人寿保险公司银行保险新人衔接培训银行网点常见业务简介

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银行保险新人岗前培训笔试测试题

XX寿险银保第X期新人岗前培训班试题
(一)填空题（每空1分，共49分）
1、XX保险公司成立于年月.注册地是:
2、我司第一任董事长是,现任董事长是
3、我司全国统一服务热线是,公司的经营理念是①
②③
4、寿险的意义是①②
5、风险是指:
6、《保险法》分颁布日期是年月日
7、银行保险发源地是
8、中央银行的四大职能是①②③④
9、商业银行的主要业务为①②③
10、我省已开通的“银保通”的银行渠道有①②
③④⑤⑥
11、银保通报错内容为“该机构无此业务员”是指
12、理财的三要素是指: ①②③
13、设计理财方案的四个关键步骤是指①②
③④
14、银行保险专业化销售流程的五个步骤是指①②
③④⑤
15、网点经营的内容和方法有①②
③④⑤
16、形象整理的重点是①②
(二)问答题
17、投保红福宝,有哪些利益?（10分）
18、客户认为红利发产品期限太长了,你如何应对?（15分）
19、作为一名客户经理,如何安排你一天的工作？（10分）
20、从11月10日—11月30日期间内,你给自已设定的目标为多少,如何
达成你的目标?（16分）。

银行保险业务流程(新人培训)

银行保险事业部
10
银行保险新人培训教材
（承保出单）
• 银行保险部内勤将正式保单进行登记后，将正式保单交专管员，专管员负责将正式保单交至各支行，并进行交接登记。 • 各银行网点从支行领取正式保单后，客户凭« 收费凭证» 领取正式保单，并在回执单上签字。专管员每周两次到网点收取回执并与网点人员交接登记，再交到保险公司银行保险部内勤处。
银行保险事业部
17
银行保险新人培训教材
特殊保全规则
千禧红A、B、C、D款 1、交费方式不能变更 2、领取满期金时累计红利及利息余额必须领取 3、D款的满期金或身故金可转换为年金领取，但红利不可用以转换年金 4、D款不足10份不得转换为年金领取，不足100份不得转换为月金领取（减保时要特别提醒）
单位：人民
保险期限
投保人签字：
经办员
咨询电话
银行保险事业部
7
银行保险新人培训教材
业务操作说明（2）
汇总交接
各网点当天营业结束后，投保单一起封包送到支行事后。各支行（各所）指定专人打印明细清单，根据明细清单与各网点投保单进行核对。核对无误后，每周与保险公司专管员进行两次交接。
银行保险事业部
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银行保险事业部
18
银行保险新人培训教材
理赔作业规则

一、报案、受理
二、审核三、调查四、签批五、通知、给付六、归档
银行保险事业部
常规案件 10日结案合议案件 60日内结案
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银行保险新人培训教材
客户或代理银行
报案
保险公司理赔部
保险公司财务部
不予立案
No
是否立案
Yes
延迟立案

人寿保险新人岗前培训课件(PPT 43页)

