调研提纲(金融机构)

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调研金融同业提纲模板

调研金融同业提纲模板As a financial institution, it is crucial for us to constantly keep a close eye on our competitors within the industry. 作为金融机构，我们必须时刻对行业内的竞争对手保持关注。

One of the key aspects in researching financial inter-industry competitors is to thoroughly understand their business model. 了解竞争对手的商业模式是研究金融同业竞争对手的关键方面之一。

This includes understanding their target market, products and services offered, pricing strategy, distribution channels, and overall approach to customer relationship management. 这包括了解他们的目标市场、产品和服务、定价策略、分销渠道，以及客户关系管理的整体方法。

Furthermore, it is important to assess their financial performance and stability, as well as their regulatory compliance and risk management practices. 此外，评估他们的财务表现和稳定性，以及他们的监管合规和风险管理实践也非常重要。

Another crucial aspect of researching financial inter-industry competitors is to closely monitor their marketing and branding strategies. 研究金融同业竞争对手的另一个关键方面是密切关注他们的营销和品牌策略。

金融支持医疗调研提纲

金融支持医疗调研提纲【最新版】目录一、金融支持医疗的背景与意义二、金融支持医疗的方式与实践三、金融支持医疗的挑战与对策四、金融支持医疗的前景与展望正文一、金融支持医疗的背景与意义随着社会经济的发展，医疗健康行业在我国已经取得了显著的进步。

然而，在医疗服务体系中，资金问题一直是困扰医疗机构发展的难题。

为了解决这一问题，金融支持医疗成为当下一大重要课题。

金融支持医疗不仅能够满足社会大众日益增长的健康需求，还能推动医疗行业的持续发展。

二、金融支持医疗的方式与实践金融支持医疗的方式有很多，主要包括以下几种：1.信贷支持：金融机构为医疗机构提供贷款，帮助其扩大规模、更新设备、提高服务质量。

2.股权投资：通过股权投资基金、风险投资等方式，为医疗企业提供资金支持，推动其创新发展。

3.债券融资：医疗机构通过发行债券筹集资金，用于基础设施建设、技术研发等方面。

4.保险业务：发展医疗健康保险，为医疗机构提供风险保障，降低其运营成本。

5.融资租赁：金融机构为医疗机构提供融资租赁服务，帮助其解决购置医疗设备的资金问题。

三、金融支持医疗的挑战与对策金融支持医疗的过程中，也面临着一些挑战，如信息不对称、融资难、融资贵等问题。

为应对这些挑战，政府和金融机构应采取以下措施：1.完善政策体系：加大对医疗行业的支持力度，制定相关政策，鼓励金融机构为医疗企业提供金融服务。

2.提高金融产品创新能力：金融机构应根据医疗行业的特点，研发更多适应市场需求的金融产品。

3.加强风险管理：金融机构应建立完善的风险管理体系，降低医疗行业的融资风险。

4.建立多层次资本市场：为医疗企业提供更多元化的融资渠道，满足其不同发展阶段的资金需求。

四、金融支持医疗的前景与展望随着金融支持医疗的力度不断加大，医疗行业将迎来更广阔的发展空间。

xx集团财务公司金融创新业务调研学习提纲（优秀范文五篇）

xx集团财务公司金融创新业务调研学习提纲（优秀范文五篇）第一篇：xx集团财务公司金融创新业务调研学习提纲XX集团财务公司金融创新业务调研学习提纲一．股权投资业务1财务公司在集团公司股权投资中所处的地位、角色。

2集团如何授权财务公司开展业务、与集团公司职能部门的相应划分和合作定位。

3财务公司开展此项业务的盈利方式。

4财务公司再集团整体上市过程中对于券商选择、实地调研、上市方案的形成、报送相关主管部门、申请证监会批准及实施等业务环节中所承担的业务，具体做哪些工作。

二．整体上市、新股发行业务1财务公司在集团及成员单位整体上市、资产注入等业务当中所扮演的地位。

2集团公司（成员单位）与财务公司、主承销商三者之间的业务定位。

3集团授权财务公司开展此项业务的形式。

4财务公司的获利空间。

5财务公司在集团上市融资工作中如何协助集团内骨干企业聘请承销商，在企业与外部券商或机构投资者之间如何沟通协调；设计初步方案；如何策划、支持与协助集团成员单位IPO及股权转让、增资扩股等工作。

三．债券发行与承销业务1财务公司在集团公司或成员单位债券融资业务指导与咨询服务的形式。

2财务公司选择何种债券发行形式较为有利和简便，包括企业债券、公司债券、可转换债券、可分离交易的可转换债券、短期融资券、中期票据、金融债券、资产证券化产品、结构化产品等。

3财务公司与集团相应职能部门的职责划分，集团公司的授权形式。

4财务公司在发行债券中报送相关业务材料、选择主承销商、组织承销团、确定票面利率，簿记发行等业务环节中所承担的分工，与主承销商的合作形式。

5财务公司的获利空间。

主承销商与承销团成员的获利空间四．部门设置、管理办法及开展业务相关基础条件财务公司开展上述资本运作业务和其他金融创新建设的具体部门、组织形式、相关管理制度、人员配备、软硬件设备配备等。

