个人理财课程标准
说课稿模板六篇
说课稿模板六篇说课稿篇1一、说教材1、本课《课程标准》要求：5-1 根据个人家庭理财经验，领会合理安排收入、支出的意义。
5-4 列举个人储蓄、保险等经济行为，领会它们对保障和提高人们生活质量的意义。
2、本课的教学地位和作用《妈妈的账本》是人教版教材七年级《历史与社会》第八单元第三课第一个框题。
本课从家庭账本入手，把抽象的经济概念寓于生动、具体的事物中，渗透理财观念，既是前面消费与创业内容的深入与拓展，又为下一课讲述国家财政奠定了基础，起到了承上启下的作用。
二、说学情据课前调查，我们南联学校七年级的学生对家庭预算问题是很感兴趣的。
尤其对于储蓄、国债和保险等投资手段，学生在平时的生活中也有一定的接触。
但在现实生活中，大部分学生大部分学生对自己家庭收支情况并不了解，对如何更好地规划个人和家庭的生活问题，也很少考虑。
因此，这节课的教学意图，关键是帮助他们形成一定的理财意识和理财观念，从而使他们在实际生活中关注自己的消费状况，改掉不良的消费习惯。
三、说教学目标根据新课标的要求和本人对教材的理解，并结合学生的实际，我设计了如下教学目标：（1）情感、态度、价值观：通过本课的学习，使学生初步形成聪明花钱的消费观念，崇尚勤俭节约的美德，树立家庭责任感。
（2）过程与方法：通过课前调查，课堂案例分析、情景模拟的体验，培养学生运用知识解决实际问题的能力，提高与人沟通的技巧，学会自主合作学习。
（3）知识与技能：了解经济生活中的基本概念，如收入、支出、预算等。
掌握储蓄、保险、国债等投资方式的相关知识，初步形成家庭理财的观念。
四、说教学重点、难点1、教学重点：合理安排家庭预算、科学规划个人和家庭的经济生活。
2、教学难点：储蓄、保险等专业理财方法的讲述。
五、说教学方式本课我主要采用调查访问法、角色体验法、小组合作学习法，学生探究活动与教师启发相结合。
六、说教学准备（1）教师准备教学方案和制作多媒体课件，并多了解有关投资理财的知识。
六年级上册《学会理财》教学反思
六年级上册《学会理财》教学反思六年级上册《学会理财》教学反思本节课的教学设计能依据新的《课程标准》理念的要求，结合学生的生活实际，力求表达了以下几点教学思想：一、关注学生进展，整合教学目标新《课程标准》明确指出：数学教育要从以获取学问为首要目标转变为首先关注人的进展。
这是对长期以来以学问为本位教育目标的重要改革，也是为学生终身学习和可持续进展奠定基础，更重要的是学生在今后获取高质量生存条件的有力保证。
所以，本节课依据教材特征结合学生的生活背景，根据关注学生进展理念的认识，确立了学问技能目标、情感性目标、实践性目标和体验性目标。
努力使学生在进展性领域和学问性领域获得进展、构建自我。
二、联系实际应用，重组教学内容长期以来，教学内容都是教师在遵循教材和大纲的基础上确立的，教师只关注教材、大纲和教学参考资料，忽视了学生的生活实际和生活背景，学生接受的归根到底只能算是数学学问。
这种数学学问不能服务于学生的生活，更不能促进学生的进展。
因此我们在教学中肯定要加强课程内容与生活以及现代社会科技进展的联系，关注学生的兴趣和阅历，精选终身学习必备的基础学问和技能。
本节课充分联系学生的实际生活应用，重组教学内容，将本节课的教学内容分两课时进行教学，通过本节综合实践活动课让学生小组合作设计存钱方案。
学生依据尝试小讨论中提供的信息，鼓舞学生通过小组合作设计三种存钱方案。
最终，依据教师统计的全班同学设计的方案进行商量使方案最优问题。
教学时，除关注学生是怎样想的，计算获得多少利息外，还要关注学生能否说明自己所设计的存钱打算的理由及是否合理。
三、培育学生能力，开放教学过程学生各种能力的形成和进展是我们教学的首要任务。
传统的教学过程将学生禁锢在课堂上，阻碍了学生能力的形成和进展。
本节课依据学生的生活阅历和要求，为了培育学生的各种能力，尝试大胆地开放教学过程。
让学生去亲自实践，体验理财的过程，培育了学生良好的生活习惯和利用学问解决问题的能力。
个人理财课程标准内容
个人理财课程标准内容一、导论个人理财课程的目标是帮助学员掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，实现财务自由和富裕的目标。
本课程内容涵盖了理财的各个方面，包括规划预算、储蓄投资、风险管理、税务筹划等。
二、个人财务规划1. 财务目标设定- 设定短期、中期和长期财务目标- 确定财务目标的可行性和优先级2. 预算和开支管理- 制定个人预算- 监控和控制开支- 消费习惯与理性消费3. 资产负债表和净值计算- 理解个人资产负债表的概念和构成- 计算个人净值并进行分析- 制定提升净值的策略三、基本的理财产品和概念1. 储蓄和存款产品- 储蓄账户和定期存款- 存款利率和计息方式- 存款保险和风险管理2. 股票和基金投资- 股票市场的基本概念和操作方法- 基金的种类和选择方法- 投资组合和风险分散3. 债券和固定收益产品- 债券市场的基本知识- 各类固定收益产品的风险和收益特点 - 债券投资策略和评估指标4. 房地产和房贷- 房地产市场的运作机制和投资方法 - 房贷选择和管理- 房地产投资的风险和回报评估四、风险管理和保险1. 保险概念和基本原理- 保险的定义和分类- 保险合同的要素和解读2. 个人风险管理- 风险识别和评估- 风险应对策略与保险规划 - 个人保险需求评估3. 常见保险产品- 寿险和医疗保险- 财产险和意外险- 养老保险和重大疾病保险五、税务筹划和遗产规划1. 税法基础知识- 税务制度和政策- 税收申报和纳税义务2. 个人税务筹划- 合理利用税收政策- 个人所得税优惠政策- 资产转让和遗产税规划3. 遗产规划- 遗嘱的重要性和制定方法- 遗产分配和继承税规划- 遗产管理和传承计划六、实践案例分析通过实际案例的研究和分析，学员将学习如何将所学的理财知识应用于实际情况中，提高解决财务问题的能力。
