中央电大金融学第十四章 自测题答案

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信息文本
判断题（每题6分，共5道）
题目11
未回答
满分6.00
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题干
各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。
选择一项：
对
错
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知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。
答案解析：还包括对市场准入和市场退出的监管。
正确的答案是“错”。
题目12
未回答
满分6.00
C.凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管
D.建立了更多的金融监管机构协同监管
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知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。
正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管
题目5
未回答
满分6.00
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题干
对证券市场监管的基本原则是（）。
选择一项：
A.坚持公开、公平、公正的“三公”原则
选择一项：
A.证券业
B.租赁、信托业
C.银行夜
D.保险业
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知识点提示：金融监管的实施。参见教材本章第三节。
正确答案是：证券业
题目3
未回答
满分6.00
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题干
金融监管中的依法监管原则是指（）。
选择一项：
A.严格执法不干涉内部管理
B.金融运行必须依法管理
C.金融调控必须依法操作
D.金融机构必须依法经营
B.保护金融消费者权益
C.提高金融体系效率
D.规范金融机构行为，促进公平竞争
E.提高各类金融机构的盈利水平
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知识点提示：金融监管的目标。参见教材本章第一节。
The correct answers are:确保金融稳定安全，防范金融风险,保护金融消费者权益,提高金融体系效率,规范金融机构行为，促进公平竞争
答案解析：金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。
正确的答案是“错”。
单选题（每题6分，共5道）
题目1
未回答
满分6.00
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题干
对证券市场监管的主要任务是（）。
B.严格执法原则
C.保护投资者合法权益原则
D.依法监管原则
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知识点提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节。
正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则
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信息文本
多选题（每题8分，共5道）
题目6
未回答
满分8.00
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题干
金融监管的一般目标是（）。
选择一项或多项：
A.确保金融稳定安全，防范金融风险
对
错
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知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
答案解析：美国实行多元化监管体制，英国则是“一元化”监管体制，英格兰银行承担整个金融业监管的职责。
正确的答案是“错”。
题目14
未回答
满分6.00
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题干
1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。
题干
宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（）。
选择一项或多项：
A.资本监管
B.审慎信贷标准
C.流动性风险指标
D.贷款损失监管
E.其他风险管理要求
反馈Байду номын сангаас
知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。
The correct answers are:资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其他风险管理要求
选择一项：
对
错
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知识点提示：我国金融监管体系的发展演变。参见教材本章第二节。
答案解析：中国人民银行仍然负有综合监管职能。
正确的答案是“错”。
题目15
未回答
满分6.00
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题干
金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。
选择一项：
对
错
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知识点提示：金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。
题目10
未回答
满分8.00
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题干
金融监管的间接效率损失发生的途径有（）。
选择一项或多项：
A.被监管者的道德风险
B.妨碍金融创新，导致动态低效率
C.削弱竞争，导致静态低效率
D.监管过度，导致金融服务效率降低
E.依法关闭金融机构
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知识点提示：金融监管的成本。参见教材本章第一节。
The correct answers are:被监管者的道德风险,妨碍金融创新，导致动态低效率,削弱竞争，导致静态低效率,监管过度，导致金融服务效率降低
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知识点提示：金融监管的目标与原则。参见教材本章第一节。
正确答案是：严格执法不干涉内部管理
题目4
未回答
满分6.00
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题干
金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。
选择一项：
A.加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管
B.加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管
题目7
未回答
满分8.00
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题干
金融监管的原则主要是（）。
选择一项或多项：
A.不干涉金融机构内部管理原则
B.依法监管与严格执法原则
C.综合性与系统性监督原则
D.“内控”与“外控”相结合的原则
E.公平、公正、公开原则
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知识点提示：金融监管的原则。参见教材本章第一节。
The correct answers are:不干涉金融机构内部管理原则,依法监管与严格执法原则,综合性与系统性监督原则,“内控”与“外控”相结合的原则,公平、公正、公开原则
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题干
资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
选择一项：
对
错
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知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。
答案解析：是日常经营监管的重要内容。
正确的答案是“错”。
题目13
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满分6.00
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题干
美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。
选择一项：
题目8
未回答
满分8.00
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题干
实行双层多头金融监管体制的国家是（）。
选择一项或多项：
A.英国
B.美国
C.德国
D.加拿大
E.巴西
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知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
The correct answers are:美国,加拿大
题目9
未回答
满分8.00
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在金融监管模式中，美国是（）模式的典型代表。
选择一项：
A.分权型多头监管
B.牵头监管
C.高度集中的单一监管
D.双峰式监管
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知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
正确答案是：分权型多头监管
题目2
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满分6.00
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题干
防止内幕交易和防止操纵市场是对（）监管的主要内容。