第二篇：业务调研提纲汇总提纲汇总1、公司发展历程、核心优势、主营业务、特色产品、业务发展方向和目标、股权结构及股东支持情况。

金融机构贷款调研报告

金融机构贷款调研报告金融机构贷款调研报告一、调研目的和方法本次调研旨在了解金融机构贷款业务的现状和发展趋势，为金融机构提供有关贷款业务的参考信息。

我们采取了问卷调查的方式，选择了多家金融机构进行调研，并根据调查结果进行分析和总结。

二、调研结果1. 贷款市场状况在调研对象的贷款市场中，我们发现贷款需求呈现稳步增长的趋势。

大部分受访的金融机构表示近年来贷款业务量持续增加，特别是个人住房贷款和企业经营贷款。

2. 贷款利率政策调研结果显示，金融机构对贷款利率的定价较为谨慎。

大部分机构采取基准利率加点或浮动利率的方式，根据贷款对象信用状况和还款能力来确定贷款利率。

同时，一些金融机构还采取了优惠利率政策来吸引贷款客户。

3. 贷款审批流程在贷款审批流程方面，绝大部分金融机构表示在近年来进行了优化和简化。

通过引入科技手段，如人脸识别、数据分析等，加快了贷款审批的速度和效率。

此外，一些金融机构还推出了线上贷款申请平台，使客户能够更加便捷地提交贷款申请。

4. 风险管理措施在贷款风险管理方面，金融机构普遍采取了多种措施。

例如，加强贷前审查，严格把关贷款资质和还款能力；建立风险评估模型，对贷款客户进行风险评估和分类管理；加强日常监管和风险预警，及时采取措施防范和化解贷款风险。

5. 市场竞争形势调研结果显示，金融机构在贷款市场上面临较大的竞争压力。

市场份额相对集中化，少数大型金融机构占据主导地位。

此外，各金融机构也通过不断创新和改进贷款产品、服务来提升竞争力。

三、结论与建议通过对金融机构贷款业务的调研，我们得出以下结论：1. 贷款市场需求稳定增长，金融机构应加大对贷款业务的投入，积极满足客户的融资需求。

2. 金融机构在定价和审批流程上需要更加灵活和高效，减少贷款客户的等待时间，提升客户体验。

3. 加强风险管理和监控，提升贷款风险防范能力。

4. 加强创新和服务升级，提高市场竞争力。

基于以上结论，我们提出以下建议：1. 金融机构应制定差异化营销战略，开发具有竞争优势的贷款产品。

农村金融立法问题调研提纲

农村金融立法问题调研提纲
1、农村金融服务的基本情况、主要做法、遇到的问题及原因分析，包括政策性银行、商业性银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社等金融机构；
2、农村金融立法的必要性和可行性，包括农村金融服务的制度规范建设情况；
3、农村合作金融发展情况，包括农村资金互助社、农民专业合作社开展信用合作、供销社系统资金互助社、扶贫资金互助社的发展情况、遇到的问题及监管建议；
4、新型农村金融机构和农村小微金融机构的发展情况，包括村镇银行、贷款公司、小额贷款公司的发展情况、遇到的问题及监管建议等；
5、农村金融风险分散和转移机制建设情况，包括扩大农村有效抵（质）押担保物范围、担保机构发展等情况；
6、对农村金融服务的政策扶持措施；
7、农业保险的发展情况、遇到的问题及建议；
8、对农村金融立法的建议。

金融机构必备——尽职调查提纲

金融机构必备手册公司尽职调查提纲（最新版）鲁盐金融业务部2018年8月9日目录公司尽职调查提纲 (1)一．公司简介 (3)二、公司组织结构 (4)三、供应 (5)四、业务和产品 (6)五、销售 (7)六、研究与开发 (8)七、公司主要固定资产和经营设施 (9)八、公司财务 (10)九、主要债权和债务 (11)十．投资项目 (12)十一、其他 (13)十二．行业背景资料 (14)一．公司简介1、公司成立背景及情况介绍；2、公司历史沿革；3、公司成立以来股权结构的变化及增资和资产重组情况；4、公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因，5、公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产品结构的主要变化情况；6、公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投资收益等情况和被投资主要单位情况介绍；7、公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结构和技术职称分布结构；8、董事、监事及高级管理人员的简历；9、公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策；10、公司实施高级管理人员和职工持股计划情况。

二、公司组织结构1、公司现在建立的组织管理结构；2、公司章程；3、公司董事会的构成，董事。

高级管理人员和监事会成员在外兼职情况；4、公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、股权比例、主要业务、注册资本、资产状况、盈利状况、经营范围和法定代表人等；5、公司和上述主要股东业务往来情况（如原材料供应、合作研究开发产品、专利技术和知识产权共同使用、销售代理等）、资金往来情况，有无关联交易合同规范上述业务和资金往来及交易；6、公司主要股东对公司业务发展有哪些支持，包括资金，市场开拓，研究开发、技术投入等；7、公司附属公司（厂）的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况；8、控股子公司的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况、内资金河谷业务往来情况；9、公司与上述全资附属公司（厂）、控股子公司在行政上、销售上、材料供应上、人事上如何统一进行管理；10、主要参股公司情况介绍。

银行异地分行调研提纲

异地分行调研提纲一、调研目的通过对异地分行的调研调查，系统地了解异地分行的整体经营管理和发展状况，客观真实地反映异地分行经营管理效果、风险状况、存在的困难问题及制约因素，收集相关的意见和建议，为推进异地分行健康稳健发展提出对策建议，不断完善提升对异地分行的管控能力和水平提供依据和参考，推动全行打造现代区域性股份制银行。

