物流与金融分析

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物流业与金融业发展物流金融业务比较分析

物流业与金融业发展物流金融业务比较分析

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[ 要】 摘 在对物流业开展金融业务 的现状 与金 融业 发展物流金融服务 的可行性分 析论 述基础上 , 采用案 例分析与 比较分析 方法 , 出结论 : 得 物流业提供 的金融 服务 以产业资本为主导 , 金融业发展 的物流相关服 务以金融资本为主导 , 前者更具有优势 ; 从
s nta te n c rieoee yteo s c d s yiid s a cpt r ne , hltelg t s evc eeoe yte n c i th a es vc fr b g t sn ut utl ai o etd w i ii ri dvl db a e oh fn i e d h li i i r sn r i l a i e h o sc s e p h fn i
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第三方物流金融服务模式分析

第三方物流金融服务模式分析

第三方物流金融服务模式分析随着电商快速发展和物流行业的不断升级,第三方物流逐渐受到了广泛的关注。

随着互联网科技和金融科技的不断普及,第三方物流金融服务模式也成为了物流产业的一个重要发展方向。

第三方物流金融服务模式指的是,第三方物流企业通过金融手段和工具,提供给物流企业、商家、消费者等多方面的金融服务,以增强物流企业的竞争力和服务水平。

1. 物流供应链金融模式在传统物流行业中,货物流转周期长,资金占用高,资金链紧张等问题已成为制约物流企业发展的重要因素。

这时,金融机构可以提供货物融资、贴现等服务,帮助物流企业解决资金压力,优化供应链管理,提高服务水平。

在物流运输过程中,货物的损毁、丢失等风险层出不穷。

在这种情况下,为了保护货主和物流企业的利益,金融机构可以提供货物保险、运输保险等服务,帮助消费者和商家减少资金损失,提高物流服务品质。

物流企业通常面临大量应收账款难以回收的情况,特别是对于中小企业而言,良好的资金流转是企业发展的基础。

此时,金融机构可以提供必要的综合授信、代扣等服务,从而帮助物流企业解决应收账款风险,促进企业的资金流动。

信用担保是一种常见的金融服务,也成为物流企业的重要服务。

物流企业需要向消费者或其他合作伙伴提供信用担保,以保障商业交易的合法性和安全性。

同时,第三方物流企业需要向金融机构提供有关担保信息,并使得信用等级更高,进一步提高企业的信誉度与合作伙伴的信任程度。

综合来看,第三方物流金融服务模式为物流企业和金融机构提供了一个良好的合作平台,优化了物流供应链管理、拓展了物流企业的业务范围和发展空间,同时,也为消费者和商家提供更好的物流服务体验和保障。

这种模式的实施对于促进物流产业的发展和优化已经具有非常重要的作用。

第三方物流金融服务模式分析

第三方物流金融服务模式分析

第三方物流金融服务模式分析随着物流行业的快速发展和电子商务的普及,第三方物流金融服务模式越来越受到关注。

第三方物流金融服务模式是指,第三方物流公司通过与金融机构合作,通过金融手段为客户提供快捷的货物运输、仓储物流、配送服务以及金融服务的一种经营模式。

下面,本文将对第三方物流金融服务模式进行分析。

第三方物流金融服务模式相对于传统物流服务模式,具有以下优势:(1)拥有丰富的物流信息和数据。

在物流服务中积累了丰富的实时物流信息和数据,可以为金融机构提供支持。

(2)整合金融资源。

通过整合金融机构的资源,为客户提供从货物运输到金融服务全方位的综合服务。

(3)提升融资能力。

通过第三方物流金融服务模式,物流服务商可以提升自身的融资能力,带动企业的快速发展。

(1)客户采购物流服务和金融服务分别与物流服务商和金融机构合作。

客户与物流服务商、金融机构分别签订合同,各自承担自己的责任和义务。

(2)客户采购物流服务时,金融资金方直接注资到物流服务商,客户再向物流服务商付款。

这样,金融资金方可以借此了解到客户的资金状况以及客户信用情况。

(3)客户采购物流服务时,物流服务商与金融机构合作为客户提供融资服务。

即客户可以借助物流服务商的保证来获得金融机构的贷款,以便支付物流服务费用。

第三方物流金融服务模式在未来会越来越成熟,具有以下几个发展趋势:(1)从单一的物流服务向综合服务升级。

随着服务经验的积累和对客户需求的认识,第三方物流公司往往可以为客户提供从物流到金融的全方位服务。

(2)向智能化、数字化、普及化方向发展。

如通过互联网技术实现线上下单、电子签约、信息共享等,进一步提高运营效率和服务质量。

(3)拓展业务领域,开拓新的商机。

如物流仓储、包装、质检等与物流服务相似的行业将成为第三方物流公司未来的业务发展方向。

综上所述,第三方物流金融服务模式在物流服务和金融服务方面具有一系列的优势,未来的发展潜力也非常巨大。

当然,企业发展过程中也需要注意发展策略,并加强与金融机构和客户之间的合作及信任,才能有利于各方的共同发展。

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析随着市场经济的发展和全球化趋势的加速,物流企业在供应链金融业务中扮演着非常重要的角色。

