邮政金讲义融网点精品理财沙龙实用操作手册
中国邮政储蓄银行人民币理财产品说明书(doc 6页)
中国邮政储蓄银行人民币理财产品说明书(doc 6页)附件1：中国邮政储蓄银行财富债券2011年第55期人民币理财产品说明书一、银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险；二、本产品适合于【无投资经验】投资者；三、主要风险列示：1.市场风险。
2.信用风险。
3.流动性风险。
4.政策风险。
5.其它风险。
注：本理财产品为非保本浮动收益型产品，银行对理财产品的本金和收益不提供保证承诺，投资者应基于自身的独立判断进行投资决策。
四、中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）郑重提示：本理财计划是高投资风险产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受损失，您应充分认识以下投资风险，谨慎投资。
在购买理财产品前，投资者应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及预期收益率等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
五、在购买理财产品后，投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。
起始日2011年9月22日到期日2011年11月28日（实际产品期限受制于银行提前终止条款）资金到帐日到期日后3个工作日内或提前终止日后3个工作日内收益率测算将拟募集资金配置于债券产品、短期融资券、同业存款、信托计划等资产,扣除邮储银行理财产品管理费后，产品到期后，若所投资的资产按时收回全额资金，则客户可获得预期最高年化收益率4.1%。
认购起点金额个人客户5万元，以1万元的整数倍递增机构客户100万元，以1万元的整数倍递增提前终止权客户无权提前终止该产品；银行有权按照项目投资实际情况，提前终止该产品，银行在提前终止日前2个工作日发布信息公告。
工作日国家法定工作日收益计算方法正常到期：预期期末收益=投资本金×预期年化收益率/365×理财天数提前终止时：预期期末收益=投资本金×预期年化收益率/365×（实际存续天数）税款理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳其他规定到期日（或提前终止日）至到帐日之间客户资金不计收益，募集期内按照活期存款利息计息，募集期内的利息不计入认购本金份额。
保险公司精品网沙运作介绍
相关资料，我们已经帮您把位置和礼品都安排好了，您应该有 时间来参加吧？ 那我们想再次提醒您时间是**月**日星期**下午**点**分，地点 是***银行理财室。请您带上您的身份证及在我行办理的银行卡 准时过来参加活动。 再次感谢您对我行工作的支持，祝您身体健康，生活愉快！
每个银行网点基本上都会有 上万个存量客户，这是一个巨 大的财富宝库。但由于银行人 手不足，每个网点能维护到的 客户数不上千人，这就会因为 服务不到位导致客户逐渐流失 和存款量逐渐下降。银行之间 的存款竞赛，归根到底就是客 户资源的争夺，而精品网沙经 营的客户恰恰是银行平时维护 不到的客户，通过我们一系列 的服务与答谢，能够帮忙网点 唤醒“休眠”客户。让客户感 受的银行的增值服务，从而提 高客户的忠诚度，这是银行支 持精品网沙的最大动力。
交流大纲
渠道的沟通事项 客户的筛选邀约 网沙的现场运作
网沙现场运作流程
寻宝 有奖问答 鉴宝 幸运三等奖 资讯发布 幸运二等奖 方案介绍 自由交流 砸金蛋 幸运一等奖
网沙现场工作人员
角色
人数
主持
1
讲师
1
场控
1
促成
15
合计
18
礼仪、茶水、音控、摄像、填单、复印、保姆
责任心是成败的关键
保证工作态度不褪减 保证技术动作不变形 保证执行时间不改动 保证追踪督导不松懈
精品网沙以客户的维护和答 谢为理念，以我司的人力和服 务的依托，以银行的品牌和信 誉为纽带，以沙龙的运作和开 拓为平台，让我司的资源与银 行的需求实现完美结合。以目 前精品网沙的场均产能来看， 在帮助银行完成保险代理业务 考核的同时，又让银行人员在 保险业务指标中解放出来，去 完成其他业务指标，这是银行 支持精品网沙的又一动力。