七、总结与展望对个人理财课程进行总结，回顾所学知识和技能，并展望未来个人财务管理的发展方向。
结语：个人理财课程的标准内容如上所述，该课程的学习将使学员具备全面的理财知识和技能，帮助他们实现个人财务自由和富裕的目标。
《证券投资理论与实务》课程标准
《证券投资理论与实务》课程标准一、课程性质与目标《证券投资理论与实务》是一门兼具理论和实践性的金融课程，旨在培养学生掌握证券投资的基本理论、方法和技巧，提高学生的投资理财能力和风险意识。
本课程在金融专业课程体系中占有重要地位，与实际投资活动密切相关，对于学生未来的职业发展具有重要意义。
通过本课程的学习，学生应达到以下目标：1. 掌握证券投资的基本理论，包括投资组合理论、资本资产定价模型、市场有效性假说等；2. 了解证券市场的运作机制和法律法规，包括股票、债券、基金等金融产品的基本概念、特点和风险；3. 掌握证券投资分析的方法和技巧，包括基本面分析和技术分析；4. 具备实际操作能力，能够进行证券投资决策和风险管理；5. 培养风险意识和职业道德，树立正确的投资观念和价值观念。
二、教学内容与要求本课程教学内容包括理论教学和实践教学两个部分。
理论教学包括证券投资基本理论、市场运作机制和法律法规、投资分析方法和技术等方面；实践教学包括模拟投资操作、案例分析、小组讨论等。
具体教学内容与要求如下：1. 理论教学：（1）投资组合理论：介绍风险厌恶、收益与风险的权衡、最优投资组合的确定等基本概念和原理；（2）资本资产定价模型：阐述市场均衡条件下资产的预期收益率与风险之间的关系，以及市场有效性的判断；（3）市场法律法规：介绍证券市场的基本法律法规和监管制度，包括股票、债券、基金等金融产品的发行、交易、监管等方面的法律法规；（4）投资分析方法：介绍基本面分析和技术分析的基本原理和方法，包括宏观经济指标、行业趋势、公司财务数据等方面；（5）实际案例分析：结合实际案例，引导学生分析投资失败的原因和教训，提高实际操作能力。
2. 实践教学：（1）模拟投资操作：通过模拟证券交易平台，让学生进行实际投资操作，锻炼学生的实际操作能力和风险控制能力；（2）小组讨论：组织学生进行小组讨论，交流投资心得和经验，加深对证券投资的理解；（3）案例分析：针对实际投资案例进行分析，培养学生的分析和解决问题的能力。
《金融基础知识》课程标准(思政)+教案 第一章 货币与货币制度
《金融基础知识》课程标准1.课程概述1.1课程定位本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。
通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。
本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。
它们支撑整个金融学的三个基本范畴。
“一个空间”，是指金融市场。
“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。
2“外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。
3.课程目标3.1总体目标运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。
3.2知识目标(1)了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。
(2)了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。
(3)了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。
(4)了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。
(5)了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。
(6)掌握中央银行的性质、职能、主要业务；熟悉货币政策工具的作用；了解中央银行的货币政策。
(7)了解货币供给、货币需求的含义以及影响因素；掌握货币均衡的含义、度量指标和货币失衡的治理措施。
(8)掌握金融市场的含义与构成要素；掌握货币市场、资本市场各自的特点和种类。
《财务管理》课程标准
《财务管理》课程标准一、课程基本信息课程名称财务管理课程代码1600017 学时60 学分3授课时间第三学期适用专业会计课程性质综合能力课程《基础会计》、《财务会计》、《成本会计》先修课程《管理会计》《财务报表的编制与分析》、《会计虚拟实习》后续课程二、课程定位《财务管理》是会计专业的综合能力课程。
