基础押题卷一(解析)概要

基础押题卷一（解析）

1.国际证监会组织认为，（）的监管，是对政府监管的有益补充，其对市场运作和行为的了解更为深入，专业水平更高。

A基金管理人内部

B基金业行业自律组织

C其他金融行业

D社会公众

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：213解析：国际证监会组织认为，基金业行业自律组织的监管，是对政府监管的有益补充。

2.外资商业银行境内分行在境内持续经营（）年以上的，可申请成为托管人。

A1

B2

C3

D5

参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：227解析：外资商业银行境内分行在境内持续经营3年以上的，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。

3.假设某证券投资基金2015年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%，当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为（）元。

A10000

B10027

C3650

D3660

参考答案：A测试方向：计算题难易程度：易测试教材：下册教材页码：78解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。应计提的管理费=365000×1%÷365=1（万元），即10000元。

4.下列关于经纪人的表述中，错误的是（）。

A经纪人的主要收入来源是买卖差价

B经纪人的作用是寻觅买家/卖家，并促成交易

C经纪人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人

D指令驱动市场中，经纪人为投资者执行指令

参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：321解析：做市商的利润来源主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。

5.结算代理制度是指经（）批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。

A国务院

B中国人民银行

C中国银监会

D中国证监会

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：52解析：本题考查结算代理制度的概念。

6.下列各项中，会降低企业短期偿债能力的是（）。

A企业采用分期付款方式购置一台大型机械

B企业从某国有商业银行取得3年期500万元的贷款

C企业向股东发放股票股利

D企业向战略投资者进行定向增发

参考答案：A测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：144解析：企业从某国有银行取得3年期500万元的贷款和企业向战略投资者进行定向增发增加了银行存款（即增加了流动资产），流动负债数额不变,因此均会提高企业短期偿债能力；企业向股东发放股票股利不影响流动资产和流动负债，即不影响企业短期偿债能力；企业采用分期付款方式购置一台大型机械设备，终将引起银行存款减少（即减少了流动资产），进而降低企业短期偿债能力。

7.我国债券市场的场内交易场所主要是指（）。

A交易所市场

B商业银行柜台市场

C同业拆借市场

D银行间市场

参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：209解析：场内交易场所主要是指交易所市场。

8.长期债券的偿还期限一般为（）。

A10年以上

B15年以上

C30年以上

D5年以上

参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：201解析：长期债券的偿还期一般为10年以上。

9.以下关于QDII基金说法错误的是（）。

AQDII基金由境内托管人负责托管业务

B境内托管人不得授权其他机构代为履行托管职责

C可委托境外投资顾问进行境外证券投资

D可委托境外证券服务机构代理买卖证券

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：229解析：境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行（简称托管人）负责资产托管业务。而托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务。

10.反映企业一定时期总体经营成果的会计报表是（）。

A利润表

B所有者权益表

C现金流量表

D资产负债表

参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：139解析：利润表，亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。

11.证券登记结算机构须采用（）措施保证业务的正常运行。I.制定完善的风险防范机制和内部控制制度II.建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范III.要建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系IV.要对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程

BI、II、III

CI、II、III、IV

DI、III

参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：36解析：根据自律管理的要求，证券登记结算机构须采取以下措施保证业务的正常运行：一是要制定完善的风险防范机制和内部控制制度；二是要建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范；三是要建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系；四是要对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。

12.在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A方便交易

B增加交易量

C增加收益

D转移风险

参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：235解析：现货交易的最大缺点在于无法规避现货价格波动的风险。远期合约正是为了满足这种规避未来风险的需要而产生的。

13.下列有关债券种类的说法，错误的是（）。

A按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

B按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等

C按计息和付息方式分类，债券可分为息票债券、贴现债券和永续债券

D按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等

参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：202解析：按计息与付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。

14.投资者A于T日（周五）赎回货币基金，那么该投资者享有（）利润。

AT日

BT日、T+1日

CT日、T+1日、T+2日

DT日、T+1日、T+2日、T+3日

参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：91解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。

15.按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。

A10%

B20%

C30%

D40%

参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：60解析：按照中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。

16.中国证监会在（）年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。

A2012年