银行业金融机构机构、高管市场准入管理系统(二期)培训解剖

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银行反洗钱准入培训题库

人行反洗钱准入培训题库一、判断题1．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对2．反洗钱内部控制是可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用. 错3．信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报道渠道，保证发现问题能够及时，完整地为最高层掌握。

对4．金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内控负有责任。

对5．加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件,反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去"。

对6．金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行要求的外部监管所要达到的目的不一致。

错7．反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

错8．反洗钱内控制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

对9．内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。

对10．反洗钱内部控制制度与经营机构经营规模，业务范围和风险特点无关。

错11．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分.对12．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错13．客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作. 错14．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不考虑客户身份识别获得的信息.错15．只要系统中抓取出可疑交易就要上报人民银行，而无须经过人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

错16．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地"组织和塔利班的专门委员会。

中国银行业金融机构监督管理信息系统概述

中国银行业监督管理委员会
中国银行业金融机构监督管理信息系统
“1104工程”概述
中国银行业监督管理委员会
主要内容
一、“1104工程”概述二、“1104工程”项目组织结构三、“1104工程”总体框架四、“1104工程”实施计划五、“1104工程”一期工程介绍六、非现场监管系统业务需求编制情况
中国银行业监督管理委员会
（一）总体框架
应银监会各部门（政策法规部、办公厅、银行一部、银行二部、银行三部、非银部、合作部、统计部、国际部、人事部、宣传部、信息中心等）及其分支机构
用
法国有资产股份城市城市政策外资信托企业金融汽车农村农村统计国其
律商业管理制商商业信用性银银行投资集团租赁金融商业信用管理际他
中国银行业监督管理委员会
主要内容
一、“1104工程”概述（一）建设背景（二）建设必要性（三）建设原则二、“1104工程”项目组织结构三、“1104工程”总体框架四、“1104工程”实施计划五、“1104工程”一期工程介绍六、非现场监管系统业务需求编制情况
中国银行业监督管理委员会
一、“1104工程”概述
统
统
统
统
统
系
统
统
台
系统维权限安全银行机构高管许可证知识监管动态风险预警非现场监现场检查评级模报表管其他
护模块管理认证管理
管理管理管理分析模块模块库管模块库模块库块库理模块模块
组
行业组件
服务组件
功能组件
件
平
Web service、 XML、Application Server、portal ...

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理能力检测试卷A卷附答案

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理能力检测试卷A卷附答案单选题（共45题）1、（）对董事会和审计委员会负责，制定内部审计程序，评价风险状况和管理情况，落实年度审计工作计划，开展后续审计，监督整改情况，对审计项目质量负责，做好档案管理。

A.审计委员会B.内部审计部门C.首席审计官D.内部审计人员【答案】 B2、关于《巴塞尔协议Ⅲ》中修改资本定义，强化监管资本基础的内容，说法不正确的是（）。

A.界定并区分一级资本和二级资本的功能B.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存情况下减计或转为普通股，以吸收损失C.引入严格的、统一的资本扣减项目，但不要求从核心一级资本中扣减D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本【答案】 C3、按存款的( )不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。

A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 C4、（）指具有是货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。

A.名义货币B.狭义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 C5、信用证支付方式的主要特点描述错误的是( )。

A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第二付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 C6、金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下列表述合理的是( )。

A.金融会计可以帮助银行逃避监管B.金融会计具有核算和经营管理功能C.呆账准备金计提方法可以代替监管资本D.金融会计不能用于银行的风险评估【答案】 B7、（）是指房地产开发公司、商品房建设公司及其他房地产开发法人单位和附属于其他法人单位实际从事房地产开发或经营活动的单位统一开发的投资。

A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 C8、根据《银行业消费者权益保护工作指引》，承担银行业消费者权益保护工作最终责任的是（）。

银行业专业人员职业资格初级银行管理(银行业消费者权益保护和社会责任)-试卷1

银行业专业人员职业资格初级银行管理（银行业消费者权益保护和社会责任）-试卷1(总分：46.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：8，分数：16.00)1.下列不符合我国当前推进普惠金融发展的要求和做法的是( )。