该课程是建立在经济学、管理学、会计学、统计学、行为学、数学等学科基础之上，并有着独特的研究对象和研究内容的交叉性应用学科。
它主要以资本市场为背景，以现代公司制企业为对象，着重研究企业的资本筹集、运用等问题，内容主要包括：筹资管理、投资管理、营运资金管理和收益分配管理等。
通过学习，使学生具备相关职业应用型人才所必需的财务管理知识和财务分析、财务预测、财务决策等技能。
本课程是财务报表的编制与分析的前修课程。
三、课程设计思路掌握以财务管理为主的企业管理能力是会计职业技能的一项重要内容，也是财务管理课程教学的总目标。
本课程设计以岗位需求为导向，以实际应用为目的，实施理论与实践相结合的课堂教学，主要以资金管理为主线，设计多项教学项目（包括筹资方案设计、投资项目财务决策评价、营运资金管理、收益分配方案设计等），通过大量的中小企业财务管理案例，总结企业资金管理可能存在的问题，和学生一起探讨解决方案。
四、课程目标（一）能力目标1.了解财务管理基本概念，熟悉基本财经术语；2.树立财务管理价值观念，通过实践提高个人理财能力；3.能够进行简单的筹资、投资方案决策；4.具备简要的数据分析能力和逻辑思维能力。
（二）知识目标1.了解财务管理的环境，掌握财务管理的内容、目标；会计专业人才培养方案2.树立资金时间价值观念，理解资金时间价值的含义，掌握其计算方法；3.树立风险价值观念，理解资产的风险与收益的含义，掌握资产风险的衡量方法；4.了解筹资的目的、渠道、方式和种类，掌握资金需要量预测方法，掌握资金成本的计算方法、财务杠杆的衡量和最佳资金结构决策方法；5.掌握营运资金管理内容；6.掌握项目投资管理内容及决策方法；7.掌握合理制定利润分配方案的方法。
个人理财课程标准要求
个人理财课程标准要求一、课程名称：个人理财导论二、课程目标：帮助学生了解基本的个人理财概念，掌握理财规划的基本技能，提高个人理财能力。
三、课程内容：1. 个人理财概念介绍- 个人理财的定义及重要性- 财务管理与个人理财的关系2. 理财规划基础知识- 收入与支出的平衡- 储蓄与投资的区别- 预算与消费控制3. 理财工具介绍- 存款- 基金- 保险- 股票- 房产等4. 理财技巧与策略- 风险管理- 投资组合的构建- 短期理财与长期投资5. 个人信用管理- 信用卡使用与管理- 信用评级及借贷原则- 信用记录的重要性四、教学方法：1. 理论教学：通过课堂讲解、案例分析等方式，传授理财理论知识。
2. 实践操作：组织学生参与理财游戏、模拟投资比赛等活动，提高学生的实际操作能力。
3. 课外拓展：鼓励学生参与金融学术讲座、实习活动等，提升对个人理财的认识。
五、考核方式：1. 平时表现：课堂参与、作业完成情况等占比30%。
2. 期中考核：笔试形式，占比20%。
3. 期末考核：综合性考试，占比50%。
六、教材：1. 主教材：《个人理财导论》2. 参考书目：《个人理财与投资》、《财务自由之路》等七、其他要求：1. 学生要求：具有一定的财经基础知识，热爱学习个人理财知识。
2. 教师要求：具有金融或相关专业背景，具备一定的理财实践经验。
3. 教学环境：提供理财工具模拟软件、金融数据库等资源，配备专业的理财讲师团队。
结语：个人理财课程的开设旨在培养学生良好的理财意识和行为习惯，帮助他们更好地管理个人财务，实现财务自由和未来发展。
希望通过本课程的学习，学生可以掌握基本的理财知识，提高自身的财务管理能力，为未来的人生规划打下坚实的基础。
财务管理课程标准
《财务管理》课程标准一、课程定位1、课程的性质与作用《财务管理》课主要以阐明公司制企业为代表的现代企业财务管理的理论与方法为宗旨，以财务管理目标为主线，以筹资决策、投资决策、营运管理和利润管理为主要内容，较为全面、系统的阐述了现代企业财务管理的基本概念、基本方法和基本技能。
通过《财务管理》课程的教学，使学生在掌握财务管理理论框架的基础上，能够熟悉财务管理活动的各项职能和解决财务管理问题的方法，并能运用所学基本理论和基本方法分析并解决财务中的实际问题,了解财务管理发展的新趋势及其面临的挑战，同时为学习其它专业课程打下基础。
该课程是工商管理类高职会计电算化专业的专业理论课。
2、本课程与其他课程的关系二、课程目标：总体目标：本课程旨在完善会计专业学生的知识结构，促使学生树立企业财务管理的观念，增强个人理财能力，提高学生全面素质，培养跨世纪的复合型人才。
总之，培养学生的基本理财能力和财务数据的分析能力。
1、专业能力（1）财务预算能力（2）财务控制能力（3）财务分析能力2、社会能力（1）培养理财观念（2）团队竞争合作能力3、方法能力（1）自主学习和总结分析的能力（2）决策判断能力三、课程内容设计1、学习情境设计思路《财务管理》课主要以阐明公司制企业为代表的现代企业财务管理的理论与方法为宗旨，以财务管理目标为主线，以筹资决策、投资决策、营运管理和利润管理为主要内容，较为全面、系统的阐述了现代企业财务管理的基本概念、基本方法和基本技能。
3、学习情境描述：学习情境1：学习情境2：学习情境5：学习情境6：学习情境7：学习情境8：四、课程考核《财务管理》课程为会计电算化专业的必修课，考核办法为平时考核与期末考核相结合的办法，注重实践考核。
平时、实践考核平时、实践考核成绩占总成绩的30%，考核的内容如下：出勤情况：包括是否迟到、早退、缺课，由任课教师当堂点名；课堂表现情况：包括是否认真听讲，有无打瞌睡、讲话、干其他别的事情等（当有此类情况发生时认课教师应及时制止），是否能够回答课堂所提的问题、是否能够积极主动回答课堂所提的问题、是否能够全面回答等其他方面。
