小额贷款公司现场检查工作底稿
小微企业贷后现场检查模板
（1）与法定代表人及管理层的访谈内容：
●对行业前景的分析判断 ●公司近远期发展规划 ●原材料及产品市场情况 ●人员变动情况 ●经济纠纷情况 ●对外投资情况 ●对外担保情况 ●关联企业及关联交易
（2）与财务人员的访谈内容： ●公司融资计划安排情况 ●产品盈利动态变化情况 ●应收账款、存货等重点科目的明细
收入明细帐
●公司产品销售合同、原材料采购合同、仓库存货出入库凭证 ●金融机构融资相关凭证以及对外担保相关资料等 ●落实我行有关信贷管理要求的证明资料 ●公司章程（出现变化时，须提供；公司章程如从工商部门调取，
则更佳）
2、访谈相关人员
至少应对四个层次的人员进行访谈：
●公司高层人员 ●财务部经理等相关财务人员 ●销售人员代表 ●员工代表
（6）税款 通过检查客户纳税额、海关进出口
额、水电费、工资支出、机器设备台帐、 仓库存货出入库凭证等信息，核实企业 实际生产经营情况。
（7）担保人或物的核保核押情况 现场察看保证人生产经营情况，实
地察看抵押物状态。重点核查以下情况： ●保证人生产经营是否正常 ●抵质押物状态是否正常
三、做好检查评价及记录
须至少发布橙色信号灯的， 立即采取停止发放新贷款、提前 收回已发放但未使用的贷款、多 方施压等措施以防止风险进一步 扩大、损失程度增加。
须发布红色信号灯的，立即 采取追索保证单位连带责任、依 法处置贷款抵质押物及质押权利、 提请法院宣告其破产还债等紧急 措施尽量挽回损失或将损失降到 最低程度。
2、处理建议
可暂不发布预警信号灯，但 须通过增加走访的次数、增强帐 户资金进出情况的监控、密切关 注其生产和销售的变化等手段加 强密切监管。
须至少发布蓝色信号灯的， 要加大贷后检查频次，密切关注 客户生产经营情况，防范风险恶 化。
小额贷款公司现场检查方案
附件1：小额贷款公司基本情况调查表小额贷款公司名称及地址：名称：县小额贷款股份有限公司；地址：县双灵路1号御景园。
批准开业日期：年11 月7 日工商登记日期：年11 月11 日开业批复文号：桂金办函〔〕925号工商营业执照号：（企）832 （1-1）核准业务经营范围：办理各项小额贷款业务；办理小企业发展、管理财务与咨询业务，其他经自治区金融办批准的业务。
年及2012年上半年业务经营和风险控制情况（另页附简要报告）是否受过税务、工商等其他部门的处罚无高管情况：共3 人，持证0 人。
员工总数：共8 人，其中财务2 人，信贷 2 人，风控1 人。
金融办现场检查通知书金融办检年号小额贷款公司：兹指派下列人员于年月日，对你公司进行现场检查，检查期暂定为日，必要时可顺延。
检查范围和内容主要是：请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。
检查组组长：主查人：检查组成员：特此通知年月日现场检查进场会谈记录附件4：现场检查调阅资料清单被检查公司：县小额贷款股份有限公司4注：本表一式两份，一份检查组留存，一份被查公司留存。
5附件5：现场检查询问调查笔录编号：附件6：现场检查工作底稿编号：被检查公司名称：县小额贷款股份有限公司检查日期：2012年8月24日-25日检查人员：、方浩复核人员：检查项目：检查小贷公司内控制度、业务合规性和财务真实性检查过程和事实评价：本次现场检查按照《通知》要求，对县小额贷款股份有限公司的内控制度、业务经营、财务管理情况进行了检查，调阅审查了公司的相关制度、贷款台账、及部分贷款合同档案，审核相关财务报表、账本及会计凭证。
着重检查公司制度的执行情况。
贷款发放的合法、合规性，财务数据的真实性。
并对一些疑似问题与公司管理层和经办人员进行沟通。
总体评价：检查认为，该公司有完善的各项制度、手续齐全，贷款发放合规合法，财务数据真实。
由于贷款期限等原因不良贷款较多，影响该公司流动性和安全性。
关于在全市小额贷款公司开展现场检（精选五篇）
关于在全市小额贷款公司开展现场检（精选五篇）第一篇：关于在全市小额贷款公司开展现场检并财金〔2011〕53号关于在全市开展小额贷款公司现场检查的工作方案为贯彻落实《省政府办公厅关于加强和规范全省小额贷款公司监督管理的通知》（晋政办发【2011】88号），依据省金融办《全省小额贷款现场检查工作方案》，结合我市小额贷款公司监管体制，特制定本方案。
一、组织领导及监管机构太原市小额贷款组织推广工作领导组及其办公室（设在太原市财政局），为全市小额贷款公司的领导和监管机构，具体负责全市小额贷款公司的审批、变更、终止申请、高管任职、开设分支机构等事项。
