蓝海灵豚保险行业-车险续保维护管理系统介绍7.doc
车险业务监控系统介绍共27页
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1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。——非洲 2、最困难的事情就是认识自己。——希腊 3、有勇气承担命运这才是英雄好汉。——黑塞 4、与肝胆人共事，无字句处读书。——周恩来 5、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。——培根车险业务监控系统介绍来自6、露
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7、翩翩新 来燕，双双入我庐 ，先巢故尚在，相 将还旧居。
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9、 陶渊 明（ 约 365年 —427年 ），字 元亮， （又 一说名 潜，字 渊明 ）号五 柳先生 ，私 谥“靖 节”， 东晋 末期南 朝宋初 期诗 人、文 学家、 辞赋 家、散
文 家 。汉 族 ，东 晋 浔阳 柴桑 人 （今 江西 九江 ） 。曾 做过 几 年小 官， 后辞 官 回家 ，从 此 隐居 ，田 园生 活 是陶 渊明 诗 的主 要题 材， 相 关作 品有 《饮 酒 》 、 《 归 园 田 居 》 、 《 桃花 源 记 》 、 《 五 柳先 生 传 》 、 《 归 去来 兮 辞 》 等 。
保险公司车辆续保管理方案
保险公司车辆续保管理方案背景车险是一种基本的责任保险，为道路交通安全和车辆所有者提供保障。
车险保单的有效期为一年，过期后需要进行续保。
而在实际操作中，管理车辆续保是保险公司工作中的一个非常重要的环节。
对于保险公司而言，车辆续保管理涉及到保险业务的稳健性和效益性，因此，保险公司需要制定出一套合理的车辆续保管理方案。
方案保险公司车辆续保管理方案主要包括以下四个方面：1. 客户信息管理为了方便车辆续保管理，保险公司需要建立自己的客户信息系统。
在客户信息系统中，保险公司需要完整记录每个客户的个人信息、车辆信息以及保单的信息。
同时，还需要设置提醒机制，提醒客户和保险公司相关的保单到期日和续保时间。
2. 保费收取管理保险公司的盈利模式主要依靠保费收入，因此保险公司需要严格管理保费的收取。
在车辆续保时，需要对车辆和驾驶员进行检查，确保其有相应的车险记录，同时保险公司需要注重保费的合理定价，确保客户的满意度。
3. 保单变更管理保单变更管理是车辆续保管理中比较重要的一环，保险公司需要及时更新客户和车辆信息，确保保险业务的连续性和完整性。
在变更管理时需要建立相应的流程，确保变更的信息准确无误，同时细化责任主体，防止出现责任推卸现象。
4. 保单到期追踪管理保单到期追踪管理是车辆续保管理中的一项重要工作，保险公司需要在保单到期前对客户进行到期提醒，追踪客户是否需要续保。
在到期提醒和追踪管理时，保险公司需要选择合适的追踪方式，如邮件、电话、短信等，并及时处理客户的续保需求。
总结保险公司车辆续保管理是一项细节繁琐的工作，保险公司需要结合本身的业务特点和实际情况制定合理的方案，并通过客户信息管理、保费收取管理、保单变更管理和保单到期追踪管理等多个方面来确保车辆续保管理工作的顺利开展。
同时，保险公司还需要加强对车辆续保管理工作的监督和检查，确保该工作的顺利推进。
车险续险流程-概述说明以及解释
车险续险流程-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述：车险续险是指在原有保险合同到期后，继续购买相同或类似的保险产品保障车辆的交通安全和财产安全的过程。
车险续险在保障车辆安全的同时，也能避免车主因未及时续保而造成的法律风险和经济风险。
因此，对于车主来说，及时、正确地完成车险续险流程是非常重要的。
本文将详细介绍车险续险的流程步骤和注意事项，帮助车主了解如何正确续保，保障自己的权益和财产安全。
文章结构部分内容如下：1.2 文章结构本文将从车险续险的概念和重要性入手，介绍车险续险的流程步骤和注意事项。
首先，我们会简要概述车险续险的定义，以及为什么车险续险如此重要。
接着，将详细介绍车险续险的流程步骤，包括准备资料、选择保险公司、选择保险产品等内容。
最后，会列举一些车险续险过程中需要注意的事项，如保单续费、索赔记录等。
在结尾部分，我们将总结车险续险流程的重要性，强调正确续险的必要性，同时展望未来车险续险的发展方向。
通过本文的阐述，读者将能更全面地了解车险续险的流程和重要性，以便在续保时能够更加得心应手。
1.3 目的：本文旨在详细介绍车险续险的流程及注意事项，帮助车主了解车险续险的重要性，并指导他们正确进行续险操作。
同时，通过本文的阐述，旨在提高车主们对车险续险的认识和意识，使他们能够及时有效地进行车险续保，减少车辆在保险期间发生风险时的经济损失，保障车辆和车主的权益。
同时也希望能够引起相关保险机构的重视，推动车险续险服务的优化和发展，为更多车主提供更便捷、全面的车险续险服务。
2.正文2.1 车险续险的定义和重要性车险续险是指在原有车险保单到期后，继续购买相同或不同的保险产品，确保车辆在道路上获得合法的保障和保护。
车险续险的重要性不言而喻，它可以保障车主在意外发生时不至于承担过大的经济损失。
同时，法律规定车辆在上路行驶必须具备合法的保险，若车辆未续保便上路行驶，将面临高额罚款甚至扣车的风险。
无论是车辆在停车场被刮擦、在驾驶中发生碰撞事故还是突发的自然灾害，车险都能在一定程度上减轻车主的经济负担，保障车辆的安全和车主的利益。
车险三代承保系统操作提醒及常见问题解决办法
车险三代承保系统操作提醒及常见问题解决办法（一）一、系统登录问题1、生产环境的地址答：生产环境地址：http://50.2.32.1662、何时需要清理IE缓存？答：由于车险三代承保系统是用JAVE开发的，使用缓存可提高运行速度，但也会带来一些问题，因此在以下情况下需要清理缓存：（1）系统进行升级后，首次登录；（2）更换操作员，此时应关闭所有打开的IE窗口，并清理缓存；（3）每天首次登录；（4）操作时出现莫明其妙的问题，应清理缓存，重新再试。