个人理财 课程标准
个人理财课程标准一、引言个人理财是指个人在拥有一定财富基础的情况下，通过科学、规划性的方式管理和增值自己的财富。
随着社会经济的发展和人们收入水平的提高，个人理财意识逐渐增强。
为了满足人们对个人理财知识的需求，制定个人理财课程标准至关重要。
二、课程目标个人理财课程旨在帮助学生掌握以下能力和知识：1. 理解个人理财的基本概念和原理；2. 熟悉个人理财规划的步骤和方法；3. 掌握风险管理和投资策略；4. 培养正确的消费观念和理财习惯；5. 学习如何合理规划退休金和保险；6. 掌握税务规划和遗产规划的基本知识。
三、课程内容第一部分：个人理财基础知识1.1 个人理财的概念和意义- 个人财富管理的重要性- 个人理财对个人和社会的影响 - 个人理财的基本原则1.2 个人理财规划步骤- 收集个人财务信息- 制定长期和短期财务目标- 制定预算和财务计划- 监控和调整财务计划1.3 消费观念与理财习惯- 合理消费观念的培养- 建立积蓄和投资习惯- 管理信用卡和借贷第二部分：风险管理和投资策略2.1 风险管理- 了解各类风险及其影响- 掌握保险基本知识- 学习风险分散和应对策略2.2 投资基础知识- 金融市场概述- 投资产品和投资工具- 投资回报和风险评估2.3 投资策略- 投资组合与分散投资- 长期投资和短期交易的权衡 - 了解投资市场的运作和规则第三部分：退休金和保险规划3.1 退休金规划- 了解不同类型的退休金计划 - 如何计算和积累退休金- 调整和优化退休金计划3.2 基本保险知识- 健康保险和医疗保险- 车辆和房屋保险- 人寿保险和意外险第四部分：税务规划和遗产规划4.1 税务规划- 个人所得税规划的基本原则- 合法减税的方法与技巧- 税务筹划的注意事项4.2 遗产规划- 遗嘱和遗产分配计划- 遗产税的了解与规避- 公益事业和慈善捐赠的规划四、教学方法个人理财课程应采用多种教学方法，包括但不限于：1. 授课讲解：通过讲解理论知识，帮助学生建立概念框架；2. 实例分析：通过实际案例分析，加深学生对理财问题的理解能力；3. 团队合作：开展小组活动，促进学生之间的互动和合作；4. 实地考察：组织学生参观金融机构或企业，提升实践能力；5. 案例演练：通过理财案例演练，培养学生的解决问题的能力；6. 线上学习：利用网络资源和平台，提供在线学习机会。
基于风险视角的个人理财规划课程思政研究
ACCOUNTING LEARNING173基金项目：2020年“种子库”——“教学资源建设及金课开发”项目立项课题（ZZK-2002007）研究成果。
基于风险视角的个人理财规划课程思政研究蔡亚南 王玉娟 邢雅 朱天高 南通职业大学经济管理学院摘要：财会类专业课的课程思政研究，大多集中于核算类课程，尚无文献研究个人理财规划课程的课程思政问题。
本文创新性地从对风险无畏无视和畏惧回避两种态度进行批判引导的视角出发，分析了该门课程融入课程思政的必要性，明确了该门课程的课程思政建设目标，挖掘出了课程思政点，并提出了几点落实措施。
期望本文的研究，能推动个人理财规划课程思政的建设实践，助力培养德才兼备的高素质财会人才。
关键词：课程思政；个人理财规划；措施方法引言当下，“课程思政”的研究方兴未艾。
我们每位专业课教师，都要积极响应党中央号召，守好一段渠，种好责任田，履行好教书和育人两个职责，在传递专业知识的同时，注重培养学生良好的价值观、道德观、职业观，努力做到价值引领与知识教育地同频共振。
一、基于风险视角的个人理财规划课程思政的必要性分析个人理财规划是一门新兴课程，是我校财会专业学生的专业必修课程。
纵观市面上的教材，课程基本涵盖了现金规划、消费支出规划、教育规划、投资规划、保险规划、退休养老规划及财产分配与传承规划等项目。
与其他财会类专业课程类似，该门课程传统教学中也存在着重知识技能、轻德育引导的倾向。
高职院校学生的素质不算高，更需要教师的引导，原先那种单纯“教书”，缺乏“育人”的现象急需改变，开展个人理财规划课程思政的研究刻不容缓。
风险是客观且普遍存在的。
人类社会的发展创造了风险，同时人类社会的发展也控制了风险。
笔者创造性地从风险的视角来串联课程，提炼设计出该视角下个人理财规划的课程思政体系，教育学生理财过分激进固然不可，然而过分保守导致机遇错失亦不可取。
对风险无畏无视和畏惧回避，都是偏激的错误态度。
学会认识风险、了解风险、控制和管理风险，学会与风险和谐共生，才是正确的理财认知。
《个人理财》课程标准1
《个人理财》课程标准1. 课程性质本课程是我院金融管理专业的核心课程, 也是金融专业的专业能力拓展课程。
本课程是借鉴银行职业人员资格认证考试体系所要求掌握的核心内容, 通过课程项目教学内容的学习与实训结合, 重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识, 带领学生了解我国现行的各类个人理财产品, 掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况, 明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