为进一步理顺监管体制，落实风险防范和处臵责任，建立健全小额贷款行业监管长效机制，保证今后及本次检查工作扎实有效，各县（市）区政府、管委会，于2012年1月10日前以正式文件报市小贷办（市财政局）重新明确领导和监管机构，专门负责辖区内小额贷款公司审批事项的初审、开业批准和日常监管工作。
同时将试点期间小额贷款公司的管理办法报备。
二、检查范围1、2008年9月至2009年9月期间，经市政府批准试点县区政府、管委会批准成立的小额贷款公司。
第四步：各小额贷款公司所在地政府监管机构撰写本辖区监管情况报告。
内容包括监管组织结构、监管体系的构建情况、小额贷款公司经营管理情况、现场检查与非现场检查情况、风险处臵情况、监管中存在的主要困难、问题及工作建议。
第五步：各小额贷款公司所在地政府监管机构将小额贷款公司现场检查申请材料、检查结论文件、本辖区监管报告文件（含基本情况调查汇总表）报市小贷办（市财政局）。
第六步：市小贷办（市财政局）复核材料，把准予备案的小额贷款公司资料以及全市小额贷款公司监管报告，上报省金融办，并配合重点检查工作。
四、检查内容1、小额贷款公司的设立条件和注册资本（实缴货币资本）是否符合《太原市小额贷款公司管理办法（试行）》规定。
2、开业是否得到监管部门正式批准。
有无领取营业执照6个月尚未开业的情况。
XX区对XX小额贷款公司检查情况报告
XX区对XX小额贷款公司检查情况报告XX市郊区小额贷款公司检查情况的报告XX市郊区景隆小额贷款有限公司是经省金融办批准成立的XX市郊区首家小额贷款公司,成立于XX年8月底，注册资本金为人民币贰仟万元。
XX年各项贷款业务发展态势良好，截止XX年12月31日，贷款余额1990万元。
为缓解各类中小企业、个体工商户和三农融资难作出了一定的贡献。
根据《安徽省人民政府金融工作办公室关于开展对小额贷款公司进行现场检查的通知》（皖金函（XX）50号）文精神，对照《全省小额贷款公司运营情况现场检查方案》我区对该公司进行了检查，现报告如下：一、机构、高管情况：1.机构情况：该公司按照银监会《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发（XX）23号）、《安徽省小额贷款公司试点管理办法（试行）》和《安徽省设立小额贷款公司申报审批登记工作指引》的有关规定，依照《公司法》设立相关的组织机构，实行董事会领导下的总经理负责制，下设财务部、办公室、风险控制部和信贷业务部等部门。
公司的各项开业手续齐全，批文、印、牌相符，各项证、照悬挂符合规范。
2.高级管理人员及董事情况：该公司董事长和高管都经过了任职资格核准，在履职期间未发现任何违法、违规或违反公司章程的经营行为，有较高的专业水平和良好的职业、道德操守，遵纪守法，合法经营，有丰富的管理水平和较强的组织领导能力，并在经营中积极地配合、接受并落实各管理部门的监管意见。
二、资产方面：1.库存现金及结算帐户方面：该公司每一笔贷款发放都必须经过银行转帐，杜绝现金发放，避免贷款发放过程中的财务风险。
2.资本方面：公司注册资本金贰仟万元整，由安徽三户建筑装饰工程有限公司作为主发起人,并联合了安徽大业建筑安装工程有限公司和十一位自然人共同发起，发起人人数和资格严格按照省金融办规定小贷公司注册成立相关条件，并经省金融办核准后注册成立的。
注册资本结构为企业2家，出资600万元，其中安徽三户建筑装饰工程有限公司出资人民币400万元人民币,占总注册资本金的20%;安徽大业建筑安装工程有限公司出资人民币200万元,占10%；自然人11位，共出资1400万元，全部出资均由上述股东各自用货币资金以实名制方式于XX年7月15日一次性足额存入景隆小贷公司在市工行城汇支行的帐上,并经市蓝天会计事务所出具了验资报告。
2021年融资担保机构和小额贷款公司现场检查工作方案
2021年融资担保机构和小额贷款公司现场检查工作方案为加强融资担保机构和小额贷款公司（以下简称“两类机构”）监管，全面掌握我县行业经营和风险防控情况，不断改进监管服务方式，促进行业健康规范发展，根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）、《xx省融资担保公司管理办法（试行）》（省政府令第288号修订）、《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2021〕86号）、《xx省人民政府办公厅关于印发xx省小额贷款公司监管暂行规定的通知》（2021〔2009〕36号）、《xx省地方金融监督管理局关于促进全省小额贷款公司持续健康发展的若干意见》（金〔2021〕13号）等有关规定，决定对全县两类机构2021年度经营管理情况开展全面现场检查。
