《2011年湖北省金融运行报告》

2011年湖北省金融运行报告

中国人民银行武汉分行

货币政策分析小组

[内容摘要]

2011年，湖北省全面推进“两圈一带”、“一主两副”、“两个试验区”等重大战略，有效化解自然灾害等不利因素影响，在外部环境复杂多变、通胀压力持续存在、要素保障更趋紧张等困难情况下，全省经济呈现“增长较快、价格趋稳、结构优化、后劲增强、民生改善”的良好态势，取得了“十二五”的良好开局。

湖北省金融机构深入贯彻执行稳健的货币政策, 贷款总量稳定增长，投放节奏保持均衡；信贷结构调整优化，对重点领域支持力度加大；社会融资总量持续扩大，有力支撑了地方经济的平稳健康发展。全省金融市场运行平稳有序，金融体系结构日趋完备，资本市场融资功能不断增强，各项金融改革取得新的突破，金融服务有效改善，较好地服务了湖北经济社会发展，为“十二五”良好开局做出了积极贡献。

2012年，湖北经济将继续按照科学发展的要求，将稳增长、控物价、调结构、惠民生、抓改革、促和谐更好地结合，强力推动经济又好又快发展。全省金融业将按照总量适度、审慎灵活、优化结构的要求，保持社会融资规模合理增长，大力推进金融改革发展与创新，切实维护金融稳定运行，全面提升金融服务水平，力争为湖北经济社会发展做出新的贡献。

目 录

一、金融运行情况 (44)

（一）银行业发展提速，信贷增长回归常态，金融改革取得新突破 (4)

（二）证券业运行稳健，资本市场融资功能有效提升，上市公司质量持续改善................................6 （三）保险业深入拓展，市场秩序进一步规范，社会保障功能有效发挥............................................7 （四）融资总量稳定增长，直接融资占比扩大，金融市场交易总体活跃............................................7 （五）金融生态持续改善，市场环境不断优化，农村金融服务便利化有效提升.. (9)

二、经济运行情况 (1010)

（一）投资保持较快增长，消费市场持续繁荣，外贸顺差明显扩大 (10)

（二）农业再获丰收，工业主导地位增强，新型服务业发展加速......................................................11 （三）价格水平先扬后抑，上涨势头初步遏制，通胀压力依然存在..................................................12 （四）财税体制不断完善，财政收入高速增长，支出结构优化调整..................................................12 （五）节能降耗强力推进，环境治理卓有成效，经济发展方式不断转变..........................................13 （六）房地产市场平稳运行，保障房建设力度加大，宏观调控初显成效..........................................13 （七）区域经济发展提速，新的增长极不断涌现，城市圈金融一体化步伐加快 (14)

三、预测与展望.......................................................................................................................................................1414 附录附录：：. (1616)

（一）湖北省经济金融大事记 (16)

（二）湖北省主要经济金融指标 (17)

专 栏

专栏 1：东湖国家自主创新示范区科技金融加速发展...........................................................................6 专栏 2：湖北省农村金融服务全覆盖工作向纵深推进 (9)

表

表 1 2011年湖北省银行业金融机构情况 (4)

表 2 2011年湖北省人民币贷款各利率区间占比表 (5)

表 3 2011年湖北省证券业基本情况表 (7)

表 4 2011年湖北省保险业基本情况表 (7)

表 5 2001-2011年湖北省非金融机构部门贷款、债券和股票融资情况表 (8)

表 6 2011年湖北省金融机构票据业务量统计表 (8)

表7 2011年湖北省金融机构票据贴现、转贴现利率表 (8)

图

图 1 2011年湖北省金融机构人民币存款增长变化 (4)

图 2 2011年湖北省金融机构人民币贷款增长变化 (5)

图 3 2011年湖北省金融机构本外币存、贷款增速变化 (5)

图 4 2011年湖北省金融机构外币存款余额及外币存款利率 (5)

图 5 2011年湖北省地区生产总值及其增长率 (10)

图 6 2011年湖北省固定资产投资及其增长率 (10)

图7 2011年湖北省社会消费品零售总额及其增长率 (11)

图8 2011年湖北省外贸进出口变动情况 (11)

图9 2011年湖北省外商直接投资情况 (11)

图10 2011年湖北省规模以上工业增加值同比增长率 (12)

图11 2011年湖北省居民消费价格和生产者价格变动趋势 (12)

图12 2011年湖北省财政收支状况 (12)

图13 2011年湖北省商品房施工和销售变动趋势 (13)

图14 2011年武汉市住宅销售价格变动情况 (13)

一、金融运行情况

2011年，湖北省金融机构认真贯彻稳健的货币政策，深入推进各项金融改革与创新，全力维护金融安全稳定，不断提升金融服务和管理水平。全省金融业保持平稳较快的发展势头，有力支持了全省经济社会又好又快发展。

（一）银行业发展提速，信贷增长回归常态，金融改革取得新突破

2011年，面对复杂多变的宏观形势，湖北省银行业积极调整信贷结构，努力改善金融服务，密切防范金融风险，有力维护了银行业的稳健运行，促进了全省经济平稳较快发展。

1.银行业资产质量持续改善，经营效益不断提高，结构日益完备。2011年，湖北省银行业金融机构不良贷款实现双降，实现利润同比增长24.3%。资金运用更加充分，余额存贷比和新增存贷比均较上年同期提高。银行业发展势头良好，湖北银行正式成立，渣打银行武汉分行开业运营，三菱东京日联银行武汉分行获批筹建。引进中国人民银行结算中心等7家后台服务中心，目前已有22家金融机构在汉设立金融后台服务机构。湖北金融资源集聚力、吸纳力进一步增强。

表 1 2011年湖北省银行业金融机构情况

注：1、营业网点不包括总部；2、农村合作机构含农村信用社、农村合作银行及农村商业银行；3、新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社；4、“其他”包含金融租赁公司、汽车金融公司、货币金融公司、消费金融公司等。

数据来源：中国人民银行武汉分行、湖北银监局。

2.存款增长趋缓，单位存款下降明显，存款市场竞争更为激烈。2011年，湖北省全年存款增长总体呈现先持续下滑、后小幅回升态势，季末冲高、季后回调的季节性变动特征较明显。存款增速放缓主要是受单位存款下滑影响。因实体经济生产经营成本攀升、上下游企业资金链条趋紧，企业原材料、产成品和应收账款资金占用增加，同时监管部门对实贷实付要求更高，使派生存款沉淀量减少。银行理财产品热销和民间借贷活跃是存款增长乏力的另一重要原因。受市场总体流动性减少、银行存贷比与贷款额度挂钩等因素影响，2011年湖北存款市场竞争同往年相比更加激

烈。

数据来源：中国人民银行武汉分行。

图 1 2011年湖北省金融机构人民币存款增长

变化

3.信贷投放均衡稳定、回归常态，结构调整步伐加快。2011年，湖北省金融机构（含外资）本外币各项贷款余额增幅为18.2%，较上两年持续回落，接近10年来的平均增幅。全年各月贷款增幅总体保持在17%-19%区间内平稳运行，各季度信贷投放比例为2.6：2：2：3.4，实现了均衡投放、稳定增长。

从贷款结构看，大型金融机构仍为信贷投放主体，但中资小型银行贷款增速明显加快。从期限看，短期化趋势明显，中长期贷款占比持续下降。从区域看，武汉、宜昌和襄阳“一主两副”城市新增贷款仍占全省近七成，但神农架、天门和仙桃等中小城市贷款增长明显加快。从投向看，