保险业专业化推销流程

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寿险专业化销售流程

什么是推销推销才、佳、金、肖才才子佳佳人金财富肖俏寿险商品特色一、寿险商品是无形商品二、寿险商品满足人们需求的不确定性寿险商品销售一、变寿险商品为有形商品变寿险商品为鲜活商品二、激发客户需求寿险专业化推销流程计划与活动说明促成准客户开拓接触前准备接触递交保单售后服务制定详细的工作计划及各项销售活动目标计划与活动的定义：订立明晰而具体的目标是成功的第一步准主顾开拓寻找符合条件的销售对象准主顾开拓的意义准主顾是营销员的宝贵资产准主顾开拓决定寿险推销事业的成败90%的佣金来源于准主顾开拓接触前准备为正式与准主顾进行推销面谈而做的事前准备接触通过与准主顾沟通，激发其对保险的兴趣并收集相关资料，寻找出购买点说明用简明扼要且生活化的语言向客户介绍保险的功能，强化准主顾对保险的兴趣促成帮助及鼓励客户作出购买决定，并协助其完成相关的投保手续，促成是推销的目的递交保单与售后服务客户投保后，协助客户处理与保单有关的事宜，定期提供风险规划最新的资料，根据客户的状况变化作出恰当的建议良好的服务才是真正推销工作的开始推销无定式，要求你专业专业推销是生存之本寿险营销员的真正挑战：就是怎样从茫茫人海中寻找出大量潜在的、有寿险需求的准主顾，并持续不断地去开拓和保持自己的准主顾市场。

“巧妇难为无米之炊”能够始终保持一定量的、有价值的准主顾，是保证长时间获得业绩和收入的保证！“准主顾是我最大的资产。

他们是我在寿险业赖以生存并得以发展的根本。

”人寿保险——无限广阔的市场；无数需求的客户；无穷展业的机会。

计划100——1、我的直系亲属：2、我的姻亲关系：3、我的街坊邻居：4、我的知交好友：5、我的老师同学：6、我的同事战友：7、我的消费对象：8、我的生意伙伴：9、我的同趣同好：10、我的其他熟人：合格的准主顾1、有经济能力——谁是能赚到钱的人？2、有决定权力——谁是家中或企业里的掌权者？3、有寿险需求——谁是最需要保险的人？4、身心都健康——谁可能是“危险者”？5、容易接近——谁是容易接近和拜访的人？接触前准备一、前言二、接触前准备的必要性恐惧来源于对对手的无知，失败来源于对对手的恐惧。

