加强应收账款对账确认工作的通知
公司年底清收及对账通知
公司年底清收及对账通知关于年底加紧收款及开展对账工作的通知全体员工：2020年工作即将接近尾声，为进一步加强应收账款管理，防控企业经营风险，公司将于12月组织全体销售人员进行应收账款清收及（对外）对账工作，具体要求如下：一、应收账款清收原则上现已到期欠款及新老业务在12月31日内到期欠款应于2020年12月31日前全部收回。
清收工作应“优先保证2020年新业务到期欠款全部收回”，其次“重点突破往年大金额到期欠款”、“减少拖欠年限长欠款”。
各销售人员应对各自名下欠款逐个分析，分类进行，拿出对策，收出实效。
二、应收账款对账1、对账范围：各销售名下所有12月31日前无法收回的应收账款（包括未到期的、接手其他销售的遗留欠款）。
已经进入正式诉讼程序的应收账款除外。
确有非凡原因没法获取对账单的，必须提交XXX审批，说明原因、处理办法、预期收款工夫。
审批通过的可按审批的处理办法执行，审批未通过的仍旧需要获取对账单。
2、时间节点要求：内部对账须在12月14日前完成。
各销售根据清收情况务必在11月对账单上准确备注收款时间及计划，上传月度钉钉审批。
12月份的新业务，各销售要根据业务情况把握收款时间，适时进行催收和对账，无需等到12月对账单出来。
外部对账须在12月30日前完成，各销售将获取的有效对账凭证交由助理保管和统计。
助理在12月31日将部门各销售人员有效对账单获取情况汇总统计汇报XXX。
3、对账要求：对账单原则上应全部获取客户盖章的最新对账单。
对有必要签订还款协议的客户，能够与客户签订签字盖章的还款协议，替代对账单。
还款协议可由XX协助出具。
助理收到对账单后初步审查对账单的有效性，整理存档，对有问题的对账单及时请销售人员重新索取。
三、本次清收及对账工作由XXX总体监管，各业务部门负责人对部门销售人员收款及对账单获取情况负责，做到应收尽收、未收回的获取有效对账单。
应收未收又未获取对账单的除月度严格处罚外将在年终考核时对个人及部门均加大考核比例。
应收账款管理办法v1
应收账款管理办法（第一版）为加速公司资金的回收，防范经营风险，保障公司的资金安全，落实应收账款责任，特制定应收账款管理办法。
一、加强应收账款的动态管理，及时与客户对账，督促合同款项的全部收回：1、详细记录每笔应收账款的回收情况，每月进行应收款分析，查明未按期收款原因，提出解决办法；2、必须及时同客户核对账目，避免管理脱节、账目混乱、责任不清；3、根据应收款时间提前催收，每周跟踪收款的进展情况，对无法按期收款，应要求客户做出具体承诺日期，同时回报给公司，商讨收款对策；4、对未到期的质保金，业务应经常联系客户办理款项人员，了解客户的经营情况和资金状况，到期进行催收。
二、管理部，具体职责：1、负责应收账款的核算和确认；2、负责保管销售合同文本，督促收集对账文件，协助业务回复客户对账和查询；3、建立和登记应收款合同台账，开具销售发票；4、核对应收账款，督促和检查应收账款计划的完成情况。
三、销售部门，具体职责：1、办理销售合同及有关对账文件的申请；2、申请销售发票的开具、发票寄送及发票签收回执单的签署；3、核对《应收账款明细表》数据，催收逾期账款并分析原因，拟定对策。
4、负责催收账款，发催款函；四、逾期应收账款管理措施：1、业务应将逾期应收账款发生的原因如实向公司回报，每周关注跟踪回收情况，对非正常原因发生的逾期应收账款，应及时电话跟催并发催款函；2、业务和经管应掌握未收回账款的真实原因，对每项逾期账款认真分析，落实清收责任人，千方百计确保此类逾期账款的回收，防止此类逾期账款成为长期逾期账款，以致成为呆账。
3、在逾期账款清收过程中，应保存好该笔逾期账款的项目证明，如对账单、收货证明、验收证明、特快专递证明、发票签收单等。
4、对于客户已发生非正常经营或营业项目停止，财务状况恶化，应提交公司商讨，估计收回款项的比例和可能性，决定是否采用依法清收措施。
五、逾期应收帐款处理办法1、逾期帐款发现——最迟应在发生90日内发现。
应收账款对账制度
核对销售定单、发货单：
a)核对公司的销售定单、发货单据，与客户沟通对账，主要核对数量和价格是否相符。
b)开具发票：核对正确后开具增值税发票或普通发票、外销发票等。
c)寄送发票给客户：并将上述发票、发票签收单等相关收款单据及时交到客户处，确认客户收到相应的发票。
（3）会计处理：及时按发票及时进行账务处理。
一．目的
为加强公司对应收账款的全面管理，真实、准确、完整核算应收款项，加速资金周转和货款回笼，减少坏账损失，规范公司应收账款业务处理，特制定本制度。
二．范围
适用于参与应收账款管理活动的各相关部门。
三．定义
应收账款：指企业因销售商品、产品或提供劳务等，应向购货单位或接受劳务的单位收取的款项及代垫的运杂费等。
三
账龄分析
财务部编制应收账款明细、账龄报表
财务部
销售台帐报表或
应收账款明细表
四
催收欠款
财务部检查客户是否按合同规定按时付款，如果逾期，转业务部催收账款并控制后续发货维护等
财务部
业务部