为规范开展检查工作，特制定工作方案如下：一、检查对象（一）截至2021年12月31日已取得融资担保业务经营许可证的融资担保机构。
（二）截至2021年12月31日经省地方金融监管局核准已开业的小额贷款公司。
二、检查内容（一）融资担保机构检查内容检查2021年1月1日至2021年12月31日期间的机构管理情况、业务合规情况、风险防控情况、公司治理情况、资金运用及管理情况、监管系统信息报送情况、其他融资担保业务开展情况，如有必要，时间跨度可延伸至检查日。
（二）小额贷款公司检查内容检查小额贷款公司的机构及高管人员情况、业务范围情况、资金来源情况、资金运用及管理情况、贷款质量及信贷管理情况、法人治理和内控制度情况、监管系统信息报送情况、创新业务情况等。
三、组织形式（一）属地实施。
县金融监管局聘请第三方开展，采取“双随机一公开”方式，组织对辖内所有两类机构进行全覆盖现场检查。
（二）市级抽查。
淮南市将组织对县区两类机构现场检查进行抽查，重点检查长期（6个月以上）不能正常营业的两类机构。
（三）专项督查。
省地方金融监管局将对现场检查工作情况开展专项督查，并按一定的比例随机抽查部分两类机构。
小额贷款公司迎接检查工作汇报材料
尊重的列位领导：大家好！欢迎您们莅临我公司检查指导工作，现将我公司的业务开展情形简要汇报如下：一、大体情形ⅩⅩ市ⅩⅩ小额贷款有限公司成立于2012年3月30日，法定代表人陈生国，注册资本：人民币5000万元，经营范围：ⅩⅩ市辖区内办理小额贷款业务。
在市政府金融办及相关部门的大力支持、指导下，全部员工牢牢围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了令人较为满意的经营业绩，在短时刻内为公司业务稳固、高效、良好地进展奠定了基础。
能够说，随着贷款业务不断扩大，公司在增进社会稳固和推动经济进展中发挥着愈来愈重要的作用。
（一）增强自身建设，夯实进展基础。
基础工作是做好业务的基石。
公司在组建时刻短、人员少、工作经验不足的情形下，为了做好小额贷款工作，着重强化了基础建设工作。
一是进行制度建设。
贷款行业是高风险、低收益行业，制度建设尤其重要。
公司成立伊始即制定了各项管理制度，而且不断进行完善和补充，使公司的各项事务均有相应的制度进行规范，保证了日常工作的顺利开展。
二是增强队伍建设。
组织工作人员踊跃参加业务培训，到同行业部门学习取经，扬长避短，进一步明确了微小企业小额贷款的具体操作规范，提高了工作人员的整体素质，打造出一支责任心强、业务能力高的队伍。
（二）多方位提供服务，踊跃支持微小企业进展。
为了有效地推动我市微小企业进展壮大，公司采取多渠道、全方位的服务，为微小企业贷款提供方便，放宽了审核、审批尺度，简化了手续，提供了全程无障碍服务。
发放贷款始终坚持“小额、分散、灵活、快捷”的原则，凭借其机制灵活、服务高效、办事快捷的优势，植根“三小三农”（“三小”即小企业、小个体工户、商户）融资难等问题，专门是小企业与个体工商户存在周转资金需求迫切的情形，最大程度上给予他们帮忙扶持，为此咱们公司正慢慢成为支持我市经济进展的一支不可或缺的重要力量。
截至2012年6月末，公司累计发生业务126笔，其中小企业42户，农户41 户，个体工商户39户，其它4户，累计发放贷款5355万元；累计回收贷款9笔，回收贷款350 万元；截至期末贷款余额4875万元，到期贷款和利息收回率均为100%；信贷资金实现了良性循环，经营效益较为可观。
小额贷款公司监管工作材料
小额贷款公司监管工作材料本辖区试点工作开展以来，在加强小额贷款公司日常经营活动管理方面，成立了专门的贷款公司试点工作领导组办公室，并制定了相应的管理制度，通过实地考察和听取汇报两个方面对本辖区内的小额贷款公司业务开展情况进行监管。
本辖区试点工作开展以来，每半年末、年末都要组织专业人员对辖区内小额贷款公司进行现场检查，主要检查的内容有：辖区内小额贷款公司机构设置是否合理；内控机制是否健全；是否存在不合理融资行为；主要经营项目；贷款发放是否合规；利率制定是否合理；经营效果是否理想。
在非现场监测管理方面，我们通过要求辖区内小额贷款公司向我们报送各期经营情况分析简表、金融机构资产负债项目月报表、金融机构利润季报表、贷款情况分析表、现金流量情况表来对小额贷款公司进行监测管理。
