互联网金融p平台跑路违规名单统计图文稿
爆出27家问题平台P2P网贷一周简报(222-228)—鸣金网(DOC)
近日，北京、河北、福建相继出台互联网金融发展指导意见，旨在提高风险防控能力的同时，扶持包括P2P行业在内的互金行业稳健发展，可谓是给处于负能量云集的P2P行业带来了一缕阳光。
本周P2P行业人气呈现快速反弹走势，其中成交排名靠前的平台增长最为明显，但2月份已经进入尾声，行业整个月份的成交自然不会理想，待行业正式复苏后，预计3月份行业将会走出一个深V型的逆转走势。
据鸣金网统计，本周行业有27家平台爆雷，环比开始有所抬头。
整个2月份截止28日，行业累计爆出问题平台为75家，环比1月份大幅下降已成定数，不过出现这种情况的原因，更多在于春节期间行业整体关注度剧降，导致问题平台的曝光率出现大幅回落，此外春节前部分不合规和诈骗平台已集中出逃，春节刚过行业尚处于复苏阶段，具体监管细则尚未开始施行，行业仍处在问题平台集中爆发的区间内。
1、一周问题平台汇总据鸣金网统计，本周共爆出27家问题平台，环比上涨增加了5家平台，跑路平台再度大幅上扬。
虽然行业爆雷风险在1月份已经获得较大释放，但行业监管细则尚未正式施行，各地方监管政策已经逐步出台，监管呈愈发趋紧态势，所以不能就此认为行业大规模爆雷风波不会卷土重来。
问题平台概况见表1所示。
从问题平台发生的具体区域来看，本周有14个省市爆出问题平台，问题范围较前一周扩大了3个地区。
本周广东与山东并列爆出5家平台，依旧位列问题平台发生率首位，上海爆出4家平台位列第三位，北京和黑龙江各有2家平台爆出，其余9省市本周各有1家问题平台。
具体问题平台分布情况见图1所示。
从问题平台的事件类型来看，本周跑路平台再度大幅上扬，本周18家跑路平台占比高达66%，环比上周涨幅达1倍。
相对应的，本周失联和停业平台占比大幅下降，本周4家失联平台和2家停业平台，合计占比22%，环比上周50%的占比大幅下降。
此外本周有2家提现困难平台占比7.4%，1家平台被警方介入调查。
具体问题类型分布如图2所示。
2、P2P网贷行业一周总体成交情况本周P2P网贷行业累计成交额为285.54亿元，环比上周继续保持回升24%，连续两周呈现快速反弹走势。
7月P2P问题平台一览(名单)
7月P2P问题平台一览（名单）
上周，网贷之家研究中心发布的《P2P网贷行业2017
年7月月报》显示，当月P2P网贷行业的成交量环比增加3.33%，历史累计成交量突破了5万亿元大关，贷款余额环比6月底增加了4.28%。
不过，7月问题平台数量环比6月出现回升，达到了11家（6月为5家），其中跑路7家、提现困难4家。
此外，7月还有22家平台停业，另有2家平台当月转型。
2017年7月停业及问题平台事件类型分布具体来看，网贷之家数据中心数据显示，7月共有2家平台转型：
7月转型平台名单（点击图片查看大图）共有22家平台停业，具体名单如下：
7月22家平台停业平台名单（点击图片查看大图）
7月共出现11家问题平台，其中跑路7家、提现困难4家，具体名单如下：
7月11家问题平台（跑路7家、提现困难4家）名单（点击图片查看大图）
尽管近几月P2P网贷行业跑路平台数量维持相对低位的水平，但7月问题平台的数量相较上月仍有所上升。
因此，6、7月以来各地监管政策频出虽带来一些利好，投资人依然需要谨慎判别不良平台发布的虚假宣传、虚假标的。
来源| 网贷之家作者：之家哥。
网络借贷平台违规案例揭密信息披露不透明
网络借贷平台违规案例揭密信息披露不透明网络借贷平台违规案例揭密：信息披露不透明近年来，网络借贷平台在中国快速兴起，为个人和中小微企业提供了便捷的融资渠道。
然而，随着市场的不断扩大，一些平台存在违规操作和信息披露不透明的问题，给借贷参与者带来了潜在的风险。
本文将揭密一些网络借贷平台违规案例，探讨其信息披露不透明的原因，并提出相关的解决方案。
1. 第一节：网络借贷平台违规案例揭秘1.1 案例一：P平台暗箱操作P平台作为一家知名的网络借贷平台，曾被推崇为行业标杆。
然而，近期监管部门对其展开调查后发现，P平台存在违规操作。
他们使用虚假项目欺骗投资人，并以资金归集及自融等方式谋取利益，最终导致了大量投资者无法收回本金。
1.2 案例二：Q平台信息披露不透明Q平台在运营初期声名鹊起，吸引了大量投资者。
然而，在经营过程中，Q平台并未充分披露相关信息，导致投资者无法准确评估风险。
随后，Q平台陷入资金链断裂的困境，投资者的资金无法及时兑付。
2. 第二节：信息披露不透明的原因2.1 缺乏规范的信息披露制度目前，中国网络借贷平台监管尚未完善，缺乏相应的信息披露制度。
在缺乏规范的监管下，平台通常可以自由选择披露信息的内容和程度，导致投资者无法全面了解平台的运营和风险。
2.2 利益驱使导致信息隐瞒一些网络借贷平台为了吸引资金和人气，往往会隐瞒一些不利于平台形象和利益的信息。
他们可能选择不公布平台的真实财务状况，或者隐瞒违规操作，以蒙骗投资者。
