1104报表体系

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“1104工程”非现场系监管系统的作用
风险初步评价与早期预警： 基于非现场监管数据、现场检查结果和外部审计 数据，通过风险分析与预警系统，实现对银行业 金融机构整体运行情况的风险预警，并及时向被 监管机构发出早期预警信号，同时启动和指导现 场检查，对风险进行确认和评估。
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―1104工程”分阶段目标
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―1104工程”非现场监管培训班基本情况
参加人员 银监会各监管部门、信息中心、培训中心、人事 部、财会部、各省级和计划单列市监管局，监管领 域包括国有商业银行、股份制银行、城市商业银 行、外资银行、非银行金融机构、城市信用合作 社、农村信用合作社等各种类型的机构。
授课教师 香港金管局专家和“1104工程”工作小组部分成员
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―1104工程”非现场监管分析系统的
设计理念
香港金管局认为，风险为本监管是一种以规范化的 方法对认可机构的风险状况进行前瞻式的评估，以 便直接、具体地集中关注认可机构面对最大风险的 环节，使监管当局更多采取主动，及早做好部署， 防范任何现存或逐渐形成的风险对银行体系造成严 重威胁的有效持续的监管方法。
•国有商业银行和外资银行等非现场监管分析系统
•机构业务管理系统
•高管人员管理系统 •银行业金融机构信息披露系统 •安全系统、存储系统 •相关的制度、规范与标准，以及系统培训工作
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―1104工程”分阶段目标
一期工程完成后： 预计将提高监管效率20倍以上，非现场监管覆盖面达到 100%，促使商业银行资本充足率提高到8%，数据准确 性大大提高。
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―1104工程”非现场监管工作小组
―1104工程”项目从银监会各个监管部门、统计部 门、信息中心抽调12名业务骨干组成工作小组， 具体从事“1104工程”非现场监管报表指标体系 的需求设计工作。 聘请香港金管局专家组成专家咨询委员会，负责 对工程项目进行论证和理念指导，提出合理化建 议，参与工程验收。 本次培训班就是对已经初步完成的非现场监管报 表体系进行理念推广和基础培训。
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―1104工程”非现场监管分析系统的 设计理念
“1104工程”非现场监管分析系统的核心是风险为本 的监管理念。
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―1104工程”非现场监管分析系统的
设计理念
风险为本监管是在20世纪90年代后期，随着银行业全球 范围内并购热潮，逐步提出并快速发展起来的一种以识 别、计量、监控和管理风险为基础的新型监管理念，其 目的在于应对银行规模迅速膨胀、业务日趋复杂多样、 跨国监管压力增大等对监管当局带来的挑战，力求将监 管资源配置到最有效的环节，以便在现有人力和成本的 约束下获得最佳的监管效果。
生成风险监管指标值： 单家机构数据经确认后，非现场监管系统按照事 先设计的风险监测和控制指标计算公式，自动生 成单家机构监管指标、分析报表和评级结果。
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“1104工程”非现场系监管系统的作用
风险监测分析： 各监管部门的非现场监管人员可以通过非现场监 管系统进行数据查询，下载系统自动生成的非现 场监管基础报表、评级结果、生成报表等固定格 式的统计分析资料，对机构进行定期监管报表的 分析。
香港金管局风险为本监管的核心内容包括四个方面： • • • • 潜在风险水平 风险管理能力 进行CAMEL评级 确定监管工作规划
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风险为本监管的主要内容
• 潜在风险水平 将银行业金融机构所面对的风险划分为信用风险、 市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、 法律风险、声誉风险、策略风险八大类别，并按 照标准化的方法定期分析和评估各主要业务所承 担的各类潜在风险。
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对“1104工程”的认识
• 统一的监管信息系统（中、外资各类机构） • 综合的监管信息系统（现场、非现场、准入、高 管等） • 以法人为基础的监管信息系统（银监局如需要其 他信息，要进一步征求各分局的业务需要，根据 统一标准进行开发设计）
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“1104工程”非现场系监管系统的作用
