家庭资产负债表+现金流收支表+收支预算表
家庭资产负债表
资产
现 现金 金 活期存款 与 定期存款 现 其他类型银行存款 金 货币市场基金 等 价 人寿保险现金收入 物 现金与现金等价物小计
金额
负债与净资产
信用卡还款 房屋租金 应交税金 应付账单 其他
金额
金 融 资 产
0
实 金 他 期货 金 外汇实盘投资 融 人民币（美元、港币等）理财产品 资 保险理财产品 产 证券理财产品 信托理财产品 其他 其他金融资产小计 0 金融资产小计 0 自住房 投资的房地产 机动车 家具和家用电器类 珠宝和收藏品类 其他 实物资产小计 0 专利权 商标权 著作版权 其他 无形资产小计 0 遗产 捐赠 赡养费 其他 0 其他资产小计 资产总计 0
流 动 负 债
流动负债小计 助学贷款 创业贷款 住房贷款 汽车贷款 其他 长 期 负 债
0
长期负债小计 负债总计 净资产总计（资产-负债） 负债与净资产总计
0 0 0 0
个人家庭资产负债表Excel模板
2019年12月31日 金额 10,000
10,000
200,000 200,000
14,000 14,000 224,000
净值：
资产 现金 活期存款 其他流动性资产 流动性资产合计 定期存款 外币存款 股票投资 债券投资 基金投资 投资性房地产 保单现金价值 其他投资性资产 投资性资产合计 自用房产 自用汽车 其他自用性资产 自用性资产合计 资产总计
家庭资产负债表
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
300,200
金额 10,000 20,000
30,000
10,000
5,000 75,000 21,000
111,000 340,000
30,000 13,200 383,200 524,200
负债 信用款欠款 小额消费贷款 其他消费性负债 消费性负债合计 金融投资借款 实业投资借款 投资性房地产按揭 贷款 其他投资性负债 投资性负债合计 住房按揭贷款 汽车按揭贷款 其他自用性负债 自用性负债合计 负债总计
家庭资产负债表
资产
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 项目 现金 活期储蓄 定期储蓄 货币基金 应收借款 其它 合计 股票 基金 理财 期货 公积金 其它 合计 自住房产 投资性房产 汽车 家电 收藏品 其它 合计 现值金额 1000 比例 0.90% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.90% 9.01% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 9.01% 90.09% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 90.09% 100.00%
备注：
电费： 物业：
收入
支出
本月收支
长期负债
总负债 10900
注：
：0 10000
金融 资产
10000 100000
实物 资产
100000 111000
总资产 家庭资产净值
109
产 负 债 表
负债
项目 工资 奖金 购物卡 公积金 意外所得 其他 合计 水电煤物 购物 交通 交际 意外支出 房贷 合计 支出-收入 银行贷款 房贷 车贷 外部债务 其它 合计 现值金额 比例 1000 100.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 1000 100% 100 100.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100 100% -900 100000 100.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100000 100% 100100 100.00%
家庭财务报表和预算
例题分析
小王年初有资产20 万，负债5 万。年底有
资产30 万，负债3 万。资产与负债均以成
本计价。本年度旳储蓄额为（
）。
A. 2 万B. 8 万C. 10 万D. 12 万
练习2 家庭收支储蓄表旳编制
试根据以上资料编制收支储蓄表 进行财务收支分析，计算必要旳财务比率
