电信诈骗犯罪侦查难点及实证对策研究——以重庆市各区县发案为例
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１．上述电信诈骗案件的受害人总数为１
８８７
人，其中男性９１８人，女性９６９人。性别结构特征 不明显，男性和女性被侵害的几率基本相当。
＊收稿日期：２０１２—０９—１９
作者简介：高蕴嶙（１９８４一），男，四川富顺人，刑法学硕士研究生，主要从事中国刑法学研究；李
威海人，刑法学硕士研究生，主要从事中国刑法学研究。
范意识。 关键词：电信诈骗；侦查；难点；对策 中图分类号：Ｄ９１７ 文献标识码：Ａ 文章编号：１６７３—８２６８（２０１３）０１—００３３—０６
一、当前重庆市电信诈骗发案基本情况
（一）总体态势
２０１０年１２月２１日至２０１１年３月２０日，全 市共立电信诈骗案１ ８８７起，同比上升４１．５６％，涉 案总金额达２３
给人民群众带来巨大经济损失，社会危害严重。当前发生在重庆市内的电信诈骗犯罪呈现出犯罪主体集团化、 职业化和诈骗流程标准化、模板化等特点，给公安机关侦破电信诈骗犯罪案件带来取证难、抓捕难、定性难、追 赃难、打击难等侦破难点。破解电信诈骗犯罪的侦查难题，必须从建立打击电信诈骗犯罪的专业侦查队伍入
手，进一步加强公安机关与银行业和电信业的深度合作，同时开展电信诈骗预警宣传，增强人民群众的自身防
电信诈骗呈现典型的集团化和职业化特征。
况是高成本、低产出、重复劳动甚至徒劳无功［３］。
・
３５
。
万方数据
（一）ＶｏｌＰ电话呼叫的落地反查取证工 作难以深入
解剖已破获案件可以发现，电信诈骗所使用 的ＶｏｌＰ语音呼叫技术，一般架设于境外互联网服 务器上，犯罪分子发起呼叫后，其语音数据包通过 电信运营商提供的线路，“透传”（即落地语音网 关）入ＰＳＴＮ电话网（ｐｕｂｌｉｃ
１１２元。其中，立网络诈骗案
９１６起，同比上升１０２．２１％；立电话诈骗案７９２ 起，同比上升２０．１８％；立短信诈骗案１７９起，同比 下降１９．００％。２月２１日至３月２０日，全市立电 信诈骗案件９５９起，占全部诈骗案件的６０．２４％， 发案数量同比上升９１．３８％，环比上升２０４．９１％。
（三）受害人特征
电信诈骗犯罪侦查难点及实证对策研究
——以重庆市各区县发案为例。
高蕴嶙１，李 京２
（１．重庆市南岸区人民检察院，重庆４０００６０；２．重庆市公安局渝中区分局，重庆４０００００）
摘要：电信诈骗是指随着经济的发展，报刊杂志、固定电话、移动电话、互联网等各种传媒逐渐进入人民群众 的日常生活，犯罪分子便以各种传媒为载体，充分利用电信业、银行业的服务项目和监管漏洞，远距离、跨区域 实施的非接触式诈骗。自２０１０年以来，重庆市内的电信诈骗案发案数量猛增，作案手段不断翻新，层出不穷，
６
二、当前电信诈骗案件的主要特点
电信诈骗是犯罪集团（团伙）将传统诈骗手法 模板化，以现代通讯（固定电话、移动电话和互联 网等）和各种传媒为载体，充分利用电信业、金融业 的服务项目和监管漏洞，远距离、跨区域（甚至跨 国、跨境）实施的非接触式诈骗犯罪口］。综合重庆 市和各地公安机关“打防管控”的相关工作经验，发 现电信诈骗案件的主要特点表现在以下几方面。
（二）诈骗流程的标准化、模板化