数据采集： 法人机构在规定的时间内，以统一规定的格式和 口、径，通过数据采集系统报送基础报表和数据， 并进入非现场监管系统，由系统自动完成相应的 逻辑检验。
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―1104工程”出台的背景
银监会主席办公会议于2003年11月4日确定思路， 总体目标是构建以数据仓库为基础平台的新一代 银行监管信息系统，“1104工程”因而得名。 “1104工程”全称为“中国银行业金融机构监督 管理信息系统”，目标是建立强有力的统一的银 行业监管信息系统。 实现对银行业金融机构经营风险的有效监测和预 警，提高抵御金融风险的能力，为我国银行业的 稳健发展提供保障，达到防范和化解金融危机的 目的。
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―1104工程”分阶段目标
四期工程：
建立银监会的灾难备份系统，通过异地的数据联机备 份，保证监管信息系统的不间断运行，同时完善已经 建立的监管信息系统，加强与巩固银行监管工作信息 化。 计划时间为2010年1月—2010年12月。
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―1104工程”分阶段目标
目前正在实施的一期工程包括：
•数据采集系统
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风险为本监管的主要特征
1 、风险为本监管必须建立在对银行业金融机构 主要业务风险的识别和评估之上； 2 、评估和计量风险应通过规范化的方式进行， 风险分类及评估方法应符合国际惯例和公允标准； 3 、将风险分为潜在风险数量和风险管控质量两 部分，分别进行分析评价，强调以评估各主要业务 所面对的各类风险为基础，从总体上判断和把握银 行业金融机构的整体风险状况；
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“1104工程”的建设原则之二－统一管理
统一管理过程涉及项目招标管理、项目验收管理、 项目鉴定管理、资金分配与费用使用情况跟踪管 理、系统集成商管理、系统开发商管理等。
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“1104工程”的建设原则之三－统一标准
银监会统一制定项目管理过程，并下发给各个银 监局，各个银监局按照统一的项目管理过程规范 项目开发过程。 由银监会制定统一的项目开发规范，包括需求规 范、设计规范、编码规范、测试规范、系统部署、 文档编写等规范，各个银监局要按照统一的项目 开发规范建设辖内监管信息系统。 由银监会制定统一的界面规范，不仅包括内网系 统用户界面规范，还包括外网系统用户界面规范， 各个银监局要按照统一的、标准的界面规范来定 制各自的监管信息系统。 机构代码编码规范，包括银监会及派出机构代码 规范，被监管机构代码规范，机构代码规范由银 监会统一制定，并下发给各派出机构使用。 14
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―1104工程”的建设原则
为实现银监会监管信息系统与银监局监管信息系 统互连互通，“1104工程”的建设原则： 统一规划 统一标准 统一管理 资源共享
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“1104工程”的建设原则之一－统一规划
业务需求的统一规划 银监会、银监局、银监分局应采取基本相同的监管业 务模式，建立基本相同的监管业务模型。 统一规划技术路线 为保障银监会、银监局监管信息系统互连互通，实现 数据资源共享，要制定统一的技术路线来规范银监会 和银监局监管信息系统的建设。统一的技术路线包括 统一的系统架构、安全架构、数据存储架构、数据备 份架构等。 统一网络规划 为保障银监会、银监局、银监分局在网络实现互连互 通，银监会系统网络建设过程要从网络架构、网络服 务、网络管理及网络安全等几个方面对网络系统进行 统一规划。
“1104工程”非现场监管培训班汇 报
外资银行监管处
丛阳
2005年6月30日
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―1104工程”非现场监管培训班汇报
―1104工程”的背景情况 “1104工程”非现场监管报表 “1104工程”对监管职能分工的影响
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“1104工程”非现场监管培训班基本情况
组织安排 银监会人事部/培训中心和香港金管局共同举办 “1104工程”非现场监管培训班，共四个星期，学 习方式为专家授课、案例分析、撰写教案
计划到 2005 年年底前，初步完成一期工程软件开发工作， 2006 年年底前完成一期工程试运行工作， 2007 年年底前 完成一期工程投产Fra Baidu bibliotek作。
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―1104工程”分阶段目标
