某市商业银行客户经理管理办法
某银行公司客户经理管理办法
某银行公司客户经理管理办法公司客户经理管理办法第一部分总则第一条为促进我行公司业务的发展~建立公司业务发展的制度基础~推动我行客户经理制度的完善和提高~根据08年公司主线营销“以存款为核心"的要求～在原有《中信银行重庆分行公司业务客户经理管理办法，2007修订版,》及有关规定的基础上～制定本办法.第二条公司业务客户经理，以下简称“客户经理",管理遵循我行客户经理制度的基本原则~倡导公开、公平、公正的企业文化。
第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。
第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：１、分行对客户经理实行“双线管理”制度,客户经理除按时完成或超额完成分、支行,部,下达的各项经营指标任务外,须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排，同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核.2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润．3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。
在研究市场、客户和竞争对手的基础上～选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划，定期拜访客户~维护与客户的良好关系~根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益～定期对客户价值做出判断。
4、主动寻找客户～通过各种渠道与客户建立业务联系~及时了解客户需求~积极向其推销我行产品和服务～设计合作方案并组织实施～对需求较复杂或特大型客户～可通过成立客户服务小组的方式～为其提供综合服务。
5、拥有客户调查权和业务建议权~需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。
对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任~对自己提出的报告、授信意见负责。
对有授信业务需求的客户～应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作~授信业务一经批准～负责贷后管理工作～主动防范和化解可能产生的各类信用风险。
XX银行公司客户经理管理办法(暂行)
附件XX银行公司客户经理管理办法（暂行）第一章总则第一条为适应XX银行股份有限公司（以下简称：本行）经营管理需要，完成“提供最便捷公司银行金融服务”的战略使命，做价值银行创造者、做细分市场领先者，加强公司客户经理（以下简称：客户经理）队伍建设，建立以经营管理业绩为主，以过程管理为辅的评价管理体系，提高客户经理队伍的素质和整体战斗力，提升本行市场拓展能力，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理指纳入本行客户经理序列管理，直接服务于客户并承担公司银行业务市场拓展客户维护职责的专职人员，客户经理是本行市场营销的重要渠道，是本行业务发展的骨干力量。
第三条客户经理专业职务人员必须遵守国家法律和社会道德规范；遵守本行各项规章制度和行为规范，严格自律，恪尽职责，严格按照本行各项管理制度和业务操作程序开展工作，严格按照业务权限提供服务，努力完成各项工作任务。
第四条客户经理专业职务序列人员的管理由总行公司银行部和人力资源部等部门共同负责，其中公司银行部主要负责全行客户经理管理办法的制订，任职标准、考核和激励办法的拟定，业务培训、资格考试的统一推行。
人力资源部主要负责客户经理等级认定等工作。
第二章岗位设置与职责界定第五条根据客户经理所管理客户的业绩产出、工作过程管理效率、创新能力、市场细分能力、工作复杂程度以及综合能力素质的差异，分别设置资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理和客户经理助理五类不同层次的岗位。
第六条客户经理岗位数量必须严格根据业绩贡献、客户营销、维护、服务支持需求设定，客户经营职责明确到人。
客户经理实行A、B角制度，客户信息由客户经理团队或客户经理小组共享。
第七条客户经理主要职责本行客户经理要不断提升创新能力，注重培育挖掘客户需求，把投行产品、互联网金融等产品与客户实际需求结合，落实全行“1+1+1+N”的市场拓展思路，为客户提供具有XX银行特色的高附加值服务，形成差异化竞争优势，提升核心竞争力。
某某银行公司客户经理管理办法
**银行中小企业金融服务中心客户经理管理办法实施细则为激发和增强客户经理营销业务积极性、创造性、责任心，有力推进中小企业金融服务中心各项业务健康、快速发展，根据《**银行公司类客户经理管理办法（试行）》的内容，制定中小企业金融服务中心（以下简称“中心”）客户经理管理办法实施细则，本实施细则客户经理是指专门为客户提供各种服务，负责业务拓展、客户关系管理、产品销售等工作的人员，包括**银行中小企业金融服务中心营销部门客户经理及所辖支行客户经理。
第一章总则第一条、为推进我行公司业务管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，建立具有**银行特色的客户营销体系, 加强公司类客户经理队伍建设，有效提高客户经理队伍整体素质，充分调动客户经理的工作积极性，促进我行客户经理队伍管理的科学化、规范化、统一化，提高服务质量和服务水平，巩固和发展我行客户群，促进公司类业务持续、健康、快速发展，特制定本办法。
第二条、“中心”每年要组织对客户经理的等级评审，根据评定的职级档次情况确定客户经理的基本薪酬标准，级别越高，基本薪酬的标准越高。
第三条、“中心”按照制定的实施细则对所辖客户经理进行日常管理和具体考核。
客户经理所在部门或支行应与客户经理签订绩效合约。
第四条、客户经理考核，坚持责权利统一、效率优先、兼顾公平的原则，实行目标合约管理考核与营销业绩积分考核相结合，考核结果将作为绩效工资、级别调整、岗位任用的依据。