二、调研主要内容（一）经营管理基本情况1、开业以来各项主要业务经营指标情况？主要拓展的业务及市场客户是哪些？吸收存款主要方式是什么，以贷吸存占比多大，贷款客户主要来源？现业务指标是否与预期一致？如差距较大，主要的原因是什么？预计能否顺利完成当年总行下达的各项任务目标？2、开业以来内部管理运转实际情况？是否逐渐步入正轨？能否有效满足业务发展及内控管理需要？是否存在需调整和完善之处？（二）业务开展与服务方式情况1、产品种类及各类产品的占比？2、主要采取的营销模式？3、对不同客户采取哪些不同的营销及服务方式？4、信贷投向的主要行业、占比情况？短期和中长期贷款比例？授信担保的主要方式？信用、保证、抵质押贷款的占比？各类贷款（公司信贷、小微贷款、涉农贷款、个人消费贷款等）余额、占比、增长额、增速等情况？（三）发展定位及市场定位1、对当地市场及分行发展定位是如何判断和确定的？是否做过详实的市场调研分析？2、如何细分市场，选择主要目标市场及目标客户是什么？为客户主要提供哪些金融服务手段和产品？是否具备独有或竞争力较强的特色产品？3、分行确定的主要业务发展方向是什么？开业1至3年的各项主要业务发展和下设机构发展目标及市场占比规划？分析自身优劣势是哪些？面临哪些困难和挑战？计划要采取哪些手段及措施？（四）组织管理架构设置1、分行管理层人员分工情况？分行部门设置及分工情况？各部门人员岗位设置及配备情况？2、分行部门设置分工及人员岗位设置配备是否满足当前业务发展、内控合规及监管等的需要和要求？（五）授权、管理模式1、总行对分行授权的业务经营范围和相关业务权限如何？是否符合当前分行开业初期各项业务拓展的实际需要，需要总行调整完善之处？2、分行对办理业务的具体权限是否有转授权？如有转授权，相关具体权限如授信业务、票据业务等的转授权限设置情况？转授权限设定及确定的依据和标准是什么、是否建立了定期考核调整的动态工作机制？3、分行对市场部营销客户经理管理的主要方式和模式？是否符合当地实际？4、对总行安排组织的业务检查、稽核审计和处罚问责方面的意见和建议？5、总行对分行现执行的管理机制、模式总体运行情况如何？是否能及时高效运作，满足分行开业初期业务拓展和内部管理需要？需要总行在哪些地方进一步改进完善？（六）人员队伍情况1、员工人数、来源构成、年龄学历、从业经历等基本情况？员工培训计划制定及培训工作开展情况？银行专业人员职业资格及我行业务技能考试备考组织准备工作情况？2、根据业务发展和机构发展规划目标，近期在有从业经验人员引进和新参加工作的新员工上的人力资源补充规划如何？相关人员来源渠道和培训计划？3、专职客户经理队伍人员构成及来源？是否区分设置对公客户经理、小微客户经理和个金零售客户经理？专职客户经理队伍目前对业务的贡献度情况？如何建设及有效管理？4、对异地分支员工定岗、定级和定薪的意见和建议？现行的技能考试、从业资格考试组织管理和考核执行政策方面的意见和建议？（七）企业文化建设1、推动银行企业文化建设主要从哪些方面入手？做了哪些工作？成效如何？2、如何尽快强化形成新团队对我行的高度认同感，培养员工的团队意识、敬业精神和忠诚度？（八）激励约束考核1、分行是否制定了薪酬绩效考核办法？主要设定的指标和依据是哪些，与员工绩效和风险考核挂钩及占比情况？是否符合总行对分行的业务发展考核导向和指引？2、是否制定专职客户经理的管理及绩效考核管理办法？总行小微及社区零售客户经理管理办法在分行落地实施执行效果和情况，需调整或差异化执行的意见和建议？3、对FTP考核模式的理解认识及执行的各资产负债项目定价标准的合理性？4、对总行对分支机构考核办法和制度的意见和建议，总行加大储蓄存款考核、个金零售、小微信贷等近期重点工作在分行开展情况？需调整或差异化执行的意见和建议？（九）风险管控1、内部管理制度健全性、有效性和执行力情况？风险管理机制建立与运行情况？2、经营发展过程中所面临的主要风险有哪些？信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、法律风险、战略风险哪类风险为主？其中贷款违约所产生的信用风险能占多大比例？3、分行在当前形势下，对当地信贷风险整体态势的判断分析如何？如何有效防范信贷风险？对完善现行授信业务前、中、后管理流程和风险防范和处置等方面的意见和建议？4、最大单户和集团客户以及最大十户贷款集中度风险情况如何？5、是否与担保公司、小额贷款公司、资产评估公司等中介公司等有业务合作？分行对业务合作机构的态度和管理方式？具体合作模式和风险如何控制的？6、分行对防范流动性风险、案件防范、安全保卫、内控稽核检查工作的相关制度、办法、预案和定期开展等落实执行情况。