（分数：2.00）A.将小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体作为当前我国普惠金融的重点服务对象B.继续坚持对小微企业信贷增长的“三个不低于”(更加注重贷款覆盖面和可获得性)工作目标C.构建多层次、广覆盖、有差异的银行机构体系、扩大民间资本进入银行业，发展普惠金融和多业态中小微企业金融组织D.推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖，巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率√解析：解析：D项，普惠金融的发展目标之一是提高金融服务覆盖率，要基本实现乡乡有机构，村村有服务，乡镇一级基本实现银行物理网点和保险服务全覆盖，巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率，推动行政村一级实现更多基础金融服务全覆盖。

2.《绿色信贷指引》明确银行业金融机构高级管理层在发展绿色信贷方面的职责是( )。

（分数：2.00）A.应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向股东大会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况B.配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作。

必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作√C.负责确定绿色信贷发展战略，审批绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告，监督、评估本机构绿色信贷发展战略执行情况D.应当树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续发展中的作用，建立与社会共赢的可持续发展模式解析：解析：根据《绿色信贷指引》第九条，银行业金融机构高级管理层应当明确一名高管人员及牵头管理部门，配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作。

《银行基础培训》PPT课件

中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行
(2)准会员：各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会 7.组织机构最高权力机构：会员大会
会员大会的执行机构：理事会
6个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会日常办事机构：秘书处
25.三查制度：贷前调查，贷时审查，贷后检查。
26.第一责任人制度：在一定权限内发放贷款的责任人。
27.通货膨胀：
指在纸币流通条件下，因货币供给大于货币实际需求，也即现实购买力大于产
出供给,导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续而普遍地上涨现象。
其实质是社会总需求大于社会总供给（供远小于求）
通货紧缩：
资产业务是商业银行运用资金的业务，包括贷款业务、证券投资业务、现金资产业务。
中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债形成银行非利息收入的业务，包括交易业务、清算业务、支付结算业务、银行卡业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、理财业务、电子银行业务。
培训ppt
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五、银行专业名词解释
简单来说，授信是指银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中的信用向第三方作出保证的行为。
敞口，一般指风险敞口。风险敞口是指因债务人的违约行为所导致的可能承受风险的信贷业务余额。
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13.减息，加息：是指央行利用利率调整，来改变现金流动。
缓息：在一定政策状况下或在政府的出面协调下产生的缓收利息的情况。
中国：中国人民银行 The People's Bank of China，PBC) 美国：美联储英国：英格兰银行

银行业金融机构与业务市场准入管理系统

银行业金融机构与业务市场准入管理系统
银行业金融机构
董事、监事及高级管理人员任职资格监督管理系统
操作流程
一、银行业金融机构与业务市场准入审批操作流程
注：已开通OA系统的监管机构收文后由办公厅（办公室）在OA系统录入收文信息，传递到监管部门，综合人员在OA系统中向经办处(科)室分办来文时标明该来文属于哪类“行政许可事项”来文，机
构高管系统方可自动从OA系统获取收文信息。

已开通OA系统的监管机构,经办的监管人员在OA系统中起草行政许可相关发文时，必须录入对应的来文申请书文号，机构高管系统方可自动获取发文信息。

二、银行业金融机构董事及高级管理人员任职资格审批操作流程
注：已开通OA系统的监管机构收文后由办公厅（办公室）在OA系统录入收文信息，传递到监管部门，综合人员在OA系统中向经办处(科)室分办来文时标明该来文属于哪类“行政许可事项”来文，机
构高管系统方可自动从OA系统获取收文信息。

已开通OA系统的监管机构,经办的监管人员在OA系统中起草行政许可相关发文时，必须录入对应的来文申请书文号，机构高管系统方可自动获取发文信息。

三、银行业金融机构报告制事项的处理流程
注：本流程所描述的“报告制事项的处理”指银行业金融机构涉及报告制高管、非法人业务等行政许可事项的处理。

四、银行业金融机构董事、监事及高级管理人员监管整体框架
注：同一法人机构内平职级调动按照《中国银行业监督管理委员会金融机构董事和高级管理人员任职资格管理办法》规定的条件办理。

