合规知识讲座
《合规培训知识讲座》PPT课件教程文件
内容：合规培训知识讲座 PPT课件教程的背景、意义、 目的、重点、难点等
结构：PPT课件的布局、顺 序、层次、逻辑关系等
适用人群：企业员工、 管理层、安全管理人员 等
用途：用于企业合规培 训、知识讲座、PPT课 件制作等场景，帮助员 工了解企业规章制度、 安全生产等方面的知识， 提高安全意识和管理水 平。
培训后进行考试或考核
分析学员表现，制定改进措施
添加标题
添加标题
收集学员反馈意见
添加标题
添加标题
定期对培训效果进行评估和反馈， 持续改进
Part Five
掌握合规的基本知识和技能
增强员工对合规重要性的认 识
形成自觉遵守法律法规和企 业制度的习惯
降低因违规行为带来的风险 和损失
提升合规意识 提升合规能力
掌握合规培训知 识讲座PPT课件 教程的核心内容
理解合规培训知 识讲座PPT课件 教程的深层含义
学会如何将合规 培训知识讲座 PPT课件教程应 用到实际工作中
希望学习者能够 学以致用，不断 提升自己的能力 和水平
汇报人：WPS
合规管理知识：介绍合规管理的概念、意义、原则等基础知识 合规管理工具：介绍各种合规管理工具，如风险评估、合规检查、内部监控等 合规管理方法：介绍合规管理的具体方法，如制定合规计划、建立合规文化、开展合规培训等 合规管理实践：介绍企业如何结合自身实际情况，开展合规管理工作，提高企业合规水平
Part Three
图片与文字结合， 直观形象地表达 知识点
图表与数据结合， 增强说服力和可 信度
内容简洁明了， 易于理解和记忆
结合实际案例， 更具实用性和指 导意义
结合法律法规和实际操作， 让学员掌握合规知识
李奋飞教授企业合规讲座的主持词
李奋飞教授企业合规讲座的主持词
女士们、先生们：
大家好！欢迎大家来到今天的讲座！我是今天的主持人。
我很荣幸能
够为大家介绍今天的演讲嘉宾，李奋飞教授。
李奋飞教授是我们国家著名的企业合规专家，他在这个领域有着多年
的研究经验和实践经验。
他曾担任多家知名企业的合规总监，为企业提供
了许多宝贵的建议和指导。
李教授还是多家国内外知名商学院的客座教授，培养了众多具有国际竞争力的企业管理人才。
今天的讲座是关于企业合规的主题。
在当今社会，企业合规已经成为
了企业发展的重要组成部分。
合规的意义不仅在于遵守法律法规，更在于
树立企业的良好形象，提高企业的竞争力。
如何在复杂多变的法律环境中
确保企业合规，是每个企业家和管理者都应该关注的重要问题。
在今天的讲座中，李奋飞教授将为我们带来他多年的研究成果和实践
经验，以及企业合规的最佳实践。
他将分享一些引人入胜的案例，让我们
更加深入地了解企业合规的重要性和实施方法。
相信通过今天的讲座，大
家将能够获得宝贵的知识和经验，提高对企业合规的认识和理解。
在讲座结束后，我们还将安排一定的时间，让大家与李教授进行互动
交流，并提问自己关心的问题。
希望大家积极参与，与李教授共同分享和
探讨。
最后，我希望大家能够专心聆听，提出自己的观点和问题。
让我们一
起迎接李奋飞教授的精彩演讲！谢谢大家！。
合同法合规管理专题讲座
合同法合规管理专题讲座第一条合同法概述a. 合同法的定义及作用① 合同法是指调整合同关系的法律规范，其作用在于保障合同当事人的合法权益，维护社会经济秩序。
② 合同法是市场经济的基本法律，对于促进经济发展具有重要意义。
③ 合同法对于合同当事人的权利义务、合同成立、合同效力、合同履行、合同变更、合同解除等方面进行了规定。
b. 合同法的基本原则① 合同自由原则：合同当事人有权自主决定合同内容，不受他人干涉。
② 公平原则：合同当事人应当遵循公平原则，不得损害他人合法权益。
③ 诚实信用原则：合同当事人应当遵循诚实信用原则，不得欺诈、胁迫对方。
c. 合同法的主要内容① 合同的成立：合同成立是指合同当事人就合同内容达成一致意见。
② 合同的效力：合同效力是指合同对当事人具有法律约束力。
③ 合同的履行：合同履行是指合同当事人按照合同约定履行各自义务。
④ 合同的变更：合同变更是指合同当事人对合同内容进行修改。
⑤ 合同的解除：合同解除是指合同当事人解除合同关系。
第二条合同法合规管理的重要性a. 合同法合规管理的作用① 预防合同风险：通过合同法合规管理，可以预防合同纠纷，降低合同风险。
② 保障企业利益：合同法合规管理有助于企业维护自身合法权益，降低损失。
③ 提高企业竞争力：合规管理有助于企业树立良好形象，提高市场竞争力。
b. 合同法合规管理的意义① 促进企业内部管理：合同法合规管理有助于企业建立健全内部管理制度，提高管理效率。
② 保障合同当事人权益：合同法合规管理有助于保障合同当事人的合法权益，维护社会公平正义。
③ 促进经济发展：合同法合规管理有助于优化营商环境，促进经济发展。
c. 合同法合规管理的挑战① 法律法规更新迅速：合同法相关法律法规不断更新，企业需要及时调整合规策略。
② 企业内部合规意识不足：部分企业对合同法合规管理重视程度不够，导致合规风险。
③ 合同管理人才短缺：合同法合规管理需要专业人才，企业面临人才短缺的挑战。
合规知识讲座ppt
03
更新合规政策
企业应定期评估合规政策的实施效果，根据实际情况及时更新和调整