供应链金融是指以供应链为基础,通过金融手段对供应链上下游企业进行融资支持和风险管理,加快资金流转,降低企业融资成本,提高供应链效率和企业竞争力。

物流企业在从事供应链金融业务时也面临着一系列的风险挑战,因此需要通过有效的防范措施来降低风险,保障金融业务的稳健运行。

本文将分析物流企业供应链金融业务的主要风险,并提出相应的防范措施。

一、市场风险供应链金融业务是受市场需求和供应波动的影响较大。

市场需求不稳定或者供应链上游企业经营不善导致货物出现滞销情况,将会给物流企业带来资金链断裂的风险。

而且由于全球化影响,国际贸易环境的变化也会给供应链金融业务带来不确定性。

针对市场风险,物流企业可以采取多种防范措施。

通过加强市场调研和监测,提前了解市场需求变化和供应链上游企业风险情况,及时调整金融业务风险防范措施。

建立多元化的供应链金融合作伙伴,分散市场风险。

通过合理的风险定价和保险手段,对市场风险进行规避和转移。

二、信用风险供应链金融业务的核心是信用贷款,而信用风险是供应链金融业务中最为关键的风险之一。

供应链金融业务涉及多个环节的交易和资金流动,参与企业的信用状况直接影响着金融业务的风险程度。

如果供应链上游企业或下游企业的信用状况不佳,将会导致资金回笼困难,甚至损失资金。

物流企业还有可能因企业自身信用问题而无法正常获取金融支持。

针对信用风险,物流企业可以采取一系列的防范措施。

建立完善的供应链风险评估模型,对参与企业进行信用评估和风险分析。

加强信用管理,建立企业信用档案,及时跟进和监控参与企业的经营状况,并对有违约风险的企业提前采取风险控制措施。

建立灵活多样的融资担保机制,降低信用风险带来的损失。

三、流动性风险流动性风险是指资金难以迅速回笼或流入导致的风险。

在供应链金融业务中,物流企业存在着资金回笼周期长、现金流不畅的问题。

第三方物流金融服务模式分析

第三方物流金融服务模式分析

第三方物流金融服务模式分析第三方物流金融服务模式是指在物流领域中,第三方机构提供金融服务的商业模式。

它通过将金融服务与物流业务相结合,满足物流企业及相关参与方的资金需求,推动物流行业的发展。

第三方物流金融服务模式的主要特点是将物流与金融进行深度融合。

通常情况下,物流企业在运营过程中需要大量的资金来购买运输设备、采购库存、支付员工工资等,而这些资金需求往往难以通过自身获得。

第三方物流金融服务机构则通过提供融资、保险、结算、支付等一系列金融服务,帮助物流企业解决资金短缺问题,提高其运营效率和竞争力。

第三方物流金融服务模式的核心是共享信息。

物流企业的运营信息、财务信息等是评估其信用状况和风险程度的基础,也是第三方金融机构判断是否为其提供金融服务的依据。

在第三方物流金融服务模式下,物流企业可以通过两种方式获得资金支持。

一种是借款融资,即物流企业向第三方金融机构借款满足流动资金需求。

这种方式下,第三方金融机构会对物流企业的信用状况、经营状况等进行评估,确定贷款额度和利率,并要求物流企业提供担保或抵押物作为风险保障。

另一种是应收账款融资,即物流企业将应收账款出售给第三方金融机构,获得资金的同时转移了应收账款的风险和回款责任。

第三方金融机构通常会按照应收账款的折扣率给予物流企业一定比例的融资。

第三方物流金融服务模式还包括物流保险、结算和支付等金融服务。

物流保险是指通过向物流企业提供财产保险、责任保险、损失保险等保险产品,帮助其降低运营风险和损失。

物流结算和支付是指通过在线支付平台、结算平台等方式,为物流企业提供便捷、安全的资金结算和支付服务。

第三方物流金融服务模式的优势在于能够满足物流企业多样化的资金需求,提高运营效率,降低运营风险。

它也为金融机构提供了新的业务增长点,扩大了金融服务的市场空间。

物流金融的运作模式及典型案例分析

物流金融的运作模式及典型案例分析




(1)保险分散 (2)担保分散 (3)建立风险池机制 (4)风险收益 (5)风险准备金制度
相关典型案例



5. 相关典型案例 A 质押无效 (1) 发生过程 (2) 处理过程 (3) 处理结果 (4) 经验教训 B 风险收益 (1)发生过程 (2)处理过程 (3)处理结果 (4)经验教训 c. 钢材市场重复质押 (1) 周宁人钢材市场的盈利模式 (2) 快速发展的原因 3)爆发原因 (4)给物流金融带来的风险 6.推动物流金融创新的策略 感谢到场与聆听!
(1)宏观思路
(2) 微观思路
6.互联网时代玩不转物流金融,很可能被淘汰 出局 A.与电商平台无缝对接 B.要有自己的特色 C.要以合作共赢为最终目的 7.京东的物流金融 8.苏宁的物流金融

五、物流金融的运作模式及创新
企业的资金缺口问题分析 物流金融的核心模式 基于权利质押的物流金融模式 基于动产质押的物流金融模式 动产质押案例 基于权利和动产混合质押的物流金融模式 经销商集中融资模式 案例:信用证项下商品质押融资 其他案例

五、物流金融的运作模式及创新
物流金融的创新模式 前向物流金融 后向物流金融 案例:应收账款融资方式A 案例:应收账款融资方式B 应收账款融资方式的产品设计 物流金融的高级运作模式 什么是物流金融的高级运作模式 医疗设备采购的物流金融案例

六、物流金融服务创新需关注的问题及对策

狭义的概念是指:第三方物流企业与金融机构合作为资金不足的供应链提供 融资和物流集成式,有效解决供应链资金约束的问题,为资金不足的供应链 各相关企业、第三方物流企业以及金融机构创造新的价值。

