《车辆合格证监管》业务检查报告-上传

《车辆合格证监管》业务检查报告

一、目的：

对深圳业务部现行汽贸融资监管项目进行梳理，切入督导检查机制及绩效评估机制，XXX管理部连同运营四部针对目前驻店的合格证监管业务进行首次检查：

检查时间：2012-11-16 周五

检查地点：宝马宝昌、宝马昌宝、运营一部

二、总结：

1、离店监管模式：

（1）包含（合格证本场监管及离场监管）运作相对成熟，风险防控职能、台帐、作业指导材料基本完善，其中由厂商EMS直邮我司进行监管模式最为安全；按指令上门收证后取回或本场保管，可能存在经销商有意调控，因此在收证“状态”记录要强化并设定预警天数。

（2）实际运作中项目职能跨总部、业务部，汇报关系形成但缺乏体系约束，例如：运作异常上报、反馈、记录。

2、驻店监管模式：

包含（合格证本场监管及网络监管）运作存在一定风险，虽然项目的2011年风险评估全面，但没有很好转化到作业指导上，其次风险防控职能缺失、台帐、作业指导由于培训的不同步导致混淆，原因：

（1）牵头由上海XX与上海民生签约全国项目，运作中上海XX、上海民生、总部及业务部在项目的运行监管多边、运作通知发布多边，指导文件多边，作业文件与深圳实际运作差距较大，更新不及时。

（2）网络监管中驻店监管员接触不到合格证，仅依靠经销商数据及盘库来确定，金融机构与经销商妥协按月汇总出库/入库信息，均>15天预警，存在经销商人为调控。

3、普遍问题：

（1）异常反馈机制薄弱，当发生预警时，运作主管、金融接口人不能协同，反馈有去无回，或简单一句话。

（2）数据的备份，离场及驻场数据备份没有明确要求，笔记本、U盘、家里、手机都是备份工具。

（3）驻点员工权限不足或相对尴尬，任由经销商决定是否或延期给与数据、盘库车位信息。

（4）监管员备角储备不足，培训材料不能涵盖到各类运作模式，上线支持及监管不足。

4、改进建议：

（1）总部项目组、深圳业务部就目前的管理现状进行沟通确认，摘录出立即改善项目，建立异常反馈渠道及

责任。

（2）总部项目组牵头对接上海分公司对驻场监管项目的操作规范进行梳理。

（3）深圳业务部对新上线项目完全遵照整合后的规范严格执行，对已运行的项目逐网点改善。

（4）深圳业务部督导对网点操作及管理自查进行监督。

（5）总部项目组对汽贸融资各类模式作业指导书、模式范围进行定义约束，监督和分享全国各分公司同类项

目的优缺。

1 / 8

三、现阶段汽贸融资监管业务模式明细：

2 / 8

四、车辆合格证业务操作流程，风险点分析及改善建议（黄色部分高风险）

4.1 合格证离店监管：

4.1.1 合格证实物离店监管模式（运营一部）

3 / 8

4.1.2 合格证实物本场监管模式（运营一部）

4 / 8

4.2 合格证驻店监管：

4.2.1 驻店合格证实物监管模式（运营四部）

5 / 8

4.2.2 驻店网络监管模式（运营四部）

6 / 8

7 / 8

8 / 8深圳业务部XXX管理部

2012年12月3日