销售台帐报表或
应收账款明细表
五
完成
结算
结算完细表
输入总账系统
附件2.（催款单/二级催款单/三级催款单）
（4）收款销账：
出纳在收回货款后，由往来会计向客户直接或销售部要求客户付款明细，按发票对应收账款进行及时的核销。
（5）月未结账对账：
a)月未销售数量的核对：结账前与成本会计一起核对本月的所有销售产品的数量和出仓数量,对平后结账；
b)月未销售单价的核对：结账前按客户核对本月所有开具发票的价格；
c)对仓库本月出货单签收原件进行核对；
如有其他原因请即书面回复，谢谢！
应收对账管理制度
应收对账管理制度一、总则为了加强公司应收对账管理工作，规范财务收支流程，提高应收账款回收效率，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有部门的应收对账管理工作。
三、目标1.确保应收账款的真实性和及时性；2.规范应收对账管理流程，提高工作效率；3.减少公司应收账款风险，保障公司财务安全。
四、应收对账管理流程1.应收账款的确认销售部门在与客户进行业务往来后，应及时确认应收账款并将应收款项记录在公司的财务系统中，同时通知财务部门跟进应收账款的回收工作。
2.应收账款的核对财务部门在接到销售部门的应收账款确认后，应立即核对确认客户的应收账款情况，确保应收账款的真实性和正确性。
3.应收账款的催收财务部门应根据应收账款的到期时间进行催收工作，及时向拖欠账款的客户发送催款函，并电话跟进催收情况。
4.应收账款的核销当客户还款后，财务部门应及时核销应收账款，确保财务数据的准确性。
5.应收账款的报告财务部门应每月对应收账款进行统计和报告，向公司领导汇报应收账款的回收情况和逾期情况，及时发现并解决问题。
五、应收对账管理制度的执行1.公司领导应加强对应收对账管理制度的宣传和推广，确保员工全员参与；2.各部门应积极配合财务部门的应收对账管理工作，确保应收账款的真实性和及时性；3.对于拖欠账款的客户，应及时进行风险评估，并制定针对性的回款计划。
六、应收对账管理制度的监督和考核1.公司应设立专门的监督部门，负责对应收对账管理制度的执行情况进行监督和检查；2.公司应定期对应收对账管理工作进行考核，对工作表现优秀的员工进行表彰奖励，对工作表现不佳的员工进行培训和督促改进。
七、制度的修订和完善公司应定期对应收对账管理制度进行修订和完善，结合公司的实际情况，不断提高制度的适用性和实效性。
八、附则本制度自颁布之日起正式执行，如有违反本制度的情况，将受到相应的纪律处分。
以上为公司应收对账管理制度，希望各部门能认真执行，确保公司财务安全和稳健发展。
应收账款通知
关于加强应收账款回款工作的通知
各销售部门：
为加强应收账款回收管理，促进资金的良性循环，实现企业经营成果，防止经营风险。
根据湛江市广信农资有限公司加强欠款高、回款率差的客户应收账款管理的通知，现对加强应收账款回款工作提出如下要求，望各部门捉紧落实各项有效措施，保证回款工作任务的顺利完成。
一、实行应收账款回收专人负责制。
各部门要积极行动，全力以赴，将本区域进行摸底排查，根据新形势，确定新目标，制定决算、回款对策表，明确时间，责任人；重大回款工作分公司由各分公司负责人亲自负责，大区业务员由各区域业务员负责，有效完成应收账款回款目标。
二、各负责人针对性制定长期应收账款回款对策，加强考核与落实。
加强超期应收账款责任落实，遵循“谁欠款、谁负责”的原则。
三、加强对合同执行管理，规避收款风险。
确保按合同约定如期回款。
针对区域授信及客户授信超过的，实行先款后货。
四、加强回款工作动态管理，完善回款信息通报制度。
各负责人应在每月15日前将本月应收账款回款计划落实报至财务部，遇到重大回款问题要即时通报，以便及时调整回款对策。
五、完善应收账款对账手续。
应收账款每季度进行定期现场对账、函证。
各负责人每季度落实责任，在次月15日前应收款对账与函
证，要求应收款项必须具备对方书面确认凭据或对账说明，做到账账相符、账龄清晰。
***有限公司
日期。
关于加强应收账款风险管理的通知(HS-01-04)
关于加强应收账款风险管理的通知各单位：为加强应收账款管理，降低应收账款风险损失，确保货款百分之百回笼，现将有关事项通知如下：一、风险责任凡2001年3月以后形成的坏账损失，业务员、片区负责人及部门负责人必须承担全部责任，损失一旦发生，业务员应立即停止业务，专门负责清收，待款项收回后再重新上岗；2001年3月以后形成的坏账，若业务员、片区负责人及部门负责人已调离原岗位的，应立即回原单位清收。
二、责任划分（一）业务员、片区负责人及部门负责人责任划分凡款项经过催收仍不能收回的，业务员、片区负责人及部门负责人按4：4：2的责任朝廷责任承担，其形成的损失由其工资进行弥补，工资弥补幅度原则上只留基本生活费。
（二）业务交接的责任划分业务员、片区负责人及部门负责人在调离原岗位时，应办理往来交接手续，否则不能调离原岗位，交接责任划分标准如下：1、业务往来由后任业务员、片区负责人及部门负责人接手时属良性特环的，后任业务员、片区负责人及部门负责人应对款项的安全负全部责任。