2023年物流金融行业市场需求分析

2023年物流金融行业市场需求分析

2023年物流金融行业市场需求分析随着物流业的发展及国家政策的支持,物流金融行业已成为一个新兴的行业。

物流金融是指在货物运输和仓储过程中,依托银行等金融机构提供的融资、结算、保险、租赁等金融服务。

当前,中国物流业的发展非常迅速,因其重要性,政府正在加强对物流金融行业的支持,这使得物流金融行业市场需求也逐渐增长。

一、需求来源1、企业融资需求。

物流企业需要大量资金来扩大业务范围、建设物流网络、购置运输设备、建设仓储基地等,因此需要银行为其提供融资。

2、企业结算需求。

物流企业的业务大都是长期合作,其间涉及货物结算和资金调度。

金融机构提供的结算服务和财务管理能够为企业减少结算和资金管理成本,提高整体运营效益。

3、保险需求。

物流运输中存在不可控因素,如天灾人祸、货物损失等。

金融机构提供的物流保险服务可以为企业减少以上风险带来的损失。

4、租赁需求。

物流设备如车辆、仓储设备、装卸设备等价格高昂,而且更新换代速度较快,企业普遍难以承受巨额的固定资产投资。

金融机构提供的租赁服务能够为企业提供灵活的设备租用方式,降低其物流设备的使用成本。

二、市场需求1、市场偏好。

中国物流市场以小型物流企业为主,这些企业在资金运作方面短板明显,因此需要金融机构的帮助和支持。

而物流企业融资需求最高,也是市场最大的需求。

2、市场空缺。

目前中国物流金融市场处于起步阶段,市场空缺较为明显,很多流通领域的企业缺乏融资渠道。

因此,市场需求尚不饱和,物流金融行业具有较大的发展潜力。

3、市场利润。

由于物流金融行业具有较大的挑战性和风险性,且很多金融机构还没有形成与物流行业的长期合作关系,物流金融产品的利润相对较高。

三、发展趋势1、多业务协作。

随着物流金融市场的不断成熟,金融机构越来越多地和物流企业进行多领域合作,提供多元化的金融服务,从而实现行业间的融合和互利共赢。

2、风险管理。

金融机构在物流金融领域的风险控制成为行业的关键所在,必须掌握物流领域的风险特点,以及运用科学的风险识别和评估手段来保证风险控制。

物流金融案例分析题及答案

物流金融案例分析题及答案

物流金融案例分析题及答案例题:甲公司要从位于S市的工厂直接装运500台电视机送往位于T市的一个批发中心。

这票货物价值为150万元。

T市的批发中心确定这批货物的标准运输时间为2.5天,如果超出标准时间,每台电视机的每天的机会成本是30元。

甲公司的物流经理设计了下述三个物流方案,请从成本角度评价这些运输方案的优劣。

(1)A公司是一家长途货物运输企业,可以按照优惠费率每公里0.05元/台来运送这批电视机,装卸费为每台0.10元。

已知S市到T市的公路运输里程为1100公里,估计需要3天的时间才可以运到(因为货物装卸也需要时间)。

(2)B公司是一家水运企业,可以提供水陆联运服务,即先用汽车从甲公司的仓库将货物运至S市的码头(20公里),再用船运至T 市的码头(1200公里),然后再用汽车从码头运至批发中心(17公里)。

由于中转的过程中需要多次装卸(6次),因此整个运输时间大约为5天。

询价后得知,陆运运费为每公里0.05元/台,装卸费为每台0.10元,水运运费为每台每公里0.006元。

(3)C公司是一家物流企业,可以提供全方位的物流服务,报价为22800元。

它承诺在标准时间内运到,但是准点的百分率为80%。

解:方案一:成本=(0.05×1100+0.1×2)×500+30×500×0.5=27600+7500元=35100元方案二:成本=(0.05×37+0.1×6+0.006×1200+30×2.5)×500 =42325元方案三:成本=22800元,可能追加成本=(2.5/0.8—2.5)×30×500 =9375最高成本为32175元。

答:最佳方案为方案三,因为该方案的成本最低。

物流金融风险与防范措施分析

物流金融风险与防范措施分析

物流金融风险与防范措施分析物流金融是指在面向物流业的运营过程,通过应用和开发各种金融产品,有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。

物流企业由于组织机构、管理体制和监视机制不健全,运输、存储不当造成质押物损毁、灭失,以及对质物的定价评估不够公正、准确等,都会造成质物缺乏或落空的风险。

金融机构由于介入物流金融业务的时间不长,又受到各种制度、法律的瓶颈制约,操作疏漏和失误也难以防止。

我们可以通过加强信用风险的防范以及加强质押物的管理来防范物流金融风险。

物流金融风险分析应对措施一、物流金融的概念与实施方式(一)什么是物流金融物流金融是指在面向物流业的运营过程,通过应用和开发各种金融产品,有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。

这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易,以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。

(二)物流金融的实施方式物流金融的效劳和实施方式不可能仅局限于货物质押,我国目前的物流金融效劳已经突破了最初的模式,物流金融的实施方式主要有如下四种:1、仓单质押由于仓单质押业务涉及到仓储企业、货主和银行三方的利益,因此要有一套严谨、完善的操作程序。

首先货主(借款人)与银行签订《银企合作协议》、《帐户监管协议》;仓储企业、货主和银行签订《仓储协议》;同时仓储企业与银行签订《不可撤销的协助行使质押权保证书》。

货主按照约定数量送货到指定的仓库,仓储企业接到通知后,经历货确认后开立专用仓单;货主当场对专用仓单作质押背书,由仓库签章后,货主交付银行提出仓单质押贷款申请。

银行审核后,签署贷款合同和仓单质押合同,按照仓单价值的一定比例放款至货主在银行开立的监管帐户。

贷款期内实现正常销售时,货款全额划入监管帐户,银行按约定根据到帐金额开具分提单给货主,仓库按约定要求核实后发货;贷款到期归还后,余款可由货主(借款人)自行支配。

2、动产质押债务人或者第三人将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保。

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业供应链金融业务指的是物流企业为了解决自身资金短缺的问题,通过向上游供应商提供融资服务,以获得资金流动。

