银行 年 支行个人金融业务营销激励考核方案
金融产品推广营销策划方案范文金融营销策划方案范文
金融产品推广营销策划方案范文金融营销策划方案范文一、活动主题“锦龙舞春章，某行送吉祥”二、活动时间活动开展期：20_年12月1日—20_年3月31日活动考核期：20_年1月1日-20_年3月31日三、活动目的旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业之战”，为全年个人业务发展奠定基础。
四、活动目标——20_年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。
——个人中间业务收入新增900万元。
——客户新增4000户(统一折算成AUM5万元(含)-20万元客户)。
——收费借记卡发卡新增2万张。
——信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户。
——电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上;自助设备交易量比达到50%以上。
——个人电子银行客户新增40000户;——个人产品覆盖度提升0.02。
五、考核评比为评价各网点20_年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。
(一)“综合贡献奖”1、指标设置内容及权重2、有关指标说明。
(1)个人存款新增考核指标个人存款平均余额新增：20_年一季度末存款日均余额减20_年初存款考核余额，其中20_年初存款考核余额=Σ20_年年末后5天存款时点余额/5。
(2)个人客户新增考核指标：考核内容为一季度AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。
(3)电子银行业务考核指标：3、奖项设置：活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。
支行绩效考核方案范文(精选5篇)
支行绩效考核方案范文（精选5篇）支行绩效考核方案范文（精选5篇）1为充分调动__支行全体员工的工作积极性与创造性，促进各项业务健康、稳健发展，本着公开、公正、公平的原则，根据支行实际情况，由支行绩效考核小组对员工绩效考核办法进行修订，修订后内容和标准如下：一、考核组织1、支行成立考核小组，小组成员为：组长__x，成员__、__，__负责召集会议，__具体负责考核数据的测算工作，__负责个人业绩的日常记录考核工作，__负责人员业绩的记录，__负责监督复核，确保个人营销业绩准确记录至个人名下，同时对原先不准确的数据负责逐一核实，考核小组每季度召开一次会议，评议部室和人员业绩完成情况。
2、支行员工(含司机、保安等人员)成功营销的业务，在业务办理时，填写一式两联《揽存单》，由经办柜员签字后交__，录入考核系统，同时对留底联专夹保管以备查询。
3、每月月初3日内，__、__对考核系统的相关数据进行提取，相互复核、经考核小组审批后张榜公布业绩情况。
4、营业室自然增加的业绩计入营业部公共部分，业务部信贷客户营销增加的业绩计入业务部公共部分。
二、考评指标及计算方法(一)单独买单部分，优先考核，原则上总量控制在绩效的10-20%以内，考核小组根据实际情况可进行相应调整。
1、对于分行单独计价考核的项目(银行卡、Pos、网银、支付宝等)，支行按照分行价格计算个人绩效;2、每季度评选劳动模范两名(营业部与业务部各一名)，服务明星一名，营销明星两名，单独奖励3、对于参加上级行比赛、考试，获得前三名的个人，单独奖励。
(二)业绩营销与维护(占比30%)。
将业绩细分为营销和维护两子项目，经核实，确实是通过个人努力营销的存款、银行卡、POS机等，记入个人营销项目，通过支行公关或业务关系营销的存款、银行卡、POS机等，根据个人努力程度，由考核小组评定后计入个人维护项目。
1、存款营销个人存款分存量和增量两部分考核，存量是指个人名下本季度三个月末余额之和除以3占全行之比，本部分占整个绩效的10%。
中国建设银行GD支行业绩考核方案(KPI指标法)
哈尔滨Ｔ稃大学工两管理硕十学伸论文
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摘要
绩效管理作为现代人力资源管理机制的重要组成部分，目的在于将部门 及员工的工作与企业的战略目标联系在一起，促进经营管理目标的实现。同 时通过绩效管理的实施，为人力资源的开发、录用、培训、晋升、薪酬和整 体激励等各方面提供支持。 国有商业银行基层支行的绩效管理是一个融合了金融学和管理学的综合 性课题，具有一定的前瞻性和实践性。但目前基层支行运用绩效管理并不多， 尚处于业绩考评阶段。本文以中国建设银行ＧＤ支行为对象，对其业绩考评 进行了分析。 首先对ＧＤ支行机构发展历史、机构情况、当前人力资源状况进行了介 绍，介绍了以往的考核方案，各阶段绩效考核方案实行后的反响和收到的效 果。本文从财务指标和非财务指标方面，对支行整体的业绩考评、部门的业 绩考评和员工个人的业绩考评三个部分及这三个层次上绩效管理间的关系利
ｉｍｐｒｏｖｉｎｇ ｔｈｅ
ｒｅａｌｉｚａｔｉｏｎ ｏｆｔｈｅ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ ｇｏａｌｓ．Ａｔ ｔｈｅ ｓａｍｅ ｔｉｍｅ ｔｈｒｏｕｇｈ ｔｈｅ ｅｎｆｏｒｃｅｍｅｎｔ ｏｆ
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ｉｔ ｏｆｆｅｒｓ
ｓｕｐｐｏｒｔｓ
ｉｎ Ｖａｒｉｏｕｓ ａｓｐｅｃｔｓ ｓｕｃｈ
ｏｎ
ｉｔｓ ｏｕｔｓｔａｎｄｉｎｇ
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Ａｔ
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ｄｅｖｅｌｏｐｉｎｇ
ｒｅｓｏｕｒｃｅ
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银行支行个人中高端客户维护及营销方案设计
银行支行个人中高端客户维护及营销方案个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来，下面给大家分享银行支行个人中高端客户维护及营销方案，欢迎参阅。
银行支行个人中高端客户维护及营销方案篇1一、维护现有中高端客户，防止客户流失：(一)本着“以客户为中心的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。
如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。
因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。