3. 第三节：解决方案为了解决网络借贷平台违规和信息披露不透明的问题，以下是一些建议的解决方案：3.1 健全监管制度，加强行业准入门槛及监测机制监管部门应当加强对网络借贷平台的监管，完善相关制度和规范，确保平台能够合规运营。
同时，应当对平台的准入门槛进行提高，筛选出合规的平台，降低投资者的风险。
3.2 建立信息披露标准和要求监管部门应当制定并推行全面的信息披露标准和要求，明确平台在披露内容、方式和频率上的规定。
「解密跑路P2P网贷平台网金宝骗术」
解密跑路P2P网贷平台网金宝骗术日前,北京P2Ｐ网贷平台“网金宝”网站无法访问，疑似跑路,根据百度快照信息,截止５月５日,网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。
近日,该平台的投资人开始了维权行动，目前在第三方P2P网贷平台搜贷360上统计到的投资人受损资金在５00万以上，受害人200人以上。
关于网金宝事件，笔者整理了一些迷惑投资者的“骗术”,同时也是投资者在网贷投资时应注意的一些问题,仅供参考。
１、办公地址虚假投资者未考察据报道称,网金宝公开的办公地址是摩码大厦2２层22０3—2205,但该大厦电梯最高只到20层,北京青年报记者进行实地调查发现该写字楼未有网金宝办公任何痕迹，写字楼内包括保安在内的工作人员也没有印象。
网金宝事件让业内人士诧异的是，这样一个交易已经逾2亿的北京平台，单个投资者有投资在数十万以上，居然公开的办公地址是假的,投资者没有实地考察过平台?至少要看下办公地是否真实存在？与以往相比，现在有些骗子P２P网贷平台不把办公地址放在相对偏远地区，为了取得投资者信任,通常设在城市繁华地段,高档写字楼内。
投资者应该注意，一是无论办公地址设在哪里，最好可以实地考察一下,不仅是看公司是否存在，还要在该公司周围相邻企业及物业处进行了解，二是即便是办公地为真，也不能作为评判该平台是否合规唯一因素,还要综合其他条件进行考虑。
2、假借与央行合作为其背书根据维权投资者保存的网金宝网站资料显示,该平台一直打着与央行合作的旗号,称“平台所有项目的还款记录将作为中国人民银行征信中心的数据来源，同时所有投资用户的资金均会由中国人民银行北京支行全权监管”。
该平台介绍资料还显示，“２０１４年2月２7日,网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”，并配有签署协议之时的图片。
笔者查看网金宝网站截图发现确有以上信息，但值得注意的是“其中所有投资用户的资金均会由中国人民银行北京支行全权监管”,投资者应该对信息进行分辨,一是央行不可能给Ｐ2P 做资金全权监管，即便是商业银行也是极少数的分行在进行资金托管，仅此前平安与红岭创投签订监管协议。
p2p平台跑路案例
p2p平台跑路案例P2P平台跑路案例。
P2P网络借贷平台是指个人和个人之间通过互联网平台进行借贷活动，而P2P平台跑路则是指P2P平台在吸收了大量投资人的资金后突然消失，无法偿还投资人的本金和利息。
P2P平台跑路案例时有发生，这给投资人带来了巨大的损失，也引发了社会的广泛关注。
首先，P2P平台跑路的案例给投资人造成了巨大的经济损失。
由于P2P平台通常承诺高额的利息回报，吸引了大量投资人的资金。
然而，一旦P2P平台跑路，投资人往往无法追回自己的本金和利息，造成了巨大的经济损失。
这不仅影响了投资人个人的财务状况，也对整个社会的金融秩序造成了一定的冲击。
其次，P2P平台跑路案例也暴露了监管不力的问题。
在过去的一段时间里，P2P行业的监管一直备受争议。
一些P2P平台存在着资金池化、高额返利等违规操作，监管部门对其监管不力，导致了P2P平台跑路案例的频发。
这也引发了社会对监管部门的质疑，要求加强对P2P行业的监管力度，保护投资人的合法权益。
另外，P2P平台跑路案例也对整个P2P行业的发展带来了负面影响。
投资人对P2P行业的信心受到了严重打击，导致了投资人对P2P平台的投资意愿降低，整个行业的融资环境变得更加严峻。
一些P2P平台也因此面临着生存压力，甚至有些平台选择自行关闭。
针对P2P平台跑路案例，我们需要从多个方面进行解决和预防。
首先，监管部门需要加强对P2P行业的监管力度，建立健全的监管制度，防范和打击违规操作。
其次，P2P平台需要加强自身的风险控制能力，提高透明度，规范运营，保护投资人的合法权益。
同时，投资人也需要增强风险意识，选择正规、合规的P2P平台进行投资，避免陷入不法分子的陷阱。
总的来说，P2P平台跑路案例给社会带来了不小的负面影响，需要各方共同努力来解决和预防。
只有在监管部门、P2P平台和投资人共同努力下，才能够建立一个健康、稳定的P2P行业环境，为投资人提供更加安全、可靠的投资渠道。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件1. 引言1.1 背景介绍P2P网贷平台近年来在中国迅速发展，吸引了大量投资者参与。
