项目评估报告格式文本

评估报告编号：××

借款人组织机构代码：××

×年××月×年××月××日××（审批部门）以××号文予以批复项目建议书，项目正式立项。

3.××年××月此，/BGXX(5)/BGXX(6)×年××月发优势

××

3．地缘优势

××

综上所述，目的主要风险

本项目的主要风险有政策风险、市场风险、利率风险、资金风险等，评估在充分考虑各种可能出现风险的前提下进行，并且对各种风险对项目的影响程度进行了敏感性分析。考虑到各种风险发生的可能性和影响程度后认为：该项目具有一定的抗风险能力。评估强调：在资金风险方面，经办行在该项目建设期和经营期里应密切关注各项资金使用情况，以便尽早发现问题，及时采取措施解决，将风险降到最低。

5.需要关注的问题

××

项目评估结论与项目可行性研究结论对比分析

织结构

理及领导人素质

/BGXX(4)评估测算，本项目固定资产投资为

资利润率务内部收益率

策的变化对本项目的主要影响在于××体制改革的方式和进度。

2.市场风险

市场风险对于本项目的主要影响在于市场容量的方面，由于××缺口大，在近十年内市场问题不大，关键要降低成本，才有竞争力。

3.汇率风险

汇率风险对于本项目的主要影响在于汇率提高将会导致总投资的增大和经营期财务费用的增加。目前人民币坚挺，国际上要求人民币升值的呼声很高，从长远看来汇率存在下调的可能。

4.资金风险

A.筹资风险：本项目需要自筹资本金贷资金风险：项目借款人——资风险：由于本项目设计单位长期从事××设计，有丰富的经验，加上本次评估的投资在原可研的基础上进行了适度的调增，评估认为投资突破评估价值的可能性较小。

5.其他风险

技术风险：由于我国近十多年来相继建设了××座相似的工厂，我国已掌握了这方面的技术，培养了一批专业技术人才，加之国家统一组织招标，因此本项目技术风险较小。

综合上述，本次评估是在充分考虑各种可能出现的风险的前提下进行估算的，并且对各种风险的对项目的影响进行了敏感性分析；考虑到各种风险发生的可能性和影响程度，评估认为：只要加强管理和监督，本项目的贷款风险就比较小。

三、担保评价

本项目的长期贷款为//ZB(13)//万元人民币。目前//BGXX(3)//原则上不同意为下属公司提供担保。鉴于此，可考虑以项目融资方式解决担保问题，以公司项目主要资产抵、质押，同时办理业务收费权质押（业务帐户质押）。本项目抵押的抵押率需待用于抵押的资产经过资产评估后确定。

评估认为用这种方式为该项目提供担保是比较可靠的。

第九章总评价

一、评估概要

（一）借款人

（摘录第二章借款人评价中的二、股东情况）简述

（二）项目规模和进程

（摘录第三章第三章项目概况分析一、项目基本情况）简述

（三）项目建设必要性

（摘录第三章项目概况分析二、项目建设必要性）简述

（四）项目建设条件

（摘录第三章项目概况分析五、项目建设条件及生产条件）简述

（五）项目产品市场

（摘录第四章产品及市场分析）简述

（六）投资估算及资金筹措

本项目评估的总投资为//ZB(1)//万元，其中固定资产投资//ZB(2)//万元，铺底流动资金//ZB(10)//万元。

资金筹措如下：

A、资本金//ZB(12)//万元（占总投资的××％），由//BGXX(7)//××家股东按其出资比例分别承担，已出函承诺。评估认为本项目的资本金筹措能够落实。

B、长期贷款//ZB(13)//万元已由//BGXX(13)//和中国银行意向承诺。

C、流动资金贷款为//ZB(14)//万元，将由银行承诺。

（七）项目财务效益评价

经过测算，在设定条件下—贷款偿还期为//ZB(25+1)//年，全部

投资内部收益率为//ZB(30+N)//％。

评估认为该项目作为一个基础设施项目，项目本身条件优越，抗风险能力较强。

（八）防范风险措施

评估对本项目的担保进行了分析，认为以项目融资方式解决担保问题，以公司项目主要资产抵、质押，同时办理业务收费权质押是可行的。

（九）银行效益

支持该项目，能进一步巩固//BGXX(13)//和//BGXX(7)//的银企关系，可以增强//BGXX(13)//在固定资产贷款方面的优势和扩大市场份额；可以密切//BGXX(13)//和//BGXX(7)//股东公司的银企关系，以便获得和他们其他项目的合作机会。

二、项目的主要优势和风险

（摘录第三章项目概况分析三、项目竞争优势和劣势分析）简述三、评估结论

鉴于上述原因，建议给予//BGXX(1)//，年利率××％的长期贷款//ZB(13)//万元。

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