合规政策，以提高合规管理的效果。
合规培训
1 2 3
培训计划
企业应制定合规培训计划，针对不同岗位和层 次的员工，开展不同内容和形式的合规培训， 以提高员工的合规意识和能力。
培训内容
合规培训应包括合规理念、合规制度、合规风 险识别与评估、合规管理流程等方面的内容， 以便员工了解和掌握合规知识。
应对措施
对于检查中发现的不合规行为，企业应采取相应的应对措施，包括纠 正不合规行为、问责相关责任人、完善管理制度等，以便从根本上杜 绝不合规行为的发生。
03
我国企业合规管理现状
合规管理缺失
缺乏完善的合规管理制度
部分企业尚未建立完善的合规管理制度，没有明确的合规管 理流程和规范，导致合规管理工作难以有效开展。
合规成为企业核心竞争力的重要组成部分，助力业务创新和 发展。
合规管理国际化
企业在“走出去”过程中面临复杂的国际合规环境，须加 强国际合规管理。
国内外合规管理经验的交流与合作得到进一步加强，推动 合规管理水平的整体提升。
THANKS
谢谢您的观看
3
合规文化
企业应建立合规文化，使合规成为企业文化的 核心价值观。
合规的目的
降低法律风险
01
合规可以降低企业因违法经营而面临的法律风险。
提高企业声誉
02
合规经营有助于提高企业的声誉和公信力。
提升经营效益
03
合规管理能够提高企业的内部管理效率和经营效益。
合规的意义
保障企业稳定发展
合规能够为企业提供稳定的内部环境，有利于企业的可持续发展。
《合规知识讲座》
05
合规监管与合规审计
合规监管政策与要求
01
02
03
政策制定
政府机构和监管机构制定 合规监管政策，以确保企 业遵守相关法律法规和行 业标准。
法规要求
企业必须遵守适用的法律 法规，包括公司法、证券 法、环保法等。
监管要求
监管机构对企业进行定期 或不定期的检查，以确保 企业符合监管要求。
合规审计的方法与流程
03
鼓励员工及时报告合规风险和违规行为，以便及时采取措施。
04
合规培训与意识提升
合规培训计划与实施
制定合规培训计划
培训内容设计
根据企业业务特点和法律法规要求，制定 全面、系统的合规培训计划，明确培训目 标、内容、方式和时间安排。
针对不同岗位和层级，设计具有针对性的 合规培训课程，包括法律法规、企业内部 规章制度、操作流程等。
合规的重要性
总结词
合规对于企业声誉、业务发展和长期成功至关重要，也是企业社会责任的体现。
详细描述
合规是企业可持续发展的基石，有助于维护企业声誉，提高客户和合作伙伴的信任度。合规经营能够降低企业风 险，避免因违规行为导致的罚款、诉讼和声誉损失。同时，合规也是企业社会责任的体现，有利于提升企业形象 和品牌价值。
视程度。
案例警示
收集和分享企业内外合规正反 面案例，引导员工深入理解合 规的重要性，增强风险意识。
合规实践
鼓励员工在实际工作中遵守合 规要求，积极参与合规管理， 将合规意识融入日常工作中。
考核激励
将合规意识纳入员工绩效考核 体系，对表现优秀的员工给予 奖励和晋升机会，树立榜样作
用。
合规文化的建设与传播
02
合规风险识别与评估
合规培训知识讲座PPT课件
（2）拖延赔付
2002年10月24日，某保险公司立案受理某重疾险客户的 理赔申请，但是在客户多次询问的情况下，直至2004年4 月18日才以未如实告知为由向其发出拒赔通知书
违反了《保险法》第24条的规定
依据《保险法》第150条的规定 ➢对公司负有直接责任的高级管理人员 与其他直接责任人员给予警告处罚
合规培训知识讲座PPT课件
案例二：擅设机构
2005年3月，我局现场检查发现，某公司自2004年 6月起在北京市西城区某大厦未经批准设立了营销 服务部，性质较为恶劣。 违反了《保险法》第80条 依据《保险法》第145条、150条
➢责令改正 ➢撤销擅设机构 ➢20万元罚款 ➢责令撤换总经理
2、高管人员管理 （1）监管部门对高管人员的履职管理 （2）高级管理人员的责任追究
➢ 各公司不得迟报、漏报、瞒报、虚报、据报或伪造、篡 改相关报送信息
5、其他违规案例 （1）异地展业 （2）拖延赔付
（1）异地展业
2004年7月至2005年3月，某公司在河北兴隆地区 发展业务员并异地展业，涉及业务人员24人，保 单152件，年缴保费12万元，属于异地经营保险 业务的行为，违反了《保险公司管理规定》（保 监会令[2006]3号）第51条的有关规定。
《关于规范北京市人身保险产品管理有关问 题的补充的通知》（京保监发[2005]29号）
➢在不迟于销售后7日内向我局报送开办产品目录 等信息
➢在每年3月15日前向我局报送产品总结 材料
（3）产品报备中存在的主要问题 ➢ 产品类型填报有误 ➢ 产品目录报送不及时 ➢ 年度报告不及时
4、统计管理
4、统计管理
➢2004年12月，该“物业管理公司”申请退保，保险公司 向该“物业管理公司”账户支付2026.3万元退保金
合规知识讲座
2023-10-28•合规概述•合规基本原则•企业合规管理•合规风险防范•合规知识培训内容目录01合规概述合规的定义合规是指企业或组织的所有活动和行为符合法律法规、行业标准、监管要求以及其他道德和伦理标准。
合规是一种自觉的行为，它要求企业或组织在开展业务时，遵守各种规定，并按照规定采取相应的措施。