这一业务模式对于物流企业来说具有一定的风险,下面将从主要风险以及防范措施两个方面对其进行分析。

1. 信用风险:信用风险是供应链金融业务中最主要的风险之一。

物流企业向上游供应商提供融资服务,依赖于供应商的信用状况。

如果供应商信用风险较高,有可能无法按时偿还借款,导致物流企业资金链断裂。

2. 运营风险:物流企业供应链金融业务涉及到多个环节,包括采购、运输、仓储等。

如果在具体操作过程中出现错误操作、设备故障或自然灾害等问题,可能导致企业损失较大,无法按时偿还借款。

3. 利率风险:物流企业供应链金融业务通常需要通过银行等金融机构获得融资,而融资利率的波动会直接影响到企业的借款成本。

如果利率上升,企业的借款成本会增加,增加了偿还借款的压力。

4. 法律风险:物流企业供应链金融业务涉及到合同、借款和抵押等法律文件,一旦合同执行出现问题,可能导致企业面临着巨大的法律风险。

如果出现诉讼,企业不仅需要承担赔偿责任,还会对企业的声誉和经营产生负面影响。

接下来,我们来看一下防范措施:1. 严格风控审查:在进行供应链金融业务时,物流企业需要对供应商进行严格的信用风险评估,选择信用较好的供应商进行合作。

相关方面可以通过对供应商的财务状况、经营状况和信誉等方面进行综合评估,减少信用风险。

2. 多元化融资渠道:为了降低利率风险,物流企业可以通过多元化的融资渠道获取资金,不仅依赖于银行贷款,还可以考虑发行债券、获得股权融资等方式。

多元化融资渠道可以分散风险,降低企业的借款成本。

3. 建立健全风险管理体系:物流企业需要建立完善的风险管理体系,包括制定风险评估和控制机制,以及建立风险预警机制。

这样可以及时发现并应对各种潜在风险,降低损失。

4. 规范合同管理:合同的规范管理是降低法律风险的关键。

我国物流业与金融业交叉融合的可行性分析

我国物流业与金融业交叉融合的可行性分析

我国物流业与金融业交叉融合的可行性分析(作者:___________单位: ___________邮编: ___________)内容摘要:由于我国市场信用体系的不完善等诸多因素的影响,在经济发展新的形势下物流产业和金融业共同面临着很多需要解决的问题。

物流金融是物流与资金流融合的产物,可以实现多方共赢,达到资源的有效配置,因此二者有必要进行交叉融合,解决现实中的问题。

关键词:物流金融交叉融合物流业金融业我国物流业及金融业发展现状现代物流业在物流基础设施和装备方面已经取得了长足的发展,逐步形成了以市场机制调节为主的运行模式。

但是,我国的物流产业相对于世界物流的发展还有很大差距。

从现实来看,我国物流业还具有广阔的发展空间。

我国资本市场建立较晚,从目前看,股票市场资金运行虽然已经引起了资金结构的较大变化,大量的交易活跃资金滞留在流通领域,货币流动性增强。

商业银行经历了从无到有、从弱到强的发展历程,到目前为止仍是主要的利润来源。

国有商业银行利润来源的90%以上是利息收入,中间业务收入占全部收入的平均比重仅为8.5%。

与国外大银行收入的来源比例相比,尤其是加入WTO后,各大外资银行积极地在我国开展各项业务,这对我国银行业的冲击很大,发展多种业务是以银行为主要代表的金融业摆脱经营困境和获取利润的需要。

银行的经营战略已经转型,积极运用自身的信誉、技术信息和众多的机构网点优势,为客户提供信息咨询和委托代理等业务,并从中获取一定的服务费和佣金。

现阶段中间业务收入占总收入的比重较低,银行的中间业务势必成为我国各商业银行新的利润增长点和竞争领域。

物流业和金融业交叉融合的必要性分析(一)传统物流向现代物流的转型加入WTO以来,我国物流业快速发展,物流企业正在经历由传统物流向现代物流的转型。

然而,生产企业最易忽视从金融资本角度控制生产成本和质量,造成库存积压和物资流通不畅,产生资本的浪费,从而不利于资金流的循环,从根本上也制约了企业产供销链条运转。

物流金融

物流金融

物流金融的实施方式
指银行与借款人(出质人)、 保管人(仓储公司)签订合作 协议,以保管人签发的借款 人自有或第三方持有的存货 仓单作为质押物向借款人办 理贷款的信贷业务。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式
指债务人或者第三人将其 动产移交债权人占有,将 该动产作为债权的担保。
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式 指银行为进口商开具立信,进口 商利用信用证向国外的生产商或 出口商购买货物,进口商会向银 行缴纳一定比例的保证金,其余 部分则以进口货物的货权提供质 押担保,货物的承运、监管及保 管作业由物流企业完成。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
国内外物流金融业务分析 物流金融业务迅速发展的必然性与其业务的“多方共赢”的特性
物流金融的分类
利用各种结算方式为物流企业及其客户融资 的金融活动.目前主要有代收货款、垫付货 款、承兑汇票等业务形式。 主要是指融通仓融资,基本原理是:生产经营企 业先以其采购的原材料或产成品作为质押物或反 担保品存入融通仓并据此获得协作银行的贷款, 然后在其后续生产经营过程中或质押产品销售过 程中分阶段还款。 物流
相关。
物流金融有两大优点: 1.对融资对象来说,物流金融能有效地解决供应链上资金的薄弱 环节,即供应链上中小企业的融资困难 2.对融资主体来说,物流金融能够提供丰厚的利润并降低贷款风 险
国内外物流金融业务分析 一、物流与金融的整合方面 国外:金融机构,如:法国巴黎银行、美国花旗银行等,纷纷与物流 仓储企业合作,开展物流金融业务;还有机构成立专门的质押银行。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式

银行物流金融案例分析

银行物流金融案例分析

ⅩⅩ银行物流金融案例分析一、模式以及业务流程(一)、模式简介“电子仓单质押线上融资业务”,是ⅩⅩ银行与现货类电子交易市场合作,通过ⅩⅩ银行线上融资平台、市场电子交易平台和仓单管理平台等多方平台的相互合作,为市场交易会员特别订制的一项全流程在线融资产品/服务。

包括拟交收电子仓单质押线上融资、已有电子仓单质押线上融资两种业务模式,买方交易会员和卖方交易会员的线上融资需求得以全覆盖。

买方交易会员,可以预先利用银行融资购得仓单;卖方交易会员,则可以以经市场注册的电子仓单在我行“贴现”,快速获得流动资金。

其特点是,买方客户无须先行提供担保即可实现融资,主要能够能缓解卖方会员因电子仓单占压资金所面临的流动性压力;也瞄准了买方会员因支付仓单款项的融资需求。

交易行为与融资服务无缝嵌入,交易、融资、交收、支付能在ⅩⅩ银行线上融资平台一步到位,通过与电子交易市场电子交易平台和仓单管理平台的实时数据通讯,实现了会员操作与银行结算、融资服务的无缝衔接和高效融合。

