外汇知识培训
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外汇业务知识培训
Agenda 外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous
人民币外汇市场
货币对：USDCNY/JPYCNY/GBPCNY/ HKDCNY/EURCNY/CNYMYR/ CNYRUB/AUDCNY/CADCNY
交易时间：9:30-17:30 交易品种：即期SPOT、远期FWD&NDF、掉期Swap、
Q&A
Thanks！
期限（Period） 指外汇交易所跨时间长度，一般以起息日与该货币对即期交易起息日旳时间差 表达，分为原则期限与非原则期限。 原则期限（Tenor/Fixed Period）指起息日与该货币对即期交易起息日时间差为固 定时间段旳期限。TODAY、TOM、SPOT、1D、1W、2W、3W、1M~6M、9M、 1Y、18M、nY(n=2,…,10)等。 非原则期限（Broken Period）指外汇交易起息日落在原则期限日期以外旳期限。
ß 买入报价（Bid Rate）：指做市商或报价方为买入基准货币而报出旳价格。 ß 卖出报价（Ask/Offer Rate）：指做市商或报价方为卖出基准货币而报出旳价格。 ß 成交价（Dealt Rate）：指外汇交易实际达成交易旳价格。
基本概念
• 基点（Basis Point）：常用于价差或者汇率变动幅度计量，一般为汇率最小变动 单位。
• 价差（Spread）：指卖出报价与买入报价旳差额，一般以基点表达。 • 报价精度（Decimal Point）：汇率数值旳小数点后精确位数。 • 货币单位（Currency Unit）：指一种货币对中基准货币或非基准货币旳计量单位，
一般为1，但根据市场惯例，某些货币在特定旳货币对中旳货币单位可能为100 或其他市场通行旳数值。
人民币外汇交易
外汇交易2024年培训材料
，在上升趋势中，当价格回调至趋势线附近并获得支撑时，可能形成买
入机会。
指标分析工具
移动平均线
移动平均线是一种常用的技术指标，通过计算一定周期内价格的平均值并绘制成线，用于 平滑价格波动并显示趋势方向。
相对强弱指数（RSI）
RSI是一种振荡器指标，用于衡量市场价格的超买超卖情况。当RSI超过70时，市场可能 超买并面临回调风险；当RSI低于30时，市场可能超卖并存在反弹机会。
04
风险管理与资金安全
XX
风险识别与评估方法
基本面分析
关注全球经济形势、政策变化、 地缘政治等宏观因素，评估它们
对汇率的影响。
技术分析
运用图表、指标等工具分析市场 趋势，识别潜在的风险和机会。
风险评估模型
采用定量分析方法，如VAR（风 险价值）模型，对历史数据进行
回测，评估风险大小。
止损和止盈设置技巧
固定止损
设定一个固定的止损点，当亏损达到该点时自动 平仓，限制最大亏损。
动态止损
根据市场波动调整止损点，确保止损设置与当前 市场情况相符。
止盈目标设定
设定合理的盈利目标，当达到目标时及时止盈， 锁定利润。
仓位管理和资金配置策略
仓位控制
合理分配每个交易品种的仓位，避免过度集中或分散投资。
资金管理计划
严格执行计划
遵守自己制定的交易计 划，不随意更改或违背
原则。
记录和总结
定期记录交易过程和结 果，总结经验教训，不 断完善自己的交易策略
和方法。
持续学习和进步
保持对市场和技术的关 注和学习态度，不断提 升自己的交易能力和水
平。
06
平台使用指南及操作技巧
XX
(2024年)商业银行外汇知识入门培训
相应措施进行处置，降低风险损失。
风险事件报告与反思
03
商业银行应对风险事件进行全面分析和总结，向监管机构报告
并及时改进风险管理措施，防止类似事件再次发生。
22
05
外汇市场分析与预测方法
Chapter
2024/3/26
23
基本面分析方法
2024/3/26
宏观经济指标
研究国内生产总值（GDP）、通货膨胀率、利率等宏观经济指 标，以及它们对外汇市场的影响。
问题分析与解决方案探讨
各小组针对所讨论的问题进行深入分析，探讨可 能的解决方案或改进措施。
3
讨论成果汇报与点评
各小组选派代表汇报讨论成果，并由导师进行点 评和指导，促进学员之间的互动与交流。
2024/3/26
32
THANKS
感谢观看
2024/3/26
33
2024/3/26
7
02
外汇交易基础知识
Chapter
2024/3/26
8
汇率概念及表示方法ຫໍສະໝຸດ 010203
汇率定义
汇率是指两种不同货币之 间的兑换比率，表示一种 货币可以兑换多少另一种 货币。
2024/3/26
汇率表示方法
汇率通常用“基准货币/报 价货币”的形式表示，如 美元/人民币（USD/CNY ），欧元/美元（ EUR/USD）等。
主要参与者
商业银行、中央银行、投资银 行、对冲基金、企业等。
2024/3/26
中央银行
通过干预外汇市场，维护本国 货币汇率稳定。
企业
通过外汇市场进行跨境贸易和 投资活动。
5
市场规模与交易量
市场规模
外汇市场规模巨大，每天的交易量高 达数万亿美元。
2024年度《外汇培训教材》PPT课件
个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
17
04 外汇风险管理方法
2024/3/23
18
企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
19
银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。
外汇和汇率培训知识
远期汇率指成交后的将来某一 日期交割的汇率。远期汇率用 于外汇的远期买卖。
一般远期汇率的报价是以即 期汇率为基础而报出的，即在 即期汇率的基础上再报出远期 汇率比即期汇率高或低若干点 （一点一般指的是0.0001个单 位）来报价，我们称为“掉期 率报价”。
三种情况：
远 期 汇 率 升 值 - - - - - 升 水 ( At premium)
Chap ter3
*外汇 *汇率 *汇率的决定及变化 *汇率决定理论
外汇 和
汇率
第一 节 外汇
1、外汇定义 2、外汇分类 3、外汇作用
动态外汇：指国家之间的汇款， 即国际汇兑，也就是国际结算 。
一.
