交通银行UCP600培训教程PPT课件
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UCP600培训课件(于强老师)
五个银行工作日
删除了运输行单据条款 明确了保险单据可以由代理人（proxies）出具
2013-8-6
Yuqiang @ Copyright Reserved
13
UCP600产生的背景及过程
全面检讨UCP500中的条款结构和文字措辞。
从A组到G组分类的模块式组合到流水式条款 通俗易懂、简约化的措辞
2013-8-6
Yuqiang @ Copyright Reserved
10
UCP600产生的背景及过程
The drafting Group小组成员
共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自 美国和新加坡 小组主席：Gary Collyer--ABN AMRO Bank N.V., London, England 小组由来自26个国家的40余位专业人士组成 小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业
2013-8-6
Yuqiang @ Copyright Reserved
18
UCP600与UCP500的比较分析
Complying presentation means a presentation that is in accordance with the terms and conditions of the credit, the applicable provisions of these rules and international standard banking practice. Confirmation means a definite undertaking of the confirming bank, in addition to that of the issuing bank, to honour or negotiate a complying presentation.
2024版UCP600主要条款解读课件pptx
结算与归档
开证行与申请人进行最终结算，并将 相关文件归档保存。
05
04
索偿与付款
议付行将单据提交给开证行进行索偿， 开证行审核无误后向议付行付款。
03
UCP600主要条款解读
适用范围和定义条款
适用范围
UCP600适用于所有在其文本中明确表明受本惯例约束的跟单信用证（包括备 用信用证）。除非信用证中另有规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力。
加强了风险管理 UCP600强调了风险管理的重要性，要求进出口 商在贸易过程中加强风险防范和控制，降低了贸 易风险。
UCP600在国际贸易风险防范中作用
01
提供了风险识别机制
UCP600通过明确的规定和条款，帮助进出口商识别潜在的风险和问题，
使其能够及时采取措施进行防范。
02
建立了风险控制框架
UCP600为进出口商提供了一套完整的风险控制框架，包括风险评估、
单据审核与付款条款
单据审核
指定银行在收到单据后，应根据信用证规定的条件进行审核。 审核过程中应遵循“单证相符”、“单单相符”的原则，确保 单据与信用证条款的严格一致。
付款
在单据审核无误后，指定银行应按照信用证规定的付款方式进 行付款。若开证行或保兑行在收到单据后未在规定时间内提出 不符点，则视为接受单据并承担付款责任。
UCP600主要条款回顾
适用范围和定义
信用证的形式和通知
UCP600适用于所有在信用证中明确表明遵 循UCP600的交易，并对信用证、申请人、 受益人等关键术语进行了定义。
UCP600规定了信用证的形式、通知方式以 及修改和撤销的程序。
单据审核标准
拒付与追索权
UCP600确立了“单证相符”、“单单相符” 以及“表面相符”等单据审核标准。
信用证培训课程79页PPT
3、承兑信用证
含义：
承兑信用证是指信用证规定开证行对于受益人开立以 开证行为付款人或以其他银行为付款人的远期汇票， 在审单无误后，应承担承兑汇票并于到期日付款的信
用证。
第十八页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
4、议付信用证
含义：议付信用证是指开证行承诺延伸至第三当事人， 即议付行，其拥有议付或购买受益人提交信用证规 定的汇票/单据权利行为的信用证。
1、即期付款信用证（by payment at sight）
2、延期付款信用证 （by deferred payment at xx days after sight）
3、承兑信用证（by acceptance ）
4、议付信用证 （by negotiation）
第十五页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
Main content
Definition and types
信用证的定义和种类 Content 信用证的内容 SWIFT 电开本信用证
Check and Modification
信用证的审核及修改
技能要求：小组讨论课后的信用证范例，
并制作审核单
第二页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
第一节 信用证(Letter of Credit，L/C)
3、假远期信用证
第二十页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
1、即期信用证
即期付款 –受益人立即100%货款，付款
行 : 借记开证行帐户，贷记受益人帐户
第二十一页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
2、远期信用证
对进口商来说：
其好处是可以利用出口商的资金，有利于他本身的资 金周转。
对出口商来说，
有利于成交和扩大出口，收汇也较托收方式安全。但双方都 要承担汇价变动风险。
信用证及UCP600 (第二版)课件 第四章到第五章
定在同一天，习惯上叫 “双到期信用证”，这种规定方法不太
合理，受益人应 视具体情况提请对方修改。
• 一般情况下，买方都不愿意接受对其进口的货物在运输中可以转船的条款， 因为货 物中途转船，不仅延误时间、增加费用开支，还有可能出现货损货差。 卖方在审核有关 条款时，应注意它是否与合同的规定一致。合同中如允许转 船，还应注意在允许转船的 内容后面有无加列特殊限制或要求，如指定转运 地点、船名或船公司。对这些特殊限制 应考虑是否有把握办到，否则应及时 通知对方改证。
. •
交货期是否赶得上，交单期是
否合理。常见的交单期一般给 １５天以上，不过中国 香港或日韩东
南亚国家的信用证有时候只给 １２天甚至更短。特别是客户指定货
代或货 代与你不在同一城市的情形，提单容易延误，要预留时间。
《ＵＣＰ６００》第６条规定：信 用证必须规定一个交单的截止日。
规定的承付或议付的截止日将被视为交单的截止日。 可在其处兑用
.