10000
300000
2023 00
510000 683800
财务负债表情况分析
资产构造（流动资产百分比、投资性资产 百分比、自用资产百分比）
负债百分比 流动百分比（流动性资产与消费性负债之
比） 净资产投资率
资产构造
投资性资产 51%
流动性资产 1%
自用性资产 48%
流动性资产 自用性资产 投资性资产
参照：例题8-4。
相当于企业旳边际贡献率
案例分析
小刘月薪10000 元，每月税保费为1200 元、 置装费500 元、交通费及餐费800 元。固定 生活费用2023 元、房贷本息为1500 元，每 月应有储蓄为1500 元，考虑应有储蓄,则小 刘旳收支平衡点旳月收入为（ ）。
A. 6667 B. 7333 C. 8000 D. 9286
期初净值=10万元+20万元-10万元=20万元 毛储蓄=年收入10万元-生活支出7万元=3万元 理财收入=(期初生息资产+毛储蓄/2)*投资酬劳率
=(100000元+30000元/2)*8%=9200元 理财支出=期初房贷额*房贷利率＝10万元*5%=5000元 本期净值增长额=毛储蓄+理财收入-理财支出
家庭应有收入测算
家庭收支储蓄表模板
家庭收支储蓄表模板
以下是一个简单的家庭收支储蓄表模板，您可以根据需要进行修改和扩展。
项目收入支出储蓄
:--: :--: :--: :--:
月收入 10000
工资 8000
奖金 1000
其他收入 1000
月支出 8000
房贷/房租 3000
生活费 2000
交通费 1000
其他支出 2000
储蓄/负债 -2000
说明：
1. 月收入：您一个月的总收入，包括工资、奖金和其他收入。
2. 月支出：您一个月的总支出，包括房贷/房租、生活费、交通费和其他支出。
3. 储蓄/负债：储蓄表示您一个月的净收入（月收入-月支出），如果为负数则表示负债。
您可以根据实际情况添加其他项目，例如投资、保险、税务等。
同时，为了更好地跟踪和管理家庭财务，建议您定期更新和审查该表格。
家庭资产负债表
编制： 编制日期：
资产
流动资产： 现金： 老公库存现金 老公钱包 老婆支付宝 现金合计 活期存款： 农业银行 建设银行 工商银行 活期存款合计 现金等价物： 交通卡 储值卡 现金等价物合计 预付账款 宽带 定期存款 应收账款 其它流动资产 流动资产合计 金融理财资产： 老公放贷 老婆放贷 股票 债券 基金： 余额宝 黄金首饰 金融理财资产合计 保险资产： 人寿保险 财产保险 保险资产合计 实物固定资产： 房子 车子 家具 电器 其它 实物固定资产合计 应收债权 应收法人债权
年初余额
期末余额
应收个人债权 应收债券合计 资产总计 注：此处所有者权益减项为费用
家庭资产负债表
编制日期： 单位：元
负债和所有者权益
负债 短期负债： 银行卡负债 建行信用卡 银行卡负债合计 短期借款 应付账款 其他短期负债 短期负债合计 长期负债： 住房贷款 汽车贷款 私人借款 长期负债合计 负债合计 所有者权益 老公所有权 老公所有权增项 老公所有权减项 老公所有权净增 老婆公所有权 老婆所有权增项
年初余额
期末余额
老婆所有权减项 老婆所有权净增 所有者权益合计
负债及所有
最新家庭资产负债表
家庭资产负债表家庭资产负债表一、家庭成员基本资料注明：＊为必填二、家庭资产负债表三、家庭月度税后收支表四、家庭年度税后收支表五、家庭保险状况表理财风险承受能力测试表1.您处于( )A.未育期B.子女成长期C.子女大学期D.子女工作期E.退休期2.月均支出约占正常收入的( )A.0-35%B.35-70%C.71-100%D.100%以上3.您的投资占个人总资产的( )A.低于25%B.26-50%C.51-75%D.76%以上4.您供养人口的数目( )A.无B、1人C.2人D.3人以上5.您的投资期限是( )A.12年以上B8-12年C.5-7年D.2-4年E.少于2年6.您对投资的了解程度( )A.很好B.一般C.有限D、全无7.假设下面5种投资回报，您愿意接受的是( )A.平均20%，最好50%，最坏-30%B.平均12%，最好33%，最坏-18%C.平均8%，最好18%，最坏-5%D.平均3%，最好8%，最坏-2%8.假如股市下跌25%，您的股票也同样下跌25%，您会怎样处理这项投资？( )A.追加投资B.保持原状C.卖出一半D.全部卖掉9.您各有多大比重投资于下列资产:A.存款/债券B.保险C.基金D.股票E.房产F.海外资产G.其它请注明：请详细填写家庭资产负债表和理财风险承受能力测试表，发信到pierreking@，我们每周将会评选出一位幸运网友，请专家为他量身订做理财方案。