2、凡后任业务员、片区负责人及部门负责人有确凿证据证明以前款不能收回的，其前任业务员、片区负责人及部门负责人应对前期款项负全部责任。
三、风险判定以下情况应做为风险已产生：（一）已中止与对方单位业务往来；（二）在规定的回款期限内款项未能全额收回的；（三）对方单位已破产或将要进行企业改组、改制；（四）对方单位近期发生重大自然灾害，且近期难以恢复正常生产经营的；（五）对方单位生产经营形势发生重大不利变化。
凡部门负责人不认真执行本通知，而丧失收款时机或导致风险扩大，其风险责任全部由部门负责人承担。
四、本通知解释权属湖北宜化集团财务部。
二OO三年六月十六日关于进一步规范产品销售价格冲红的通知各单位：为进一步强化对产品销售价格冲红的管理，统一各公司销售价格统计口径，深入推进销售价格的比较管理，同时也便于财务部销售会计对往来管理的及时跟进，降低销售往来风险，特对产品销售价格冲红作如下规定：一、各公司销售部计划员必须于当天上午将前一日的产品发货日报表报送到财务部销售会计。
加强应收账款对账确认工作的通知
加强应收账款对账确认工作的通知随着公司业务拓展区域不断扩大，由于地缘关系导致部分货品只能借助第三方货运公司采取发货的方式来实现最终销售，这样就给公司的货款回收带来了一定风险，为明晰客户的应收账款，减少不必要的账款纠纷，保护公司的资产安全，特制定本流程，请相关各业务团队根据实际情况加以执行。
一、应收账款对帐流程1、对于需要对帐的客户，由销售人员向当值柜员提出提供对账单要求。
2、柜员应及时出具客户对账单提供给销售人员（具体对账单格式可参考附件），同时做好已发出对账单的纪录，以备将来核销和查询。
3、销售人员收到后向客户邮寄、传真方式传送对账单。
4、客户收到对账单确认余额后或者未确认余额并列明异议情况后以邮寄、传真形式传递到业务所属部门或门店。
5、如果该客户在发出对账单后一个月没有回复，则柜员应通知销售人员下个月继续对帐。
如果该客户连续三个月没有回复对账单，对口的销售人员应该将情况及时向上反映，主管部门应及时给出应对措施，对口的销售人员必须亲自到客户处对帐。
如果销售人员没有上门对帐而且发生了坏账，则相关的销售人员要承担相应经济责任。
6、如果对方对余额有异议，要求提供明细账，或者对账单回单没有提供对方明细账的情况，我方柜员应该告知客户我方会发送从不符合开始的月份开始的明细账。
7、经客户确认后的对账单应与其他账款单据一起妥善保管。
二、对账单内容和使用说明1、应收账款对账单标题中的单位名称、客户名称、对帐期间、客户公司地址、电话、电子邮件和联系人应与销售单据上载的单位一致，我公司地址，电话，传真，电子邮件和联系人姓名应填写清楚便于客户回复。
2、“贵公司某期间交易信息如下，请贵公司详细核对后二周内回复”，各部门可根据客户实际情况确定回复的时限。
3、应收账款余额：如果该客户的对帐情况较好则只需提供余额。
4、应收账款明细：每笔记录应列明发货时间、货运公司、收货人和发货货品金额。
如果与客户的余额对不平，或者该客户长期对帐情况不佳，则柜员要提供明细至单项货物名称、规格、单位、单价、数量、金额余额的应收账款明细账。
公司年底清收及对账通知
关于年底加紧收款及开展对账工作的通知全体员工：2020年工作即将接近尾声，为进一步加强应收账款管理，防控企业经营风险，公司将于12月组织全体销售人员进行应收账款清收及（对外）对账工作，具体要求如下：一、应收账款清收原则上现已到期欠款及新老业务在12月31日内到期欠款应于2020年12月31日前全部收回。
清收工作应“优先保证2020年新业务到期欠款全部收回”，其次“重点突破往年大金额到期欠款”、“减少拖欠年限长欠款”。
各销售人员应对各自名下欠款逐个分析，分类进行，拿出对策，收出实效。
二、应收账款对账1、对账范围：各销售名下所有12月31日前无法收回的应收账款（包括未到期的、接手其他销售的遗留欠款）。
已经进入正式诉讼程序的应收账款除外。
确有特殊原因无法获取对账单的，必须提交孟总审批，说明原因、处理办法、预期收款时间。
审批通过的可按审批的处理办法执行，审批未通过的仍然需要获取对账单。
2、时间节点要求：内部对账须在12月14日前完成。
各销售根据清收情况务必在11月对账单上准确备注收款时间及计划，上传月度钉钉审批。
12月份的新业务，各销售要根据业务情况把握收款时间，适时进行催收和对账，无需等到12月对账单出来。
外部对账须在12月30日前完成，各销售将获取的有效对账凭证交由助理保管和统计。
助理在12月31日将部门各销售人员有效对账单获取情况汇总统计汇报潘总。
3、对账要求：对账单原则上应全部获取客户盖章的最新对账单。
对有必要签订还款协议的客户，可以与客户签订签字盖章的还款协议，替代对账单。
还款协议可由XX协助出具。
助理收到对账单后初步审查对账单的有效性，整理存档，对有问题的对账单及时请销售人员重新索取。
三、本次清收及对账工作由XXX总体监管，各业务部门负责人对部门销售人员收款及对账单获取情况负责，做到应收尽收、未收回的获取有效对账单。