字状、双手交握放于身前
10 银行保险新人岗前培训
1、仪态:坐姿
深坐 —— 松懈轻闲中坐 —— 沉稳严谨浅坐 —— 谦虚恭敬警示：严防“4”型架腿
女性小心“走光”
11 银行保险新人岗前培训
1、仪态:行姿
挺拔稳重，抬头平视摆臂自然，勿惊慌奔跑
12 银行保险新人岗前培训
1、仪态:蹲姿
一脚在前，一脚在后，沉腰并膝向下
后不露跟，裙子长度不得短于膝盖上三寸，丝袜无抽丝破洞
➢佩饰：工作场合须在左胸前佩戴太平司徽，
职场必须佩戴工作牌
➢首饰：同色同质、不超过三样 ➢禁忌：忌黑色皮裙、忌三截腿或光脚
21 银行保险新人岗前培训
1、仪表:商务休闲
➢特点：正装与休闲装二
者的中和，亦庄亦谐，挥洒自如
➢适用场合：公司聚会、
客户联谊、周末加班等
态度诚恳保持微笑、切勿表示不耐烦语气适中反复致歉
36 银行保险新人岗前培训
4、宴会礼仪
桌次：居中为上，右为上，以远
（距离房门）为上
座次：居中为主人，主人右侧为
主宾，主左宾右分两侧而坐
注意事项：仪表整洁
遵守时间用餐礼仪
37 银行保险新人岗前培训
大纲
一、礼仪的概念及作用
二、太平基本礼仪操作规范
➢ 常规礼仪 ➢ 职场礼仪 ➢ 展业礼仪 ➢ 培训（会议）礼仪
38 银行保险新人岗前培训
培训（会议）礼仪
➢着装要求：正装、佩戴司徽； ➢问好回应：“好”+ 击掌3声； ➢提前5-10分钟到达会场； ➢手机关闭或静音，中途不可接听电话； ➢主持人或主讲人上台应向与会者行30度鞠躬礼； ➢迟到、早退或中途离开者向主持人或主讲人行15度鞠躬礼以示歉意； ➢散会后，与会者应整理桌面、将座椅归位。

保险公司人保寿险新人衔接培训班

保险行业的机遇和挑战
保险行业提供了大量的就业机会，但也存在着一些挑战。了解行业趋势、市场需求和消费者行为将帮助您在这个竞争激烈的行业中脱颖而出。
人保寿险的核心价值观
专业性
我们致力于提供专业、可靠的保险产品和服务。
客户至上
我们以客户的需求为导向，不断提升客户满意度。
团队合作
我们鼓励和支持团队合作，共同实现业务目标。
3
产品知识讲解
深入了解我们的产品，包括险种种类、
保单功能等，以便您能为客户提供准确
销售策略分享
4
的建议和服务。
探讨成功的销售策略和技巧，以帮助您
在销售过程中更加得心应手。
5

案例分析
借助实际案例，深入分析和理解保险行
学习总结和反馈
6
业的挑战和解决方案。
对培训过程进行总结和反馈，帮助您更好地发展和提升自己。
保险公司人保寿险新人衔接培训班
我们欢迎您加入人保寿险的大家庭！这是一个充满挑战和机遇的培训班，为您提供全面的培训和指导，以帮助您顺利融入我们的团队。
培训内容概述
1
理论知识学习
通过学习保险行业的理论知识，掌握专
操作技能培养
2
业术语和基本概念。
培养您在日常工作中所需的操作技能，
提高您的工作效率和精确度。
创新进取
我们积极探索创新的业务模式和产品设计。
如何成为一名卓越的保险顾问
1. 不断学习和拓展知识领域。 2. 培养良好的沟通和谈判技巧。 3. 建立良好的客户关系，并提供个性化的咨询。 4. 精通产品知识，以便为客户提供专业的建议。 5. 持有积极的工作态度和强烈的职业道德。
销售成功的关键要素
• 了解客户的需求和目标。 • 提供与客户需求相匹配的解决方案。 • 建立信任和良好的关系。 • 展示产品的价值和优势。 • 跟进并维护客户关系。

银保概述及网点经营

•
5、激励及时兑付
2、能为保险公司带来什么带来渠道、带来客户、带来保费，有利于做大做强
3、能为业务员带来什么高收入、沟通能力、谈判能力，锻炼待人接物
展业模式
• 银行保险最早是1996年平安保险开始在上海探索试点，早期是以巡点的模式开展工作， 2002年新华保险开启了驻点模式，随着银行保险竞争日益激烈化，为了规范银行保险，2011年保监会、银监会出台各种监管新政，又从驻点经营转为巡点模式，2015年银行保险利好，进入银行保险高速发展时期，这期间以驻点和巡点相结合的经营模式，2017年以来一直是巡点模式进行展业
怎样做好网点经营
• 网点经营四要素： 1、销售能力 2、沟通营销能力 3、培训能力 4、服务能力
怎样做好网点经营
• 一、销售能力：如何讲公司如何讲服务如何沟通保险理念如何讲产品、促成
怎样做好网点经营
• 二、沟通营销能力：懂得赞美对方、以诚待人换位思考、正面沟通适当投入调动氛围
怎样做好网点经营
• 你可以暂时做不好，但至少要把自己武装得像个精英，装也要装得像样
网点经营中的注意事项
• 首次拜访：首次拜访必须先拜访网点负责人，通过负责人接触销售人员目的：取得领导认同，了解网点情况，建立合作关系首次拜访时间不宜过长，控制在20--30分钟内
网点经营中的注意事项
• 重点人员营销：通常是网点中的负责人、客户经理、大堂经理情感沟通：投其所好、适当投入专业沟通：精细培训，不断强化利益沟通：收入带动，政策倾斜
营业部经理理财经理
理财经理
5
银行的主要业务类别
资产业务
商业银行运用资金，获得收益的业务。
商业银行的主要业务