•
银行的
付款方式有四种：即期付款、延期
付款、承兑汇票到期付款或议付。
所有的 信用证都必须清楚地表明付
款属于哪一类。
•
要仔细审
核来证要求提供的单据种类、份数
及填制方法等，如发现不适当的要
求和 规定，应作出适当处理
.
•
除
非出口企业确有把握做到，否则，
我方一般不接受信用证特殊条款中
的各种 规定。
• 以上是银行和出口企业审证的要点。 总之，审查信用证要以买卖双方签 订的合同为 标准，对信用证进行逐
规定信用证生效需满足一定条件，
而往往 满足此类条件又是掌握在买
方手上，这样的信用证对我方非常
不利，这样的就是 “软 条款”，可
外贸培训信用证UCP600国际结算-2024鲜版
审核信用证的表面真实性， 并确认开证行的资信状况。
2024/3/28
通知行通知受益人
将信用证转交给受益人， 并告知其相关权利和义务。
受益人收到信用证
受益人应仔细审核信用证 的条款，确保与合同条款 一致。
9
受益人审核并接受信用证
审核信用证条款
受益人应仔细核对信用证中的货 物描述、数量、价格、装运期限
其他特殊单据
根据信用证的具体要求，可能还 需要提供受益人证明、装船通知、
寄单证明等。
2024/3/28
14
单据审核原则与方法
单据与信用据内容与信用证 的规定是否一致，包括单据的种类、份数、 内容等。
各单据之间关于货物的描述、数量、重量、 体积等必须相互一致，不能出现矛盾。
11
03
CATALOGUE
信用证单据要求与审核标准
2024/3/28
12
商业发票、装箱单等基本单据要求
商业发票
必须详细列明商品名称、 规格、数量、单价及总价 等，且必须与信用证规定 一致。
2024/3/28
装箱单
详细列明每箱货物的数量、 重量、体积以及包装情况 等，以便于海关和运输公 司核对。
其他基本单据
针对不同客户需求提供个性化结算方案
根据客户的具体情况，外贸企业可提供包括即期付款、远期付款、承兑汇票等多种结算方式 的组合方案，以满足客户多样化的需求。
2024/3/28
明确信用证条款，避免模糊不清
在与客户协商信用证条款时，外贸企业应确保各项条款清晰明确，避免使用含糊不清的措辞， 以减少后续纠纷的可能性。
建立风险共担机制
与保险公司等机构合作，共同 分担信用证风险。
2024/3/28
2024/3/28
通知行通知受益人
将信用证转交给受益人， 并告知其相关权利和义务。
受益人收到信用证
受益人应仔细审核信用证 的条款，确保与合同条款 一致。
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受益人审核并接受信用证
审核信用证条款
受益人应仔细核对信用证中的货 物描述、数量、价格、装运期限
其他特殊单据
根据信用证的具体要求，可能还 需要提供受益人证明、装船通知、
寄单证明等。
2024/3/28
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单据审核原则与方法
单据与信用据内容与信用证 的规定是否一致，包括单据的种类、份数、 内容等。
各单据之间关于货物的描述、数量、重量、 体积等必须相互一致，不能出现矛盾。
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CATALOGUE
信用证单据要求与审核标准
2024/3/28
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商业发票、装箱单等基本单据要求
商业发票
必须详细列明商品名称、 规格、数量、单价及总价 等，且必须与信用证规定 一致。
2024/3/28
装箱单
详细列明每箱货物的数量、 重量、体积以及包装情况 等，以便于海关和运输公 司核对。
其他基本单据
针对不同客户需求提供个性化结算方案
根据客户的具体情况，外贸企业可提供包括即期付款、远期付款、承兑汇票等多种结算方式 的组合方案，以满足客户多样化的需求。
2024/3/28
明确信用证条款，避免模糊不清
在与客户协商信用证条款时，外贸企业应确保各项条款清晰明确，避免使用含糊不清的措辞， 以减少后续纠纷的可能性。
建立风险共担机制
与保险公司等机构合作，共同 分担信用证风险。
2024/3/28
学习《UCP600》信用证的定义.ppt
- UCP500 Article 9b -
2020-6-11
谢谢阅读
21
（9）偿付行(Reimbursing Bank) – The bank authorized by the issuing bank to honour claims from the negotiating bank.