3、如何IE清理缓存？答：双击IE，打开网页--点击工具-Internet选项--在常规项下，点击删除点击“删除Cookies”和“删除文件”两个按钮--在内容项下，点击“清除SSL状态”并确定。
4、同一操作员代码能否在不同机器上同时使用？答：目前允许同一操作员代码在不同机器上同时使用（以后将不允许），但不允许同一台机器上同时使用两个及以上操作员代码，也就是一台机器只能允许一个操作员进行操作。
二、签单操作提醒1、车辆信息非常重要，必须准确录入由于单车的交强险费率浮动、商业车险的续保及无赔款优待系数，均需与行业车险平台交互，因此车辆信息页的“是否新车”、“是否外地车”、“是否已上牌照”、“是否未还清贷款”、“是否为过户车”标志要准确录入，才能保证平台返回的系数正确。
2、签单时，要先录入归属机构、归属人、经办人、业务来源、渠道代码信息，否则系统会提示“商业险保费无法厘定”或“此条款没有配置”。
3、预借发票的打印在见费出单系统中操作，不要在承保系统中打印，容易出现问题。
4、取消核保和撤销核保都是由签单人员操作。
取消核保：是在核保通过之后的操作。
撤销核保：是投保单已到核保系统，处于待核保状态，没有任何核保员（包括自动核保）进行过处理，此时可以撤销核保。
三代中的撤消核保与取消核保操作均由出单员主动发起，无需核保员操作。
取消核批：撤消核批与取消核批功能类似于撤消核保与取消核保功能，但由于大部分批单不涉及保费变化或退保费的，无需见费处理，因此一旦通过核批是无法取消的，只能在此基础上再做批单，所以批单提交一定要慎重。
保险续收培训课件-2024鲜版
意义
保险续收对于保险公司和客户双方都具 有重要意义，它不仅能够保障客户的持 续保障需求，同时也是保险公司稳定经 营和持续发展的重要基础。
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续收的重要性
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客户满意度
通过及时、准确的续收服 务，提高客户满意度，增 强客户对保险公司的信任 感。
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业务稳定性
续收业务是保险公司稳定 的收入来源之一，对于公 司的长期稳健经营至关重 要。
案例三 某保险公司利用科技手段提升续收效率。通过建立智能化 续收系统，实现保单自动提醒、在线支付等功能，大大提 高了续收成功率和客户满意度。
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失败案例剖析
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案例一
某保险公司未能及时了解客户变化导致保单流失。由于对客户经营状况
变化不了解，未能及时调整保险方案，最终失去客户信任导致保单流失。
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案例二
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后续服务与跟进
签订续收合同
在获得续收批复后，与 客户签订新的保险合同， 明确双方的权利和义务。
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收取保费
按照合同约定的时间和 方式，收取客户应缴纳
的保费。
提供后续服务
定期跟进
为客户提供持续的保险 服务，包括保单管理、
理赔协助等。
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定期与客户保持联系， 了解保险需求和反馈， 提供必要的帮助和支持。
灵活变通
根据谈判进展，适时调整策略，以满足客户的不 同需求。
寻求共赢
在谈判中寻求双方都能接受的解决方案，实现双 赢。
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客户关系维护
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持续跟进
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续保管理平台操作手册(1)
续保系统操作流程图
返回到所有保单列表中
所有保单
部门认领，预计能否续保，认领后提交审核。
此时方可查看客户的联系方式 通过 认领审核 不通过 部门进行续保跟踪，并记录有关情况后提交审核。
续保审核
通过 不通过
认领部门重新有关信息并提交审核。
内勤操作完成 管理员操作完成
续保系统操作流程图
认领→认领审核→续保/脱保提交→续保/脱保审核
续保系统操作手册--登录系统
在浏览器中输入“9.66.48.61/xbah”后，即可进入续保管理登录界面。依次选 择“续保月份”、“登录机构”和“用户名”，最后输入密码。续保月份以“XXXXXX”表示，例如：“2014-12”表示2014年12月份到期的待续保保单。
„„
„„
续保系统操作手册—认领手册—续保(脱保)提交/审核
详见现场操作
续保系统操作手册—机构部门配置
由于每个中支项下的机构/部门各不相同，需要根据实际情况添加相应的机构/部 门。 注：仅分公司管理员和中支管理员可以添加/删除部门。
„„
续保系统操作手册—操作人员配置
由于每个中支项下的机构/部门都要有一个用户来操作本机构/部门的，那么就需 要根据实际情况添加相应的用户。 注：仅分公司管理员和中支管理员可以添加/删除用户。
保险行业中的保单管理和续保策略
保险行业中的保单管理和续保策略保险是现代社会风险管理的重要手段之一，不仅可以保障个人和企业的财产安全，还能提供养老、健康等方面的保障。
而对于保险公司而言，保单管理和续保策略是保持业务持续增长和客户满意度的关键环节。
一、保单管理保单管理是指对保险公司所持有的保单进行全面管理和监控的过程。