银保新人岗前培训运作经验分享12页

新人。
为了能让新人班所有的学员都能全情投入学习、营造浓厚的中招聘
并达到一定的新人规模后举办。XX选取规模在10人以上筹备召开。
培训时间：
正常情况下，业绩和人力是齐头并进、相互促进的。为了适应业务发展的形势，XX从去年11月开始把原来为期半月的新人岗前班浓缩为一周，通过对过程更精细的把控快速有效提升新人基本技能。
6、保险代理人资格考试参考试题和准备资料。
过程把控
1、课堂：
联系讲师，确认好精确的授课时间。
监督课堂，把控授课时间，严格做好课堂讲师提醒。 2、考试与解答
每日培训结束前进行疑难解答
重点突出每日的学习主题。为深化知识吸收，安排主题考试，检验当日培训效果，并于次日课程开始前讲解，有效提升要点理解。
新人见面会
俗话说保险公司有“三多”，其实对于新人有一个比“三多”还
多，那就是“自我介绍”，刚走进职场的新人有对营业部、对渠道、对部门、对分公司、对新人班等各项自我介绍。在培训过程中，我们通常也把自我介绍视为自我销售的第一步。为了打破新人和职场的隔阂，让新人快速融入部门氛围，我们在每次新人培训班结束后的第二周夕会上上演“新人见面会”，通过不
对后进学员进行跟进，必要时课后单独辅导。
3、复习除了通过飞信、QQ群保持沟通外，通过邮件把每天学习的课程PPT发
送至学员邮箱，方便后续的复习和理解。
后期提升培训
新人岗前班作为新人入门的培训并不能全面解决个人技能和网点经营的问题，因此岗前班后的衔接、转正培训很重要。XX结合实际，在新人班结训、新人在网点见习一周后召开提升培训，于每周一、三
同的组织形式和新人精彩绝伦的一分钟简介，总能给伙伴们带来不一
样的激情。

寿险公司新兵训练营操作手册

寿险公司新兵训练营操作手册新兵训练营操作手册在寿险行业中，各家公司面临的最大的一个问题是业务员的留存，“新兵训练营”是针对新人入司后经过岗前培训，对行业、对公司都已经认同，充满信心，并希望自己能在行业里长期留存下去，而开设的以实战、训练为主的衔接教育。

衔接教育的英文是follow-up ,原意是“跟进”，是指新人培训后、转正培训前以推销技能为主的实战培训。

根据XX人寿对员工培训的文化理念。

“新兵训练营”培训将为期一个月（详见课表），主要以进入市场实战演练为主导；研究商品专业知识，提升销售技能为重点。

安排了更贴近市场的话术演练。

相信学员参加新兵训练营后，对保险行业会有更深的认识。

本次培训以各营销中心为单位统一组织培训。

每一次培训过程中，讲师讲授十分重要，但培训的组织更是关键。

为了统一规范新兵战斗营培训的操作模式，培训部特别编写这套《操作手册》，将新兵战斗营培训的运作进行了具体的描述。

同时将积极组织落实新兵战斗营的培训，为营销团队的迅速发展提供最有力的支持！新兵训练营一、培训目的1．通过了解保险行业发展前景及个人的成长之路，从而明确自身的发展方针。