保险专业化销售7大流程

保险专业化销售7大流程一、市场调研市场调研是保险专业化销售的第一步，它通过对市场的调查和研究，了解市场上的保险产品和销售情况，判断市场需求和竞争情况。

市场调研也包括对目标客户人群的研究，了解他们的购买习惯、保险需求和偏好，为后续的客户开发提供依据。

二、客户开发三、需求分析需求分析是保险专业化销售的重要环节，它通过与客户的交流和沟通，了解客户的保险需求和风险承受能力，进而进行精细化的产品定制。

需求分析需要对客户的个人情况、家庭状况、财务状况等进行全面的掌握，以便为客户提供最合适的保险产品。

四、方案设计方案设计是根据客户的需求和风险承受能力，提供符合其要求的保险产品解决方案。

方案设计需要基于客户的需求分析结果，综合考虑保险产品的种类、保额、保费、期限等因素，为客户提供具体的保险方案。

五、销售谈判销售谈判是保险专业化销售的核心阶段，它是销售人员与客户之间的沟通和协商过程。

在销售谈判中，销售人员需要通过理性的论证和情感的引导，向客户传递产品的价值和优势，解答客户的疑虑和顾虑，最终达成销售合作。

六、签单合约签单合约是销售谈判的最终目标，它是双方达成共识的重要文件。

在签订合约前，销售人员需要与客户进行最后的确认和核实，确保合同条款和保险责任清晰明确，并提供专业的解读和建议。

七、售后服务售后服务是保险专业化销售的最后一环，也是保持客户关系的重要方面。

通过及时的理赔服务、保单服务、续期服务等售后服务，可以巩固客户关系，提高客户满意度，为后续的客户维护和拓展提供支持。

总结起来，保险专业化销售的流程包括市场调研、客户开发、需求分析、方案设计、销售谈判、签单合约、售后服务。

每个环节都是保险销售工作中不可或缺的一部分，只有在每个环节都做好工作，才能提高销售效果，实现销售目标。

最全的保险专业化推销流程

建立信任关系
在与客户接触过程中，要注重建立信任关系，通过了解客户需求、提供专业建议和解决方案来赢得客户的
信任和认可。
建立信任关系需要一定的时间和努力，销售人员需要保持耐心和恒心，不断与客户保持联系和沟通，持续
提供优质的服务和产品。
通过了解客户的兴趣爱好、需求和关注点等，与客户建立共同话题和情感联系，加强与客户之间的互动和
沟通，提高客户的满意度和忠诚度。
03
推销产品
介绍产品
保险类型
详细介绍不同类型的保险，包括人寿、健康、意外伤害、财产等，并解释每种保险的特点和优势。
保险条款
清晰地解释保险条款，包括保险责任、除外责任、保险期限、保费支付方式等，确保客户充分了解。
保险金额
根据客户需求和风险状况，提供合理的保险金额建议。
理赔协助
在客户发生保险事故时，协助客户进行理赔申请，提供必要的信息和支持。
维护客户关系
建立信任关系
通过良好的沟通和交流，建立与客户之间的信任关系，提高客户满意度。
定期沟通
定期与客户保持沟通，了解他们的需求和变化，提供相应的保险产品和服务。
关注客户需求
关注客户的需求和利益，提供专业的保险咨询和建议，帮助客户实现他们的保险目标。
介绍、方案设计、促成交易等环节。
分析销售数据
02 收集和分析销售数据，了解销售业绩和存在的问题，
找出提升销售业绩的关键因素。
总结销售经验
03
根据销售数据和经验，总结出适合自身的销售策略和
技巧，提高销售效果。
提高销售技巧
提升沟通能力
加强沟通技巧，提高与客户的沟通效果，包括倾听、表达、问询等技能。
增强人际关系能力

保险销售的七大流程

保险销售的七大流程下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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最全的保险专业化推销流程图

4、活动量管理
活动量管理四大点 a、时间 b 、地点
c、对象
d、拜访事由
每日工作七分制 a、与客户接触：１分／次 b、电话约访：０.５分／次 c、准主顾开发：０.５分／名 d、签单收费：２分／名
e、增员面谈：１分／名（每天积７分为合格）
5、工作日志管理
a、晨会记录： b、当日计划栏
序号姓名开拓接触电访增员问题支援积分
建立准主顾档案库
姓名、性别、年龄、身高、体重学历、婚姻、子女、单位、家庭住址联系电话、个人收入、职务、业务关系性格、兴趣、怪癖、理财观、居室、工作时间身体状况、工作时间、交通工具、大件消费动向擅长专项、孝心、虚荣心、子女溺爱度、职业前景日常消费能力、学习能力、时事关注度、家庭成员异变家庭观念、社保程度、保险观念、主动性、最想望的事…
才能成功。
漏斗理论
准保户由上方进入保户由下方出来须知十分之九客户会流失我们只有增加自己的客户量
推销
专业推销
运用才智和工具让客户接纳一些他们不知道、不了解，但有益处的事物。
按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将推销分解量化，进而达到一定目的。
专业化推销
将推销专业化，使专业不断支配行动，进而养成专业推销的习惯。
3、推销演练
• 早会的主持 • 夕会的积累 • 组会的参与 • 培训的主讲 • 日常的切磋 • 专案的研讨 • 火花的记录 • 陪展的借鉴 • 辅导的互动
4、展示资料制作
• 整理、更新展示夹，注意时效性 • 分门别类，配合一段讲解话术 • 活泼生动，具有浏览性 • 电脑制作或亲笔彩绘，注意含而不露 • 富有创意的个人主页 • 创作的主动性，把案例化为文字，把