如果信用证规定向第三者索偿，则议付 行就成了“索汇行”(Claiming Bank).偿 付行多为开证行的帐户行。
- UCP500 Article 13 -
2020-6-11
谢谢阅读
9
一套单据代表着一批货物，掌握了单据 就掌握了货物；转移了单据就转移了货 物，而且使得货物转移合法化，这就是 “货物单据化”（Documentization of Goods）。
因为有了“货物单据化”，银行才可能 介入国际贸易办理结算。
学习《UCP600》
2020-6-11
谢谢阅CP》是“Uniform Customs and Practice for Documentary Credits”的缩 写。中文译作《跟单信用证统一惯例》， 简称“统一惯例”。 《UCP》是国际商会出版的一份关于跟单 信用证业务的惯例条文，是指导、规范、 制约跟单信用证业务的重要国际惯例。
“Negotiation means the giving of value for Draft(s) and/or document(s) by the bank authorized to negotiate. Mere examination of the documents without giving of value does not constitute negotiation.
2020-6-11
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（9）偿付行(Reimbursing Bank) – The bank authorized by the issuing bank to honour claims from the negotiating bank.
如果信用证规定向第三者索偿，则议付 行就成了“索汇行”(Claiming Bank).偿 付行多为开证行的帐户行。
- UCP500 Article 13 -
2020-6-11
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一套单据代表着一批货物，掌握了单据 就掌握了货物；转移了单据就转移了货 物，而且使得货物转移合法化，这就是 “货物单据化”（Documentization of Goods）。
因为有了“货物单据化”，银行才可能 介入国际贸易办理结算。
学习《UCP600》
2020-6-11
谢谢阅CP》是“Uniform Customs and Practice for Documentary Credits”的缩 写。中文译作《跟单信用证统一惯例》， 简称“统一惯例”。 《UCP》是国际商会出版的一份关于跟单 信用证业务的惯例条文，是指导、规范、 制约跟单信用证业务的重要国际惯例。
“Negotiation means the giving of value for Draft(s) and/or document(s) by the bank authorized to negotiate. Mere examination of the documents without giving of value does not constitute negotiation.
UCP600讲解
b. A tolerance not to exceed 5% moБайду номын сангаасe or 5% less
than the quantity of the goods is allowed, provided the credit does not state the quantity in terms of a stipulated number of packing units or individual items and the total amount of the drawings does not exceed the amount of the credit. 在信用证未以包装单位件数或货物自身件数的方式 规定货物数量时，货物数量允许有5%的增减幅度，只 要总支取金额不超过信用证金额。
一 个整数，或者在CIF或CFR价时，FOB价是确定的，保险费和运费只是一 个约数，即软报价，但受益人按实际保险费和运费出具发票，而该保险费和 运费比原来报价时估计的低。 本款宗旨为给进出口方提供一个软报价或开证时金额取整数的方便，允许 发票金额少支开证时虚高的5%。
例
信用证规定: 金额为7722，货物为4M/T, FOB价为1730M/T， 分别列明cost、insurance及freight 受益人提交的发票显示: 货物为4M/T, FOB价为1730M/T, Insurance:200，freight;216 总金额:CIF7336 本例中，货物己全部装运，单价没有降低，但 支款金额比信用证少了5%，这是因为实际的保险 金额及运费比预计的低了386