静态外汇：外国货币或以外国 货币表示的用于国际结算的支
外汇定义 付手段
Foreign
Exchange
USD1=RMB￥6.8745
一周后报价USD1=RMB￥6.8755
（外汇升值） （直接标价法 ）
同日纽约某银行报价：
例：
USD1=RMB￥6.8745
一周后报价USD1=RMB￥6.8755
（外汇贬值） （间接标价法）
基本货币币值与数字大小变化一致， 标价货币币值与数字大小变化相反
美元标价法
11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。21.8.718:22:5518:22Aug-217-Aug-21
12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。18:22:5518:22:5518:22Saturday, August 07, 2021
利率差异。(+)
一国利率水平提高，可增加 资本流入，抑制资本外流，使 该国货币的汇率上升；反之贬 值。
一般远期汇率的报价是以即 期汇率为基础而报出的，即在 即期汇率的基础上再报出远期 汇率比即期汇率高或低若干点 （一点一般指的是0.0001个单 位）来报价，我们称为“掉期 率报价”。
三种情况：
远 期 汇 率 升 值 - - - - - 升 水 ( At premium)
Chap ter3
*外汇 *汇率 *汇率的决定及变化 *汇率决定理论
外汇 和
汇率
第一 节 外汇
1、外汇定义 2、外汇分类 3、外汇作用
动态外汇：指国家之间的汇款， 即国际汇兑，也就是国际结算 。
一.
静态外汇：外国货币或以外国 货币表示的用于国际结算的支
外汇定义 付手段
Foreign
Exchange
USD1=RMB￥6.8745
一周后报价USD1=RMB￥6.8755
（外汇升值） （直接标价法 ）
同日纽约某银行报价：
例：
USD1=RMB￥6.8745
一周后报价USD1=RMB￥6.8755
（外汇贬值） （间接标价法）
基本货币币值与数字大小变化一致， 标价货币币值与数字大小变化相反
美元标价法
11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。21.8.718:22:5518:22Aug-217-Aug-21
12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。18:22:5518:22:5518:22Saturday, August 07, 2021
利率差异。(+)
一国利率水平提高，可增加 资本流入，抑制资本外流，使 该国货币的汇率上升；反之贬 值。
外汇培训资料精品PPT课件
如：美国的911事件使美元在短期内大幅贬值等。
二、外汇市场的特点
有市无场 外汇买卖是通过没有统一操作市场的行商网络进行的，它不像股票交易有集 中统一的地点。但是，外汇交易的网络却是全球性的，并且形成了没有组织 的组织，市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系，交易商也不具 有任何组织的会员资格，但必须获得同行业的信任和认可。
1．基本汇率：是本国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。 在国际市场上进行外汇交易时，银行之间的报价是一般都采用以 美元为标准，只报出美元对各国货币的汇价，叫做“美元标价 法”。
例如：欧元/美元、美元/日元
2．交叉汇率：一种非美元货币兑另一种非美元货币的汇率，往往需 要通过这两种货币对美元的汇率进行套算，这种套算出来的汇率 就叫交叉汇率。
影响外汇市场的六大因素
3、中央央行干预
在自由浮动的汇率制度下，政府是不会通过行 政手段来直接影响汇市的。但是，若某国的政 府认为本国的币值过高或过低时，便会透过市 场买卖来支持或压低本国的汇价。
例如：日本
但长远来说，干预并不能有效地扭转货币的长期走势。
影响外汇市场的六大因素
4、市场情绪/心情
因市场时刻变化，故此这项因素亦较难捉摸。例 如当全世界大部分投资者都看好美元时，美元虽然已 经升到不合理水平时，但升势依然没有停止，反而再 创新高，当欧元自推出以后，一直持续被抛售，市场 一直持着悲观的心态，欧元跌势亦持续不断。所以， 投资者必须谨慎了解市场情绪和各种心理因素，这才 能解释市场的不可理现象。
标价实例:欧元/美元=0.8750/55
4、外汇汇率中的“点”(基本点)指的含义
按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有 效数字组成，从右边向左边数过去，第一位 称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小 单位；第二位称为“X十个点”，如此类推。
二、外汇市场的特点
有市无场 外汇买卖是通过没有统一操作市场的行商网络进行的，它不像股票交易有集 中统一的地点。但是，外汇交易的网络却是全球性的，并且形成了没有组织 的组织，市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系，交易商也不具 有任何组织的会员资格，但必须获得同行业的信任和认可。
1．基本汇率：是本国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。 在国际市场上进行外汇交易时，银行之间的报价是一般都采用以 美元为标准，只报出美元对各国货币的汇价，叫做“美元标价 法”。
例如：欧元/美元、美元/日元
2．交叉汇率：一种非美元货币兑另一种非美元货币的汇率，往往需 要通过这两种货币对美元的汇率进行套算，这种套算出来的汇率 就叫交叉汇率。
影响外汇市场的六大因素
3、中央央行干预
在自由浮动的汇率制度下，政府是不会通过行 政手段来直接影响汇市的。但是，若某国的政 府认为本国的币值过高或过低时，便会透过市 场买卖来支持或压低本国的汇价。
例如：日本
但长远来说，干预并不能有效地扭转货币的长期走势。
影响外汇市场的六大因素
4、市场情绪/心情
因市场时刻变化，故此这项因素亦较难捉摸。例 如当全世界大部分投资者都看好美元时，美元虽然已 经升到不合理水平时，但升势依然没有停止，反而再 创新高，当欧元自推出以后，一直持续被抛售，市场 一直持着悲观的心态，欧元跌势亦持续不断。所以， 投资者必须谨慎了解市场情绪和各种心理因素，这才 能解释市场的不可理现象。
标价实例:欧元/美元=0.8750/55
4、外汇汇率中的“点”(基本点)指的含义
按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有 效数字组成，从右边向左边数过去，第一位 称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小 单位；第二位称为“X十个点”，如此类推。
外汇培训资料
外汇培训资料外汇市场是全球最大的金融市场之一，吸引了无数投资者的关注和参与。
然而，由于外汇交易的高风险和复杂性，初学者往往需要接受一定的培训和指导才能在这个市场上获得成功。
本文将介绍一些外汇培训资料，帮助初学者全面了解外汇市场和交易技巧。
一、入门指南1. 外汇市场介绍：介绍外汇市场的概念、特点和参与者。
2. 外汇交易的基本术语：解释外汇交易中常用的术语，例如货币对、买入和卖出等。
3. 外汇交易的基本流程：介绍整个外汇交易的流程，包括开设交易账户、选择交易平台、下单和结算等。
二、技术分析与基本面分析1. 技术分析：详细介绍常用的技术分析工具，例如图表形态、趋势线和指标等，以及它们在外汇交易中的应用。
2. 基本面分析：解释如何利用经济指标、政治事件和国际贸易等基本面因素来预测货币的涨跌，并提供一些常用的基本面分析工具。
三、风险管理1. 仓位管理：介绍如何在交易中合理控制资金的使用，以及设置适当的止损和止盈点位。
2. 风险控制策略：提供一些常用的风险控制策略，例如分散投资、反向交易和动态调整仓位等。
四、心理控制1. 交易心理学：讲解交易心理学的基本原理，帮助投资者克服贪婪、恐惧和冲动等不良心理因素。