实现了电子仓单质押、冻结、解除的全线上操作,客户无需再办理传统质押操作的繁琐手续。

各项业务参与均可通过业务处理平台实现,降低了手工操作的难度,同时也节省了人力成本。

在线处理突出快速方便处理的能力,单笔出账可控制在半小时到一小时之间,赎单放货5分钟即可完成。

(二)、具体业务流程1)买方:1.由交易撮合生成交易信息2.会员发起融资申请3.市场审核融资申请4.市场通知仓管平台对交收仓单“预冻结”5.会员确认融资申请6.银行审批后通知贷款发放信息7.仓单管理平台通知质押冻结8.依结算规则划转交收资金至卖方买方会员电子交易平台线上融资平台仓单管理平台2) 买方:1.会员发起融资/质押申请2.市场审核融资申请3.市场通知仓管平台对注册仓库进行质押冻结4.质押冻结于银行5.会员确认融资申请6.银行审批发放贷款并通知其余两平台7.贷款划至指定收款人账户○1交易撮合生成成交信息 ○2○3会员发起融资,市场审核申请 ○5会员确认融资申请 ○4市场通知仓管平台对交收仓单“预冻结”○6银行审批后通知贷款发放信息 ○7仓单管理平台通知质押冻结 ○8依结算规则划转交收资金至卖方卖方会员电子交易平台 线上融资平台仓单管理平台(三)、模式执行要点 在线完成融资申请提交、电子仓单信息核查,质押背书确认、融资款项支付等业务,全流程线上化解决方案。

物流供应链金融模式分析

物流供应链金融模式分析

【摘要】本论文旨在探讨京东物流平台所采用的物流供应链金融模式,分析其现状、存在的问题以及应对策略。

通过对京东的案例研究,揭示了物流供应链金融在物流领域的重要性,并提出了优化建议。

研究结果对于提升物流运营和金融模式创新具有重要参考价值。

【关键词】物流;供应链;金融;创新一、引言随着物流的迅猛发展,物流与金融之间的紧密关系愈发凸显。

物流供应链金融作为一个综合性的概念,旨在通过整合物流、供应链和金融资源,优化企业的运营效率和资金利用率。

在这一背景下,以京东物流平台为例,本论文将深入探讨其物流供应链金融模式的运作机制与实际效果。

二、供应链金融相关概念1.供应链金融供应链金融是一种金融服务模式,基于整个供应链体系的合作关系和流程,通过有效整合信息、资金和风险,以满足供应链上各参与主体的融资、结算、风险管理等金融需求。

这种金融模式旨在提升供应链各环节的效率和流动性,促进供应链合作伙伴之间的协同发展,从而实现整体供应链的优化和增值。

2.物流供应链金融物流供应链金融是一种金融服务模式,旨在结合物流和供应链管理,以满足供应链中不同参与者在物流环节中的融资和资金需求。

这种模式通过整合信息、资金和物流流程,为物流运作中的各个环节提供融资支持,包括但不限于货物运输、仓储、配送等,从而提高物流效率、减少流通成本,并增强整个供应链的竞争力和可持续发展能力。

物流供应链金融旨在优化供应链资源配置,加强合作伙伴之间的互信和协作,实现物流和金融的有机融合。

三、京东物流供应链金融模式现状京东商城是全球综合购物平台,拥有广泛消费者群体,千亿级产品种类,16大分类和众多品牌。

目前,京东金融已演变为京东科技控股股份有限公司,凭借强大技术力量,在金融、营销、农村等领域发挥关键作用。

且京东物流集团拥有高效物流网络,应用云计算、大数据,构建精准智能供应链运营模式。

1.京东供应链金融发展历程京东电商平台以自身电子商务为基础,主要面向中小企业,经历了银企合作和自有资金两个阶段发展,同时发展了特色的小微企业供应链金融模式。

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业作为现代经济活动中不可或缺的一部分,承担着货物流通和分配的重要任务,为各行各业的经济活动提供了重要的支持和保障。

由于物流企业的经营特点和行业环境的变化,其金融业务风险也呈现出与众不同的特点。

本文将对物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施进行分析。

1. 市场风险物流企业作为中间环节,其经营受制于市场需求和行业竞争。

一旦市场需求或竞争格局发生变化,物流企业的运营模式和盈利能力可能会受到影响,从而带来金融风险。

2. 信用风险在物流企业供应链金融业务中,信用风险是一大隐患。

物流企业与各类客户、供应商打交道,需要与之建立长期的合作关系,一旦客户或供应商出现资金问题或债务问题,将对物流企业的信用和资金流动产生影响。

3. 资金流动风险物流企业的供应链金融业务通常涉及多个环节和多方资金流动,一旦出现链条中的任何一环节出现资金流动问题,都可能导致整个供应链金融业务的中断和损失。

4. 政策风险政策风险是物流企业供应链金融业务中的不稳定因素之一。

政府的政策调整和市场监管力度的变化都可能影响物流企业的运营模式和盈利能力,带来不利影响。

5. 技术风险随着信息技术的不断发展,物流企业的供应链金融业务也越来越依赖于信息系统的支持,一旦信息系统出现故障或被黑客攻击,将对供应链金融业务的正常运作产生严重影响。

1. 规范经营,谨慎合作物流企业在开展供应链金融业务时,必须严格遵守相关法律法规,规范自己的经营行为;在与客户、供应商合作时,必须进行充分的尽职调查,谨慎选择合作对象,确保对方的信用和资金实力。