（1）《UCP600》第三十条b款规定，在信用证未以包 装单位件数或货物自身件数的方式规定货物数量时，货物数量 允许有5%的增减幅度，只要总支取金额不超过信用证金额。 在本案例中，信用证没有规定禁止数量增减，数量以公吨为单 位，装运数量比信用证数量只减少2%，且金额未超过信用证 金额，因此是允许的。“数量与信用证不符”的观点不成立。 （2）证明类单据都要进行盖章签字，所以“受益人证明 缺少受益人盖章签字”的观点成立。 作为A公司的外贸业务员，应该马上打印受益人证明，然后进 行盖章签字。把受益人证明在信用证规定的交单期内（6月1 日之前）补交给K银行，再寄给开证行把原受益人证明替换掉。
跟单信用证统一惯例UCP600ppt课件
一家银行在不同国家设立的分支机构均视为另一家银行。
诸如“第一流”、“著名”、“合格”、“独立”、
“正式”、“有资格”、“当地”等用语用于描述单据出
单人的身份时，单据的出单人可以是除受益人以外的任何
人。
精选
7
银行对诸如“迅速”、“立即”、“尽快”之类词语将 不予置理。
“于或约于”或类似措辞将被理解为某项事件将在所述 日期前后各五天内发生，起迄日均包括在内。
精选
17
显示在任何单据中的货物的托运人或发货人不必是信用 证的受益人。则运输单据可以由承运人、船东、船长或租 船人以外的任何一方出具。
精选
18
第十七条 正本单据和副本单据
信用证中规定的各种单据必须至少提供一份正本。 如果该单据： 1、表面看来由单据出具人手工书写、打字、正本签字、 穿孔签字或标志、图章、标签盖章；或
词语“×月×日止”（to）、“至×月×日” （until）、“直至×月×日”(till) 、“从×月× 日”(from) 及“在X月X日至X月X日之间”(between) 用 于确定装运期限时，包括所述日期。
精选
8
词语“从X月X日”（from）以及“X月X日之后”(after) 用于确定到期日时不包括所述日期。
术语“上半月”和“下半月”应分别理解为自每月“1 日至15日”和“16日至月末最后一天”，包括起迄日期。
术语“月初”、“月中”和“月末”应分别理解为每月
1日至10 日、11 日至20日和21日至月末最后一天，包括
起迄日期。
精选
9
第四条 信用证与合同
开证行应劝阻申请人将基础合同、形式发票或其它类 似文件的副本作为信用证整体组成部分的作法。
精选
10
交通银行UCP600培训教程
交通银行UCP600培训教程随着国际贸易的不断发展，交易的方式也随之不断更新。
作为国内主要商业银行之一，交通银行一直致力于为客户提供更优质的服务，满足不同客户的需求。
针对国际贸易领域中的银行间结算问题，交通银行特别推出了UCP600培训教程，为客户提供专业的培训和指导，以保证银行间交易的顺利进行。
一、UCP600概述UCP600即《国际惯例统一信用证（UCP）600》的简称，是国际贸易领域内银行间交易所使用的标准信用证制度。
UCP规范了信用证的所有方面，包括开证、检查、交单、支付等所有阶段。
同时，它也确立了银行在信用证操作中的职责和义务，以及买卖双方在交易过程中的权利和义务。
二、为什么需要UCP600培训教程UCP600作为国际贸易领域的标准制度，对于从事国际贸易的企业和银行而言，都是非常重要的。
而对于银行来说，熟悉UCP600规则，掌握信用证操作流程，能够提高银行业务水平和服务质量，更好地服务客户。
因此，交通银行推出了UCP600培训教程，为客户提供全方位、系统化的学习和培训，使客户能够更好地理解和掌握UCP规则，避免因不了解规则而造成的贸易风险。
三、交通银行UCP600培训教程的内容1. UCP600规则介绍交通银行UCP600培训教程首先对UCP600规则进行了详细介绍，包括规则的概念、内容、执行范围、适用条件、解释条款等。
通过系统的教学，客户能够更好地了解UCP600规则，避免因对规则的不理解而造成的银行业务风险。
2. 信用证开证流程在UCP600规则介绍的基础上，交通银行UCP600培训教程详细介绍了信用证开证流程，包括开证申请、信用证开证、信用证修改、信用证注销等环节。
同时，还对信用证的几种类型进行了介绍，如跟单信用证、议付信用证等。
客户能够通过学习，全面掌握信用证的操作流程和各种类型信用证的特点。
3. 信用证检索流程除了信用证开证流程，交通银行UCP600培训教程还对信用证检索流程进行了详细介绍。
信用证及UCP600 (第二版)课件 第六章到第八章
№
• （５）发票的货币与信用证一致，发票上的金额与汇票金额一致； • （６）发票金额不超过信 用证可使用的余额，如不允许分批装运，发票金额应
为信用证要求的整批装运的金额，如 允许分批装运，金额在总、分之间互不矛 盾，并与信用证规定的金额一致； • （７）按照信 用证的要求发票已签字，如无要求可以不签字，发票上载明的其 他资料如包装、重量、运 费等应与其他单据所载明的一致；
№ （三）定期结汇
• 定期结汇是指议付行根据向国外付款行索偿所需时间，预先确定一个固定的结 汇期限，并与出口企业约定：该固定的结汇期限到期后，无论是否已经收到国外 付款行的货 款，都会主动将票款金额折成人民币拨交出口企业
二、装船后单证不符的补救方法