应收未收又未获取对账单的除月度严格处罚外将在年终考核时对个人及部门均加大考核比例。
国有企业三年以上应收账款 会计政策
国有企业三年以上应收账款会计政策第一章总则第一条为加强应收账款管理，加快资金回笼，提高资金利用效率，减少坏账损失，根据国家有关法律法规，结合股份公司实际情况，特制定本办法。
第二条本办法适用于股份公司及股份公司所属各级单位。
第二章事前管理第三条各单位在工程项目投标前，对客户的财务及信用状况、履约能力等方面应进行必要的调查，落实工程是否列入当年政府财政预算或企业计划，了解工程资金落实情况，确定是国家投资还是地方财政投资抑或企业自筹资金，以及资金的到位程度，并据此决定是否承担该工程；对需要垫资的项目必须充分调查了解建设方的资信情况，评估在建项目的效益和风险，对投资不落实，资金有严重缺口的项目不得承接。
第四条工程项目投标人员应熟练掌握各类经济法规，在合同签定时，对于合同条款必须考虑周全，明确验工计价的时间、方式以及工程款不能按时结算的违约责任，做到合同条款完备，含义明确，防止发生合同纠纷和工程款的拖欠给企业造成不必要的损失。
第五条各单位在按照承包合同完成工程进度的同时，要及时结算工程进度款。
对于因建设单位不能及时付款而造成停工或工期延误，需要收集书面证据，其损失要及时向甲方提出索赔；由于甲方设计变更导致工作量增加，应在甲方出具有效签证后方可施工；工程部分完工后，应抓紧办理完工结算工作。
在完工工程交付之前应做好工程决算书，并递交给建设单位审批，确保建设单位在合同规定的期限内审批工程结算书并支付工程结算款。
若建设单位有意拖延或无理拒付，各单位应按合同规定要求对方支付工程款及滞纳金，或行使留置权，不予交付完工工程。
第三章日常管理第六条各单位应根据实际情况，分门别类地设立应收账款台账，详细反映各个客户应收账款的发生、增减变动、余额及其每笔账龄等财务信息。
同时加强合同管理，对债务人执行合同情况进行跟踪分析，防止坏账风险的发生。
第七条各单位应建立一套完整的债权记录并动态更新，形成工程项目应收账款债权档案，防止企业债权流失，并随时向企业决策层提供工程项目的债权信息。
关于加大应收账款回收力度的通知
关于加大应收账款回收力度的通知
各事业部、分公司、专业公司：
2009年以来，公司应收账款金额持续增大，给公司带来了巨大的资金压力和坏账风险。
年末将至，请各单位领导和相关收费人员高度重视应收账款的回收工作，制订相应的措施，及时回收欠款。
公司已统计每月应收账款情况，将另行分别发送至各单位负责人邮箱。
同时，公司将每月进行提醒督促，并按年初制定的指标和政策进行奖惩。
现通知如下：
一、请各单位及时核实各项应收款项，保证各项收费资料的完整准确；
二、及时催收各项应收账款，尽早开具收费发票或收费通知单并传递给客户；
在开具发票或收费通知单后，应及时督促客户在合同规定的期限内按时付款或进行托收；
三、加强对以前年度欠费的催收工作力度，对于长期拖欠且金额较大的款
项，应及时采取法律手段催收；
四、及时与集团内或关联单位进行应收费用的对账确认和抵消工作；
五、清查各项备用金、保证金、押金，到期应回收的请及时办理回收手续；
六、清查欠费客户和各项应收款项中是否存在破产、死亡、失踪且无财产清
偿或有明显特征表明无法收回的坏账可能。
若发生坏账请及时报财务部办理核销手续。
应收账款关系到公司的真实利润、资金运转和可持续发展，是公司重点关注指标。
本年费用实收率和以前年度欠费回收率两项指标在年度绩效考核中的比重合计不低于20%；以前年度欠费在年底前未收回的，按年初指标备注条款扣减本年完成利润。
为此，请各单位务必高度重视应收账款的回收，采取切实有效的措施，及时回拢资金，降低坏账风险。
特此通知。
深圳市中航物业管理有限公司
财务部
二○○九年十一月十六日。
关于加强应收账款回收工作的管理办法
XX有限公司关于加强应收账款回收工作的管理办法XX-2019-004目的：为加强应收账款回收管理，促进资金的良性循环，实现企业经营成果，防止经营风险。
根据集团公司《关于成立清理欠款专项工作领导小组的通知》要求，加强一年以上账龄长期应收账款管理的回收管理，特制订本管理办法，望事业部抓紧落实各项有效措施，进行超期应收账款的催收和资金回笼，保证货款回收工作任务的顺利进行。
一、月别应收账款的应对措施1.按照《营销中心薪酬管理制度》货款回收考核规定执行月别应收账款考核。
2.货款回收考核公司所有应收款客户，每个客户必须按照合同约定回款，回款额不低于应收货款的85%,超期一个月未回款的将提出警告，超期二个月仍未回款的按照以下标准处罚。
说明：（1）、当月应收货款中，因业务员本人无力回收最终由其他人协助回收的货款不计入业务员本人当月回收率计算。
（2）、当月应收而未收部分计入下月应收货款总额中,滚动管理。
3.每个应收账款客户都要明确到每个事业部人员，当未按时收回货款时，事业部人员将需要承担该客户的应收账款回收考核处罚。
发生多个客户未按时收款时，处罚金额按照多个客户累计进行计算。