服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒;要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
(二)充分关注中高端客户的日常动态。
中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。
每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。
如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。
(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。
通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。
征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。
(四)经常组织中高端客户之间的座谈会。
每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。
银行个金业务工作总结
银行个金业务工作总结银行个金业务工作总结【一】×年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，面对县城经济不发达的状况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经营业务成果显著。
一、各项指标完成状况及选择实行的措施⒈由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。
因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。
对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同精确猜度揣测，尽可能合理下达任务。
行领导时常深入到到一线争论增存措施，深入到到企业单位关怀网点克服营销中的困难。
⒉以代发工资和训练储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入到到企业单位主动营销，在去年营销户的基础上，今年留意“挖户工程”，新增代发工资户。
训练储蓄新增户万元。
⒊年初充分酝酿争辩制订出包括七个指标的一线员工绩效考核方法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、业务营销多增万元。
再次是大力进展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，进行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的进展，全年月理营销保险多万元，实现中间业务收入近万元，较去年多收入万元。
二、几点体会一年来我们取得了不错的成果，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的主动努力，一线员工的艰苦拼搏。
总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。
三、存在问题及××年的工作设想⒈今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质量的提高其大量优质客户也间续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年万元全由我行代发，这些都是不行持续的资源，莲办还有万余额要流失，面对同业不计成本的无序竞争，××年的储蓄存款将增加不小的难度。
营销激励方案的公告
营销激励方案的公告
营销激励方案公告
尊敬的全体员工：
为了提高公司营销业绩，激发员工的工作热情，现制定新的营销激励方案，具体内容如下：
一、方案目的
通过本次激励方案，旨在提高营销团队的销售业绩，增强员工的积极性和主动性，提升公司整体竞争力。
二、激励方式
1. 销售提成：根据员工完成的销售业绩，按照一定比例给予提成奖励。
提成的比例将根据销售难度、市场情况等因素进行调整。
2. 优秀员工奖励：每月评选出表现优秀的员工，给予一定的奖金或礼品奖励，以表彰其工作成果。
3. 团队奖励：以部门为单位，对完成销售目标的团队进行奖励，鼓励团队协作。
4. 长期服务奖励：对在公司工作满一定年限的员工，给予一定的长期服务奖励，以感谢其对公司的忠诚贡献。
三、方案实施
本激励方案自XXXX年XX月XX日起正式实施。
请各部门组织员工认真学习本方案，确保每位员工都能明确了解激励方式和标准。
同时，公司将定期对方案进行评估和调整，以适应市场变化和公司发展需要。
特此公告！
XX公司
XXXX年XX月XX日。
商业银行金融产品旺季营销活动方案
商业银行金融产品旺季营销活动方案为深入推进“XX”活动，充分利用20XX年上半年旺季营销的有利时机，顺利实现全年普惠金融发展目标，分行根据省行旺季营销工作要求，决定在全市范围内开展旺季营销活动。
方案如下：一、活动主题本次活动以“XX”旺季营销为主题，聚焦人行定向降准口径贷款，联动相关专业条线，抢抓旺季业务先机，着力做好客群营销拓展，将普惠金融服务落到实处，全面提升我行社会声誉，为实现全行20XX年普惠金融发展目标奠定坚实基础。
二、活动时间20XX年1月1日-20XX年6月30日，为期6个月。
三、活动内容及目标（一）人行定向降准口径贷款1、一季度末，确保实现人行定向降准口径贷款余额增量达到全年余额增量任务的35%，即增量目标1.98亿元。
完成不良贷款处置及保证贷款优化退出1亿元。
实现人行定向降准口径贷款余额净增0.98亿元。
2、二季度末，确保实现人行定向降准口径贷款余额增量达到全年余额增量任务的70%，即增量目标3.95亿元。
完成不良贷款处置及保证贷款优化退出2亿元。
实现人行定向降准口径贷款余额净增1.95亿元。
（二）经营快贷（个人版及法人版）1、一季度末，确保实现经营快贷（个人版及法人版）余额增量0.68亿元。
2、二季度末，确保实现经营快贷（个人版及法人版）余额增量1.35亿元。
（三）网贷通1、一季度末，确保实现网贷通余额增量0.43亿元。
2、二季度末，确保实现网贷通余额增量0.85亿元。
（四）特色方案融资1、一季度末，确保实现特色方案融资余额增量0.53亿元。
2、二季度末，确保实现特色方案融资余额增量1.05亿元。
（五）个人商用车贷款1、一季度末，确保实现个人商用车贷款余额增量0.35亿元。
2、二季度末，确保实现个人商用车贷款余额增量0.7亿元。
四、奖励措施（一）拓户专项激励费用（按拓户增量）本次旺季营销活动拓户专项激励挂钩费用全部为工资性费用，按经营快贷、网贷通、个人商用车贷款四大产品拓户及特色方案项下拓户计价。