保险专业化销售流程概述

• 销售流程是一个环
环相扣的循环，从任
何一个步骤开始都可
依次完成整个销售循环，但其核心却是促成
专业化销售流程学习模式
第三步：创新
形成个人成熟的销售风格和独特的方法—在不断的使用中逐步掌握核心精髓，使寿险事业常青。
第二步：掌握
建立专业、流畅的销售模式—反复不断的练习，仔细琢磨销售的核心理念，从而达到熟练表达。树立销售的基本信心—当把一句话背诵、演练n遍后，这句话就会很自然地出现在销售的谈话中。
结
论
我们所做的每一个销售环节，其最终目
的都在于促成。促成不但使客户可以得到完
善的保障，我们个人也增加了收入，更重要的是可以获得客户介绍其他准主顾的机会与
能力。
售后服务促成
计划与活动准主顾开拓
专业化销售流程图
说明接触
接触前准备
专业化销售流程-售后服务
售后服务: 保持良好的客户关系
专业化销售概述
为什么要提倡专业化？
商品的特殊性：保险是无形商品
规范销售流程：使销售事半功倍
职业形象塑造：树立代理人职业形象长期发展需要：公司战略发展
课程大纲
专业化销售流程的重要性
专业化销售流程的内容
计划活动
主顾开拓
接触前准备
接触
说明
促成
售后服务
计划活动售后服务主顾开拓接触前准备促成
售后服务促成
计划与活动准客户开拓
专业化销售流程图
说明接触
接触前准备
专业化销售流程-准客户开拓
明确寿险的销售对象寻找符合寿险销售的准客户！ • • • • 有购买力有寿险需求身心健康容易接近

寿险专业化销售流程七步

寿险专业化销售流程七步
1. 认识客户:
了解客户的基本情况,包括家庭背景、经济状况、风险承受能力等,建立良好的沟通和信任关系。

同时确认客户的保险需求。

2. 分析客户需求:
根据客户的实际情况,全面分析其在人身风险保障、财富传承、财富管理等方面的保障需求。

确定客户的保险规划目标。

3. 设计理财规划方案:
根据规划目标,为客户量身定制寿险及理财产品组合方案,包括保障范围、保额、保费、投资组合等。

4. 介绍产品与方案:
以浅显易懂的方式向客户解释各项产品特点、收益预期与风险承受能力等,并全面阐述理财规划方案的优势。

5. 匹配方案并调整:
倾听客户反馈,与客户进一步探讨方案细节,根据客户实际情况对方案进行调整和优化。

6. 协助客户决策:
耐心解答客户疑虑,帮助客户权衡利弊得出明智决定。

视情况为客户提供专业建议。

7. 持续服务与跟踪:
定期回访客户,关注其财务状况和需求变化,及时调整理财规划方案,为客户提供持续的优质服务体验。

专业化保险销售的主要流程

专业化保险销售的主要流程保险销售过程中需要一定的耐心和技巧，那么你知道专业化保险销售的主要流程吗?下面是本人为大家整理的专业化保险销售主要流程，希望对大家有用。

专业化保险销售主要流程专业化保险销售流程通常包括四个环节，即：准保户开拓，调查并确认准保户的保险需求、设计并介绍保险方案、疑问解答并促成签约。

(一)准保户开拓准保户开拓就是识别、接触并选择准保户的过程。

准保户开拓是保险销售环节中最重要的一个步骤，可以说，保险销售人员最主要的工作是在做准保户的开拓。

1.准保户的鉴定。

对保险销售人员来说，合格的准保户有四个基本标准：有保险需求、有交费能力、符合核保标准、容易接近。

2.准保户开拓的步骤。

第一，获取尽可能多的人的姓名;第二，根据这些姓名了解情况，即确认他们是否有可能成为保险的购买者;第三，建立准保户信息库，将准保户的资料储存起来;第四，经人引见，拜访准保户;第五，淘汰不合格的准保户。

3.准保户开拓的途径。

保险销售人员常通过有陌生拜访、缘故开拓、连锁介绍、直接邮件和电话联络等途径，了解准保户感兴趣的产品，发现他们的真正需求，从而决定是否需要面谈或约定面谈的具体时间。