2. 多元化策略,降低市场风险物流企业在经营过程中,应该采取多元化经营策略,避免对单一市场的过度依赖,通过多元化的经营模式来降低市场风险。

3. 完善合同,规避信用风险在与客户、供应商签订合物流企业要注重细节,完善合同条款,规避信用风险,明确双方的权利和义务,确保自身的利益不受损失。

物流金融风险分析及防范对策

物流金融风险分析及防范对策

降低信贷 风险。 最 后 , 中小 氽 业 而 言 , 流 金 融业 务 允 许这 虫小 企 对 物 业 利 用 原 材 料 和 在 市 场 上 经 营 商 品作 质 押 进 行 贷 款 ,解 决
了企 业 实现 规模 经 营 与 扩 大 发 展 的 融 资 问题 , 效 地 盘 活 了 有
本 . 宽 企 业 的 融 资 渠 道 : 以 降 低 企 业 原 材 料 、 成 品 和 拓 可 半 产 品 的 资 本 占 _率 . 高 企 业 资 本 利 j , 现 资 本 优 化 配 I 千 j 提 H率 实 置 : 以 降 低 采 购 成 本 或 扩 大 销 售 规 模 , 高 企 业 的销 售 利 可 提
融 资 与 放 贷 的有 效 连 接 , 而形 成 了 物 流 、 金 流 、 整 体 。
11物 流 金 融 的 概 念 .
风险 、 用风 险和市场风险 。 信
2. 1法 律 风 险
从 供 应 链 的角 度 。 流 金 融 的概 念 可 以分 为广 义 和 狭 义 物
两 种 。广 义 的物 流 金 融 是 指 在 整 个 供 应 链 管 理 过 程 中 , 过 通
应 用 和开 发各 种 金 融 产 品 . 效 地 组 织 和 调 剂 物 流 领 域 中 货 有 币 资 金 的 运 动 , 现 商 品 流 、 物 流 、 金 流 和 信 息 流 的 有 实 实 资 机 统 一 . 高 供 应 链 运 作 效 率 的 融 资 经 营 活 动 . 终 实 现 物 提 最 流 业 与 金 融 业 融 合 化 发 展 的 状 态 。 狭 义 的物 流 金 融 是 指 在
润 。
对 于 金 融 机 构 而 言, 金 融 机 构 放 贷 提 供 安 全 保 证 , 去 为 过 町 能 是 固 定 的 抵 押 物 比较 多 , 在 流 动 的 抵 押 物 变 现 能 力 比 现 较 强 , 迅速 回收 资金 , 以帮助 金融 机构扩 大贷 款规模 , 能 可

物流金融的分析

物流金融的分析

样 具 有 针 对 性 的 金 融 服 务 , 从 而 实 现 物 流 、 流 、 金 流 、 息 流 的 有 效 整 合 。本 商 资 信
文 就 是 结 合 新 时 期 物 流 金 融 的 发 展 现
这就要求物流企业必须在会计核算, 监 督 上做 好 基 本功 , 金 融机 构 合 作发 展 。 与
在 必行。伴 随着科 技技术 的发展和 国 内金 融行 业 的成熟 , 将物 流和金 融相 结合 的新
型 产 业— — 物 流 金 融 , 如 雨 后 春 笋 一 般 犹 茁 壮 发 展 , 将 是 我 国 的 物 流 产 业 从 传 统 这 物 流 向现 代 物 流 转 变 的最 佳 契机 , 是 物 也 流 企 业 规 模 向 集 约 化 和 国 际 化 方 向 发 展
关键 词 : 流 ; 流金 融 ; 流银 行 ; 物 物 物 资 本 模 式
面 的 人 才 , 这 从 另 一 方 面 体 现 了 内部 强
化 的意义 。
1 . 融机 构 创 新 的 要 求 3金
改革 开放 以来 , 国金 融体 制 不断 完 我 善 ,金 融行业 也在发 展 中不断 壮大 成 熟, 这 就 要 求金 融机 构 在相 同的 条件 改 革创
新 。而物 流 行 业 在 证 券 、 险 、 货 等 上 却 保 期 处 在 相 对 的 空 白期 , 对 如 此 大 的 一 份 蛋 面
的 资金使 用 ,而在 具 有高 速 成长 的业 务
上 , 扩 大 其 原 有 的 资 金 投 放 , 风 险 与 会 将 企 业 公 摊 承 受 , 侧 面 减 少 了 企 业 的 风 险 从 成 本 , 时 也 增 加 了 银 行 的 收 入 。 而 合 作 同

物流与金融协同运营的风险分析

物流与金融协同运营的风险分析

物流与金融协同运营的风险分析作者:宋彩群来源:《中小企业管理与科技·上中下旬刊》 2016年第3期宋彩群义乌工商职业技术学院浙江义乌322000摘要金融支持物流,物流引导金融。

物流金融相互融合,协同运营,一方面,可以优化资源配置,使物流业和金融业都取得良好经济效益;另一方面,也会使物流业和金融业各自面临风险。

通过对物流金融协同运营存在的风险进行分析,提出加强物流金融协同运营的风险管理对策。

关键词物流金融;协同;风险管理随着全球经济一体化的不断深入,行业之间关系日益紧密。

作为国民经济支柱性的产业,物流与金融相互融合的重要性越来越凸显出来。

在经济运行过程中,物流伴随着资金流,在物流业运营发展过程中,离不开金融业提供的财务支持;同样,金融业的运营发展也要依靠物流业开拓服务领域、创新服务内容、降低信贷风险。

物流金融协同运营,一方面,可以降低成本、优化资源配置,使物流业和金融业都取得良好经济效益;另一方面,由于物流金融协同运营相关法律制度还不太完善,所处的信用环境也比较差,物流业和金融业各自面临风险。

因此,对物流金融运营系统中的风险分析,加强物流金融的风险控制是保证物流和金融平稳健康发展的重要前提。

1 物流与金融协同运营的风险1.1 授信金融风险授信金融是指金融企业根据物流企业的经营能力、财务状况和信用级别,给物流企业提供一定的贷款,再由物流企业给融资企业提供相应的贷款。

授信金融风险来自于金融企业、物流企业和融资企业之间的信用风险。

金融企业信用风险主要来自于物流企业和融资企业,金融企业通过给物流企业提供贷款,再由物流企业负责给融资企业提供资信评估、质押贷款,并参与质押贷款全过程监控。

但金融企业与物流企业本身属于不同的行业,二者在管理制度、操作流程、管理方法和手段等方面都存在较大差异,使得两个行业在协同运营中会存在协作风险。

而大多数物流企业和融资企业由于规模小,经营能力较差,资信程度低,给金融企业带来信贷风险。

基于价值链管理的物流业与金融业协同发展趋势分析

基于价值链管理的物流业与金融业协同发展趋势分析


结 算 方 式及 进 出 口 贸 易 融 资
在这

银 行 在 同物 流 企 业
过程 中

长 三 角地 区 经 济发展 的新增长

点》 中指 出
物流 金 融就 是 银 行和 第 三
供应链 由下 游 至 上 游扩 大

方物 流服 务供 应 商 在供应链 运 作 的全 过 程 中向客户提供 的结算和 融 资服 务
流金 融 是指 运 用 金 融 工 具 实施物流

造 成 整 个供 应链 系 统 的资
理 的有 关规定提供 信 用 担 保 并 直 接利
导 致 的结 果是 发 生生 产 困难 或者 拖 延 应
用 这些 信 贷额度 向客 户提 供 灵 活 的质 押
付账 款 的 时 间