【学习】第十三章金融与经济发展

整理课件
目前国际上汇率的标价方法有两种：直接标价法和间接标价法。 1、直接标价法直接标价法又称应付标价法，它是以一定单位的外国货币为标准，折算成若干单位的本国货币表示其汇率。
整理课件
2、间接标价法间接标价法又称为应收标价法，它是以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示其汇率。
整理课件
复习思考题 1．试述经济发展与金融发展之间的关系。 2．如何理解金融相关率?结合我国的情况谈谈你的看法。 3．发展中国家传统的金融制度有哪些基本特征? 4．试述金融抑制及其后果。 5．什么是金融深化?简述金融深化的效应及政策含义。
整理课件
6．如何评价金融深化理论? 7．发展中国家金融自由化改革有何经验与教训? 8．简述金融危机与金融自由化的关系。 9．简述我国金融深化的现状及存在的主要问题。 10．试述我国金融深化改革的基本内容。
整理课件
80年代初期，韩国政府采取的金融改革政策，其措施主要有： (1)对非银行金融机构进一步取消管制； (2)放松对新成立金融机构的审批管理； (3)大部分政府所有的商业银行实现私有化； (4)政府取消了优惠贷款利率；
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(5)不再提出带有干预性的任何指导性信贷计划； (6)允许金融机构拓宽服务范围； (7)自1988年下半年开始，在存款利率依然受到控制的同时对大部分贷款利率已全部开放。
整理课件
(三)汇率的种类根据不同的标准，可以将汇率划分为多种类型 1、基本汇率和套算汇率按照确定汇率的方式不同，可以分为基本汇率和套算汇率。基本汇率是指本国货币与国际上某一关键货币之间所确定的汇率。
整理课件
2、官方汇率和市场汇率按照汇率的决定方式来划分，可分为官方汇率和市场汇率。官方汇率是指国家有关机构(财政部、中央银行或外汇管理机构等)规定的汇率。 3、单一汇率和多重汇率按照汇率的适用范围来划分，可分为单一汇率和多重汇率。

基金业协会从业人员管理平台系统介绍

基本业务及流程介绍
与原有系统差别
重点提示
2020/1/22
7
一般从业人员注册介绍服务自律创新
• 机构为个人员工开通系统账户后，个人可以登录系统进行一般从业人员注册。主要注册流程如下：
个人提交注册申请
机构初审
内部公示
机构复审
取得证书
2020/1/22
外部公示
协会人工审核
未
通过
协会自动审核
个人提交注册申请
机构审核上传材料预约考试
协会审核材料
协会领导复审材料
协会复审补充材料
协会审核补充材料
机构补充材料
协会审核考试成绩
第一次材料全部上传
机构上传公告信息
2020/1/22
取得证书
13
基金经理变更管理介绍服务自律创新
• 基金经理注册申请通过后，就会有相关绑定的基金产品供其管理，当基金经理管理的基金产品发生变化时，机构管理员需要到基金经理变更管理功能中进行变更申请。主要变更流程如下：
注销完成
2020/1/22
15
高管人员基本信息管理介服务绍自律创新
• 系统内取得一般从业资格的高管人员可以进行高管信息备案，首先需要进行高管人员基本信息备案申请。主要申请流程如下：
个人提交基本信息
机构审核基本信息
协会审核基本信息
2020/1/22
16
高管人员考试预约管理介服务绍自律创新
服务自律创新
中国证券投资基金业协会从业人员管理平台系统介绍
2020/1/22
1
培训大纲
服务自律创新
系统用户及主要功能权限系统主要类别及状态

(完整word版)银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。

A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。

A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。

A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。

A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。

A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。

A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。

A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。

A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。

A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。

A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。

A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。

A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库最新版(单选题400)

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库最新版(单选题421)一、单选题1．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。

A、30%B、45%C、60%2．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。

A、1个B、2个C、3个D、5个3．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。

A、1个B、2个C、3个D、5个4．中资商业银行分支机构临时停业为连续停止营业时间（D）。

A、1天-1个月B、1天-6个月C、3天-1个月D、3天-6个月5．拟任国有商业银行二级分行行长、副行长的，应具备大专以上学历，从事金融工作（B）年以上。

A、6B、5C、46．董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（C）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月7．中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后（A）个月内向银监会或其派出机构报告。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月8．设立农村合作银行的注册资本最低限额为（B）万元人民币。

A、1000B、2000C、5000D、1亿元9．银监分局辖区内农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作联社社员变更持有资本总额或股份总额5%及以上的，由（B）。

A、银监分局初步受理、银监局审查并决定B、银监分局受理、审查并决定C、银监局受理审查并决定10．合作金融机构非法人机构的临时停业由（B）作为申请人。

A、非法人机构B、法人机构C、非法人机构或法人机构均可11．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。

A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内12．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。

A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民13．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。