银行支行个人中高端客户维护及营销方案
银行支行个人中高端客户维护及营销方案一、维护现有中高端客户，防止客户流失：情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
(四)经常组织中高端客户之间的座谈会。
每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。
这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。
情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
(二)充分关注中高端客户的日常动态。
中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。
每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。
如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。
(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。
通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。
征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。
(四)经常组织中高端客户之间的座谈会。
每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。
这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。
情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
(二)充分关注中高端客户的日常动态。
中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。
商业银行个金业务发展思路
怎样写商业银行个人金融业务工作思路1个人业务工作的指导思想我行个人业务发展的指导思想是：以目前我国发展精神为指导，围绕有效发展和加强管理两大主题，以提高效益为目标、以市场营销为手段，积极丰富负债业务内涵增加储蓄存款份额，提高业务收入比重，拓展中间业务规模，加快个人业务发展；以完善管理为基础、以业务创新为动力，健全和完善风险防范机制与控制体系，优化个人业务组织体系和考核机制，抓住重点市场和优质个人客户，创新产品、改善服务，实施面向市场发展战略，使个人业务成为全行收益的增长点。
2 2013年个人业务工作任务2.1人民币储蓄存款增加8亿元。
2.2个人消费贷款增加2亿元，其中除个人住房贷款外，其他消费贷款增加1亿元。
3 主要工作措施3.1抓好网点综合化建设。
3.1.1抓好乡镇网点的业务发展契机。
抓住阳澄湖大闸蟹、跨塘斜塘的农产品销售，从养殖户与企业的资金交易入手，以结算户头、抵押贷款等资产业务的带动，以及“结算通卡+自助银行+转账电话机+电子银行+POS机”等组合营销，锁定乡镇网点的资金流；3.1.2抓好打工人员储蓄拓展方式的创新。
对打工人员多的跨塘、胜浦、斜塘等网点实行一行一策，重点在统一管理自助设备、加大柜员配备、简单业务分流等，争创乡镇网点的标杆行，做好乡镇网点的综合化经营工作；3.1.3抓好产品、渠道和客户的延伸渗透，重点在进一步深入贯彻“四走进”。
在核心商业区、大型居住社区、办公楼集中区等，结合苏州市目前要求的金融宣传活动，以及我行的理财沙龙活动，重点推广我行服务、理财等，营造浓郁的金融服务氛围，树立银行亲合的社会形象，又要加强业务宣传力度，充实活动内容，改进和提高服务质量，同时结合各地实际，创新理财沙龙、金融宣传活动的形式和内容，使“四走进”活动扎实有效地开展，为网点综合化经营起好促进作用。
3.2抓好结算市场拓展。
以苏州各类市场建设、发展为契机，学习借鉴兄弟行和同业好的经验做法，继续推进“公私联动”、“存贷互动”、“前中后台协动”和“外部联动”，深入拓展结算市场。
银行支行年度工作计划目标
银行支行年度工作计划目标一、背景介绍作为银行业的重要组成部分，银行支行的年度工作计划目标对于支行的发展和业绩至关重要。
银行支行年度工作计划目标的制定，不仅需要结合银行业整体发展趋势，还要考虑支行的实际情况和市场竞争态势，以确保支行能够实现预定的目标并提高业绩。
二、目标制定1. 业务规模目标（1）存款规模目标：根据市场需求和竞争对手情况，确定支行年度存款规模目标。
目标可以包括总存款规模、个人存款规模和企业存款规模以及各项存款业务的增长目标。
（2）贷款规模目标：根据经济形势和市场需求，确定支行年度贷款规模目标。
目标可以包括总贷款规模、个人贷款规模和企业贷款规模以及各项贷款业务的增长目标。
2. 客户目标（1）新增个人客户目标：根据市场潜力和竞争情况，确定支行年度新增个人客户目标。
目标可以包括个人存款客户、个人贷款客户以及个人理财客户等。
（2）新增企业客户目标：根据市场潜力和竞争情况，确定支行年度新增企业客户目标。
目标可以包括中小微企业存款客户、中小微企业贷款客户等。
3. 业务提升目标（1）电子银行推广目标：通过推广电子银行业务，提高客户的自助服务能力和满意度。
目标可以包括网银、手机银行、第三方支付等电子银行业务的渗透率和使用率提升目标。
（2）理财业务发展目标：通过推广理财产品，提高客户的理财意识和理财能力。
目标可以包括理财产品销售额、理财客户增长目标等。
（3）信用卡业务发展目标：通过推广信用卡业务，提高客户的消费信用度和消费能力。
目标可以包括信用卡发卡量、信用卡消费额等。
三、工作策略1. 加强市场营销（1）通过市场调研和分析，确定支行的目标市场和目标客户，制定针对性的市场营销策略。
（2）通过线上线下相结合的方式，开展宣传推广活动，提高支行品牌知名度和美誉度。
（3）加强与律师、会计师、税务师等第三方机构的合作，提供综合性的金融服务。
2. 加强客户关系管理（1）建立完善的客户分析系统，了解客户需求和喜好，主动为客户提供个性化的金融解决方案。
银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为加强个人客户经理管理，增强开拓个人业务市场能力，根据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理暂行办法》、《ⅩⅩ分行个人客户经理绩效考核指导意见》、《ⅩⅩ分行个人个人客户经理营销维护指引》、《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理办法（试行）》和《ⅩⅩ分行大堂经理营销服务工作指引》等相关规定，特制定本办法。