而 对 于 应 付 账 款 的拖
供 金 融 融 资 这 将大 大提 升 物 流 企 业 的

贷款 业 务 银 行 基 本 上 不 参 与质 押 贷款
关 的供应 商
。 、
业提 供物流结算业 务 物 流 融资 业 务 物
、 、
客户

物流 企 业

银 行机

流 金 融技术支持 业 务


物流 金 融客服 业

2

物流 金 融 对 物 流 企 业 价 值链 的提 升
构等 物流 金 融是 推进供应链 整 合 提
高 整 个供 应链 资金 使 用 效 率 的 重 要 措 施 对 提 高 供 应链 的竞争 能力具 有 很 大


个物
并 做好 管理
在这 种 情况 下 企
, ,

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析

物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析随着全球经济一体化的深入发展,物流企业供应链金融业务在整个经济系统中的作用越来越重要。

物流企业通过供应链金融业务,能够加快资金周转,提高企业的流动性,优化供应链金融服务,实现良性发展。

同时也伴随着一系列风险,如果处理不当,可能对企业造成重大损失。

本文将分析物流企业供应链金融业务的主要风险,并提出相应的防范措施。

一、主要风险1.资金风险物流企业供应链金融业务的资金风险是指物流企业在进行供应链金融业务时,由于资金的不足或其他原因导致的资金断裂、周转不灵等问题。

在供应链金融业务中,物流企业通常需要支付采购货款、仓储费用、运输费用等,而收款往往需要等待一段时间。

如果物流企业的资金管理不善,很容易导致资金链断裂,甚至出现资金链断裂的风险。

2.信用风险供应链金融业务中的信用风险是指因供应商、客户、合作伙伴等方面的信用状况不佳而导致的交易风险。

物流企业在进行供应链金融业务时,需要与众多合作伙伴开展业务合作,一旦合作伙伴出现信用问题,将直接影响到企业的经营和资金流动。

特别是在一些跨境贸易业务中,由于法律、语言、文化等方面的差异,更容易导致信用风险。

3.市场风险市场风险是指供应链金融业务中由于市场行情波动或者市场需求不确定性导致的交易风险。

物流企业在进行供应链金融业务时,往往需要购买原材料、办理货物运输等服务,而市场行情的波动很容易导致企业面临价格风险、货币风险等问题,进而影响企业的盈利水平和资金周转。