通过本课程的学习和操作, 使学生对投资方法和理念有一个基本的认识, 较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧, 提高学生的投资意识和风险意识, 为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础, 最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
2. 设计思路本课程总体设计思路是: 以金融企业个人理财业务工作过程为逻辑主线, 依据完成实际工作任务的需要、坚固银行从业资格考试《个人理财》科目的知识与技能要求选择知识, 基于个人理财知识模块、兼顾学生认知特点强化理论知识的讲解、以实训任务为载体聚集知识, 充分利用学院和企业资源, 创设仿真的工作场景, 融理论与实践于一体, “教”、“学”、“做”相结合, 以职业能力培养为重点, 与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计, 根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容, 让学生在完成实训任务的过程中自我构建知识、技能、态度和经验, 并为学生可持续发展奠定良好的基础。
3. 课程目标学生通过对各类银行和非银行类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训练习, 了解主要的理财产品及其收益、风险特点, 学会与客户沟通的技巧, 能够运用相关的理财分析规划知识, 按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。
培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神, 使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格, 为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
《金融市场学》课程标准
《金融市场学》课程标准课程编码：课程类别：学时：72适用专业：金融与证券、投资与理财1. 概述1.1课程的性质《金融市场学》是研究市场经济条件下金融市场运行机制及各主体行为规律的科学。
作为金融与证券专业的主干课程，其教学对象是掌握了货币银行学、经济学等基础课程理论知识的金融相关专业学生。
本课程的教学目的是要求学生对金融市场中的各种要素如票据、股票、债券、金融衍生工具等的发行和流通，以及由此而形成的金融市场机制进行深入的研究，了解主要金融变量的相互关系，各主体的投资、筹资、套期保值、套利及监管行为，并能够运用所学的理论、知识和方法分析解决金融市场的相关问题，达到金融专业培养目标的要求，为今后进一步学习、进行理论研究和实际工作奠定扎实大的基础。
1.2课程设计理念以培养职业能力为根本，与行业企业合作设计与开发，以岗位工作过程与工作内容确定教学实训内容，按先易后难，先单项后综合的方式编排，全面实行理论与实操紧密结合的一体化教学方法及行动导向教学法，充分调动学生的学习积极性，注重学生的创新能力、迁移能力与可持续发展能力的培养，高标准严要求培养高素质技能人才。
具体的设计理念如下：1、以“岗位”为标准来设计课程本课程设计的基本理念就是改革以“学科”为标准的课程体系，建立以“工种”为标准的课程体系，把课程按岗位或工种来分类组织，建立新的课程。
例如，理财规划师在做理财规划方案是，为达到客户的财务目标，会制定相关的投资策略，选择相关的金融产品，金融市场学的客体就是介绍有关的金融产品。
2、践行理论与实操一体化教学，以实践教学为中心，以职业能力为培养重点。
传统教学一般都把理论教学与实操教学分开进行，理论讲理论，实操讲实操作，理论与实操结合程度不高，学生学习兴趣不高，理论联系实际能力不强。
本课程采用理论与实操一体化教学，理论与实操紧密联系，环环相扣，以工作任务为主线，在实操中需要什么理论就讲什么理论，使理论与实操对应起来，使理论真正起到指导实操的作用。
《个人理财》课程标准
《个人理财》课程标准一、课程名称个人理财二、适用专业本课程标准适用金融管理专业和投资与理财专业三、课程性质《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。
通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
四、教学目标专业培养目标：本专业培养本专业培养拥护中国共产党的领导，拥护中国特色社会主义制度，理想信念坚定，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平，具有良好的人文素养、职业道德、创新精神和工匠精神，具有较强的职业能力、就业能力和可持续发展的能力，掌握银行柜台业务、金融营销、证券投资等专业知识和技术技能，面向银行、证券、保险、基金等行业的职业群或岗位群，能够从事银行、证券、保险等工作的“厚德、励志、博学、创新”的高素质技术技能人才。
（一）知识目标1.掌握个人理财的基本理论；2掌握货币时间价值理论、财务管理知识；3.掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。