第二章客户经理选拔聘用条件及配备原则第五条、客户经理人员选拔主要在我行现有员工中进行，也可根据业务发展需要面向社会进行公开招聘。
第六条、客户经理的选拔方式：拟从事客户经理岗位工作的员工，由总分行组织公开考试（考察）或审查，通过后择优聘用正式上岗。
鉴于我行的实际情况，目前已从事客户经理工作的人员，可直接纳入客户经理队伍进行管理。
第七条、合格的客户经理应具备以下条件：1、品德素质：具有良好的思想品德、职业道德和个人修养，遵纪守法，廉洁自律，爱行敬业；具有较强的责任感和事业心，严守银行与客户的秘密，自觉维护**银行的利益和信誉。
某市商业银行客户经理管理办法
某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。
第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。
第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理管理办法
**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。
本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。
第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。
第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。
第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。
第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。
（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。
（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。
（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。
（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。
银行客户经理管理办法
xx银行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为规范和加强客户经理队伍的建设和管理，提高客户经理队伍整体竞争力，为我行业务发展提供人力资源保障，特制定本办法。
第二条本办法适用对象为xx银行客户经理序列人员。
第三条本办法所称客户经理，是指xx银行直接参与市场拓展及客户开发，协调和密切xx银行与客户之间关系，为客户提供存款、贷款、结算等综合金融服务的业务营销人员。
第四条客户经理实行“统一标准，分级管理”的原则。
总行统一制定全行客户经理的编制配置、进入退出标准、各等级评定标准及业绩考核指导意见。
各分支行在总行统一管理的框架下负责客户经理管理的具体事务。
第二章客户经理管理的职责分工第五条客户经理的管理工作由总行公司金融业务部、人力资源部共同负责，公司金融业务部为牵头部门，具体负责客户经理管理的日常事务。
具体职责为：（一）制定客户经理管理办法；（二）提出客户经理队伍建设规划；（三）制定客户经理准入、评定、退出、配置标准及考核指导意见；（四）负责客户经理的业务培训及考试；（五）负责客户经理综合及年度考评工作；（六）负责客户经理档案的归档；（七）负责督导各分支行客户经理的管理及考核工作；（八）其他相关工作。
第三章客户经理的设置及职责第六条客户经理分为五个级别，由低到高分别为：（一）助理客户经理；（二）初级客户经理；（三）中级客户经理；（四）高级客户经理（一级、二级、三级）；（五）资深客户经理（一级、二级、三级）。
第七条客户经理等级实行比例控制，总行年初根据当年经营目标、客户经理队伍整体状况等综合因素对客户经理级别、任职条件和业绩要求进行年度调整。
第八条客户经理序列人员基本职责（一）负责开发新客户，维护老客户，与客户建立良好的业务关系；（二）调查客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，为其提供我行业务范围内全方位的金融服务；（三）建立分管客户业务档案，收集客户及同业相关信息，定期对分管客户或相关行业做出经济活动分析报告；（四）参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施；（五）接受客户融资申请，对申请人负债能力和融资保证条件进行调查，测定融资风险度，撰写前期调查报告，并按常规程序上报审查。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。
为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。
二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。
2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。
3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。
三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。
业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。
2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。
评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。
3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。
风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。
