2019反洗钱知识问答题目答案大全汇总

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案一、单选题（每题2分，共10题，计20分）1. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 协助将资金汇往境外D. 购买彩票答案：D2. 反洗钱监管机构是以下哪个机构？A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不是反洗钱监管的主要目标？A. 预防洗钱活动B. 打击恐怖融资C. 促进经济发展D. 维护金融稳定答案：C4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当建立哪些制度？A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料保密制度C. 大额交易和可疑交易报告制度D. 所有以上选项答案：D5. 以下哪个选项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户公开反洗钱政策答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构发现可疑交易，应当在多长时间内报告？A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案：A7. 以下哪个选项不是洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 利用地下钱庄C. 通过合法的商业活动D. 直接存入银行答案：D8. 反洗钱工作对金融机构的哪项要求最高？A. 技术要求B. 法律要求C. 道德要求D. 人员要求答案：B9. 以下哪个选项不是反洗钱监管的重点领域？A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 零售商店答案：D10. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱监管的基本原则？A. 预防为主B. 风险为本C. 客户至上D. 保密原则答案：C二、多选题（每题3分，共5题，计15分）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 建立客户身份识别制度C. 建立交易记录保存制度D. 建立反洗钱培训制度答案：ABCD2. 反洗钱监管中，金融机构需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 跨境交易D. 现金交易答案：ABCD3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策B. 监督金融机构执行反洗钱规定C. 调查可疑交易D. 处罚违反反洗钱规定的机构答案：ABCD4. 金融机构在反洗钱工作中，需要收集哪些客户信息？A. 客户的身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的D. 客户的交易习惯答案：ACD5. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博活动转移资金B. 通过购买艺术品转移资金C. 通过慈善捐赠转移资金D. 通过购买房地产转移资金答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题，计5分）1. 金融机构在反洗钱工作中，不需要对客户进行身份识别。

2019年反洗钱知识竞赛试题【附答案】

反洗钱知识竞赛试题【附答案】一、单选题1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。

A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A ）年。

A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1 B 、2 C、3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。

A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。

（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。

（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。

（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。

（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。

（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。

（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。

（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。

（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。

（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。

（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。

（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。

（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。

（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。

（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。

（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。

（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。

（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。

（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。

（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。

（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。

（错）15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。

（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。

（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。

（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。

（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。

（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。

（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。

（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。

（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。

（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。

（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。

（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。

2019年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.：6.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）7.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）8.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）9.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）11.{12.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）13.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）14.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）15.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

2019年反洗钱知识竞赛题50题及答案(精选)

2019年反洗钱知识竞赛题50题及答案（精选）1.现金形式缴纳的保险费的含义？答：公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取的客户的现钞。

所指的保险费金额按照保险合同应交纳的所有保险费计算，既包括客户已交纳的保险费，又包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费。

2.反洗钱的定义？答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

3. 可疑交易的报送流程是什么？答：各级公司、各部门在工作中，通过四道防线进行可疑交易识别和报告工作。

第一道防线由各级公司销售部门组成。

主要职责：（一）销售人员在销售过程中发现可疑交易或异常行为的，应填写《可疑交易分析表》，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员。

（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱管理信息系统。

第二道防线由各级公司业管、财务、客户服务、信息技术、人事、综合等部门组成。

主要职责：（一）在日常业务活动中发现可疑交易或异常行为的，通过在核心业务系统可疑交易登记平台勾选并提交可疑交易报告；或者填写《可疑交易分析表》，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员。

（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱管理信息系统。

第三道防线由各级公司内控合规部门组成，主要职责：（一）对系统抽取的可疑交易进行初步审核并根据交易情况分派相关部门分析，及时汇总各部门提交的可疑交易分析意见，形成可疑交易分析汇总意见。

（二）定期在反洗钱管理信息系统中导出《可疑交易监测明细表》，监控所辖机构的可疑交易分析情况，督促相关部门及时完成可疑交易分析工作。

2019反洗钱知识竞赛试题及答案

2019反洗钱知识竞赛试题及答案1、以下活动可能存在洗钱行为是（D）。

A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（ABD）。

A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。

A、5B、10C、15D、204、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）。

A、24小时B、48小时C、64小时D、7日5、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。

A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得6、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

7、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（A）行为。

A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报8、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（ABCD）。

A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记9、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（AB）。

A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行10、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。

答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。

答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。

答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。

答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。

2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。

五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

请分析该银行应如何采取行动。

答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。

若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。

六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。

答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。

反洗钱试题及答案(2019银行从业人员必看)36页

反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个办法题目一、单选题：1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）：A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.打击非法金融活动2、《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于（C）起正式施行。

A. 2006年10月31日B. 2006年11月1日C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动采取的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：A. 个体工商户B. 商贸流通企业C. 生产制造企业D. 金融机构和特定非金融机构5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）A. 中国人民银行B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。