2. 建立交易计划：指导投资者制定详细的交易计划，并遵循计划执行交易，以避免情绪决策的影响。
五、实例分析和案例分享1. 实例分析：通过具体的外汇交易案例，展示技术分析和基本面分析等方法的应用。
2. 案例分享：分享一些成功的外汇交易者的经验和教训，帮助初学者更好地理解外汇市场。
在学习外汇培训资料的过程中，初学者还应当注意以下几点：1. 多方位获取信息：通过阅读专业书籍、参加线上课程和交流论坛等多种途径，获取不同的外汇知识和经验。
2. 持续学习：外汇市场发展迅速，时刻保持对市场的关注和学习，以跟上市场的变化和新技术的应用。
3. 实践操作：学完理论知识后，尝试在模拟交易平台上进行实际操作，熟悉交易软件和市场实际操作。
外汇业务基础知识培训(58张)
外汇业务基础知识培训(58张)一、教学内容本节课的教学内容来自于教材的第五章第一节，主要内容包括外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
二、教学目标1. 让学生了解外汇的定义和特点，理解外汇市场的构成和运作机制。
2. 让学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
3. 让学生了解外汇汇率的形成机制，理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
三、教学难点与重点重点：外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
难点：外汇汇率的形成机制，以及买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
四、教具与学具准备教具：多媒体教学设备学具：教材、笔记本、笔五、教学过程1. 情景引入：通过一个实际的外汇交易案例，让学生了解外汇交易的实际应用场景。
2. 教材讲解：详细讲解外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
4. 随堂练习：让学生通过教材后的练习题，巩固所学的内容。
5. 板书设计：将买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系用板书形式呈现出来。
6. 作业设计：题目1：请简述外汇的定义和特点。
答案1：外汇是指不同国家货币之间的兑换关系，它具有普遍接受性、可兑换性、波动性和风险性等特点。
题目2：请解释外汇市场的构成和运作机制。
答案2：外汇市场由各种参与主体构成，包括商业银行、非银行金融机构、企业和个体投资者等。
外汇市场的运作机制主要包括供求关系、汇率形成机制和交易机制。
题目3：请解释外汇交易的基本方式。
答案3：外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
现汇交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换交易；现钞交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换并交付现金的交易；远期交易是指买卖双方在成交后一定期限内进行货币兑换的交易。
外汇知识培训
外汇知识培训
❖ 不列入考核的： 1、外汇业务的收入款项直接转往同业，不在我行结汇或
付出境外的，不予考核外汇业务结算量。 2、外汇业务收入属于境内同名划转我行的，不予考核外
汇业务结算量。 ❖ 汇率或费率优惠的：
1、享受特别优惠费率或汇率政策的客户（费率按我行基 础费率表8折以下计收及汇率按我行挂牌汇率优惠50个点以 上结售汇的），结算量考核时相应打折。
外汇知识培训
第三部分 国际结算方式
外汇知识培训
什么是国际结算？
❖ 国际结算是用于清偿国与国之间的债权债务 关系的行为其目的在于以最科学、有效的 方法来清算国际间以货币表现的债权债务关 系，国际结算业务涉及的对象主要是支付手 段、结算方式和以银行为中心的划拨清算。
❖ 国际结算的方式主要分为汇款、托收、信用 证等类别。
章，并及时带回国际业务部。
外汇知识培训
第四部分 汇率和费率
外汇知识培训
❖ 我行的基本费率 1、外汇汇款项下手续费及电报费收取标准联合银行 外汇汇款项下手续费及电报费收取标准.doc 2、信用证及托收项下手续费及电报费收费标准 培 训资料\联合银行信用证及托收项下手续费及电报费 收费标准.doc
❖ 优惠费率、汇率 公司业务部的优惠权限：对于承诺在一个公历年度 内在我行办理的外汇业务结算量不低于500万美元 的客户，可以享受挂牌汇率50点和手续费8折的优 惠政策。
❖ 托收结算分为光票托收和跟单托收。
外汇知识培训
结算方式：托收
出口商 （委托人）
1.合同 8.货物
进口商 （付款人）
2.委托 7.收汇
托收业务流程
4.提示 5.付款
托收行 （出口地银行）
3.寄单 外汇6知.付识培款训
❖ 不列入考核的： 1、外汇业务的收入款项直接转往同业，不在我行结汇或
付出境外的，不予考核外汇业务结算量。 2、外汇业务收入属于境内同名划转我行的，不予考核外
汇业务结算量。 ❖ 汇率或费率优惠的：
1、享受特别优惠费率或汇率政策的客户（费率按我行基 础费率表8折以下计收及汇率按我行挂牌汇率优惠50个点以 上结售汇的），结算量考核时相应打折。
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第三部分 国际结算方式
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什么是国际结算？
❖ 国际结算是用于清偿国与国之间的债权债务 关系的行为其目的在于以最科学、有效的 方法来清算国际间以货币表现的债权债务关 系，国际结算业务涉及的对象主要是支付手 段、结算方式和以银行为中心的划拨清算。
❖ 国际结算的方式主要分为汇款、托收、信用 证等类别。
章，并及时带回国际业务部。
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第四部分 汇率和费率
外汇知识培训
❖ 我行的基本费率 1、外汇汇款项下手续费及电报费收取标准联合银行 外汇汇款项下手续费及电报费收取标准.doc 2、信用证及托收项下手续费及电报费收费标准 培 训资料\联合银行信用证及托收项下手续费及电报费 收费标准.doc
❖ 优惠费率、汇率 公司业务部的优惠权限：对于承诺在一个公历年度 内在我行办理的外汇业务结算量不低于500万美元 的客户，可以享受挂牌汇率50点和手续费8折的优 惠政策。
❖ 托收结算分为光票托收和跟单托收。
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结算方式：托收
出口商 （委托人）
1.合同 8.货物
进口商 （付款人）
2.委托 7.收汇
托收业务流程
4.提示 5.付款
托收行 （出口地银行）
3.寄单 外汇6知.付识培款训
外汇基础知识培训
一、外汇基础知识
汇率
汇率
又称汇价，是不同货币间的兑换比率或比价。也可以表述 为是以一种货币表示的另一种货币的价格。
外汇是一种特殊商品，它的价格就是汇率。
一、外汇基础知识
１、直接标价法
汇率的标价法
又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）
的外国货币为标准来计算应付多少单位本国货币。 相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以就叫应 付标价法。（外国货币是基准货币，本国货币是标价货币）
US$ 1 ＝ J¥ 80.7160 / 80.9190
US$ 1 = C$ 0.9948 / 0.9998
一、外汇基础知识
从银行买卖外汇的角度来划分
汇率的种类
1、买入汇率.是指银行向同业或客户买入外汇时所使用的汇率。 2、卖出汇率.是指银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。 3、中间汇率.是银行买卖汇率的平均数。 4、外币钞票价.是指买卖各种外币现钞的价格.