随着P2P行业的混乱发展，一些不法分子利用P2P平台进行诈骗活动的案件也逐渐增多。
这些诈骗平台通常以高额利息、低门槛的吸引投资者，吸引了许多投资者的关注。
在投资者被骗后，很多人发现这些P2P平台并不具备监管资质，资金池管理不规范，存在偷逃资金的风险。
这些P2P网贷诈骗平台的背景介绍表明，投资者需要警惕P2P网贷投资的风险，同时也需要加强监管力度，提高投资者的风险意识，倡导合法理性投资。
2. 正文2.1 P2P网贷诈骗平台的典型特征1. 虚假宣传：这些平台往往通过夸大投资回报率、隐瞒风险等手段，吸引投资者投入资金。
他们往往会使用“高额收益”、“零风险”等诱人的口号，让投资者误以为可以轻松获得高额回报。
2. 未经监管：这些平台往往没有得到相关金融监管部门的批准，并且没有资质进行金融业务。
投资者往往不知道这些平台的合法性，从而容易陷入诈骗陷阱。
3. 资金链断裂：一些P2P网贷平台会以“庞大的资金池”来吸引投资者，但实际上他们可能并没有足够的资金支撑。
一旦出现资金链断裂，投资者的资金将无法追回。
4. 高额佣金：一些P2P网贷平台会通过高额的佣金来吸引推广人员，让他们拉拢更多的投资者。
这种高额佣金往往是以投资者的本金为基础，进一步加剧了投资者的损失。
P2P网贷诈骗平台的典型特征是利用虚假宣传吸引投资者、未经监管进行金融活动、资金链断裂导致投资者损失、以高额佣金吸引推广人员等方式实施诈骗行为。
投资者要保持警惕，避免陷入这些诈骗平台的陷阱。
2.2 案件调查分析在P2P网贷行业中，诈骗案件屡见不鲜，其中不乏一些典型案例。
通过对这些案件的调查分析，可以发现一些共同的特征和规律。
许多P2P网贷诈骗平台往往以高息诱惑投资者。
他们通过承诺高额回报来吸引投资者的眼球，以此掩盖他们的真实意图。
这种高利息的诱惑往往让投资者盲目跟风，不加思索地将资金投入其中。
跑路狂潮之P2P（四则）
榜上有名64ranking list中国电信业CHINA TELECOMMUNICATIONS TRADE 跑路狂潮之P2P近日，365金融、投哪网、雪山贷等P2P 相继宣布获得了来自不同风险投资机构的融资，今年上半年共有10家P2P 网贷平台受到风投的青睐，获得了近20亿元的融资。
但是，与表面上的风风火火形成对比是，今年上半年有超过50家网贷平台跑路。
据网贷之家监测数据显示，截至2014年6月中旬，全国各类P2P 借贷平台已近750家。
今年5月就有8家平台跑路或关闭。
总结一下P2P 跑路原因，不难发现，主要有四点。
第一，该P2P 存在诈骗行为，这类P2P 通常会建一个借贷系统的空壳，以高于一般平台的收益和优惠政策来引诱投资人，在诈骗初期，会按照“承诺”履行买赠或返点，从而笼络更多资金，当资金达到一定规模的时候，骗子便人去楼空。
第二，P2P 不使用第三方托管机构，将投资人的钱放在与平台关联的资金池中，再由平台借给借款人，从而使资金的流向不透明。
第三，该P2P 网站本身为非法集资，因财务风险控制等问题导致入不敷出，从而无法如期返还投资人的资金，出现资金链断裂，最终破产。
第四，P2P 平台自身为借款人做担保，由于审核机制、风控能力等缺乏，往往难以确保借款人的信誉等问题，最后导致出现坏账等问题时平台资金链断裂。
P2P 的诸多不确定性让投资者闻风丧胆，其实大可不必。
寻找项目时，核实信息，确认该平台是靠谱的；不盲目轻信高利率，通过第三方平台对P2P 成交量等信息进行查询；选择规模较大、信用度高的P2P 网站进行投资，并辨别真伪。
做到以上几点，提高警惕，还是可以减少或者规避损失的。
当然，对于个人投资来说，最重要的一个法则是：不要把鸡蛋放在同一个篮子里。
榜上有名全民刷屏之围住神经猫继疯狂猜歌、疯狂猜图、打飞机后，小编的微信朋友圈再次被一款游戏刷屏了。
这次是一款呆傻萌的小游戏——围住神经猫。
游戏规则很简单，即通过点击圆点围住猫。
11月跑路P2P平台环比激增433％
11月跑路P2P平台环比激增433％
佚名
【期刊名称】《经济视野》
【年(卷),期】2015(0)24
【摘要】据新华社太原12月8日电金融信息平台银率网发布的数据显示，11月跑路P2P平台共64家，环比上月激增433％。
业内人士认为，随着P2P行业的持续快速扩张，其暴露的问题越来越多，新增半台数已低于问题平台数。
银率网分析师李先瑞认为，从发布的数据看，当前有两大问题值得关注，一是小于1个月的短期标占比大幅增加，二是跑路平台数量激增。
【总页数】1页(P11-11)
【关键词】P2P;环比;数据显示;信息平台;新华社;分析师;台数;金融
【正文语种】中文
【中图分类】F820.5
【相关文献】
1.P2P平台跑路不断还值得入手吗 [J], 劳新颖;
2.部分P2P平台名为清盘实为跑路起诉能要到钱吗？ [J], 潘婷;向江林;
3.P2P平台“跑路”事件对企业网络融资效率影响的研究 [J], 汤兆博;