二、长期应收账款的应对措施1.实行应收账款回收专人负责制。
事业部要积极行动，全力以赴，将应收账款年度清单进行责任目标分解，制定详细的回款计划表，明确回款时间、责任人；对于超期一年以上的重大回款工作由事业部部长指定专人进行负责，有效完成应收账款回款目标。
2.事业部针对性制定长期应收款回款对策，加强考核与落实。
加强超期应收款责任落实，遵循“谁欠款、谁负责”的原则，实行终身责任制，加强人事管理，对应承担清欠责任的个人不得任意调动、离职（调动，离职前需将责任项目做好移交手续），以提高重视程度。
3.适当调整回款考核机制，提高回款积极性。
按应收账款帐龄与回款难易程度，制定回款考核奖惩制度，严格进行考核兑现，奖罚分明。
超期一年以上的超期应收账款进行专人负责，并对追收的逾期应收账款予以适当的奖励。
关于加强应收账款回收工作的管理办法
XX有限公司关于加强应收账款回收工作的管理办法XX-2019-004目的：为加强应收账款回收管理，促进资金的良性循环，实现企业经营成果，防止经营风险。
根据集团公司《关于成立清理欠款专项工作领导小组的通知》要求，加强一年以上账龄长期应收账款管理的回收管理，特制订本管理办法，望事业部抓紧落实各项有效措施，进行超期应收账款的催收和资金回笼，保证货款回收工作任务的顺利进行。
一、月别应收账款的应对措施1.按照《营销中心薪酬管理制度》货款回收考核规定执行月别应收账款考核。
2.货款回收考核公司所有应收款客户，每个客户必须按照合同约定回款，回款额不低于应收货款的85%,超期一个月未回款的将提出警告，超期二个月仍未回款的按照以下标准处罚。
说明：（1）、当月应收货款中，因业务员本人无力回收最终由其他人协助回收的货款不计入业务员本人当月回收率计算。
（2）、当月应收而未收部分计入下月应收货款总额中,滚动管理。
3.每个应收账款客户都要明确到每个事业部人员，当未按时收回货款时，事业部人员将需要承担该客户的应收账款回收考核处罚。
发生多个客户未按时收款时，处罚金额按照多个客户累计进行计算。
二、长期应收账款的应对措施1.实行应收账款回收专人负责制。
事业部要积极行动，全力以赴，将应收账款年度清单进行责任目标分解，制定详细的回款计划表，明确回款时间、责任人；对于超期一年以上的重大回款工作由事业部部长指定专人进行负责，有效完成应收账款回款目标。
2.事业部针对性制定长期应收款回款对策，加强考核与落实。
加强超期应收款责任落实，遵循“谁欠款、谁负责”的原则，实行终身责任制，加强人事管理，对应承担清欠责任的个人不得任意调动、离职（调动，离职前需将责任项目做好移交手续），以提高重视程度。
3.适当调整回款考核机制，提高回款积极性。
按应收账款帐龄与回款难易程度，制定回款考核奖惩制度，严格进行考核兑现，奖罚分明。
超期一年以上的超期应收账款进行专人负责，并对追收的逾期应收账款予以适当的奖励。
通知银行对账的通知范文
通知银行对账的通知范文尊敬的客户：您好！为了确保您的账户信息准确无误，我们提醒您进行定期对账。
根据我行的规定，每月的25日至30日为对账日，届时请您认真核对近期账户交易明细，并与您的实际交易情况进行对比。
如发现错误或疑问，请及时与我们联系，我们将尽快为您解决。
对账方式有如下两种：1. 网上银行对账：登录我行官方网站，点击“网上银行”进入系统。
通过账户查询功能，您可以轻松查看账户交易明细，确保与您的实际交易一致。
如果您还没有开通网银服务，请您携带有效身份证件前往最近的我行网点办理。
2. 银行对账单对账：对账单是由我行每月自动生成的账单，可以通过我行自助柜台、邮寄或者柜面领取。
您可以仔细阅读对账单上的交易明细，如发现任何问题，请在收到对账单后15个工作日内与我行联系。
为了方便您的对账，我们推荐您使用网上银行对账方式。
通过网上银行，您可以实时查看账户交易情况，有效避免账户异常情况的发生。
同时，网上银行提供了自助打印对账单功能，方便您随时查阅。
在对账过程中，请您留意以下几点：1. 仔细核对账户余额：核对账户余额是否与您记录的金额一致，如存在出入，请及时与我行联系。
2. 关注交易明细：对账单或网银交易明细应与您的实际交易一致，如有任何异常交易或未认可的款项，请及时与我们联系。
3. 及时更新联系信息：如您的联系方式（手机号码、电子邮件地址等）有任何变动，请及时告知我行，以确保我们能及时与您取得联系。
最后，为了确保您的账户安全，我们提醒您保管好个人银行账户、密码及其他安全认证信息，不要将此类信息透露给任何人。
如发现账户异常，立即与我行客服联系。
感谢您对我行的支持与信任。
如有任何问题或疑问，请随时联系我们。
祝您生活愉快，财务健康！此致敬礼XXX银行日期。
应收账款对账规定
应收账款对账规定为保证对账工作完整、正确，一次性对账成功，不影响应收账款的正常周转，力求账款在顺利的对账后尽快回笼，针对对账规定拟订如下：一、对账时间1.营销经理每月6号前将公司确认无误的对账单传真给客户最终确认。
2.营销经理将对账单传真后应随后电话联络给客户方负责人并提醒其自收到传真之日起力求在3个工作日内跟踪签回（最迟务必在每月10号前将对账单签回），遇法定节假日顺延。