在信用证项下的制单结汇中，议付银行要求 “单、 •. 证表面严格相符”。但是。在实际业务中，由于
（Ｉ ＣＣ６８１）
《跟单信用证项下 银行间偿付统一规则》（ＵＲＤＧ４５８
（二）银行付款时对单据的审核
•
•（５） 汇票的金额需与发票相符，
• （１）汇票应载有正确的信用证号； 大小写一致；
• （２） 汇票号与发票号相同或由银 行自定；
•（６）汇票的付款期限符合信用证的 要求；
• （３）汇票有出票日期，汇票的出 •（７） 汇票的受款人应是受益人；
须与其他单据相符，可以互为补充但不得矛盾； • （３） 数量、重量必须与提单、 发票等单据相符； • （４）按照信用证规定的提供单据的份数
•１）商检证书上的检验机构必须符合信用证的规定； •（２）商检证书必须由检验机构签字； •（３）检验的内容、项目必须与信用证相符； •（４）检验日期不得迟于提单日期； •（５）检验证书份数不能少于信用证规定的数量。
他单据一 致； • （７）应表明赔付地，在目的地支付、赔款代理人支付的货币种类，信用证如
交通银行UCP600培训共1
THANKS
感谢观看
付款/承兑
对于符合信用证条款的单据， 及时进行付款或承兑操作。
通知行操作流程
接收信用证
从开证行或其他指定银 行接收信用证。
审核信用证
对信用证进行表面真实 性审核，确保信用证内
容完整、清晰。
通知受益人
将审核无误的信用证及 时通知受益人，并留存
副本备查。
处理不符点
如发现信用证存在不符 点，及时通知开证行和 受益人，并协助双方协
商解决。
议付行操作流程
接收单据
从受益人处接收单据，并进行 初步审核。
审核单据
按照信用证条款对单据进行详 细审核，确保单单相符、单证 相符。
议付货款
对于符合信用证条款的单据， 向受益人议付货款，并扣除相 应手续费和利息。
寄送单据
将议付后的单据寄送给开证行 或指定银行进行索偿。
受益人操作流程
准备单据
成功处理单据不符风险。在审核单据过程中发现不符点，及时与客户联
系并取得谅解，同时要求客户修改单据或提供补充资料，最终顺利完成
了交易。
持续改进方向和目标设定
加强风险防范制度建设
强化员工培训和考核
不断完善风险防范制度，提高风险防范的 规范化和制度化水平。
定期开展员工培训和考核工作，提高员工 风险防范意识和操作技能水平。
根据信用证条款要求，准备并提交相应的单 据给议付行或指定银行。
接收货款
从议付行或指定银行处接收货款，并确认收 款金额与信用证金额一致。
审核单据
在提交单据前，对单据进行自查，确保单单 相符、单证相符。
处理不符点
如被告知单据存在不符点，及时与开证行和 申请人协商解决，以避免拒付风险。
交通银行UCP600培训教程-2024鲜版
开证行和保兑行责任与义务
审核开证申请资料
开证行在收到申请人的开证申请后，需对申请资料进行审核， 确保申请资料的真实性和准确性。
及时开出信用证
开证行在审核通过申请人的开证申请后，需及时开出信用证 并通知受益人。
审核受益人提交的单据
开证行在收到受益人提交的单据后，需对单据进行审核，确 保单据符合信用证要求。
2024/3/27
21
案例分析：成功解决争议案例分享
01
案例一
某公司与交通银行因信用证付款问题发生争议。经过双方友好协商和调
解机构的调解处理，最终达成和解协议并成功解决争议。
02
案例二
一家企业与交通银行在贷款合同履行过程中产生纠纷。双方选择仲裁机
构进行仲裁解决，并按照仲裁裁决履行了各自的责任和义务。
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THANKS
感谢观看
2024/3/27
26
03
UCP600下各方责任与义 务明确
2024/3/27
11
申请人责任与义务
2024/3/27
提供完整、准确的申请资料
01
申请人需按照银行要求提供完整、准确的开证申请资料，包括
合同、发票等。
及时支付开证费用
02
申请人在开证行开出信用证后，需及时支付相关开证费用。
配合银行进行单据审核
03
申请人需配合银行对受益人提交的单据进行审核，确保单据的
2024/3/27
审核内容
主要包括对单据的真实性、 完整性、准确性、有效性 及合规性进行审核。
审核方法
采用人工审核与系统审核 相结合的方式，确保审核 结果的准确性和客观性。
16
不符点产生原因及后果分析
产生原因
交通银行UCP600培训教程
交通银行UCP600培训教程1. 什么是UCP600UCP600（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits）是国际商会（ICC）制定的一种关于跨国贸易中信用证操作和处理的全球性标准。
UCP600于2007年生效，是对之前版本UCP500的修订和更新。
UCP600旨在提供统一的规则和指导，以确保信用证交易的可靠性和公正性。
它涵盖了信用证的各个方面，包括开证、议付、付款、承兑等环节。
交通银行作为一家全球化的银行机构，积极参与并支持国际贸易活动。