4.P2P平台唐小僧跑路刷爆朋友圈 [J], 崔启斌; 宋亦桐
5.互联网金融平台消费者权益保障之探研——基于P2P平台“跑路”乱象的实证研究 [J], 王虹超[1];石瑞婷[2]
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中国P2P网贷行业跑路平台分析报告
【棕榈树研究】P2P网贷行业跑路平台分析报告引言P2P网贷概念萌生于2007年，并于2012年开始爆发。
历经2年的发展，截止2014年10月底，国内网贷行业已有平台1438家，今年的交易规模有望突破2400亿元。
但是作为一个新兴的行业，网贷面临着无监管、无标准和无准入门槛的“三无”现状，行业整体乱象丛生。
2013年11月的网贷平台“倒闭潮”以来，平台倒闭跑路事件依然持续上演。
随着2014年关的逼近，平台资金流风险凸显，行业淘汰率将进一步升高。
P2P网贷平台作为一条高收益理财的新路径，越来越多地受到投资者关注。
但在火热发展的同时，频频发生的跑路、诈骗、提现困难事件，让不少投资者连连踩雷。
投资人如何选择安全性平台？平台“跑路”、投资人“踩雷”后怎么办？投资人的权益如何维护？平台如何落实相关投资者保护的监管要求？这些问题成为了投资人和平台都较为关心的话题。
在“万利创投”的跑路案件中，汇通易贷积极参与到投资者的维权当中，帮助投资人降低损失，同时在法律关系处理和维权方面积累了丰富的经验。
在万利创投倒闭案件发生一年之际，棕榈树和汇通易贷联合举办本次《跑路平台案例分析》沙龙活动，专门邀请了熟知行业领域的律师，为投资人和行业内人士带来P2P网贷行业法律维权知识的盛宴。
本报告分为两部分，一是对行业跑路平台进行分析，梳理和分析跑路平台的基本概况，重点就投资人维权方法和投资建议进行详细阐述；二是对汇通易贷举办的《P2P网贷行业跑路平台案例分析》活动中的干货做以分享，帮助和指导投资人去投资。
第一篇P2P网贷行业跑路平台分析一、行业基本概况（一）行业整体规模据第一网贷数据统计，2014年1-10月份，全国P2P 1-10月份网贷成交额为2,168.04亿元，贷款余额800亿元。
预计今年成交总量将突破2400亿元。
图表1-1：2011-2015E年网贷行业成交规模（单位：亿元）截止2014年9月30日，纳入统计的平台共1227家。
P2P再现年关劫 跑路平台环比激增433%
P2P再现“年关劫” 跑路平台环比激增433%作者: 新快报来源: 网易科技近日,e租宝因涉嫌违法经营被查的消息惊动了行业。
e租宝事件虽尚无定论,但无疑在年底给投资者带来较大的冲击。
据银率网统计,截至2015年11月底,全国新增问题平台82家,环比10月大幅增加60.8% ,其中,跑路平台多达64家,环比上月激增433%。
截至11月底,全国问题平台数累计为1248家,占全部平台的比例高达34.5%,也就是说每三个平台中就有一个出现了问题。
除了投资信心备受打击外,目前投资者偏爱短期标。
据银率网发布的《P2P11月月报》(下简称月报)数据显示,11月份,近六成投资者开始选择3个月以下短标。
对此,银率网分析师李先瑞表示,临近年底,是资金投资方向的选择焦虑期,再加上P2P投资人心态也在发生变化。
A、临近年底,问题平台频“抬头”每当底将至,平台总会陷入跑路潮的“魔咒”,即使是老平台的“年关”也难过。
11月25日,上线即将满三年的友友贷发布公告称,由于借款人未能及时回款,导致公司资金链紧张,经确认该平台目前处于提现困难状态;同样是2012年成立的贷记宝也于今年11月跑路。
银率金融研究中心分析师李先瑞表示,11月问题平台呈现两大特征,一是新增问题平台数大幅增加,二是“跑路”平台占比很高。
月报数据显示,2015年11月,全国新增问题平台82家,环比10月大幅增加60.8%。
而此前,从今年6月问题平台出现了爆发式增长后已经连续4个月出现了下降,但11月问题平台又出现了较大幅度的反弹走势,问题平台出现了频频“抬头”的现象。
问题平台的“问题”一般包括提现困难、跑路、停业及经侦介入等,其中跑路占比最大。
根据银率网数据,11月跑路类型的问题平台占比高达78%,而提现困难和停业类型的,占比依次分别为12.2%和8.5%,另外则有1.2%由于经侦介入而停业。
李先瑞表示,平台出现“跑路”一般有两种情况,一是因自身运营状况不善而导致资金链断裂,二是纯诈骗平台。
p2p死亡全名单大揭秘
触目惊心！p2p死亡全名单大揭秘！p2p死亡全名单触目惊心!最近几年P2P理财公司如雨后春笋遍布全国各地，很多家庭看中这其中的高收益高利率纷纷把钱投资其中。
但是这其中出事跑路的不少，拿着广大民众的血汗钱跑路，让投资者欲哭无路。
特别是目前公安机关正在侦办的“e租宝”及其关联公司涉嫌非法集资案件，投资人众多、涉及地域广泛、电子数据量巨大让人触目惊心!p2p死亡全名单全揭秘，让人看得触目惊心!2015年P2P死亡全名单:1301家问题平台榜上有名:2015年跑路平台数量骤增,达1302家。