南宁邮政代理金融网点标准化转型知识测试(第四期)
南宁邮政代理金融网点标准化转型知识测试（第四期）1、理财经理每周工作中，需梳理新认领的金卡客户、白金、钻石客户，在（）之内发送短信/致电。
[单选题]A、一小时B、一日C、两日D、一周(正确答案)答案解析：一周2、理财经理线上维护客户时，朋友圈每日发送信息不超过（）条。
[单选题]A、4B、3(正确答案)C、2D、1答案解析：33、提出邀约客户到行面谈，进行详细的服务介绍，制造（）气氛会让客户更愿意做出承诺， [单选题]A、缓和B、平淡C、紧迫(正确答案)D、轻松答案解析：紧迫4、理财经理在本网点组织开展或配合上级机构开展客户沙龙活动，原则上每月（）。
[单选题]A、不少于4次B、不少于3次C、不少于2次D、不少于1次(正确答案)答案解析：不少于1次5、.每日（）期间对到期（定期、理财、基金、保险等）的重要客户按“731法则”点对点用微信发送通知信息。
[单选题]A、7：00-7：30B、7：00-7：15C、 8：00-8：15D、 8：00-8：30(正确答案)答案解析： 8：00-8：306、跟客户确认当前通话是否方便合适，如方便，通话时长控制在（）分钟？ [单选题]A、1-2B、3-5(正确答案)C、7-8D、10-15答案解析：3至57、重要客户邀约应在电话邀约前先至少提前（）发送短信给客户，告知将在什么时间理财经理将进行电话回访。
[单选题]A、6个小时B、5个小时C、3个小时D、1个小时(正确答案)答案解析：1个小时8、在我们对客户还完全陌生不知道其基本信息的情况下，结合银行网点工作时间，批量电话时间可以集中在（）。
[单选题]A、上午 11:00—12:00，下午 16:00—17:00(正确答案)B、上午 9:00—10:00C、上午 9:00—10:00，下午15:00—16:00D、下午 17:00—18:00答案解析：上午 11:00—12:00，下午 16:00—17:009、与客户面谈结束后，理财经理应将面谈重要事项记录在（）中。
网点操作手册(普通柜员部分)1
网点操作手册（普通柜员部分）柯莉欣艾丽娟第一部分班前处理 (2)第二部分基本规定 (2)第三部分业务处理 (3)第一章基本业务 (3)第一节活期 (4)第二节整存整取 (6)第三节定活两便 (8)第四节零存整取 (8)第五节一本通 (9)第六节转账 (11)第七节卡业务 (12)第二章特殊业务 (15)第一节查询 (15)第二节挂失 (16)第三节密码维护 (19)第四节取消 (20)第五节冲正 (20)第六节账户信息修改 (22)第七节止付/解止付 (22)第八节冻结/解冻结、扣划 (23)第九节个人存款证明 (24)第十节其他特殊业务 (25)第四部分日终处理 (26)一、日终处理相关规定 (26)二、交接班要求相关规定 (27)三、营业中相关要求 (27)第五部分、柜员制和复核制说明 (28)第一部分班前处理每日营业前，营业员必须至少提前10分钟到岗，作好营业前的各项准备工作。
（一）柜员打开计算机设备，检查设备是否运行正常。
对经检验而达不到标准或损坏的检测设备，应立即填写“设备运行记录”，并联系相关部门。
（二）交接库款。
押款员随款车将现金押送至网点后，至少两名柜员一起接款，进入营业柜台后必须将安全门锁好。
如果网点自设金库的，必须双人监控出入金库。
－严禁单人接钞箱，严禁单人出入金库。
（三）尾箱核对。
柜员接到尾箱后，首先登陆系统，根据领用的尾箱号进行尾箱的领用，然后进行临时轧账，核实系统记录的该尾箱内各现金结余和重要空白凭证结余与实物是否相符。
无误后完成营业前账务准备。
（四）普通柜员之间的现金调剂要通过普通柜员上缴综合柜员，再向综合柜员领用的方式进行，不能直接在普通柜员之间进行调剂。
（五）检测和校验点钞机，将100张已经点好的钞票放入被检测的点钞机，正反面各清点一次，二次清点均达到100%的准确率，并对点钞机进行清洁和保养。
（六）双人对A TM进行清箱处理，做好放钞工作。
（七）备好需使用的存、取款凭条、空白凭证等业务凭证。
理财沙龙操作手册
操作要点 4.6 如何让一场沙龙看起来没有太多的销售意味？
有好的主题 成功而不带销售意味的讲座； 张弛有度的进度 活跃的现场气氛