来自于网（二）技能目标1.能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；2.能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；3.能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析；4.能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案；5.能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划；6.能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；7.能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；8.能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
以个人理财规划课程为例探究高职院校信息化教学能力大赛课程设计
以个人理财规划课程为例探究高职院校信息化教学能力大赛课程设计作者：黄珍奉光军来源：《现代职业教育》2021年第13期[摘要] 随着信息化时代的到来，大数据和云计算技术等信息化应用让人们的生活更加便捷，如何让职业教育进入全新的智能化时代成为全新的课题和挑战。
信息化应用技能也成为高校教学技能大赛考核能力之一，对教师的教学能力和职业素养提出了更高要求，教学手段信息化、教学环节数字化，将有效提高教学整体质量和效率。
选取个人理财规划课程中“理财规划软件案例示范”的两节授课内容，基于高校教师信息化教学能力大赛能力要求，从课程内容选取、教学设计过程、教学实施、教学效果和教学反思等几个方面，阐述如何在教学组织、教学内容、教学评价中开展信息化教学。
[关键词] 个人理财规划;鑫财蕴理财资讯平台;“雨课堂”[中图分类号] G714 [文献标志码] A [文章编号] 2096-0603（2021）13-0184-02《教育信息化十年发展规划（2011—2020年）》和《教育部关于加快推进职业教育信息化发展的意见》要求，以信息技术推动职业教育教学改革创新，促进教学方式和学习方式的变革，促进信息技术与课程教学的深度融合，提高教师教育技术应用能力和信息化教学水平。
教师信息化教学能力大赛将信息技术创新应用作为课堂教学的支撑点和润滑剂，通过“以赛促改、以赛促建”，有效地推动教师不断在教学中应用信息技术手段，深化现代教学的理念，进而有效提升高校信息化教学水平，向现代化职业教育大步迈进。
高职院校教师信息化教学能力大赛的核心部分是做好课程设计，本文以个人理财课程中的“理财规划软件案例示范”为例，结合教学经验以及参赛经验，探讨如何做好该课程的信息化教学大赛设计。
一、基于准确的学情分析结合人才培养需要选取教学内容本教学内容选自高职院校投资与理财专业核心专业课——个人理财课程，本文主要节选“理财规划软件案例示范”来讨论课程设计，约2学时。
（一）学情分析本次授课对象为金融投资学院投资与理财专业二年级学生，他们已经掌握了金融基础知识、经济学基础知识、保险基础知识、税务筹划等课程的基本理论知识，为个人理财规划课程中各大模块的学习奠定了良好的理论基础。
示范校建设银行专业人员资格认证考试个人理财课程整体设计
二、金融衍生品市场。金融衍生品在金融创新中，有着十分重要的地位。也是理财新产品产生最多的一个类型。由于金融衍生品一般比较抽象，要理解它，既需要相关的知识，还需要较强的想象能力。而我们的学生在这两个方面都比较欠缺。所以要学好这部分内容，对学生来说还是有难度的。
三、收集客户信息。这部分内容不难理解，难的是做。由于学生年龄小，缺乏与人沟通的经验，就很难取得别人的信任。不要说陌生人，就连自己家庭的真实情况都很难取得。所以全面的成长尤其是智慧的增长，才能具备这方面的素质和能力。这需要一个过程。
金融理财
周伟主编.清华大学出版社，第一版，2006.8
期末完成情况
本学期计划学时
本学期完成学时
超出或缺少学时
超出
缺少
弥补
教学截止章节内容
附录部分系相关理财法律法规介绍，不做为课堂学习内容，作为学生课外知识的延伸。
执行后记
注：“执行后记”填写超前滞后的原因，以及对“执行专业教学标准、课程标准和教材使用情况”的修改意见，供日后教学参考。
不填
执行专业教学标准、课程标准和教材使用情况
种类
名称
编写部门（人）
专业教学标准
邮信专业教学标准
邮政业务系
课程标准
个人理财课程标准
陈阳
教材
个人理财
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、八、浙江商业职业技术学院投资与理财专业《个人理财》课程标准课程名称个人理财课程代码1210214 适用专业投资与理财总学时51 学分 3先修课程经济学原理制（修）订时间2011.03 执笔人章翔审批人李淑芳（一）课程性质《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。
通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