保单管理的目标是确保保单的准确性、完整性，并及时更新和维护保单信息。
下面将从保单录入、审核、查询和维护四个方面介绍保单管理的具体内容。
保单录入：保单录入是指将客户购买的保险产品信息输入至保险公司的系统中。
保险公司应建立规范的录入流程，确保录入的准确性和完整性。
同时，保险公司还应与销售团队紧密配合，及时获取销售数据，避免因信息滞后而导致的问题。
保单审核：保单审核是指对录入的保单信息进行核对和审核的过程。
保险公司应确保保单信息的真实性和合法性，同时还要对保单信息进行必要的风险评估和分析，以便制定相应的保险策略。
保单查询：保单查询是指对保单信息进行检索和查询的过程。
保险公司应建立完善的查询系统，使客户和内部员工能够方便地查询保单信息。
同时，保险公司还应加强对查询权限的管理，确保保单信息的安全性。
保单维护：保单维护是指对保单信息进行更新和维护的过程。
保险公司应根据保单持有人的变更情况及时更新保单信息，并对保单进行有效期管理，以避免保单过期或失效而导致的纠纷。
二、续保策略续保是保险公司与客户签订的保险合同在约定期限到期后，根据约定的条件继续为客户提供保险服务的过程。
保险公司应制定有效的续保策略，以维护现有客户的满意度，并促进业务的稳定增长。
下面将从续保激励、客户关系管理和产品创新三个方面介绍续保策略的具体内容。
续保激励：续保激励是指通过一定的激励措施鼓励客户继续购买保险服务。
保险公司可以通过给予客户一定的折扣或优惠，提供增值服务或权益，以及定期与客户进行沟通和回访等方式来实施续保激励。
同时，保险公司还应不断改进产品和服务，提高客户的满意度，以增强客户的忠诚度。
保险-出单业务集中管理系统
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电话：400-6666-240传真：024-23256161地址：沈阳市和平区和平南大街 2号东宇大厦
业务流程图
软件功能模ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ图
沈阳蓝海灵豚软件技术有限公司
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电话：400-6666-240传真：024-23256161地址：沈阳市和平区和平南大街 2号东宇大厦
功能说明
资料管理 该模块用于各支公司出单点上传和查询投保资料。各支公司出单员在资料维护功能中拍
照上传或编辑保单资料，系统可以查询已经上传的投保资料，可以按照上传日期、支公司、 险种、保单号等条件过滤保单资料，也可以查询出单员本人上传的保单资料及保单状态。
监控调度 1、 系统将上传的投保资料根据预设的规则自动分配给出单中心的录单员。 2、 出单员接受分配任务后，可以打开并查看上传的投保资料。 3、系统将监控保单在生产系统中的核保状态，通过核保的单据系统将结果反馈给支公司， 对未通核保的单据重新返回给出单中心的录单员。 录单处理 1、可以通过公司、险种、保单号、日期、状态、上传人等条件查询投保资料、保单状态 等信息。 2、可以通过公司、员工姓名、日期等条件查询员工的签到情况。可以查询每名员工的空 闲状态的开始时间。 3、 可以按时间统计每名员工的录入的保单数量及批单数量。 4、 可以按时间段查询不同支公司不种险种、不同类型（签单、起期、批单）的数量和
蓝海灵豚 PICC人保财险运营管理系统 【出单业务集中管理系统】
一、系统概述
历经 20余年的高速发展，我国保险行业的市场竞争已经达到白热化的程度，在同一个 城市往往有数十家主体参与保险业务的竞争。广大保户在享受着竞争带来的实惠同时也变得 更加挑剔，那家保险公司能提供更好的服务往往成为其最终决定的关键因素。保险行业遵循 着大数法则，只有吸引更多的保户才能有效地降低风险提高收益，业务人员也是想尽了各种 办法去争取保户，但是与此同时一些不规范的操作也随之产生。提高市场份额与加强管理成 为企业面临的两难问题。
保险系统课程续期收费基础知识与业务流程介绍课件
（二）如何计算继续率
继续率是反映首年新契约是否优质的一种有效的指 标之一
可细分为13月保费继续率、13月件继续率、13月 综合继续率、25月保费继续率、25月复合保费继续率等。
例：
13个月保费(件数）
继续率
＝
考察期间出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费（件数） 考察期间内出单之寿险新契约保费（件数）
首年佣 金
8800
第二年佣金
续年佣金
续期佣金管理 津贴
5600
2200
1680
客户服务管理 津贴
780
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（四）续期可以带来什么？（续）
客户的信任
长期的发展
成功
资源的拓展
丰厚的收益
良好的口碑
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课程大纲
一、一导、言导言 二、二续、期如基何设本计知课识程简介 三、三续、期怎业样编务写流课程程介绍 四、以服务树立自身品牌
用保费或保险金
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课程大纲
一一、、导导言言 二二、、续如何期设基计本课知程识简介 三三、、续怎样期编业写务课流程程介绍 四、以服务树立自身品牌
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（一）引导树立正确的观念
错误的观念
公司
公司赚钱
业务员
服务不到位 业务员赚钱
客户
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（一）引导树立正确的观念
正确的观念 公司利益
业务员利益
客户利益
利益共同体
2.若被推荐人离职, 其推荐人为正式业务员的,其客户由推荐人服务,且享受津 贴的50%,若其推荐人离职或降级为见习业务员,客户由其主管服务并享受50%津贴. 若其主管离职或降级为见习业务员,则客户由公司服务.