理财沙龙操作手册
注意： 不要让问题客户影响整个沙龙的进程或质量，做好问题客户的处理措施； 注意整个沙龙的节奏，不要让吃喝占据了客户的双手； 注意上菜时间和服务员的走动，不要被这些动静影响了氛围；
操作要点
理财沙龙操作手册
4.1 举办理财沙龙的原因
参考话术： 1、客户资源篇：如果我们逐个邀约客户回来进行销售，时间比较长，而且销售的难度大。 如果我们利用这样的机会，让客户在集中的场合对理财和产品都有所了解，对促成很有帮 助； 2、节点篇：现在正是节前节后的繁忙时节，客户回来银行的少，不如我们现在办个客户 沙龙或客户答谢会，这样的话，既答谢客户又能销售产品，是个不错的机会； 3、适合参加理财沙龙的客户：存款存量在20万以上的客户，相对理财观念比较保守；定 期存款客户；
注意保持会场的秩序，注意照顾好身边的客户，对主持营造氛围的点进行烘托， 让现场气氛保持住，在讲师授课时，注意维持好周围客户的秩序和情绪，引导客户注意 听讲；
对上菜时间要做好控制，最好安排在讲座后10分钟以后，给客户跟进组充分的沟 通促成时间；
注意利用好现场的奖品，调动客户的购买情绪； 2.2.3 沙龙后的注意事项
会场的布置应当比较温暖，如果装修色调太冷，可适当选择植物加以修饰； 灯光宜选用温暖色调，不宜选用冷光灯、射灯等容易对客户产生疲劳感觉的灯
光； 场地硬件设施的配套 最好可以提供投影位置、音响、麦克风、礼品展示台等配套设施
1.4 会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.2 时 间 沙龙召开的时间 沙龙召开的时间最好选择在周二到周四，不宜选择周末。应当在客户邀约前即确
邮政举办网点沙龙的心得体会
３ 结 语
了 芦 村 的 三 位 客 户 一 起 去 柳 堡 ，在 回 程 的 途 中 ，客 户
的一番话让笔者感觉 到了 “ 情 ”字的重要 。“ 信 用 社 的 利 息 是 比邮 政 高 ，这 我 们 都 知 道 ， 可 是 我 不 去 ，别 说 高 出十 几 二 十 块 ，就 是 高 出 １ ０ ０块 ，我 也 不 去 。钱 是 好 东 西 ，但 我 们 和 邮 政 是 朋 友 ，而 且 今 天 去 开 座 谈 会 ， 你 们 又 是 车 接 车 送 的 ， 就 冲 这 个 ，我 卖 粮 的 钱 肯 定 全 部 存 邮政 。 ” 只是 用 车顺 便 接 送 了客 户 ，却 收 获 了 客 户
售 能 力 ２ ． ４ ． ２ 整 合 企 业 文 化价 值 观
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ｊ 邮政举 办网点 沙龙的心得体 会 ； ｔ
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邮 政 企 业 文 化 使 每 个 邮政 职 工 都 感 到 自豪 ，要 整 合 邮政 保 险 企 业 文 化 ，让 每 个 邮 政 职 工 知 道 保 险 功 用 和 社 会 价 值 ， 同 时 也 理 解 邮政 保 险 是 邮政 业 务 ，而 非 社 会 上 寿 险 公 司业 务 员 销 售 保 险 的行 为 。 如 邮 政集 团公 司 总 经 理 所 说 ， 中 邮保 险 成为邮政企业未来业 务增 长点 ，以邮政保 险文 化凝聚 人心 、 激 励 斗 志 ，确 立 共 同 的价 值 观 ，而 不 是 要 上 级 命 令 和罚 款 推
深 深 的情 谊 ，换 来 了客 户 满 满 的 忠诚 ，值 ！
邮 政 代 理 保 险 从 柜 面 网 点填 写保 单 ，然 后 交 给 保 险 公 司
厅堂网沙活动手册之到邮政开金库2019版
【解读】不销售也是一种销售
将平时想告诉客户的资讯，如“产品信息，业务 优势，企业品牌，活动预告，习惯培养”等，在 游戏中运用催眠暗示设定心理锚定，以潜移默化 的手段植入客户的大脑中，当特定条件出现时就 会唤醒客户潜意识的反应。如新春到了，就想起 应该遵循传统习惯去邮政存钱图个好意头等等。 “路演活动”还引发路人的好奇心，引来关注， 推送的是氛围、文化，打造的是环境，树立的是 形象，换取的是认同，获得的是信息。所以，最 理想的地点是设在营业网点外，一举多得。
客户来网点收获
新春财神利是 世界首富合影
