中国邮政储蓄自动柜员机管理办法

中国邮政储蓄自动柜员机（ATM）管理办法第一章总则第一条为规邮政储蓄自动柜员机（ATM,以下简称ATM）业务和设备的管理，提高ATM使用效率，保障邮政储蓄机构和客户的资金安全，依据中国人民银行《商业银行设立同城营业网点管理办法》、中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）《电子银行业务管理办法》、中国邮政集团公司邮政储汇局《中国邮政储蓄业务制度》等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称ATM，是指邮政储蓄为客户提供取款、存款、转账、查询、改密等金融服务的自助设备。

第三条本办法适用于邮政储蓄各级ATM管理机构。

第二章管理职责第四条各级ATM管理机构分为业务管理部门和技术维护部门。

第五条职责划分（一）市（地）业务管理部门：制定本市ATM发展计划、ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监督、ATM业务报表管理、集中模式下ATM的日常业务管理、ATM业务培训；（二）市（地）技术维护部门：ATM安装、ATM运行维护、常见故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理；（三）县（市）业务管理部门：ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监督、集中式管理模式下ATM日常业务管理、ATM业务培训、ATM业务报表管理；（四）县（市）技术维护部门：ATM安装、ATM运行维护、常见技术故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理；（五）储蓄网点：分散式管理模式下ATM日常业务管理。

第六条我行按职责划分框架对各级技术、业务部门职责进行相应调整，制定实施细则，各级职责不得重叠和遗漏。

第三章入网、退网、变更第七条ATM入网是指ATM连入邮政金融计算机系统。

ATM入网须由储蓄系统分配ATM终端编号，此终端编号成为该ATM在系统的唯一标识。

第八条ATM入网前应进行ATM选址、ATM入网申请、ATM安装工作，ATM入网后应进行通讯调试、ATM启用、交易验证测试等工作，并及时对外营业。

第九条ATM选址（一）ATM选址应以效益性为原则，以提高ATM收益，改善用卡环境为目标。

（二）制定统一的具有可操作性的ATM选址方法和流程。

ATM所属机构应按照本省ATM选址方法和流程进行ATM选址，并向省或市（地）局提交《A TM选址效益分析报告》。

报告容应包括：1．ATM选址具体位置；2．所选位置的产权单位、物理环境；3．所选位置的经济环境、客户流量、竞争状况、市场发展潜力；4．ATM布放效益分析及预测。

（三）市（地）局应根据《ATM选址效益分析报告》对所选地址进行逐一分析，并于接到报告之日起7个工作日批复。

第十条ATM入网申请（一）ATM选址通过审批后，拟入网的ATM所属市（地）局应于申请入网时间5个工作日前向省局提交《ATM入网申请报告》。

报告容应包括：1．拟入网时间、拟对外营业日；2．ATM基本信息；3．ATM监控维护人员配备情况；4．系统准备情况；5．人员培训情况；6．其他需要特别说明的事项；7．附《ATM选址效益分析报告》。

（二）市局应于接到报告之日起3个工作日批复，ATM所属市（地）局应按当地银监部门的要求向其报告。

第十一条ATM安装（一）ATM入网通过审批后，应及时进行ATM软硬件安装。

（二）ATM安装应符合以下要求：1．ATM安装场地须配备防火、防水、防盗等安全设施，如消防栓、防护亭、防护窗，新购ATM须配置视频监控系统；2．ATM布放位置应安装ATM灯箱，灯箱应展示明显的“中国邮政储蓄”标识；3．ATM装修应符合行统一的ATM装修标准和规；4．ATM安装应符合当地银监部门和公安部门相关规定的要求。

第十二条ATM安装完成后，应及时进行ATM入网。

ATM入网应在邮政储蓄统版系统中新增ATM，储蓄系统为ATM分配终端编号，根据该终端编号，相关人员应及时在ATM监控系统中新增该ATM。

第十三条ATM入网后应进行ATM通讯调试、ATM在监控系统中状态调试及相应参数设置等工作，保证ATM开机营业后通讯线路畅通和ATM设备正常运行。

第十四条ATM启用是指在监控系统中将需启用的ATM状态设置为启用状态。

在ATM通讯线路畅通及在监控系统完成相关调试、参数设置工作后，应在1个工作日完成ATM启用工作。

第十五条在启用ATM后，须进行ATM交易验证测试。

ATM交易验证测试应包括ATM扎账、配钞交易及ATM开通的所有账务、非账务类交易，完成交易验证测试后对外营业。

第十六条ATM入网通过审批后，应于30个工作日正式对外营业。

第十七条ATM退网是指邮政储蓄ATM退出邮政金融计算机系统。

ATM 报废、ATM所属机构发生变化等原因引起ATM退网。

第十八条ATM退网申请（一）拟退网的ATM所属市（地）分行应于申请退网时间10个工作日前向区分行提交《ATM退网申请报告》。

报告容应包括：1．退网原因；2．拟退网时间；3．业务、技术处理情况；4．其他需要特别说明的事项。

（二）区分行应于接到报告之日起3个工作日批复，ATM所属市（地）局应按当地银监部门的要求向其报告。

第十九条ATM退网应在ATM监控系统中删除该ATM信息，之后在储蓄系统中注销该ATM。

第二十条设备达到使用年限或因异常情况导致设备损毁无法修复投入使用时，ATM管理部门应对设备进行报废，同时报省局备案。

第二十一条ATM变更ATM变更包括两种，一种是ATM所属机构号未发生变更，但ATM其它信息（如：ATM ID号、ATM物理地址、管理人员信息、ATM类型等）发生变更；另一种是ATM所属机构号发生变更。

