金融学第1次答案

《金融学》作业

说明：

1、根据《金融学》课程的学科特点，未设置客观题。由于金融学与实践联系较为紧密，因此在部

分章节后设置了开放式学习题，要求学生在课外通过查阅相关资料，对金融的热点问题进行分析和思考，开放式学习题将作为考核中论述题的主要来源，且随着金融热点的变化而不断更新，可能会超出习题集的范围。

2、所有开放式学习题属于选做作业，其他题目属于必做作业。

3、作业集的参考答案中部分题目以提供要点为限。部分习题的详细答案请参见课件。

第一章：金融学导论

1、为什么说金融与我们的生活息息相关，试举几个生活中与金融相关的例子。

2、金融学在国外被称为货币、银行与金融市场，那么为什么要研究货币？为什么要研究银行？为什么要研究金融市场？

3、开放式学习题：我国近几年的宏观经济情况如何？近几年的金融总体运行情况如何？衡量宏观经济和金融运行情况一般采用哪些指标？

第二章：货币、货币制度与信用

1、名词解释：M2 CD NOW

2、简述货币的职能。

3、什么是格雷欣法则？该法则会在什么情况下发生作用？为什么？

4、货币形态的演变经历了哪几个阶段？今后的发展方向如何？

5、如何划分货币的层次？不同的货币层次包含了哪些方面的内容？

6、建立货币制度的主要目的是什么？当今世界上的货币制度是由哪些要素构成的？

7、简述布雷顿森林体系的内容？

8、为什么说在现代经济生活中，信用联系无所不在？

9、试比较商业信用与银行信用的特点？两者之间有何联系？

第三章：投资决融资决策与利率

1、名词解释：实际利率LIBOR 优惠利率外源融资企业优序融资理论财务杠杆资产证券化

2、什么是市场形成的基准利率？它起什么作用？

3、本金为1000元，年利率为10%，期限为3年。请分别按照单利计算和按照复利计算3年后本息和。

4、对于某项目来说，有下列两组投资方案。若当前市场上资金的平均收益率为15%，请用现值法

6、什么是直接融资？什么是间接融资？如何克服直接融资和间接融资中的信息不对称问题？

7、举例说明保险市场中的道德风险和逆向选择？

8、一般来说，金融工具包括哪些基本特征？

9、如何理解“不要把鸡蛋放在一个篮子里”这句话的金融学含义？

10、试比较企业通过银行贷款或者公开发行债券方式进行融资的异同。

11、试比较债务融资与权益融资的差异

12、开放式学习题：在我国，中小民营企业普遍存在融资难的问题。请结合相关的金融学原理，分析中小民营企业融资难的原因？如何解决？

13、开放式学习题：结合次贷危机，谈谈资产证券化的优点和可能存在的风险，并谈谈对中国的启示。

第四章：金融机构体系：商业银行与中央银行

1、名词解释：同业拆借狭义表外业务投资银行业务中间业务法定准备金

2、商业银行一般经营哪些业务？

3、什么是贴现？什么是再贴现？试比较两者的异同？

4、哪些因素影响了银行体系对存款货币的创造，如何影响？

5、商业银行与中央银行相比，存在哪几个方面的差异？

6、简述中央银行的公开市场业务。

7、如何理解中央银行是“发行的银行，银行的银行，政府的银行”？

8、当商业银行存在资金融通的困难时，可以通过哪些途径从获得资金融通？

9、开放式学习题：请在课外查阅相关资料，说明：网络银行与传统银行相比，有哪些优势和劣势？网络银行会最终取代传统银行吗？

第五章：债权型金融工具与金融市场概述

1、名词解释：债券的理论价格附息债券回购协议货币市场Baa级公司债券

2、衡量债券的收益率有哪些指标？其含义如何？

3、附息债券为什么会发生折价、平价、溢价发行的不同情况？

4、某公司发行面额为10万元，贴现率为10%，期限为2年的商业票据。试计算该商业票据的发行价格。

5、某一投资人以960元的价格购买一张还有90天到期，面值为1000元的国库券，试计算国库券的贴现率和该投资人的实际收益率。

第六章：股权型金融工具与金融衍生工具

1、名词解释：资本市场风险投资利率互换二级市场开放式基金美式期权封闭式基金一级市场OTC 市盈率ETF 看涨期权

2、普通股股东的权利包含哪些方面？

3、什么是优先股？优先股股东和普通股股东在哪些方面上存在差异？

4、证券市场的功能有哪些？其含义如何？

5、风险投资有哪些基本特征？

6、试比较契约型投资基金和公司型投资基金的异同

7、就个人投资者而言，投资基金与投资股票相比，有哪些优势？

8、什么是股票市场的指数？当今世界上有哪些重要的股票指数?

9、什么叫公募？什么叫私募？两者有何不同？

10、简述期货交易的“每日无负债结算”制度的原理。

11、什么是套期保值？举例说明如何利用金融衍生工具（如远期、如看涨期权）进行套期保值。

12、什么是利率互换？金融主体进行利率互换的目的是什么？

13、开放式学习题：如何理解“股市是国民经济的晴雨表”？请结合所学的金融学原理，谈谈如何发展我国的证券市场。

14、开放式学习题：如何理解金融衍生工具是一把“双刃的剑”？请结合相关金融学原理和实际案例，说明如何发挥金融衍生工具的优势？

15、开放式学习题：什么是创业板？中国的创业板和主板市场的上市条件有什么差别？为什么会有这样的差别？

第七章：金融管理与金融调控

1、名词解释：流动性风险违约风险存款保险制度挤出效应

2、什么是金融风险？主要有哪几种金融风险？

3、在有通货膨胀潜在危险的经济高涨期，央行如何通过政策抑制经济过热？

4、为什么要进行金融调控？调控的手段有哪些？如何调控对市场引起的振荡更小？

5、什么是存款保险制度？请结合相关的金融学原理，对存款保险制度进行评价。

6、为什么政府在进行宏观调控的时候，必须配合使用财政政策和货币政策？

7、开放式学习题：你对2006年以来我国政府的金融调控政策有何评价？

第八章：国际金融初步（选讲内容）

1、名词解释：直接标价法间接标价法远期汇率即期汇率升水贴水一价定律抛补套利

2、简述购买力平价理论和利率平价理论的主要内容。

3、开放式论述题：请结合2005年以来我国实现人民币汇改以来人民币汇率的走势，谈谈人民币汇率走势对我国经济的影响。