通过互动游戏
➢ 植入信息潜移默化； ➢ 让客户有占便宜感； ➢ 降低客户防御心理； ➢ 拉近距离留下好感。
新春开金库流程
01
走财富之路
02
开金库之门
03
领财神红包
04
与财神合影
05
过关赢礼品
礼品建议
钱到家
福袋
“钱到家”是将“乾隆”“道光”“嘉庆”时期的 三个铜钱以吉祥结串在一起，取“乾”“道”“嘉” 第一个字的谐音“钱、到、家”
常见形式
礼品
红包
好玩
搞笑
开心
热闹
彩票
前期准备
物料到位 海报 横幅
环境布置 厅堂内 厅堂外
宣传造势
微信朋友圈 点对点群发 短信 +电话 跟进约时间
全员开口
你不说，没人知；说一次，记不住！
厅堂环境布置
硬件：装饰、布置 如：拱门，地贴等
软件：氛围、意头 如：游戏、互动等
横幅内容
到邮政开金库，添福添旺添财富 到邮政开金库，储福储旺储财富 新春存钱到邮政，家庭事业样样胜
幸运游戏2
运气旺
银行网点微型理财沙龙操作手册
迈向外拓市场营销新模式—微型理财沙龙操作系列专业化培训万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang3>网点微型理财沙龙操作手册理财沙龙是网点客户开发的重要营销竞争手段，现已日益得到各家银行的重视,不仅有效为网点客户提供多样化、专业化产品服务需求，提高客户忠诚度，增加客户黏度，做为开拓主顾的重要手段；对银行完成其业务销售指标，增加中间业务收入，提升网点销售网均产能；同时对人保来说有效地降低了展业难度，节约了展业成本。
最终达到银行、客户、人保共赢局面。
理财沙龙举办目的提升件均保费和网点衍生产品销售集中销售充分挖掘睡眠客户维护服务大客户，满足客户的需求，提升客户忠诚度充分挖掘新客户能充分调动柜员约访销售的积极性，提升营销人员技能微型理财沙龙的好处:万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang创新挑战等客户来，不如请客户来同时带动网点其他理财产品的销售可持续可追踪，契撤少灵活性高，容易运作成本低，节约人力、财力(在银行理财中心做,在上班时间做)理财沙龙的创新：万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang 小而威力大，“随意”而有内涵价值--- 做大做强超越自我 ---晋升钻石项目以网点为单位人数≤15人银行产品+保险产品保险专题/养生/亲子/留学/养老等等方案宣导标准流程客户选择邀请关键事项有即将到期存单活期账户余额较大购买理财产品较多10人规模为最佳训前行长讲话稿现场销售演练重点柜员沟通时间：网点早会内容：主任会前训话方案宣导话术会后：柜员沟通时间、地点参加人员网点2：30—4：00主任、理财经理、公司至少3人网点标准化培训小型理财沙龙标准化步骤万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang --- 做大做强超越自我 ---前期沟通准备拟定讲座流程与行长沟通利用早会进行奖励方案宣导现场签单奖品和纪念品准备场地/人员确定客户筛选邀请,行长分配名额与银行讲师的会前沟通理财讲座环节后续紧密追踪行长会前动员银行理财产品介绍做铺垫引出保险话题（20--30分钟）保险产品详细讲解2款（30分钟）展示签单奖品的同时做产品沟通互动（15分钟）一对一签单沟通（20分记录未签单客户资料发放纪念品客户经理追踪柜员，针对未签单客户进行分析按照即将到期存单进行追踪追踪时间在一周之内流程事前精心准备事中贯彻执行事后及时追踪理财沙龙实施分解万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang事前精心准备事前沟通这段时间既是筹备理财沙龙的的时间，也是我们客户经理与银行人员邀约客户的时间。
中国邮政代理开放式基金业务操作手册(网点)