目前看来，电信诈骗中电话诈骗的标准化和 模板化程度最为明显。电话诈骗通行的作案流程 一般包含四个步骤：“遍地撒网”、“请君入瓮”、“环 环相扣”、“远走高飞”。 第一步，“遍地撒网”。在境外（当前主要是泰 国、越南、马来西亚、印尼等国家和台湾地区）的诈 骗犯罪团伙，通过架设在不同国家互联网服务器 上的ＶｏｌＰ电话软件，对中国大陆任意地区的电话 号码进行批量呼叫。因犯罪团伙使用了“透传软 件”对通讯数据进行人为操纵，使得受害人的来电 号码显示为诈骗团伙设定的任意号码，如通讯部 门特服号码、银行部门特服号码、政府部门公开电 话等，从而降低受害人的警惕性。 第二步，“请君入瓮”。若受害人接听来电， ＶｏＩＰ网络电话系统则先会自动播放语音，受害人往 往按照语音提示，按键转入所谓的“人工服务”，此 时，诈骗团伙中的“接线员”浮出水面，按照预先设 计的角色、对话内容和方式，向受害人展开骗局。 第三步，“环环相套”。诈骗团伙往往有若干名 “接线员”，依据诈骗模板分别扮演不同的角色，通 过ＶｏＩＰ电话软件的语音通话转接功能，冒用法院、 公安局、检察院、电信局、邮局等各种部门工作人员 的身份，轮番上阵、紧密配合，充分牵制受害人的思 路，使得受害人基本没有时间分辨真伪。当受害人 确已陷入骗局、深信不疑之后，最后一名“接线员” 即告知受害人，若需证明自己清白并保护自身合法 财产，受害人就必须立即将其全部资金“暂时”汇人 政府部门设立的“专用保护性账号”中。 第四步，“远走高飞”。一旦受害人将钱汇入 “专用保护性账号”中，诈骗团伙便立即通过网上 银行对资金进行拆解，化整为零；同时组织人员同 步在境内外的银行网点和ＡＴＭ机上取现，然后， 迅即通过地下钱庄，或重新通过银行等方式，将资 金再汇总到诈骗团伙名下。待受害人醒悟并取得 相关部门支持时，其资金已经基本｝肖失殆尽。
０３８
（二）案件高发地区
２０１０年以来，电信诈骗案发案地主要集中于 主城九区，其中沙坪坝区（２０６Baidu Nhomakorabea）、渝中区（１８０ 起）、渝北区（１５４起）、江北区（１４８起）、南岸区 （１１７起）、九龙坡区（１１３起）是持续高发地区，万 州（８０起）、永川（７０起）、合川Ｉ（５３起）等地的发案 情况也较为突出。
（一）作案手法翻新速度快
其一，诈骗方式高度模板化且模板品种繁多。 犯罪分子充分利用普通群众的贪利、怕事等心理， 精心编制各种标准化的诈骗模板，从传统的婚介 职介、中奖信息、电话欠费、冒名顶替、办理证照， 到紧贴时事的补贴退税、投资理财，甚至账号涉案 （洗钱、贩毒、涉黑）、赈灾募捐等，花样繁多、层出 不穷。 其二，从诈骗所依托的通讯技术来看，充分利 用成本较为低廉的网络电话技术、短信群发技术、 ＱＱ通讯技术等，从而形成了犯罪的智能化和规模 化，使得诈骗可以在极短时间内地毯式地展开，侵 害面极广，所以造成的损失面也很广。 其三，犯罪分子还巧妙利用金融业的服务项 目，如Ｕ盾、数字证书、电子口令卡等现代网银技 术，以及方便快捷的ＡＴＭ机存取款、转账、汇款 服务，从而能在极短时间内，组织多人同步完成赃 款分解、资金转移或现金提取，迅速转移犯罪所 得，令金融部门和公安机关防不胜防。 其四，还应当注意到，由于电信诈骗的屡禁不 止，造成了内地不法人员抄袭和模仿跨国电信诈 骗团伙的犯罪手段和方法，与跨国电信诈骗团伙 狼狈为奸、里应外合，从而极大地助长了电信诈骗 犯罪的本土化和猖獗泛滥，加剧了电信诈骗的危
京（１９８１一），女，山东
・
３３
・
万方数据
２．受害人年龄段高度集中于１８至４８岁，数 量占总人数的８５％以上。 ３．犯罪后果与被害人的心理弱点高度相关， 大部分受害人均存在疏于考察、盲目轻信或贪图 小利等一种或多种心理弱点。
婚或求子等虚假信息，诱人上当受骗。如：南岸区 的仲某在报纸上看到一则广告，称以优厚报酬寻 一健康男性为伴生育小孩，随即与对方电话联系， 被告知酬谢费为５０万元，但要自行预付税费，仲 按对方指定方式，在银行分４次共汇出３．５５万 元，事后发现被骗。
全部赃款拆分——若在境内取款，则拆解为单笔２