3.对账工作必须在规定的对账时间内顺利完成。
二、核对人员及程序1.核对参与人员由营销部助理、会计助理、营销经理、会计主管四人组成。
2、会计助理制作好对账单经过营销部助理复核后转交营销经理审核最后由会计主管审核并盖章。
3、审核程序一经确定，任何人不得擅自更改。
三、对账内容对账的内容是全方位的，具体包括产品名称、规格型号、数量、单价、金额、订单号、公司与客户双方的联络方式以及客户特别要求对账单上另外反映的内容。
四、对账要求各级审核人员必须细致地核对各项内容保证对账结果正确、真实。
1.出货数量一定要根据送货单所记载的数量进行核对。
2.单价一定要根据订单所标明的单价进行核对。
3.若订单单价是不含税的在对账单的备注栏一定要标明“不含税报价”。
4.有特殊要求的客户一定要针对特殊要求进行慎重地核对。
5.对账时发现订单编号一样而单价不一样的情况，审核人员要重点核查并最终确定单价，必要时由营销部助理与客户联络直到单价确定无误。
五、对账责任划分对账人员务必严格按照要求对账，如在对账过程中未发现问题而被客户发现，将追究相关人员责任经济责任。
1、不影响金额错误的每次处罚直接责任人员25元，直接管理人员10元。
2、影响金额错误的不论是减少还是虚增按月累计追究责任，累计处罚金额最高为300元。
(直接责任人按错误金额5‰-5.3‰处罚、直接管理人员按直接责任人员处罚金额的1/3连带处罚)*****有限公司2014年2月1日。
应收账款管理办法
应收账款管理办法一、总则1. 目的为加强公司应收账款管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本办法。
2. 适用范围本办法适用于公司所有应收账款的管理。
二、应收账款的确认与计量1. 应收账款的确认应收账款是指公司因销售商品、提供劳务等经营活动，应向购货单位或接受劳务单位收取的款项。
应收账款的确认应符合以下条件：（1）公司已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购货方；（2）公司既没有保留通常与所有权相联系的继续管理权，也没有对已售出的商品实施有效控制；（3）收入的金额能够可靠地计量；（4）相关的经济利益很可能流入公司；（5）相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量。
2. 应收账款的计量应收账款应按照实际发生额计量，包括销售商品、提供劳务的价款、增值税销项税额及代购货方垫付的包装费、运杂费等。
三、应收账款的日常管理1. 客户信用评估（1）在与客户建立业务关系前，销售部门应对客户的信用状况进行调查和评估，包括客户的经营状况、财务状况、信用记录等。
（2）根据客户的信用评估结果，确定客户的信用等级和信用额度。
2. 合同管理（1）销售部门应与客户签订销售合同，明确双方的权利和义务，包括商品的品种、规格、数量、价格、付款方式、交货时间等。
（2）合同签订后，应及时将合同副本送财务部门备案。
3. 发货管理（1）销售部门应按照合同约定的交货时间及时发货，并确保货物的质量和数量符合合同要求。
（2）发货后，应及时将发货凭证送财务部门，以便财务部门及时确认应收账款。
4. 发票管理（1）财务部门应按照国家税收法规的规定，及时开具销售发票，并确保发票的内容真实、准确、完整。
（2）发票开具后，应及时将发票送达客户，并督促客户及时签收。
5. 对账管理（1）财务部门应定期与客户进行对账，核对应收账款的余额和账龄，确保双方账目一致。
（2）对账结果应由双方签字确认，并留存备查。
四、应收账款的催收管理1. 催收责任（1）销售部门是应收账款催收的第一责任部门，应负责对客户的催收工作。
[应收款项管理制度的通知]应收款项管理制度
![[应收款项管理制度的通知]应收款项管理制度](https://img.taocdn.com/s3/m/dd5a9e83d5d8d15abe23482fb4daa58da0111c0a.png)
[应收款项管理制度的通知]应收款项管理制度应收账款管理的目标，是要制定科学合理的应收账款信用政策，并在这种信用政策所增加的销售盈利和采用这种政策预计要担负的成本之间做出权衡。
只有当所增加的销售盈利超过运用此政策所增加的成本时，才能实施和推行使用这种信用政策。
同时，应收账款管理还包括企业未来销售前景和市场情况的预测和判断，及对应收账款安全性的调查。
下面是分享的应收款项管理制度。
供大家参考！应收款项管理制度篇一1 目的为了加强企业对应收账款的管理，避免、减少坏账损失的发生，提高企业的经济利益，制定本办法。
2 范围本办法适用于参与应收账款管理活动的各相关部门。
本办法明确了参与应收账款管理活动的相关部门的职权、责任;规定了本公司应收账款核算、催收、清查、考核等工作的管理要求和坏账核销的管理程序。
3 定义应收账款指企业因销售商品、产品或提供劳务等，应向购货单位或接受劳务的单位收取的款项及代垫的运杂费等。