中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点）目录1 引言 (1)2 交易权限表 (2)2.1 柜员交易权限 (2)3 日常流程 (3)3.1 网点业务操作 (3)4 交易详解 (4)4.1 常用操作键说明 (4)4.2 基金专户电子合同交易 (4)4.2.1 签署电子签名约定书（个人） (4)4.2.2 撤销电子签名约定书（个人） (6)4.2.3 签署（电子）合同（个人） (7)4.2.4 查询补正电子合同（个人） (9)4.2.5 撤销电子合同（个人） (11)4.3 基金基本业务类 (13)4.3.1 基金TA账户开户（删除） (13)4.3.2 基金认/申购 (16)4.3.3 基金申购（删除） (18)4.3.4 基金赎回 (20)4.3.5 基金转换 (23)4.3.6 分红方式变更 (27)4.3.7 基金定期定额申购 (29)4.3.8 基金定期定额申购变更 (31)4.3.9 基金定期定额申购撤消 (34)4.3.10 基金预约 (35)4.3.11 基金TA账户销户（个人） (39)4.4 查询业务 (41)4.4.1 基金单位净值查询 (41)4.4.2 基金定期定额申购查询 (42)4.4.3 网点代理基金品种查询 (43)4.4.4 基金营业参数维护（查询） (45)4.4.5 基金可赎回明细查询（新增） (47)4.5 特殊业务 (49)4.5.1 基金转托管转出（个人） (49)4.5.2 基金转托管转入（个人） (51)4.5.3 基金撤单（实时联机交易） (54)4.5.4 打印确认单 (57)4.5.5 基金专户指定账户维护 (59)4.6 网上基金的柜面交易 (61)4.6.1 开通/撤销网上交易（已不使用） (61)4.6.2 网上交易密码重置（已不使用） (64)4.6.3 网上资料修改（已不使用） (65)5 报表 (67)5.1.1 业务报表 (67)版本说明：2011-05 601016输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05）601017输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05）2011-08 卡折直接交易，修改部分交易的输入、输出、打印界面的“中间业务交易账号”为“个人结算账号”，“中间业务交易密码”为“交易密码”：601001 基金TA账户开户（个人）601003 基金认购601004 基金申购601005 基金赎回601006 基金转换601015 分红方式变更601016 基金定期定额申购601017 基金定期定额申购变更601018 基金定期定额申购撤消601023 基金预约601009 基金TA账户销户（个人）601047 定期定额申购查询601019 基金转托管转出（个人）601021 基金转托管转入（个人）601000 基金撤单（实时联机交易）601024 打印确认单605021 基金专户指定账户维护2015-01 新增交易601076 基金可赎回明细查询2015-06 新增交易(基金专户电子合同专用)607007 签署《电子签名约定书》607011 撤销《电子签名约定书》607008 签署电子合同607009 查询/补正电子合同607010 撤销电子合同取消交易601001 柜台渠道取消此交易，改为做某交易时自动开TA账户。
理财沙龙组织与演讲技巧
理财沙龙组织与演讲技巧（课程设计与主讲：郑胜雄老师，课题：2天）课程简介：本课程将采用“讲授+分享+现场演练”的方式进行，课程开始之前，学员选定一个拟开发演讲的产品或主题，讲师将在课堂现场带领学员从自我介绍、开场白、产品卖点提炼、客户需求分析及满足方式等进行现场演练，协助学员掌握一场有吸引力演讲的关键演讲技巧。
同时为适应银行多样产品的需要，分别以基金、基金定投、保险、信托、理财产品、贵金属等进行针对性的演讲指导。
课程内容：课程一：理财沙龙演讲技巧一、让听众喜欢——演讲与互动技巧1、克服紧张与建立自信A、克服紧张的“脱敏疗法”B、建立自信=充分准备+勤加练习+有效配合2、演讲者的专业形象塑造A、听众对你的第一印象：衣着B、展示你的魅力——礼仪与仪态C、平等、尊重、期待——听众是投资你产品的股东3、令人喜爱的演讲风格A、自我介绍三要点：形象易记、重点突出、与听众相关分享：讲师的自我介绍演练：如何在3分钟里介绍自己B、富有吸引力的开场白——调动全场气氛演练：撰写一份开场白并现场发表，学员点评C、理性的内容、感性的演讲——抓住听众注意力D、互动的技巧——将气氛推至高潮·站在听众的角度·专业知识的转化与处理·吸引参与，建立双向气氛·获得听众的认同·促成的技巧E、结尾的技巧——收得自然，购买欲望4、讲师演讲经验分享二、让客户渴望——产品演讲与需求激发㈠演讲师的“知己”---分析产品产品卖点提炼的要点产品介绍的力量型陈述方法演练：选定一款产品，提炼并撰写卖点㈡演讲师的“知彼”---分析客户客户要什么样的产品？客户心理学与应用：活动、产品、服务、风险等客户群体特征、投资理财偏好及需求点演练：根据选定的产品，确定目标客户并分析客户需求特点，并与产品特点相连接。