合规不仅是一种义务，也是一种责任，它有助于确保企业或组织的正常运营和稳健发展。
合规的重要性合规是企业或组织的基本义务，遵守法律法规是任何业务活动的基石。
合规可以提高企业或组织的透明度，增强投资者和合作伙伴的信任。
合规可以保护企业或组织的声誉和信誉，避免因违规行为导致的法律诉讼和罚款。
合规可以促进企业或组织的可持续发展，提高整体竞争力。
合规风险未能遵守法律法规、行业标准、监管要求以及其他道德和伦理标准的风险。
违规行为可能导致法律诉讼、罚款、赔偿以及声誉损失等后果。
合规风险不仅影响企业或组织的运营和财务状况，还可能对员工和社会造成负面影响。
02合规基本原则遵守法律法规及时了解并熟悉最新的法律法规，确保公司的业务操作合法合规。
针对公司涉及的法律问题，及时向法律顾问或相关部门咨询，并严格遵守其建议。
确保公司的一切活动均符合相关法律法规的要求。
在商业活动中始终保持诚实守信，不进行任何虚假宣传或误导行为。
对公司的财务状况、业绩以及其他重要信息进行真实准确的披露。
严格遵守对客户的承诺，建立良好的企业信誉。
诚实守信公平公正在商业交易中对待各方的态度要公平公正，不偏袒任何一方。
尊重员工的权益，为其提供公平的待遇和发展机会。
避免任何形式的歧视和不公平行为。
积极配合消费者协会和监管部门的工作，共同维护消费者的权益。
保障消费者权益确保公司所提供的产品和服务符合消费者的需求和期望。
提供安全、可靠、质量上乘的产品，并对消费者的反馈及时响应。
03企业合规管理制定合规计划制定合规计划前，需明确企业合规管理的目标，例如预防违规、降低风险、确保业务正常运行等。
合规知识讲座
注意个人行为规范
个人必须时刻关注合规风险，警惕可能出现的合规问题，做到及时防范。
防范合规风险
个人如发现合规问题，必须及时向上级或相关部门报告，以便及时采取措施加以解决。
发现合规问题及时报告
合规风险预警
04
合规与法律责任
企业合规与法律责任
01
02
03
个人合规意识的培养
个人应当自觉遵守法律法规、规章制度、道德规范等要求，培养良好的合规意识。
个人合规风险识别与防范
个人应当注意自身的合规风险，如职业操守风险、知识产权风险等，并采取措施防范和应对。
个人法律责任承担
个人如果违反了法律法规、规章制度、道德规范等要求，将会承担相应的法律责任，如受到行政处罚、承担民事责任等。
个人合规与法律责任
05
合规风险防范
制定明确的合规政策和流程
确保企业有明确的合规政策和流程，包括合规风险的识别、评估、监控和应对措施，帮助员工了解如何遵守相关法规和准则。
完善合规流程设计
强化合规培训与教育
针对不同岗位和部门的员工开展定期的合规培训与教育，提高员工对合规的认识和意识。
定期审查与更新流程
制定合规管理制度
合规管理流程
合规管理指标
设立合规管理机构
要点三
设立合规管理机构
企业应设立专门的合规管理机构，以负责全面推进企业的合规管理工作。
要点一
要点二
合规管理机构职责
合规管理机构应具备相应的职责和权限，包括制定合规管理制度、监督合规执行情况、协调跨部门的合规事务等。
合规管理机构与其他部门协同
合规管理机构应与其他部门密切合作，形成协同高效的合规管理体系，提高企业整体合规水平。
合规知识讲座
合规在企业中的重要性
保障企业稳健发展
增强企业竞争力
合规经营有助于企业避免因违规行为 带来的损失，确保企业稳健发展。
合规经营有助于企业降低风险、提高 效率，从而增强企业的竞争力。
提升企业形象和信誉
遵守法律法规和商业道德的企业更容 易赢得社会信任和尊重，提升企业形 象和信誉。
02
合规法律法规体系
国家层面合规法律法规
医疗行业合规法律法规
确保医疗质量和安全，保护患者权益，促进医疗行业健康发展。
环保行业合规法律法规
加强环境保护，防治环境污染，促进可营的基础，是 保障企业资产安全、防范风险的 重要一环，同时也是企业社会责 任的体现。
合规与法律、道德关系
合规与法律
合规是企业遵守法律的基本要求，是 企业避免法律风险的重要保障。企业 在进行业务活动时，必须遵守国家法 律法规，确保自身行为的合法性。
合规与道德
合规不仅要求企业遵守法律，还要求 企业遵循社会道德规范。企业应树立 正确的价值观，遵守商业道德，维护 良好的商业形象。
合规知识讲座
汇报人： 日期:
目录
• 合规概述 • 合规法律法规体系 • 常见合规风险识别与防范 • 合规管理体系建设与实践 • 案例分析：合规事件处理及教
训总结 • 未来发展趋势预测与挑战应对
策略建议
01
合规概述
合规定义与意义
合规定义
合规是指企业或个人在业务活动 中遵守法律法规、行业准则和内 部规章制度的行为。
01
02
03
反垄断法
旨在维护市场竞争秩序， 防止企业通过垄断行为获 取不正当利益。
个人信息保护法
保护个人隐私和信息安全 ，规范企业收集、使用和 保护个人信息的行为。
合规培训讲座总结发言稿(3篇)
第1篇大家好！今天，我们在这里举行合规培训讲座，旨在提升大家的合规意识，增强企业的合规管理水平。
在此，我非常荣幸能够作为本次讲座的总结发言人，与大家共同回顾今天的培训内容，并对未来的合规工作提出一些建议。
首先，我要感谢公司领导对合规工作的重视，为我们提供了这次难得的学习机会。
