银行提交提货保证金，银行再分次通知卖方向客户发货。
卖方就发货不足部分的价值承担向银行的退款责任。
该产品又被称为卖方担保买方信贷模式。
保兑仓是基于特殊贸易背景，如：1、客户为了取得大批量采购的析扣，采取一次性付款方式，而厂家因为排产问题无怯一次性发货;2、客户在淡季向上游打款，支持上游生产所需的流动资金，并锁定优惠的价格。
然后在旺季分次提货用于销售;3、客户和上游都在异地，银行对在途物流和到货后的监控缺乏有效手段。
保兑仓是一项可以让买方、核心企业和银行均收益的业务。
3存货类（融通仓融资模式）存货类融资主要分为现货融资和仓单融资两大类，现货质押又分为静态质押和动态质押，仓单融资里又包含普通仓单和标准仓单。
静态抵质押授信是指客户以自有或第三人合法拥有的动产为抵质押，银行委托第三方物流公司对客户提供的抵质押的商品实行监管，抵质押物不允许以货易货，客户必须打款赎货。
此项业务适用于除了存货以外没有其他合适的抵质押物的客户，而且客户的购销模式为批量进货、分次销售。
利用该产品，客户得以将原本积压在存货上的资金盘活，扩大经营规模。
动态抵质押授信是静态抵质押授信的延伸产品——它是指客户以自有或第三人合法拥有的动产为抵质押，银行对于客户抵质押的商品价值设定最低限额，允许在限额以上的商品出库，客户可以以货易货。
该产品适用于库存隐定、货物品类较为一致、抵质押物的价值核定较为容易的客户。
同时，对于一些客户的存货进出颇繁，难以采用静态抵质押授信的情况，也可运用这类产品。
该产品多用于生产型客户。
对于客户而言，由于可以以货易货，因此抵质押设定对于生产经营活动的影响相对较小。
特别对于库存稳定的客户而言，在合理设定抵质押价值底线的前提下，授信期间内几乎无须启动追加保证金赎货的梳程，因此对盘活存货的作用非常明显。
仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。
仓单质押作为一种新型的服务项目，为仓储企业拓展服务项目。
仓单是保管人收到仓储物后给存货人开付的提取仓储物的凭证。
仓单除作为已收取仓储物的凭证和提取仓储物的凭证外，还可以通过背书，转让仓单项下货物的所有权，或者用于出质。
存货人在仓单上背书并经保管人签字或者盖章，转让仓单始生效力。
存货人以仓单出质应当与质权人签订质押合同，在仓单上背书并经保管人签字或者盖章，将仓单交付质权人后，质押权始生效力。
标准仓单质押授信是指客户以自有或第三人合法拥有的标准仓单为质押的授信业务。
标准仓单是指符合交易所统一要求的、由指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后签发给货主用干提取商品的、并经交易所注册生效的标准化提货凭证。
该产品适用于通过期货交易市场进行采购或销售的客户，以及通过期货交易市场套期保值、规避经营风险的客户。
对于客户而言，相比动产抵质押，标准仓单质押手续简便、成本较低。
对银行而言，成本和风险都较低。
此外，由于标准仓单的流动性很强，也利于银行在客户违约情况下对货押物的处置。
普通仓单质押授信是指客户提供由仓库或其他第三方物流公司提供的非期货交割用仓单作为质押物，并对仓单作出质背书，银行提供融资的一种银行产品。
在涉及货押的融资模式里，目前最大的问题是监管企业的职责边界、风险认定和收益权衡问题。
监管企业承担的责任法律界定模糊，当监管企业获取的收益较低时，承担过大的风险与其并不匹配。
哪类产品更受欢迎?从我们调研的银行和金融服务平台的业务实操情况来看，国内供应链金融业务倾向性：预付类>应收类>存货类。
上海钢贸事件和青岛港事件的教训使金融机构心有余悸，而操作难度大、监管企业职责边界不清也为存货业务带来难度。
应收类产品是国外供应链金融的主要融资模式，因为银行不需承担企业的销售风险，因而承担较小的市场风险。
国内供应链金融业务的主要模式却是预付类，这主要是因为下游融资是为核心企业的销售渠道融资，促进了其销售。
相比国外企业更重视整个产业链的健康协同，国内因为产能过剩的经济结构，核心企业对销售的关心和支持远高于采购，而供应链金融业务的发展又离不开核心企业的支持，因此预付类业务更容易开展。
预付类产品一方面改善了核心企业的财务报表，资金回笼也更加迅速，对于对优化财务报表有需求的公司有较强的吸引力。
另外赊销需要做坏账计提，如果下游回不了款，除了法律诉讼没有更高的办法，因此预付类产品实际上是将企业间的商业信用转换为了银行信用，如果出现违约，则立刻对贷款人的征信产生影响，对贷款人约束力更强。
供应链金融融资模式的综合应用应收账款融资、保兑仓融资和融通仓融资是供应链金融中三种比较有代表性的融资模式，适用于不同条件下的企业融资活动。
但这三种融资模式又是供应链金融中几大主要业务模块，可以将其进行组合后形成一个涉及供应链中多个企业的组合融资方案。
例如，初始的存货融资要求以现金赎取抵押的货物，如果赎货保证金不足，银行可以有选择地接受客户的应收账款来代替赎货保证金。
因此，供应链金融是一种服务于供应链节点企业问交易的综合融资方案。
中欧国际工商学院课题组对深圳发展银行“1+N”供应链金融进行了深入的研究，并针对供应链中不同主体的特点，总结了适用的供应链金融方案。
1．对核心企业的融资解决方案核心企业自身具有较强的实力，对融资的规模、资金价格、服务效率都有较高的要求。
这部分产品主要包括短期优惠利率贷款、票据业务(开票、贴现)、企业透支额度等产品。
2．对上游供应商的融资解决方案上游供应商对核心企业大多采用赊账的销售方式。
因此，上游供应商的融资方案以应收账款为主，主要配备保理、票据贴现、订单融资、政府采购账户封闭监管融资等产品。
3．对下游经销商的融资解决方案核心企业对下游分销商的结算一般采用先款后货、部分预付款或一定额度内的赊销。
经销商要扩大销售，超出额度的采购部分也要采用现金(含票据)的付款方式。
因此，对下游经销商的融资方案主要以动产和货权质押授信中的预付款融资为主。
配备的产品主要包括短期流动资金贷款、票据的开票、保贴、国内信用证、保函、附保贴函的商业承兑汇票等。