㈢理财沙龙的“定位系统””---演讲主题选择1.根据客户的职业、家庭、理财需求等选择相应主题职业：金领、白领、灰领、蓝领的需求在哪里？家庭：甜蜜新婚、三口之家、中年家庭、准退休家庭、退休家庭等理财需求：置房、购车、旅游、教育、避债等2.根据经济热点话题选择主题高通胀下的理财对策、熊市如何“独善其身”、牛市中的投资攻略等㈣如何激发客户的需求1、四种人性心理与理财需求2、人生五个阶段与理财需求三、产品演讲技巧一、银保类产品演讲技巧㈠银保产品演讲示范与解析㈡银保理财沙龙/说明会主要选题特点与内容剖析㈢银保产品讲义设计原则和剖析1.素材搜集的方法2.银保沙龙演讲设计结构特点㈣练习：讲解与点评二、基金类产品演讲技巧㈠基金产品演讲示范与解析㈡基金理财沙龙/说明会主要选题特点与内容剖析㈢基金产品讲义设计的原则与剖析1.素材搜集方法2.基金沙龙演讲设计结构特点㈣练习：试讲与点评三、黄金产品沙龙演讲技巧㈠黄金产品沙龙演讲示范与解析㈡黄金产品沙龙/说明会主要选题特点与内容剖析㈢黄金产品沙龙讲义设计原则与剖析1.素材搜集方法2.黄金产品沙龙演讲设计结构特点㈣练习：试讲与点评四、银信产品沙龙演讲技巧㈠银信产品的分类及适合客户类型㈡针对沙龙邀约的客户类型，如何设计演讲环节㈢准备演讲的PPT与话术1. 素材搜集与PPT的编排方法2. 演讲话术设计技巧㈣练习：试讲与点评五、银行理财产品沙龙演讲技巧㈠银行理财产品的分类及适合客户类型㈡针对沙龙邀约的客户类型，如何设计演讲环节㈢准备演讲的PPT与话术1. 素材搜集与PPT的编排方法2. 演讲话术设计技巧㈣练习：试讲与点评课程二：理财沙龙策划与组织通过本课程，学员应该能够：统筹、组织一场具备专业水准的理财营销活动，包括前期准备，人员分工，客户邀约，现场协调，现场促成与后续跟进；并通过异业结盟的开展，实现“多快好省”的营销活动组织与运营。
理财类业务柜面操作指引
问题二：如何解决？
柜面问题分析
问题三：
客户到网点办理活期存折清户，营业员在提交清 户申请时，系统提示尚有理财加办关系，无法进行 清户。
营业员该做什么处理？
柜面问题分析
问题四：
客户持“基金交易卡”及所关联的个人结算账户 前来购买基金，但客户遗忘了“基金交易卡”密码。
（市））”中，交易结果分两笔体现在T+2日和基金成 立日的“基金业务成功/不成功/部分成功交易列表（网 点/县（市））”中。
基金申购
根据投资客户在基金开放期提出的基金认购请 求，完成投资客户购买一定数量基金单位的交 易。
交易码：601004
客户需填写的单据及需提供的资料：基金业务申请表、
个人投资者客户资料查询/更改
个人结算账号不能修改。
账户登记簿查询
交易码：602037 需综合柜员授权 分为理财类业务签约关系登记簿，委托理财登记簿，储 蓄式国债登记簿，凭证式国债登记簿、支付宝登记薄、财 付通登记薄和代理基金登记薄。
账户登记簿查询
账户登记簿查询
个人登记薄类型：根据不同的业务种类，选择登记簿查询类型； 理财类业务——登记薄类型（下拉菜单）包括：1 签约登记薄、2 解约登 记薄、3 特殊交易登记薄、4 挂失交易登记薄； 委托理财——登记薄类型（下拉菜单）包括：01 预约登记薄、02 认购 登记薄、03 提前赎回登记薄、04 终止投资登记薄、05 冻结/解冻结登记薄、 06 个人财产证明登记薄、07 撤单登记薄，08 理财风险评级与客户风险能力评估登 记薄，09 日日升登记薄； 凭证国债——登记薄类型（下拉菜单）包括： 23 认购登记薄、24 预购 登记薄、25 个人提前兑付登记薄、26 对公提前兑付登记薄、27 个人到期兑付登 记薄、28 对公到期兑付登记薄、29 个人非交易提前兑付登记薄、30 对公非交易 提前兑付登记薄、31 冻结/解冻结登记薄、32 取消交易登记薄、33 重打上笔交 易登记薄、34 特殊交易登记薄； 储蓄国债——登记薄类型（下拉菜单）包括：01 开销户登记薄、02 冻 结/解冻结登记薄、03 预购登记薄、04 认购登记薄、05 提前兑付登记薄、07 到 期对付和定期付息登记薄、08 特殊交易登记薄、09 非交易过户登记薄、10 取消 交易登记薄、11 重打上笔交易登记薄、12 查询密码遗失登记薄、13 个人财产证 明情况登记； 支付宝——51 签约/撤消约定登记薄、52 支付信息登记薄； 财付通——61 签约/撤消约定登记薄、62 支付信息登记薄；