四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。
2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。
3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。
五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。
2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。
季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。
六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。
商业银行客户经理管理办法
商业银行客户经理管理办法商业银行客户经理管理办法一、总则为规范商业银行客户经理的管理行为，提高客户经理的业务水平和服务质量，进一步提升商业银行的综合竞争力和客户满意度，特制定本办法。
二、客户经理的职责1. 开展市场调研和客户分析，策划并实施营销活动，吸引新客户和维护老客户，积极开拓市场。
2. 根据客户需求，提供各种金融产品和服务，解决客户的融资、理财和支付等需求，为客户提供全方位的金融解决方案。
3. 建立并维护良好的客户关系，定期拜访客户，了解客户的经营状况和资金需求，及时回应客户的咨询和投诉。
4. 协助风险管理部门对客户进行风险评估和控制，确保贷款和信用卡等信贷业务的风险可控。
5. 积极配合内外部审核和监管工作，提供必要的资料和数据，并参与内外部培训，不断提升自己的业务能力和风险意识。
三、客户经理的素质要求1. 必须具备良好的金融知识和业务技能，对商业银行的产品和服务有充分的了解，能够为客户提供专业的指导和建议。
2. 具备优秀的沟通能力和人际交往能力，能够与客户建立良好的关系，解决客户的问题，增强客户的信任感。
3. 具备较强的理财能力和风险意识，能够根据客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的理财产品和投资建议。
4. 具备勤奋敬业的工作态度和高度的责任心，能够根据银行的经营目标和客户的需求，积极开展业务，实现双赢的结果。
四、客户经理的管理要求1. 建立健全客户经理的绩效考核机制，根据客户开发、业务量、客户满意度和不良资产等指标，定期评估和考核客户经理的绩效，并根据绩效结果给予相应的奖励或惩罚。
2. 加强对客户经理的培训和学习，组织内外部的培训课程和研讨会，提高客户经理的业务素质和管理能力。
3. 加强对客户经理的监督和管理，建立并完善客户经理的工作流程和工作制度，确保客户经理按规定的程序和要求进行工作，不得违反银行的各项规定。
4. 加强对客户经理的激励机制，根据客户经理的业绩和贡献，给予相应的激励和奖励，提高客户经理的工作积极性和主动性。
某银行客户经理管理办法(试行).
**银行客户经理管理办法（试行）*银发〔2005〕288号2005年7月21日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理。
客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。
其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。
资深客户经理设4个级别。
第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。
具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。
日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。
第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。
第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。
商业银行XX支行客户经理管理办法(试行)
XX市商业银行XX支行客户经理管理办法（试行）为适应市场竞争的需要，满足社会对金融服务多呈次多样化的需求，体现“以市场为导向、以客户为中心”的经营思想，贯彻我支行“以诚博信、稳健发展”的经营理念，以推动我行市场营销工作的开展，现结合我支行实际情况，制定本办法。
第一章客户经理的定义我支行的客户经理是指专职市场拓展与服务客户，以拓展优质资产、管理贷款客户、推广金融产品、组织资金、收集和反馈市场信息、宣传银行形象为主要职责的市场营销队伍，是我支行为客户提供全方位现代化商业银行服务，建立全新银企关系的主要力量。
第二章客户经理的职责第一条客户经理的主要职责为：以“流动性、效益性、安全性”为原则，以我支行所掌握的有效资金和可利用的全部资源为基础，以自己良好的综合素质和拥有的金融产品为手段，全力巩固现有客户，积极发现潜在客户，通过对特定客户进行全方位的细致服务，培育一批优质、优良的客户群体，从而在银企双方的协同共进过程中，最终实现我支行业务经营的持续、稳定、有效的发展。
第二条客户经理应积极开展信贷资产调查，选择、挖掘、优质、优良资产客户，受理客户提出的贷款申请。
对拟发放贷款进行贷前调查；贷款发放后进行贷后检查、项目跟踪、客户监管、本息清收等工作。
建立和完善客户信息档案。
定期向支行领导报告客户经营动态。
第三条客户经理应当充分挖掘现有客户的资金潜力，动员客户在我支行办理结算业务、留存闲置资金，积极开展新的低成本存款客户，拓展增量资金来源，多方增强我行的综合资金实力。
第四条客户经理应当参与客户的理财工作，提供合理化建议，推荐我支行的相关金融产品与服务手段，根据客户需求设计新的金融服务品种。
客户经理应当利用一切机会向社会推介我行的服务项目，维护企业品牌，塑造良好的公众形象。
第五条客户经理应当广泛了解政府机关的决策信息、部门改革方案、行业发展动态以及金融同业的创新动向，及时向有关部门反馈，为领导决策提供基础资料，尽力缩短我行业务经营对市场环境的反应时滞。
商业银行城区客户经理管理办法..