万元以下；若在境外取款，则拆解为单笔１万元以
下
转入若干张银行卡里，以确保能在一天内
转移全部赃款。 四是取款人员，也称为“车手”、“取款负责 人”。车手一般事先潜入各地待命，拆账完成接到 取款指令后，迅速持银行卡去银行网点、ＡＴＭ机 取钱，最后再将赃款存入诈骗团伙指定的账户。从 目前了解到的情况来看：每名车手均持多张银行 卡，分散到几个城市；多名车手组成一个“车手组”， 听命于一个小头目；小头目则负责从核心人员处接 收银行卡和取款指令，再将银行卡分发到每个车 手，并向车手发送具体的取款、存款指令。每个“车 手组”可能承揽多个诈骗团伙的取款、存款业务。 五是关联作案人员。大量的不以团伙成员真 实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的银行卡 是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备 的犯罪工具。电信诈骗团伙这一“刚性需求”，近 年来逐渐催生了专门提供银行卡的“公司”，这些 “公司”通过各种合法或非法渠道获得大量银行 卡，通过地下渠道贩卖给诈骗团伙心］。
・
情报信息中心会同巫山县公安局在湖北破获的一 个电信诈骗案，便是湖北籍犯罪人员效仿境外诈 骗集团犯罪手法，冒充重庆市巫山、铜梁“煤监局
３４
・
万方数据
长”向当地煤矿业主批量发送“索贿”短信实施诈 骗，虽技术含量较低，但犯罪分子也频频得手，这 一案例证明了电信诈骗确实存在本土化和普及化
的不良趋势。
团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，相互之 间一对一联系，互不交叉，甚至互不谋面。一般有 五个层次的人员： 一是境外核心人员。多为台湾籍等境外人员， 此类人员负责：编制诈骗模板；准备作案所需的器 材设备、银行卡和场所等；通过各种常规渠道，从内 地物色、招募“接线员”团伙成员，并将“接线员”带 到诈骗场所培训和管理。 二是技术支撑人员。一般由核心人员从网络 论坛临时招募，或经“圈内”人员介绍加入。他们 负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装并维护 ＶｏＩＰ电话软件和“透传软件”，并保证诈骗团伙的 电话能顺利接入内地的电话网络。 三是专业拆账人员。在核心人员指挥下，将
２０１３年１月 第２５卷第１期
重庆邮电大学学报（社会科学版）
Ｊｏｕｒｎａｌ ｏｆ Ｃｈｏｎｇｑｉｎｇ Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ ｏｆ Ｐｏｓｔｓ ａｎｄ Ｔｅｋｃｏｍｍｕｎｉｃａｔｉｏ¨ｓ（Ｓｏｃｉａｌ Ｓｃｉｅｎｃｅ Ｅｄｉｔｉｏｎ）
Ｊａｎ．２０１３
Ｖ０１．２５ Ｎｏ．１
ＢＯＩ：１０．３９６９／ｊ．ｉｓｓｎ．１６７３—８２６８．２０１３．０１．００７
ｓｗｉｔｃｈｅｄ ｔｅｌｅｐｈｏｎｅ
三、电信诈骗的侦查瓶颈
从２０１０年公安部牵头侦办“１０・１１”、“８・１０”、 “１１・３０”、“１２・８”等系列电信诈骗案，以及各地 历年来侦办同类案件的经验来看，侦办电信诈骗 案件往往同时面临五难：取证难、抓捕难、定性难、 追赃难、打击难，因此，造成目前打击工作的实际状
（三）集团作案，组织严密，职业化水平 较高
（四）主要作案手法