3.若被推荐人离职的,其推荐人为业务主任及以上职级,其客户由其推荐人服务 且享受津贴的50%.若此时其推荐人离职或降级为见习业务员,则其所接管的客户 由公司服务.
保险团队业务管理系统使用说明
保险团队业务管理系统使用说明目录1. 系统说明 (3)2.操作说明 (3)根本设置 (4)2. 机构信息设置 (5)区域设置 (5)员工职级设置 (7)团队机构设置 (9)保险机构设置 (12)险种类别设置 (14)2.保险险种设置 (16)批量导入车险产品 (22)批量导入非车险产品 (22)2.1.10 批量导入寿险产品 (23)批量导入团险产品 (23)资料查询 (24)员工查询 (24)客户查询 (25)理赔查询 (26)公文查询 (27)应收查询 (27)保费查询 (28)员工管理 (28)员工信息管理 (28)员工职级变更 (33)员工生日列表 (34)组织关系 (35)批量导入员工信息 (36)客户管理 (36)客户管理 (36)寿星名册： (39)业务管理 (41)添加寿险保单 (41)添加非车险保单 (45)添加车险保单 (49)添加团险保单 (51)卡单管理 (55)卡单管理 (55)卡单入库 (55)发放机构 (57)卡单状态修改 (58)卡单使用登记 (58)单证管理 (59)单证管理 (59)添加单证 (62)单证发放 (63)单证入库 (63)单证出库 (66)单证记录 (69)保单管理 (69)保单管理 (69)续保管理 (71)寿险孤儿单 (71)理赔管理 (73)理赔列表 (73)理赔添加 (75)拒赔管理 (76)收付结算 (77)交易状态管理 (77)解付管理 (78)手续费管理 (79)续保单收付管理 (80)续保手续费管理 (80)2.10.6 税率设置 (80)2.10.7 支出管理 (80)2.10.8 添加支出 (81)2.10.9 支出项管理 (81)2.10.10 添加支出项 (82)2.10.11 寿险资金管理 (82)寿险资金计算 (82)寿险资金项管理 (83)添加推动奖 (84)推动奖管理 (84)薪酬管理 (84)寿险薪资计算 (84)2.11.2 寿险薪资列表 (85)税务设置 (85)财险薪资计算 (85)财险薪资列表 (86)团队事物 (86)大工程管理 (86)培训管理 (87)考勤项管理 (90)例会主题 (94)其他事务 (97)公文管理 (100)发送站内信 (102)发件箱102收件箱102报表 (102)2.13.1 执政情况报表 (102)系统管理 (103)管理员管理 (103)2权限设置 (105)系统日志 (107)帮助 (108)系统使用说明 (109)缴费方式 (109)招标书制作 (109)承保方案制作 (109)车险违章查询 (109)车险保费计算 (109)交强险承保查询 (109)1.系统说明中介机构管理系统是针对保险中介公司所开发的平台。
车险续保指引PPT课件
六座至二十座 以下客车
二十座以上客 车
九座以下非营运车辆车辆 如果是家庭用就要分析客 户风险 九座以上一般为营运车 辆，风险较高
为营运车辆，风险较高
非营业车辆风险较小 营运车风险较高
主要是商务用车，一 般有专职驾驶人员， 所以风险很低，因此 属于比较优质客户。
非营业车辆风险较小 营运车风险较高
主要是商务用车，一 般有专职驾驶人员， 所以风险很低，因此 属于比较优质客户。
“有效续保”业务范围的界定—既定的目标客户
•渠道类优质业务：摩托车类业务（除全车盗抢险），由销售
管理部门维护代理渠道和网点，车险部、电脑部提供业务、 技术支持；
•团体类优质业务：党政机关、事业单位、企业所有的非营业 车辆（亏损客户除外），由销售管理部门维护客户关系，提
供增值服务，后线部门配合；
•个人类优质业务：赔付情况比较好的私家车，标准由各分公
优质客户就是我们续保的对象，因此我们的费率 是向优质客户倾斜的，对于该部分客户群在续保时我 司的费率是有优势的。
续保优势分析 费率优势分析
我司的车险费率是根据随人因素制定的，因此只要如 实填写随人信息便可以享受不同的费率优惠，如果不 指定驾驶人员那么我们的费率要高于其他公司的费率。
指定一名驾驶员：指定一名驾驶员可以降低风险，享受费率的优惠，如果不 指定驾驶员那么费率上要上涨10%，因此我们建议续保时，业务人员应当对 客户进行投保指导，引导客户投保。
推荐有效续保的业务：