商业银行城区客户经理管理指引第一章总则第一条为有效拓展城区业务,全面实施市场营销战略，强化市场营销机制,完善以“以客户为中心”的营销服务体系，增强城区信用社业务拓展竞争力,提高综合效益，推进业务发展方式转变，特制定本指引.第二条全面推行客户经理制.建立客户经理准入、考核、晋升、淘汰等系列制度，增强市场营销能力。
设立公司业务客户经理、个人业务客户经理以及其他营销机构，组建专业营销团队，实行精准化营销.第三条客户经理制是指商业银行聘任有资格的人员作为对外业务代表的人员，以公司和个人为服务对象，根据客户的需求，为客户提供“全方位一站式服务”，营销商业银行金融产品的市场营销管理体制。
第四条客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第五条客户经理的服务对象主要是与各县级联社前台信贷营部门已建立存款、贷款、结算关系的个人和公司客户，或有发展潜力的企业客户、事业单位客户和个人客户。
第六条客户经理的工作目标是以优质高效的金融服务手段，结合商业银行的城区业务市场定位，充分挖掘和利用各种有效资源,拓展市场份额，履行各项职责，完成各项任务指标，同时防范和控制信贷风险，促进贷款业务健康协调发展，实现综合效益最大化。
第七条商业银行的城区业务要以发展客户、拓展市场为目标，坚持服务社区居民、服务中小企业、服务地方经济“三为主"的市场定位,将城区社逐步打造成中小企业的盟友、社区居民的理财帮手和地方经济的坚强后盾。
第二章客户经理的设置和经营权限第八条客户经理职数设置。
根据业务量大小配置相应客户经理。
公司业务每个客户经理管理户数在10户以上或管贷金额1亿元以上配备一名客户经理。
微贷和个贷业务每300户客户或贷款余额达到3000万元配置一名客户经理。
第九条客户经理由县级联社相关前台部门聘用，绩效考核、等级评定、年度业绩考评由前台部门初评、初考后报联社信贷管理部门审核，交县联社人力资源部门复审后，报县联社人事及薪酬管理委员会审定。
商业银行客户经理管理实施办法
XX商业银行客户经理管理实施办法第一章总则第一条为有效实施我行优质客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。
第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。
客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第三条客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。
第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。
第五条客户经理在行政上接受所在单位的领导，业务上接受总行业务主管部门的指导，绩效考核由总行客户经理考评领导小组负责考核。
第二章客户经理的资格认定第六条客户经理实行等级制。
根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合业务量等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（一级、二级）、客户经理（一级、二级、三级、四级）和助理客户经理八级，其他营销人员为见习客户经理。
为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和各级别客户经理统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理。
第七条客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
第八条助理客户经理的任职条件：（一）一年以上银行工作经验，通过员工岗位技能鉴定考试；（二）具备一定的财务分析能力，熟悉银行基本的金融产品知识和操作流程；（三）能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访问、调查、联系、服务和管理工作。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、前言为规范商业银行客户经理的考核管理工作，提高客户经理的绩效和服务水平，根据国务院银行业监督管理机构、中国银行业协会等法律、法规、规章和相关要求，制定本管理办法。