家庭资产负债表二、家庭成员基本资料注明：＊为必填二、家庭资产负债表三、家庭月度税后收支表四、家庭年度税后收支表五、家庭保险状况表理财风险承受能力测试表1.您处于( A )A.未育期B.子女成长期C.子女大学期D.子女工作期E.退休期2.月均支出约占正常收入的( B )A.0-35%B.35-70%C.71-100%D.100%以上3.您的投资占个人总资产的( C )A.低于25%B.26-50%C.51-75%D.76%以上4.您供养人口的数目( A )A.无B、1人C.2人D.3人以上5.您的投资期限是( C OR D )A.12年以上B8-12年C.5-7年D.2-4年E.少于2年6.您对投资的了解程度( B )A.很好B.一般C.有限D、全无7.假设下面5种投资回报，您愿意接受的是( B OR C )A.平均20%，最好50%，最坏-30%B.平均12%，最好33%，最坏-18%C.平均8%，最好18%，最坏-5%D.平均3%，最好8%，最坏-2%8.假如股市下跌25%，您的股票也同样下跌25%，您会怎样处理这项投资？( B )A.追加投资B.保持原状C.卖出一半D.全部卖掉9.您各有多大比重投资于下列资产:A.存款/债券 20%B.保险 10%C.基金 0%D.股票 40%E.房产 30%F.海外资产G.其它请注明：请详细填写家庭资产负债表和理财风险承受能力测试表，发信到yingwang@，我们每周将会评选出一位幸运网友，请专家为他量身订做理财方案。
个人家庭财务管理表
个人家庭财务管理表
•收支类别：将收入和支出进一步细分为工资、奖金、租金收入、理财收益（收入部分）；房租、餐饮、交通、娱乐、医疗保健、教育、保险费用等（支出部分）。
•月度汇总：在表格底部添加一行用于计算每个月的总收入和总支出，以及结余（即收入减去支出）。
•年度预算：设定年度预算并在表格中实时更新和监控每个类别的实际花费与预算对比。
•储蓄和投资记录：记录定期存款、购买理财产品、股票、基金等的投资情况及收益。
•资产负债表：列出资产（如房产、汽车、现金、股票等）和负债（如房贷、信用卡欠款等），并定期更新净值。
1。
家庭资产负债表、个人收支情况表、家庭现金流量表模版
家庭资产负债表、个人收支情况表、家庭现金流量表模版家庭资产负债表根据上表分析:我家庭并没有投资任何一种项目,家庭的资金来源比较单一.总资产负债率=总负债/总资产=12000/337000=0.035<0.5且是远远小于,说明负债比例适宜,家庭有能力承担,且没有任何压力.净资产投资比率=投资资产/净资产=0,因为家庭并没有任何投资,这代表着我家庭并不会使自己手中的钱增值.所以家庭应该适当的对某些项目进行合理的投资.偿付比率=净资产/总资产=325000/337000=0.96>0.5,说明负债比例适宜,家庭有能力承担,并不会存在发生财务危机的可能.但因为家庭的偿付比率接近1,意味着家庭可能没有充分利用自己的信用额度,应通过借款来进一步优化其财务结构.家庭现金流量表姓名:李先生日期:2010年1月1日至12月31日单位:元按照家庭现金流量表分析:(1)收入结构分析:家庭的资金来源主要是农作物收入与工资,有表可知,家庭收入的稳定性比较高,但由于并没有其他额外的收入,所以成长性较低.(2)支出结构分析:项目支出项目金额所占比率支出生活费10000 0.310 水电煤气费1260 0.039 子女教育费3000 0.093 保险费550 0.017 还贷支出0 0变动支出0 0零花钱500 0.016 医药费6000 0.186 旅游费1000 0.031 交往应酬费2000 0.062 购买衣服1000 0.031 购买家电6800 0.211 购买礼物0 0捐赠100 0.003小计32210有表可知:生活费占0.310,在家庭中比重最大,然后就是购买家电占0.211,在这年中所占的比重排第二,但由于这属于耐耗品,并不需要年年更换,所以在下一年购买家电这一项目的金额会相对比较小.