1、上一年度未出险或以往多个年度出险记录良好的客户；（ √ √ √ √ ） 2、政府公务员、企业职员、医教类、IT业等以工薪为主要收入的客户；（ √ √ √） 3、私营企业主；（ √ √ ） 4、费率表中适用车损险车型系数为G！、G2的车型的续保；（ √ √ ） 5、对出险频度高赔付额小的亏损客户可以考虑设置绝对免赔额承保；（ √）
保险公司出单业务集中管理解决方案--蓝海灵豚软件技术1.doc
保险公司出单业务集中管理解决方案--蓝海灵豚软件技术1保险公司出单业务集中管理解决方案概述历经20余年的高速发展，我国保险行业的市场竞争已经达到白热化的程度，在同一个城市往往有数十家主体参与保险业务的竞争。
广大保户在享受着竞争带来的实惠同时也变得更加挑剔，那家保险公司能提供更好的服务往往成为其最终决定的关键因素。
保险行业遵循着大数法则，只有吸引更多的保户才能有效地降低风险提高收益，业务人员也是想尽了各种办法去争取保户，但是与此同时一些不规范的操作也随之产生。
提高市场份额与加强管理成为企业面临的两难问题。
出单业务是保险业务中的关键环节，它标志着对保户服务的开始，同时也为各种后续服务提供依据。
很多保险公司的出单录入工作都是由各支公司负责的，在实际工作中经常出现数据错误甚至人为舞弊的现象。
沈阳蓝海灵豚软件公司开发的“出单业务集中管理系统”，将传统的出单模式进行创新改革，采用“分散投保，集中出单”的新模式。
保户仍然是到各支公司提交投保资料，但出单录入的工作由分公司统一完成。
这种模式即满足了保户便捷投保的要求，同时也杜绝了人为舞弊的漏洞。
该系统在中国人保沈阳分公司的成功运行，解决了长期困扰着企业的管理难题。
新模式下保户将投保资料提交给各支公司出单点，出单点通过“出单管理系统”中的拍照或扫描功能将资料上传给市公司出单中心，“出单管理系统”自动分配录单任务，录单员接受任务后将资料录入到生产系统中，“出单管理系统”自动监控核保状态，将核保通过的单据反馈给支公司出单点，支公司出单点收到提示后完成收费和打印保单的工作。
新的出单模式是对现有工作模式的重大改革，随着时间地推移新的出单模式必将被更多的地市理解与采用，沈阳蓝海灵豚软件公司也将始终提供良好的服务支持与强大的技术保障。
系统结构业务流程图软件功能模块结构系统界面功能说明资料管理∙该模块用于各支公司出单点上传和查询投保资料。
∙各支公司出单员在资料维护功能中拍照上传或编辑保单资料，系统可以查询已经上传的投保资料，可以按照上传日期、支公司、险种、保单号等条件过滤保单资料，也可以查询出单员本人上传的保单资料及保单状态。
人员续保模块维修方案
人员续保模块维修方案简介本文档旨在介绍人员续保模块的维修方案，以便在出现问题时能够快速解决故障，提高维护效率。
功能介绍人员续保模块是保险公司系统中的一个重要模块，主要功能包括以下几个方面：1.保单续保：提供保单续保功能，实现客户保单在线续保，从而提高客户满意度和公司效率；2.客户管理：提供客户管理功能，可以对客户信息进行添加、删除、修改等操作；3.统计报表：提供统计报表功能，可以对续保情况、客户情况等进行统计分析，为公司决策提供参考依据。
常见问题及解决方案问题1：维修人员登录不上系统解决方案：检查维修人员用户名和密码是否正确，如果忘记了密码，可以通过系统提供的密码找回功能重新设置密码。
问题2：客户无法在线续保解决方案：检查客户信息是否完整，确认客户信息与保单信息是否一致，如果不一致需要进行修改。
同时，也需要确认保单是否已过期，如果已过期则无法在线续保。
问题3：统计报表数据异常解决方案：检查统计报表数据来源是否正确，确认数据是否准确，如果数据异常需要尽快进行修复操作，以避免数据错误对公司决策产生负面影响。
维修流程第一步：排查问题当系统出现问题时，维修人员需要第一时间进行排查，确认问题所在，并尽快采取措施解决问题。
第二步：定位故障在确认问题所在之后，需要进行故障定位，找到具体的故障点，并记录下来。
第三步：解决故障通过对故障点进行分析，采取相应的措施解决故障，保证系统恢复正常工作。
第四步：测试验证维修人员需要对系统进行测试验证，确保问题已经得到完全解决，并记录下来。
第五步：总结反馈在解决故障之后，维修人员需要对问题进行总结，找到问题产生的原因并提出相应的解决方案，以便今后出现类似问题时能够快速解决。
总结人员续保模块是保险公司系统中的一个重要组成部分，经常需要进行维护和维修。