第二条个人客户经理是指专职为个人客户提供全方位个人金融服务、营销个人产品以及从事个人客户关系维护与管理的人员。
个人客户经理的主要服务对象是按照我行个人客户细分标准和统一视图策略，在我行各项金融资产达到一定标准的优质个人客户。
第三条本办法中的个人客户经理,包括个人客户经理和大堂客户经理。
第四条本办法遵循“突出价值贡献、统筹客户发展”的原则，对个人客户经理实行名单制和动态管理机制，将客户经理创造的业务收入、管户客户维护水平和质量以及基础工作流程和服务规范等进行综合评价，工作成效由支行考评。
第二章个人客户经理考核管理及岗位职责第五条支行通过MOVA系统提取个人客户经理产品营销业绩，核实并落实对个人客户经理的考核。
第六条个人客户经理的工作职责1．遵守上级行制定的个人客户经理日常工作规范。
2．积极开展市场调研活动，了解个人金融业务发展情况，关注市场竞争动态。
3．为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、政策的咨询服务，宣传推介我行的个人金融业务产品和服务。
4．遵守保密制度，严禁违规向任何人泄露客户个人资料。
5．积极防范风险，严格遵守规章制度，执行各项业务流程，维护银行与客户权益。
6．个人金融产品营销。
通过定向营销、外勤访问等方式，努力拓展储蓄存款、个人贷款、银行卡、中间代理、电子银行等个人金融业务市场。
7．开发优质客户。
积极搜集个人客户资料，发现、挖掘个人优质客户，并做好相应的营销与服务工作。
对新发现的潜在优质客户要及时跟进，并建立联系。
8．客户关系维护。
商业银行个人金融业务尽职检查方案
商业银行个人金融业务尽职检查方案为加强个人金融业务合规经营，提升规范化操作水平，根据总行尽职监督实施细则及省行检查计划，省行决定开展2023年个人金融业务尽职监督检查工作。
具体检查方案如下：一、检查目的（一）了解掌握全行个人金融业务尽职监督检查工作开展情况，以及业务经营和管理工作中的具体风险防范措施。
（二）发现个人金融业务经营管理工作中存在的问题，及时纠正不规范操作行为和违法违规行为。
（三）进一步规范经营管理，完善内部风险防控制度，促进全行个人金融业务合规经营和健康发展。
二、检查范围（一）2022年各级行经营管理机构个人金融部门尽职监督履职情况、内外部检查问题整改工作情况“回头看”。
（二）2022年10月1日至2022年9月30日期间发生的对私理财、代发工资、社保卡、账户、代理保险、ETC借记等业务，以及反洗钱、个人客户尽职调查及信息治理、销售专区及“双录”、代销渠道管理、零售营销宣传行为管理、消费者权益保护管理等工作履职情况。
被检查的各类业务，对抽查样本笔数、时间有特别规定的，按相关要求执行；未特定要求的，每类业务抽查20笔，不足20笔的抽查该类全部业务。
根据检查工作需要或业务风险情况，上述时间范围可向前或向后追溯。
三、检查内容（一）组织机构建设及职责履行。
1.是否按规定健全个人金融业务组织管理体系，落实管理措施，配套激励机制，对产品实施营销计价并及时考核兑现。
2.是否及时转发个人金融业务相关法律法规、监管规定和内部规章制度、规范性文件并传达至辖属机构、对应岗位，是否按规定贯彻执行。
3.个人金融内控机制是否完善，是否及时提示业务经营管理中存在的内部缺陷和风险点，有针对性地实施预防和控制措施。
4.是否按要求执行上级行营销活动安排，根据发展需要组织营销活动，品牌宣传是否符合规定。
5.内外部监督检查发现的相关问题是否进行“回头看”，是否整改，未整改或部分整改的是否说明原因并落实相关责任人。
6.是否履行个人金融部门尽职监督职责，是否执行尽职监督报告、档案管理等工作制度。
银行支行(个人金融部)“开门红”个人存款工作分析总结
XX银行支行（个人金融部）“开门红”个人存款工作分析总结一、一季度个人存款发展基本状况现对一季度“开门红”个人存款业务发展进行深刻剖析，以便分析查找问题，为下一步工作指明方向。
至3月末，我行个人存款增长缓慢，全行人民币储蓄存款余额XX亿元，比年初增加XXXX万元，同比增长XXXX 万元，完成XX分行下达全年计划的48.9%。
从同业情况来看：3月末我行储蓄存款余额在XX四大行占比38.38 %，增量占比26.19%，储蓄存款余额列居同业第一，增量占比列居同业第二位（第一位为XX行29.34%）。
从网点情况看：全行15个网点，比年初增长XXX万元的网点有X个，分别是XX支行（XXX万元）、XX支行（XXX 万元）、XX分理处（XXX万元），增长金额共XXXX万元。
比年初负增长的网点有3个，分别是支行营业室（-XXX万元）、XX支行（-XXX万元）、XX分理处（-XXX万元），负增长金额共XXX万元。
其中，负增长300万元以上的网点有2个，负增长金额XXX万元，占全行储蓄存款负增长额的XX%（其中营业室占X%、XX支行占X%）。
二、目前个人存款业务发展现状及面临的主要问题近观我行最近这几年储蓄存款发展，储蓄存款发展波动起伏仍较大，仍没达到均衡发展的良性态势。
部分主要指标不太理想，存款发展不均衡现象比较突出。
表现在：主要是存款季节性变动大，特别受几大储源影响较深。
如XX支行、XX分理处季节性的海产品养殖、边贸收购投入；XX支行的甘蔗款集中代发；XXX支行、XX分理处等网点的征地款发放，及XX支行等网点的南海渔船燃油补贴等，对我行的储蓄存款季节性、时段性影响较大，造成我行个人存款大幅波动，影响到我行存款的均衡发展。
二、业务发展缓慢原因剖析（一）主观方面1. 对业务发展和市场的形势变化判断不够准确及时，思想认识不到位，态度过于乐观，未能客观分析总结宏观调控对我行业务发展带来的影响。
2.网点发展后劲乏力，储源储备及竞争优势不足（尤其是县城网点），导致一季度末储蓄存款大幅下滑。
我国商业银行个人金融业务的现状和发展对策
毕业论文（设计）题目我国商业银行个人金融业务的现状和发展对策二○一三年六月毕业论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的毕业论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。
除了文中特别加以标注引用的内容外，本毕业论文不包括任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。
本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。
作者签名：20 年月日毕业论文版权使用授权书本毕业论文作者完全了解学校有关保障、使用毕业论文的规定，同意学校保留并向有关毕业论文管理部门或机构送交毕业论文的复印件和电子版，允许毕业论文被查阅和借阅。
本人授权优秀毕业论文评选机构将本毕业论文的全部或部分内容编入有关数据进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本毕业论文。