为了提高客户的信用证操作能力和规范操作流程，交通银行开展了UCP600培训教程，以帮助客户更好地理解和应用UCP600的各项规则和要求。
2. UCP600培训教程内容交通银行的UCP600培训教程分为多个模块，涵盖了开证、议付、付款、承兑等信用证操作的各个环节。
教程内容包括但不限于以下几个方面：2.1 开证阶段•开证的基本概念和原则•开证申请书的填写要求•开证行责任与义务•开证中的常见问题和注意事项2.2 面议阶段•面议的概念和适用条件•面议申请书的填写要求•面议行的角色与责任•面议的操作流程和注意事项2.3 付款与承兑•付款和承兑的含义和要求•付款行和承兑行的职责和义务•付款和承兑的操作流程•付款和承兑的常见问题及解决方法2.4 UCP600的补充条款•票据的使用和要求•票据的签发和背书•港口文件和保险单的规定•其他相关条款和规定交通银行UCP600培训教程以理论讲解和实际案例分析相结合的方式进行，参训人员将通过教程的学习和模拟练习，掌握UCP600的关键要点和操作技巧。
3. UCP600培训教程的收益参加交通银行UCP600培训教程，对个人和企业都具有重要的收益和意义。
首先，UCP600是国际信用证交易的基础和规则，掌握UCP600将帮助个人在跨国贸易领域中具备竞争力，提高信用证操作的效率和准确性。
2024年交通银行UCP600培训教程-(含多场合)
交通银行UCP600培训教程-(含多场合)交通银行UCP600培训教程一、引言交通银行作为我国的一家大型国有商业银行，一直以来都致力于为客户提供全面、高效的金融服务。
在国际贸易中，信用证作为一种重要的支付手段，扮演着至关重要的角色。
为了更好地服务客户，提高信用证业务处理能力，交通银行特推出UCP600培训教程。
本教程旨在帮助银行员工和客户了解UCP600的相关规定，提高信用证业务处理效率，降低风险。
二、UCP600简介1.UCP600的背景UCP600，全称为《国际商会跟单信用证统一惯例》（UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits），是国际商会（ICC）制定的一部关于信用证业务的国际惯例。
UCP600自2007年7月1日起正式实施，取代了之前的UCP500。
2.UCP600的目的UCP600的主要目的是为了规范信用证业务，统一各国银行在信用证业务中的做法，降低信用证业务的风险，提高信用证业务的效率。
3.UCP600的结构UCP600共分为39个条款，包括总则、定义、义务与责任、信用证的种类、信用证的修改与撤销、单据、付款、保兑信用证、可转让信用证、款项让渡、银行间的偿付安排等内容。
三、UCP600的主要内容1.总则总则部分主要规定了UCP600的适用范围、基本原则、定义等内容。
其中，适用范围包括所有在信用证业务中涉及的银行、客户和其他相关方。
基本原则包括信用证业务的独立性原则、单据与货物/服务的关系原则、单据审核标准原则等。
2.定义定义部分对信用证业务中涉及的一些重要术语进行了明确，如“信用证”、“开证行”、“受益人”、“单据”等。
3.义务与责任义务与责任部分规定了银行、客户在信用证业务中的权利和义务，以及各方在信用证业务中的责任。
4.信用证的种类信用证的种类部分介绍了不同类型的信用证，如即期信用证、远期信用证、可转让信用证、保兑信用证等。
5.信用证的修改与撤销信用证的修改与撤销部分规定了信用证在开出后，如何进行修改和撤销。
UCP600 讲解
UCP600 的变化—增加的条款
有人或许会担心新的规定导致环节增多，特别 是在我国很多第一受益人只是贸易代理或拥有 进出口权的母公司的情况下，反而会引起不便， 这种担心是不必要的。 现实业务中，如果第一受益人要求全额转让， 不需支取差价的话，可以要求进口商开立信用 证时排除此条款，或在要求转让行进行转让时， 明确告知开证行第一受益人放弃换单权利。
UCP600 的变化—增加的条款
这项规定保护了正当发货制单的第二受 益人利益，剥夺了不当作为的第一受益 人赚取差价的权利。此次UCP600吸纳了 这个条款，也就明确了此类业务的处理 方法，需要引起各方的特别注意。
UCP600 的变化—增加的条款
UCP600第38条（I)款：if the invoices presented by the first beneficiary create discrepancies that did not exist in the presentation made by the second beneficiary and the first beneficiary fails to correct them on first demand,the transferring bank has the right to present the docs as received from the second beneficiary to the issuing bank,without further responsibility to the first beneficiary.