2023年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案

【单选题】第1题:下列说法对的的是：（）中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐开户前应审核公司开户证明文献原件。

日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职工甲，运用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法对的的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而也许引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺少必要的知识，按照自己认为对的的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺少共享【单选题】第5题:《关于2023年银行业案件防控工作的意见》规定，实行案件分级管理，研究建立（）督办制度。

对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的告知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内解决完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。

独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，特别是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的规定。

银行证券保险基础知识

银行基础知识中国银行体系1.中国银行体系：中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机构。

④银行业金融机构：政策性银行（国开行、口行、农发行）、大型商业银行（工农中建交）、中小型商业银行（股份制商业银行和城市商业银行）、农村金融机构（农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行与农村资金互助社），以及中国邮政储蓄银行和外资银行。

我国商业银行主要包括A、全国性商业银行B、区域性银行C、城市商业银行D、农村商业银行）从本质上来看，银行是经营管理风险的机构⑤银监会监管的非银行金融机构：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。

中国人民银行2.中国人民银行：①1948成立；②1984转移部分职能给工行，专门行使央行职能；③1995人大通过《银行法》；④2003转移监管银行业金融机构职能给银监会；⑤职能：定货币政策、防化金融风险、维护金融稳定；⑥职责：定货币政策，发行人民币，监管银行间同业拆借市场、债券市场、外汇市场、黄金市场，管理经营国家外汇储备、黄金储备，经理国库，维护支付清算系统运行，部署反洗钱，负责金融统计等。

银监会3.银监会：①2003成立；②2003.12通过《银行业监督管理法》；③职责：发布监管规章和规则，审查批准金融机构的设立等，对金融机构高管实行任职资格管理，制定审慎经营规则，非现场监管，现场检查，并表监督管理，制定突发事件处置预案，编制和公布金融机构统计数据、报表等；④监管理念：管法人、管风险、管内控、提高透明度；⑤监管目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心；⑥具体监管目标：保护存款人合法权益，维护公众信心，通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解，增进公众的风险识别能力，减少金融犯罪，维护金融稳定；⑦监管方法：遵循“准确分类-提足拨备-充分核销-做实利润-资本充足”的持续监管思路，实施审慎有效监管；⑧监管措施：市场准入（机构、业务和高级管理人员），非现场监管，现场检查，监管谈话，信息披露监管。

银行业监督管理法--司法考试辅导《经济法》第三章第二节讲义

正保远程教育旗下品牌网站美国纽交所上市公司(NYSE:DL)法律教育网法律精英的成长基地司法考试辅导《经济法》第三章第二节讲义第二节银行业监督管理法一、银行业监督管理的对象1.银行业金融机构。

银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

这是银行业监督管理的主要对象。

2.其他金融机构。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银监会批准设立的其他金融机构。

3.在境外设立的金融机构。

经中国银监会批准在境外设立的金融机构以及前两种金融机构在境外的业务活动。

二、监督管理职责的范围1.制定规章。

2.审批金融机构组织。

中国银监会依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

3.审查金融机构的股东。

中国银监会在受理申请设立银行业金融机构时，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东时，负责对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。

4.审查金融机构的金融产品。

5.对银行业市场准入实施管制。

未经中国银监会批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

6.规定金融机构高管的任职资格。

中国银监会对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。

7.制定业务审慎经营规则。

中国银监会依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

三、监督管理措施（一）强制信息披露（略）（二）强制整改制度（略）（三）接管、重组与撤销1.接管、重组与撤销的事由。

银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。

基本-多选题

分级管理
“三防一保”是指( )。
防诈骗
安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针，实行( ) 相结合的原则。
谁主管、谁负责
营业期间对（），营业网点门前、院内，金库通道、运
钞车停靠点实施不间断录像、录音，并配置24小时不间断营业厅
电源。
营业室临柜人员应配足（）等自卫武器，同时配置消防器材和自动应急照明设备。
狼牙棒
营业人员要增强防范各种案件和事故的意识和能力，熟知（）
安全制度
营业终了要按安全规程及时将（件入柜、入库保管。
）印、押、机、电脑软
现金
业务库是指银行为日常办理现金收付业务和存放（而设立的库房。
）等
有价证券
信用社持枪、管枪人员必须经过考试、审查合格，并具备下列哪些条件（）
政治可靠，思想稳定，有道德法制观念，有良
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？
银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
以下哪些属于《担保法》中规定的担保方式。
保证
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取以下哪些措施进入银行业金融机构进行检
对银行业金融机构进行现场检查。
查
以下（）属于银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》高度重视防范操作风险的规
高管层
《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中，中小金融机构的高级管理人员，包括（）。
直接责任人
中小金融机构案件责任追究方式包括（）
纪律处分
中小金融机构案件责任追究方式中经济处理包括（）。
扣减绩效收入
中小金融机构案件责任追究方式中其他处罚包括（）
批评教育
中小金融机构案件责任追究方式中批评教育包括（）