同时，也要感谢各位讲师的辛勤付出，他们用丰富的理论知识和实践经验，为我们带来了精彩纷呈的讲座。
本次合规培训讲座主要围绕以下几个方面展开：一、合规的重要性合规是企业的生命线，是企业健康发展的基石。
在当前经济形势下，合规已经成为企业参与市场竞争、实现可持续发展的关键因素。
只有合规，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
二、合规风险识别与防范合规风险无处不在，我们必须具备识别和防范合规风险的能力。
讲座中，讲师们详细介绍了合规风险的类型、识别方法以及防范措施，让我们对合规风险有了更深入的了解。
三、合规管理体系建设合规管理体系是企业实现合规经营的重要保障。
讲座中，讲师们重点讲解了合规管理体系的建设原则、框架和实施步骤，为我们提供了宝贵的实践经验。
四、合规文化建设合规文化是企业合规管理的灵魂。
讲座中，讲师们强调了合规文化建设的重要性，并分享了如何营造良好的合规文化氛围。
五、合规案例分享通过学习国内外合规案例，我们可以汲取经验教训，提高自身的合规意识。
本次讲座中，讲师们分享了多个合规案例，让我们深刻认识到合规的重要性。
总结本次讲座，我有以下几点体会：1. 合规意识是企业发展的基石。
我们要时刻保持高度警惕，将合规意识贯穿于企业经营的各个环节。
2. 合规风险识别与防范是企业合规管理的重中之重。
我们要学会识别合规风险，并采取有效措施加以防范。
3. 合规管理体系建设是企业合规经营的重要保障。
我们要按照合规管理体系的建设原则，不断完善企业合规管理体系。
4. 合规文化建设是企业合规管理的灵魂。
我们要营造良好的合规文化氛围，让合规成为企业文化的一部分。
公司内控合规专题讲座主持词
公司内控合规专题讲座主持词尊敬的x总，x总，各位同事：大家下午好！7月29日的集团半年工作会议上，xx事长做了一篇题为《xxx》的重要讲话。
报告标题中“健康可持续”就是内控合规的代名词。
大家知道，要建设一家百年老店，有两点是必须坚持的：一是必须符合国家法律规定；二是必须符合国家发展趋势。
我们在上周，就本次半年工作会议主题，也进行了讨论和研究，xx 总提出了安排一个内控合规的专题培训。
真是英雄所见略同！这体现了公司经营哲学与集团保持了高度的方向一致性，也体现了公司对内控合规工作的高度重视！在我们国家法学界，有这样一位风流倜傥的青年俊才，其文化名片是中国政法大学法学博士，中国国际贸易仲裁委员会仲裁员，中国保险法研究会常务理事、副秘书长，中国商法学研究会理事及该会保险委员会副主任，国家财政部企业内部控制标准委员会咨询专家，执业公司著名大牌律师，参加过《保险法》、《海商法》等多部法律法规和国际条约制定、修改论证，发表过保险法，金融法和风险与合规管理有关论文，著作多篇，多次出席国际国内学术会议发表演讲。
他，就是中国人保集团风险管理部和法律合规部总经理xx先生。
今天下午，xx 博士和他的助手xx博士来到了我们会议现场，请大家伸出热情的双手，欢迎李总为我们做精彩授课！刚才，李博士用2个小时，从法学，保险学和行政学结合的角度，给我们上了一堂非常生动，非常有意义的保险经营，风险管控的讲座。
内容十分丰富、数据十分翔实、信息量很大、政策性很强、案例有警示和教育意义。
听完之后，收获很多。
借此机会，也代表大家向x总汇报我们在四个方面的听课收获：一是树立了风险管理和内控合规的基本理念；二是懂得了风险管理与内控、合规之间的内在联系；三是认识到了集团为何要把内控合规定性为企业发展的生命线和红线的内涵；四是坚定了我们在加快发展方式转变中保持健康可持续发展的信心。
有了这些收获，我们就收获了一份责任和使命，收获了对于公司发展的希望和未来，收获了我们广大干部与时俱进的行为自律和原则。
合规宣讲活动实施方案
合规宣讲活动实施方案一、背景介绍。
随着社会的不断进步和法治建设的不断完善，合规意识在企业和社会中的重要性日益凸显。
为了加强员工对合规知识的学习和宣传，提高企业的合规意识和风险防范能力，本公司决定开展合规宣讲活动。
二、活动目的。
1. 提高员工的合规意识和法律素养，增强法律意识和风险防范意识；2. 宣传公司的合规政策和制度，确保员工遵守公司的规章制度；3. 促进企业文化建设，营造良好的合规氛围。
三、活动内容。
1. 合规知识讲座，邀请法律专家或律师为员工进行合规知识讲解，包括但不限于《反腐败法》、《公司法》、《劳动法》等相关法律法规的解读和案例分析，让员工深入了解合规意识的重要性；2. 合规政策宣讲，由公司领导或合规管理部门负责宣讲公司的合规政策和制度，明确规章制度的内容和执行要求，强调员工遵守规章制度的重要性；3. 互动交流环节，设置互动环节，让员工就合规问题进行提问和讨论，增强员工的参与感和学习效果；4. 实地考察，安排员工到相关部门或外部机构进行实地考察，了解实际操作中的合规风险和防范措施，增强员工的实践能力和风险防范意识。
四、活动组织。
1. 活动时间，根据公司实际情况和员工的工作安排，合理安排活动时间，确保活动的顺利进行；2. 活动地点，选择适合的场地进行活动，确保员工的参与度和学习效果；3. 活动人员，确定活动的组织者和参与人员，明确各岗位职责，保证活动的顺利进行；4. 活动宣传，提前做好活动的宣传工作，让员工提前了解活动内容和安排，增加员工的参与度和学习积极性。