二期工程： 建设目标是完善银行业金融机构监管信息系统，完成资 产管理公司、股份制商业银行、城市商业银行、城市合 作银行、政策性银行、邮政储蓄金融机构、信托投资公 司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、农村信 用合作社与农村商业银行等银行业金融机构的非现场监 管系统，实现现场检查辅助支持系统，基本实现监管工 作信息化、网络化。 计划时间为2007年1月—2007年12月。
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―1104工程”分阶段目标
三期工程： 在一期工程和二期工程的基础上，建立风险分析与预警 系统，实现对被监管机构的早期风险预警，对银行业金 融机构进行风险评级，为及时防范与化解金融风险提供 支持。银监会将会同人民银行、证监会、保监会，建立 “一行三会”信息共享机制，并逐步实现“一行三会” 之间的数据共享，全面实现银行监管工作信息化与协同 化。 计划时间为2008年1月—2009年12月。
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风险为本监管的主要特征
4、强调主动监管和监管的事前策划，尽可能地将监 管资源和重点集中在银行业金融机构所面对的最 大风险环节，提高监管效率和质量； 5、强调风险为本监管是一个持续的循环监管过程， 以及提高内部风险管控质量对促进银行业金融机 构实现持续稳健发展的重要保障作用。
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风险为本监管的主要内容
“1104工程”的建设原则之四－资源共享
建立有效的信息交流与沟通机制，银监会与银监 局之间、银监局与银监分局之间应就信息化建设 过程中取得的经验与教训进行广泛沟通与交流。 充分发现人才，集中优势力量就系统建设过程中 存在的共同问题进行联合攻关。
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“1104工程”非现场系监管系统的作用
1、采集数据。 2、对有关数据进行核对和整理。 3、生成风险监管指标值。 4、风险监测分析。 5、风险初步评价与早期预警。
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―1104工程”监管信息系统建设目标
系统建设目标：构建以数据仓库为基础平台的新 一代银行监管信息系统，充分利用联机分析处理、 数据挖掘和内容管理等技术，推进银行业监管信 息系统的深入应用，建立适合我国国情和银行业 监管需要的管理信息系统。
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―1104工程”监管信息系统建设的内容
内容包括：数据采集系统、非现场监管分析系统、 现场监管系统、高级管理人员管理系统、机构业 务管理系统、风险分析与预警系统、风险提示与 信息服务等系统。 银监会、银监局和银监分局三个层次的银行业金 融机构监督管理信息系统。
“1104工程” 总体目标是构建以数据仓库为基础平 台的新一代银行监管信息系统，分四个阶段完成：
一期工程 二期工程 三期工程 四期工程
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―1104工程”分阶段目标
一期工程： 建设数据采集系统，建立基础数据库，根据基础数据库 建立国有商业银行和外资银行非现场监管分析系统，建 立高级管理人员、机构业务管理系统及信息披露系统， 建立安全管理系统与支持数据采集和数据交换的网络系 统，初步建立银行业金融机构监管信息系统雏形，做好 示范工作，为下一步全面实现监管工作信息化奠定基础。
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“1104工程”非现场系监管系统的作用
对有关数据进行核对、整理： 数据进入系统后，系统自动生成例外情况报告 ( 主 要内容是本期数据与上期相比变化幅度范围超出标 准值的指标 ) ，并发送给有关监管部门的非现场监 管人员，由非现场监管人员进行确认和跟进。
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“1104工程”非现场系监管系统的作用
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―1104工程”非现场监管培训班基本情况
主要任务 了解“1104工程”的基本情况 统一风险为本监管理念 学习非现场监管方法和流程 熟悉“1104工程”非现场监管报告内容和特点 撰写“1104工程”非现场监管培训教程
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―1104工程”出台的背景
2003 年 4 月银监会成立以来，在加强银行业监管 方面进行了有益的探索，按照新的监管理念，积 极推进监管工作。 但是银监会的信息化设备基础薄弱（包括网络系 统、应用系统、基础软件等），监管信息系统基 本处于空白状态。 对银行业金融机构的监管基本上采取手工的方式 进行，严重影响了监管职能的发挥和监管效率的 提高。