银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)

附件1：

监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书

广西北部湾银行股份有限公司

2017年4月

1.系统建设背景

为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。

2.系统建设价值

根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。

3.系统建设目标

根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集

报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。

建成后系统报送表单如下：

4.我行相关系统描述

我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。目前已实现的应用系统有：

业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；

客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；

企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。

5.项目实施需求

请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。

5.1.主要业务需求

5.1.1.多法人支持

所有功能支持广西北部湾银行以及名下所有村镇银行。

5.1.2.报送内容

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化

规范的通知》要求，主要包含以下业务内容：

1.公共信息类

2.会计记账信息类

3.客户信息类

4.授信交易对手信息类

5.卡片信息类

6.信贷管理类

7.交易流水类

8.统计全科目数据类

9.资金业务类

10.理财业务类

5.1.3.全面的数据校验引擎

根据银监会要求，建立新制度全面的数据校验标准，要求校验规则能够可视化配置，并且可灵活参数化启用。在数据报送前，根据银监局和我行（如必要）的校验规则自动识别数据问题，需要对不合规的数据按不同类型进行筛选后补录。

5.1.4.灵活的补录机制

提供系统页面补录方式、数据导出导入（通过excel等方式）补录方式。

系统应提供对于缺失字段或者报表的手工补录页面，并且能够提供补录数据的校验。展示所需补录的条数、字段及已经通过校验的条数记录，同时支持将校验失败数据导出，补录完成后导入系统。

5.1.5.合理可配的工作流程

系统应提供可灵活配置的工作流程，包括任务模板配置、任务下发、数据跑批进程、数据校验、数据补录、数据提交、数据复核、数据审核、数据打回、报文生成、报文打包下载等。数据脱敏实现脱敏字段的配置，包括不脱敏、银行脱敏（身份证号脱敏、客户名称脱敏）、监管脱敏等。在EAST数据库中完全保留真实数据，仅在数据生成报文时进行数据脱敏处理。系统要求能够按照监管制度

要求对脱敏字段、脱敏规则进行灵活配置，系统打包时实现脱敏数据处理。

5.1.

6.数据转换

按业务建立数据字典和数据转换规则，支持生产数据向EAST报送数据的自动化转换，支持业务系统数据向报送数据的自动化转换，支持数据字典和转换规则的自定义，支持报送数据的自动补充和人工添加。

5.1.7.数据打包

系统要求可以根据配置生成全量数据报文，提供增量数据判断比对功能，支持增量数据的数据跑批与配置功能。支持系统灵活定制自动打包和手动打包；支持灵活定制数据打包上报频度和时间。

5.2.主要功能需求

5.2.1.数据操作

➢任务调度：提供EAST3.0报送制度的任务的的调度处理功能，实现对数据的还原，比对，校验，报文生成等操作。

➢批量加工：提供对EAST3.0报送内容的批量处理，通过机构集、报文集进行批量的数据初始化、数据还原、数据比对、数据校验等操作。

➢时点数据操作：提供对截止选择时间及之前的所有数据总量进行补录加载，数据删除的操作以及数据报送状态查询。

➢报送数据操作：提供基于时间及机构两个维度对对正在报送和未报送的报文进行数据操作。

5.2.2.数据处理

➢数据补录:提供对EAST3.0报文数据的补录，支持新增，修改，删除，校验，提交，导入导出等功能支持。

➢批量处理:提供按照机构集、报文集进行报文数据的批量校验、批量补录加载的功能。

➢导入导出:按照报表模板对数据进行离线加工和数据导入。

➢数据复核:提供对EAST3.0报文的复核及打回功能。

➢数据审核:提供对EAST3.0报文的审核及打回功能。

5.2.3.报送管理

➢报文生成:提供EAST3.0报文生成和下载功能，满足生成对外报送的标准报文数据。

➢报文生成-报文集:提供按照报文集生成标准自身外债报文的功能。

➢报文查询:提供按照日期查看报文生成状态和报文下载的功能。➢电子版报送说明:提供自动生成说明数据文件与表名、时间范围之间的关系文本文件。

➢必填项报备说明:提供快速生成需要报备的字段汇总文档，以供我行向监管机构报备。

5.2.4.综合查询

➢数据状态统计:提供基于EAST3.0报文补录的状态及补录条数的统计功能。

➢时点数据查询:提供截止选择时间及之前的所有数据总量的数据