在开展的以上现场监测和非现场监测管理方面，我们的工作人员都会对本辖区小额贷款公司的基本情况，具体包括小额贷款公司的名称、注册资本、股金结构以及单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的最大、最小股金情况，公司的成立时间进行逐项调查。
至2011年12月31日之前，本辖区内小额贷款公司共一家，公司的名称为运城市丰汇小额贷款有限责任公司，运城市丰汇小额贷款有限责任公司成立于2009年11月20日，位于运城市稷山县薛家庄东（山西东方资源发展有限公司300号），法定代表人薛永民，注册资金1.5亿元人民币,股东有十人,其中薛永民持股25%,为最大股东，任董事长。
运城市丰汇小额贷款公司从业人员13人。
董事长为薛永民，山西省河津市人。
毕业于山西广播电视大学，大专文化，经济师。
张宇平为总经理，大专学历。
副总经理为赵少峰，中专学历。
田合英为财务经理，高中学历。
王俊红为总会计师，本科学历，中级会计师，注册税务师。
王泽峰为信贷业务部经理，中专学历。
徐国帅为客户经理，大专文化。
贺国庆为客户经理。
高中学历。
薛飞为信贷员，大专学历。
陶岳升为信贷员，本科学历。
小额贷款公司合法合规性检查报告
杭州市小额贷款公司合法合规性检查报告省工商局：为全面掌握全市小贷公司整体经营状况，促进小贷公司规范运作，保障其健康发展，根据《浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法的通知》（浙政办发〔2009〕100号）和《关于开展小额贷款公司日常监管工作的实施意见》（浙工商直〔2009〕4号）及《关于开展全省小额贷款公司合规性检查的通知》（浙工商直〔2010〕9号）文件的要求，结合我市实际情况，在10月26日至11月5日期间，我局五处室会同人行杭州中心支行、市财政局等相关部门对全市范围内的22家小贷公司进行了合法合规性检查，现将检查情况报告如下：一、我市小额贷款公司检查工作的基本做法为保证全市小贷公司的检查工作扎实有效地推进，我局按照省政府、省工商局有关文件的要求，确定了以“公司登记事项执行”和“三个重点、一个流向”（即“不得非法吸收公众存款、不得非法集资、不得发放高利贷”）为检查重点，依据工商、人行、财政等部门的职责，按照“分工不分家”的原则，明确各部门检查人员的检查重点。
这次全市小贷公司检查工作主要有以下几个特点：（一）明确指导思想，制定检查方案。
省工商局9号文件下发后，我局领导十分重视该项检查工作，从检查方案的制定、检查人员的落实、检查车辆的配备、检查方案的实施等给予全程指导，并明确这次检查的指导思想：这次检查不仅仅是对全市小贷公司试点运营合法合规性的检查，也是监管部门全面、深入了解小贷公司发展情况的良好契机，要把检查当成是一种扶持、确保其健康发展的一项服务举措。
一是主动协调争取相关部门参与。
检查前我局多次与市金融办、人行杭州中心支行、市财政局等部门沟通、协调，得到了这些部门领导的大力支持，最后组成工商、人行、财政联合检查组；二是精心制定检查方案，根据检查目标，草拟了检查方案，设计了《小额贷款公司合法合规性检查记录表》，多次征求了参检部门的意见，并进行了多次修正，以确保了检查方案的合法性、合理性、准确性和可行性；三是科学安排检查人员。
天津市金融局关于印发《天津市融资性担保机构小额贷款公司现场检查工作指引》的通知
天津市金融局关于印发《天津市融资性担保机构小额贷款公司现场检查工作指引》的通知文章属性•【制定机关】天津市金融工作局•【公布日期】2017.07.11•【字号】津金规范〔2017〕3号•【施行日期】2017.07.11•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文天津市金融局关于印发《天津市融资性担保机构小额贷款公司现场检查工作指引》的通知津金规范〔2017〕3号各区金融主管部门、各融资担保机构、各小额贷款公司：为规范融资性担保机构和小额贷款公司的现场检查工作，根据《天津市融资性担保公司管理暂行办法》（津政发〔2010〕35号）及《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》（津金融局〔2016〕75号）有关规定，我们制定了《天津市融资性担保机构小额贷款公司现场检查工作指引》，现印发给你们，请遵照执行。
2017年7月11日天津市融资性担保机构小额贷款公司现场检查工作指引第一章总则第一条为切实履行对天津市融资性担保机构和小额贷款公司（以下简称“两类机构”）的监督管理职责，规范现场检查行为，确保依法合规履职，防范金融风险,根据《天津市融资性担保公司管理暂行办法》（津政发〔2010〕35号）、《天津市小额贷款公司监督管理暂行办法》（津金融局〔2016〕75号）等有关规范性文件，制定本指引。