A. 金融市场管理B. 反洗钱行政调查C. 征信管理D. 公众查询7、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）A. 民事诉讼B. 治安管理C. 反洗钱刑事诉讼。

D. 各类刑事诉讼8、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。

A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告9、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关10、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案——2019年4月(总6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。

（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。

（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。

（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。

（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。

（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。

（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。

（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。

（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。

（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。

反洗钱考试题库及答案单

反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过银行账户转移资金B. 购买高价值物品C. 将现金存入银行D. 合法经营所得的存取答案：D2. 根据反洗钱相关法规，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是反洗钱工作中客户身份识别的主要目的？A. 确认客户身份的真实性B. 评估客户洗钱风险C. 收集客户财务信息D. 预防和监控洗钱及恐怖融资活动答案：C二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 定期进行反洗钱培训答案：ABCD5. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 通过赌场洗钱C. 利用艺术品交易D. 通过慈善机构洗钱答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱法规规定，金融机构对客户的交易记录至少保存5年。

答案：正确7. 个人不能成为洗钱行为的主体。

答案：错误8. 反洗钱法规不适用于非银行金融机构。

答案：错误四、简答题9. 简述金融机构在反洗钱工作中的主要义务。

答案：金融机构在反洗钱工作中的主要义务包括：建立和完善内部控制制度，实施客户身份识别和交易监控，及时报告可疑交易，以及配合反洗钱监管机构的监督检查。

10. 描述反洗钱国际合作的重要性。

答案：反洗钱国际合作的重要性体现在：加强跨国信息共享，提高打击跨国洗钱活动的效率；统一国际反洗钱标准，减少洗钱行为的跨境流动；促进各国反洗钱法律和政策的协调，形成全球反洗钱的统一战线。

反洗钱知识题库及答案通用版

反洗钱知识题库及答案通用版一、选择题1. 反洗钱（AML）是什么意思？a) 反洗钱是指对非法资金进行清洗的行为b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施c) 反洗钱是指洗钱犯罪的一种手段答案：b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施2. 何为洗钱？a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程b) 洗钱是指将合法来源的资金转化为非法资金的过程c) 洗钱是指将现金进行清洗的过程答案：a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程3. 反洗钱的目的是什么？a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源b) 促进经济发展c) 保护金融机构免受洗钱风险的侵害答案：a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源4. 洗钱的三个阶段是什么？a) 放入、装运和回流b) 投入、转移和提取c) 收集、合并和提取答案：b) 投入、转移和提取5. 在反洗钱监管中，高风险客户是指什么？a) 那些可能涉及洗钱活动的客户b) 那些有高资产的客户c) 那些对金融机构有重要影响的客户答案：a) 那些可能涉及洗钱活动的客户二、填空题1. FATF是什么意思？答案：金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）2. KYC是什么意思？答案：了解你的客户（Know Your Customer）3. CDD是什么意思？答案：客户尽职调查（Customer Due Diligence）4. STR是什么意思？答案：可疑交易报告（Suspicious Transaction Report）5. SAR是什么意思？答案：可疑活动报告（Suspicious Activity Report）三、简答题1. 什么是持续监控？答案：持续监控是指金融机构对客户进行定期的风险评估和监测，以确保客户的交易和活动符合反洗钱法规和内部政策。

2. 请列举几种常见的洗钱手法。

答案：层层转账、虚假交易、购买高价资产、赌博、黑市交易等。

2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案

2019 年金融系统反洗钱知识考试试题 300 题及答案1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系 , 即为洗钱。

D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

答案 :B2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案 :D3.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污贿赂犯罪答案 :C4.我国最先规定了洗钱罪的是。

A、修订后的新《宪法》B、1997 年修订后的《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》答案： B5．美国《 1970 年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：A ．10 000 美元B．5 000 美元C．15 000 美元D．20 000 美元答案： A6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A．十年有期徒刑D．十五年有期徒刑答案： A7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A．《金融机构反洗钱规定》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》答案： C8．下列不属于洗钱特征的是。

A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案： C9．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。

A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案： C10．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。

2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题及答案

2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题及答案答案ABD1.正确的国家洗钱犯罪主体构成说法是什么？A。