如果遇到问题，维修人员需要快速排查、定位故障，并采取相应的措施解决问题。
在日常维护过程中，也需要注意及时进行数据备份、系统升级等操作，以避免出现故障对公司工作造成不良影响。
车险续保客户维护与开发
话术库
话术库
电话、微信等 聊天工具
（一）续保名单管理
收取续保清单
收到续保清单，查看清单。
查看客户记录
了解客户历史情况，包含：基本资料、 上年承保情况、出险情况、其它沟通记 录等。
确定本年续保方案
确定本年拟沟通的险种、保额等投保条件，
确定本年拟为客户提供的增值服务。可根据客户粘性，设定不同客户的首次联系时间
代理人
销售漏斗理论： 让那些老客户反复地从漏斗中漏出的成本远远低于新客户从漏斗中漏出的成本！
如每年需要100个客户 销售人员A：若年均续保率为10%，第2年需新增承保客户90人，第3年..第4年..第5年… 销售人员B：若年均续保率为90%，第2年需新增承保客户10人，第3-5年需新增？
续保的长远利益一转介绍销售 索罗斯：钱找钱，比人找钱更容易 对销售而言：客户介绍客户，比销售找客户更好。作为业务员得到的不仅仅是名单， 更是一个个财富，以及寿险和财险的准客户。
确定首次联系客户时间
。建议： （1）连续续保3年及以上客户，可最晚到期前
10天联系；
（2）连续续保2年客户，可最晚到期前15天联
续保记录
系； （3）首年续保客户，到期前30天以上联系。
记录拟沟通方案及拟沟通时间。
（二）联系客户
门店续保清单/客户台账时间 顺序排序，查找应联系客户。
（1）直接客户，直接联系； （2）转介绍客户，联系介 1、首次联系客户 绍人，请转介绍人联系续保 事宜或获取客户联系方式后 直接联系。
4、续保记录
记录沟通结果，确定下次 沟通时间。
2、确定报价意向
（1）确认客户是否已续保；
（2）确认客户是否可听取今 年报价。
3、约定下次联系
客户管理及续保流程解析
例:客户说已经购买了,那我们可以试探的询问是买的哪家啊,现在那家正在 做优惠活动,您可否享受到了等等,这样我们可以通过客户的回答来判断是 否已经真正够买,如没有购买我们则可以展开话术再争取.
第五次电话
对仍未成功续保的客户进行再一次电访 根据每次沟通的方式及客户反应情况来换方式、换技巧的进行再一次
上年度未在本店投保的 客户
本市区中两年内曾返厂 20%以上 者 本市区中两年以上未返 10% 厂者
续保流程
客户保险到期日设为8月1日-10日
5月30日前续保专员(RC) 整理客户资料，分类
移交
成交
第一步续保促销 CA/RC 电联店内商谈
战败
ห้องสมุดไป่ตู้
6月1日-10日跟踪8月1日-10日保险到期客户
成交
成交、盈利
保险购买情况
一直在本店购买 在本店购买过，目前没有
交强险 商业险
※ ※ ※ ※ ※ ※
※ ※ ※ ※ ※ ※
适宜套餐
A A B
※ ※
※ ※ ※ ※ ※
B A A C B C A A B B
本店购买
在本店购买过，断过又续上 在本店未购买过 前期在本店未购买，后期才续上 前期在本店未购买，后期续上又断了
条件
忠诚客户
一年回场4次以上
一般客户
与4S店接触时间较少，对于品牌和4S店认识不足，还存在有疑虑，还没有形成 忠诚度，尚在挖掘时期
一年回场2次以上
准流失客户
能够接受4S店的服务和关怀，理解4S店的工作形式，但是，在一些消费观念和 服务感受上不认同4S店，或者与4S店存在摩擦，连续超过半年未进站的客户
熊全福 20151218
目录
蓝海灵豚4s店续保软件
蓝海灵豚4s店续保软件客户是4S店的利润来源、生存和发展的基础，客户资源的有效利用和深度挖掘是4S店业务持续、稳定健康发展的关键。
在维护客户关系的众多手段中，保险起到了核心枢纽的作用。
4S店虽然可以通过新车和精品等业务获得高额回报，但没有保险作为纽带，客户就象没有线的风筝，出险或保养回到4S店的随意性都很大。
相反在4S店购买保险的客户，回厂率将大大提高，忠诚度也随之提升。
保险不仅可以给4S店带来手续费等直接收益，更为重要的是保险对4S店其它业务的开展起到了承上启下的作用。
近年来保险业务的竞争日益激烈，各大保险公司电销、网销模式的兴起，区域内各4S 店拼手续费的恶性竞争等等，都对4S店保险业务冲击很大。
许多新车客户在续保时选择其它的投保方式。