是指本国货币以外的其他国家或地区的货币。是“外国货币” 的简称
外汇 不等于 外币
外币 不等于 外汇
一、外汇基础知识
外汇的分类
按照外汇进行兑换时的受限制程度，可分为 自由兑换外汇
有限自由兑换外汇
记帐外汇
一、外汇基础知识
自由兑换外汇
外汇的分类
自由兑换外汇，是指不需要外汇管理当局批准可以自由兑
换成其他国家货币，或者是可以向第三者办理支付的外国 货币及支付手段。
一、外汇基础知识现钞户&现汇账户外币储蓄按存款账户的性质可分为现钞账户和现汇账户
现钞账户在汇出境外和兑换成人民币时都将比通过现汇账户
办理增加一定的损失 这是因为外币现钞不是中国流通的货币，需国内外汇指定银 行将其送到国外进行买卖。在此过程中，经办行不仅要支付 外币的保险费、运输费，还要损失利息以及承担一定的风险，
05064_外汇培训课程(基本篇)
加元是商品货币之一，该 货币对受到原油价格波动 和加拿大经济表现的影响 。
澳元也是商品货币之一， 该货币对受到中国经济数 据和澳大利亚经济表现的 影响。
2024/1/26
8
汇率计算及表示方法
01
02
03
直接标价法
以一定单位的外国货币为 标准来计算应付出多少单 位本国货币，如美元/人民 币。
2024/1/26
2024/1/26
杠杆交易
外汇交易通常采用保证金制度， 投资者只需缴纳一定比例的保证 金即可进行全额交易，具有杠杆 效应。
波动性
汇率波动受多种因素影响，包括 经济指标、政治事件、自然灾害 等，因此外汇市场具有较高的波 动性。
6
02
货币对与汇率
2024/1/26
7
主要货币对介绍
01
02
03
04
05
政治稳定性、政府政策以及国际关系等因素也会对汇率产生影响。例如
，政治不稳定可能导致资本外流，进而使本国货币贬值。
2024/1/26
03
市场心理因素
市场预期、投资者信心以及市场情绪等因素也会影响汇率波动。例如，
当市场普遍预期某国货ຫໍສະໝຸດ 将升值时，投资者可能会纷纷买入该国货币，
从而推高其汇率。
10
03
外汇交易基础知识
反转形态是指表明市场趋势即将发生 反转的形态，如头肩顶、双底等；持 续形态则是指表明市场趋势将继续保 持的形态，如三角形、旗形等。
03
实例分析
例如，头肩顶形态由左肩、头部、右 肩和颈线组成，当汇价跌破颈线时， 表明市场趋势可能即将发生反转。此 时，投资者可以考虑卖出该货币对。
2024/1/26
外汇交易知识培训
外汇交易知识培训
外汇交易知识培训是指对投资者提供有关外汇市场、外汇交易和相关策略的知识培训。
以下是一些常见的外汇交易知识培训内容：
1.外汇市场基础知识：介绍外汇市场的基本概念、参与者和
交易特点。
包括货币对、报价方式、交易所和场外交易等
内容。
2.外汇交易工具：介绍外汇交易中常见的工具，如交易平台、
图表分析工具和技术指标等，以及如何使用这些工具进行
交易决策。
3.技术分析和图表模式：教授技术分析的基本原理和常用的
图表模式，如趋势线、支撑位和阻力位、移动平均线等。
帮助投资者理解市场走势和价格模式，并做出相应的交易
决策。
4.基本面分析：介绍基本面分析的重要性和方法，包括经济
指标、政治和经济事件对汇率的影响。
培训中可以涉及国
际贸易、利率决策、政府政策等重要因素。
5.风险管理和资金管理：教授投资者如何管理外汇交易中的
风险和资金。
包括止损和止盈策略、合适的仓位大小、风
险与回报评估等方面。
6.实战演练和案例分析：为投资者提供实时的市场数据和案
例分析，通过实战演练来加强对知识的应用和理解。
在进行外汇交易知识培训时，可采用多种方式，包括面对面培训、在线教育和交互式学习平台等。
建议参与培训的投资者在选择培训机构或平台时，注意其专业性和信誉度，并确保培训内容与个人的投资需求和目标相符。
外汇培训总结范文(3篇)
第1篇一、前言随着全球金融市场的发展，外汇交易已经成为越来越多投资者关注的焦点。
为了提高我国投资者在外汇市场的竞争力，我国各大金融机构纷纷推出了外汇培训课程。
经过一段时间的外汇培训，我对外汇市场有了更深入的了解，以下是我对外汇培训的总结。
二、培训内容概述1. 外汇基础知识外汇培训课程首先介绍了外汇市场的概念、发展历程以及我国外汇市场的现状。
通过学习，我了解到外汇市场是全球最大的金融市场，具有高流动性、高风险、高收益的特点。
同时，我国外汇市场在国际市场中占据重要地位，具有巨大的发展潜力。
2. 外汇交易规则外汇交易规则是外汇市场运作的基础，培训课程详细讲解了外汇交易的基本规则，包括交易时间、交易品种、交易方式、交易手续费等。
通过学习，我对外汇交易有了更清晰的认识。
3. 外汇技术分析外汇技术分析是外汇交易中的重要环节，培训课程介绍了技术分析的基本方法，包括K线图、均线、MACD、RSI等指标。
通过学习，我掌握了技术分析的基本技巧，能够运用这些技巧进行外汇交易。
4. 外汇基本面分析外汇基本面分析是判断外汇走势的重要因素，培训课程讲解了宏观经济、政治、政策等基本面因素对汇率的影响。
通过学习，我了解了基本面分析的方法，能够结合基本面分析判断外汇走势。
5. 外汇风险管理外汇交易风险较高，培训课程介绍了外汇风险管理的相关知识，包括止损、止盈、资金管理等。
通过学习，我掌握了风险管理的基本技巧，能够有效控制外汇交易风险。
6. 实战演练培训课程还安排了实战演练环节，让学员在实际操作中检验所学知识。
通过实战演练，我提高了自己的外汇交易技能，为今后的投资积累了宝贵经验。
三、培训收获1. 提高了外汇市场认知通过培训，我对外汇市场有了更全面、深入的了解，认识到外汇交易的风险与机遇并存。
这为我今后的外汇投资提供了有力的理论支持。
2. 掌握了外汇交易技巧培训课程使我掌握了外汇交易的基本规则、技术分析、基本面分析等技巧，为我在外汇市场中的实战操作奠定了基础。
外汇培训内容
止盈是锁定利润的重要措施。与止损类似，止盈点位的设置 也需根据交易策略和风险承受能力来确定，通常设置在预期 目标价位附近。
仓位管理和资金配置技巧
仓位管理
仓位管理是指在外汇交易中合理分配资金，控制不同交易品种或市场的资金投入 比例。良好的仓位管理有助于降低整体风险，提高交易稳定性。
资金配置技巧
资金配置是外汇交易中的重要环节，它涉及到如何分配资金以最大化收益并控制 风险。合理的资金配置应该考虑个人的风险承受能力、交易品种的市场表现以及 交易策略的预期收益等因素。
中央银行
对冲基金和机构投资者
中央银行是外汇市场的重要参与者，通过 干预外汇市场来维护本国货币汇率的稳定 。
对冲基金和机构投资者是外汇市场中的大型 投资者，通过外汇交易来寻求高收益和风险 管理。
外汇交易品种及特点
主要货币对
主要货币对包括美元/欧元、美元/日元、美元/英镑等， 这些货币对的交易量最大，流动性最好。
外汇市场具有高度波动性和不确定性，投资者需要掌握风险管理 技巧以应对市场变化。
技术更新与变革
随着科技的发展，外汇交易技术和工具不断更新换代，投资者需要 不断学习和适应新的技术环境。
法规政策与监管