（二）设计思路本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。
以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。
通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学“教”、“学”、“做”相结合,根据行业企生初步具备投资理财的基本职业能力。
融理论与实践于一体,以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。
业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、 技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。
本课程将教师课堂讲授为主要特征的传统课程教学模式， 转变为以银行类理财产品、 非银行类理财产品和个人理财规划任务环节为中心组织课程内容， 在对个人理财业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上， 以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为核心， 以个人理财规划、咨询为主体，按照高职教育能力本位的教学特点，采用产品认知与规划流程相结合的结构展示教学内容， 让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关理论知识，并发展职业能力。
本课程包括个人理财基本素质、银行理财、 证券理财、保险理财、其他理财、家庭理财规划等六个学习项目。
这些学习项目是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本 操作要求来设计的。
课程内容突出对学生理财职业能力的训练， 理论知识的选取以项目任务的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。
本课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论知识与实践操作。
教学过程中所涉及的每一工作任务模块都以当前个人理财市场的现实产品和业务要求为基准 按照各类的理财产品和理财规划的业务操作流程顺序 逐项学习各项理财产品和理财规划内容， 借助证券实验室和投资理财实训室的软硬件设备，通过设计市场调查、仿真规划、情景模拟、角色互换等实训来练习，结 合真实案例的分析，培养学生胜任银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的职业能力和素 质。
同时通过校企合作、校内实训基地建设等途径，采取校内仿真模拟、工学交替等形式， 充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。
与实训课的比例约为1:1。
二、课程目标总体描述学生通过对各类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训，了解主要的理财产品及其收益、风险特点，能够运用相关的理财分析规划知识，能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
［知识目标］1. 掌握个人理财的基本理论；2. 掌握货币时间价值理论、财务管理知识；3. 掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。
［能力目标］1 •能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；2 •能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；3 •能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析；5 •能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划;6 •能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；7 •能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；&能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
［素质目标］1 •培养良好的工作纪律观念，敬业爱岗；2 •培养认真做事，细心做事的态度；3 .培养良好的语言表达能力及团队协作意识；4 .培养学生正确的理财观念。
三、课程内容和要求四、课程实施建议（一）教学建议课程的讲授应注重培养学生运用个人理财知识的实际操作能力，以实际操作案例为主，结合个人理财各项分析，辅之以实践教学方法和多媒体教学手段；还应给学生适当布置诸如理财分析、模拟实战等作业，一般应到业务单位实习，以提高学生的个人理财投资分析的能力。
（二）教学评价过程与目标结合评价，结合课堂提问与讨论、现场操作、课后作业、案例实训考核等手段加强实践性教学环节的考核，并注重平时采分。