二、考核指标商业银行客户经理的考核指标应结合该行具体的业务类型和业务模式而定，一般包括以下方面：（一）客户服务质量客户服务质量是客户经理工作中不可或缺的内容，客户经理的工作是否得到客户认可，是考核客户经理工作的一个很重要的方面。
通常考核指标包括：1.（包括是否热情、礼貌、耐心）2.（包括是否达到客户预期等）3.（包括是否存在投诉和解决情况如何）（二）业务协调能力客户经理不仅要熟悉银行产品、服务、政策，还要在日常工作中有很好的业务协调能力。
考核指标包括：1. 2.（三）业务知识水平客户经理的业务知识水平是客户经理工作的基本要求，应具备专业的技能和知识。
考核指标包括：1. 2.（四）业务拓展能力客户经理的工作最大的目的就是开展业务，通过业务拓展能力的评估，判断客户经理的业务拓展能力。
考核指标包括：1. 2.（五）风险控制能力在客户经理的业务拓展中，要注意风险控制，以防止不良借贷情况的出现。
考核指标包括：1. 2. 3.三、考核方法商业银行客户经理考核应在全面了解客户经理工作情况的基础上，综合考虑客户经理的工作结果与工作过程，一般采用定期目标考核、日常任务考核、客户反馈考核、客户投诉考核等方式。
（一）定期目标考核对客户经理每年和季度的工作目标进行考核，考核内容包括：1. 2. 3.（二）日常任务考核通过对客户经理日常工作任务的量化与绩效的量化进行考核，考核内容包括：1. 2.（三）客户反馈考核通过客户满意度等客户反馈，评价客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.（四）客户投诉考核统计客户投诉量，考核客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.四、考核标准商业银行客户经理考核标准应根据不同业务类型、业务模式和业务风险，并结合考核指标，考核方法来制定。
xx农商银行信贷客户经理管理办法
xx农村商业银行股份有限公司信贷客户经理管理办法（草案）第一章总则第一条为了建立面向市场、面向客户的业务拓展和适应竞争形势的营销机制,树立“以市场为导向，以客户为中心、以效益为目标”的经营理念，培养和锻炼高素质的客户经理队伍,促进各项业务经营的稳健发展，根据《山东省农村合作金融机构客户经理管理暂行办法》规定，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指本行各营业机构从事服务客户、组织资金、营销贷款、拓展业务、推介金融产品和开拓市场的工作人员。
第二章客户经理的职责与行为规范第三条客户经理在本行辖区范围内代表所在营业机构稳定和发展与客户的关系，开展存款、贷款、结算、代理、咨询等金融产品营销,提供一揽子信贷服务.具体的工作职责: （一)拓展客户。
搜集、整理、分析客户信息，根据客户需求细分客户层次,制定发展计划，推广介绍本行新的业务品种，及时发展培育和吸引新的优质客户，巩固同客户之间长期稳定的合作关系.(二）吸收存款。
拓展农村、城镇、社区存款市场。
挖掘培植储源，开发系统性集团存款客户，扩大中小企业、事业单位、财政涉农单位基本结算账户开户面和资金结算量，增加代收代付、代保管、代理理财等中间业务的种类和范围。
(三）营销贷款。
立足“三农”，及时调查了解辖区农户、农村及城镇个体工商户、中小企业贷款需求情况，开展农户、个体工商户、中小企业建档、评级、授信、年检工作，指导成立贷款农户联保组织，开展信用户（村、镇、社区）评定工作.接受客户贷款业务申请，对客户的授信情况进行评估、调查、审查、发放和贷后管理。
(四）客户监测。
客户经理应定期不定期对客户进行回访,深入了解客户服务要求，提出服务措施并书面报告单位负责人,对贷款类客户,必须有定期贷后跟踪检查书面报告，大额贷款每季度至少有一次定期书面贷后检查报告.贷款到期30天前，必须以书面方式进行催收。
贷款逾期后，每季度至少要催收一次.通过定期或不定期探访客户，接触客户决策层，掌握客户的经营状况、财务状况、项目建设、产品市场供需变化等情况，更要关注客户的收购、兼并、重组、法人代表变更、资本金较大幅度变动等重大事项，并根据客户所处行业的市场变化、同业竞争和发展趋势，对客户的风险状况进行评估并形成书面报告，客户发生重要变化情况的要及时向单位负责人汇报。
商业银行营业网点客户经理等级管理办法
商业银行营业网点客户经理等级管理办法
第一章总则