其他的项目的所占比重中,子女教育费相对高一点,但由于我还有一年就准备毕业了,虽然在这项中在下一年仍然占一定比重,但由于这并不是长久的,且由于家庭并不懂投资,所以我认为家庭的闲置的资金较多.现建议家庭购买一些基金或债券等等.而且由于家中的消费低,显得闲余的钱比较多,不过其实家中的流动金额并不是很多,所以我建议把钱适当的购买稳定的基金或存入银行.(3)财务比率分析:收支比率=支出/收入=0.64,说明本期支出小于收入,可以在进行投资.总结:我认为家庭的支出已经算是低支出家庭了,所以在“节流”上时比较困难的了.且我认为有点过分节俭造成让人安于现状,没有动力去理财,看似积攒了不少财富,实则忽视了“开源”.所以要增加家庭财富,要考虑开源.。
专业的家庭财务分析表
资产项目 活期存款 流动性资产总和 定期存款
国债 基金 股票 其他投资 保险现金价值 投资性房产 投资性资产总和 自用汽车 自用房屋 自用性资产总和
总资产
市值 0.00
0.00 0.00
0.00
负债项目
信用卡负债
消费负债 投资性房产贷
款
金额 0.00
流动净值 流动净值
成本 0.00
投资负债总和 自用车贷 自用房贷
70%
消费支出/收入总额*100%
35% 小于30% 大于45%
消费率
每月债务偿还总额/每月扣税后的收入总额 *100% 投资资产总额（生息资产）/净资产*100%
自用性负债
总负债
0.00
0.00
0.00
投资净值
0.00
自用净值总和
总净值
0.00
0.00
家庭财务资产流动比率 消费比率
储蓄率 债务偿还比率 净资产投资率
数值
理想经验数值
计算过程
小于50%
资产/负债*100%
3%-9%
流动性资产/每月支出
18%
流动性资产/净资产*100%
家庭资产负债表、个人收支情况表、家庭现金流量表模版.docx
家庭资产负债表姓名 : 李先生日期 :2010年12月31日单位: 元项目金额项目金额流动资产长期负债现金及存款85000教育贷款6000流动资产小计85000长期贷款小计6000投资资产流动负债货币市场基金0应缴税金0股票基金0其他应付账款6000股票0流动负债小计6000应税债券0负债总计12000免税债券0净资产325000收藏品0投资资产小计0住房现值250000家具2000其他个人资产0固定资产小计252000资产总计337000负债与净资产之和337000根据上表分析 : 我家庭并没有投资任何一种项目, 家庭的资金来源比较单一 .总资产负债率 =总负债 / 总资产 =12000/337000=0.035<0.5 且是远远小于 , 说明负债比例适宜 , 家庭有能力承担 , 且没有任何压力 .净资产投资比率=投资资产 / 净资产 =0, 因为家庭并没有任何投资, 这代表着我家庭并不会使自己手中的钱增值. 所以家庭应该适当的对某些项目进行合理的投资.偿付比率 =净资产 / 总资产 =325000/337000=0.96>0.5,说明负债比例适宜 , 家庭有能力承担, 并不会存在发生财务危机的可能. 但因为家庭的偿付比率接近1, 意味着家庭可能没有充分利用自己的信用额度, 应通过借款来进一步优化其财务结构.家庭现金流量表姓名 : 李先生日期 :2010年 1月1日至 12月31日单位:元现金流入现金流出项目金额现金金额农作物收入22000固定支出工资24000生活费10000奖金4000水电煤气费1260稿酬子女教育费3000津贴保险费550存款利息400还贷支出房租变动支出现金股利零花钱500债券利息医药费6000收回股票本金旅游费1000收回债券本金交往应酬费2000对外举债取得的现金购买衣服1000馈赠购买家电6800救济购买礼物遗产继承捐赠100合计50400合计32210净现金流量18190按照家庭现金流量表分析:(1)收入结构分析 : 家庭的资金来源主要是农作物收入与工资 , 有表可知 , 家庭收入的稳定性比较高 , 但由于并没有其他额外的收入 , 所以成长性较低 .(2)支出结构分析 :项目项目金额所占比率支出生活费100000.310水电煤气费12600.039子女教育费30000.093保险费5500.017还贷支出00支出变动支出00零花钱5000.016医药费60000.186旅游费10000.031交往应酬费20000.062购买衣服10000.031购买家电68000.211购买礼物00捐赠1000.003小计32210有表可知 : 生活费占 0.310,在家庭中比重最大, 然后就是购买家电占0.211, 在这年中所占的比重排第二, 但由于这属于耐耗品, 并不需要年年更换, 所以在下一年购买家电这一项目的金额会相对比较小 . 