２０１０年以来，肆虐于重庆市的电信诈骗手法 主要有以下几种。 １．冒充国家机关（法院、检察院、公安、市政、 卫生、文化、税务、煤监等）工作人员，编造事实，以 电话或短信方式设连环局行骗。如：九龙坡区一 起涉案金额高达５８．９万元的电话诈骗案，就是犯 罪嫌疑人冒充昆明市检察院检察长、公安局警官 以及银行科长，以拨打电话方式，对受害人进行诈 骗。又如：忠县的田某在接到“忠县武警中队”预 订２６个帐篷和３２套门的电话后，按照对方要求， 先向“指定帐篷供货商”的邮政账户汇入“预订款” １．２万元，后又将２．８万元“回扣”通过ＰＯＳ机分 两次转账至对方农业银行账户，后发现被骗。 ２．捏造诸如购车退税、购房退税、购摩托车返 补贴、返还学费等事由，利用受害人贪利心理实施 诈骗。如：２０１１年２月２４日，南岸区的尹某接到 “车管所工作人员”电话，称其购买汽车可以退税
害性程度。２０１０年３月１４ Ｅｌ，重庆市公安局警务
９７５元，尹信以为真，以银行转账方式被骗１３．９
万元。２０１１年１月２６日，开县的谭某也因轻信 “重庆市财政局工作人员”返还其子女学费的电 话，以银行转账方式被骗４．７万元。 ３．通过互联网和手机短信，散布商品购销、小 额信贷、办理证照、中奖兑奖等虚假信息，利用受 害人疏于考察、轻信他人的心理进行诈骗。如：渝 中区的何某因急于出国留学，轻信互联网上的中 介信息，主动拨打“博助教育机构”的联系电话，被 对方以手续费、保证金名义，以银行转账方式骗去 ３０．８５万元。 ４．通过手机通话、手机短信和腾讯ＱＱ，冒充 受害人亲戚、朋友、同事和战友等，谎称做生意、患 病、罹难等急需资金，对受害人进行情感绑架，从 而实施诈骗。如：２０１１年３月１５日，九龙坡区的 陈某接到电话，对方自称是其朋友“林明清”，要借 款５３万元用于资金周转，陈随即向对方指定账户 汇款５３万元。之后，陈向林明清核实借钱一事 时，才知受骗。 ５．通过网络、报刊杂志等媒体，发布交友、征
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人，其中男性９１８人，女性９６９人。性别结构特征 不明显，男性和女性被侵害的几率基本相当。
＊收稿日期：２０１２—０９—１９
作者简介：高蕴嶙（１９８４一），男，四川富顺人，刑法学硕士研究生，主要从事中国刑法学研究；李
威海人，刑法学硕士研究生，主要从事中国刑法学研究。
范意识。 关键词：电信诈骗；侦查；难点；对策 中图分类号：Ｄ９１７ 文献标识码：Ａ 文章编号：１６７３—８２６８（２０１３）０１—００３３—０６
一、当前重庆市电信诈骗发案基本情况
（一）总体态势
２０１０年１２月２１日至２０１１年３月２０日，全 市共立电信诈骗案１ ８８７起，同比上升４１．５６％，涉 案总金额达２３
给人民群众带来巨大经济损失，社会危害严重。当前发生在重庆市内的电信诈骗犯罪呈现出犯罪主体集团化、 职业化和诈骗流程标准化、模板化等特点，给公安机关侦破电信诈骗犯罪案件带来取证难、抓捕难、定性难、追 赃难、打击难等侦破难点。破解电信诈骗犯罪的侦查难题，必须从建立打击电信诈骗犯罪的专业侦查队伍入
手，进一步加强公安机关与银行业和电信业的深度合作，同时开展电信诈骗预警宣传，增强人民群众的自身防
电信诈骗呈现典型的集团化和职业化特征。
况是高成本、低产出、重复劳动甚至徒劳无功［３］。
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（一）ＶｏｌＰ电话呼叫的落地反查取证工 作难以深入
解剖已破获案件可以发现，电信诈骗所使用 的ＶｏｌＰ语音呼叫技术，一般架设于境外互联网服 务器上，犯罪分子发起呼叫后，其语音数据包通过 电信运营商提供的线路，“透传”（即落地语音网 关）入ＰＳＴＮ电话网（ｐｕｂｌｉｃ
１１２元。其中，立网络诈骗案