银行调研报告提纲

银行调研报告提纲银行调研报告提纲一、研究目的和背景随着数字化赋能金融的趋势愈发明显，银行业也在不断面临着巨大的变革和挑战。

为深入了解中国银行业的现状和未来发展趋势，本次调研的主要目的是探寻银行业数字化转型的机遇和挑战，为行业各方提供参考，并对银行业进行诊断和研究，以推动银行业不断进步和发展。

二、调研方法本次调研将采取结构化和非结构化面访、问卷调查和数据分析相结合的方式。

调研对象包括中国国内主要银行的高管、数字化转型负责人和核心业务负责人，以及行业管理人士和专业研究人士，以确保调研能够全面、准确地体现银行业的真实情况和发展趋势。

三、调研内容1. 银行业数字化发展的现状和趋势通过对行业数字化发展的概况和趋势的深度分析，探寻数字化转型背后的核心动因和驱动因素，以及行业数字化发展的未来方向和趋势。

2. 银行业数字化转型的机遇和挑战分析数字化转型带来的机遇和挑战，以帮助行业从业者更好地把握数字化转型的方向和趋势，以及如何应对新的机遇和挑战，提升业务竞争力。

3. 银行业数字化人才培养和管理数字化转型需要大量优秀的数字化人才，银行如何面对这一挑战，通过深入研究银行业数字化人才的培养和管理方式，为行业从业者提供有益的参考和启示。

4. 银行业数字化安全与风险控制随着数字化转型进程的加速，在金融领域安全及风险控制问题也越来越受到关注。

本研究将特别关注数字化转型下的银行业安全与风险控制问题，并对相关方面进行深入调研和分析。

5. 未来数字化趋势与展望数字化时代瞬息万变，银行业数字化发展也充满了潜力和未来的变革发展。

本次调研将对未来的数字化趋势和展望进行研究和探讨，为银行业未来的发展方向进行展望和预测。

四、调研预期结果本次调研预期将得到以下结果：1. 全面、准确地了解中国银行业的现状和数字化转型的趋势；2. 分析银行业数字化转型的机遇和挑战，为行业从业者提供参考；3. 深入研究银行业数字化人才的培养和管理方式，为行业从业者提供有益的参考和启示；4. 深入调研和分析数字化转型下的银行业安全与风险控制问题；5. 对未来的数字化趋势和展望进行研究和探讨。

对金融机构的调研报告

对金融机构的调研报告金融机构调研报告
一、概述
1. 产业背景及发展现状
2. 被调研机构介绍
3. 调研目的及方法
二、市场竞争力分析
1. 金融机构的市场份额
2. 竞争对手分析
3. 市场趋势分析
三、机构财务状况分析
1. 资产负债表分析
2. 利润表分析
3. 现金流量表分析
四、产品和服务分析
1. 产品组合分析
2. 客户群体分析
3. 服务质量评估
五、风险控制分析
1. 信用风险评估
2. 市场风险评估
3. 流动性风险评估
六、机构战略规划
1. 发展目标和策略
2. 品牌建设和营销策略
3. 技术创新和数字化转型
七、机构治理和合规
1. 内部控制和风险管理
2. 合规与监管要求
3. 组织结构和管理层分析
八、客户满意度调研分析
1. 调研方法和样本选择
2. 调研结果分析和评价
3. 改进建议和措施
九、总结与建议
1. 主要调研结果总结
2. 问题和挑战分析
3. 发展建议和未来展望。

对金融机构的调研报告

对金融机构的调研报告金融机构调研报告一、引言金融机构是指从事金融业务的机构，包括银行、证券公司、保险公司等。

金融机构在现代经济中发挥着重要的作用，对经济发展、资金流动和风险管理等方面具有重要影响。

本篇报告将对金融机构进行调研，并对其发展现状、面临的挑战以及未来展望进行分析。

二、发展现状1. 银行业：中国的银行业发展迅速，已成为全球最大的银行业之一。

随着金融市场的不断开放和经济的发展，银行业的规模不断扩大，对国民经济的支持力度也不断增强。

2. 证券业：中国证券市场逐渐发展成熟，交易活跃度不断提高。

证券公司作为证券市场的核心机构，发挥了重要的作用。

然而，与发达国家相比，中国证券市场还存在一定的发展空间。

3. 保险业：中国的保险市场规模不断扩大，保险保费收入连年增长。

保险公司在风险管理、保险产品创新和服务质量提升方面取得了积极的成绩。

三、面临的挑战1. 金融监管：随着金融市场的发展，金融监管面临着愈发复杂的任务。

监管的不足和监管的滞后，容易导致金融市场出现风险事件，对整个金融体系产生不良影响。

2. 金融创新：金融创新是金融机构发展的重要动力，但也伴随着一定的风险。

金融机构需要提高创新能力，同时也需要加强风控，防范创新潜在的风险。

3. 金融科技：互联网和大数据技术的发展，给金融机构带来了巨大的挑战和机遇。

金融科技的迅猛发展使得金融机构面临着数字化转型和智能化管理的压力。

四、未来展望1. 加强监管：金融机构需要与监管机构紧密合作，加强监管力度，提高监管水平和能力。

同时，金融机构也需要加强自身的内部监管，做好风险防控。

2. 推动金融创新：金融机构应加强创新能力，提供符合市场需求的金融产品和服务。

同时，需要加强合规和风控，确保创新不带来过分的风险。

3. 积极拥抱金融科技：金融机构应积极探索金融科技的应用，推动数字化转型和智能化管理。

利用大数据、人工智能等技术，提高服务效率和质量，实现业务的创新发展。

五、结论金融机构作为金融市场的核心机构，在中国经济发展中扮演着重要的角色。

调研提纲(金融机构)