2．采用已练代训、讲练结合的体式格局使得业务伙伴逐步掌握销售技能。

3．借由通关训练，强化业务伙伴的销售技能，提升留存率。

4．研究各项管理工具的运用，督促并帮助业务伙伴养成良好的工作惯。

5．通过业管常识的研究，让业务伙伴明确业管相关办理流程。

6．借由培训时代的竞争氛围促使业务伙伴签第一单，找到签单的感觉，增强信心。

二、培训对象：加入新人岗前培训即顺利通过新人第二关，已办理入司手续的新人三、培训时间：一个月四、培训内容（附参考课程表）1．行业特色及个人成长之路。

2．贩卖流程中各环节的技巧及话术，通关。

3．活动管理工具的运用。

4．商品组合及特色话术。

五、培训体式格局通过讲解明确观念通过演练熟悉技巧通过示范了解方法通过市场磨练技能六、培训资料1．衔接教育培训学员手册（选择）2．《工作日志》2本3．业务员台帐4．行销书籍5．营销员基本法6．练用投保单新兵训练营的运作流程训前筹办新人分营新兵训练学员营报到训前说明每日训练通关准备通关市场拜访培训总结融入团队（一）训前筹办事项1．学员名单：符合公司增员标准，已参加岗前培训，并办理入司手续的新人。

银行网点常见业务简介

►三、其他金融服务
内部资料(机密)
2008年11月7日
12页
2.1投资服务 2.1投资服务 —国债
投资服务-国债投资服务凭证式国债，凭证式国债，一般通过银行或邮政储蓄渠道销售。
记账式国债，记账式国债，一般通过证券交易所交易，也有部分通过银行交易。
内部资料(机密)
2008年11月7日
13页
2.2投资服务 2.2投资服务 —人民币理财分类
内部资料(机密) 2008年11月7日
定期零存整取定活两便
4页
1.11储蓄业务— 1.11储蓄业务—各种存款利储蓄业务率
内部资料(机密)
2008年11月7日
5页
1.12储蓄业务— 1.12储蓄业务—人民币存款利率表储蓄业务
人民币存款利率表项目（一）活期（二）定期 1、整存整取三个月半年一年二年三年五年 1.71% 1.98% 2.25% 2.79% 3.33% 3.6% 年利率 0.36% 项目 2、零存整取、存本取息一年三年五年 3、定活两便二、协定存款三、通知存款一天七天 0.18% 1.35% 信息来自中国建设银行官方网站
内部资料(机密)
2008年11月7日
23页
总结
了解多一点，了解多一点，服务多一点
内部资料(机密)
2008年11月7日
24页
课程结束
课程结束
平安人寿银行保险事业部培训部 2010年03月
内部资料(机密)
2008年11月7日
20页
3.1结算服务 3.1结算服务
结算服务：
自助转帐服务跨行汇款定制转帐通存通兑境外汇款自助缴费代付业务保管箱服务

银行保险衔接训练运营作业流程

在“4.28”重大交通事故发生之后，太平人寿总公司立刻就此事专门下发通知，为在事故中出险的客户开辟“理赔绿色通道”。 202X年5月4日，青岛分公司助理总经理马腾将一万四千余元身故理赔款交到了客户王女士手中，让客户在还没有申请理赔的情况下提前享受到了太平人寿“理赔绿色通道”的特别服务，为这个在“4.28”在胶济铁路重特大交通事故中受难的家庭送去了及时的温暖。
银行保险衔接训练-运营作业流程
课程目标
45分钟的学习，使学员深入了解运营作业的体检、契调、理赔及保全四个方面的流程，学员掌握四个主要环节的操作程序，提高业务品质和时效。
2
课程大纲
➢运营服务的主要环节概念 ➢体检篇 ➢契调篇 ➢理赔篇 ➢保全篇 ➢结束语
3
运营服务的主要环节概念
体检
契调
➢核保人员可视投保的具体情况，对非契调件进行契约拜访
➢高端产品契约拜访标准另行规定
14
（2）契调人员规定
➢ 契约拜访人员不得向他人泄漏任何投保资料、拜访情况等相关投保的信息。
➢ 若契约拜访人员与客户有利益或血缘上关系应回避。
➢ 契约拜访人员与客户面晤时，请代理人（客户经理）暂离会晤现场。
15
（3) 契调的主要内容
医师从临床医学的角度对客户健康状况进行的临床医学评估，并不等同于保险公司的风险评估。
11
课程大纲
➢运营服务的主要环节概念 ➢体检篇 ➢契调篇 ➢理赔篇 ➢保全篇 ➢结束语
12
契调篇
1、契调拜访流程
核保发出契调函
调查人员预约客户
上门拜访客户
契调拜访完成
13
2、注意事项
（1）拜访标准
➢被保险人18周岁以上且人身险保额达50万元者 ➢系统对非契调件随机抽样0.5-1%的作为契约拜访件