第一条为进一步加强商业银行（以下简称“本行”）营业网点客户经理管理，提高客户经理综合业务素质和核心竞争力，充分调动和激发客户经理工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争激励机制，根据省行《关于加强全省商业银行员工岗位标准化建设的指导意见》中的要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条营业网点客户经理等级管理的指导思想是以客户为中心，以等级管理为手段，以规范化服务为标准，精心打造一支业务技能精、服务意识强、工作质量高的高素质客户经理队伍，全面提高本行的市场竞争力和服务能力，提升本行社会形象和服务品牌。
第三条营业网点客户经理等级管理坚持“以人为本、科学管理、效率优先、分工负责、动态考核、奖惩挂钩”的原则。
第四条本办法适用对象为全辖营业网点从事信贷岗位、有放贷权的客户经理（含行长助理）。
第五条为加强客户经理等级管理工作的组织和领导，本行成立客户经理等级管理工作领导小组，组长由行长担任，
1。
银行支行个人客户经理管理办法
银行支行个人客户经理管理办法第一章总则第一条为适应ⅩⅩ银行向现代商业银行转变，增强市场竞争力，提高盈利水平，提升个人客户经理综合素质，拓展个人银行业务服务领域，特制定本管理办法。
第二条个人客户经理（含个人客户经理助理，下同）是指能熟练掌握并组合运用个人金融业务产品，通过营业机构内部服务和对外主动营销等服务方式为目标客户、优质客户提供产品推介、个人理财和投资咨询等服务，并根据市场动态及客户需求不断拓展个人金融业务的人员。
第二章组织管理和职责第三条个人金融部为支行个人客户经理的管理、指导部门，其他部门为配合协助部门。
第四条支行个人金融部在相关业务和职能部门配合协助下，对辖下各营业机构个人客户经理业务开展和日常工作进行管理，其主要职责是：（一）提供产品支持以及相关业务培训、对网点个人金融业务进行检查与指导。
-1-（二）选拔、考核个人客户经理，制定有关考核奖励办法。
（三）指导个人客户经理制订工作计划。
（四）对市场的发展情况及客户的变化情况进行跟踪调查，并组织、策划市场营销。
（五）对客户资料进行分析，集中管理支行个人客户信息系统及VIP客户档案。
（六）及时处理个人客户经理制实施过程中出现的问题和建议。
(七)指导、督促网点客户经理完善、维护个人客户信息系统。
定期检查网点客户经理拓展、跟踪和维护客户的日常工作记录，并以此作为对客户经理考核并实施奖励或处罚的重要依据。
（八）汇总、整理及分析有关统计报表。
（九）向支行提出配置、交流个人客户经理的合理化建议。
第三章个人客户经理职责要求第五条个人客户经理的工作职责主要包括：实施客户关系管理、拓展市场、营销产品、服务客户、信息收集、防范风险。
具体包括：-2-（一）负责各营业网点VIP理财区或贵宾室的工作，为优质客户提供更贴切、更高层次的个人金融服务，包括在开放式柜台或大户室为优质客户办理非现金（非重要单证）的储蓄、中间业务、受理个人贷款申请和相关业务签约等个人金融服务。
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某市商业银行客户经理管理办法*银发〔2010〕XXX号 XXX年XX月XX日印发则第一章总第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括:支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上(含)行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理。
客户经理分市场经理(资源型)、信贷业务经理(资源+能力型)、营销设计经理及专业经理(能力型)四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。
其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。
资深客户经理设4个级别。
1第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级以上(含)的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。
具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。
日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。
第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。