4 管理组织与职责分工4.1 财务部4.1.1 财务部负责销售与收款等应收款项的结算与记录，监督管理货款回收。
4.1.2 负责本公司应收账款的日常管理与控制。
a)按照集团公司核定下达的应收账款合理额度和周转率监控管理。
b)根据坏账损失的处理程序核销处理坏账损失。
4.2 销售部4.2.1 负责处理客户管理，签订合同、执行销售政策和信用政策。
4.2.2 负责催收货款、对账确认债权、取得货物签收回执、销售退回审批。
4.3 清欠办4.3.1 负责集团清欠办公室布置的工作。
4.3.2 与销售部协同清收二年以上的应收账款。
4.4 仓储部门负责审核销售发货单据是否齐全，按照销售发货单据组织发货，确保库存账物相符。
5 工作内容 5.1应收账款的核算5.1.1财务部按客户设置应收账款明细账，及时反映每一客户应收账款的发生，余额的增减变动，监督信用政策的执行情况。
5.1.2 财务部编制应收账款明细表，并对应收账款账龄进行分析，提供给销售部、清欠办和公司领导，根据信用政策对应收账款数额过大或超过信用期、账龄延长等情况提供预警信息反馈。
应收账款对账管理办法
应收账款对账管理办法第一条范围本办法规定了应收账款（内贸）的对账程序、监督、检查等内容。
本办法适用于公司销售服务公司应收账款（内贸）的对账管理。
第二条职责〈一〉销售服务公司作为销售主管部门，具体负责销售客户往来账U的核对。
〈二〉财务部作为应收账款的核算部门，具体负责应收账款的核算和确认。
第三条管理规定一〉销售服务公司（货物）发货单开票岗位，依据客户购货申请（计划）及公司销售发货规定开具发货通知单，注明日期、客户名称、数量、单价、金额等内容,经分管副总经理审批后，交财务部门凭此登记发货台账并盖章放行。
〈二〉仓库根据财务部盖章后的发货通知单,办理相关手续并进行发货。
货物发出后，仓库保管员凭“仓库记账”联，登记仓库保管账，并将“财务记账”联于次日9时前汇总整理转交给财务部门。
山财务部门在发货台账上登记签收。
"销售客户联”随货同行，经客户签收确认后，山销售服务公司登记、备案,转财务部门。
〈三〉客户有退货要求时，山销售服务公司的客户服务部门进行调査，以确定对客户退回货物理赔的有效性。
客户服务部门应编制退货接受报告单，注明客户名称、退货名称、数量、日期、退货性质、原始发票（发货单）号及价格以及一般情况的说明和退货理山等，记录调查的结果和意见，报营销总监和分管副总核准后，方可接受退货，其中一份交财务。
客户退回的货物,应由营销部门（货物）发货单岗位填写退货单（红字或负数发货单），仓库凭此验收清点、检验注明退回货物的数量和质量情况,仓库保管员凭“仓库记账”联，登记仓库保管账，并将“财务记账”联于次日9时前汇总整理转交给财务部门。
〈四〉财务部门发票开具岗位，依据仓库发货后的“财务记账”联及经客户签收货物确认后的“销售客户”联，开据发票并入账，在登记台账上标注开发票入账情况,并逐笔填写发票回执单，由销售服务公司业务员自带或销售服务公司专人负责寄给业务员，各分管业务员要负责将发票回执单由各客户签收后一个月以内返回财务部存档。
加强应收账款对账工作的通知
加强应收账款对账工作的通知
为加强公司对应收账款的全面管理，加速资金周转和货款回笼，减少坏账损失，减少不必要的账款纠纷，防范时效，保护公司的资金安全，特制订应收账款对账的通知。
具体如下：
1、对账工作由营销中心、相关事业部负责，企管部、财务部配合，并列入考核，要求对账覆盖率要达到100%。
2、与内部往来款项，每月6日前完成对账并签订对账单，对于未达账项列明原因，要求次月底前完成未达账项的处理，不得跨月处理。
3、如遇对方不予配合对账或账务不符的，要及时汇报并做好取证工作，确保不超法律诉讼时效。
4、此次对账要求7月份完成，由财务部打印出全部应收账款户对账单并盖章，由企管部分发到营销中心和相关事业部，营销中心和相关事业部落实责任人按时完成对账工作。
对不能按时完成对账工作每少一户对负责人罚款50元。
5、对账单要求必须盖对方单位财务章或公章。
附：应收账款对账单
2015年6月30日。
学校财务应收账款管理制度
第一章总则第一条为加强学校财务应收账款的管理，提高资金使用效率，确保学校财务状况的稳定，根据国家相关法律法规和学校实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于学校内部各部门、各单位及教职工在开展教育教学、科研、后勤服务等活动中形成的应收账款。
第三条学校财务应收账款管理应遵循以下原则：1. 规范管理：严格执行国家有关法律法规，建立健全应收账款管理制度，确保应收账款的真实性、合法性和合规性。
2. 严格监控：加强对应收账款的管理和监控，及时掌握应收账款的变动情况，防范风险。
3. 及时催收：对逾期应收账款，要及时采取有效措施进行催收，确保资金回笼。
4. 妥善处理：对无法收回的应收账款，要按照规定程序进行核销，并追究相关责任。
第二章应收账款管理职责第四条学校财务部负责应收账款的全过程管理，具体职责如下：1. 负责应收账款的登记、核算、报告等工作。