保险银保新人育成体系新人衔接训练管理办法

XP2011-F-8-1生命人寿保险股份有限公司银行保险新人育成体系之衔接训练管理办法为规范银行代理渠道业务管理，提升销售队伍技能，夯实团队基础，打造优秀销售队伍，打造业务团队高绩效、高素质、高技能的三高团队。

为确保衔接训练形成体系，达成目标，确保各机构贯彻执行，特制定《生命人寿保险股份有限公司新人育成体系之衔接训练管理办法》。

【新人衔接训练具体要求】衔接训练时间：30天衔接训练模式：网点实习+衔接训练夕会衔接训练考核标准：业绩标准：SFP保费≥7万元且件数≥7件差勤考核：出勤率不低于90%，正常填写经营日志【绩效分配标准】新人入司后跟随绩优人员到网点实习，实习为期30天，实习期间独立出单两件，经考核合格，即可分配网点，独立做业。

独立出单的两件保单归属该网点客户经理。

①各分公司可根据实际情况给予该网点客户经理适当的奖励。

②【辅导员考核标准】请各分公司参照此办法对衔接训练参与者严格管理，系统训练，达到预期效果。

附：师徒协议附：师徒协议我自愿参加生命人寿保险股份有限公司分公司于月日——月日的衔接训练，在培训期间严格执行公司要求，确保在实习期间达成规定目标，顺利完成衔接训练的各项任务。

具体职责如下：师傅职责：1、在实习期间帮助徒弟提升销售技能；2、在实习期间协助徒弟完成SFP保费≥7万且件数≥7件；3、每天检查徒弟的经营日志。

徒弟职责：1、在实习期间协助师傅进行网点销售；2、在实习期间尊重师傅；3、实习期间完成SFP保费≥7万且件数≥7件；4、每天填写经营日志；5、保证参加每次衔接训练的夕会；师傅：徒弟：。

中国人寿《新人培训手册》

《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。

例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。

2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。

按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。

例如：水灾、火灾、疾病、意外等。

●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。

例如：赌博、股票买卖、市场风险等。

风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。

3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。

例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。

这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。

对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。

●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。

例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。

●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。

此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。

保险新人衔接培训16顺意平安卡式业务介绍19页

− 每周销售5张卡，一个月收入44
元/张*5张/周*4周=880元
− 轻松解决寿险展业通讯费、交通费成本
9
• 组合寿险产品，高性价比提升销售成功率
− 平安福组合1张顺意平安卡：保费仅增加220元，保障却增加了50万航空意外+ 30万一般意外（节假日翻倍） +2万意外医疗
− 高额的意外保障，进一步提升平安福的性价比，提升销售成功率
14
• 爱好旅游、经常出差等准客户销售关键句
意外风险无处不在，每天不到0.7元钱，就可以让您拥有高达50万的航空意外保障，45万的日常意外保障，2万的意外医疗。相当于求个平安符，能够保您一年平平安安！万一有什么不平安，医药费由保险公司报销，也能保障您的钱包平安！您看看今天中午还是明天，我过去您公司帮您办理一下？
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热销卡式业务介绍
—顺意平安卡
课程大纲
• 销售卡式业务的意义
万一网制保作险收资集料下载门户网站整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
• 热销卡式业务介绍—顺意平安卡 • 顺意平安卡目标客户及推荐方法
2
销售卡式业务的意义
备注：具体热销卡式类产品可咨询当地的综拓专员
17
说明：非以上职业人员从事以上工种活动时发生意外不属本公司责任范围
13
顺意平安卡目标客户及推荐方法
• 已成交寿险客户销售关键句
您已经购买了平安福，说明您的保障意识很好，一年只需增加220元，每天不到0.7元钱，就可以让您增加高达50万的航空意外保障，45万的日常意外保障，2万的意外医疗，让您的保障倍增，生活、出行乐无忧！
保费