调研提纲（金融机构）调研提纲编者按：国土资源部于2021年1月1日公布了《不动产登记暂行条例实施细则》（下简称《实施细则》），自公布之日起施行。

为贯彻落实《实施细则》，近来广东省内多地市不动产登记局暂停了土地与上盖物不统一不动产的抵押登记业务，造成银行业金融机构相关抵押贷款无法发放、续贷，直接影响当地实体经济发展和区域金融稳定，给各地市房地产市场发展也带来一定影响。

为有效解决不动产登记新规对当前银行抵押贷款业务的负面影响，特开展相关调研。

一、基本现状和存在问题（一）当地不动产登记基本情况。

辖区不动产登记实施公告发布的时间；公告中对抵押登记的具体要求；各地市不动产登记新政中要求银行业金融机构暂停受理抵押业务的情况（如潮州地区要求银行业金融机构从6月14日起“对有房产证无土地证的私人住宅房产、土地手续不全以及尚未办理土地出让手续的商住楼、综合楼、房改房、集资房等类型的房屋暂停受理抵押业务”）；新政后不动产登记部门停止的主要抵押登记业务。

（请补充）(二)不动产新政实施后对银行办理抵押登记带来的问题由于抵押物抵押登记问题出现的银行无法办理贷款发放、续贷、展期等信贷供给中断的情况；不动产新政实施至2021年7月末，辖内金融机构因抵押物无法登记造成的贷款供给中断或滞后共涉及***户，贷款金额***亿元。

新政实施以来，由于续贷问题造成的不动产抵押不良贷款余额***亿元，较去年同期增加***亿元。

（请补充）二、主要影响（一）辖区小微企业和农户生产难以获得信贷服务，直接制约地方实体经济发展。

由于小微企业和农户向银行申请贷款主要采用不动产抵押方式，而小微企业用于信贷抵押的不动产大多为集体土地或不具备土地所有权，因此不动产新政的实施使众多小微企业和农户融资需求无法获得满足，直接拖累当地实体经济发展。

……（请补充）（二）贷款户续贷困难后续造成银行不良贷款攀升，影响区域金融稳定。

由于不动产抵押是目前银行最认可的贷款担保方式，而不动产登记新政造成的无法续贷、无法展期以及过桥资金不到位等问题将造成企业资金链断裂，波及银行资产质量，为后续的区域金融稳定埋下隐患。

银行对小企业金融业务开展调研提纲

银行对小企业金融业务开展调研提纲附件:大连银行XX分支行小企业金融业务调研提纲第一部分小企业市场描述一、XX地区经济概况,一,XX地区经济发展概况 1、国民经济发展情况 2、非公有制经济发展情况3、财政收入情况4、固定资产投资5、市场价格情况6、生产领域价格水平7、房地产价格,二,XX地区经济特征例如:1、工业和建筑业2、批发和零售业3、交通运输4、其他特色行业,三,XX地区整体融资环境例如:1、信用环境2、金融机构3、担保体系4、进出口优惠15、其他,四,XX地区经济发展小结二、XX地区小企业概况,一,XX地区小企业经济地位1、户数2、整体实力3、就业贡献4、内外资比较5、规模以上中小工业企业6、非公有制经济和个体工商户,二,XX地区对小企业的扶持政策和宏观环境 1、XX地区历年来出台的小企业政策及政府文件,包括税收、财政、金融监管、产业调控等,2、XX地区小企业的行业分布、区域分布,三,XX地区小企业市场机会小结三、XX地区同业概况,一,当地小企业金融业务整体情况,二,同业分析1、同业金融机构在当地小企业业务市场份额占有情况2、在当地小企业客户市场占有主要份额的同业金融机构的服务特色或竞争优势3、目标市场、组织架构、主打产品、利率水平、定价政策、担保条件,包括抵质押率水平,4、授权、审批标准、业务流程、激励和约束政策、薪酬、2客户经理队伍建设5、同业金融机构创新产品简介6、同业金融机构在小企业业务广告宣传、品牌建设等方面的投入情况,三,同业调研小结四、XX分支行小企业业务开展情况 ,一,在当地小企业业务市场中份额占有情况 ,二,XX分支行小企业客户结构特征 1、在期限、行业、担保方式等方面的结构2、我行在当地所培养和营销的优质客户的主要经营和融资特征,三,为我行带来的收益情况,四,进一步推进小企业业务发展的主要规划 1、在人力、财务、信贷资源的投入 2、规模占比情况3、收益水平4、其他第二部分目标市场描述一、目标市场总体定位分析例如:,一,批发零售业,含餐饮,,二,工业企业二、目标市场拓展路径例如:3,一,商会和行业协会渠道 ,二,保管商渠道,三,服务办、招商办渠道 ,四,工业园区渠道 ,五,担保公司渠道 ,六,交易市场三、目标市场分析例如:,一,零售业,二,交通运输业,三,设备制造业,四,批发业,五,纺织业,六,化学制品业,七,非金属制品业 ,八,金属制品业,九,塑料制品业,十,家具制造业,十一,餐饮业四、目标市场定位小结第三部分存在的问题当地分支行在开展小企业业务中存在哪些需要总行解决的问题4。