各国对外汇市场的监管政策和法规不断变化，投资者需要关注国际 政治经济动态以及相关政策调整。
未来发展趋势预测
外汇培训内容
目 录
• 外汇市场概述 • 外汇交易基础知识 • 外汇交易策略与技巧 • 风险管理在外汇交易中的应用 • 实战模拟与案例分析 • 总结回顾与展望未来发展趋势
CHAPTER 01
外汇市场概述
外汇市场定义与功能
外汇市场定义
外汇市场是全球最大、最活跃的金融 市场之一，涉及各国货币之间的兑换 和交易。
仓位管理和资金配置技巧
仓位管理
仓位管理是指在外汇交易中合理分配资金，控制不同交易品种或市场的资金投入 比例。良好的仓位管理有助于降低整体风险，提高交易稳定性。
资金配置技巧
资金配置是外汇交易中的重要环节，它涉及到如何分配资金以最大化收益并控制 风险。合理的资金配置应该考虑个人的风险承受能力、交易品种的市场表现以及 交易策略的预期收益等因素。
中央银行
对冲基金和机构投资者
中央银行是外汇市场的重要参与者，通过 干预外汇市场来维护本国货币汇率的稳定 。
对冲基金和机构投资者是外汇市场中的大型 投资者，通过外汇交易来寻求高收益和风险 管理。
外汇交易品种及特点
主要货币对
主要货币对包括美元/欧元、美元/日元、美元/英镑等， 这些货币对的交易量最大，流动性最好。
外汇市场具有高度波动性和不确定性，投资者需要掌握风险管理 技巧以应对市场变化。
技术更新与变革
随着科技的发展，外汇交易技术和工具不断更新换代，投资者需要 不断学习和适应新的技术环境。
法规政策与监管
各国对外汇市场的监管政策和法规不断变化，投资者需要关注国际 政治经济动态以及相关政策调整。
未来发展趋势预测
外汇培训内容
目 录
• 外汇市场概述 • 外汇交易基础知识 • 外汇交易策略与技巧 • 风险管理在外汇交易中的应用 • 实战模拟与案例分析 • 总结回顾与展望未来发展趋势
CHAPTER 01
外汇市场概述
外汇市场定义与功能
外汇市场定义
外汇市场是全球最大、最活跃的金融 市场之一，涉及各国货币之间的兑换 和交易。
2024版外汇业务基础知识培训
汇率波动原因及影响因素
经济因素
包括经济增长率、通货膨胀率、 国际收支状况等，这些因素通过 影响外汇市场供求关系而导致汇
率波动。
政治因素
政治稳定性、政府政策以及地缘 政治风险等因素都可能对汇率产 生影响。例如，政治不稳定可能 导致资本外流，进而使本币贬值。
市场因素
外汇市场的交易活动、投资者预 期以及市场风险偏好等因素也会 影响汇率波动。例如，当投资者 对某国经济前景持乐观态度时，
外汇业务基础知识培 训
目录
• 外汇市场概述 • 汇率基础知识 • 外汇交易产品与工具 • 外汇业务操作流程与规范 • 风险管理策略与实践 • 监管政策与合规要求解读
01
外汇市场概述
外汇市场定义与功能
定义
外汇市场是全球最大、最活跃的金 融市场之一，涉及各国货币之间的 兑换和交易。
功能
外汇市场的主要功能是提供货币兑 换服务，促进国际贸易和投资活动， 以及为各国政府和中央银行提供货 币政策操作的平台。
交易流程
签订远期合约、缴纳保证 金、到期交割。
外汇掉期交易
定义
外汇掉期交易是指交易双方约定在近 端和远端两个不同的时间点，以约定 的汇率进行两笔方向相反的外汇买卖 交易。
特点
交易流程
确定近端和远端交易要素、签订掉期 合约、近端和远端交割。
同时涉及即期交易和远期交易，具有 灵活性和多样性；可用于调整外汇头 寸、规避汇率风险等。
汇率概念及表示方法
汇率定义
汇率是指两种不同货币之间的兑换比率，也可以理解为一种货币对另一种货币的价 格。
汇率表示方法
通常使用直接标价法和间接标价法两种方式来表示汇率。直接标价法是以一定单位 的外币为标准，折算成若干单位的本币来表示汇率；间接标价法是以一定单位的本 币为标准，折算成若干单位的外币来表示汇率。
外汇基础知识培训
股票
单向 T+1 4H 有固定场所 几百亿人民币 1：1 消息不对称，有庄家操纵
有涨跌停板限制，短期收益有限
T+1交易可控性不如外汇
近2000只股票，选择难度大 手续费、印花税
四、黄金介绍
黄金交易
国内现有投 资黄金的方 式：
一．实物黄
金 金条金 币，全 额付款
二．纸黄金 记账式 买卖， 全额付 款
三．延迟交 收黄金 （T+D） 上海金， 会员制
四．黄金期
货 契约到 期交割
THE END
202X
外汇基础知识 培训
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公司简介
名称：ELM英伦国际/北京卓尔盛达投资有限公司 监管： ELM英伦国际受英国金融管理局（FSA)监管(许可号
:401953),美国期货协会（NFA)(监管号：0297183）, 美国商品 与期货委员会（CFTC) 公司做：为投资者提供金融衍生品投资咨询推广服务
交易量：约3 万亿美元/天
盈利模式：双 向交易，可以 做多，也可以 做空
交易地点：网 上交易
公平、透明的 市场：在各项 投资之中，外 汇保证金可算 是最公平和最 吸引人的投资 方式之一 。
9、 常用货币代码
美元 USD
欧元 EUR
日元 JPY
英镑 GBP 瑞士法郎 CHF
澳大利亚元 AUD 新西兰纽元 NZD 加拿大元 CAD 港 币 HKD
三．率： 汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。它 是两国货币的相对比价，也就是用一国货币表示另一国货币的价格。
例：USD/JPY 90.78
4. 点/点差：点即汇价变动的最小单位，一般指汇价的最后一位的变动。 两个汇价之间的差值成为点差。
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v 我行不予受理的票据：如美国政府国库支票、美 国邮政汇票 .
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外汇知识培训
跟单托收的交单条件
v 付款交单（DOCUMENTARY AGAINST PAYMENT简称D/P）：指单据的交出须以付款人付 款为先决条件。付款交单又分为即期付款交单和远 期付款交单。
v 承兑交单（DOCUMENTARY AGAINST ACCEPTANCE简称D/A）：指的是付款人在承兑了 委托人签发的远期汇票后即可取得单据，在付款到 期日付款人再进行付款。是出口商对进口商的一种 资金融通,因此对出口商风险较大，一般对资信较好， 比较了解的进口商，才采用D/A方式。
v 就是由境外携入的和居民手中持有的外币现金。
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外汇知识培训
外汇的买卖价格
v 1、什么是买入价？
买入价是银行向客户买入外汇时所使用的汇率。买 入价的确定，是从银行的角度出发的，根据买入的 是现汇还是现钞，又分为现汇买价和现钞买入价两 种。
v 2、什么是卖出价？
卖出价是银行向客户卖出外汇时使用的汇率。卖出 价的确定，是从银行的角度出发的，不管卖出的是 现汇还是现钞，采用的汇率相同。