第二条本指引所称现场检查，是指天津市金融工作局（以下简称“市金融局”）及各区人民政府金融主管部门（以下简称“区金融办”）为实现监管目标，按照本指引的规定，对两类机构的公司治理和内控管理、业务活动及风险状况等进行实地检查的行为。
现场检查对象是指在本市辖区内经批准设立的融资性担保机构、小额贷款公司及其分支机构，以及外省市融资性担保机构在津分支机构。
第三条现场检查分为常规检查和专项检查。
常规检查由区金融办负责组织实施，根据两类机构监管评级结果安排相应检查频次，确保检查工作及时全面。
专项检查由市金融局负责组织实施，现场检查对象注册地区金融办参加。
小额贷款公司现场检查细则
附件2小额贷款公司现场检查细则（征求意见稿）第一条检查依据为规范广州市小额贷款公司现场检查工作，进一步提高现场检查工作质量和效率，根据《中国人民共和国公司法》、《中国人民共和国合同法》、《金融企业会计制度》、《金融企业财务规则》、《金融企业准备金计提管理办法》、《金融企业呆账核销管理办法》、《广东省小额贷款公司管理办法（试行）》、《广东省人民政府金融工作办公室关于进一步促进小额贷款公司规范发展的意见》等有关法律和相关政策文件，制定本细则。
第二条检查主体（一）本细则的检查主体为广州市地方金融监管部门及各区小额贷款机构监管部门。
（二）广州市地方金融监管部门及各区小额贷款机构监管部门实施现场检查的人员（以下简称检查人员）必须忠于职守，依法办事，廉洁自律，确保现场检查独立、客观、公正、高效，不得干预检查对象正常的生产经营活动，不得利用职务便利牟取不正当利益，不得泄露所知悉的检查对象的商业秘密。
第三条检查对象（一）本细则的检查对象指受广州市地方金融监管部门及各区小额贷款机构监管部门监督管理的小额贷款公司。
（二）广州市地方金融监管部门及各区小额贷款机构监管部门依法履行监管职责，进行现场检查，检查对象及其工作人员应当配合，保证提供的有关文件和资料真实、准确、完整、及时，不得拒绝、阻碍和隐瞒。
（三）本细则适用于包括广州市地方金融监管部门及各区小额贷款机构监管部门对辖区内小额贷款公司进行的全面检查、专项现场检查、现场临时检查。
第四条检查内容（一）机构情况。
重点检查小额贷款公司是否未经批准擅自变更公司经营地址、名称、股东、注册资本金、公司章程重大修订等重要事项，法定代表人、高级管理人或实际经营管理者是否与审批一致。
（二）公司法人治理机制情况。
重点检查小额贷款公司是否建立股东会、董事会、监事会、经营层决策运行制度;建立的制度是否符合公司的实际,是否能够形成完整的体系并能有针对性地解决问题;各项制度是否得到有效落实,对违反制度的行为是否及时纠正,对相关责任人员是否及时处理。
合肥市金融工作办公室关于印发2018年度全市小额贷款公司现场检查工作方案的通知
合肥市金融工作办公室关于印发2018年度全市小额贷款公司现场检查工作方案的通知文章属性•【制定机关】•【公布日期】2018.04.13•【字号】合金办函〔2018〕44号•【施行日期】2018.04.13•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文合肥市金融工作办公室关于印发2018年度全市小额贷款公司现场检查工作方案的通知合金办函〔2018〕44号各县（市）区、开发区地方金融监管部门：为规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款行业持续健康发展，根据《安徽省人民政府金融工作办公室关于开展2018年度小额贷款公司现场检查的通知》（皖金函〔2018〕249号）要求，决定开展2018年度全市小额贷款公司现场检查。
现将《全市2018年度小额贷款公司现场检查工作方案》印发给你们，请按照方案要求，认真组织实施。
附件：全市2018年度小额贷款公司现场检查工作方案合肥市金融工作办公室2018年4月16日附件全市2018年度小额贷款公司现场检查工作方案根据《安徽省人民政府金融工作办公室关于开展2018年度小额贷款公司现场检查的通知》（皖金函〔2018〕249号）要求，结合我市实际，制定如下工作方案。
一、检查目的通过现场检查，全面掌握全市小额贷款公司合规经营情况，及时发现妥善处置小额贷款公司存在的风险隐患，促进全市小额贷款行业健康规范发展。
二、检查对象经省政府金融办批准或核准，在2017年12月31日前开业且注册地在我市的小额贷款公司。