同时一些4S店不太重视续保业务，面对庞大的客户群体缺少统一的管理和规划，店内续保业务没有分工合作，采用“全民皆兵”的方式，缺少有效地监督与考核，部分员工因为个人利益导致续保“飞单”……4S店的续保率低的情况比较突出，导致宝贵的客户资源大量流失。
针对4S店续保业务面临的问题，沈阳蓝海灵豚软件公司研发“4S店续保管理系统”，通过信息化手段帮助4S店对续保业务的管理。
系统特点采用先进的B/S架构，实现集中式管理。
采用先进的B/S架构，打破时间、空间的限制，通过互联网将总部、各家分店连接起来，实现数据集中存储、实时共享。
降低部署和运营成本，提高系统安全性，为企业提供一个可24小时运行的信息管理平台。
全面管理续保业务各项工作，规范续保业务工作流程。
从完善的保单资料管理，到续保任务的分配、跟进与监控，以及对续保工作全方位多角度地全程跟踪，帮助企业对繁重的续保工作进行有条不紊地管理。
及时有效的监控预警。
系统针对续保管理中关键业务进行实时监控、预警，提取关键数据在首页中给予预警提醒。
使工作人员的工作事半功倍，提高工作效率。
安全便捷的权限管理，确保数据准确及客户信息高度保密。
可根据不同层级的操作人员的角色及工作内容设置相应的权限，权限可以精确分配到菜单及按钮上，权限控制严密，权限分配机制灵活，确保数据准确并避免客户服务信息外泄。
《强强联手,共创保险行业信息化新辉煌!——蓝海灵豚签约人保财险辽宁省分公司》
《强强联手,共创保险行业信息化新辉煌!——蓝海灵豚签约人保财险辽宁省分公司》第一篇。
强强联手，共创保险行业信息化新辉煌。
——蓝海灵豚签约人保财险辽宁省分公司强强联手，共创保险行业信息化新辉煌。
——蓝海灵豚签约人保财险辽宁省分公司xx年3月9日，蓝海灵豚软件与中国人民财产保险股份有限公司辽宁省分公司（以下简称picc）签订了车辆续保管理系统定制开发合同，这是暨与人保财险沈阳市分公司、辽阳市分公司合作以来，蓝海灵豚在推进保险行业信息化进程的又一次大事记，本次签约对于推进全省乃至全国的保险行业信息化有着至关重要的意义，为蓝海信息化发展战略添上了浓墨重彩的一笔。
在当前日趋激烈的车险市场竞争环境下，能否不断提升车险业务续保能力、提高续保率成为保险公司参与车险市场竞争的成败关键。
续保能力是保险公司核心竞争力的重要体现。
提升续保能力有助于提高客户忠诚度，降低经营成本，提升企业效益，保障企业长期稳定经营。
然而，企业在不断扩大保费规模和提升经营效益的过程中，一些管理难题与盲点阻碍了企业的经营与发展。
例如，企业的数据库中有着与续保业务相关的海量数据，但现有业务系统却不能提供相关报表，各种统计分析的工作大都依靠手工完成，造成信息反馈不及时，不仅浪费了企业宝贵的数据资源，也浪费了大量的人力物力。
在保险市场竞争日益激烈的形势下，业内人士一致认为，客户资源是保险公司最宝贵的财富，培养忠诚稳定的客户群是公司永续经营的基石。
因此，提升车险续保能力对于保险公司转变发展方式，实现可持续发展，具有重要的现实意义。
蓝海灵豚在与picc的深度交流与洽谈过程中，深刻剖析并掌握了阻碍车险续保的症结问题，并根据企业发展现状全力力助picc解决面临的经营管理难题，推动picc车险续保行业平稳、高效、健康发展。
蓝海灵豚软件为保险行业量身打造车辆续保信息化管理解决方案从多角度、多层次对续保业务进行统计分析，每天从业务系统的海量数据中，提取车险续保相关数据，保存在中间库中，大大提升查询操作响应速度。
蓝海灵豚助力PICC,实现信息化腾飞~~
蓝海灵豚助力中国人民财产保险沈阳分公司，实现信息化二次腾飞！自2011年4月开始，蓝海灵豚软件技术有限公司根据保险业的特殊性与行业需求，相继为中国人保财险股份有限公司（以下简称PICC）沈阳分公司定制开发了出单业务管理、内务管理、销售管理、辅助审批、短信平台方面的解决方案，凭借雄厚的技术实力和优质完善的服务，蓝海灵豚软件帮助客户进一步优化了企业业务流程、提升了内部管理、显著的提高了企业的运营效率，获得了PICC沈阳分公司全体客户的一致好评！凭借良好的合作势头，PICC沈阳分公司不断尝试扩展业务信息化管理范围，细化各领域分工。
为帮助客户进一步增强企业的核心竞争力，2012年，蓝海灵豚与PICC沈阳分公司再度联手，签订了PICC沈阳分公司VIP网站系统与车险续保定制开发合同，助力PICC沈阳分公司的长期发展，大力推动保险行业信息化进程！VIP客户网站系统立足于更好的满足客户需求，提高客户满意度，增强客户对保险公司的信任，从而使保险公司获得长期的盈利与发展。