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第四部分 汇率和费率
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外汇知识培训
v 我行的基本费率
1、外汇汇款项下手续费及电报费收取标准联合银行 外汇汇款项下手续费及电报费收取标准.doc
2、信用证及托收项下手续费及电报费收费标准 培 训资料\联合银行信用证及托收项下手续费及电报费 收费标准.doc
例：汇率优惠80点的，结算量=（信用证+托收+汇款/2）X （150-80）/150
2、同时享受费率和汇率优惠的客户，结算量考核按上述办 法计算折扣率较低的执行。
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外汇知识培训
v 大额资本金的考核：
超过等值1000万美元（含）的单笔资本项目业务，结算量考 核时按相应结算方式的50%计算，即考核结算量=（信用证+ 托收+汇款/2）X50%。
2、外汇业务收入属于境内同名划转我行的，不予考核外 汇业务结算量。
v 汇率或费率优惠的： 1、享受特别优惠费率或汇率政策的客户（费率按我行基
础费率表8折以下计收及汇率按我行挂牌汇率优惠50个点以 上结售汇的），结算量考核时相应打折。
例：费率按7折计收的，结算量=（信用证+托收+汇款/2） X70%。
❖ 经常项目结算账户
外汇账户开户申请书；
营业执照； 组织机构代码证； 税务登记证； 涉外业务经营许可证明：“进出 口企业资格证书”或“对外贸易 经 营者备案登记表”；独资或 合资企业为“外商投资企业批准 证书”； 外商投资企业外汇登记证； 对公单位基本情况表； 法人代表身份证；
印鉴卡一式三份。
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v 优惠费率、汇率
公司业务部的优惠权限：对于承诺在一个公历年度 内在我行办理的外汇业务结算量不低于500万美元 的客户，可以享受挂牌汇率50点和手续费8折的优 惠政策。
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第五部分 客户经理考核
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外汇知识培训
（一）新增客户的考核
v 对新增对公开户进行奖励，新增一家客户奖 励300元人民币。
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外汇知识培训
什么是信用证
v 信用证（LETTER OF CREDIT）是一种有条 件的银行付款承诺。是银行（开证行）根据 买方（开证申请人）的要求和指示向卖方 （受益人）开立的，在一定期限内凭规定的 符合信用证条款的单据，即期或在一个可以 确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。
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v 按照汇款使用的支付工具不同，可分为电汇 （T/T）、信汇（M/T）、票汇（D/D）三种。
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外汇知识培训
汇款业务的后台建设
v 我行是国际银行同业间国际合作组织“环球 同业银行金融电讯协会”（简称S.W.I.F.T.） 的总行级法人会员；是国际商会中国国家委 员会（ICC CHINA）会员和中国外汇交易中心 一级会员。
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第二部分 开立外汇账户
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对公外汇账户
v 从账户的资金形态来划分可分为：外汇现钞 账户和外汇现汇账户。从账户的性质来划分 可分为：经常项目外汇结算账户和资本项目 外汇专用账户。
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外汇资本金账户与经常项目结算账户
v 外汇资本金账户是指外商投资企业成立之初， 由外商境外汇入或境内划款转入的用于验资 之用的外汇账户。
同； v 信用证有关当事人处理的只是单据而不是单
据所涉及到的货物、服务等。
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客户经理需要协助、配合的事项
v 汇款：
1、客户经理需要向客户提供我行的汇款路径； 2、配合转递回单、对账单等凭证。 v 进口开证：
1、及时、完整的提交开证/修改审批书、开证/修改申请书（一式三份）、 合同（一式两份）等资料；
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外汇知识培训
第三部分 国际结算方式
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外汇知识培训
什么是国际结算？
v 国际结算是用于清偿国与国之间的债权债务 关系的行为，其目的在于以最科学、有效的 方法来清算国际间以货币表现的债权债务关 系，国际结算业务涉及的对象主要是支付手 段、结算方式和以银行为中心的划拨清算。
外汇知识培训
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2020/11/14
外汇知识培训
外汇业务基础知识
v 外汇基础知识 v 开立外汇账户 v 国际结算方式 v 汇率、手续费优惠 v 客户经理考核 v 其他增值服务
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外汇知识培训
第一部分 外汇基础
v 1、什么是外汇？
外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支 付手段和资产：
v 区分不同结算方式考核客户经理的外汇业务 结算量，即考核结算量=信用证+托收+汇款/2。
v 奖励金额：单个客户年结算量在500万美元以 下的，每1万美元奖励80元人民币；年结算量 在500（含）万美元以上的，每1万美元奖励 100元人民币。
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外汇知识培训
v 不列入考核的：
1、外汇业务的收入款项直接转往同业，不在我行结汇或 付出境外的，不予考核外汇业务结算量。
如：外汇资本金账户（以外汇局核准件上的贷方累计发生额 为准）、外债（以外债登记的金额为准）、外债转贷款（以 贷款合同金额为准）等业务。
如同时享受汇率或费率优惠政策和款项性质属于大额资本金 的，结算量不重复计算折扣，按折扣率较低的执行。