(二)调查并确认准保户的保险需求为了确认准保户的保险需求，必须对其进行实况调查。

即通对准保户的风险状况、经济状况的分析，来确定准保户的保险需求，从而设计出适合准保户的保险购买方案。

保户调查与分析的内容主要有：1.分析准保户所面临的风险。

不同的风险需要不同的保险规划。

每个人的工作状况、健康状况不同，每个企业的生产情况不同，决定了他们面临的风险也各不相同。

保险销售人员要通过调查获取相关信息，分析准保户所面临的风险。

2.分析准保户的经济状况。

一个家庭或一个企业究竟能安排多少资金购买保险，取决于其资金的充裕程度。

根据准保户的财务问题及其财务目标建立的可行性分析，可以帮助准保户了解其财务需求和优先考虑的重点。

3.确认准保户的保险需求。

在对准保户面临的风险和经济状况进行分析后，需要进一步确认其保险需求。

保险专业化销售流程

保险专业化销售流程在当今竞争激烈的保险市场上，保险销售已经不再是简单的产品推销，而是需要专业化的销售流程来满足客户的需求。

保险专业化销售流程是指保险销售人员通过系统化的方法和流程，以专业的知识和技能，为客户提供个性化的保险解决方案，从而提高销售效率和客户满意度。

下面将介绍保险专业化销售流程的具体内容。

首先，保险销售人员需要建立客户关系。

建立客户关系是销售流程的第一步，也是最关键的一步。

销售人员需要通过电话、邮件、社交媒体等方式与潜在客户建立联系，了解客户的需求和偏好，建立信任关系。

在建立客户关系的过程中，销售人员需要展现专业知识和技能，让客户对自己和所代理的保险产品产生信任和兴趣。

其次，销售人员需要进行需求分析。

在建立客户关系的基础上，销售人员需要深入了解客户的需求和风险承受能力，分析客户的保险需求和目标，为客户量身定制保险解决方案。

销售人员需要通过问卷调查、面谈等方式，全面了解客户的家庭、财务状况，职业和生活方式等信息，从而为客户提供个性化的保险建议。

接着，销售人员需要进行产品推荐和解释。

在了解客户需求的基础上，销售人员需要根据客户的需求和风险承受能力，推荐适合的保险产品，并解释产品的保障范围、保费和理赔流程等信息。

销售人员需要以客户为中心，以专业的知识和技能，为客户提供全面的产品信息，帮助客户理解保险产品的价值和意义，从而增加客户购买保险产品的意愿。

最后，销售人员需要进行跟进和维护。

销售人员需要在客户购买保险产品后，进行跟进和维护工作，及时处理客户的投诉和问题，提供保单变更、理赔等服务，建立良好的售后服务体系，增加客户的满意度和忠诚度。

销售人员还需要定期与客户保持联系，了解客户的变化和需求，为客户提供保险规划和理财建议，增加客户的粘性和复购率。

综上所述，保险专业化销售流程是一个系统化、专业化的过程，需要销售人员具备专业的知识和技能，以客户为中心，为客户提供个性化的保险解决方案，从而提高销售效率和客户满意度。

寿险专业化销售流程

三、签单工具四、展业礼品
5、理赔案例 6、各种剪报 7、各种数据 8、已成交保单
接触前准备——拜访前的准备行动准备
1、拜访计划的拟定
（1）拜访时间和场所（2）拜访礼仪
衣着要求言谈举止
2、信函接触 3、电话预约
怎样接触准客户
预约信（举例）
正式拜访前
电话预约（举例）
优点信函预约和电话预约的
我没兴趣
我现在没有需要
我已经买了保险
我有自己的保险代理人
我很忙，没时间
我不信保险
我有朋友在保险公司工作
我有太多保险了
处理反对意见的方法
“我能理解您现在的想法，许多和我谈过话的人一开始都有这种感觉，但是，当他们和我谈过之后，都发现我的建议很有价值，那么您觉得星期一下午或星期二上午，哪一天您最方便？”
张伟，暂且不谈我们是好朋友，假定我们互相不认识，我想向您说明一个也许您会感兴趣的观念，我不想让我们之间的友谊左右它，我希望您自己判断这个观念的价值，那样不是很合情合理吗？”
陈琳，我想就我的工作与您谈谈，说明我们公司可向您提供的服务，我不会利用我们的交情来帮什么忙，但以我们之间的交情，您能在星期二下午或星期四早上抽些时间给我吗？
避免无成果地东奔西跑，节约时间提高工作效率和成果体现保险待业的专业性
接触前准备——拜访前的准备
信函接触
1、信函接触的必要性：
（1）与客户不在结果浪费时间（2）不与客户发生冲突，使客户引起反感（3）冒昧前往，让客户感到不礼貌（4）给客户一个提前量
2、信函接触的目的：
引起注意、争取面谈
3、信函要点：
准
配偶方姻亲
现有客户加保