当ATM所属机构号未发生变更，但ATM其它信息发生变更时，ATM不需退网，只需在储蓄系统和监控系统中修改相关的信息；当ATM所属机构号发生变更时，ATM应按本办法的退网流程完成退网工作，再按本法入网流程完成入网上线和对外营业工作。

第二十二条ATM迁址对于运行效率低或交易量持续下降、不符合成本效益原则的自助设备，应重新选址将设备配置到能产生显著经济效益的位置。

ATM迁址应按本办法第九条中对ATM选址的规定向省或市（地）局提交《ATM选址分析报告》。

第二十三条ATM临时停机（一）因系统切换、版本升级、营业场所休假等原因计划将设备临时停机的，ATM所属机构应于停机前7个工作日向上级机构提出书面申请，提交《ATM计划临时停机申请报告》。

报告容应包括：1．计划临时停机原因；2．拟停机日期，计划停机天数；3．业务、技术处理情况；4．其他需要特别说明的事项。

上级机构应于接到申请之日起2个工作日批复。

ATM所属机构应在计划停机期限完成停机，开始启用。

如不能在计划期限启用的，应向上级机构提交报告，说明继续停机原因。

（二）因停电、线路、网络故障等突发原因，个别ATM临时停机超过4小时的，市（地）或县（市）局应立即向省局报告；市（地）或县（市）局所属A TM全部临时停机的，市（地）或县（市）局应立即向省局；个别市（地）或县（市）局所属ATM全部临时停业时间超过4小时的，各省应在24小时向集团公司邮政储汇局报告；因主机系统、网络故障等原因，全省ATM全部临时停机的，各省应立即向集团公司邮政储汇局及集团公司信息技术局报告。

（三）ATM突发临时停机超过1天的，ATM所属机构可以向上级机构提出报停申请，将ATM设备置为报停状态。

突发临时停机后开机的，应及时将AT M设备启用。

（四）ATM临时停机，应及时在ATM监控系统中做相应的报停、启用操作，不得在储蓄系统中注销、新增ATM。

（五）ATM临时停机，应按银监部门的要求向其报告。

第二十四条ATM信息维护ATM入网、退网、临时停机或ATM信息发生变更时，各级机构相关部门应按照《中国邮政储蓄管理监控系统操作规》的要求，进行ATM信息的维护。

第四章ATM日常业务管理第二十五条ATM日常业务须固定专人管理，且ATM管理员须经专门操作培训，并严格按本办法的要求进行操作。

第二十六条ATM保险柜密钥管理（一）日常使用的ATM保险柜的钥匙和密码必须双人分管，一人负责管理钥匙，一人负责管理密码。

（二）日常使用的ATM保险柜的钥匙不得随身携带，应入柜（库）保管。

（三）ATM保险柜密码应定期更换。

当ATM管理员发生变更时，须及时更改ATM保险柜密码。

（四）钥匙和密码的交接，均应进行登记。

（五）备用钥匙由经管人双人密封签章后交市（县）局入柜（库）保管；A TM备用钥匙使用时必须经市（县）局储汇部门负责人批准，并进行登记。

第二十七条ATM开关机管理（一）ATM管理员必须按规定时间开、关机。

（二）服务时间不准擅自关机停止服务。

如遇特殊情况确需关机停止服务的，应记录详细的停机日志，包括停机原因，停机时间等，以备后查，并按本办法第十八条规定向上级机构报告。

第二十八条ATM装钞管理（一）ATM钞箱现金，属于管理该机的邮政储蓄机构库存现金的一部分。

（二）ATM装钞必须双人办理。

装钞前须经手工或点钞机多次复点打松，一人点钞，一人复核。

装入现金时，按系统规定的各钞箱依次装钞，一人装钞，一人监督，并进行登记。

装钞完成后，关闭机门，打乱密码上锁。

（三）放入ATM中的现钞票面须平整，不得有缺损或粘连，不得在钞中夹带异物，并是经过挑选整理达到七成新的纸币。

对因钞票不合格或放错钞箱而引起的出钞差错，ATM管理人员应承担责任。

（四）对离行式ATM的装钞、现金上缴要采取必要的安保措施，确保资金安全。

（五）各级邮政储汇部门要根据活期余额规模、绿卡及银行卡户数、系统异地结算业务量、跨行清算业务量等因素进行综合分析，结合ATM监控系统的A TM现金预测表，合理确定每台ATM的加钞数量和周期，并根据市场的变化及时进行调整。

第二十九条ATM轧账（一）在行式ATM每日至少轧账一次，离行式ATM每周不少于两次轧账。

（二）ATM管理人员应根据ATM钞箱（含废钞箱）的实际现金余额进行轧账，并进行登记，保留ATM设备打印的“ATM轧账单”，如轧账不平应及时查明原因并进行登记。

营业终了，应将相关登记表及ATM轧账单上交事后监督审核。

（三）遇下列情况之一，必须立即进行ATM轧账，清点现金。

1．ATM加钞时；2．机器发生故障（非网络故障）需要停机修理时；3．发现吐钞与输入金额不符时；4．ATM更换管理员时；5．出现其他情况需要清点现金时。

第三十条ATM配钞（一）ATM配钞前须对ATM进行轧账。

（二）轧账完成后，按照本办法第二十三条ATM装钞管理的要求进行装钞。

（三）ATM配钞包括两种方式：网点配钞和终端配钞。

每台设备只能选择一种配钞方式。

采用ATM终端配钞的，直接在终端做清机加钞操作即完成了储蓄系统对ATM的配钞；采用ATM网点配钞的，完成装钞后，需在储蓄系统做ATM配钞交易完成储蓄系统对ATM的配钞，同时应在ATM设备上做清机加钞操作。

（四）ATM配钞后对外服务前，应进行交易验证测试。