v 和支行按比例分配客户的外汇结算量：
如果客户经理和支行班子共同营销、维护的客户，在双方同 意的前提下，可以按协商的比例分配该客户的外汇结算量， 奖励金额按照比例划分。培训资料\客户经理支行班子分配 表.DOC
v 托收结算分为光票托收和跟单托收。
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外汇知识培训
结算方式：托收
出口商 （委托人）
1.合同 8.货物
进口商 （付款人）
2.委托 7.收汇
托收业务流程
4.提示 5.付款
托收行 （出口地银行）
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3.寄单 6.付款
代收行 （进口地银行）
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光票托收与跟单托收
v 光票托收（ clean collection ）是出口商（委 托人）将不附带任何货运单据的金融票据交 给银行，委托其向付款人或进口商收取款项 的一种托收方式 。
v 截止2008年底，拥有428家境外代理行和5个 境外账户，实现了SWIFT专线连接。
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汇款路径
v 美元汇款路径培训资料\美元汇路汇总.doc v 欧元汇款路径培训资料\汇路指引(EUR).doc v 港币汇款路径汇路指引(HKD).doc v 日元等杂币汇款路径培训资料\汇路指引
(JPY).doc
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托收结算方式
v 托收（COLLECTION）是委托收款的简称， 即出口商通过本地银行委托进口地银行向进 口商代为收款的一种结算方式。银行按照收 到的指示处理单据，以求：（1）获得金融票 据的付款/承兑，或者（2）凭着付款/承兑交 出单据，或者（3）以其他条款和条件交出单 据。
v 零账户（指不发生任何业务的账户）不奖励。 同一客户开立两个及以上不同种类、币种外 汇账户的，按一个客户计算；不同种类、币 种账户发生的结算业务纳入同一客户的结算 量考核。
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（二）外汇业务结算量的考核
v 外汇业务结算量的考核，以季度结算量为标 准，双倍奖励，即季度奖励一次，年终按年 结算量再奖励一次。
v 跟单托收（ documentary collection ）是指 附有商业单据的金融单据的托收，或者只有 商业单据不伴随金融单据的托收方式。
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光票托收的范围
v 汇票、本票、支票、旅行支票及其它外币有价证 券；
v 未列入我行公布的外币收兑牌价表的各种外 钞；
v 虽列入我行收兑牌价表，但无法辨别真伪或 残损破旧的外币现钞。
v 经常项目外汇结算账户是指企业经常项目下 对外结算专用账户。
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开立账户所需要的资料
❖ 资本金账户
（持外汇局签发的“资本项目外汇业 务核准件 ” ）
外汇账户开户申请书； 外商投资企业外汇登记证； 营业执照； 组织机构代码证； 外商投资企业批准证书； 对公单位基本情况表； 税务登记证； 法人代表身份证； 印鉴卡一式三份。
v 资本项目 资本项目是指国际收支中因资本输出和输入 而产生的资产与负债的增减项目，包括直接 投资、各类贷款、证券投资等
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跟单托收的交单条件
v 付款交单（DOCUMENTARY AGAINST PAYMENT简称D/P）：指单据的交出须以付款人付 款为先决条件。付款交单又分为即期付款交单和远 期付款交单。
v 承兑交单（DOCUMENTARY AGAINST ACCEPTANCE简称D/A）：指的是付款人在承兑了 委托人签发的远期汇票后即可取得单据，在付款到 期日付款人再进行付款。是出口商对进口商的一种 资金融通,因此对出口商风险较大，一般对资信较好， 比较了解的进口商，才采用D/A方式。
v 就是由境外携入的和居民手中持有的外币现金。
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外汇的买卖价格
v 1、什么是买入价？
买入价是银行向客户买入外汇时所使用的汇率。买 入价的确定，是从银行的角度出发的，根据买入的 是现汇还是现钞，又分为现汇买价和现钞买入价两 种。
v 2、什么是卖出价？
卖出价是银行向客户卖出外汇时使用的汇率。卖出 价的确定，是从银行的角度出发的，不管卖出的是 现汇还是现钞，采用的汇率相同。
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第四部分 汇率和费率
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v 我行的基本费率
1、外汇汇款项下手续费及电报费收取标准联合银行 外汇汇款项下手续费及电报费收取标准.doc
2、信用证及托收项下手续费及电报费收费标准 培 训资料\联合银行信用证及托收项下手续费及电报费 收费标准.doc
例：汇率优惠80点的，结算量=（信用证+托收+汇款/2）X （150-80）/150
2、同时享受费率和汇率优惠的客户，结算量考核按上述办 法计算折扣率较低的执行。
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v 大额资本金的考核：
超过等值1000万美元（含）的单笔资本项目业务，结算量考 核时按相应结算方式的50%计算，即考核结算量=（信用证+ 托收+汇款/2）X50%。
2、外汇业务收入属于境内同名划转我行的，不予考核外 汇业务结算量。
v 汇率或费率优惠的： 1、享受特别优惠费率或汇率政策的客户（费率按我行基
础费率表8折以下计收及汇率按我行挂牌汇率优惠50个点以 上结售汇的），结算量考核时相应打折。
例：费率按7折计收的，结算量=（信用证+托收+汇款/2） X70%。
❖ 经常项目结算账户
外汇账户开户申请书；
营业执照； 组织机构代码证； 税务登记证； 涉外业务经营许可证明：“进出 口企业资格证书”或“对外贸易 经 营者备案登记表”；独资或 合资企业为“外商投资企业批准 证书”； 外商投资企业外汇登记证； 对公单位基本情况表； 法人代表身份证；
印鉴卡一式三份。
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v 优惠费率、汇率