三、检查的主要内容各地在现场检查工作中应重点检查小额贷款公司的机构及高管人员变动情况，资产情况，资金来源情况，财务及非信贷资产情况，贷款用途及管理情况，创新业务情况，法人治理和内控制度等。
（一）机构、高管人员情况1.机构情况机构设立、变更等事项是否经过审批（核），手续是否齐全，是否在营业场所内醒目位置公开悬挂开业批复文件、营业执照，并悬挂本机构不吸收公众存款、不违规经营、严格遵守《公司法》、诚实守信等公开承诺标牌，是否悬挂全省小额贷款公司统一标识。
小额贷款公司现场检查报告
ⅩⅩ小额贷款有限公司现场检查报告ⅩⅩ市金融办:我们接受委托,对ⅩⅩ小额贷款有限公司（以下简称“华融公司"）ⅩⅩ年度依法合规经营情况进行了现场检查。
建立健全内部控制制度，保护资产的安全和完整,保证会计资料、档案资料及其他相关资料的真实、合法、准确、完整是华融公司管理当局的责任。
我们的责任是根据《安徽省人民政府金融工作办公室文件》皖金［ⅩⅩ］20号文件、《ⅩⅩ年度全省小额贷款公司现场检查方案》及相关文件的要求,对华融公司ⅩⅩ年度依法合规经营情况进行现场检查并出具现场检查报告。
现将检查情况汇报如下：(一)机构、高管人员情况1.机构情况华融公司的设立已经过ⅩⅩ市人民政府金融工作办公室的批准(宿金 [2012]11号文件），并且取得3400000082868号企业法人营业执照；营业场所内醒目位置已公开悬挂开业批复文件、营业执照，并悬挂本机构不吸收公众存款、诚实守信等公开承诺标牌，已悬挂全省小额贷款公司统一标识。
2。
高级管理人员情况该公司董事长、总经理经过任职资格核准,具备任职资格；履职期间无违法、违规经营行为。
3。
业务范围情况华融公司业务范围为小额贷款发放,不存在其他未经省政府金融办批准的业务。
（二）资产方面1.库存现金及结算账户方面华融公司开户银行为徽商银行股份有限公司ⅩⅩ淮河路支行,账号：2510301021000027339,ⅩⅩ年末余额为94638。
01元；一般户有：①中国银行ⅩⅩ开发区支行，账号：176720175638,ⅩⅩ年末余额为252261.38元;②中国工商银行，账号：1312047119022351952，ⅩⅩ年末余额为16649。
11元;③安徽ⅩⅩ淮海村镇银行股份有限公司ⅩⅩ金海支行，ⅩⅩ年末余额为11656。
46元.该公司用于发放贷款、收回贷款均使用银行存款结算。
ⅩⅩ年末库存现金余额为628.1元，用于公司日常零星支出。
2.资本方面截止ⅩⅩ年底,华融公司注册资本金为5000万元，其中：个人股4000万元,法人股1000万元。
山西将对小额贷款公司展开大规模现场检查
为进一步加强全省小额贷款公司的监督管理，促进行业健康和可持续发展，3月23日，从我省召开的全省小额贷款公司现场检查工作会上获悉，按照我省对小额贷款公司规范发展、金融风险防范和查处非法集资等工作的要求，我省将从4月9日至5月底，对全省小额贷款公司开展一次大规模的现场检查，对于不规范的小额贷款公司，一律剔除。
严格筛选"在前期各市小额贷款公司合规性检查的基础上，根据筛选指标，并结合地区分布筛选出具有不同代表性的150家小额贷款公司，进行现场检查。
"省金融办主任郭保民介绍。
据介绍，我省小额贷款公司发展迅猛，由2005年的两家发展到目前的533家，占到全国4224家的12.4%。
此次150家的确定有12项筛选指标，具体来看，去年11月8日前审批的所有小额贷款公司，在批复之日起半年未开展业务的；存在吸收公众存款或变相吸收公众存款的、非法集资的、资本抽逃等现象行为的；违反贷款利率政策，扰乱金融秩序的，存在高利贷行为的；贷款集中度高，存在有向房地产或国家产业政策明令禁止、限制发展的行业或面临淘汰的产品生产企业发放贷款现象的；超比例放贷现象严重的，或超过其资本净额5%以上的贷款；有无跨区域经营业务的现象；涉嫌洗钱、暴力催债等违法行为的；融入资金方式，特别是从非金融机构融入资金的，或者从银行业机构融入资金余额超过注册资本总额一半的；存在不良贷款的；检查高管人员任职资格审核程序，无违法犯罪和不良信用记录的；审核各类中介有无资质、且出具的法律或会计财务等意见是否合规、真实有效；报送主管部门等资料是否及时且真实。
齐抓共管"此次检查采取由省小额贷款公司联席会议成员单位负责人带队，各市主管部门参加，律师事务所、评级机构等外部机构具体检查的现场检查方式。
"省金融办副主任竟晖强调。
此次，由省金融办牵头省公安厅、省工商局、人行太原中心支行、山西银监局等部门组成的省小额贷款公司联席会议，又专门成立省小额贷款公司现场检查工作领导组。
小额贷款公司经营情况检查专项检查报告