９１６起，同比上升１０２．２１％；立电话诈骗案７９２ 起，同比上升２０．１８％；立短信诈骗案１７９起，同比 下降１９．００％。２月２１日至３月２０日，全市立电 信诈骗案件９５９起，占全部诈骗案件的６０．２４％， 发案数量同比上升９１．３８％，环比上升２０４．９１％。
（三）受害人特征
电信诈骗犯罪侦查难点及实证对策研究
——以重庆市各区县发案为例。
高蕴嶙１，李 京２
（１．重庆市南岸区人民检察院，重庆４０００６０；２．重庆市公安局渝中区分局，重庆４０００００）
摘要：电信诈骗是指随着经济的发展，报刊杂志、固定电话、移动电话、互联网等各种传媒逐渐进入人民群众 的日常生活，犯罪分子便以各种传媒为载体，充分利用电信业、银行业的服务项目和监管漏洞，远距离、跨区域 实施的非接触式诈骗。自２０１０年以来，重庆市内的电信诈骗案发案数量猛增，作案手段不断翻新，层出不穷，
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二、当前电信诈骗案件的主要特点
电信诈骗是犯罪集团（团伙）将传统诈骗手法 模板化，以现代通讯（固定电话、移动电话和互联 网等）和各种传媒为载体，充分利用电信业、金融业 的服务项目和监管漏洞，远距离、跨区域（甚至跨 国、跨境）实施的非接触式诈骗犯罪口］。综合重庆 市和各地公安机关“打防管控”的相关工作经验，发 现电信诈骗案件的主要特点表现在以下几方面。
（二）诈骗流程的标准化、模板化
目前看来，电信诈骗中电话诈骗的标准化和 模板化程度最为明显。电话诈骗通行的作案流程 一般包含四个步骤：“遍地撒网”、“请君入瓮”、“环 环相扣”、“远走高飞”。 第一步，“遍地撒网”。在境外（当前主要是泰 国、越南、马来西亚、印尼等国家和台湾地区）的诈 骗犯罪团伙，通过架设在不同国家互联网服务器 上的ＶｏｌＰ电话软件，对中国大陆任意地区的电话 号码进行批量呼叫。因犯罪团伙使用了“透传软 件”对通讯数据进行人为操纵，使得受害人的来电 号码显示为诈骗团伙设定的任意号码，如通讯部 门特服号码、银行部门特服号码、政府部门公开电 话等，从而降低受害人的警惕性。 第二步，“请君入瓮”。若受害人接听来电， ＶｏＩＰ网络电话系统则先会自动播放语音，受害人往 往按照语音提示，按键转入所谓的“人工服务”，此 时，诈骗团伙中的“接线员”浮出水面，按照预先设 计的角色、对话内容和方式，向受害人展开骗局。 第三步，“环环相套”。诈骗团伙往往有若干名 “接线员”，依据诈骗模板分别扮演不同的角色，通 过ＶｏＩＰ电话软件的语音通话转接功能，冒用法院、 公安局、检察院、电信局、邮局等各种部门工作人员 的身份，轮番上阵、紧密配合，充分牵制受害人的思 路，使得受害人基本没有时间分辨真伪。当受害人 确已陷入骗局、深信不疑之后，最后一名“接线员” 即告知受害人，若需证明自己清白并保护自身合法 财产，受害人就必须立即将其全部资金“暂时”汇人 政府部门设立的“专用保护性账号”中。 第四步，“远走高飞”。一旦受害人将钱汇入 “专用保护性账号”中，诈骗团伙便立即通过网上 银行对资金进行拆解，化整为零；同时组织人员同 步在境内外的银行网点和ＡＴＭ机上取现，然后， 迅即通过地下钱庄，或重新通过银行等方式，将资 金再汇总到诈骗团伙名下。待受害人醒悟并取得 相关部门支持时，其资金已经基本｝肖失殆尽。
０３８
（二）案件高发地区
２０１０年以来，电信诈骗案发案地主要集中于 主城九区，其中沙坪坝区（２０６Baidu Nhomakorabea）、渝中区（１８０ 起）、渝北区（１５４起）、江北区（１４８起）、南岸区 （１１７起）、九龙坡区（１１３起）是持续高发地区，万 州（８０起）、永川（７０起）、合川Ｉ（５３起）等地的发案 情况也较为突出。
（一）作案手法翻新速度快
