供应链金融的三种模式教学内容

在这种融资模式下，金融机构会与核心企业签订担保合同或质物回购协议，约定在中小 企业违反约定时，由核心企业负责偿百度文库或回购质押动产。供应链核心企业往往规模较大，实力较 强，所以能够通过担保、提供出质物或者承诺回购等方式帮助融资企业解决融资担保困难，从而 保证其与融资企业良好的合作关系和稳定的供货来源或分销渠道。物流企业提供质押物的保管、 价值评估、去向监督等服务，从而架设起银企间资金融通的桥梁。
质 押 仓 储 融资模式是将金融机构不太愿意接受的动产(主要是原材料、产成品)转变为其乐 意接受的动产质押产品，并以此作为质押担保品或反担保品进行信贷融资。
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运营阶段的供应链融资——质押仓储融资模式
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销售阶段的供应链融资—应收账款融资模式
应收账款融资模式指的是卖方将赊销项下的未到期应收账款转让给金融机构，由金融机 构为卖方提供融资的业务模式。
供应链金融的三种模式
供应链金融的三种模式
应收账款 融资
三种模式
未来货权 融资
质押仓储 融资
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采购阶段的供应链融资——未来货权融资
预付账款融资模式是在上游核心企业(销货方)承诺回购的前提下，中小企业(购货方)以金 融机构指定仓库的既定仓单向金融机构申请质押贷款，并由金融机构控制其提货权为条件的融资 业务。
预付账款融资模式实现了中小企业的杠杆采购和核心大企业的批量销售。中小企业通过 预付账款融资业务获得的是分批支付货款并分批提货的权利，其不必一次性支付全额货款，从而 为供应链节点上的中小企业提供了融资便利，有效缓解了解决了全额购货带来的短期资金压力。 另外，对金融机构来说，预付账款融资模式以供应链上游核心大企业承诺回购为前提条件，由核 心企业为中小企业融资承担连带担保责任，并以金融机构指定仓库的既定仓单为质押，从而大大 降低了金融机构的信贷风险，同时也给金融机构带来了收益，实现了多赢的目的。
基于供应链的应收账款融资，一般是为供应链上游的中小企业融资。中小企业(上游债权 企业)、核心企业(下游债务企业)和金融机构都参与此融资过程，核心企业在整个运作中起着反担 保作用，一旦融资企业(中小企业)出现问题，核心企业将承担弥补金融机构损失的责任;金融机构 在同意向融资企业提供贷款前，仍然要对企业进行风险评估，只是把关注重点放在下游企业的还 款能力、交易风险以及整个供应链的运作状况上，而不仅仅是对中小企业的本身资信进行评估。
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销售阶段的供应链融资—应收账款融资模式
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采购阶段的供应链融资——未来货权融资（预付款项融资）
仓储监督方
10、发货
中小企业
1、销售合同 4、仓储监管协议
9、 委 托 发 货
金融机构
3、回购协议
核心企业
6、提交仓单
7、拨付货款 4
运营阶段的供应链融资——质押仓储融资模式（存货融资）
供应链下的 质 押 仓 储 融资模式是指银行等金融机构接受动产作质押，并借助核心企业的 担保和物流企业的监管，向中小企业发放贷款的融资业务模式。