互联网基金销售业务分析研究报告

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目录

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一、互联网基金销售 (3)

某某市场情况及主要平台运营情况 (4)

三、互联网基金的意义 (9)

1、提高社会闲散资金利用率 (10)

2、拓宽基金销售渠道 (10)

四、互联网基金的优劣势 (11)

1、降低了基金投资门槛 (11)

2、与客户之间的互动更多 (11)

3、创新产品带来的附加功能 (12)

1、互联网基金销售宣传推介的规范性不足 (12)

2、互联网基金销售的交易风险亟需加强 (14)

五、政策监管情况 (16)

六、审批情况及条件 (17)

1、基金销售牌照 (19)

2、基金销售支付牌照 (20)

七、参考资料及附录 (21)

1、参考资料 (21)

2、附录 (22)

一、互联网基金销售

证券投资基金（以下简称基金）销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。这些活动由取得基金销售资格的相关机构完成。该类机构主要提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、注册登记服务等与基金销售业务相关的服务。

而互联网基金销售就是以互联网为渠道，使得客户能够更加方便地完成基金的申购、赎回等业务。

1992年嘉信理财(美国)率先推出网上基某某市，2003 年 4 月 7 日华安基金管理公司与民生银行合作共同推出基金网上交易系统，这是国内第一个网上交易系统，之后各个基金公司都开始推出基金网上交易系统，互联网作为基金销售的新渠道，开始逐渐发挥重要作用。2004 年，招商基金的网上交易获得了巨大的成功。据报道，招商基金第四季度的网上交易额达到了 50%以上，而网上交易次数占总交易次数的 80%左右，已经远远超过了传统线下柜台的交易数量。2004 年以后，“银联通”、“银基通”等一系列基金网上交易平台开始如雨后春笋般出现，基金支付结算的方式开始逐步多样化，投资者可以根据自己的喜好便利选择合适的交易与支付方式。

互联网基金销售的概念为人所熟知则是2013年。2013年6月17日，支付宝与天弘基金携手推出“余额宝”，掀起了互联网