4.操作风险操作风险是指物流企业在进行供应链金融业务中由于内部操作不当、程序管理不善等原因导致的风险。

在这一方面,物流企业可能因为内部管理不善、员工操作失误等问题,导致合同履行不完全、资产损失等问题。

二、防范措施1.加强资金管理物流企业在进行供应链金融业务时,要加强资金管理,合理规划企业的资金流动,确保能够及时支付各种费用。

可以通过建立有效的财务管理制度,优化资金结构,提高资金使用效率,有效预防资金断裂风险。

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1.政策风险 2.管理风险 3.技术风险 4.操作风险 5.人才风险 6.环境风险 7.信用风险 8.法律风险 9.效率风险
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(一)风险降低 (二)风险消除 (三)风险保留 (四)风险转移
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通过供应链上交易关系提供的担保有效地降低贷款风 险。银行和企业由原来的“租借”关系变为真正的战 略合作伙伴关系,在供应链上实现共赢。
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(五)物流金融的风险及应对
风险:物流金融业务作为一种新型的、具有多赢特
性的物流服务品种,在促进国民经济发展的同时,也 蕴含了很多风险因素,包括物流和金融业务自身的风 险,还有业务发展过程中的经营风险。
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2 . 融通仓业务
融通仓是一种把物流、信息流和资金流综合管理的创新, 其内容包括物流服务、金融服务、中介服务和风险管理服 务, 以及这些服务间的组合与互动。融通仓的核心思想是 在各种流的整合和互补互动关系中寻找机会和时机; 其目 的是为了提升顾客服务质量、提高经营效率、减少运营资 本、拓宽服务内容、减少风险、优化资源使用、协调多方 行为、提升供应链整体绩效和增加整个供应链竞争力等。 实践中主要可分为仓单质押和保兑仓业务。 两者最大的区别在于仓单质押业务先有货再有票,保兑仓 业务先有票再有货。
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2)垫付货款模式②
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2)垫付货款模式②
垫付货款模式② :在货物运输过程中,发货人将货 权转移给银行,银行根据市场情况按一定比例提供融 资。当提货人向银行偿还货款后.银行向第三方物流 供应商发出放货指示将货权还给提货人。当然,如果 提货人不能在规定的期间内向银行偿还货款.银行可 以在国际、国内市场上拍卖掌握在银行手中的货物或 者要求发货人承担回购义务。
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(二)风险消除
从政策法规的完善、企业对自身实力的科学评价入手, 从根本上消除物流金融的风险。
1.完善政策法规体系 2.促使企业科学评价自身实力
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(三)风险保留
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2)仓单质押模式②
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2)仓单质押模式②
仓单质押模式②是在仓单质押模式①的基础上. 对地理位置的一种拓展。第三方物流供应商根据 客户不同.整合社会仓库资源甚至是客户自身的 仓库,就近进行质押监管.极大地降低了客户的 质押成本。
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3)仓单质押模式③
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3)仓单质押模式③
仓单质押模式③:该模式是仓单质押模式① 、② 的进化,之所以这么说,是因为它简化了原先仓单 质押的流程、提高了运作效率。金融机构根据融通 仓仓储中心的规模,经营业绩,运营现状,资产负 债比例以及信用程度,授予融通仓仓储中心一定的 信贷额度,融通仓仓储中心可以直接利用这些信贷 额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务,由融通 仓直接监控质押贷款业务的全过程,金融机构则基 本上不参与该质押贷款项目的具体运作。
(一)风险降低
通过改进现有的方式方法和采用新的工作模式,分散和降低物流 金融的风险。
1.通过与金融机构异业紧密合作和核心能力互补,争取稳定的授 信额度
2.扩展融资渠道,改变依赖银行贷款的单一方式 3.组建金融控股公司 4.建立符合物流金融业务实施要求的企业组织结构 5.控制信用风险 6.控制操作风险 7.加大物流金融人才培养的力度
如果第三方物流企业资金实力不强的话可以与银行合作, 发货商将货物的所 有权交给银行, 而银行给发货商提供融资。当提货商向银行支付货款时, 第 三方物流企业可根据银行指令为提货商送货。如果提货商没有支付货款, 银 行可以要求发货商回购货物。在这一流程中, 第三方物流企业主要提供对货 物的监管。
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( 1) 仓单质押业务。
所谓仓单质押是指货主把货物存储在仓库中, 然后可以 凭仓库开具的仓单向银行申请贷款, 银行根据货物的价 值向货主企业提供一定比例的贷款。
仓单质押具有以下功能: ①有利于生产企业的销售; ②有利于商贸企业获得融资; ③有利于回购方( 交易所或会员单位) 拓展自身业务; ④以标准仓单作为质押获得融资,使得贷款人与回购人紧 密合作, 达到双赢。
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1)仓单质押模式①
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1)仓单质押模式①
仓单质押模式①:在中小企业的生产经营活动中,原材料 采购与产成品销售普遍存在批量性和季节性特征,这类物 资的库存往往占用了大量宝贵资金。融通仓借助其良好的 仓储、配送和商贸条件,吸引辐射区域内的中小企业,作 为其第三方仓储中心,并帮助企业以存放于融通仓的动产 获得金融机构的质押贷款融资。融通仓不仅为金融机构提 供了可信赖的质押物监管,还帮助质押贷款主体双方良好 地解决质押物价值评估、拍卖等难题,并有效融入中小企 业产销供应链当中,提供良好的第三方物流服务。在实际 操作中货主一次或多次向银行还贷,银行根据货主还贷情 况向货主提供提货单,融通仓根据银行的发货指令向货主 交货。
供应商
物流金融所引导的链式结构
制造商
批发商
零售商
终端用户
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(二)物流金融的发展
物流金融的发展.doc
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(三)中国物流金融的主要模式介绍
1 代客代结客算结业算务业务
2
融融通通仓仓业业务务。
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(2)代收货款模式
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代收货款模式
代收货款模式:发货人与第三方物流供应商签订《 委托配送和委托收款合同》,第三方物流供应商每 向用户送货上门同时根据合同代收货款,每周或者 每月第三方物流供应商与发货人结清货款。与垫付 货款模式①一样,代收货款模式的资金在交付前有 一个沉淀期。在资金的这个沉淀期内,第三方物流 供应商等于获得了一笔不用付息的资金。而且, 通过提供这样的服务,物流企业和交易双方成为利 益相关者,有利于形成核心竞争力。
(四) 物流金融的意义
1.对物流企业的意义 2.对金融机构的意义
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1.对物流企业的意义
物流金融业务可以使物流管理从物的处理提升到物的 附加值方案管理,从而提供较多的利润并能够使业务 有效扩展。
可以通过业务的开展获得更多的物流服务客户。
可以通过协助金融机构控制业务获得相应的监管和信 息咨询收益。
LOGO
第三方物流与金融 Logistics Finance
物流08(2)班第四小组: 何龙 李爽 陈秀梅 刘平利 张利文
目录 (一) 开篇案例
(二) 物流金融的概念及发展 (三) 物流金融的主要模式介绍
(四) (五)
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(一)开篇案例
物流金融解决中小企业融资困局---中国外运河北公司.doc
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( 2) 保兑仓业务。 保兑仓业务是指在供应商承诺回购的前提下, 购 买商向银行申请以供应商在银行指定仓库的既定 仓单为质押的贷款额度, 并由银行控制其提货权 为条件的融资业务。在这一业务中, 第三方物流 企业实际控制货物并为银行提供监管。
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保兑仓模式
保仓模式
• 保兑仓模式:制造商、经销商、第三方物流供应商、银行四方 签署“保兑仓”业务合作协议书.经销商根据与制造商签订的《 购销合同》向银行交纳一定比率的保证金,该款项应不少于经 销商计划向制造商在此次提货的价款,申请开立银行承兑汇票 ,专项用于向制造商支付货款,由第三方物流供应商提供承兑 担保,经销商以货物对第三方物流供应商进行反担保。第三方 物流供应商根据掌控货物的销售情况和库存情况按比例决定承 保金额,并收取监管费用。银行给制造商开出承兑汇票后,制 造商向保兑仓交货,此时转为仓单质押。这一过程中,制造商 承担回购义务。
1)垫付货款模式①
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1)垫付货款模式①
垫付货款模式(1) :除了发货人与提货人签订的《购销合 同》之外第三方物流供应商还应该与发货人签订《物流服 务合同》,在该合同中发货人应无条件承担回购义务。垫 付货款模式的操作流程是:发货人委托第三方物流供应商 送货.第三方物流供应商垫付扣除物流费用的部分或者全 部货款,第三物流供应商向提货人交货,根据发货人的委 托同时向提货人收取发货人的应收账款.最后第三方物流 供应商与发货人结清货款。这样一来既可以消除发货人资 金积压的困扰,又可以让两头放心。 对第三方物流供应商而言,其赢利点就在于将客户与自己 的利害关系连在一起。
应对:只有从风险降低、风险消除、风险保留、风
险转移等角度积极应对,才能保证物流金融业务的健 康发展。
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1.自身风险 2.经营风险
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物流金融在我国虽然有着很大的发展空间,但鉴于法律未作许 可及市场准入的限制,目前的步伐还很小,仅有中远、中海等 大型物流企业在以“物流银行”的形式与各大商业银行合作开 展物流金融业务。
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( 2) 代收货款模式 垫付货款模式主要时针对B to B的业务中, 而对于B to C 业务则适用代收货款模式。物流企业在送货时, 代替发货 商向顾客收取货款, 再将货款转交给发货商。 不论垫付模式还是代收模式第三方物流公司都会获得一个 资金的沉淀期, 这批资金对于物流企业来说就是一笔不必 付利息的融资。而且, 通过提供这样的服务, 物流企业和交 易双方成为利益相关者, 有利于形成核心竞争力。
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