其一，诈骗方式高度模板化且模板品种繁多。 犯罪分子充分利用普通群众的贪利、怕事等心理， 精心编制各种标准化的诈骗模板，从传统的婚介 职介、中奖信息、电话欠费、冒名顶替、办理证照， 到紧贴时事的补贴退税、投资理财，甚至账号涉案 （洗钱、贩毒、涉黑）、赈灾募捐等，花样繁多、层出 不穷。 其二，从诈骗所依托的通讯技术来看，充分利 用成本较为低廉的网络电话技术、短信群发技术、 ＱＱ通讯技术等，从而形成了犯罪的智能化和规模 化，使得诈骗可以在极短时间内地毯式地展开，侵 害面极广，所以造成的损失面也很广。 其三，犯罪分子还巧妙利用金融业的服务项 目，如Ｕ盾、数字证书、电子口令卡等现代网银技 术，以及方便快捷的ＡＴＭ机存取款、转账、汇款 服务，从而能在极短时间内，组织多人同步完成赃 款分解、资金转移或现金提取，迅速转移犯罪所 得，令金融部门和公安机关防不胜防。 其四，还应当注意到，由于电信诈骗的屡禁不 止，造成了内地不法人员抄袭和模仿跨国电信诈 骗团伙的犯罪手段和方法，与跨国电信诈骗团伙 狼狈为奸、里应外合，从而极大地助长了电信诈骗 犯罪的本土化和猖獗泛滥，加剧了电信诈骗的危
京（１９８１一），女，山东
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３３
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万方数据
２．受害人年龄段高度集中于１８至４８岁，数 量占总人数的８５％以上。 ３．犯罪后果与被害人的心理弱点高度相关， 大部分受害人均存在疏于考察、盲目轻信或贪图 小利等一种或多种心理弱点。
婚或求子等虚假信息，诱人上当受骗。如：南岸区 的仲某在报纸上看到一则广告，称以优厚报酬寻 一健康男性为伴生育小孩，随即与对方电话联系， 被告知酬谢费为５０万元，但要自行预付税费，仲 按对方指定方式，在银行分４次共汇出３．５５万 元，事后发现被骗。
全部赃款拆分——若在境内取款，则拆解为单笔２
万元以下；若在境外取款，则拆解为单笔１万元以
下
转入若干张银行卡里，以确保能在一天内
转移全部赃款。 四是取款人员，也称为“车手”、“取款负责 人”。车手一般事先潜入各地待命，拆账完成接到 取款指令后，迅速持银行卡去银行网点、ＡＴＭ机 取钱，最后再将赃款存入诈骗团伙指定的账户。从 目前了解到的情况来看：每名车手均持多张银行 卡，分散到几个城市；多名车手组成一个“车手组”， 听命于一个小头目；小头目则负责从核心人员处接 收银行卡和取款指令，再将银行卡分发到每个车 手，并向车手发送具体的取款、存款指令。每个“车 手组”可能承揽多个诈骗团伙的取款、存款业务。 五是关联作案人员。大量的不以团伙成员真 实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的银行卡 是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备 的犯罪工具。电信诈骗团伙这一“刚性需求”，近 年来逐渐催生了专门提供银行卡的“公司”，这些 “公司”通过各种合法或非法渠道获得大量银行 卡，通过地下渠道贩卖给诈骗团伙心］。
・
情报信息中心会同巫山县公安局在湖北破获的一 个电信诈骗案，便是湖北籍犯罪人员效仿境外诈 骗集团犯罪手法，冒充重庆市巫山、铜梁“煤监局
３４
・
万方数据
长”向当地煤矿业主批量发送“索贿”短信实施诈 骗，虽技术含量较低，但犯罪分子也频频得手，这 一案例证明了电信诈骗确实存在本土化和普及化
的不良趋势。