保险的销售流程

保险的销售流程保险的销售流程可以分为以下几个步骤：咨询、需求分析、产品推荐、方案设计、销售、跟踪和售后服务。

首先，咨询阶段是指销售人员与客户进行第一次接触。

销售人员需要主动与客户进行交谈，了解客户的基本情况和需求。

在此过程中，销售人员需要展示专业知识，回答客户提出的问题，同时也需要用亲切友好的态度和客户进行热情的沟通，以赢得客户的信任。

接下来，需求分析是销售人员对客户的需求进行详细了解和分析的过程。

销售人员需要通过提问和倾听，了解客户的保险需求、购买动机和预算等信息。

该阶段的目的是为了准确理解客户的需求，为客户提供个性化的保险方案。

在需求分析的基础上，销售人员需要进行产品推荐。

根据客户的需求和情况，销售人员可以向客户介绍适合他们的保险产品，并解释产品的特点、保障范围和保费等信息。

同时，销售人员还可以根据客户的反馈，调整和优化产品推荐，以满足客户的需求。

方案设计是针对客户的特定需求，为客户量身定制的产品方案。

销售人员需要根据客户的需求和预算等因素，设计出最符合客户需求的保险方案。

这包括选择适合的保险类型、保额、保费等，并对方案进行详细的解释和说明。

销售人员还可以根据客户的反馈，调整和优化方案，以满足客户的需求。

接下来是销售阶段，销售人员需要用专业知识和技巧，向客户介绍和推销设计的保险方案。

在面对客户的疑虑和担忧时，销售人员需要有耐心和恰当的解释，增加客户的信心，使客户更愿意购买该保险产品。

销售完成后，跟踪和售后服务非常重要。

销售人员需要主动与客户保持联系，并及时回应客户的问题和需求，解决客户在使用保险产品过程中的问题。

通过及时的跟踪和服务，可以增加客户的满意度，建立长期的客户关系。

总结来说，保险的销售流程是一个与客户进行沟通、了解需求、推荐适合的保险产品、设计个性化方案、销售和售后服务的过程。

销售人员需要具备专业的知识和沟通技巧，与客户建立信任关系，并为其提供满足其需求的保险方案和服务。

只有通过良好的销售流程和优质的服务，才能实现保险销售的成功。

寿险专业化推销流程

1.险专业化推销流程推销：推销是运用才智和工具将人们不知道、不了解的事物推荐给人们，使其接纳，并从中受益的行为及过程。

专业推销：按照一定的程序、一定的步骤、一定的方法将过程分解，进而达到一定目的的推销。

专业化推销：石匠专业推销理论与方法向销售人员转化，即销售行为与方法实现专业化、标准化、自动化的过程。

是专业不断支配销售的行为，进而养成专业推销习惯的过程。

寿险商品的特色1、寿险商品是无形商品：寿险商品是一纸文书，有别于我们日常接触的其他商品，既没有色、香、味，有没有形状和温度，不易被感官直接感受到。

2、寿险商品能满足人们需求的不确定性：即客户何时受益、受益多少等具有不确定性。

因为人们生老病死的时间不确定，购买者不会马上享受到寿险商品的好处，但其他商品却可以。

寿险商品的销售1、变寿险商品为有形商品。

2、变寿险商品为鲜活商品。

3、挖掘和激发客户的需求。

寿险专业化推销流程计划与活动主顾开拓接触前准备接触说明促成售后服务计划与活动：制定详细的工作计划及各项销售活动的目标。

准主顾开拓:寻找符合一定条件的销售对象。

主顾开拓的意义在寿险业中每个业务员索要面临的真正挑战：怎样从茫茫人海中寻找出大量潜在的有寿险需求的准客户并且要坚持不断地去开拓和维持自己的准主顾市场。

准主顾的来源婴儿诞生新婚夫妇公司创建升职加薪投资发财继承遗产另谋高就……计划100不做任何筛选，把所能想到的每一个人名都写在本内：我的直系亲属、姻亲关系、街坊邻居、至交好友、老师同学、以前的客户、复员战友、以前同事、生意伙伴、同趣同好、其他熟人等合格准主顾具备的条件1、必须有经济实力—谁是能赚到钱的人？2、必须有决定权—谁是家中的掌权者？3、必须有寿险需求—谁现在需要保险？4、必须身心健康—水可能是“危险者”？准主顾开拓的方法1、缘故关系法2、介绍法3、陌生拜访法4、目标市场5、职团销售市场定位：要根据自身的优势，立足于适合自己的专门市场，拥有属于自己的客户园和销售层。