五、活动评估。
1. 活动效果评估，活动结束后，对活动的效果进行评估，包括员工的参与度、学习效果和合规意识的提高情况；2. 活动总结，对活动进行总结，总结活动的成功经验和不足之处，为下一次活动做好准备；3. 活动改进，根据评估和总结的情况，对活动进行改进，提高活动的质量和效果。
六、活动保障。
1. 资金保障，确保活动所需的经费充足，保证活动的正常开展；2. 人员保障，确定活动的组织者和参与人员，明确各自的职责和任务，保证活动的顺利进行；3. 安全保障，确保活动的安全性，避免发生意外事件，保障员工的人身安全。
新年第一课合规宣讲
新年第一课合规宣讲尊敬的各位同事们，大家好！新年伊始，我代表公司向大家致以最诚挚的祝福和问候。
祝愿大家在新的一年里身体健康，工作顺利，家庭幸福。
同时，也希望我们能够共同努力，为公司的发展和经营做出更大的贡献。
作为一家合规守法经营的企业，合规宣讲是我们每年的重要活动之一。
今天，我将向大家介绍一些合规方面的知识和要求，希望大家能够深入理解并遵守相关规定。
我们要了解合规的重要性。
合规是企业经营的基础，它涉及到企业的声誉、可持续发展和法律风险。
只有遵守法律法规和公司内部规定，我们才能够在竞争中立于不败之地，赢得市场的信任和认可。
我们要了解合规的内容。
合规包括但不限于以下几个方面：1. 法律法规合规：我们要遵守国家和地方的法律法规，包括但不限于劳动法、税法、环保法等。
在生产经营过程中，要遵守相关法律法规的要求，确保企业的合法经营。
2. 信息安全合规：我们要保护公司和客户的信息安全，不能泄露、篡改或滥用相关信息。
在使用电子设备和网络时，要注意保护个人隐私和公司机密。
3. 反腐败合规：我们要拒绝一切形式的腐败行为，包括行贿、受贿、挪用公款等。
在与政府机构和商业伙伴的合作中，要遵守相关的反腐败规定。
我们要树立合规意识。
合规是每个人的责任，不仅仅是管理层的责任。
每个员工都应该自觉遵守公司的规章制度和相关规定，严格执行合规流程和操作规范。
同时，我们也要积极参与合规培训和学习，不断提高自己的法律法规意识和合规素质。
合规是企业发展的基石，也是我们每个人的底线。
让我们共同努力，确保公司的合规经营，为企业的发展和员工的福祉做出贡献。
谢谢大家！新年快乐！。
合规知识培训讲座PPT模板(推荐)
执行力不强的表现
（一）对操作风险较大的C 类公司，针对公司存在的 具体问题，对其公司治理、 内控流程、人员管理、信 息系统等采取相应监管措 施； （二）对战略风险较大的C 类公司，针对公司在战略 制定
第二部分
我们身边有哪些合规风险？
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge
偿付能力充足率不达标，或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性 风险中某一类或几类风险严重的公司。
合规为什么越来越重要？
（一）责令调整业务机构， 限制业务和资产增长速度， 限制增设分支机构，限制 商业广告； （二）限制业务范围，责 令转让保险业务或者责令 办理分出业务； （三）责令整理资产结构 或交易对手
监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则、合规检查、合规风险监测、合规考 核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规为什么越来越重要？
保险公司合规管理 部门和合规岗位
保险公司各部门 和各分支机构
管理
合规
保险公司内部审计部门 有效参与合规管理
三道
合规管 理框架
保险公司应当建立三道防 线的合规管理框架
我们身边有哪些合规风险？
加强合规教育
加强合规教育、提升合规意识；2.切实履行岗位职责；3.做好日常监督。
责任重大
保险公司及其工作人员利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益
合规大讲堂发言材料
尊敬的各位领导、同事们：
大家好！很荣幸能够在今天的合规大讲堂上与大家分享一些关于合规的思考和经验。
合规是企业和组织可持续发展的基石，也是每个人职业生涯中必须遵守的基本准则。
在当今复杂多变的商业环境中，合规风险无处不在，因此，我们必须时刻保持警惕，不断提高自己的合规意识和能力。
首先，合规不仅仅是遵守法律法规，更是一种道德和职业操守。
我们要始终坚守道德底线，不为一时的利益而放弃原则。
同时，我们要严格遵守公司的各项规章制度，确保自己的行为符合公司的价值观和道德标准。
其次，合规需要我们不断学习和提高自身素质。
我们要密切关注法律法规和监管政策的变化，及时调整自己的工作方式和行为习惯。
此外，我们还要加强对业务知识的学习，提高自己的专业水平，以便更好地识别和防范合规风险。
最后，合规是每个人的责任。
我们要树立起合规人人有责的意识，不仅要自己做到合规，还要积极影响身边的同事，共同营造良好的合规文化氛围。
总之，合规是企业和个人发展的生命线，我们要将合规理念融入到日常工作中，不断提高自己的合规意识和能力，为公司的可持续发展贡献自己的力量。