P2P跑路停业有一套固定的模式,大多数情况是首先提现困难、继而水军在公共论坛和QQ 群发表言论维稳,再到平台主要负责人失联以及网站无法正常打开,最后投资人报警。
p2p死亡全名单当中山东375家、广东361家，上海238家，包揽前三名，三个地区合计占问题平台总数43.56%，差不多半壁江山。
真是难为这3个地方的投资人。
淘金家理财师也提醒投资人擦亮点眼睛，毕竟都是自己的血汗钱来之不易。
股票被腰斩还能回一半，P2P 没投对，没了就真的没了。
投资者的本金还能回来吗?据了解，曾经轰动一时的“东方创投案”，仅调查取证时间就9个多月，涉案金额1.2亿元。
最终投资人拿回的资金不足本金的一半。
“1.2亿的资金相对于E租宝700多亿的资金来说，可谓小巫见大巫，调查的时间一定短不了。
”一位投资者说。
一位P2P公司不愿意透露姓名的高管表示，E租宝的问题属于旁氏骗局的一种，从之前官方网站披露的内容看，承诺给投资者的收益远高于产品所投资标的的收益，出事后投资者想要拿回本金的可能比较小。
旁氏骗局的一个特点就是拿后期参与者的钱补给前期的参与者，这样形成的账面亏空一般难以弥补，况且该公司的规模巨大，究竟亏空多少还要等公安机关的调查报告监管层对于P2P监管风向已趋严2015年12月，中国证券业协会还曾向各家券商下发了《关于开展证券公司子公司参与P2P 业务情况压力测试工作的通知》，要求各证券公司统计子公司参与网贷平台(P2P)业务情况，并提交压力测试报告。
2013年至今P2P跑路公司全表及“揭其骗术
2013年至今P2P跑路公司全表及“揭其骗术先看2013年至今P2P跑路公司全表，再进行分析：2013年至今，P2P行业迅猛增长，为金融业带来新鲜血液的同时，跑路事件也层出不穷。
据不完全统计，截至目前投资者已被套牢的资金超过20多亿，个别平台吸收的资金在亿元以上。
P2P跑路第一案发生于2012年12月，上线于2012年8月的优易网，4个月便关停，受害投资人60人，涉案金额2000万元。
据网贷之家监测数据显示，截至2014年6月中旬，全国各类P2P借贷平台已近750家。
今年5就月有8家平台跑路或关闭，包括马上有钱、日升财富、信誉财富、中信创投、股民贷、仁信贷、威泰创投和弘昌创投等。
进入6月后，先后有6家P2P平台出现跑路现象。
P2P跑路也首次在北京范围内出现。
首先是上线仅4个月的“网金宝网站”人去楼空，据悉该网站涉及金额超过 2.6亿。
随后，北京出现的第二例跑路案例为北京融信宝国际投资管理有限公司的法定代表人“失去联络”。
受害投资者约600人，涉案金额约8000万元。
上述两个平台均出现客户服务电话无法拨通，客服不在线的情况，至今联络不上。
P2P网贷平台卷款跑路的现象已不鲜见。
数据统计，截止目前跑路平台的运营时长均在6个月以下，更多的是运营3个月内就出现跑路的情况。
然而上午上线、下午就跑路的情况实属罕见，恒金贷开了这个先河。
因准入门槛低、短期内能获得丰厚回报，加之监管不明朗等原因，致使P2P网贷平台问题频现。
然而，业内人士认为这是P2P行业大浪淘沙的必经过程，当监管加强之后，该行业会逐步走上健康的轨道。
而目前这个阶段或许只是那些心存侥幸、道德缺失的“骗子”想趁机捞取一笔。
红极一时的P2P，缘何频现跑路潮？业内人士分析称，目前出现跑路的原因无非有两种，一种是因经营管理不善，资金链中断，和对市场的定位不准确，从而导致“被跑路”；另一种则是从起初就抱着诈骗的心态，在监管不明朗的情况下钻孔子。
其中，跑路的平台通常具有几个相同的特征。
互联网金融p平台跑路违规名单统计
2007年8月国外的p2p行业传入中国;经过短短几年的发展;没想到这个星星之火在中国互联网这股东风的助威之下;迅速起势;大有燎原之势..据三益宝理财小编网贷评测机构不完全统计;2015年国内的互联网金融p2p平台数目超过了3600家;成交量突破万亿;成交量较去年翻了几番;p2p行业显然已经成为大众理财的一个得心应手的工具了
然而;繁荣之下;也有糟泊;就像一棵参天大树;长得过快;下面养分跟不上;难免出现一些枯枝
败叶..互联网金融p2p行业也不例外;由于这几年发展过快;再加上国内的征信体制不完善以及各
种监管机制还不正规;一些互联网金融p2p平台跑路现象也是屡见不鲜..有的平台宣布“只跑步”;“不跑步”；有的宣布“不跑路”;而后“跑路”；更有甚者;居然在平台崩盘时发布“跑路公
告”被网友戏称为“业界良心”..在这里;小编只想说一句话：请收下我的膝盖吧下面这一串长长的互联网金融p2p平台跑路名单;列出了今年以来p2p平台跑路的相关信息..看到没有足足有637家;那么长的名单看的小编也是眼花缭乱..话不多说;上图..
据图分析;这些问题p2p平台普遍具有平台上线短、高收益、有自融嫌疑、超短期项目较多一个月以内、单个项目融资金额过大等特点..因此;我们在寻找理财平台时我们就要避开这些问题..