大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体，如德国、俄罗斯等。

B。

中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体。

C。

大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体，如德国、俄罗斯等。

D。

中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

E。

国际刑法范围规范的立场原则是上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体。

2.洗钱的一般特征是什么？A。

独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性。

B。

洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性。

C。

洗钱的跨国性特征。

D。

洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关。

E。

洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用。

3.洗钱的三个阶段是什么？A。

放置阶段。

B。

处置阶段。

C。

离析阶段。

D。

分析阶段。

E。

融合阶段。

4.洗钱的主要方式是什么？A。

利用金融机构。

B。

投资办产业。

C。

利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制。

D。

通过市场的商品交易活动。

E。

其他洗钱方式，如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等。

5.反洗钱的目标应该包括什么？A。

洗钱刑事犯罪化。

B。

建立起有效的洗钱防范机制。

C。

增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力。

D。

提高相关机构和人员的反洗钱能力。

E。

在国际开展卓有成效的反洗钱合作。

6.反洗钱的主体包括什么？A。

司法机关。

B。

行政机关。

C。

其他的反洗钱专门机构。

D。

金融机构。

E。

国际组织。

7.哪些反洗钱法律制度说法是正确的？A。

美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律。

B。

我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律。

2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案(完整版)

2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案一、判断题1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。

答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。

2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。

答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。

3. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。

答案或答题要点：V4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。

答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。

6．洗钱行为一定要追究刑事责任。

答案或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。

7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。

答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。

8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。

答案或答题要点：V9. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

答案或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。

答案或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

反洗钱考试题库及答案.doc

反洗钱考试题库及答案.doc一、单选题1. 反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

以下哪项不是洗钱的常见方式？A. 现金走私B. 虚拟货币交易C. 慈善捐赠D. 合法投资答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和措施B. 监督金融机构执行反洗钱规定C. 提供反洗钱培训和教育D. 直接参与洗钱活动的调查答案：D二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 客户的资金来源答案：A, C, D2. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施来打击洗钱活动？A. 对金融机构进行现场检查B. 对可疑交易进行调查C. 对违反反洗钱规定的机构进行处罚D. 向公众宣传反洗钱知识答案：A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在任何情况下都不得泄露客户信息。

（错误）2. 反洗钱监管机构有权要求金融机构提供客户交易记录。

（正确）3. 个人不需要遵守反洗钱法规。

（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的三个阶段。

答案：反洗钱的三个阶段包括：放置阶段，即犯罪分子将非法所得转换为现金或其它金融资产；分层阶段，即通过复杂的金融交易掩盖资金来源；整合阶段，即将洗白后的资金重新整合到合法经济体系中。

2. 金融机构在反洗钱工作中应承担哪些义务？答案：金融机构在反洗钱工作中应承担的义务包括：执行客户身份识别和验证程序；报告可疑交易；保持交易记录；遵守反洗钱法律法规；对员工进行反洗钱培训等。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。

2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。

而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。

3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。

4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。

5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。

二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。

2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。

3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。

反洗钱复习题及参考答案

反洗钱复习题及参考答案一、选择题1. 反洗钱是指以下哪个行为？a) 从脏钱中获取合法资金b) 将合法资金转换为脏钱c) 通过合法渠道合法获取资金d) 将脏钱合法地用于经济活动答案：b) 将合法资金转换为脏钱2. 下列哪个不属于洗钱过程的阶段？a) 清洗阶段b) 预防阶段c) 增值阶段d) 遮掩阶段答案：b) 预防阶段3. 以下哪个是反洗钱的主要目的？a) 制止非法资金流动b) 保护金融体系稳定c) 保护消费者权益d) 防止腐败行为答案：a) 制止非法资金流动4. 哪个机构是负责监管反洗钱工作的？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 世界银行（World Bank）c) 全球反洗钱组织（FATF）d) 亚洲开发银行（ADB）答案：c) 全球反洗钱组织（FATF）5. 反洗钱需要金融机构实施哪项措施？a) 了解客户（KYC）b) 进行贷款审查c) 提供匿名账户服务d) 建立央行监管部门答案：a) 了解客户（KYC）二、问答题1. 请简要介绍什么是洗钱？答：洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其变得合法或来源难以追踪，以掩盖其非法来源的行为。

2. 为什么反洗钱非常重要？答：反洗钱的重要性体现在以下几个方面：首先，洗钱是非法活动的重要一环，通过制止洗钱可以遏制非法资金流动，减少犯罪活动的发生。

其次，反洗钱有助于保护金融体系的稳定，避免腐败和经济犯罪对经济造成的破坏。

最后，反洗钱还可以保护金融机构和消费者的权益，建立健康的市场环境。

3. 反洗钱的主要措施有哪些？答：反洗钱主要措施包括但不限于：了解客户（KYC），即金融机构在开展业务之前要对客户进行尽职调查，核实其身份和背景信息；报告可疑交易，如发现涉嫌洗钱的交易行为，应及时向相关机构报告；建立内部合规和监控系统，加强对交易和客户活动的监管和审核；加强国际合作，与其他国家的金融监管机构进行信息分享和联动行动。

4. 全球反洗钱组织（FATF）的作用是什么？答：全球反洗钱组织（FATF）是一个由各国反洗钱工作机构组成的国际组织，其主要作用是制定反洗钱和打击恐怖融资的国际标准和合作机制。