专业化推销流程-递送保单与转介绍

（）了解保单所有的信息或者最新公司资讯。
要求转介绍的工具
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节，您觉得我的服务怎么样呢？客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认真听客户的意见）业：还有么？（问完后，不要出声）业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也让我受益匪浅。相信在您周围的
朋友中，一定有很多也像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸福，好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一起喝茶那个房地产的李哥填写的......（参考转介绍话术）
步骤八：再度恭喜客户
业：陈先生，非常感谢您给我这些名字。（您是一位非常有影响力的人）届时我将会和他们谈论我曾与你分享的一些理念，同时我会马上告诉您我们的讨论结果的。
平台式
什么是平台：
➢ 它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
➢ 各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户借鉴话术：业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是
的话，公司将免费提供10天的再考虑期，这10天之内，如果客户有任何变化，公司会将保费全额退还给客户，而不收取任何费用。业：陈先生，还有一些情况公司也替客户都想到了，比如，到了明年11月份您这个计划正好要交费了，但是恰逢你们全家外出旅游，公司则将提供延迟60 天的交费期间，只要在延迟期之内，将保费存到银行就可以了。业：陈先生，请问还有什么地方我说得不够清楚的？客：没有了。

银行保险专业化销售流程

信任对销售的重要性
信任度决定人际交往深度；企业塑造企业品牌就是为了建立顾客对企业、产品的信任度； 70%的客户作出购买决定是因为信任业务员，20%是相信保险，10%是认为商品合适；建立信任感是销售中最重要的一步，它能够帮助你提高成交率。
如何建立信任感
一、第一印象仪容仪表礼仪、行为举止二、说话谈吐、肢体语言三、微笑
柜员接触客户的关键点所有定期、活期客户都要进行宣传，不错过每一个机会。柜员有机会看到客户存折上的信息，因此柜员最有机会发现目标客户。关键在于激起柜员的销售意愿。
提醒每宣传１0个客户就有１个客户成交！
接洽的三个要点及流程
一、建立信任感二、激发兴趣三、发现需要
８、你们操作不透明，无法知道到底有无赚钱？国寿有大量的专家帮您理财，没有一家公司是想做亏的。同时将定期公布国寿的财务报表，经营状况一目了然，而且每保单周年末，收到的红利分配单是经过国家会计审计事务所审核，保监会批准后才能发出，请放心。
拒绝处理话术
９、保障不明显？该产品的特点是保本、保息，分红，外送一份保障。它的功能主要是投资增值。比如，男士的领带主要功能是美观而不是保暖。如您需要可另外购买国寿的人寿卡，这样产品的组合就更全面了。
推销流程的两大原则
所有的流程都在客户的同意下进行掌握推销流程的主控权
成功推销的法宝—— 深入了解客户购买心理，切实执行推销流程
说明环节要点：
★向客户说明产品的人员：A、银行人员＋保险公司客户经理 B、银行人员 C、保险公司客户经理（驻点） ★说明时机：客户有兴趣了解产品，有兴趣了解理财相关内容 ★说明话术要点： 1、简明扼要，熟知产品，而且能在极短的时间内把产品用几句经典的话进行介绍。 2、重点突出，突出客户需求点、产品功能及特色优势，重点说明该产品哪些功能可以满足客户哪方面需求。 3、条理清晰，先说客户需求，后介绍产品功能与特色。