UCP600 的变化
明确了交单期限的适用范围； 将单据与信用证相符的要求细化为“单内相符、 单单相符、单证相符”。 Data in a document must not conflict with data: In that document Any other stipulated document The credit
UCP600影响客户培训1
出口商: 收到来证时注意审核， 如不接受应联系修改
• 最有利的兑用方式－自由付款（延期付款）、自由承兑和自由议付。 • 不利的兑用方式－指定非开证行作为付款行（特别是延期付款）、承兑 行、议付行。 • 最不利兑用方式－仅以开证行为指定行（付款行，承兑行)
第7、8条---开证行、保兑行的责任
开证行、五种需要开证行 HONOUR 的情况。 保兑行责任（honour,negotiation） 开证行、保兑行责任承担的起始点：自开立信用证 之时/保兑之日起。 对指定行在付款到期前融资行为的保护：对于承兑 或延期付款信用证项下的相符交单，不论被指定银 行是否已在到期日前预付或赎单，开证行/保兑行均 应在到期日进行偿付. 开证行/保兑行偿付被指定银 行责任独立于其对受益人的责任
第16条---不符单据、放弃及通知
第12条——指定
• A款比500更清晰地规定了被指定银行的权利和责 任。只有在指定银行明确表示同意并告知受益人 的前提下，才构成开证行对其赋予的“承付”或 “议付”的义务。 • B款是新增条款，规定了被指定银行在延期付款/ 承兑信用证项下的贴现等提前融资行为被视为受 到开证行的授权 • C款说明被指定银行只负责收单、审单、寄单的行 为并不构成对单据的“承付”或“议付”
ART.3 INTERPRETATION 解释
1.单复数相互包含 . 8. on or about或类似用 2.信用证的不可撤销性 语的含义（不局限于装 3.单据的签字 运） 9. to/until/till/from/ 4.单据的签证、证明 5.银行在国外分支机构 between, before/after的含 性质 义（用于确定发运日） 6.描述非受益人的单据 10. from计算票期与装运 签发人特定词汇的含义， 期的不同 7.immediately, asap, 11.前半月及后半月 prompt 用语, 无意义 12.一个月的开始、中间 及末尾。
UCP500与UCP600比较ppt课件
ICC与国际惯例
❖ 国际结算方式及相应惯例
✓ 汇款 ✓ 托收：URC522 ✓ 信用证：UCP500/UCP600、ISBP、eUCP ✓ 对外担保：URDG、ISP98
;
1
UCP600的背景
❖ 1933年、1951、1962、1974、1983（UCP400）、 1993（UCP500）
❖ 信用证面临挑战
UCP600
to 、 until 、 包含提到的日期 till
包含提到的日期
after
不包含提到的日期
不包含提到的日期
before
无
不包含提到的日期
between
无
包含提到的日期
from
（确定装运日期时）包含提及 确定装运日期时包含提及的
的日期。
日期，在确定到期日时不包
含提及的日期。
;
18
延期付款信用证能否贴现
;
19
未规定出单人和内容的单据的审核标准
建立单据必须满足其功能的标准（Art.14）
;
20
拒付的要求不同
拒付电增加“持单直至申请人放弃不符点”的选择 （Art.15）
;
21
单据审核时间的不同
单据审核时间从“7个工作日”缩短为“5个工作日”，删除 “合理
时间”的表述。（Art.16）
;
22
运输单据审单标准的差异
❖ 通过开证行转让自身L/C同样可以取得这一效果，且减少另一行转让的 环节，第二受益人可以直接向开证行交单。这样，不仅加快业务进程 （减少转让行向开证行寄单的过程），也减少第一受益人换单造成的不 符、及在涉及修改和多个第二受益人情况下交单的不可控性。
❖ 申请人与第一受益人在同一地区或二者的结算银行都是开证行。
❖ 国际结算方式及相应惯例
✓ 汇款 ✓ 托收：URC522 ✓ 信用证：UCP500/UCP600、ISBP、eUCP ✓ 对外担保：URDG、ISP98
;
1
UCP600的背景
❖ 1933年、1951、1962、1974、1983（UCP400）、 1993（UCP500）
❖ 信用证面临挑战
UCP600
to 、 until 、 包含提到的日期 till
包含提到的日期
after
不包含提到的日期
不包含提到的日期
before
无
不包含提到的日期
between
无
包含提到的日期
from
（确定装运日期时）包含提及 确定装运日期时包含提及的
的日期。
日期，在确定到期日时不包
含提及的日期。
;
18
延期付款信用证能否贴现
;
19
未规定出单人和内容的单据的审核标准
建立单据必须满足其功能的标准（Art.14）
;
20
拒付的要求不同
拒付电增加“持单直至申请人放弃不符点”的选择 （Art.15）
;
21
单据审核时间的不同
单据审核时间从“7个工作日”缩短为“5个工作日”，删除 “合理
时间”的表述。（Art.16）
;
22
运输单据审单标准的差异
❖ 通过开证行转让自身L/C同样可以取得这一效果，且减少另一行转让的 环节，第二受益人可以直接向开证行交单。这样，不仅加快业务进程 （减少转让行向开证行寄单的过程），也减少第一受益人换单造成的不 符、及在涉及修改和多个第二受益人情况下交单的不可控性。
❖ 申请人与第一受益人在同一地区或二者的结算银行都是开证行。
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2)Agreed that the issuing bank must reimburse the nominated bank even though the documents are lost in the transmitting however, the presentation muste for transport documents issued by Freight Forwarders has been deleted.
9) The clause about carrying vessel propelled by sail only has been deleted since that kind of sailboat has dropped out of ocean transport.
☆ The Consulting Group （咨询小组）
小组由来自26个国家的40余位专业人士组成 小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业
☆ ICC national committees （国家委员会）
◆ 15 drafts；5000 comments； 7 reviews by the full ICC
6
UCP600－主要修改内容
6) Banks can now accept an insurance document that contains reference to any exclusion clause, refer to sub-article 28 i.
7) The insurance document could be issued by proxies, refer subarticle 28 a.
交通银行 UCP600培训
2021年3月9日·南宁
1
UCP600修改背景
◆The UCP gets revised about every 10 years to incorporate changes in practice
◆ High discrepancy rate
◆ High level of inquiries pertaining to 7 articles: Article 9、13、14、21、23、37、48
4) Five banking days replaced reasonable time and seven banking days, refer to sub-article 14 b.