浙江银行业小微企业金融服务评价办法(试行)-

浙江银行业小微企业金融服务评价办法(试行)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 浙江银行业小微企业金融服务评价办法（试行）（2014年8月4日中国银行业监督管理委员会浙江监管局）为强化对小微企业金融服务的监管引领和正向激励，促进辖内银行业金融机构进一步深化小微企业金融服务理念，完善机制、转变方式、创新产品、提升技术，不断提高服务小微企业的能力和水平，推动辖内银行业小微企业金融服务转型升级，特制定本办法。

一、评价的宗旨通过建立一套多维度、立体化、定量与定性相结合的评价指标体系，全面、客观地反映辖内银行业金融机构服务小微企业发展的业绩、服务水平和努力程度。

评价指标涵盖信贷投放、结构调整、专营机构建设、金融创新、合理定价、风险控制等内容，力求体现小微企业金融服务的广度和深度，客观反映银行业金融机构小微企业金融服务的实效。

二、评价的对象评价范围包括：辖内各国有商业银行、股份制商业银行、邮储银行、城市商业银行、农村中小金融机构。

评价对象：各国有商业银行、邮储银行以省分行为评价对象，相关指标为全辖（不含宁波）数据；辖内各法人银行机构以法人为评价对象，相关指标为全辖（不含省外及宁波）数据；总行在辖外的股份制商业银行分支机构以一级分行（管辖行在省外及宁波的二级分行视同一级分行，下同）为评价对象，相关指标为一级分行所管辖的分支机构（不含宁波）数据；总行在辖外的城市商业银行以一级分行为评价对象，管辖行在辖外的农村商业银行分支机构以支行为评价对象，相关指标为全辖（不含宁波）数据。

三、评价的内容（一）小微企业金融服务机制建设。

小微企业金融服务机制建设主要评价各机构是否按照银监会“六项机制”及“四单原则”要求，建立健全小微企业金融服务的相关工作制度机制。

案件防控知识竞赛试题基本-多选题

题干选项1银行安全保卫工作主要包括（）等内容。

金库管理安全保卫案件主要包括（）绑架、爆炸等类别。

盗窃案加强安全保卫工作，实现（）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员联防工人身安全的重要保障。

《江苏省金融押运安全保卫工作暂行规定》所称“押运”现金是指押送( )，以及其他贵重物品。

金融押运安全保卫工作的基本任务是( )。

防盗窃押运员 ( 包括驾驶员、业务解款员 ) 执行押运任务时 ,保守秘密 ,不得泄露启运时必须严格遵守下列纪律（）。

专用运钞车要符合公安部发布的《专用运钞车防护技术条防弹件》要求 , 具备( )、无线电通讯等功能。

安全保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成部分，纳分级管理入经营目标管理，实行( )的管理办法。

“三防一保”是指( )。

防诈骗安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针，实谁主管、谁负责行( ) 相结合的原则。

营业期间对（），营业网点门前、院内，金库通道、运营业厅钞车停靠点实施不间断录像、录音，并配置24小时不间断电源。

营业室临柜人员应配足（）等自卫武器，同时配置消防狼牙棒器材和自动应急照明设备。

营业人员要增强防范各种案件和事故的意识和能力，熟知安全制度（）营业终了要按安全规程及时将（）印、押、机、电脑软现金件入柜、入库保管。

业务库是指银行为日常办理现金收付业务和存放（）等有价证券而设立的库房。

信用社持枪、管枪人员必须经过考试、审查合格，并具备政治可靠，思想稳定，有道下列哪些条件（）枪支弹药的保管必须符合使用方便、安全的要求，做到（防潮）。

自助银行需安装哪些技防设施（）视频监控联社必须建立功能完善的监控报警中心，监控报警中心要营业网点与（）联网金库管理工作的主要任务是：（）认真执行国家金融法规、政金库保管的（），必须按照会计制度、出纳制度规定，设置“库存现金登记簿”，并真实、准确、完整、及时记现金载。