人寿保险公司培训第二天的心得

人寿保险公司培训第二天的心得（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如演讲致辞、总结报告、心得体会、合同协议、条据文书、策划方案、导游词、教学资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays for everyone, such as speeches, summary reports, insights, contract agreements, documentary evidence, planning plans, tour guides, teaching materials, complete essays, and other sample essays. If you want to learn about different formats and writing methods of sample essays, please stay tuned!人寿保险公司培训第二天的心得人寿保险公司培训第二天的心得（精选5篇）不要让追求之舟停泊在幻想的港湾，而应扬起奋斗的风帆，在真实的海洋中航行。

太平人寿新人衔接培训8.三讲课程强化与范本讲解讲师手册

衔接培训讲师手册课程名称：《三讲》课程强化与范本讲解教育培训部/个人业务部2010年6月课程规划表提前一周：熟悉岗前135课程：《三讲》课件及讲师手册；熟悉衔接培训《福寿连连销售流程讲解》、《福禄双至销售流程讲解》课件及讲师手册；熟悉《聚焦太平》的内容及使用方法；熟悉本课程课件及讲师手册。

讲师手册投影片操作要领时间讲师介绍操作说明：班主任介绍讲师。

PPT01内容重点：－讲师提问，了解新人三讲市场运用情况；说明仅仅通过一次培训，很难真正掌握三讲技能；－本次课程就是通过回顾岗前《三讲》课程，解读两个主打产品三讲范本，提高大家对“三讲”重要性的认识，帮助大家进一步理解和掌握福寿连连和福禄双至“三讲”，同时使用《聚焦太平》提升讲解效果。

1′PPT02内容重点：－讲师按投影片介绍本次课程安排。

1′PPT03操作说明：－讲师一带而过。

PPT04 内容重点：－岗前培训曾讲过，同一个客户面对两个不同的业务员，分别购买了500元和10万元的保单；－讲师讲解投影片内容；－究竟是什么原因造成这么大的差距呢？就是面谈的内容不同。

2′PPT05内容重点：－讲师展示投影片；－面谈时哪些因素对客户做出不同购买决定影响最大？请选择其中三项；－对，4、5、6三项。

1′PPT06操作说明：－讲师结合新人在市场实战中常见误区逐条讲解，强化正确观念。

2′PPT07操作说明：－讲师按投影片结合案例讲解；－讲师重点强调讲自己、讲公司品牌、讲保险理念作用。

3′PPT08操作说明：－讲师一带而过。

PPT09内容重点：－通过“三讲”，可以表达你对保险制度的认知，表达你的人生追求，与客户建立信任；－让客户明白：保险是人人为我，我为人人，保险是爱的体现；－客户就会对你产生认同，进而达成委托，购买保单。