2. 定期与相关部门核对应收账款，确保数据的准确性。
3. 对逾期应收账款进行催收，并跟踪催收进展。
4. 负责应收账款的核销和追偿工作。
第五条学校各部门、各单位负责应收账款的产生、确认、核算和催收等工作，具体职责如下：1. 严格按照国家规定和学校财务制度收取应收账款。
2. 及时将应收账款信息报送财务部。
3. 积极配合财务部进行应收账款催收。
4. 对逾期应收账款，要及时采取措施，确保资金回笼。
第三章应收账款核算第六条应收账款核算应遵循以下规定：1. 应收账款应按照实际发生额入账，不得虚增或虚减。
2. 应收账款核算应采用权责发生制原则。
3. 应收账款核算应定期进行对账，确保账实相符。
第四章应收账款催收第七条应收账款催收应遵循以下规定：1. 对逾期应收账款，财务部应立即通知相关部门进行催收。
2. 催收过程中，相关部门应采取有效措施，确保资金回笼。
3. 对催收无效的逾期应收账款，应逐级上报，由学校领导审批后，采取法律手段进行追偿。
第五章应收账款核销第八条应收账款核销应遵循以下规定：1. 对无法收回的应收账款，应按照规定程序进行核销。
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加强应收账款对账确认工作的通知
随着公司业务拓展区域不断扩大，由于地缘关系导致部分货品只能借助第三方货运公司采取发货的方式来实现最终销售，这样就给公司的货款回收带来了一定风险，为明晰客户的应收账款，减少不必要的账款纠纷，保护公司的资产安全，特制定本流程，请相关各业务团队根据实际情况加以执行。
一、应收账款对帐流程
1、对于需要对帐的客户，由销售人员向当值柜员提出提供对账单要求。
2、柜员应及时出具客户对账单提供给销售人员（具体对账单格式可参考附件），同时做好已发出对账单的纪录，以备将来核销和查询。
3、销售人员收到后向客户邮寄、传真方式传送对账单。
4、客户收到对账单确认余额后或者未确认余额并列明异议情况后以邮寄、传真形式传递到业务所属部门或门店。
5、如果该客户在发出对账单后一个月没有回复，则柜员应通知销售人员下个月继续对帐。
如果该客户连续三个月没有回复对账单，对口的销售人员应该将情况及时向上反映，主管部门应及时给出应对措施，对口的销售人员必须亲自到客户处对帐。
如果销售人员没有上门对帐而且发生了坏账，则相关的销售人员要承担相应经济责任。
6、如果对方对余额有异议，要求提供明细账，或者对账单回单没有提供对方明细账的情况，我方柜员应该告知客户我方会发送从不符合开始的月份开始的明细账。
7、经客户确认后的对账单应与其他账款单据一起妥善保管。
二、对账单内容和使用说明
1、应收账款对账单标题中的单位名称、客户名称、对帐期间、客户公司地址、电话、电子邮件和联系人应与销售单据上载的单位一致，我公司地址，电话，传真，电子邮件和联系人姓名应填写清楚便于客户回复。
2、“贵公司某期间交易信息如下，请贵公司详细核对后二周内回复”，各部门可根据客户实际情况确定回复的时限。
3、应收账款余额：如果该客户的对帐情况较好则只需提供余额。
4、应收账款明细：每笔记录应列明发货时间、货运公司、收货人和发货货品金额。
如果与客户的余额对不平，或者该客户长期对帐情况不佳，则柜员要提供明细至单项货物名称、规格、单位、单价、数量、金额余额的应收账款明细账。
5、告知客户：如果余额与客户的应付账款不符合，请将客户应付我公司账款的明细账附在我公司对账单的背面发回我公司。
如果我公司已经向客户提供应收明细账，则请客户在不相符明细纪录的客户会计核销记号栏中打上差错标记并写上差异金额。
三、对账单的确认形式
1、在我公司对账单上签字或者盖章后邮寄回或者传真回我公司。
2、如果我公司曾以电子邮件文档形式发出对账单的，客户的回复电子邮件（必须含有客户邮件地址），也可以作为确认形式之一。
3、对于客户仅仅电话告知业务人员后由业务人员代签的，公司视此类单据无效并跟进处理相关人员。
四、对帐周期
1、一般一个季度一次，个别客户也可按批次对账确认。
2、对于新发生业务或者业务往来较少的客户，原则上在收帐期未到期前不发出对账单。
3、帐龄超过半年的应收账款项目和超过应收账款信用额度预警线的客户要每月对帐。
附：对帐的一些技巧:对于长期不回复的客户，可以编造一些没有的应收项目，强调如果不对就按照“多余”的价款收款。
还有，只有清晰的列出清单，为客户提供越人性化的对帐条件，客户才会投桃报李。
客户的应付款会计一般对于信息杂乱无章或过于简单的对账单是很难下手对帐的，所以我方必须提供满足客户需求的对账单。
例如：提供电子信件、电子文档(excel等格式)，这样客户就可以直接用电子数据在其系统内寻找对帐依据了。
对帐的认识误区：小公司财务都很忙，不要经常打扰他们。
实际上越是小公司越要对帐，小公司的财务基础普遍薄弱，出现错误是家常便饭。
事实上有的中型单位因为不用能电脑规范记账导致应付账款常常很混乱，倒希望供应商来对帐来保证其应付账款准确（尤其是分期收款情况）。