5) Two kinds of form about refusing have been added in UCP600, refer to sub-article 16 c iii.
3
UCP600修改历程－自1933年问世后的第六次修订版
◆2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作 ◆修订工作的三层组织架构：
☆ The drafting Group （起草小组）
共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自美国和新加坡 小组主席：Gary Collyer--ABN AMRO Bank N.V., London, England
13)The number of the clauses has decreased to 39 from original 49. 14) Financing under deferred payment credit and acceptance credits,
7
UCP600－主要修改内容
11) Transpot docs: master’s name, issuance by charterer, refer to article 19-23.
12) Canceled the blocking frame about the form of clauses.
◆ Law suits ◆New disclaimers emerging in bills of lading
2
UCP600修改历程－自1933年问世后的第六次修订版
◆ UCP问世－ 1933年国际商会第82号出版物 ◆ 1951 进行第一次修订，出版号为： NO.151（18年） ◆ 1964 进行第二次修订，出版号为： NO.222（13年） ◆ 1974 进行第三次修订，出版号为： NO.290（10年） ◆ 1983 进行第四次修订，出版号为： NO.400（9年） ◆ 1993 进行第五次修订，出版号为： NO.500（10年） ◆ 2003 着手第六次修订，期间（10年）
Banking Commission
◆ the ICC Banking Commission meeting on October 25, 2006
4
UCP600－主要修改内容
◆结构上的变化 ◆增加了新的概念 ◆重大的条款改变 ◆删除了部分内容
5
UCP600－主要修改内容
1) Given 14 definitions at first and 12 interpretations to clarify the meaning of ambiguous terms, refer to Art 2 & 3. And we need pay attention to the change about ‘negotiation’.
3) Denied the practice that banks stipulate the clause about which the amendment should be accepted by beneficiary who did not send any rejected advice in certain time, refer to sub-article 10 f.
10) The expression is straightaway, precise and compact, for example, the wording for ‘unless the credit expressly stipulates…’ is not used in UCP600.
9) The clause about carrying vessel propelled by sail only has been deleted since that kind of sailboat has dropped out of ocean transport.
☆ The Consulting Group （咨询小组）
小组由来自26个国家的40余位专业人士组成 小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业
☆ ICC national committees （国家委员会）
◆ 15 drafts；5000 comments； 7 reviews by the full ICC
6
UCP600－主要修改内容
6) Banks can now accept an insurance document that contains reference to any exclusion clause, refer to sub-article 28 i.
7) The insurance document could be issued by proxies, refer subarticle 28 a.
交通银行 UCP600培训
2021年3月9日·南宁
1
UCP600修改背景
◆The UCP gets revised about every 10 years to incorporate changes in practice
◆ High discrepancy rate
◆ High level of inquiries pertaining to 7 articles: Article 9、13、14、21、23、37、48
4) Five banking days replaced reasonable time and seven banking days, refer to sub-article 14 b.
5) Two kinds of form about refusing have been added in UCP600, refer to sub-article 16 c iii.
3
UCP600修改历程－自1933年问世后的第六次修订版
◆2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作 ◆修订工作的三层组织架构：
☆ The drafting Group （起草小组）
共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自美国和新加坡 小组主席：Gary Collyer--ABN AMRO Bank N.V., London, England
13)The number of the clauses has decreased to 39 from original 49. 14) Financing under deferred payment credit and acceptance credits,
7
UCP600－主要修改内容
11) Transpot docs: master’s name, issuance by charterer, refer to article 19-23.
12) Canceled the blocking frame about the form of clauses.
◆ Law suits ◆New disclaimers emerging in bills of lading
2
UCP600修改历程－自1933年问世后的第六次修订版
◆ UCP问世－ 1933年国际商会第82号出版物 ◆ 1951 进行第一次修订，出版号为： NO.151（18年） ◆ 1964 进行第二次修订，出版号为： NO.222（13年） ◆ 1974 进行第三次修订，出版号为： NO.290（10年） ◆ 1983 进行第四次修订，出版号为： NO.400（9年） ◆ 1993 进行第五次修订，出版号为： NO.500（10年） ◆ 2003 着手第六次修订，期间（10年）
Banking Commission
◆ the ICC Banking Commission meeting on October 25, 2006
4
UCP600－主要修改内容
◆结构上的变化 ◆增加了新的概念 ◆重大的条款改变 ◆删除了部分内容
5
UCP600－主要修改内容
1) Given 14 definitions at first and 12 interpretations to clarify the meaning of ambiguous terms, refer to Art 2 & 3. And we need pay attention to the change about ‘negotiation’.
3) Denied the practice that banks stipulate the clause about which the amendment should be accepted by beneficiary who did not send any rejected advice in certain time, refer to sub-article 10 f.
10) The expression is straightaway, precise and compact, for example, the wording for ‘unless the credit expressly stipulates…’ is not used in UCP600.