谢谢大家！。
企业合规培训讲座致辞发言稿
企业合规培训讲座致辞发言稿尊敬的各位嘉宾、尊敬的企业领导、亲爱的各位员工：大家好！非常荣幸能够在这个重要的场合，向大家致辞。
今天，我们聚集在一起，共同参加这次企业合规培训讲座，这是我们公司对员工的一项重要培训活动，旨在加强企业合规意识，提高企业的管理水平和发展潜力。
在此，我代表公司全体员工，向各位嘉宾表示热烈的欢迎和衷心的感谢！企业合规是企业文化建设的重要组成部分，是企业稳定发展的保障。
正因为如此，我们迫切需要加强对企业合规意识的培养，提高员工的法律意识和风险意识，以确保公司的可持续发展。
首先，企业合规是企业的底线。
合规是企业生存与发展的基础，是企业提升核心竞争力的基石。
无论是法律法规，还是道德伦理，企业都必须严格遵守，不可有丝毫违背。
只有在合规的基础上，企业才能保持稳定的经营环境，获得良好的社会声誉。
其次，企业合规是企业文化建设的重要一环。
企业文化是企业的灵魂和DNA，体现了企业的价值观和行为准则。
作为一家负责任的企业，我们要用合规的理念和行动来影响和引导员工，让每个员工都能够树立正确的价值观，树立自律自省的意识。
只有这样，才能形成企业良好的内部文化氛围，为企业的可持续发展提供强力支撑。
同时，加强企业合规培训，有利于提高企业管理水平和发展潜力。
合规培训不仅使员工了解法律法规，还能够帮助员工提升风险应对能力和危机处理能力，提高员工的决策能力和执行力。
在日益激烈的市场竞争中，只有不断提高企业管理水平，不断提升企业员工的素质和能力，我们才能够在市场中立于不败之地。
为了确保本次培训的有效性，我们公司精心策划了课程内容，邀请了一些在企业合规领域具有丰富经验的专家为大家进行授课。
希望大家能够积极参与，踊跃发言，共同分享经验和思考。
相信通过这次培训，我们的员工将会有更加清晰的认识和理解，掌握更多实用的合规知识和技巧，对企业的合规管理能力将会有质的提升。
最后，我要提醒大家，企业合规不是临时的一次性培训活动，而是一个长期的过程。
企业合规培训讲座发言稿
企业合规培训讲座发言稿尊敬的各位领导、各位嘉宾、亲爱的同事们：大家好！很荣幸能够在这个场合为大家介绍企业合规培训的重要性。
我是XX 公司的XX，今天我将与大家分享关于企业合规培训的话题。
首先，让我们思考一个问题：为什么企业需要进行合规培训？合规指的是企业按照法律法规、规章制度和伦理道德要求进行经营活动，确保企业正当合法，诚信守法，做法合规。
合规培训是为了让企业员工深入了解和掌握相应的法律法规、规章制度和伦理道德要求，并根据企业的具体情况进行定制，以提高员工的合规素养和能力。
首先，企业合规培训是保障企业合法经营的需要。
众所周知，法律法规在企业经营中扮演着重要的角色。
合规培训能够帮助员工了解和掌握相关法律法规，确保企业在经营活动中不违法，避免不必要的罚款和法律风险。
同时，合规培训还能提高员工对法律法规的敏感度，养成合法意识，形成良好的合规风气，为企业的可持续发展提供持久的动力。
其次，企业合规培训是保障企业声誉的需要。
企业的声誉是企业发展的重要基石。
通过合规培训，员工能够了解和掌握不同行业的行业规范和道德标准，遵循行业规则，树立良好的企业形象。
合规培训还能够加强员工的敬业精神和责任意识，提高员工对企业声誉的重视程度，保护企业声誉不受损害，提高企业在市场竞争中的竞争力。
再次，企业合规培训是提高员工素质的需要。
合规培训不仅能够帮助员工掌握法律法规知识，还能提高员工的道德素质和职业素养。
通过合规培训，员工能够了解和掌握各种道德规范和职业道德要求，树立正确的价值观和社会责任感，在工作中遵纪守法，保持高尚的职业道德。
合规培训还能够加强员工的自我约束和自我监督能力，提高员工的自觉性和主动性，为企业发展提供坚实的人才基础。
最后，我想强调企业领导对合规培训的重视和支持的重要性。
企业领导要树立合规意识，时刻关注法规的变化和业务活动的合规问题，加强企业对合规培训的组织和实施，为员工提供必要的资源和支持。
同时，企业领导要以身作则，严格要求自己，带头遵纪守法，为员工树立典范。
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无形资产价值 导致生存危机 被处罚的损失
—严重的合规风险将使银行经营遭受重创甚至 —加强合规管理可以减少违规风险或因违规而
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合规政策解读
如何理解“合规创造价值”
—加强合规管理可以增强银行的持续竞争力，
创造增值价值 客户回报价值 员工奉献价值
—加强合规管理可以吸引更多优质客户，扩大 —加强合规管理可以保护员工少犯错误，激发
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合规的由来及含义
合规（compliance）是指银行的业务经营活动应 与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律 准则，以及适用于银行业务活动的行为准则和道德 观念等相一致。
……巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》
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合规的由来及含义
“规矩”:
立法机构和监管机构发布的法律、法规和准则； 市场惯例；行业协会制定的行业规则；适用于银行 职员的内部行为准则；以及诚信和道德准则等。
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合规政策解读
山西7.28案折射出的“不合规文化”
山西建国以来最大的金融诈骗案。涉5家银行
73起案件，35人，金额10多亿元。太原市内商 业银行除工行外几乎全军覆灭。总理先后三次 批示。
原则10：外包。合规应被视为银行内部的一项核心风 险管理活动。合规部门的具体工作可能被外包，但外 包仍必须受到合规负责人的适当监督。
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国内银行业合规管理进程
2005年：中国银行业大步前进并卓有成效的一年
7月，中国银行业协会召开合规风险管理和合规文化建 设高级研讨会。
9月，上海银行同业公会召开首届合规年会。
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银监会发布银行业金融机构违规查处情况
2005年共查处金融机构违规金额7671亿元，处罚违规 金融机构1205个，处理金融机构违规人员6826人。
2006年查处违规金额30496亿元，处罚机构1104个， 处分相关责任人7407人，取消高管人员资格243人。
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国际国内的监管规定
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合规政策解读
合规与创新的关系
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合规政策解读
合规的“规”:
已经法定程序决定的法规和得 到绝大多数业界人士共同认可的规则、准则等
—公平性、指导性和规范性
“创新”:
是在遵循法律公平性和科学规律性 基础上的创造性探索
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合规政策解读
合规包含着对创新的期待，
创新是在合规基础上的升华。
化和评估，监测、测试和报告，法定责任和联络，制 定合规方案）
原则8：与内部审计的关系。合规部门的工作范围和广 度应受到内部审计部门的定期复查。
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巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》
其他事项
原则9：跨境问题。银行应该遵守所有开展业务所在国 家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方 式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监 管要求。
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合规的由来及含义
2003年10月，巴塞尔银行监管委员会就合规问
题专门发布了《银行内部合规部门》指引性文 件，明确合规风险管理是一项日趋重要且独立 的风险管理职能
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合规的由来及含义
2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会又修
订发布了高级文件《合规与银行合规职能》 （compliance and the compliance functionin banks），对银行设立合规部门和 开展合规工作提出了一整套指导原则
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巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》
董事会在合规方面的职责
高级管理层在合规方面的职责
合规部门原则 其他事项
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巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》
董事会在合规方面的职责
原则1：银行董事会负责监督银行的合规风险管理。董 事会应该审批银行的合规政策，包括一份组建常设的 、有效的合规部门的正式文件。董事会或董事会下设 的委员会应该每年至少一次评估银行有效管理合规风 险的程度。
合规知识讲座
黑龙江省分行合规部 谢楠
目录
I. II.
合规的由来及含义 合规管理的性质和意义
III.