本毕业论文属于 1、保密囗，在10年解密后适用本授权书2、不保密囗。
（请在以上相应方框内打“√”）作者签名：20 年月日导师签名：20 年月日我国商业银行个人金融业务的现状和发展对策摘要：由于商业银行个人金融业务发展前景好，拓展空间广，赢利效果佳，在银行业务中占据的比重越来越大，许多发达国家的商业银行纷纷以个人金融业务作为银行业务发展的重点。
随着中国社会经济发展，国内各大商业银行也在个人金融业务领域展开激烈竞争。
个人金融业务实际上已成为商业银行的战略性业务，成为银行业务发展的重中之重。
由于起步晚加上外部因素的阻碍，个人金融业务在中国的发展缓慢，不足之处尚多。
特别是入世之后，竞争更加激烈。
在这样内忧外患的环境下，迫切需要完善我国商业银行个人金融业务。
本文拟从国内外商业银行个人金融业务发展现状分析入手，分析境外商业银行个人金融业务的特点及经验，寻找我国商业银行个人金融业务发展中存在的问题，并借鉴国外商业银行个人金融业务的发展经验,提出一些有助于商业银行个人金融业务发展的建议。
关键词：个人金融业务，制约因素，发展策略Current situation and Development Countermeasures of personal financial business of commercial banks in ChinaAbstract：Because of personal financial business of commercial banks to expand the space is wide, the profit effect is good, plays a more and more important role in the banking business in developed countries, many commercial banks to personal financial business to focus on business development of the bank. With China's social and economic development, the commercial banks will compete in the field of personal financial services. Personal financial business in fact has become a strategic business of commercial banks, become the priority among priorities bank business development. Due to external factors started late with obstacles, the personal financial business development in China is slow, the deficiencies before. Especially after the accession to the WTO, competition is more intense. Domestic trouble and foreign invasion in this environment, the urgent need to improve the personal financial business of commercial banks in china.This article from the current situation of the development of personal financial business of commercial banks at home and abroad is analyzed, the characteristics and experience of foreign commercial banks personal financial business, the development of personal financial business of Commercial Bank of our country in question, the development experience and lessons of personal financial business of commercial banks in foreign countries, and puts forward some helpful to the development of personal financial business of commercial banks strategic method.Keywords：Personal financial business，Restricting factors，Development strategy目录1 绪论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11.1研究背景和意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 11.2文献综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 21.3课题研究方法和内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 31.3.1 研究方法 (3)1.3.2 研究内容 (3)2 商业银行银行个人金融业务的发展现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42.1个人金融业务涵义与种类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 42.1.2个人金融业务的定义 (4)2.1.3个人金融业务的类型 (4)2.2我国商业银行个人金融业务在我国的发展现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 52.2.1个人金融业务类型日渐丰富 (5)2.2.2个人金融业务开发潜力巨大 (6)2.2.3个人金融服务不断改善 (7)3 我国商业银行个人金融业务发展中存在的问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．93.1产品品牌性不强且管理滞后．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．93.2营销体系不健全．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．