第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。
第八条信贷业务经理为营销部门内承担客户及业务开发，并承办客户信贷操作及管理等业务的人员。
第九条营销设计经理为营销或营销管理部门内承担客户服务方案设计、营销策划、产品营销、理财服务等业务的人员。
第十条专业经理为国际业务、网络银行、个人业务等专业部门配合市场经理或信贷业务经理进行业务开发和办2理的人员。
第十一条市场经理、信贷业务经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理4个等级共11个档次，其对应行员等级薪档从12级1档到3级1档。
营销设计经理设高级客户经理、客户经理2个等级共4个档次，其对应行员等级薪档从9级1档到6级1档。
专业经理不设级档，不参加客户经理序列评价考核。
第十二条各岗位见习客户经理、助理客户经理和客户经理级别人员对外统称“客户经理”，各岗位高级客户经理级别人员对外统称“高级客户经理”。
第三章客户经理管理机构第十三条总行、分行(含总行营业部，下同)分别成立由主管行长任组长，公司业务部、个人业务部、国际业务部、网络银行部、人力资源部、风险管理部等部门负责人组成的客户经理管理小组，负责辖内客户经理的管理。
第十四条总行客户经理管理小组职责:(一)负责拟订、完善全行客户经理管理办法，报总行行长办公会审定。
(二)负责全行高级客户经理资格的审定。
(三)负责全行资深客户经理资格的审定。
(四)负责对分行客户经理管理工作进行检查、指导。
(五)负责总行营销部门内客户经理的管理。
第十五条分行客户经理管理小组职责:3(一)负责拟订、完善本行客户经理管理实施细则。
(二)负责制订本行各级客户经理业绩标准及考核办法。
(三)负责本行各岗位客户经理资格、资深客户经理资格的认定。
向总行推荐申报高级客户经理、资深客户经理资格的人员。
(四)负责本行客户经理季度、年度评价考核结果的审定。
(五)负责对辖内基层行客户经理管理工作进行检查、指导。
第十六条总行、分行公司业务部门是本级行客户经理的专业管理部门，在各级行管理职责范围内，负责辖内客户经理的日常管理工作。
具体职责包括:(一)负责组织修订客户经理管理方面的相关办法、制度。
(二)负责组织客户经理资格申报工作，进行初审，提交同级客户经理管理小组审定。
(三)负责组织客户经理的季度考核、年度考核。
进行业绩统计、核实、公示，汇总综合评价意见，提出初步考核意见，报本级行客户经理管理小组审定。
(四)负责组织资深客户经理的资格申报及跟踪评价工作，进行初审，根据权限及程序报客户经理管理小组审查、审定。
(五)负责对辖内客户经理的工作进行检查，督促落实贷后管理责任。
4(六)负责对重点客户的客户经理小组服务工作进行专业管理。
(七)负责对基层行客户经理日常管理工作进行检查、指导。
(八)负责制订年度客户经理培训计划并组织实施。
(九)负责辖内营销人员的专业管理，进行统计分析，提出调整意见。
(十)负责客户经理的档案管理。
(十一)负责执行客户经理管理小组其他决策事项。
第十七条总行、分行人力资源部门承担协同管理客户经理的职责:(一)协助修订客户经理管理办法、制定业绩标准及考核奖励办法、认定客户经理资格、审定考核结果，进行专业指导和把关。
(二)根据客户经理考核奖励办法以及客户经理考核结果，落实客户经理的工资及奖励待遇。
(三)根据营销部门的需求，具体负责营销人员的调入、调出以及调整，对营销人员的占比进行控制。
(四)负责客户经理人员的行员等级管理。
(五)完善与推进客户经理制相配套的奖励分配制度。
第四章客户经理岗位职责及资格条件第十八条客户经理是我行对外的业务代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介我行产品，争揽各种业务，同时5联系、协调、组织行内有关部门及机构为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第十九条市场经理岗位职责及资格条件。
市场经理承担客户开发、产品营销、客户服务、关系维护、创造收益等职责。
需具备以下资格条件:(一)具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，无不良行为和业务记录。
(二)熟悉我行主要业务品种及其操作流程、风险控制点，具有较强的公关和业务拓展能力。
(三)银行工作满1年。
(四)具备市场营销专业上岗资格。
第二十条信贷业务经理岗位职责及资格条件。