银行调研报告提纲-调查报

银行调研报告提纲-调查报告银行调研报告提纲一、产品服务方面的创新需求及建议（一）存款方面种类再丰富些，最好针对每个年龄层，都是有适合的存款产品。

比如：①对于年轻人，比较适合类似于余额宝随存随取，但又高于活期利率的存款产品等；②对于有一定积蓄的，可以推广短期理财产品，代理基金，贵金属等；③对于有一定实力的，可以推广长期理财产品，大额存单、月息通等。

总之，产品要多样，经过市场调查后，不断的迭代推出适合市场的产品。

（二）贷款方面同样，也是产品要多样性。

首选，抵押物、还款来源充足的客户。

其次，加大对新兴产业的跟进与扶植，比如对于信用等级较高的网络客户提供信贷资金支持。

（三）理财方面产品要具有自己的优势，比如利率有优势；比如存期有优势；比如保本保息方面有优势。

（四）支付方面积极的配合各大支付方式，比如支付宝、微信支付、云闪付等。

（五）结算方面无（六）其他方面二、营销获客方面的创新需求及建议（一）厅堂营销方面以智能柜台为主，以传统柜台为辅，更多的引导非现金业务在智能柜台办理，大额现金业务在传统柜台办理。

针对大众对智能柜台不熟练的现状，建议增加大堂经理的数量，手把手的教客户自助办理业务，并面对面的向客户推介银行的各类产品，包括定期、理财、贵金属、基金、电子银行产品等。

同时，大堂经理亦可与网点柜员、与客户经理、与电子银行相关人员完美配合，满足不同客户的不同需求。

（二）移动营销方面无（三）线上获客方面采取积分制、推荐有礼等，礼品要精美，对客户能有吸引力。

（四）线下获客方面积极的上门推介，了解你的客户，并想客户之所想，向其介绍适合的相关产品。

（五）其他方面无三、内部管理方面的创新需求及建议（一）工作机制方面针对现在电子银行业务越来越重要，建议增加电子银行专员岗位，对接电子银行部各类业务的申请及资料整理。

（二）业务流程方面无（三）大数据分析方面数据查询平台能够清晰明了，希望能够开展一次大数据分析培训，大数据平台功能较多，很多重要功能没有掌握。

商业银行调研提纲

商业银行调研提纲A数据处理调研1．信贷业务（1）各类贷款的数量及比例情况正常贷款；关注类贷款；次级类贷款；可疑类贷款；损失类贷款（2）个人贷款业务数量及比例情况①个人住房贷款个人住房按揭贷款；二手房贷款；公积金个人住房贷款；个人住房转让贷款②个人消费贷款个人汽车消费贷款；助学贷款；个人消费额度贷款；个人住房装修贷款；个人耐用消费品贷款；个人权利质押贷款。

③个人经营贷款④个人信用卡透支（3）公司贷款业务数量及比例情况①流动资金贷款②固定资产贷款③房地产贷款2．支付结算业务单位客户和个人客户采用票据、汇款、托收、信用证、信用卡等结算方式进行货币支付及资金清算提供的服务。

3．资金业务（1）库存现金数量及比例情况（2）存放中央银行款项数量及比例情况（3）放同业及其他金融机构款项数量及比例情况4．自动柜员机业务（1）自动柜员机数量（2）自动柜员机分布（3）自动柜员机功能需求5．信用卡/银行卡（1）种类（2）数据（3）市场竞争6．信托/托管7．内部文件B管理及维护调研1．客户信息管理及维护2．电话银行中心管理及维护3．数据库管理及维护4．ATM管理及维护5．呼叫中心设备管理及维护6．通讯设备管理及维护7．监控录像管理及维护8．文档存放管理及维护9．清算设备运营与维护10．灾难备份管理及维护11．会计信息管理与传递12．票据业务管理13．人力资源管理14．物业管理及后勤保障15．水电设备管理与维护16．冷暖设备管理与维护C印刷情况调研1．月结单2．收/付款通知单3．银行通知书4．信用卡及银行卡有关函件5．内部文件及文档D制造调研1．信用卡2．借记卡E人员情况调研1．各后台业务部门各自的员工数量2．预计各后台业务部门入住园区的员工数量、班次3．入住园区员工的职级F交通需求情况调研1．距主城（总部）的车程/在途时间？2．希望或建议的位置？3．是否能接受双福园区？4．对轻轨的需求5．每周/月往返于园区与总部间的大致交通量G．配套及基础设施调研1．是否需要为入住员工提供备勤宿舍？2．对商业、运动、娱乐设施的需求？3．是否接受在园区购房居住？4．是否需要配套幼儿园、学校等设施？5．数据中心对基础设施的需求：水、电、气、网络6．各后台业务部门配备的服务器、交换机、路由器等硬件设备H培训需求情况调研1．每年新进员工的数量？2．新进员工的培训内容、培训方式、培训时间？3．每年老员工的培训数量？4．老员工的培训内容、培训方式、培训时间？5．培训住宿的要求：面积、档次等6．对培训手段的需求I软件情况调研1．数据录入2．数据处理及转换3．数据审核4．数据纠错与反馈5．交易处理流程标准化6．数据面向客户服务7．客户信息系统J 银行业务外包需求情况调研1．账单打印是否有外包需求？2．信贷处理是否有外包需求？3．付款处理是否有外包需求？4．银行卡处理是否有外包需求？5．支票处理是否有外包需求？6．自动柜员机是否有外包需求？7．员工培训是否有外包需求？8．数据录入、处理、转换、审核是否有外包需求？9．客户信息管理是否有外包需求？重庆国际投资咨询集团有限公司2011.7。