93.3缺乏高素质的专业金融人才．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．104 我国商业银行个人金融业务的发展对策．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． (11)4.1完善营销体系 (11)4.1.1以网络渠道为抓手，提升个人金融业务服务效能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．114.1. 2改变营销模式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．114.2加强品牌建设 (12)4.3增强客户服务渠道建设 (12)4.4做大做强个人信贷业务 (13)4.5强化个人金融业务员工队伍 (13)4.6深入构建个人金融业务工作格局．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13 参考文献：．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15 致谢．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．161 绪论1.1研究背景和意义商业银行个人金融业务最初起源于西方，是指商业银行以自然人为服务对象，运用金融等方面的知识、专业技术、广泛的信息资源及运用各种理财工具等优势, 为个人客户提供的投资顾问、资产管理、财务分析、财务规划等多种专业服务。
中国邮政储蓄银行邵阳市分行员工年度绩效等级考评办法
中国邮政储蓄银行邵阳市分行员工年度绩效等级考评办法为全面、客观、公正、准确地考核评价全行员工年度工作业绩、履职表现等情况，加强对员工管理与监督、激励与约束，根据省分行的文件精神，结合我分行实际情况，特制定本办法。
一、组织领导市分行成立考评领导小组，负责组织领导全分行员工年度绩效等级考评工作，考评领导小组在分行党委的统一领导下开展工作。
考评领导小组由以下组成：组长：曹月娥副组长：曾江平、杨珺、杨宏源、李文青成员：市分行各部室负责人、市分行营业部总经理及各县（市）支行行长。
考评领导小组下设办公室，负责考评的组织实施。
办公室设在人力资源部，考评领导小组办公室主任由人力资源部总经理担任。
二、考评原则考评工作坚持客观公正的原则，注重工作实绩和易于操作的原则，坚持自我评价和部门评价相结合的原则。
三、考评对象考评对象为：市分行内全体员工（含劳务用工）。
因交流或工作调动等原因，至当年度考核期末，在现岗位上工作不足六个月的人员，参与原单位、部门的考评。
县（市）支行（含市分行营业部，下同）领导和市分行部门副总经理以上人员的考评由市分行考评领导小组负责。
其它员工的考评工作由县（市）支行和市分行部门负责人负责组织实施，并报市分行考评领导小组进行审批。
四、考评内容和方式员工年度绩效等级考评内容主要包括：工作业绩、工作态度、工作能力、工作行为等方面，其中以工作业绩为主。
工作业绩评价的主要依据是关键业务的业务量，其中：县（市）支行及市分行部门领导的考评指标包括：管理业绩（权重占75%）和管理能力（权重占25%）两个方面。
员工的考评指标包括：工作业绩（权重占70%）、工作行为及态度（权重占10%）、学历与工作年限（权重占20%）三个方面。
（一）县（市）支行和市分行部门领导的考评1.管理业绩（75分）（1）县（市）支行领导的考评由市分行计划财务部根据各单位年度绩效考核得分直接折算管理业绩考核得分计算公式：管理业绩得分=本单位年度绩效考核得分*75% （2）市分行部门领导及县（市）支行部门负责人的考评主要考核分支行各部门当年度部门工作目标完成等情况。
银行活动考核方案范文(精选7篇)
银行活动考核方案范文（精选7篇）银行活动考核方案范文（精选7篇）1一、活动主题：“金秋营销”本次活动以“金秋营销”为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银行业务以客户为中心、致力于实现银客“双赢”的经营理念。
各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要“卖点”作为副题。
二、活动时间：9月26日-10月31日。
三、活动目的：以中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续费等中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展；同时通过“金秋营销”宣传活动的开展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务（VIP服务、社区服务、自助服务）的认知和感受，提高电子渠道的分销效率，切实提升经营业绩。
四、活动内容活动主要包括以下内容：（一）“金秋营销产品欢乐送”优惠促销赠礼活动。
为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动：1、“金秋营销.自助服务送好礼”（1）活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换价值200元的礼品一份。
先到先得，送完为止。
凭证必须是同一储蓄卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。
（2）凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值200元的礼品一份。
活动礼品由各行自行购置。
2、“金秋营销.卡庆双节”（1）活动期间申请卡免收当年年费。
（2）刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易POS单据和银行卡到当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。
刷卡消费达1000元（含）以上，赠送价值100元礼品；刷卡消费达5000元（含）以上，赠送价值150元礼品；刷卡消费达10000元（含）以上，赠送价值200元礼品；刷卡消费达0元（含）以上，赠送价值300元礼品；礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费5000元以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。
银行外拓营销奖励方案
银行外拓营销奖励方案概述银行作为金融机构，为了实现业务增长和市场份额的扩大，需要不断开拓新客户。
为了鼓励银行员工积极参与外拓营销工作，提供了一套完整的奖励方案。
本文档将详细介绍银行外拓营销奖励方案的设计和实施细节。