其他的项目的所占比重中, 子女教育费相对高一点 , 但由于我还有一年就准备毕业了 , 虽然在这项中在下一年仍然占一定比重, 但由于这并不是长久的, 且由于家庭并不懂投资 , 所以我认为家庭的闲置的资金较多. 现建议家庭购买一些基金或债券等等. 而且由于家中的消费低 , 显得闲余的钱比较多, 不过其实家中的流动金额并不是很多, 所以我建议把钱适当的购买稳定的基金或存入银行.(3) 财务比率分析 : 收支比率 =支出 / 收入 =0.64,说明本期支出小于收入, 可以在进行投资.总结 : 我认为家庭的支出已经算是低支出家庭了, 所以在“节流”上时比较困难的了. 且我认为有点过分节俭造成让人安于现状, 没有动力去理财 , 看似积攒了不少财富, 实则忽视了“开源” . 所以要增加家庭财富, 要考虑开源 .。
家庭资产负债表
金 融 资 产
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流动负债小计 助学贷款 创业贷款 住房贷款 汽车贷款 其他 长 期 负 债
0
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长期负债小计 负债总计 净资产总计（资产-负债） 负债与净资产总计
0 0 0 0
家庭资产负债表
资产
现 现金 金 活期存款 与 定期存款 现 其他类型银行存款 金 货币市场基金 等 价 人寿保险现金收入 物 现金与现金等价物小计
金额
负债与净资产
信用卡还款 房屋租金 应交税金 应付账单 其他
金额
0 流 动 负 债
债券 股票及权证 基金 其 期货 他 外汇实盘投资 金 人民币（美元、港 融 币等）理财产品 资 保险理财产品 产 证券理财产品 信托理财产品 其他 其他金融资产小计 金融资产小计 自住房 实 投资的房地产 物 机动车 资 家具和家用电器类 珠宝和收藏品类 产 其他 实物资产小计 专利权 无 形 商标权 资 著作版权 产 其他 无形资产小计 遗产 其 他 捐赠 资 赡养费 产 其他 其他资产小计 资产总计
两个最基本的家庭财务报表——资产负债表和收支表
两个最基本的家庭财务报表——资产负债表和收支表学习理财，首先要学会阅读简单的财务报表，明白每项投资对现金流量的影响。
资产负债表能够帮助你了解你有多少财可理，有多少债还没有偿还；收支表能够帮助你作好收支管理，记录好每天的收支，定期检查你是否有不必要的开支，对未来的收入和支出预先作好规划。
(一)家庭资产负债表家庭资产负债，简单地说就是你家有多少资源可用，有多少负债还没有偿还，这是我们理财起码要搞清楚的。
一个个人/家庭的资产负债表或者净资产表是这个个人/家庭在某一时刻的财务状况的反映。
资产负债表显示个人或家庭所管理的经济资源，以及所承担的一切债务。
有好多人连自己有多少资产都不太清楚，有多少债务也不甚了解，这怎么可能理好财呢。
家庭资产和负债的内容包括以下几个方面。
1家庭资产：个人/家庭所拥有的全部资产。
大体可以分为三类：(1)金融资产或生息资产。
即能带来利息或者退休后进行消费的资产。
这些是在个人财务规划中最重要的，因为它们是实现家庭财务目标的基础。
(2)个人使用或者自用资产。
个人使用资产是我们每天生活要使用的资产，如房子、车、家具、家电、运动器材、衣服等。
(3)奢侈资产。
个人使用但不是家庭必需的。
这一类资产取决于这个家庭认为哪些资产是必需的，非必需部分就可以认为是奢侈资产。
奢侈资产与个人使用资产的主要区别在于，变卖时奢侈资产的价值高。
对于资产的划分，有的学者按照流动性大小划分为流动资产、投资、不动产和个人动产等。
个人可以按照自己的实际情况设计个人/家庭的资产表。
表3-1 个人/家庭资产清单金融资产或生息资产个人使用资产奢侈资产手中的现金在金融机构的存款退休储蓄计划预期的税务返还(如果有的话)养老金的现金价值股票共同基金期权、期货商品贵重金属、宝石不动产直接的商业投资自用住宅汽车家具衣物、化妆品家居用品厨房用具、餐具家庭维护设备、五金、健身运动器材电视、音响、录像机珠宝度假的房产或别墅有价值的收藏品2家庭负债包括全部家庭成员欠非家庭成员的所有债务。