互联网金融p2p行业虽说火爆;但毕竟还是年轻;存在诸多待规范的地方;各种问题平台频出..因此;投资者要擦亮眼睛看清平台;千万不要被所谓的高息诱惑..。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件1. 引言1.1 P2P网贷诈骗平台典型案件背景P2P网贷诈骗平台典型案件背景：随着互联网金融的快速发展，P2P网贷行业也逐渐兴起。
这种去中介的借贷模式吸引了大量投资者，成为一种新型的投资方式。
由于监管不力和市场乱象丛生，P2P网贷平台上也出现了大量的诈骗案件。
在P2P网贷平台上，一些不法分子利用虚假宣传和高额回报的诱惑，吸引投资者投入资金，然后以各种理由拖延还款或直接跑路，导致投资者遭受重大损失。
一些P2P网贷平台非法集资，蒙骗投资者，将资金挪作他用，甚至直接消失。
还有一些平台存在资金信托问题，将投资者的资金挪用到非法用途，严重违反合同约定。
这些P2P网贷诈骗案件在社会上造成较大的负面影响，损害了投资者的利益，也破坏了金融市场的秩序。
加强对P2P网贷平台的监管和规范发展成为当务之急，以遏制诈骗风气，保护投资者的合法权益，促进金融行业的健康发展。
1.2 P2P网贷发展现状P2P网贷行业在过去几年中飞速发展，吸引了大量投资者和借款人的参与。
根据监测数据显示，P2P网贷平台数量逐年增加，覆盖面逐渐扩大，成为金融行业中备受关注的新兴领域。
随着科技的进步和互联网金融的兴起，P2P网贷行业呈现出了较快的增长速度。
许多平台利用先进的技术手段和市场推广策略，吸引了大量投资者的目光。
P2P网贷平台为资金需求方提供了更为便捷和灵活的借贷渠道，填补了传统金融机构无法满足的需求。
随着P2P网贷行业的快速扩张，也出现了一些问题和风险。
一些不法分子利用P2P网贷平台进行诈骗活动，给投资者和借款人带来了巨大损失。
一些P2P网贷平台存在资金信托问题、高利贷问题等，也引发了社会各界对这一行业的关注和担忧。
建立健全的监管体系，规范P2P网贷行业发展，成为当前亟待解决的问题之一。
只有加强监管，规范市场秩序，才能保障投资者和借款人的合法权益，促进P2P网贷行业健康发展。
1.3 P2P网贷行业监管在P2P网贷行业监管方面，近年来我国政府逐步加大力度，出台了一系列监管政策和措施，以规范和管理P2P网贷行业的发展。
盘点P2P 行业五大乱象
盘点P2P 行业五大乱象作者：暂无来源：《投资与理财》 2015年第24期“ 知己知彼，百战百胜”。
在乱象丛生的P2P 圈子里混，要想不“踩雷”，首先就要看看这些“雷”是什么模样，擦亮眼睛才能安全过冬。
本刊记者张颖馨“流动诚可贵，安全价更高。
若为高收益，两者皆可抛。
”这是网友为P2P作的一首打油诗，可谓是道尽了P2P网贷逐利的秉性。
自P2P漂洋过海，于国内扎根已有近8年之久，一方面是疯狂发展，另一方面则是“雷声”不断，跑路、清盘、关站、失联等行业乱象依旧不止，搞得投资者摸不着头脑。
要想避免“掉坑”，首先就得搞清楚P2 P行业的坑长啥样，赶紧跟随《投资与理财》来盘点一下目前P2P行业的几大乱象。
资金池花非花雾非雾网贷之家数据显示，截至2015年11月底，今年1～11月累计成交量达到8485.56亿元。
网贷行业整体成交量不断攀升，平台数量也达到3769家，其中，累计问题平台达到1157家。
在目前的1157个问题平台中，可以说90%以上的平台都涉及资金池。
资金池的那些事，其实行业都是心知肚明。
所谓资金池，就是你把钱交给P2P平台，然后就不管他怎么用，到期直接拿收益。
P2P平台也不管你投资的钱期限是多长，只需把很多投资人的钱集合到一起拿出去借给别人，反正拿钱出去的同时，也会有人拿钱进来。
P2P如果按照这样的模式，很容易出现严重的“期限错配”风险。
比如，大家都是把钱投到P2 P放一年，但是这些钱被P2P拿去放了3年期限的贷款。
一直有人投钱进来就没事，可是如果大家都想把投资拿回去，钱在3年期贷款里压着，投资就拿不到了。
最后，一个人拿不到钱，所有人都会恐慌，都去拿，最终都拿不到。
贷款一时半会儿又收不回来，只能倒闭了事。
怎么判断你投的P2P平台有没有资金池的问题呢？很难，因为这事还没有准确的定义。
关键还是看平台自身是否有道德底线，能否对行业保持敬畏之心。
自融难以言说的痛据媒体报道，此前广州最大P2 P平台盛融在线出现提现困难，而深圳老牌平台融资城也出现了相同问题，两家平台涉及的金额都非常高，受害者也颇多。
互联网金融平台违规操作整改决定书
互联网金融平台违规操作整改决定书尊敬的xxx金融平台：经我所属机构对贵平台的运营情况进行全面调查，并结合相关法律法规的规定，我被授权向贵平台发出本整改决定书，要求贵平台立即采取措施，严格整改违规操作，以确保合规经营，维护市场秩序。
一、整改事项：1. 清理非法金融业务我们发现贵平台存在非法金融业务操作，涉及各类违规项目，包括但不限于非法集资、非法发行虚拟货币等行为。
因此，贵平台应立即清理相关非法金融业务，严禁开展任何形式的非法集资活动。
2. 完善合规管理制度贵平台应建立完善的合规管理制度，确保运营行为符合法律法规的要求。
制定合规制度包括但不限于反洗钱制度、身份审核制度、信息披露制度等，以增强平台合规意识，防范和化解运营风险。
3. 强化风控体系贵平台应加强对风险的识别和防控，建立健全的风险管理体系。
确保合规经营，保障用户资金安全，并配备专业的风控人员，加强对平台业务活动的监控和管理，提高风险防范能力。
