平安保险内部信任必修
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•4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
平安保险内部信任必修
•第六步：要求转介 绍
•
目的：获得源源不断的转介绍名单
•
话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道
的利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您
进行电话回访，请您反馈。
•关键词：清楚 发票 回执 电话回 访
平安保险内部信任必修
•何为电话回访
•电话回访是公司根据监管 部门要求，自保单签发之日 起一定期限内，对所有新契 约客户进行统一特定内容的 核实，以协助客户明确自身 利益的公司行为。
平安保险内部信任必修
平安保险内部信任必修
•第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒 电话回访
• 目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访
• 话术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还 有什么不清楚的地方？
•
您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回
执处进行签名，以便保证您的利益。
•
同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户
• 万能险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书 • 询问客户是否了解初始费用等各项费用的扣除和保单
价值的计算方法 • 询问客户是否了解万能险对于超出1.75％年保证利率
的收益是不确定的
•注： 以上内容如有调整，以95511的实际问卷为 准。
平安保险内部信任必修
• 业务人员如何配合电话回访工作
轻松良
好的关系。
•
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了
一份全面的保障，成为世界500强企业的客户
之一
•
……
•
关键词：恭喜 保障 赞美
平安保险内部信任必修
• 第二步：重申客户已同意的寿险需求
•
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷
•
话术：××先生（女士），您看，根据您目前的
现状及您的寿险需求，我设计了这样一款××综
•1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
•2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客 户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。 并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的， 请客户配合回访；
•3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求 回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集 团电话中心将在预约时间点回访客户；
•我们要解释条款的内容包括 ：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
平安保险内部信任必修
• 犹豫期
• ——客户自签收保单之日次日起的10天 内可申请全额退保，这10天称为犹豫期
• ——主险为一年期的险种没有犹豫期
平安保险内部信任必修
• 影响投保人决定投保与否的有关条款
免未来 纠纷。
•
话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划
进行
•
详细的说明。
•
首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这
份保单
•
所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金
……第
•
四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人
性化的保险，公司规定客户在签收保单平安之保险日内部次信任日必修起的10天
平安保险内部信任必修
2020/11/12
平安保险内部信任必修
•课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
平安保险内部信任必修
•一份保单的构成
•当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正 式的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
卷电 话 回 访 问
•
•公共问 卷
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名
• 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险 责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内 容
• 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打 95511
•新型险
种特殊问
卷（除公共问
卷问题外，需回 访确认的问题）
• 分红险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定
要认真听哦！
•
如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，
其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题
可以与我或者公司客服电话95511进行联系。
•
关键词：保单内容 阅读 95511
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•第四步：详细解释保单条 •款 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避
平安保险内部信任必修
•课程回顾
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
平安保险内部信任必修
平安保险内部信任必修
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
2020/11/12
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•——保险责 任
•——保险金 额
•——保险费
•——保单贷 款
•——保单红利 •——现金价值 •——保险期间
平安保险内部信任必修
• 影响投保人合法权益的其他条款
•——责任免除 •——如实告知 •——减额交清 •——合同解除处理
•——受益人指定和变更
•——保险事故通知
•——首期后分期保险费支 付
•——宽限期及合同效力终 止
合保障计划，保障了您的（大病/医疗/养老）。
•
……
•
关键词：现状 需求 保障
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• 第三步：介绍保单的构成及内容
•
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
•
话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包
括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，
接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保
怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您
一样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮
他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代
理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子
……
Biblioteka Baidu
•
关键词：理财分析
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•演练
• 每两人为一组进行专业 化递送保单的演练
• 完成演练后角色互换 • 时间：10分钟
2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害
公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通 报
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•专业化递送保单的好 处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
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•递送保单六步骤
•步骤一、恭喜客户 •步骤二、重申客户已同意的需求 •步骤三、介绍保单内容 •步骤四、详细解释保单条款 •步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 •步骤六、要求转介绍
平安保险内部信任必修
•观看教学示范片
•——《递送保单》
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• 第一步：恭喜客户
•
目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立
•回执很重要
• 发票及保单回执
•注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
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• 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证
•沿线 •手撕
•签名 处
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• 收取回执的相关规定
1. 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人， 并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二 日内将回执交至本营业区保单回执管理岗
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•第六步：要求转介 绍