家庭资产负债表我的 - 副本
家庭理财规划一．家庭基本情况1.收入处于中等水平，负债不多。
爸爸每月有7000元收入，妈妈每月有6000元收入。
年底公司股票分红60000元，年终奖金共计50 000元。
家庭每月基本生活支出3000元，其他支出每年5000元。
家庭有一套住房，价值约为200 000元，按揭贷款80 000元，每月偿还600元贷款，每年为爷爷奶奶准备生活费5 000元。
2.为了让我接受更好的教育，父母让我出国读研，计划为我准备一笔出国读研的教育资金。
教育资金数额大约在150000左右，其余部分可以通过申请奖学金解决。
3.长远考虑，父母打算为自己准备一笔养老金，同时，考虑到小镇环境比较好，交通也还算方便，打算在5年之后在小镇上买一套大房子，价格大致在1000，000左右，现有房子卖掉。
二．理财目标1.保证基本生活舒适，有适当资金用于娱乐和社交，主要是礼金等。
2.为孩子（我）准备一笔教育资金，以便接受更好的教育。
3.增加一份父母的养老金和其他保险，提高生活保障。
4.准备一笔购房款，购买一套新房子。
5.增加合理投资，兼顾收益和风险。
三．理财目标评价家庭的理财目标比较明确，基本符合家庭基本财务情况和生活情况。
通过合理具体而明确的理财规划，我认为基本上是可以实现这些目标的。
另外，补充几点对自己家庭理财目标的建议：1.在保证基本生活的同时，用于娱乐社交方面的支出保持在5000元之内。
2.这笔教育资金，可以通过选择教育类保险储备教育基金来实现。
3.增加医疗保险，意外伤害保险，以及父母养老保险。
4.购房款一部分通过贷款获得，另一部分通过现有储备资金以及卖旧房所得来支付。
5.增加合理投资，在第5年购房。
采取组合投资方式，保留最底现金金储备。
四．目前家庭财务状况1.资产负债状况家庭资产负债表单位：元2.家庭收支状况家庭现金流量表（每月收支状况）单位：元家庭现金流量表（年收支状况）单位：元现金及活期存款6%定期存款23%56%3.财务比率分析（1）资产负债率：负债 / 资产=160 000 / 880 000=18.18﹪ 一般而言，家庭资产负债率控制在50﹪以下都属于合理范围，所以目前我的家庭资产负债率不高，即可以通过适当增加贷款方式来购买住房等固定资产。
家庭现金流量表和个人资产负债表
家具
收藏品
无形资产
无形资产
专利
商标
著作版权
其它资产
遗产
捐赠
赡养费
合计
总资产
净值=总资产-总负债=
财务比例参考范围
家庭财务比率
定义
合理范围
X家庭财务比例
流动比率
流动资产/流动负债
2-10
负债比率
总负债/总资产
20-60%
紧急预备金倍数
流动资产/月支出
3-6
财务自由度
年理财收入/年支出
20-100%
现金价值
比例
项目
现金价值
比例
金
现金
短期负债
融
货币基金
信用卡
性
定期存款
分期付款
资
流动性资产
产
教育储蓄存款
流动性负债
国债
账单
短期票券
保险现值
短期借款
个人借贷
个人借贷
股票
长期负债
债券
房屋贷款
期货
汽车贷款
投资基金
留学贷款
不动产投资
助学贷款
其它投资
循环贷款
投资性资产
其它
实物性
消费性资产
自用负债
资产
自住房产
交通工具
收入
金额
占总值比例
支出
金额
占总值比例
1、工资收入
1、房贷
工资
2、伙食费
奖金
3、物业水电费
津贴
4、日用开支
2、财产经营
5、通讯及交通
收入
6、医疗保健支出
股利
7、投资（基金定投）
利息
个人(家庭)资产负债表及收入支出表
租金收入
其他收入
收入支出表
日期： 金额 年支出
房屋按揭还贷 200,000 车辆使用支出 200,000 日常生活支出
休闲娱乐支出 子女教育支出 其他支出
金额 72,000 20,000 120,000 20,000 20,000 10,000
收入总计 年结余（总收入-总支
出）
400,000 支出总计 138,000
262,000
客户： 资产 现金与现金等价物 现金 活期存款 定期存款 货币市场基金 其他金融资产 股票 债券 基金 黄金 实物资产 自住房 投资房产 机动车 其他个人资产 资产总计 净资产（总资产-总负 债）
资产负债表
日期： 金额 负债
住房贷款 汽车贷款 信用卡透支 消费贷款 其他负债
负债总计
金额
客户：
年收入 工资和薪金（含年终 奖）
家庭财务规划表格