团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，相互之 间一对一联系，互不交叉，甚至互不谋面。一般有 五个层次的人员： 一是境外核心人员。多为台湾籍等境外人员， 此类人员负责：编制诈骗模板；准备作案所需的器 材设备、银行卡和场所等；通过各种常规渠道，从内 地物色、招募“接线员”团伙成员，并将“接线员”带 到诈骗场所培训和管理。 二是技术支撑人员。一般由核心人员从网络 论坛临时招募，或经“圈内”人员介绍加入。他们 负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装并维护 ＶｏＩＰ电话软件和“透传软件”，并保证诈骗团伙的 电话能顺利接入内地的电话网络。 三是专业拆账人员。在核心人员指挥下，将
２０１３年１月 第２５卷第１期
重庆邮电大学学报（社会科学版）
Ｊｏｕｒｎａｌ ｏｆ Ｃｈｏｎｇｑｉｎｇ Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ ｏｆ Ｐｏｓｔｓ ａｎｄ Ｔｅｋｃｏｍｍｕｎｉｃａｔｉｏ¨ｓ（Ｓｏｃｉａｌ Ｓｃｉｅｎｃｅ Ｅｄｉｔｉｏｎ）
Ｊａｎ．２０１３
Ｖ０１．２５ Ｎｏ．１
ＢＯＩ：１０．３９６９／ｊ．ｉｓｓｎ．１６７３—８２６８．２０１３．０１．００７
ｓｗｉｔｃｈｅｄ ｔｅｌｅｐｈｏｎｅ
三、电信诈骗的侦查瓶颈
从２０１０年公安部牵头侦办“１０・１１”、“８・１０”、 “１１・３０”、“１２・８”等系列电信诈骗案，以及各地 历年来侦办同类案件的经验来看，侦办电信诈骗 案件往往同时面临五难：取证难、抓捕难、定性难、 追赃难、打击难，因此，造成目前打击工作的实际状
（三）集团作案，组织严密，职业化水平 较高
（四）主要作案手法
２０１０年以来，肆虐于重庆市的电信诈骗手法 主要有以下几种。 １．冒充国家机关（法院、检察院、公安、市政、 卫生、文化、税务、煤监等）工作人员，编造事实，以 电话或短信方式设连环局行骗。如：九龙坡区一 起涉案金额高达５８．９万元的电话诈骗案，就是犯 罪嫌疑人冒充昆明市检察院检察长、公安局警官 以及银行科长，以拨打电话方式，对受害人进行诈 骗。又如：忠县的田某在接到“忠县武警中队”预 订２６个帐篷和３２套门的电话后，按照对方要求， 先向“指定帐篷供货商”的邮政账户汇入“预订款” １．２万元，后又将２．８万元“回扣”通过ＰＯＳ机分 两次转账至对方农业银行账户，后发现被骗。 ２．捏造诸如购车退税、购房退税、购摩托车返 补贴、返还学费等事由，利用受害人贪利心理实施 诈骗。如：２０１１年２月２４日，南岸区的尹某接到 “车管所工作人员”电话，称其购买汽车可以退税
害性程度。２０１０年３月１４ Ｅｌ，重庆市公安局警务
９７５元，尹信以为真，以银行转账方式被骗１３．９
万元。２０１１年１月２６日，开县的谭某也因轻信 “重庆市财政局工作人员”返还其子女学费的电 话，以银行转账方式被骗４．７万元。 ３．通过互联网和手机短信，散布商品购销、小 额信贷、办理证照、中奖兑奖等虚假信息，利用受 害人疏于考察、轻信他人的心理进行诈骗。如：渝 中区的何某因急于出国留学，轻信互联网上的中 介信息，主动拨打“博助教育机构”的联系电话，被 对方以手续费、保证金名义，以银行转账方式骗去 ３０．８５万元。 ４．通过手机通话、手机短信和腾讯ＱＱ，冒充 受害人亲戚、朋友、同事和战友等，谎称做生意、患 病、罹难等急需资金，对受害人进行情感绑架，从 而实施诈骗。如：２０１１年３月１５日，九龙坡区的 陈某接到电话，对方自称是其朋友“林明清”，要借 款５３万元用于资金周转，陈随即向对方指定账户 汇款５３万元。之后，陈向林明清核实借钱一事 时，才知受骗。 ５．通过网络、报刊杂志等媒体，发布交友、征