6-6中国邮政代理基金系统业务操作手册(理财经理)
中国邮政代理基金系统业务操作手册（理财经理）2008.6中国邮政代理系统业务操作手册（理财经理）目录目录1 引言 (1)2 交易权限表 (2)2.1交易权限 (2)3 日常流程 (3)3.1网点业务操作 (3)3.2省市县中心操作 (3)4 交易详解 (4)4.1常用操作键说明 (4)4.2理财经理业务 (4)4.2.1新增交易 (4)4.2.1.1.理财经理维护 (4)4.2.1.2.理财经理变更 (8)4.2.1.3.理财经理登记簿查询 (10)4.2.1.4.查询密码修改 (11)4.2.2修改交易 (13)4.2.2.1.个人投资者账户开户 (13)4.2.2.2.个人投资者客户资料查询/更改 (15)4.2.2.3.其他 (17)1引言本手册主要面向中国邮政代理基金系统的省市县网点各级工作人员使用。
手册主要从系统业务操作权限，各机构业务流程，各交易具体描述对邮政代理基金系统理财经理业务相关日常操作，进行了阐述和说明。
本手册主要针对的是理财经理相关交易，主要面向的是网点的普通柜员，省市县业务操作员和业务主管，分别对其角色权限、网点工作的日常流程，以及其涉及的理财经理新增交易，修改交易进行了描述。
因时间仓促，本手册难免有不当和疏漏之处，敬请批评指正。
我们将不断修改完善。
2交易权限表2.1交易权限3日常流程（无变化）3.1网点业务操作3.2省市县中心操作4交易详解4.1常用操作键说明1.普通的域根据该域的用途有的只能输入数字或者可以输入包括汉字的任意字符；2.有两种在输入上比较特殊的域，输入金额、日期和百分数的域；3.在日期域输入时键入040923或者20040923，回车离开后域的内容会显示为2004/09/23；4.金额域会自动把输入的金额用“，”分开，如果没有输入小数点会在末尾自动补上“.00”；5.在输入百分数的域中输入的数字默认为输入值的百分之一，比如输入12，则最终显示为12%，输入99显示为99%。
银行保险理财沙龙运作操作流程
把控细节，营造氛围，现场促成
会后·保单回收
紧密沟通，抓紧回收，确保成功
高效产说会是一项系统工 程，细节决定成败；
一切目的都是为了：确保 客户能来；来了能签单； 签了能回收。
业务人员操作流程
会前
会中
会后
筛选客户 电话邀约 请柬落实 最后确认
接送客户 场外训练 现场促成
持续服务 回收保费
致欢迎辞－邮政（银行）或人保领导 幸运抽奖－调动氛围 专家讲坛－导入观念，推介产品 鉴宝时间－营造氛围 财富时间－促成签单 欢乐午宴－最后促成及答谢
高效产说会的几个创新
客户入场座位随机排列 客户先到先坐，从前面开始，避免前面出现空位以及后到的入座时影响
他人。 看似随机，实则极为精细，从发放邀请函开始就要考虑如何在会议开始
统一进行电话邀约
客户获得尊重，比较期待。 避免未经培训人员进行邀约破坏了客户。 公司能及时掌握和把控整个说明会的进度，及时进行调整。
（假如分散邀请，到底能来多少人怎样估算？）
高产会流程·会中
提前预演，不断修正 把握细节，为签单服务 凝造庄重、热烈的氛围
会前迎接·银行人员
提前到达会场，等候客户； 引导客户在贵宾簿签到； 入场前让客户解决私人问题，避免入场后来回走动，提醒客户将手机关 闭或调静音； 向客户沟通你的去向：本次答谢会，我们专门请到权威理财专家为大家 讲解最新投资理念，你一定要仔细听，我还要忙些其它事情，就不进去 陪您，里面会有工作人员为您服务。
送客户入场，看到客户落座后立即离开。
会议过程
会议与答谢宴在不同场地 保险公司员工及邮政工作人员单独在一个会议室进行促成话术 培训，答谢会现场只有客户参加。 会议实际大约在10点整开始，预计包括讲师演讲在内为1个半小 时，并会保留约40分钟时间进行促成。 在促成结束后，全体客户参加答谢宴。