奖励方案目标银行外拓营销奖励方案的目标是激励员工积极参与客户拓展工作，促进业务增长，并通过奖励机制提高员工的工作积极性、创新意识和团队协作精神，进一步巩固银行在市场上的竞争优势。
奖励方案细则1. 奖励计划银行将设立每月、季度和年度三个级别的奖励计划，以鼓励员工持续参与外拓营销工作。
每个级别的奖励计划设立相应的奖金和奖励等级，根据员工的拓展业务量和业绩表现进行评定。
2. 月度奖励月度奖励是对员工在每个月的业绩表现进行奖励，主要考核指标包括但不限于以下内容： - 拓展客户数量 - 客户资产规模 - 销售产品数量 - 客户满意度根据员工在各项指标上的表现，银行将进行评分，并根据评分结果给予相应的奖励。
奖励可以包括奖金、荣誉称号、旅游福利等。
3. 季度奖励季度奖励是对员工在一个季度内的综合业绩进行奖励，主要考核指标包括但不限于以下内容： - 季度客户增长数量 - 季度客户活跃度 - 季度产品销售额 - 季度业务成本控制 - 季度客户满意度根据员工在各项指标上的表现，银行将进行评分，并根据评分结果给予相应的奖励。
奖励可以包括奖金、升职机会、培训机会等。
4. 年度奖励年度奖励是对员工在一年内的整体业绩进行奖励，主要考核指标包括但不限于以下内容： - 年度客户增长数量 - 年度客户活跃度 - 年度产品销售额 - 年度整体业绩增长率 - 年度客户满意度根据员工在各项指标上的表现，银行将进行评分，并根据评分结果给予相应的奖励。
奖励可以包括丰厚的奖金、升职机会、公司股票期权等长期激励。
5. 奖励公平性为确保奖励的公平性，银行将严格按照奖励方案的规定进行评定和发放。
评定过程中将充分考虑员工所在地区、工作岗位和个人特殊情况，避免不公平现象的发生。
银行支行个金业务营销激励考核方案
XX银行支行个金业务营销激励考核方案一考核原则第一条为贯彻落实我行经营发展战略，引导全行全面完成省行下达的个金业务计划指标,客观反映和科学评价辖内各被考核单位个金业务条线的经营业绩，完善激励约束机制，促进个金业务经营效益的实现和市场竞争能力的提升,特制定本办法。
第二条考核采取客观公正,科学合理，绩效优先，兼顾公平的原则.平衡资源配置费用比例，突出重点,提高激励约束的有效性，鼓励每个考核单位扩张个人客户群体,推进个金战略产品，加速发展个金业务.第三条参照省行下达的经营指标作为我行考核指标，主要以被考核单位新增绝对额为考核依据,个人金融部每日公布进度，按月核实考核单位进度和完成指标，支行依据核实后的数据每月兑现人事激励费用，每季兑现业务发展费用。
二考核部门及考核对象第四条支行成立个金业务条线考核小组，皮跃武副行长任组长，个金部董宇辉主任任副组长,个金部胡永红副主任、冯怡副主任、李海燕中级经理、易迪聪中级经理任组员，支行个人金融部负责对任务完成情况进行统计,并于次月初对本月各考核单位完成进度进行核实、汇总和分析。
第五条考核对象为辖内各经营性支行、分理处、支行营业部、望城县支行。
三任务指标及费用配置第六条支行个人金融部根据省行下达的ⅩⅩ年个人业务指标计划及支行的经营目标计划，按照支行划分的一、二、三类行标准，下达各考核单位全年个金业务任务计划。
1第七条个金板块营销激励费用由业务发展费用和人事激励费用(不高于20%）两部分组成。
人事激励费用来源为省行每月兑现下划我行的个金重点业务专项人事费用奖励及支行计提的人事费用.业务发展费用由各考核单位根据支行核定的营销费用实报实销。
第八条支行对各考核单位设定费用兑现最低任务标准，即各考核单位每月必须按时间进度完成人民币储蓄存款新增保底任务的60％才能参与费用分配。
第九条支行个人金融部负责条线推动费用的管理和使用。
四考核内容第十条考核内容见附件一《ⅩⅩ年XX支行个金业务计划指标分配表》及附件二《XX支行个金业务营销费用挂钩比例表》.第十一条特别说明：1、考虑支行成本投入、资源共享、联动营销等因素，对同一考核单位营销已有合作前例项目,支行需投入量费用的，按所需各类费用的百分之十的比例扣除考核单位所获得营销费用，如和其他考核单位合作营销则该考核单位可按50％分润.2、个人网银、短信通、中银商户通、三方存管、信用卡（中南大学联名卡、中联公务卡除外）、代销基金、理财产品的营销费用直接用人事费用奖励到员工个人，如遇计价产品实行免费营销活动的，则仅兑现业务费用。
银行员工激励方案3篇
银行员工激励方案3篇Incentive plan for bank employees汇报人：JinTai College银行员工激励方案3篇前言：本文档根据题材书写内容要求展开，具有实践指导意义，适用于组织或个人。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：银行员工激励方案2、篇章2：银行员工激励方案3、篇章3：银行员工激励方案篇章1:银行员工激励方案20xx年年初，分行已向各部室、各支行下达了各项零售任务指标，但是，截至9月末，从各项指标完成情况来看，仍然与年末目标存在一定的差距，同时，结合近期总行对我行储蓄存款年度经营目标调整政策。
为了进一步调动各部室、各支行及每一位员工的工作积极性，推动我行零售业务又好又快发展，保质保量完成总行下达分行的各项零售任务，现开展零售业务“激-情大比评，增长百分百”激励活动。
本次活动意在推动各部门、支行积极完成20xx年的各项零售任务，同时,年初下达给各部室、支行的任务数以及调整后储蓄存款任务数不变。
具体方案如下：一、竞赛对象团体竞赛对象：分行小微与个人金融部、分行营业部、各支行。
个人竞赛对象：全体人员（不含分行行领导）二、竞赛内容储蓄存款、零售贷款（含微小企业、小企业、个人贷款）、海量获客数三项内容。
三、竞赛口号“激-情大比评、增长百分百”四、竞赛时间20xx年10月---20xx年12月五、竞赛具体内容及奖项设置1、面向各部门、各支行团体奖项包括：（1）储蓄存款优秀团队奖。
以调整后下达各部室、各支行任务数为目标，以20xx年9月30日时点储蓄存款数据为基数，到20xx年12月31日新增日均储蓄存款进行排名，取前三名;（2）海量获客优秀团队奖。
以每个网点新增获客2000户，客户价值提升为有效客户350户，提升为大有财富客户50户为目标，三项内容依次按照3:3:4进行加权，按实际完成情况加权计算排名，取前三名;2、面向全体人员个人奖项包括：（1）储蓄存款激-情增长奖。
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#中国农业银行XX二级分行2011年个人客户经理考核管理办法（修订稿）个人客户经理是网点金融服务和营销工作的排头兵，是名单制营销中与个人优质客户建立一对一联系的主要执行人，在网点贵宾客户维护管理及结构升级起着关键作用。
为了树立个人客户经理的工作规范，激发该岗位人员的工作能动性，使其更加积极地做好个人优质客户的营销、拓展、维护和服务工作，提升我行对个人高端客户的服务水平，XX二级分行特制定本考核管理办法。