ⅩⅩ小额贷款公司经营情况检查专项检查报告ⅩⅩ金融工作办公室：我们接受委托，对XXX公司（以下简称“XX公司”）2012年度合规经营情况和分类评级情况进行检查。
建立健全内部控制制度、保护资产的安全和完整，保证会计资料的真实、合法、准确、完整是XX公司管理当局的责任。
我们的责任是在实施审计工作的基础上对XX公司2012年度合规经营情况和分类评级情况发表意见。
我们的审计是依据中国注册会计师审计准则的规定进行的。
在审计过程中，我们实施了包括抽查会计凭证等我们认为必要的审计程序。
一、专项检查依据（一）ⅩⅩ人民政府办公厅关于印发《ⅩⅩ小额贷款公司监督管理暂行办法》的通知（ⅩⅩ人民政府办公厅关于印发2009年82号文）；（二）ⅩⅩ金融工作办公室关于印发《ⅩⅩ小额贷款公司试点暂行管理办法》的通知（鲁金办发[2008]1号文）;（三）ⅩⅩ金融办《ⅩⅩ小额贷款公司经营情况检查提纲》（ⅩⅩ小额贷款公司经营情况检查提纲）；（四）ⅩⅩ财政厅关于印发《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》的通知（鲁财金[2010]8号文）;(五)财政部财金[2008]185号《金融企业财务规则》；（六）ⅩⅩ金融工作办公室关于印发《ⅩⅩ小额贷款公司分类评级暂行办法》的通知（鲁金办发〔2013〕9号文）(七)中国注册会计师审计准则。
二、专项检查范围本次专项检查的范围为XX公司2012年度企业合规经营情况和分类评级情况。
三、XX公司基本情况1、基本情况：XX公司系经ⅩⅩ金融工作办公室XX号文《XX》批准，于年月日在XX工商行政管理局注册成立，企业法人营业执照注册号：，住所：，法定代表人：，注册资本：，实收资本：，公司类型：，经营范围：2、股权结构：XX公司注册资本XX万元由XX会计师事务所验证确认并出具XX审验报告，各股东及投资额见下表（单位：万元）3、财务状况及经营成果：XX公司2012年度财务报表经XX会计师事务所审计，并出具了XX号审计报告，审计后2012年度基本财务状况如下：审计后2012年度经营成果如下四、合规经营检查情况及发现的问题（一）机构及人员情况1、机构情况XX公司经ⅩⅩ金融工作办公室鲁金办字[ ] 号文《》批准成立，各项手续齐全有效，开业批文、牌、印核对相符。
小额贷款公司现场检查指引
小额贷款公司现场检查指引一、内部管理是否健全1、开业是否得到监管部门正式批准，有无未领取开业通知放款的情况；（检查开业通知书、核对银行流水的放款日期与开业通知时间对比）2、是否按规定建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度及经营规则和风险控制措施。
（检查公司内控的文件和制度、高管任职情况）3、小额贷款公司是否建立风险预警机制和贷款五级分类制度；（检查企业财务制度与不良贷款计提的管理制度，重点抽查最大十户贷款和利率最低十户的合规性）4、是否按照审慎规范的资产分类制度和拨备制度、准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率保持在100%以上，全面覆盖风险；（检查公司资产负债表、资产损失准备充足率计提情况表）5、是否按金融企业财务规则和企业会计准则的要求建立健全财务会计制度；（检查企业制度是否完备合规）二、有无按要求报送监管部门资料6、是否与监管部门建立信息报告制度，是否按月报送报表至区金融办；（检查营业执照等证件有无变更、核对每月报表报送时间）7、有无及时准确在风险监测系统报送经营资料的；（核对银行流水与系统录入，检查录入的及时性和真实性、报备信息录入人员）三、是否合法合规经营8、未经批准同意擅自变更企业名称、法定代表人、高管人员、股东、注册资本、营业地址、公司类型和修改公司章程的；（比对公司成立的申报文件内容与企业高管任职情况、对照企业证件有无未经批准的变更）9、有无抽逃资本金情况；未经批准实施增资扩股、股权转让的，资金来源及运用违反相关规定的；（核对银行流水与贷款清单，重点检查大额集中放款的真实性；核对股东的信息有无变更；）10、有无违反规定存在非法集资、非法吸收公众存款行为（核对银行流水及会计账册核对有无不符合经营的收入、核查资金来源、有无违规收费情况）11、有无洗钱、暴力催债等非法金融活动和违法犯罪活动；（重点检查大额放款的真实性，是否存在洗钱行为；检查企业管理制度，了解企业催债形式）12、有无违反从不超过2个银行业金融机构融入的资金，余额不得超过公司资本净额的50%的规定；（核对银行流水与会计账目、核查贷款余额）13、同一借款人的贷款余额是否超过500万元;（核对银行流水、放贷情况表；检查大额贷款借款人是否存在互相担保情况；核查借款人与还款人是否一致）14、贷款利率是否超过规定的4倍上限或低于同期人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。