邮政网点代理金融业务发展对策浅议
邮政网点代理金融业务发展对策浅议李光辉【摘要】本文从有效客户的开发、优质和忠诚客户的培养等方面入手，对邮政网点代理金融业务发展的对策进行了深入的探讨。
【期刊名称】《大陆桥视野》【年(卷),期】2015(000)024【总页数】1页(P55-55)【关键词】邮政;代理;金融【作者】李光辉【作者单位】石河子大学经济与管理学院【正文语种】中文在邮政金融业务发展过程中，农村邮政网点作为前沿阵地，它能否尽快实现转型并得以固化，将直接关系到它能否顺利走上常态化的发展道路。
当下，国内的邮政金融业务正处于转型阶段，在日益发展的过程中，其市场份额得以不断增加。
此时，基础客户逐渐成为乡镇邮政业务发展的巨大推动力，若将其做大做强，无异于获得了固定的利润空间。
鉴于此，我们必须做好有效目标的精心甄选和对相关产品或服务的引导工作，使客户的用邮需求切实得以激活，并逐渐提高其用邮量。
此外，还应对有效客户进行重点开发，以有效摆脱重重困境，获得新生。
1.1 通过各类商促活动，借力借势进行邮政推广邮政人员必须通过各种形式的活动，加强与客户之间的沟通和交流，使其对邮政形成更深的印象。
此类活动主要包括：（1）组织邮政网点人员，开展“多说一句话，说好一句话”活动，切实做好客户的引导工作，使其心甘情愿地来网点办理相关业务；（2）通过客户恳谈会等会议形式，近距离聆听客户的心声，广泛征求其对邮政业务的意见和建议；（3）通过产品说明会、刷卡抽奖、用邮有礼和理财沙龙等活动，对客户进行安抚；（4）通过反假币宣传活动，使村民在学习识别假币知识之余，还能更好地了解邮政金融业务；（5）举办代理金融“进村入户”“进店铺访商户”和报刊发行“进乡村、进厂矿、进校园”等活动，让客户真正感受到温暖。
1.2 采用多种形式进行邮政宣传乡镇邮政网点必须扩大宣传力度，通过各种有效的宣传方式，来提高邮政产品在各个乡镇的知名度。
在选择宣传载体时，必须充分整合内部资源，切实利用各网点的营业标识牌、x展架和LED门楣等工具来实现对相关邮政业务的宣传；此外，还应选择一个良好的外部宣传渠道，如墙体广告、LED业务宣传栏和海报（可张贴“致用户的一封信”）等。
银行理财沙龙操作流程主持词模板
银行理财沙龙操作流程主持词模板【篇一】流程一:客户经理到位、客户入尝派发客户手册注意：1轻音乐或者欢快的流行音乐。
切忌播放悲伤的歌曲。
2感情饱满。
3提醒客户沙龙准备开始。
4主持人调整情绪。
流程二:客户就座主持人开场各位嘉宾,先生们，女士们，大家下午好!首先，欢迎各位嘉宾在百忙之中前来参加由我们建设银行举办的财富论坛，在此我谨代表建设银行西延所全体员工，对大家的到来表示衷心的感谢和诚挚的欢迎!欢迎你们!(掌声响起来)注意：1上台时微微沉默，点头致意。
2。
音乐减小，直至关闭3。
目光环视所有来宾。
4。
注意语气抑扬顿挫。
流程柜三：《互动环节》我们现在将邀请在座的3对嘉宾来参与开心猜词游戏。
一方比划一方猜，看看哪一对能在规定的一分钟时间内，猜出更多的词语。
凡是上来参与的嘉宾，都将获得精美纪念品一份。
注意：音乐配合喜庆或搞笑，游戏中主持人适当进行加料，将氛围调至。
根据客户数量调整游戏内容和参加人数，一般控制在30%左右。
客户上下场配以掌...客户经理理财沙龙的操作流程主持词流程一:客户经理到位、客户入尝派发客户手册注意：1轻音乐或者欢快的流行音乐。
切忌播放悲伤的歌曲。
2感情饱满。
3提醒客户沙龙准备开始。
4主持人调整情绪。
流程二:客户就座主持人开场各位嘉宾,先生们，女士们，大家下午好!首先，欢迎各位嘉宾在百忙之中前来参加由我们建设银行举办的财富论坛，在此我谨代表建设银行西延所全体员工，对大家的到来表示衷心的感谢和诚挚的欢迎!欢迎你们!(掌声响起来)注意：1上台时微微沉默，点头致意。
2。
音乐减小，直至关闭3。
目光环视所有来宾。
4。
注意语气抑扬顿挫。
流程柜三：《互动环节》我们现在将邀请在座的3对嘉宾来参与开心猜词游戏。
一方比划一方猜，看看哪一对能在规定的一分钟时间内，猜出更多的词语。
凡是上来参与的嘉宾，都将获得精美纪念品一份。
注意：音乐配合喜庆或搞笑，游戏中主持人适当进行加料，将氛围调至。
根据客户数量调整游戏内容和参加人数，一般控制在30%左右。