1′PPT10操作说明：－讲师按投影片进行讲解。

1′PPT11操作说明：－讲师一带而过。

PPT12操作说明：－讲师按投影片进行讲解，说明新人三讲效果不明显的主要原因是不熟练。

银保网点培训计划

银保网点培训计划一、培训目标1. 培训银保网点员工的专业知识和技能，提高其服务质量和效率，提升客户满意度和忠诚度。

2. 培训银保网点员工的销售技能，提高销售业绩，增加银行和保险产品的销售额。

3. 培训银保网点员工的风险防范意识和合规意识，提高风险管理水平，减少不当销售行为和意外风险。

二、培训内容1. 金融产品知识培训（1）银行产品：对各类存款、贷款、信用卡、外汇等银行产品进行系统全面的培训，包括产品特点、销售技巧和流程等；（2）保险产品：对各类寿险、财险、健康险等保险产品的产品介绍、销售技巧和服务流程等；（3）理财产品：对各类基金、理财产品的投资策略、风险控制、营销技巧等进行系统培训。

2. 销售技能培训（1）销售话术：提供标准的销售话术范本，帮助员工掌握有效的沟通技巧，提高销售转化率；（2）客户挖掘：培训员工如何挖掘客户潜在需求，提升客户满意度和忠诚度；（3）跟进管理：培训员工如何进行客户跟进管理，提高客户续保率和复购率；（4）团队协作：培训员工团队协作，提升整个网点的销售业绩。

3. 风险管理及合规培训（1）风险防范：对员工进行风险认知和防范知识的培训，提高员工的风险意识和风险管理能力；（2）合规培训：对员工进行相关法律法规及监管政策的培训，提高员工的合规意识和合规管理能力；（3）不当销售行为防范：对员工进行不当销售行为的案例分析和规避策略的培训，减少不当销售行为的发生。

4. 服务质量提升培训（1）客户服务标准：对员工进行客户服务标准的培训，提高员工的服务意识和服务水平；（2）投诉处理技巧：对员工进行投诉处理技巧的培训，提高员工的问题解决能力和服务质量。

5. 理财规划培训（1）理财规划：为员工提供理财规划的基础知识和技能，帮助员工更好地为客户提供综合理财规划服务；（2）财富管理：帮助员工了解财富管理的理念和方法，提高员工的综合理财规划能力。

三、培训方式1. 线上培训：通过搭建内部培训平台，提供在线视频培训、课件下载和在线考试等方式，方便员工自主学习和测试；2. 线下培训：邀请金融专家、保险专家进行实地培训，安排专业培训机构进行定期培训；3. 实操训练：安排实操训练课程，提供真实案例演练和角色扮演等方式，加强员工的实际操作能力。

银保概述及网点经营

网点经营中的注意事项
• 政策制定：了解同业信息，汇报业务领导，提出建议，制定方案，网点宣导
注意：网点员工不可以知道负责人方案
网点经营中的注意事项
• 业务督导：
•
1、多鼓励，调动销售氛围
•
2、发现问题解决问题（培训、座谈--理念功用、话术）
•
3、传授方法（高端客户、普通客户；养老、重疾等）
•
4、寻找更多的出单点
展业模式
• 巡点或销售端陪同展业：
关系到位、培训到位，银行人员充分认可并理解保险理念及产品自身销售技能过硬
展业模式
客户邀约或网点沙龙：
关系到位、行长支持、网点配合、熟练掌握专业化销售流程（客户资料分析、邀约、理念沟通、产品说明、促成等环节）网沙关键点：取得网点负责人的支持，明确提要求，开会宣导、追踪
•
5、激励及时兑付
网点经营中的注意事项
• 忌讳： 1、忌形象不专业、业务不专业 2、忌关键时刻联系不上 3、忌参与银行内部人事议论 4、忌为做业务不择手段
展业模式
产说会： 1、与支行主管领导达成共识并明确目标、制定方案（共识、提要求） 2、启动会：传导要求并明确任务指标、理念及产品培训、公布方案 3、网点衔接、督导、情况反馈 4、会前追踪：督导进度落后网点 5、产说会现场：氛围调动、促成 6、后续追单：及时
怎样做好网点经营
• 网点经营：按一定的流程、步骤和方法对银行网点进行沟通、销售、服务和管理，充分发掘网点的潜能，使之按照公司的意图实施代理营销保险业务的过程。
营业部经理理财经理
理财经理
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银行的主要业务类别
资产业务
商业银行运用资金，获得收益的业务。
商业银行的主要业务