2020年农商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

2020年农商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、是非题（每题1分共40分）

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。( √)

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。( √)

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。( ×)

4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任( √)

5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致( ×)

6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制( √)

7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”( √)

8.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门( ×)

9.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利( √)

10.内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险( √)

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。( ×)

12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。( ×)

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。( ×)

14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构

应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。( ×)

15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。( ×)

16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。( √)

17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。( √)

18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需

要将该企业客户的风险等级确定为最高。( ×)

19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。( ×)

20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。( √)

21.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关( ×)

22.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分( √)

23.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施( √)

24.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单( √)

25.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易( ×)

26.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息( ×)

27.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责( ×)

28.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应

保密( √)

29.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作( ×)

30.客户身份识别也称“了解你的客户”( √)

31、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。( √)

32、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。( √)

33、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。( √)

34、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。( √)

35、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导

致严重后果发生的情形除外)，金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。( √)

36、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。( ×)

37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。( √)

38、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。( ×)

39、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。( ×)

40、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。( ×)

二、单选题（每题1分共20分）

1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，