金融办现场检查汇报材料
金融办现场检查汇报材料担保公司迎接金融办现场检查汇报材料市金融办：根据市政府金融办《关于对小额贷款公司融资性担保公司开展现场检查的通知》和省政府金融办《关于开展全省融资性担保公司全面现场检查的通知》文件的要求，现将我公司1月-9月的自查情况报告如下：一、内部控制情况1、公司治理机制。
为响应监管部门及银行对担保公司的要求，进一步拓宽业务经营范围，我公司按金融办、银监局有关文件要求，健全了公司组织架构及内部治理机制：一是，将原筠连县聚能担保有限责任公司更名为宜宾聚能融资担保有限责任公司并迁址宜宾，该项工作已完成；二是，完善公司组织架构，内设：业务部、风控部、法律顾问部、财务部、综合部及担保业务审查委员会；三是，增资扩股，引进2位有实力的新股东，将注册资本金由1000万元扩大到3000万元，目前正在向监管部门申请报批过程中；四是，按融资性担保公司高管人员的任职资格，引进有3年以上银行、担保公司工作经验的管理人员4名、银行从业人员3名、中级会计师1名，以提高员工整体素质，目前共有担保从业人员12名。
2、内部控制制度。
在公司治理机制完善的基础上，强化内部风险控制，制定了担保业务议事规则、担保决策流程、担保调查评估、担保风险审查、贷后担保管理及担保追偿和处置等管理制度。
3、财务制度执行。
公司严格按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，每年度会计报告经会计师事务所审计。
按照市、区二级金融办要求，提供真实、准确的月报、季报、年报及年终总结分析报告。
二、合规经营情况1、主体资格及重大变更事项报批情况。
我公司注册及更名、迁址均按规定报经省市政府金融办批准备案，系独立的企业法人机构，营业执照注册号为：51.2、资本金来源、托管及运用情况。
原注册资本金1000万元及增资扩股的万元均已足额到位，不存在以借贷资金或以他人委托资金入股等违规情况；不存在吸收存款和集资等违规组织资金情况；不存在抽逃注册资本的行为。
小贷现场检查
豫工信企业〔2013〕380号河南省工业和信息化厅关于做好小额贷款公司现场检查工作的通知作者：本站 TAG：担保公司现场检查发布日期：2013-6-28各省辖市工业和信息化局（委），郑州市中小企业服务局，省直管试点县（市）工业和信息化主管部门：为深入贯彻《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》（豫工信〔2012〕525号）和《河南省小额贷款公司日常监管办法（试行）》（豫工信企业〔2013〕369号）精神，加强现场监管，规范现场检查活动，现就小额贷款公司现场检查有关事项通知如下：一、现场检查原则按照《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》和《河南省小额贷款公司日常监管办法（试行）》要求，结合行业年审和年度监管考核，积极稳妥开展现场检查工作。
小额贷款公司的现场检查，要坚持“非现场监管与现场监管相结合，统筹兼顾、加强联动，依法规范、提高实效”的原则,促进小额贷款公司规范运营，防控风险，健康发展。
二、现场检查分类（一）开业现场检查。
在小额贷款公司获得批准开业前，由省级监管部门按照规定组织的现场检查。
省级监管部门以书面形式可委托市级监管部门对申请开业的小额贷款公司进行开业现场检查。
（二）定期现场检查。
根据日常监管需要，结合小额贷款公司行业年审和年度考核评价工作，由监管部门按照规定组织的现场检查。
各级监管部门可根据监管工作需要，在所辖区内开展以防范风险、规范提升和强化管理为内容的定期现场检查。
（三）专项现场检查。
根据非现场监管提供的小额贷款公司综合排名、年度监管考核评价结果、行业年审结果和历次现场检查记录，以及举报暗访情况，对存在风险隐患、涉嫌违法违规的小额贷款公司进行的专项现场检查。
各级监管部门可根据监管工作需要，针对风险防控和规范运营方面的突出共性问题，对辖区内所有小额贷款公司进行专项现场检查。
三、现场检查重点（一）开业现场检查。
在听取筹建过程、团队建设和业务计划等情况汇报之后，重点检查：一是查看现场经营场所、部门设置、人员到位、职责挂图、贷款流程、公开承诺、警示标识等情况；二是查阅批准文件、管理制度、设立申报资料等；核对三方监管协议、银行账号、银行对账单、开业申报材料，并提出核对意见。