银行保险专业化销售流程

四、银行保险专业化销售流程课程名称银行保险专业化销售流程授课目的1、探索客户的消费心理；2、了解银行保险的专业化的销售流程。

授课课时4课时期望效果1、了解专业化销售的意义；2、了解关系营销在银行保险销售中的作用；3、掌握专业化销售流程的基本技巧。

授课方式讲授、讨论、举例、互动提问、练习辅助教具电脑、投影仪、白板、白板笔教案课程内容备注时间一、导言各位伙伴大家好！在学习了寿险的意义和功用之后，大家一致认为保险好；在学习了公司的产品之后，大家一致认为银行保险的产品也很好。

这个时候，或许有的伙伴会担心，我应该怎样把产品销售出去呢？今天我们就要告诉大家如何来销售银行保险，进入专业化销售流程的课程讲授。

本课程是销售课程的总纲，是任何一名优秀销售人员入门的第一课，更是大家未来学好销售流程各个环节的重要前提。

与前面课程衔接激发学员学习和参与的兴趣2分钟上完课后，希望您能有以下的收获：一、了解客户的购买心理；二、了解专业销售流程及其意义；三、养成专业化销售的习惯。

讲师提示课程目的1分钟活动：销售初体验首先，我们来做一个活动---销售初体验，我们一起来进行这样一场销售。

销售的两位主角，即销售人员和客户将由在座的学员当中的两位担当。

而体验的方式，就是请现场推选出两位代表，销售人员向客户推销这款手机（引导以屏幕上的图片为例）；下面，有哪两位愿意现场来尝试一下的，请举手！机会难得，不要错过哦！（首先对两位学员做好角色定位，例如学员A做客户，学员B做销售人员。

）场景设计：假如我们的课堂现在就是一个手机大卖场，客户（学员A）走进来选购手机，而这时，销售人员（学员B）接触到了客户（学员A），于是开始向客户推销这款手机。

请问两位伙伴，对于这个场景，你们理解吗？（学员说“理解了”。

）好，接下来，让我们期待两位精彩演绎！请大家一起留意他们的整个销售流程，其中重点请大家关注的是，我们扮演的客户（学员A）的购买行为和购买心理的变化过程！（掌声有请）互动环节，请两位学员参与活动。

注意课堂气氛的调节。

角色定位场景设计要表达清晰，避免学员演练时偏离主题或不知道规则。

购买心理与销售流程的关系：感谢两位的精彩演绎！请客户（学员A）分享一下刚才的感受。

大家一起来回忆、总结一下。

他们刚才的这个销售流程是怎样进行的？又比如：在他们刚开始接触时，是怎样开始的？请这位同学说一说……对了！“引起注意”，这是人们的第一反应。

之后呢？人们通常会有两个决定：要么没兴趣不理会，要么又怎样呢？……对了！“产生兴趣”。

产生兴趣之后呢？客户（学员A）有什么举动？对手机感兴趣，然后呢……对了！看质量，问价钱等，这就是“了解商品”。

质量和价钱弄清楚了，跟着客户（学员A）想干什么？想买对不对？就会“产生购买欲望”。

有了购买欲望，客户（学员A）马上采取行动吗？大部分不会，为什么不会呢？……对了！还要货比三家即“比较商品”。

比较完了，就会自然而然地买了，也就是“采取行动”。

将东西买回家了，也通常会有两种结果：如果质量不错，确实买到了你认为值得的东西，你会有什么样感觉？比如：你买的这款手机无论性价比，还是款式和功能，你都很满意，你会怎样？……会很开心的去哪里都随身携带或恨不得马上使用到处显摆。

这就是“需求满足”。

当然还有一种结果是不满意，退货！以上就是客户的购买心理。

我们知道了人们的购买心理，我们就要迎合客户的购买心理去销售商品。

于是，专业化销售流程由此产生。

先让学员参与到购买心理分析，然后在引入专业化销售流程，印象会更深刻。

销售模式的演进2分钟起初是“产品层次”的购买，客户因为产品的优势才购买；进而是“信赖层次”的购买，客户因为信任你才购买；我们追求的是“朋友、顾问层次”的购买，即：客户认同你的专业，购买后若以后有需要，也会第一个征询你的建议。