4. 加强信息安全保护贵平台要加强用户信息的保护，建立健全的信息安全管理制度。
确保用户个人信息不被泄露、篡改或滥用，采取有效措施提高信息安全等级，有效维护用户权益。
二、整改期限和要求：根据国家相关法律法规的规定，贵平台应在收到本整改决定书之日起，严格遵守以下整改要求：1. 清理非法金融业务：应在收到本决定书之日起的5个工作日内，清理与非法金融业务相关的一切活动，下线相关项目，终止非法集资行为。
2. 完善合规管理制度：应在收到本决定书之日起的10个工作日内，制定完善的合规管理制度，并报送给我所属机构进行审查。
3. 强化风控体系：应在收到本决定书之日起的15个工作日内，建立完善的风险管理体系，并配备专业的风控人员对平台业务进行全面监控。
4. 加强信息安全保护：应在收到本决定书之日起的20个工作日内，建立健全的信息安全管理制度，加强用户信息保护措施。
三、整改结果的监督和检查：贵平台完成整改后，应及时向我所属机构提交整改报告，并主动接受我机构的监督和检查。
违规网贷数据统计报告
违规网贷数据统计报告根据最近的数据统计报告，发现了一些与违规网贷相关的关键问题和现象。
以下是对这些问题的分析和说明：1. 非法集资问题：违规网贷平台以非法集资为名义吸引投资者，并以高额利息回报来吸引更多投资。
这些平台通常缺乏必要的监管和许可证，这使得借款人和投资人面临较高的风险。
2. 高利率贷款：违规网贷平台往往向借款人提供高额的利息，这超出了传统金融机构的合理范围。
这种高利率贷款不仅给借款人带来沉重的债务负担，还可能导致借款人沦为“套路贷”的牺牲品。
3. 不当催收手段：一些违规网贷平台使用暴力催收手段，包括恐吓、骚扰和侮辱借款人。
这种不当的催收行为不仅违反了法律法规，还对借款人的身心健康造成了严重伤害。
4. 虚假宣传和欺诈：为了吸引更多的投资者和借款人，一些违规网贷平台采用虚假宣传和欺诈手段。
他们可能夸大自己的业绩和盈利能力，或者隐藏平台的真实风险。
这给投资者和借款人带来了巨大的经济损失。
5. 数据安全问题：违规网贷平台往往要求投资者和借款人提供大量的个人和财务信息。
然而，由于缺乏有效的安全措施和合规机制，这些信息可能被泄露、滥用或操纵，进而给用户带来严重的财务风险。
6. 隐蔽性和监管难题：违规网贷平台常常借助互联网和移动支付等新兴技术，更容易藏匿在监管机构的视线之外。
监管部门在追踪和打击这些平台时面临着困难，需要制定更加严格的监管政策和法规。
综上所述，违规网贷行为对社会经济秩序和个人权益造成了严重的伤害。
为了解决这些问题，需要加强监管措施，提高借款人和投资者的风险意识，加强对违规平台的打击力度，并推动网贷行业的规范发展。
同时，个人和投资者也应保持警惕，谨慎选择合规的网贷平台，以保护自身的合法权益。
p2p跑路案例
p2p跑路案例P2P（Peer-to-Peer）借贷平台是一种互联网金融模式，将出借人和借款人直接连接起来，实现资金的直接流通。
然而，近年来随着一些P2P平台跑路的案例频频出现，引发了广泛的担忧和争议。
下面将介绍一起P2P平台跑路的案例。
2018年，某P2P借贷平台“财富宝”突然宣布关闭，造成上千名投资人损失惨重。
这家平台在运营初期一度声称自己与央行合作，有政府背景，吸引了众多投资人进行投资。
然而，当平台突然关闭时，千余名投资人的资金被冻结，无法提现。
此案引起广泛的舆论关注，受害者纷纷举报到相关部门。
调查发现，这家平台没有取得合法的金融牌照，违规吸收公众存款。
平台创始人王某并不具备金融背景，他通过虚假宣传吸引投资人并承诺高额收益，从而迅速积累了大量的投资款项。
然而，实际上大部分投资款项都被挪用到其他地方，用于个人资产买卖和高消费。
当平台无法再吸引到更多投资款项时，王某无法还款，只能宣布平台关闭。
此案被确认为一起非法集资案，王某被捕并赔偿了一部分受害者。
这起案例揭示了P2P平台跑路的几个常见问题。
首先，有些P2P平台缺乏监管，无法提供充分的保障措施，投资人的资金容易受到侵犯。
其次，一些P2P平台通过夸大虚假宣传吸引投资人，承诺高额收益，诱导投资人冒险投资。
而实际上，这些平台并没有合法的经营资质，无法保障投资人的权益。
最后，一些平台的运营团队并不具备金融专业背景，缺乏风险控制的能力，无法应对外部风险的冲击。
为了避免类似案件的发生，应当加强对P2P平台的监管。
首先，相关部门应该加强对P2P平台的审批和注册，严格审核平台背景、资质等情况。
其次，加强对P2P平台的监管，对其经营行为进行监督和约束，保护投资人的权益。
此外，投资人在选择平台时应审慎投资，了解平台的背景资质，避免将所有资金集中在一个平台上。
同时，建立风险评估和管理体系，分散投资风险，保护个人投资者的利益。
综上所述，P2P平台跑路案例揭示了P2P行业存在的问题和不足之处。
我国P2P网贷平台的现状分析及监管建议
现代经济信息276我国P2P 网贷平台的现状分析及监管建议曹丽娜 河北地质大学摘要：近年来，P2P 网贷引起人们的关注。
网贷投资高收益和网贷平台跑路、停业、提现困难一同进入人们视线，引发热议。
因此，本文通过对我国网络借贷平台现状分析，得出现阶段网贷平台发展中出现的问题，并提出监管建议。
关键词：P2P；网络借贷平台；现状；监管建议中图分类号：F830 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2017)018-0276-01P2P 借贷即为点对点借贷或个人对个人借贷。