•
目的：获得源源不断的转介绍名单
•
话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道
的利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您
进行电话回访，请您反馈。
•关键词：清楚 发票 回执 电话回 访
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•何为电话回访
•电话回访是公司根据监管 部门要求，自保单签发之日 起一定期限内，对所有新契 约客户进行统一特定内容的 核实，以协助客户明确自身 利益的公司行为。
平安保险内部信任必修
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•第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒 电话回访
• 目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访
• 话术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还 有什么不清楚的地方？
•
您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回
执处进行签名，以便保证您的利益。
•
同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户
• 万能险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书 • 询问客户是否了解初始费用等各项费用的扣除和保单
价值的计算方法 • 询问客户是否了解万能险对于超出1.75％年保证利率
的收益是不确定的
•注： 以上内容如有调整，以95511的实际问卷为 准。
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• 业务人员如何配合电话回访工作
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好的关系。
•
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一份全面的保障，成为世界500强企业的客户
之一
•
……
•
关键词：恭喜 保障 赞美
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• 第二步：重申客户已同意的寿险需求
•
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷
•
话术：××先生（女士），您看，根据您目前的
现状及您的寿险需求，我设计了这样一款××综
•1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
•2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客 户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。 并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的， 请客户配合回访；
•3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求 回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集 团电话中心将在预约时间点回访客户；
•我们要解释条款的内容包括 ：
• 犹豫期 • 影响投保人决定投保与否的有关条款 • 影响投保人合法权益的有关条款
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• 犹豫期
• ——客户自签收保单之日次日起的10天 内可申请全额退保，这10天称为犹豫期
• ——主险为一年期的险种没有犹豫期
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• 影响投保人决定投保与否的有关条款
免未来 纠纷。
•
话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划
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•
详细的说明。
•
首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这
份保单
•
所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金
……第
•
四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人
性化的保险，公司规定客户在签收保单平安之保险日内部次信任日必修起的10天
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•课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
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•一份保单的构成
•当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正 式的保单，包括如下几个部分：
• 投保书
• 正式保险条款
• 保险利益表* • 客户服务指南
卷电 话 回 访 问
•
•公共问 卷
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名
• 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险 责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内 容
• 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打 95511
•新型险
种特殊问
卷（除公共问
卷问题外，需回 访确认的问题）
• 分红险 • 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定
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•
如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，
其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题
可以与我或者公司客服电话95511进行联系。
•
关键词：保单内容 阅读 95511
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•第四步：详细解释保单条 •款 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避
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•课程回顾
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
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再见，see you again
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•——保险责 任
•——保险金 额
•——保险费
•——保单贷 款
•——保单红利 •——现金价值 •——保险期间
平安保险内部信任必修
• 影响投保人合法权益的其他条款
•——责任免除 •——如实告知 •——减额交清 •——合同解除处理
•——受益人指定和变更
•——保险事故通知
•——首期后分期保险费支 付
•——宽限期及合同效力终 止
合保障计划，保障了您的（大病/医疗/养老）。
•
……
•
关键词：现状 需求 保障
平安保险内部信任必修
• 第三步：介绍保单的构成及内容
•
目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单
•
话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包
括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，
接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保
怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您
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• 每两人为一组进行专业 化递送保单的演练
• 完成演练后角色互换 • 时间：10分钟
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公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通 报
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•专业化递送保单的好 处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
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•递送保单六步骤
•步骤一、恭喜客户 •步骤二、重申客户已同意的需求 •步骤三、介绍保单内容 •步骤四、详细解释保单条款 •步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 •步骤六、要求转介绍
平安保险内部信任必修
•观看教学示范片
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• 第一步：恭喜客户
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目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立
•回执很重要
• 发票及保单回执
•注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
平安保险内部信任必修
• 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证
•沿线 •手撕
•签名 处
平安保险内部信任必修
• 收取回执的相关规定
1. 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人， 并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二 日内将回执交至本营业区保单回执管理岗