万物都在变，销售怎能例外？要成为一名出色销售人才，必须反复磨炼，不断学习与总结，才能提高自己的销售技能。

请问：各位谁做过推销工作？请举手。

那么，什么是推销？（请学员回答）（导入下一张投影片）销售是运用才智和工具让客户接纳一些他们不知道、不了解，但有益处的事物。

专业销售是按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将销售分解量化，进而达到一定目的。

专业化销售是将销售行为专业化，使专业不断支配行动，进而养成专业销售的习惯。

由此，我们总结出，什么是专业化销售流程？专业化销售流程的步骤：接下来我们开始进入专业化销售流程，那什么是专业化的销售流程呢？专业化销售流程就是按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将销售过程分解量化，进而达到销售商品或服务的过程。

银行保险的专业化销售流程是如何设计或总结出来的呢？其实是国内外几代银行保险前辈总结出来的。

我们的前辈们在销售银行保险商品过程中逐渐发现，只要满足人们的购买心理要求，就能将商品销售出去。

那人们的购买心理是怎样的呢？我们一起研究。

见图表客户的心理变化是经历了从认知到购买再到享受服务的过程，而销售人员则要做销售前准备到促成成交再到提供售后服务的工作。

游戏：接下来请大家一起来做一个游戏，请两位身高、年龄、性别一样的伙伴上台演练，互相拉推结果如何？第一种方法是一个学员站在门口，另一个人用力把他拉进门，而门外的学员拼命向后拉；第二种方法是一个学员站着不动，另一个学员在背后推，把他推进来；看哪一种比较容易？一定是第二种，对；为什么第二种容易？（引发学员思考）——对，方向一致就比较容易。

所以我们在销售的过程中如果客户不认同，就很难促成，如果客户认同和我们方向一致，让客户按着我们的流程一步一步的进行，推销就很容易。

所以我们在销售的过程中只有取得客户的认同推销才会轻易的完成。

所以要做好销售工作必须研究客户的心理。

但是，如果你认为客户签了单就服务结束了，那你只是完成了一次销售的动作，而正确的做法应该是什么呢？强调本课程是销售课程的总纲，是学好销售各环节课程的重要前提。

引发学员重视与参与。

带领学员互动引发学员思考5分钟3分钟3分钟专业化销售流程介绍整个销售流程还是以上的八个部分：计划与活动→准客户开拓→接触前准备→接触说明→促成→售后服务→拒绝处理。

只是专业化的销售流程，应该是一个循环销售模式。

每次的成交带来下次的接触机会，这样一来，新的一轮销售又开始了。

下面我们来了解每一个环节。

15分钟专业化销售流程概述针对每一个销售环节，都有其相应的课程重点，接下来的课程，将重点围绕这些内容展开。

（见课程讲义）逐一介绍逐一介绍专业化销售流程注意点这里是每一个销售环节的注意点，即重点。

他们分别是：（见课程讲义）专业化销售流程概述以上是关于专业化销售流程的概述，相信各位对整个专业化销售流程有了一个全面的认识和了解，大家还记得专业化销售流程的第一个环节是什么吗？计划与活动！好，接下来我们来学习“计划与活动”。

计划与活动人生是由一系列的目标联系起来的，明确的目标就像航标一样，给我们提供动力，使我们不断进步。

“没有人会计划失败，而是失败在没有计划。

”计划与活动本节重点：计划的重要性；目标的订立；计划行动实施；养成良好的工作习惯计划的重要性活动1、全体起立，与教室内的人握手；2、限时1分钟；3、看谁与教室内的人握手最多？4、最后统计：握手人数，最多几人？最少几人？活动启示：详细的计划有利于目标顺利的达成。