强调理论与实践一体化评价，注重引导学生进行学习方式的改变。
强调课程结束后综合评价，充分发挥学生的主动性和创造力，注重考核学生所拥有的综合职业能力及水平。
建议在教学中分任务模块评分，课程结束时进行综合模块考核。
1.教材是实现教学目标的重要工具，必须依据本课程标准以及项目设计编写教材。
引导学生掌握个人理财的各种产品，并随时根据市场上理财领域的最新产品及变化（三）教材编写/教材选用作出调整，因此教材的选用至关重要。
2. 教材应应充分体现任务引领，实践导向的课程设计思想。
3. 教材以完成任务的典型活动项目来驱动，通过工作活动，情景模拟和课后拓展作业等多种手段，使学生在各种活动中掌握个人理财的基本职业能力。
4. 教材应突出应用性，应避免把职业能力简单理解为单纯的技能操作，同时要具有前瞻性。
5. 教材以学生为本，内容应简明扼要，突出重点。
6. 教材中的活动设计要具有可操作性。
（四）课程资源的开发与利用利用现代信息技术开发录像带、视听光盘等多媒体课件，通过搭建起多维、动态、活跃、自主的课程训练平台，使学生的主动性、积极性和创造性得以充分调动。
搭建工学教合作平台，充分利用本行业的企业资源，满足学生参观、实训和毕业顶岗实习的需要，并在合作中关注学生职业能力的发展和教学内容的调整。
积极利用电子书籍、电子期刊、数字图书馆、各大网站等网络资源，使教学内容从单一化向多元化转变，使学生知识和能力的拓展成为可能。
具体包括：相关教辅材料、实训指导手册、网络资源、工学结合、教学软件、校内外实训基地等。
（五）其它说明本课程教学标准适用于投资与理财专业3年制。
五、教学项目设计项目1认识个人理财规划（6课时）任务1.1大学生理财规划设计（3课时）◊教学目标通过学习，学生能掌握个人理财的概念、个人理财包括的主要内容。
◊工作任务1 •讨论分析“个人财务规划”或“个人理财”的定义；2. 讨论个人理财的主要内容；3 •讨论个人财务规划的流程；◊活动设计采用情景教学法，在理财实训室里，对学生进行分组，以各组的学生为目标客户，让学生对目标客户的进行初步的理财规划设计，掌握收集理财资料的方法，明确个人理财步骤和流程。
◊相关知识1. 财富定义2. 个人理财的主要内容3. 个人财务规划的流程◊课后练习与任务：设计未来5年的个人财务规划。
任务1.2个人财务状况分析（6课时）◊教学目标通过学习，学生能掌握个人/家庭资产负债表的编制方法及其分析；掌握个人/家庭损益表的编制方法及其分析。
◊工作任务1 •了解个人/家庭的会计和财务管理的基本原则和概念2 •理解家庭财务报表与企业财务报表的区别3 .掌握个人/家庭资产负债表的编制方法及其分析；掌握个人/家庭损益表的编制方法及其分析4 •应用家庭财务报表对个人/家庭财务状况进行分析◊活动设计采用案例教学法（分组），在理财实训室里，以特定客户为目标，对以组为单位，让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。
◊相关知识1. 家庭的概念2. 家庭资产负债表的内容3. 家庭资产负债表的编制4. 家庭资产负债表分析5. 家庭损益表的编制6. 家庭损益表的分析◊课后练习与任务对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。
项目2 银行理财规划（9课时）任务2.1货币时间价值与利息理论基础知识（3课时）◊教学目标通过学习，学生能掌握货币的时间价值、单利、复利、现值、终值、贴现等一系列基本概念，掌握求解利息问题的基本方法。
◊工作任务1•理解有关利息及其度量方法的基本概念;2 •掌握求解利息问题的基本方法;3 .讨论年金的计算；◊活动设计采用案例教学法（分组），给出资料要求学生应用有关知识解决涉及货币时间价值的问题。
◊相关知识1. 单利2. 复利3. 年金4. 现值5. 终值课后练习与任务完成课后练习中的计算分析题。
任务2.2 储蓄和现金规划（3课时）◊教学目标通过学习，学生能正确进行计时工资、计件工资的核算及人工费用的归集与分配。
◊工作任务1. 了解提高家庭收入的可能渠道；了解建立个人/家庭紧急备用金的作用及其决策过程;了解对个人/家庭进行信贷管理的基本方法2 .理解不同收入类型在理财时的侧重点3 .掌握个人/家庭编制现金预算、进行现金管理的方法4 .应用有关知识解决涉及收支、备用金、信贷管理的问题◊活动设计采用情景教学和案例教学法，在理财实训室里，以相关案例为基础，了解现金管理基本知识，并针对特定客户，对每个学生进行现金规划方案设计的综合实训。
◊相关知识1 .家庭预算编制与分析2 .提高家庭收入的渠道3 .紧急备用金的准备4 .家庭信贷管理◊课后练习与任务对目标客户家庭的现金管理状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。
任务2.3银行理财产品规划（3课时）◊教学目标通过学习，学生能、能掌握主要的银行理财产品类型、风险和收益特点及适应人群。
◊工作任务1 •掌握主要的银行理财产品类型、风险和收益特点及适应人群；2 •了解人民币和外汇理财产品的特点及当前各银行推出的产品；3 .了解当前各银行推出各类储蓄业务及其特点；4 .了解当前各银行推出各类储蓄业务及其特点；5 .了解当前各银行推出各类个人信贷业务及其特点；6 .了解当前各银行推出各类银行卡及其各自的主要优势。