系统涵盖了公共信息平台、VIP客户中心、短信平台等多个板块。
方便客户进行保单查询、客户投诉和意见反馈，提高客户积极性，实现客户满意度最大化，对保险公司的长期发展起到良好的推动作用。
而续保能力是保险公司核心竞争力的重要体现。
能否不断提升车险业务续保能力、提高续保率，成为保险公司参与车险市场竞争的成败关键。
近年来，我国汽车保险存在续保管理水平滞后、续保率低下、客户忠诚度下滑等问题，明显阻碍了公司的长期稳健经营，提升车险续保能力已经刻不容缓。
同时，提升车险续保能力也是保险公司改善经营效益的有效途径。
提高续保业务，能够大幅降低车险经营的成本，使保险公司车险业务的经营效益得以普遍提升。
PICC沈阳分公司高层表示，与蓝海灵豚再度携手合作，是保险行业信息化二次腾飞的推进器，PICC沈阳分公司将在全面信息化平台的支撑下实现新的飞跃!保险行业保障人民的人身和财产安全，是一项利国利民的事业，蓝海灵豚软件技术有限公司愿与PICC 共同努力，携手打造个性化的经营理念、专业化的运营模式，不懈余力地为保险行业信息化领航！。
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蓝海灵豚保险行业-车险续保维护管理系统
介绍7
蓝海灵豚保险行业运营管理系统
【车险续保管理系统】
一、系统概述
续保能力是保险公司核心竞争力的重要体现。
在当前日趋激烈的车险市场竞争环境下，能否不断提升车险业务续保能力、提高续保率，成为保险公司参与车险市场竞争的成败关键。
客户资源是保险公司最宝贵的财富，培养忠诚稳定的客户群是公司永续经营的基石，通过提高续保业务的占比，能够大幅降低车险经营的成本。
（一）系统应用价值
1、促进业务发展
在车险新车拉动不足的情况下，通过对存量业务管理水平的提升，加大存量业务保有率，有效促进车险业务发展。
2、提升车险盈利能力
通过对公司存量业务的筛选，加强对优质业务的续保管理，有效提高车险优质业务占比，提升车险整体盈利能力。
3、提升车险经营管理
通过对分支机构续保率的考核，提升各级经营机构业务掌控
能力，对续保动作规范化并进行赋分，为责任人续保考核量化提供依据。
激励员工发展优质续保业务的积极性，促进车险整体经营管理水平的提升。
4、提升企业核心竞争力
车险续保维护平台将提升公司续保能力，提高客户忠诚度，降低经营成本，提升企业效益，保障企业长期稳定经营，提升企业的核心竞争力。
5、现有工具存在不足
一致性不能满足：各系统测算结果偏差较大，没有一致口径
及时性不能满足：总公司续保监控系统每月提供，且只能在10号之后。
功能性不能满足：只能提供报表，不能提供业务明细；渠道清分不明确；不具备管理功能和服务功能；无法对续保工作量化考核。
二、系统功能介绍
加强续保业务的规范管理：
1、系统对车险续保业务从续保车辆统计、续保保单查询、竟回率统计、总续保率、新
车续保率、未出险续保率、4S店内续保、4S店外续保、业务员续保、出险车续保率等全方位管理。
2、对续保动作规范化并进行赋分，为责任人续保考核量化提供依据；
3、市公司提前标准化介入，协助支公司开展续保工作；
4、客户信息系统外封闭管理全辖清晰安全；
5、为脱保客户二次开发提供必要的信息档案；
6、全面实现常规、车商、次新车维护功能。
提供及时的数据统计：
1、可以按当月、上月、当季、上季、商业险、交强险、整车、可续保量、已续保量、
数量续保率、可续保保费、已续保保费、保费续保率、数量续保率排名等多角度分析查询。
2、提供对续保工作相关业务的全面查询；
3、可以按机构、时间段、险类等不同维度查询；
4、可以按应续保、已续保、续保率、同比等不同指标查询。
提供清晰的权限管理：
1、根据不同机构、角色划分权限；
2、上部门可以查询下级部门或人员的数据；
3、使用者只能操作与自身业务相关的数据。
提供可扩展服务功能
1、建立车电联呼平台
2、与短信平台对接
3、与车商管理平台对接
管理角色及对应工作内容
车险部：统一管理车险续保业务各项工作，对续保业务进行监控和跟进，对续保结果进行评估和考核
业务员：完成续保工作规定任务，对保户的续保业务进行跟进并及时反馈跟进结果。
呼叫中心：配合业务员的续保工作，确认保户电话的真实性，对保户进行跟进和回访
支公司：对本公司的续保工作进行督导和管理
三、系统功能展示
续保车辆统计
续保保单查询
竟回率统计
总续保率
新车续保率
未出险续保率。