结论：目标由系统的计划一步一步积累达成，明晰而具体的计划是达成目标的第一步。

银行保险销售更是如此，计划销售活动是达成目标的前提。

引导学员思考为什么有差别（有计划与无计划）目标的订立按照目标类型分为：收入目标：例如计划每年或每月收入多少；业绩目标：制定网点业绩目标及个人总业绩目标；发展目标：制定个人的努力方向；按照时间长短分为：短期目标、中期目标、长期目标计划行动实施1、计划——做好月、周、日工作计划；2、执行——按计划完成任务；3、总结——每天、每周、每月做总结。

养成良好的工作习惯简单＋坚持＋重复＝习惯简单＋坚持＋重复＋习惯＝实现目标计划与活动小结播下好心思的种子能坚定始终不渝的信念；播下好态度的种子能磨炼锐意进取的意志；播下好行动的种子能执着专业努力的追求；播下好习惯的种子能实现完善自我的成长。

计划你的工作，工作你的计划。

任何计划没有行动也是一纸空文，只有事前进行详尽的计划，并按部就班的完成，才能实现我们的目标。

专业化销售流程回忆销售流程，导入第一环节。

伙伴们，上一节里我们已经学习了专业化销售流程的计划与准备，各位，下一步应该是什么呢？那大家认为在这些流程里，哪一个步骤最为重要？（等学员回答）其实，你们的答案都对。

在这些步骤中，每个步骤都很重要，任何步骤都有它不可忽视的重要性，我们可以在接近的时候促成，我们也可以在说明的时候促成，促成并不一定要完成所有销售流程后才可以进行的。

但我们会发现不管你在哪个时候做促成，你必须先要找到谁？对，您要先找到您的客户。

没有客户，一切都是空谈。

所以说，准客户开拓是我们经营的源泉，没有准客户，就没有我们的一切。

从这个意义上说，准客户开拓最为重要。

今天我们就一起来学习如何进行准客户开拓。

我们先来看看什么是准客户开拓。

准客户开拓：就是用一种系统的方法来决定该跟谁接触，寻找符合条件的销售对象。

下面我们来看看本节重点。

准客户开拓本节重点：准客户开拓的意义优质准客户的特点准客户开拓的方法准客户开拓的意义我们手里有大量准客户的时候，才可能在以后的工作中取得好的成绩。

准客户的开拓就像漏斗一样，我们要不断的补充进来，同时我们还要学会筛选，只有进的多，出的才多，才能积累更多的准客户。

优质准客户的特点就如我们谈恋爱的时候，我们首先要接触、认识很多人，但是，是不是对于男士来说，只要是女士就可成为你的另一半吗？肯定不是，我们都会有个标准，有一个目标，内心都会有个筛选。

来，请问一下这位帅哥，你的梦中情人是什么样的？（引导学员说出不同的标准）根据学员的回答，引出准客户应具备的条件，然后为其分析“为什么要这样”。

而在银行保险的销售中，我们一样要对我们所认识的人进行筛选，看看哪些才是符合我们要求的？哪些是不符合要求的？那下面我们就看看什么样的人是符合条件的。

逐一讲解即可。

1、有理财观念的人：协助客户做全面的理财规划；2、有定期储蓄习惯的人：协助办理定期转存；3、收入稳定、有购买能力：有一定的经济实力，能交起保费，适合办理期交产品；4、注重健康、有需求的人：保险人人都需要，只要你能找到客户的购买点；5、有责任感、有决策权的人：一般谁在家里有决策权就找谁，这样就不会浪费我们的时间（或者是有决策权的企业领导人）；6、享受生活、容易接近的人：生活比较富足，且在你身边的或者通过介绍人你能接触上的人。

准客户开拓的方法1缘故法：从熟人和亲友中寻找客户的方法；2介绍法：请求柜员介绍客户给你，推荐他们的客户做我们新准客户的方法；3随机接待法：在没有计划的情况下，在不确定的时间（在银行网点）接待准客户的方法。