IV.
国际、国内的监管规定
建设银行合规管理实践
V.
VI.
合规政策解读
寄语
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合规的由来及含义
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合规的由来及含义
非规矩不能定方圆，
非准绳不能正曲直。 ……《淮南子〃说林》
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合规管理的性质和意义
合 规 是 核 心 风 险 管
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合规管理的性质和意义
合规风险是其它风险存在和表现的重要诱因，而其 它风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于控 制，而且它们的结果基本相同，都会给银行带来经 济上或名誉上的损失。
因果或递进关系。
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合规管理的性质和意义
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中国银监会《商业银行合规风险管理指引》
一个核心 三项制度 九条职责
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中国银监会《商业银行合规风险管理指引》
一个核心
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
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中国银监会《商业银行合规风险管理指引》 三项制度
合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度
实施合规监 督，管理反洗钱，组织信贷责任认定，促进 合法守规。此外还承担了建设银行合规守法 委员会办公室和建设银行反洗钱领导小组办 公室的日常工作。
组织全行合规综合检查 。
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—牵头落实监管、审计检查问题的整改、牵头
建设银行的合规管理实践
合规管理体系建设
Hale Waihona Puke 《合规政策》和《合规工作管理办法》
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中行纽约分行存在“不安全和不可靠的行为”
给单个客户风险暴露过高. 协助一桩信用证诈骗案和一桩贷款诈骗案.
未经许可提前放弃抵押品并隐瞒不报.
其他可疑活动和潜在的诈骗行为.
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痛定思痛,亡羊补牢:
设立合规部门,配备合规官.
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案例四: 中行黑龙江分行高山案
—“三道防线、四道门槛”
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建设银行的合规管理实践
合规部的定位 —
“三道防线”:业务部门、各级风险管理部门 （包括风险管理、信贷审批和合规部门）、 建设银行的内部审计部门。
人员、内部审计人员。
—“四道门槛”：客户经理、风险经理、合规
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建设银行的合规管理实践
合规部的主要职责 —13项。归纳起来主要是4大项:
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巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》 合规部门原则
原则5：独立性。银行的合规部门应该是独立的。（地
位、合规负责人、利益冲突、信息获取和人员接触）
原则6：资源。银行合规部门应该配备能有效履行职责 的资源。
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巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》
合规部门原则
原则7：职责。协助高级管理层有效管理银行面临的合 规风险。（建议，指导与教育，合规风险的识别、量
合规风险≠操作风险
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许多金融案件都祸起违规
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案例一：英国巴林银行“李森事件”
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震惊世界的消息：一美元收购拥有233年悠久历史的老牌 商业银行. 李森其人. “88888”错误帐户的建立. “88888”帐户成为里森掩盖错误的保护伞 .
铤而走险，加大赌注.
最后的毁灭.
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巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》
高级管理层在合规方面的职责
原则2：银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。
原则3：银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确 保该合规政策得以遵守，并就银行合规风险管理向董事 会报告。 原则4：作为银行合规政策的组成部分，高级管理层负 责组建一个常设和有效的银行内部合规部门。
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“高额回报”为诱饵
私刻、偷换客户印鉴
超范围、超额度提取现金
人去楼空
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央行发布2006年反洗钱报告
2006年，央行针对可疑交易活动实施反洗钱行政调查 1599次，向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索1239件。
662家违反反洗钱规定的银行业金融机构被处以罚款、 警告等行政处罚，处罚金额4000余万元。 因违反反洗钱规定而被处罚的银行机构中，76％涉及 未按规定报告大额和可疑交易；因违反反洗钱规定而 被央行分支机构实施行政处罚的银行机构数同比增长 10％，处罚总额同比下降28％。
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中国银监会《商业银行合规风险管理指引》
九条职责
商业银行合规管理部门的九条基本职责，可以概 括为建议、执行、审核、培训、指导、评估、筛 选、报告、联系等18个字
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建设银行的合规管理实践
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建设银行的合规管理实践
2005年5月，成立合规守法委员会和合规部。
设立合规部门的背景 合规部的定位
部分商业银行总行和股份制商业银行相继组建独立或 合署的合规部门。
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国内银行业合规管理进程
2005年：中国银行业大步前进并卓有成效的一年
上海银监局出台《上海银行业金融机构合规风险管理 机制建设的指导意见》.
中国银监会发布《商业银行董事会尽职工作指引》， 首次明确董事会应定期听取合规部门报告工作的条文.