家庭财务规划表格一、家庭资产和负债情况家庭资产：1. 房产：（填写房产的市场价值、购买日期和购买价格）2. 车辆：（填写车辆的市场价值、购买日期和购买价格）3. 投资组合：（填写投资组合的市场价值和投资类型）4. 储蓄账户：（填写储蓄账户的余额和开户银行）5. 其他资产：（填写其他资产的市场价值和具体描述）家庭负债：1. 房贷：（填写房贷余额、利率和还款期限）2. 车贷：（填写车贷余额、利率和还款期限）3. 信用卡债务：（填写信用卡债务的余额和利率）4. 学生贷款：（填写学生贷款的余额、利率和还款期限）5. 其他负债：（填写其他负债的余额和具体描述）二、家庭收入和支出情况家庭收入：1. 主要收入来源：（填写主要收入来源和具体金额）2. 其他收入来源：（填写其他收入来源和具体金额）家庭支出：1. 住房开支：（填写房贷、房屋维修等具体金额）2. 交通费用：（填写车贷、汽油费、保险费等具体金额）3. 日常生活费用：（填写食品、水电费、通讯费等具体金额）4. 子女教育费用：（填写学费、教育培训费等具体金额）5. 娱乐和旅行费用：（填写娱乐活动、旅行等具体金额）6. 健康保险和医疗费用：（填写保险费、医疗费用等具体金额）7. 其他支出：（填写其他支出的具体金额和描述）三、家庭财务目标和规划1. 短期目标：（填写家庭短期目标，如购买新家具、旅行等）- 目标描述：- 预计完成时间：- 预计所需金额：2. 中期目标：（填写家庭中期目标，如子女教育基金、购买房产等）- 目标描述：- 预计完成时间：- 预计所需金额：3. 长期目标：（填写家庭长期目标，如退休金、子女婚嫁基金等）- 目标描述：- 预计完成时间：- 预计所需金额：四、家庭财务规划策略1. 收入管理：- 收入增加策略：- 收入分配策略：2. 支出管理：- 支出削减策略：- 支出优化策略：3. 债务管理：- 债务还款策略：- 债务整合策略：4. 投资规划：- 投资目标和风险承受能力：- 投资组合配置策略：5. 风险管理：- 保险规划策略：- 应急储备金筹备策略：充分了解家庭财务状况，并制定合理的财务目标和规划，将有助于家庭的财务稳定和未来的财富增长。
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四、房产支出 1.租金 2.修理维修 装3.饰房费产月供 支出
四、汽车支出 1.油费 2.维修保养 费 3.过路费 4.停车费 5.保险费
金额
1 0 收入合计 1
1 0 0 0 收入合计 1
支出合计
1 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1
支出合计
1 0
1
1 0 0
三、自用净值
净资产总计（资产-负债）
表格可根据自我需求任意添加和修改
单位：元 金额 1 1 0 2 1 2 0 3 5
198
家庭现金流收支表
项目 一、经常性收入 1.工作收入 工资
奖金
二、非经常性收入 1.兼职 2.其他 3.投资收益
二、经常性支出 1.生活支出 2.保费支出 3.还贷本息 4.新增投资 5.医疗支出 6.休闲娱乐 支7.出个人护理 支8.出购买衣物 支出
支出合计 支出合计
1
1
0
0 0 1
2
收入总计
2
支出总计
5
期初现金
期末现金
收支预算表
必要支出 房租(房贷) 车贷 日常饮食 交通费 生活用品 网费 有线电视 其他
金额
可调控支出 交际 购置衣服 购置奢侈品 娱乐 其他
金额
0
合计
1
三、不动产
1.自用
1
2.投资
0
合计
1
四、其他资产
1.汽车
1
2.藏品
0
3.首饰
0
4.其他
0
合计
1
总资产 203
家庭资产负债表
市场金额
负债 一、短期负债 1.信用卡透支 2.消费贷款 3.其他借款
二.长期负债 1.汽车贷款 2.房屋贷款 3.其他借款
合计
合计 总负债
净值项目
一、流动净值
二、投资净值
更新日期 2016年02月09
资产
成本金额
一、流动资产
1.现金
ห้องสมุดไป่ตู้
200
2.活期存款
0
3.定期存款
0
4.货币基金
0
5.保单现金价值
0
合计 200
二、金融资产
1.债券
1
2.基金
0
3.股票
0
4.黄金
0
5.外汇
0
6.期货
0
7.公积金
0
8.理财产品
0
9.终身寿险现金
0
10.养老寿险现金
0
11.投资型保单现金
0
12.其他(5险)