金融机构的调研报告

金融机构的调研报告金融机构的调研报告一、概述本调研报告对金融机构进行了综合性调研，包括行业现状、发展趋势、竞争格局、风险与挑战等方面的内容。

通过分析调研结果，为金融机构提供参考和建议。

二、行业现状金融机构是现代金融体系的重要组成部分，承担着资金融通、风险管理等重要职能。

经过多年的发展，我国金融机构体系已初具规模，包括银行、证券公司、保险公司等。

随着经济的发展和金融市场的开放，金融机构的竞争日益激烈，面临着转型升级的压力。

三、发展趋势1.数字化转型：随着科技的不断创新，金融机构逐渐采用人工智能、大数据等技术应用，改变了传统的业务模式，提高了工作效率和客户体验。

2.资产管理：金融机构逐渐从传统的贷款和存款业务向资产管理业务转型，包括信托、基金、保险等领域的业务拓展。

3.跨界合作：为了适应市场需求和提高竞争力，金融机构正在积极拓展跨界合作，包括与科技公司、零售企业等进行合作，共同开拓新的业务领域。

四、竞争格局目前，我国金融机构的竞争格局相对较为分散，大型国有银行占据主导地位，但中小银行、私人银行、互联网金融等新兴力量也逐渐崭露头角。

未来，竞争格局将更加多样化，市场份额将更加均衡。

五、风险与挑战金融机构面临着多方面的风险与挑战，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

此外，金融监管的不断加强也对金融机构构成了挑战，要求它们加强风险管理、合规性运营等方面的能力。

六、建议1.加强创新能力：金融机构应加强科技创新，积极引入新技术和新模式，推动业务创新和转型升级。

2.优化资本结构：金融机构应注重资本效益，合理配置资本，提高盈利能力和抗风险能力。

3.加强风险管理：金融机构应建立健全的风险管理体系，加强信用风险、流动性风险等方面的管理能力。

4.加强合规运营：金融机构应严格遵守相关法律法规，加强合规意识和合规监管，确保业务的合法合规运营。

以上为金融机构调研报告的主要内容，通过对行业现状、发展趋势、竞争格局、风险与挑战的分析，为金融机构提供了参考和建议，希望能对金融机构的发展起到积极的促进作用。

金融调查报告写作提纲

金融调查报告写作提纲
一、引言部分
1. 概述背景和目的：介绍金融调查的背景和目的，引起读者
的兴趣。

2. 问题陈述：阐明本次调查的关键问题，突出研究的重要性。

二、研究方法
1. 数据收集：介绍采用的数据收集方法，如问卷调查、实地
观察等，并说明数据来源和样本数量。

2. 数据分析：描述采用的数据分析方法和工具，并简要说明
分析过程。

三、调查结果
1. 描述性统计结果：通过图表、表格等形式，展示调查结果
的主要描述性统计指标，如频数、百分比等。

2. 分析结果：对调查结果进行深入分析，结合相关理论或前
期研究，提出解读和解释，并指出可能存在的因果关系。

四、讨论与解释
1. 结果解释：分析结果的合理性和可靠性，并解释可能存在
的潜在原因。

2. 讨论：与前期研究或相关理论进行对比，分析相似或不同
之处，并提出讨论观点和见解。

五、结论与建议
1. 主要结论：总结研究的主要发现和结论。

2. 研究局限性：指出研究的局限性和不足之处，并提出改进
方案。

3. 研究建议：根据调查结果，提出针对问题的具体解决建议和未来研究方向。

六、参考文献
1. 引用：在文中标注引用的来源，如书籍、期刊、研究报告等。

2. 参考文献列表：按照规范的引用格式列出所有被引用的文献。

注：以上提纲仅为参考，具体撰写内容仍需根据实际情况进行调整和完善。

对金融机构的调研报告

对金融机构的调研报告金融机构调研报告一、背景金融机构是指提供金融服务的组织或机构，如银行、保险公司、证券公司等。

作为经济发展的重要组成部分，金融机构对经济的稳定和发展起着至关重要的作用。

本次调研旨在了解金融机构的运营状况、面临的挑战以及未来发展方向。

二、调研结果1. 运营状况调研结果显示，目前金融机构的运营状况整体良好。

根据统计数据，金融机构的资产规模和利润水平均呈现稳步增长的态势。

这主要得益于经济的持续发展以及金融机构的创新服务。

而且，金融机构的风险管理能力也得到了提高，整体风险水平较低。

2. 面临的挑战尽管金融机构的运营状况良好，但同时也面临着一些挑战。

首先，金融机构在信息技术方面的投入和应用还需要加强。

随着科技的不断发展，金融机构需要加大在互联网金融、大数据分析等方面的投入，提高服务水平和效率。

其次，金融监管政策的调整也对金融机构产生了一定的影响。

监管政策的不确定性会对金融机构的经营决策带来一定的风险。

此外，金融机构还面临着资金成本上升、市场竞争加剧等挑战。

3. 未来发展方向为了应对面临的挑战，金融机构需要积极调整发展方向。

首先，金融机构需要加强技术创新和数字化转型。