专业化保险销售的主要流程

专业化保险销售的主要流程保险销售过程中需要一定的耐心和技巧，那么你知道专业化保险销售的主要流程吗?下面是店铺为大家整理的专业化保险销售主要流程，希望对大家有用。

(一)准保户开拓准保户开拓就是识别、接触并选择准保户的过程。

准保户开拓是保险销售环节中最重要的一个步骤，可以说，保险销售人员最主要的工作是在做准保户的开拓。

1.准保户的鉴定。

对保险销售人员来说，合格的准保户有四个基本标准：有保险需求、有交费能力、符合核保标准、容易接近。

2.准保户开拓的步骤。

3.准保户开拓的途径。

(二)调查并确认准保户的保险需求为了确认准保户的保险需求，必须对其进行实况调查。

即通对准保户的风险状况、经济状况的分析，来确定准保户的保险需求，从而设计出适合准保户的保险购买方案。

保户调查与分析的内容主要有：1.分析准保户所面临的风险。

不同的风险需要不同的保险规划。

每个人的工作状况、健康状况不同，每个企业的生产情况不同，决定了他们面临的风险也各不相同。

保险销售人员要通过调查获取相关信息，分析准保户所面临的风险。

2.分析准保户的经济状况。

一个家庭或一个企业究竟能安排多少资金购买保险，取决于其资金的充裕程度。

根据准保户的财务问题及其财务目标建立的可行性分析，可以帮助准保户了解其财务需求和优先考虑的重点。

3.确认准保户的保险需求。

在对准保户面临的风险和经济状况进行分析后，需要进一步确认其保险需求。

保险专业化推销流程

保险专业化推销流程
汇报人：日期:
目录
• 保险专业化推销概述 • 保险专业化推销的核心步骤 • 保Байду номын сангаас专业化推销的技巧与策略 • 保险专业化推销的评估与改进
01 保险专业化推销概述
保险专业化推销的定义与意义
定义
保险专业化推销是指保险销售人员通过专业化的知识和技能，对客户进行个性化的保险产品和服务推销的过程。
04 保险专业化推销的评估与改进
推销效果评估
转化率评估
通过计算推销活动的客户转化率，即购买保险的人数与接触推销活动的总人数之比，来衡量推销活动的效果。高转化率表示推销说服力强，客户购买意愿高。
销售额评估
推销活动的总销售额是评估推销效果的重要指标。通过比较推销活动前后的销售额变化，可以判断推销活动对业绩的贡献程度。
解答疑问
及时解答客户在产品选择过程中的疑问，确保客户能够做出明智的选择。
异议处理与成交
处理客户异议
当客户对产品或服务提出异议时，耐心听取客户的意见，并及时
给予合理解释和解决方案。
协商调整保险计划
在客户提出异议后，根据客户的反馈，协商调整保险计划，确保
满足客户的实际需求。
促成交易
在客户对保险计划表示满意后，引导客户进行购买，并完成相关手续。同时，向客户明确说明保险合同的各项条款，确保客户权
促进行业良性发展：保险专业化推销能够提升整个保险行业的专业水平和服务质量，促进行业良性发展。
保险专业化推销的市场现状
市场规模不断扩大
随着社会经济的发展和人们对风险的认识增强，保险市场规模不断扩大，为保险专业化推销提供
了更广阔的发展空间。
竞争日益激烈

保险中的保险销售技巧和销售流程

保险中的保险销售技巧和销售流程保险销售技巧和销售流程对于保险行业的从业人员来说至关重要。

成功的保险销售需要一定的技巧和步骤，以确保顺利的销售过程和最终的业绩。

本文将介绍一些常用的保险销售技巧和销售流程，以帮助保险销售人员提高销售能力和达成业绩目标。

一、了解客户需求成功的保险销售始于对客户需求的了解。

在与客户沟通的过程中，保险销售人员应该积极倾听客户的需求和关注点，通过提问和深入交流，全面了解客户的家庭、职业、财务状况以及特定的保险需求。

只有了解客户的真实需求，才能为其提供合适的保险解决方案。

二、推荐合适的保险产品基于对客户需求的全面了解，保险销售人员需要推荐合适的保险产品。

根据客户的风险承受能力、保险需求和预算，选择适合的险种和保额。

同时，保险销售人员需要对保险产品的特点、保险责任和保险条款进行清晰的解释，以确保客户明确理解所购买的保险产品。

三、提供专业咨询和分析作为保险销售人员，提供专业的保险咨询和分析是非常重要的。

通过给客户提供详细的保险产品信息和相关的风险分析，帮助客户全面了解所购买的保险产品的保障范围以及可能的盈利机会。

同时，通过与客户分享成功案例和实际的保险理赔案例，提高客户对保险产品的信任度和购买意愿。

四、建立良好的客户关系良好的客户关系对于长期的保险销售成功至关重要。

保险销售人员需要保持与客户的持续沟通和联系，在客户有任何问题或需要时提供及时的支持和解答。

通过亲密与客户的关系，建立客户的忠诚度和口碑传播，以帮助保险销售人员扩大客户群体和增加保险销售。

五、跟踪和维护客户保险销售人员应该跟踪和维护他们的客户，以保持客户的长期关注和忠诚度。

通过定期的电话、邮件或面谈等方式与客户保持联系，了解他们的变化和需求。

及时回应客户的问题和意见，并提供个性化的保险产品和服务，以增加客户的满意度和忠诚度。

六、不断学习和提高销售技巧保险销售是一个不断学习和提高销售技巧的过程。

保险销售人员应该积极参加相关的培训和学习活动，了解行业的最新趋势和发展，继续提高销售技巧和专业知识。