第一章总则第一条个人客户经理，是指经过专业培训，具有较为丰富的各种金融专业知识，熟悉个人银行业务与个人理财工具，具有较强亲和力和个人银行产品营销与管理能力，专职从事为个人高端客户提供金融理财服务的人员。
其主要职能为开发和维护高价值客户、协助客户升级、营销金融产品、传递市场信息，进而协助网点负责人有效提升网点的经营业绩和综合竞争能力。
第二条个人客户经理实行分级分类管理。
根据综合素质、专业知识水平、产品营销能力、维护客户情况等将其划分为个人客户经理助理、个人客户经理二个级别。
第三条个人客户经理的管理和考核实行“分级管理、以能定岗、以绩定酬、优胜劣汰”的管理原则。
第二章个人客户经理的任职条件第四条个人客户经理助理基本任职条件一、取得中国银行业协会个人理财从业资格证书。
二、具有较好的政治思想素质和职业道德修养，遵纪守法，爱岗敬业，诚实守信，具有较强的团队合作精神，无不良记录和不良嗜好。
三、具有大专以上学历（含大专），具备银行工作经验，熟悉本行个人金融产品及相关专业知识。
四、身体健康、形象良好，具有较好的亲和力和较强的沟通能力，具有客户至上、服务为本的服务意识和良好的人际关系，掌握与客户沟通交际的手段和技巧，能够独立进行或参与团队进行客户开发和维护。
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二0一一年XX支行个金业务营销激励考核方案
一考核原则
第一条为贯彻落实我行经营发展战略，引导全行全面完成省行下达的个金业务计划指标，客观反映和科学评价辖内各被考核单位个金业务条线的经营业绩，完善激励约束机制，促进个金业务经营效益的实现和市场竞争能力的提升，特制定本办法。
第二条考核采取客观公正，科学合理，绩效优先，兼顾公平的原则。
平衡资源配置费用比例，突出重点，提高激励约束的有效性，鼓励每个考核单位扩张个人客户群体，推进个金战略产品，加速发展个金业务。
第三条参照省行下达的经营指标作为我行考核指标，主要以被考核单位新增绝对额为考核依据，个人金融部每日公布进度，按月核实考核单位进度和完成指标，支行依据核实后的数据每月兑现人事激励费用，每季兑现业务发展费用。
二考核部门及考核对象
第四条支行成立个金业务条线考核小组，皮跃武副行长任组长，个金部董宇辉主任任副组长，个金部胡永红副主任、冯怡副主任、李海燕中级经理、易迪聪中级经理任组员，支行个人金融部负责对任务完成情况进行统计，并于次月初对本月各考核单位完成进度进行核实、汇总和分析。
第五条考核对象为辖内各经营性支行、分理处、支行营业部、望城县支行。
三任务指标及费用配置
第六条支行个人金融部根据省行下达的2011年个人业务指标计划及支行的经营目标计划，按照支行划分的一、二、三类行标准，下达各考核单位全年个金业务任务计划。
第七条个金板块营销激励费用由业务发展费用和人事激励费用（不高于20%）两部分组成。
人事激励费用来源为省行每月兑现下划我行的个金重点业务专项人事费用奖励及支行计提的人事费用。
业务发展费用由各考核单位根据支行核定的营销费用实报实销。
第八条支行对各考核单位设定费用兑现最低任务标准，即各考核单位每月必须按时间进度完成人民币储蓄存款新增保底任务的60%才能参与费用分配。
第九条支行个人金融部负责条线推动费用的管理和使用。
四考核内容
第十条考核内容见附件一《2010年XX支行个金业务计划指标分配表》及附件二《XX支行个金业务营销费用挂钩比例表》。
第十一条特别说明：
1、考虑支行成本投入、资源共享、联动营销等因素，对同一考核单位营销已有合作前例项目，支行需投入量费用的，按所需各类费用的百分之十的比例扣除考核单位所获得营销费用，如和其他考核单位合作营销则该考核单位可按50%分润。
2、个人网银、短信通、中银商户通、三方存管、信用卡（中南大学联名卡、中联公务卡除外）、代销基金、理财产品的营销费用直接用人事费用奖励到员工个人，如遇计价产品实行免费营销活动的，则仅兑现业务费用。
3、考虑贷款规模偏紧，而存款是获取规模的重要方式，故对于发放贷款超出新增储蓄存款余额的300%的，贷款考核费用将全部按计价
比例打折兑现。
其中，贷款发放额与当年新增储蓄存款比例在300%--400%（含）之间的考核单位考核费用全部按计价比例的70%给予兑现；贷款发放额与当年新增储蓄存款比例超400%以上的，考核费用全部按计价比例的50%兑现考核单位营销费用。
对于同一项目下的贷款业务，如考核单位自身存款因素制约，转让给其他考核单位叙做，转出考核单位可按50%的计价水平获取营销费用。
4、对较上年末储蓄存款负增长的进行扣减业务费用处罚，即按负增长额×兑现比例×50%扣除负增长单位的业务费用，扣完为止。
5、支行鼓励员工揽存，对员工揽存所用营销费用，由考核单位主任每月5日之前对员工揽存业绩签名认可，上报支行个人金融部，支行按存款计价比例的70%核算员工个人揽存营销费用额度，员工在额度以内据实报销。
如该考核单位员工揽存额度高于该考核单位存款所获营销费用额度，则由其他项目费用弥补，如仍不够弥补，则仅按本考核单位所获个金条线营销费用额度给予员工兑现。
6、如遇省行及支行组织阶段性的竞赛活动，以竞赛方案为准，不重复计算奖励。
五考核兑现方式
第十二条考核数据由支行个金业务条线考核小组成员进行收集和统计，以省行计划统计口径和省行系统平台公布的数据为准。
各被考核单位应于每月初5个工作日内及时向考核小组按需求提供各考核指标数据，考核小组根据汇集的数据与省行各条线核实后将考核结果报主管行领导审批，并于每月初8个工作日内向各考核单位及时公布。
人事费用于每月初10个工作日兑现，业务费用于每季初10个工作日兑现。
第十三条个金部按照本方案制作《费用兑现分配表》，会商支行人力资源部门和计财部门，报行领导审批后，支行管理部门将营销费用兑
现下发到各被考核单位（涉及到未及时下划收益的业务，支行将以下划后数据进行分配），兑现分配不设上限。
第十四条个金部将留存《费用兑现表》备查，并对全辖营销业务费用部分使用情况进行抽查、回访，协助业务管理部、综合管理部向未按要求及时兑现的单位负责人进行全辖通报问责。
第十五条被考核单位没有按要求在规定时间上报本部门数据，则本单位考核兑现数据将在下一考核期体现。
被考核单位对考核工作和考核数据如有异议，在收到考核结果2个工作日内（超过2个工作日视同数据正确并可做考核依据）可向考核小组提出申诉，经考核小组重新核实，如有差异需报主管行领导批复。
申诉工作遵循先沟通、后申诉的原则。
六实施要求
第十六条本营销激励费用由支行配给辖内考核单位个金条线直接用于个人重点业务发展，不得另作它用。
第十七条考核部门应认真履行考核职责，按照规定程序和要求实施考核。
各被考核部门必须保证上报数据的真实性，如果考核当期存在弄虚作假现象，支行将严肃处理虚报数据的单位或个人。
七附则
第十八条对于机构绩效考核参照支行制定的绩效考核办法实施。
第十九条本方案由支行个金条线考核小组负责解释和修订，自发文起正式实施。
二0一一年元月
附件一：《2010年XX支行个金业务计划指标分配表》附件二：《XX支行个金业务营销费用挂钩比例表》。