金融运营管理-教学大纲

《金融运营管理》教学大纲

课程编号：

课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课

□专业必修课■专业选修课

□学科基础课

总学时：32讲课学时：24实验（上机）学时：8

学分：2

适用对象：工业工程

先修课程：概率论与数理统计

一、教学目标（黑体，小四号字）

《金融运营管理》是为工业工程本科高年级学生而开设的课程。通过本门课程的教学，使学生掌握金融服务业的概念与分类；系统地学习、掌握金融服务业运营与管理的基础理论；学习商业银行、保险、证券、信托、金融租赁及网络金融服务等机构的运营与管理实务，为工业工程专业学生从事金融机构运营（生产与服务）管理工作打下基础。

目标1：掌握金融服务业的概念与机构类型、体系及特点；

目标2：掌握货币银行类金融服务机构运营与管理内容；

目标3：掌握非货币银行类金融服务机构运营与管理内容；

目标4：掌握资本市场金融服务机构运营与管理内容

二、教学内容及其与毕业要求的对应关系

课堂教学过程中，重点讲授金融服务业有关的金融中介机构，包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等的运营管理基础理论与方法；重点培养能运用运营管理理论和方法，即具有工程背景，又掌握管理与经济金融

知识的复合型高级管理人才。工业工程专业毕业生可以在工业企业、金融银行、咨询服务或政府部门担任经济金融系统分析员、管理顾问、操作分析员以及类似的职位。

三、各教学环节学时分配

教学课时分配

四、教学内容（黑体，小四号字）

第1章金融服务业概述

1.1金融服务业的概念与分类

1.2金融服务业的特点与功能

1.3金融服务业的发展趋势

教学重点、难点：金融服务业的概念、分类、特点与功能。

课程的考核要求：熟练掌握金融服务业的概念与分类；理解金融服务业的特点与功能；了解国际与国内金融服务业的发展趋势。

第2章金融服务业运营与管理的理论基础

2.1金融中介理论

2.2金融脆弱性理论

2.3金融风险管理理论

2.4金融监管理论

教学重点、难点：金融中介理论、金融风险管理理论。

课程的考核要求：熟练掌握金融服务业运营与管理的理论基础；熟练掌握金融风险管理过程与主要方法；理解金融脆弱性理论；了解我国金融监管体系现状。

第3章金融服务业机构体系

3.1货币银行类和非货币银行类金融服务机构

3.2资本市场金融服务机构

3.3保险、信托、网络金融

教学重点、难点：货币银行类和非货币银行类金融服务机构的异同点。

课程的考核要求：了解货币银行类和非货币银行类金融服务机构的基本特征；了解我国金融服务业机构体系构成与典型代表机构。

第4章商业银行资本运营与管理

4.1商业银行资本的构成

4.2商业银行资本的监管要求

4.3商业银行资本管理

教学重点、难点：货币银行类和非货币银行类金融服务机构的异同点。

课程的考核要求：了解货币银行类和非货币银行类金融服务机构的基本特征；了解我国金融服务业机构体系构成与典型代表机构。

第5章商业银行存款与借入资金的运营与管理

5.1存款业务运营

5.2非存款借入资金运营

5.3负债管理

5.4存款定价模型

5.5非存款负债的管理

教学重点、难点：负债管理与存款定价模型。

课程的考核要求：了解商业银行存款业务与非存款业务的运营与管理；掌握负债管理理论；掌握存款定价模型。

第6章商业银行资产业务运营与管理

6.1现金资产的构成与管理

6.2贷款的运作与管理

6.3证券投资运营与管理

教学重点、难点：贷款的运作与管理、证券投资运营与管理。

课程的考核要求：了解商业银行现金资产的构成与管理；理解商业银行贷款的运作与管理理论、模式；理解商业银行证券投资运营与管理理论、模式。

第7章金融租赁公司运营与管理

7.1金融租赁业务的类型

7.2金融租赁业务的一般程序

7.3租赁合同

7.4租金

7.5金融租赁公司的项目管理

教学重点、难点：租赁合同的形式与条款。

课程的考核要求：了解金融租赁公司业务的类型和一般操作程序；掌握金融租赁公司租赁合同的形式与条款；掌握金融租赁公司的项目管理方法。

第8章典当业运营与管理

8.1典当业的特征与构成要素

8.2典当业务涉及的相关问题

8.3典当业务的操作

8.4典当业的风险与管理

教学重点、难点：典当业的风险与管理。

课程的考核要求：了解典当业的特征与构成要素；理解典当业务涉及的相关问题与业务操作流程；掌握典当业的风险管理方法。

第9章其他非货币银行类金融服务机构运营与管理

9.1小额信贷公司运营与管理

9.2消费金融公司运营与管理

9.3货币经纪公司运营与管理

教学重点、难点：非货币银行类金融服务的内涵。

课程的考核要求：了解小额信贷公司运营与管理实务；了解消费金融公司运营与管理实务；了解货币经纪公司运营与管理实务。

第10章投资银行运营与管理

10.1证券发行与承销业务

10.2证券交易业务

10.3兼并与收购

10.4资产管理业务

教学重点、难点：投资银行的定义、兼并与收购模式。

课程的考核要求：了解投资银行证券发行与承销业务流程实务；了解投资银行证券交易业务流程实务；掌握兼并与收购方法、模式；了解投资银行资产管理业务内容。

第11章证券投资基金、企业年金的运营与管理

11.1证券投资基金运营与管理

11.2企业年金运营与管理

教学重点、难点：企业年金模型。

课程的考核要求：了解证券投资基金运营与管理实务；了解企业年金运营与管理实务；掌握企业年金计算模型。

第12章金融期货类金融服务机构运营与管理

12.1金融期货交易及其种类

12.2金融期货业务的操作规则

12.3金融期货交易的管理

12.4期货经纪公司的其他业务

教学重点、难点：金融期货的类型与概念、金融期货业务的操作规则。

课程的考核要求：掌握金融期货的类型与概念；理解金融期货的特点与交易种类；了解金融期货交易的管理；了解期货经纪公司的其他业务内容。

第13章保险、信托、网络金融服务机构的运营与管理

13.1保险机构运营与管理

13.2信托机构运营与管理

13.3网络金融服务机构运营与管理

教学重点、难点：保险机构、信托机构与网络金融服务机构的业务特点。

课程的考核要求：掌握保险机构运营与管理内容与方法；掌握信托机构运营与管理内容与方法；掌握网络金融服务机构运营与管理内容与方法。