19个人盈利模式设计

实训十八

一、实训题目：盈利模式确定

二、实训目的：了解自己性格，制定投资计划，遵守投资纪律，形成适合自己的盈利模式。

三、实训内容：

四、实训准备：

（一）环境、设备要求：证券投资分析系统软件；证券交易行情信息实时接收。

（二）实训知识要求：

（三）实训能力要求：

五、实训步骤：

（一）盈利模式：固定的、可复制的操作方法

（二）分析自己的性格，属风险喜好型还是厌恶型；

（三）确定投资目标，激进型、保守型、中间型；

（四）股票操作模式类型：追涨杀跌、守株待兔、波段操作、趋势法、类比法、滚动法等；

（五）寻找适合自己的操作模式

软件介绍

1、功能特点

1.1 账户数据、行情数据的自动更新

1.2 可以建立多个账户

真实交易账户和模拟操作账户

1.3 完善的成本核算体系

1.4 完善的统计分析

资产分析、账户变动分析、盈利分析，可以做到实时分析。

股票的成本市值饼图、柱图分析，总资产、盈亏曲线，并且可以和大盘进行叠加。

1.5 多视角的报表分析

历史的交易流水记录。

每次交易的盈亏。

每个建仓周期的盈亏。

1.6 细致的特殊业务处理

账户结转功能：通过期初设定，用期初日的总资产或总成本转入下期作为期初资产，用股票的当日市值或

成本转入下期作为股票成本。

存取款确认功能：发生存取款后，对于账户的投入成本、总资产都会产生较大影响，通过存取款确认功能，

可以满足您的特殊需求。

1.7 强大的手工录入功能

1.8 数据打印和导出功能

功能说明

工具栏：工具栏里列出了一些常用的功能。更多的功能请用菜单。按钮的功能说明请参考其他帮助内容。

第一次使用时，程序会提醒您创建理财账户。详细操作请参考《新建账户》。

1、账户基本功能

1.1 账户概况

列出账户的基本情况。包括：当前资产状况、期初资产状况、开户日至今的盈亏、期初日至今的盈亏。

•开户日：

由于券商交易系统的限制，您可能不能下载到开户日的数据，这里使用交易流水数据的第一笔交易的日期作为您的开户日期，所以该开户日期可能不是您的真实开户日期。

•开户日至今的盈亏：

账户从开户日至今的总盈亏。

卖出股票的盈利金额：从开户日期至今盈利的金额汇总。

实现盈亏即盈利金额和亏损金额的和。

总盈亏为总的实现盈亏和当天股票的浮动盈亏的和。

•期初日：

您可以手工设定账户的期初日期，具体参考《期初资产设定》。

•期初日至今的盈亏：

账户从期初日至今的盈亏变动情况。

盈利金额、亏损金额是期间卖出股票的盈亏金额。

本期内盈亏变动金额作为修正盈亏。收益率也是根据本期内盈亏变动金额计算出来的。

当前总资产＝期初总资产+ 新增资金+ 本期内盈亏变动金额。

•银证转帐的资金余额：银证转出的资金。具体参考《从账户暂时转出资金后如何处理？》

1.2 帐户表

账户表列出了您所有的账户。包括真实交易账户和模拟操作账户。您可以新建、删除账户。

在理财程序的任何一个页面，可以通过工具栏里的“切换账户”按钮，切换当前的账户。在程序的标题栏和状态栏，列出了当前账户的名称。

1.3 新建帐户

点击菜单“账户”－“新建账户”，可以创建新账户。首先选择要创建的账户类型：

•真实交易账户：

使用真实账户可以通过下单软件自动更新账户的数据，不需要手工录入交易记录，就可以分析账户情况，方便快捷。需要选择开户营业部、输入交易帐号、登录密码。

选择创建真实交易账户后，会弹出下单的登录界面，选择您的开户营业部，如果没有找到开户营业部，点击“下载配置”查询自己的开户营业部。如果没有找到，可能我们的系统暂时不支持您的开户营业部。

输入您的交易账号、交易密码、通讯密码，并且选择更新时间范围，程序从券商交易系统下载选择时间段的历史交易数据，最好从您的开户日期开始下载数据。详细参考《数据更新》。

•模拟操作账户：

如果只是想创建一个模拟操作账户，或者在下单软件里找不到自己的开户营业部，可以创建模拟操作账户。通过手工录入交易记录，分析账户。

起始资金将作为开户日的存款记录转入账户。如果您的账户已经有股票了，请用股票划入功能初始化持仓数据。

1.4 期初资产设定

如果不想延续前期的盈亏，可以通过期初资产设定将前期的盈亏结转，用期初日的收盘价计算的总资产作为期初资产。

期初资产加上期间的新增资金就是总的投入成本。投入成本用来计算账户的收益率。如果期间新增资金，最好重新设定期初资产，用当天作为期初日，当天资产作为期初资产。

选择期初日期后，程序会自动计算出当天的总资产和当天的成本。如果是结转前期的盈亏，就用期初总资产作为调整后的期初成本。

设定期初成本后，在“账户概况”里，会列出期初日的资产状况，和期初日的盈亏情况。

修正盈亏：期初日至今的盈亏变动。在盈利曲线里，修正盈亏曲线就是指账户相对期初日盈亏的变动情况。

账户收益率：账户收益率指期初日至今的盈亏变动和投入资产的比率。

1.5 存取款确认

账户发生＂取出＂业务后，取出的资金会减少投入资产，并且从总资产中扣除。

如果取出的资金只是暂时转出，一段时间后还会回到账户上，如通过银证转帐将资金转到银行，一段时间后会再从银行转到证券账户，请修改为＂银证转出＂，这样，取出的资金不会影响投入资产，并且仍然计算在总资产内。

账户发生＂存入＂业务后，存入的资金会增加投入资产，并且增加总资产。

如果本次存入的资金是通过＂银证转出＂业务转出的资金，表示这笔资金原来就属于这个账户，不属于新增资金，请修改为＂银证转入＂，这样，存入的资金不会增加投入成本，也不会计算在总资产内。

银证转出资产＝银证转出资金－银证转入资金。银证转出资产仍然计算在总资产内。

在“存取款”确认页面，列出了所有存取款记录，可以修改存取款记录。也可以在交易流水表，选中要修改的存取款记录，然后点击右键，选择“资金活动”，修改为自己需要的类型。

2、证券投资基本功能