通过引入先进的科技手段，提高服务品质和效率，实现智能化、便捷化的金融服务。

其次，金融机构需要加强风险管理，提高风控能力。

在金融市场波动较大的环境下，金融机构应加强风险管理，做好资产负债管理，控制风险水平。

此外，金融机构还应积极拓展市场，寻找新的增长点。

例如，加强对小微企业的金融支持，开拓农村金融市场，推动金融服务的普惠化。

三、结论金融机构是经济运行的重要支撑，稳定和健康的金融机构对经济的发展起着关键作用。

本次调研表明，金融机构的运营状况整体良好，但也面临着一些挑战。

为了应对挑战，金融机构需要加强技术创新和风险管理，并拓展市场，推动金融服务的普惠化。

只有这样，金融机构才能顺应经济发展的需求，做出更大的贡献。

关于金融机构调研报告

竭诚为您提供优质文档/双击可除关于金融机构调研报告篇一：金融机构调研报告金融机构调研报告【概要】随着金融服务市场逐步健全并不断的繁荣,金融服务的质量对我们的日常生活的影响越来越大,我们生活的方方面面都无时不刻的与金融有着直接的或是间接地关系.我决定于20XX年4月2日-20XX年4月13日进行一次调研。

调研方法：采用街头抽样调查调研对象：各个银行金融机构本次调查采取街头抽样调查，主要调查年龄在18-59岁之间，性别随机抽取。

发放问卷100份，回收有效问卷92份，其中男性占50人，女性为42人，被调查者80%为城镇居民。

以下为回收调查问卷的统计情况，一、银行服务基本调查（一）在目前所选择的银行服务机构结果统计中可以看出，被最多人选用的银行是中国工商银行，有38人，占据了主要位置。

其次是中国农业银行，30人。

中国建设银行、中国银行排在三、四位。

有12人选择其他银行，根据口头的调查，交通银行和招商银行也有较大的客户群。

（二）消费者对其所选择的银行满意度从结果统计图表可以看出，市民对银行所提供的服务满意度普遍不高，大部分的人表示只能勉强认可银行的服务，34%的人明确表示不满意银行的服务，在被调查的人中大部分的表明其所选择地为四大国有银行，因此也可以看出，四大银行的服务确实存在较大的提升空间。

从反应的情况来看，人们对国有银行的服务态度意见较大，银行员工的敬业度不高。

（三）选择商业银行时考虑的主要因素从雷达图的分布来看，较多的人会就近选择，服务和营业点的数量也在很大程度上影响消费者的选择，有就少部分的消费者会从知名度、安全性等方面考虑。

（四）消费者对股份制商业银行（非四大国有银行）的态度结果表明，人们对股份制商业银行的了解不够，只有14%的消费者已选择股份制商业银行为其提供金融服务。

32%的消费者表示有意向尝试这一新兴的银行服务机构，31%的消费者对股份制商业银行不甚了解，还有15%的消费者还未过考虑此事。

金融机构企业调研报告

金融机构企业调研报告一、背景介绍金融机构是经济社会发展中的重要组成部分，扮演着为各类企业提供融资支持、风险管理和金融服务的角色。

为了深入了解金融机构在企业发展中的影响和应对挑战的能力，我们展开了一次有关金融机构的企业调研。

二、调研目标本次调研旨在了解金融机构在企业融资、信贷、风险管理等方面的服务能力，并探讨金融机构对企业发展的促进作用以及未来面临的挑战。

三、调研方法我们通过书面问卷调查和面访的方式，选取了10家中小型企业作为调研样本，并与同样数量的金融机构进行深入交流和对比分析。

四、调研结果和分析1. 金融机构的融资服务能力得到了企业的一致认可。

95%的企业表示金融机构能够提供灵活的融资方式，满足企业不同阶段的资金需求。

同时，金融机构在审核和审批过程中的高效率也得到了企业的称赞。

2. 90%的企业认为金融机构在信贷服务方面表现出色。

金融机构根据企业的经营状况和信用记录，给予了定制化的信贷方案，为企业提供了可预计的融资支持。

同时，一些金融机构还积极采用科技手段提高风险评估的准确性和效率，受到企业的好评。

3. 虽然金融机构在融资和信贷方面的服务得到普遍认可，但在风险管理和金融创新上还存在一定的不足。

20%的企业认为金融机构在风险管理方面缺乏创新能力，一些新兴行业和创新型企业难以得到大规模的金融支持。

此外，一些金融机构在数字化转型方面进展缓慢，限制了金融服务的创新和提高。

五、调研结论1. 金融机构在企业融资、信贷方面的服务能力得到了企业的一致认可。

金融机构在保持高效率的同时，还要继续提高服务的灵活性，满足不同企业的融资需求。

2. 风险管理和金融创新是金融机构未来需要加强的领域。

金融机构应加强对新兴行业和创新型企业的支持力度，同时加强数字化转型，提升金融服务的创新和效率。

3. 各方利益相关者应形成合力，共同推动金融机构的改革与发展。

政府应加大监管力度，促进金融创新和风险管理能力的提升；企业需不断提升自身资金管理和风险应对能力，并积极参与金融机构的合作与交流。