以P2P 借贷方式借力互联网的大数据搜索、云计算等先进科技，发展衍生出一种新型融资模式——P2P 网络借贷。
一、我国现阶段P2P 网络借贷发展现状(一)P2P 网络借贷平台发展状况2014年网贷平台增长率为268.64%。
2015年互联网金融竞争过于激烈，政府开始对网络借贷平台进行规范监管，增长率有所下降仅达到48.33%。
2016年持续互联网金融平稳发展模式，增长76.64%。
从增长规律中可以得出，我国P2P 网贷平台呈增长趋势，但从增长率的比较中发现，我国P2P 已渡过爆发式增长，现整体增长率趋于稳定状态。
民营背景网贷平台在我国P2P 网贷市场中占据44%。
相对应风投所占比重为20%，上市公司16%和银行系占比为14%，国资占比略少，仅为6%。
(二)P2P 网络借贷平台运营模式现状目前我国P2P 网络借贷平台运营大致分为三种模式：纯中介网贷平台模式是指 P2P 网络借贷平台不介入借贷双方的借贷关系，仅为借贷双方提供与撮合交易相关的功能，如信息发布、信用审核、供需匹配等，仅仅起到信息中介的作用，交易风险由交易双方自行承担。
平台保证模式是指 P2P 网贷平台网站通过自有资金垫付、风险备用金账户或者引入第三方担保公司，保证投资人投入资金的安全。
理财转让模式是指P2P 网络借贷平台提前达成借贷或担保协议，之后把借贷获得的债券或担保的产品拆分打包成理财产品，再通过P2P 网络平台销售给资金投资人的平台运行模式。
上半年50家P2P平台倒闭 四种死法敲响警钟
上半年50家P2P平台倒闭四种死法敲响警钟来自：亿邦动力网9小时前|阅读原文P2P网贷平台的迅猛崛起，已经成为互联网金融中最耀眼的“奇葩”。
其“奇”之一是千余家平台成交额去年已突破一千亿元，其“奇”之二是此起彼伏的平台倒闭潮。
据不完全统计，2013年以来至今已有120多家平台倒闭。
在监管政策正在加紧落地的背景下，P2P行业大洗牌势不可挡，一场蜕变正在悄然发生。
预谋诈骗、平台自融、运营不善、坏账拖累等是网贷平台倒闭的主因“一半是海水，一半是火焰”，这就是眼下P2P网贷平台的“诡异风景”。
P2P行业在经历了去年爆发式增长之后，今年以来仍没有歇脚的迹象，新平台不断冒出。
与此同时，倒闭的P2P网贷平台数量也在不断增加。
据网贷之家统计，2013年有70多家P2P 平台涉嫌诈骗或者跑路。
另据《证券日报》记者不完全统计，今年以来仅半年时间已50家平台被爆出因涉嫌诈骗、自融或提现困难等问题而倒闭。
出现问题的平台以广东省最多，达19家，占总数的37%；其次是浙江省，有7家；上海市有6家，江苏省有4家。
其中影响较大的倒闭平台有：国临创投、钱海创投、旺旺贷、卓忠贷、网金宝等。
此前有业内人士认为，去年以来的倒闭潮是对P2P行业的大洗牌，让行业重新回归了理性。
但近期连续发生的网金宝、科迅网跑路事件，再一次给投资者拉响了警报。
四种原因致使网贷平台倒闭据资深网贷投资人、互联网金融分析师王伟忠介绍，P2P网贷倒闭平台大多会经历“首先提现困难、继而水军在公共论坛和QQ群发表言论维稳，再到平台主要负责人失联以及网站无法正常打开，最后投资人报警”几个阶段。
虽然其倒闭的过程类似，但究其背后的原因，大致可分为以下几点：第一是建立平台是以圈钱为目的进行的诈骗行为。
这类平台一般以“高息”、“短期标”吸引投资者，发布大量假标吸收资金后便卷款“跑路”，表现为平台突然无法登录或是负责人消失等。
此前曾在网金宝上投资过的陈女士告诉记者：“当时登录网站一看，说是和央行合作、工信部认证，收益加上分红，年化收益差不多到了20%，觉得应该挺不错的，就投了几万块钱试试。
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互联网金融p平台跑路违规名单统计
文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]
2007年8月国外的p2p行业传入中国，经过短短几年的发展，没想到这个星星之火在中国互联网这股东风的助威之下，迅速起势，大有燎原之势。
据三益宝理财小编网贷评测机构不完全统计，2015年国内的数目超过了3600家，成交量突破万亿，成交量较去年翻了几番，p2p行业显然已经成为大众理财的一个得心应手的工具了！
然而，繁荣之下，也有糟泊，就像一棵参天大树，长得过快，下面养分跟不上，难免出现一些枯枝败叶。
互联网金融p2p行业也不例外，由于这几年发展过快，再加上国内的征信体制不完善以及各种监管机制还不正规，一些互联网金融p2p平台跑路现象也是屡见不鲜。
有的平台宣布“只跑步”，“不跑步”；有的宣布“不跑路”，而后“跑路”；更有甚者，居然在平台崩盘时发布“跑路公告”被网友戏称为“业界良心”。
在这里，小编只想说一句话：请收下我的膝盖吧！
下面这一串长长的互联网金融p2p平台跑路名单，列出了今年以来p2p平台跑路的相关信息。
看到没有足足有637家，那么长的名单看的小编也是眼花缭乱。
话不多说，上图。
据图分析，这些问题p2p平台普遍具有平台上线短、高收益、有自融嫌疑、超短期项目较多（一个月以内）、单个项目融资金额过大等特点。
因此，我们在寻找理财平台时我们就要避开这些问题。
互联网金融p2p行业虽说火爆，但毕竟还是年轻，存在诸多待规范的地方，各种问题平台频出。
因此，投资者要擦亮眼睛看清平台，千万不要被所谓的高息诱惑。