安全保卫工作的基本任务是（）。

银行业金融机构机构、高管市场准入管理系统(二期)培训

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1.2.3多种币种填写说明
在机构填写注册资本或者营运资金时，将要填写多种币种的资产。下面以填写注册资本为例，需要填写以下币种和数量。
金额 10000 20000 30000
单位万元万元万元
币种港元英镑欧元
填写步骤如下：
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“详细币种”→“添加”→输入金额→选择币种→“保存” →“退出”
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1.1软件下载及安装
文件名 FICI_1.8.10.exe
下载方法内网： “信息交流平
台”→ “材料下载” 外网： “行政许可”
→“行政许可相关系统”
5
1.2申请信息填写的基本说明
整个客户端程序包括机构设立、机构变更、机构终止、业务准入、其他准入、高管任职资格核准申请、申请打包上报、更新数据字典共8个功能点。如下图所示：
填写的信息包括：股东全名、投资金额（单位为万元）、持有股份数量、股份占比（股份占比比例为0%-100%，且小数部分在2位以内）、国家或地区；
填写完毕，点击确定按钮，提示添加成功，系统自动保存退出。
1.2.6错误信息说明
在每个子功能模块中，当点击“保存”按钮时，系统会自动弹出提示框，以提示某些信息不能为空且该信息不能超过的字符数量，如图所示：
2.4.4准入申请统计表
该模块可生成按照监管机构汇总的机构准入申请统计表。
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点击“查询结果导出到Excel”，可把查询结果以Excel的形式导出到本地。
点击“法人机构筹建”、“法人机构开业”、“非法人机构开业”、“非法人机构开业（设立）”、“自助银行设立”等红色链接查看各申请的信息。
2.4.5机构基础信息表
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3.2.5注销许可
对于已被核准任职资格但超过规定期限未到任的高管，通过此菜单注销行政许可，系统将自动删除此条信息。

中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知-银保监发〔2018〕22号

中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知银保监发〔2018〕22号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构数据治理指引》印发给你们，请遵照执行。

2018年5月21日银行业金融机构数据治理指引第一章总则第一条为指导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。

第二条本指引适用于中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。

本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。

第三条数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构，明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。

第四条银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。

第五条银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：（一）全覆盖原则。

数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。

（二）匹配性原则。

数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。

考试题库：关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知核对

一、单选题。

（共20题）1. 银行业消费者权益保护工作应遵从（ D ）原则。

A. 以人为本B. 服务至上C. 公正对待D.公平交易2. （ C ）是实施银行业消费者权益保护的工作主体。

A. 银监会B. 消费者保护协会C. 银行业金融机构D. 工商管理机关3. 银行业金融机构应当在产品（ C ）过程中，严格区分自有产品和代销产品，不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。

A. 生产B. 消费C. 销售D. 宣传4. 银行业金融机构应坚持（ A ）原则，合理安排柜面窗口，缩减等候时间，不得无故拒绝银行业消费者合理的服务需求。

A. 服务便利性B. 结合实际C. 以人为本D.业务合理化5. 银行业金融机构（ C ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。

A. 高管层B. 总行行长C. 董（理）事会D. 银监会6. 银行业金融机构董（理）事会负责监督、评价银行业消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及（ C ）相关履职情况。

A. 总行行长B. 消费者权益保护委员会C. 高管层D. 各分行及支行行长7. 银行业金融机构应当在（ C ）和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程。

A. 宣传单页B. 消协网站C. 营业网点D. 信访机关8. 银行业金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和（ C ）。

A. 处理结果B. 投诉方式C. 联系方式D. 受理部门9. 银行业金融机构可以委托社会中介机构对其银行业消费者权益保护工作情况进行定期评估，提高银行业消费者权益保护工作的（ D ）。

A. 合理性B. 安全性C. 规范性D.有效性10. 银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的（ C ），主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题的重大负面舆情和突发事件，并及时报告银监会或其派出机构。

A. 跟踪管理机制B. 定期评估机制C. 应急响应机制D. 内部监督约束机制11. 银监会及其派出机构应当在市场准入、非现场监管、（ C ）等各个监管环节充分体现、落实银行业消费者权益保护工作的理念和要求。