信贷业务经理承担客户开发、产品营销、信贷业务操作及管理、业务风险控制、客户服务、关系维护、创造效益等职责。
需具备以下资格条件:(一)具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，无不良行为和业务记录。
(二)掌握银行基本业务，具有较强的公关和业务拓展能力。
(三)具有信贷业务操作和管理能力以及较强的风险控制能力，授信业务尽职评价合格。
(四)大专学历银行工作满3年，或大本及以上学历银行工作满2年。
6(五)具有信贷专业上岗资格(按我行信贷业务资格管理指导意见(华银办发〔2005〕339号文)执行，下同)和市场营销专业上岗资格。
第二十一条营销设计经理岗位职责及资格条件。
营销设计经理承担客户开发、产品营销、业务与服务创新、整体营销推动、理财方案设计、创造效益等职责。
需具备以下资格条件:(一)具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，无不良行为和业务记录。
(二)熟悉我行业务品种，精通我行主要业务的流程，熟练掌握主要经营产品的营销，具有较强的风险控制能力、较高的创新能力、较丰富的公关和业务开发经验。
(三)大本及以上学历，银行工作满3年。
(四)具备为客户提供全方位金融服务(含相关理财服务)的能力。
(五)具备信贷专业上岗资格、市场营销专业上岗资格。
同时，还应至少具备我行国际业务、个人金融业务上岗资格或社会认定的保险代理资格、基金从业资格中的一项上岗资格。
第二十二条信贷业务经理高级客户经理资格条件。
信贷业务经理高级客户经理，除应具备上述各岗位的资格条件外，还需同时具备以下资格条件:(一)熟悉我行业务品种，精通我行主要业务的流程，熟练掌握主要经营产品的营销，具有较强的风险控制能力、较高的创新能力、较丰富的公关和业务开发经验。
7(二)大专学历银行工作满5年;大本及以上学历，银行工作满3年。
(三)具备为大型客户提供全方位金融服务的能力。
(四)具备信贷专业上岗资格、市场营销专业上岗资格。
同时，还应至少具备我行国际业务、个人金融业务上岗资格或社会认定的保险代理资格、基金从业资格中的一项上岗资格。
第二十三条各行可根据本行实际情况细化资格条件，但不得低于上述标准。
第五章客户经理资格认定第二十四条资格认定程序:(一)申报人按照《**银行行员持证上岗工作管理暂行办法》规定，参加所申报客户经理岗位所要求专业的上岗资格证书考试，取得相关专业上岗资格证书。
(二)申报人填报《**银行客户经理资格申报、审批书》，并提交所申报岗位所要求的上岗资格证书，向所在单位提出申请，并由所在单位统一上报分行客户经理管理部门。
(三)分行客户经理管理部门组织对申报人进行综合素质、工作业绩审查、核实，对为客户提供金融服务的能力进行认定，向本行客户经理管理小组推荐。
高级客户经理资格经本级行客户经理管理小组审查后向总行推荐。
(四)客户经理管理小组根据客户经理资格条件进行资格认定。
8(五)客户经理资格情况在分行公司业务部门备案、存档。
高级客户经理资格在总行备案。
第二十五条客户经理资格有效期为三年，期满后须重新进行认定。
第二十六条特别条款。
(一)对当年从行外调入，其基本素质和业务能力达到客户经理资格条件的人员，其客户经理资格可由分行在当年度内给予临时认定。
调入后第二年度需进行资格的正式确认。
(二)对于学历、工作年限不符合客户经理资格条件，但经综合评价考核，其基本素质和业务能力确实达到资格条件的人员，根据管理权限，报经客户经理管理小组审定后可以给予相应的客户经理资格。
(三)因客观原因未参加总行统一组织的有关专业的上岗资格考试的，其该专业的业务能力确实达到上岗资格条件的，在认定客户经理资格时，经客户经理管理小组审定，可以临时确认该专业上岗资格。
该专业上岗资格考试举行时，必须参加考试，考试不合格的，取消其该专业的临时上岗资格，并相应取消其客户经理资格的认定。
第六章客户经理评价考核第二十七条客户经理综合评价体系。
(一)业绩评价。
包括日均存款、综合业务量、客户数量、收息率、不良率5项指标。
9(二)职业道德评价。
包括合规操作、诚信待客、公平竞争、廉洁自律、保守秘密、协作配合6个方面。
(三)基础管理工作评价。
包括定期拜访客户、客户档案管理、收集信息、定期报告4个方面。
(四)信贷操作及管理评价。
包括信贷调查、贷款发放、贷款档案、首贷检查、定期贷后检查、本息催收、风险分类、贷后检查报告、风险防范9个方面。
(五)服务质量评价。
包括重点客户稳定率、客户综合业务拓展情况、客户满意度3个方面。