公司业务部的优惠权限：对于承诺在一个公历年度 内在我行办理的外汇业务结算量不低于500万美元 的客户，可以享受挂牌汇率50点和手续费8折的优 惠政策。
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第五部分 客户经理考核
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（一）新增客户的考核
v 对新增对公开户进行奖励，新增一家客户奖 励300元人民币。
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什么是信用证
v 信用证（LETTER OF CREDIT）是一种有条 件的银行付款承诺。是银行（开证行）根据 买方（开证申请人）的要求和指示向卖方 （受益人）开立的，在一定期限内凭规定的 符合信用证条款的单据，即期或在一个可以 确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。
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v 按照汇款使用的支付工具不同，可分为电汇 （T/T）、信汇（M/T）、票汇（D/D）三种。
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汇款业务的后台建设
v 我行是国际银行同业间国际合作组织“环球 同业银行金融电讯协会”（简称S.W.I.F.T.） 的总行级法人会员；是国际商会中国国家委 员会（ICC CHINA）会员和中国外汇交易中心 一级会员。
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第二部分 开立外汇账户
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对公外汇账户
v 从账户的资金形态来划分可分为：外汇现钞 账户和外汇现汇账户。从账户的性质来划分 可分为：经常项目外汇结算账户和资本项目 外汇专用账户。
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外汇资本金账户与经常项目结算账户
v 外汇资本金账户是指外商投资企业成立之初， 由外商境外汇入或境内划款转入的用于验资 之用的外汇账户。
同； v 信用证有关当事人处理的只是单据而不是单
据所涉及到的货物、服务等。
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客户经理需要协助、配合的事项
v 汇款：
1、客户经理需要向客户提供我行的汇款路径； 2、配合转递回单、对账单等凭证。 v 进口开证：
1、及时、完整的提交开证/修改审批书、开证/修改申请书（一式三份）、 合同（一式两份）等资料；
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第三部分 国际结算方式
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什么是国际结算？
v 国际结算是用于清偿国与国之间的债权债务 关系的行为，其目的在于以最科学、有效的 方法来清算国际间以货币表现的债权债务关 系，国际结算业务涉及的对象主要是支付手 段、结算方式和以银行为中心的划拨清算。
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外汇业务基础知识
v 外汇基础知识 v 开立外汇账户 v 国际结算方式 v 汇率、手续费优惠 v 客户经理考核 v 其他增值服务
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第一部分 外汇基础
v 1、什么是外汇？
外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支 付手段和资产：
v 区分不同结算方式考核客户经理的外汇业务 结算量，即考核结算量=信用证+托收+汇款/2。
v 奖励金额：单个客户年结算量在500万美元以 下的，每1万美元奖励80元人民币；年结算量 在500（含）万美元以上的，每1万美元奖励 100元人民币。
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v 不列入考核的：
1、外汇业务的收入款项直接转往同业，不在我行结汇或 付出境外的，不予考核外汇业务结算量。
如：外汇资本金账户（以外汇局核准件上的贷方累计发生额 为准）、外债（以外债登记的金额为准）、外债转贷款（以 贷款合同金额为准）等业务。
如同时享受汇率或费率优惠政策和款项性质属于大额资本金 的，结算量不重复计算折扣，按折扣率较低的执行。
v 和支行按比例分配客户的外汇结算量：
如果客户经理和支行班子共同营销、维护的客户，在双方同 意的前提下，可以按协商的比例分配该客户的外汇结算量， 奖励金额按照比例划分。培训资料\客户经理支行班子分配 表.DOC
v 托收结算分为光票托收和跟单托收。
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结算方式：托收
出口商 （委托人）
1.合同 8.货物
进口商 （付款人）
2.委托 7.收汇
托收业务流程
4.提示 5.付款
托收行 （出口地银行）
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3.寄单 6.付款
代收行 （进口地银行）
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光票托收与跟单托收
v 光票托收（ clean collection ）是出口商（委 托人）将不附带任何货运单据的金融票据交 给银行，委托其向付款人或进口商收取款项 的一种托收方式 。
v 截止2008年底，拥有428家境外代理行和5个 境外账户，实现了SWIFT专线连接。
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汇款路径
v 美元汇款路径培训资料\美元汇路汇总.doc v 欧元汇款路径培训资料\汇路指引(EUR).doc v 港币汇款路径汇路指引(HKD).doc v 日元等杂币汇款路径培训资料\汇路指引
(JPY).doc
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托收结算方式
v 托收（COLLECTION）是委托收款的简称， 即出口商通过本地银行委托进口地银行向进 口商代为收款的一种结算方式。银行按照收 到的指示处理单据，以求：（1）获得金融票 据的付款/承兑，或者（2）凭着付款/承兑交 出单据，或者（3）以其他条款和条件交出单 据。
v 零账户（指不发生任何业务的账户）不奖励。 同一客户开立两个及以上不同种类、币种外 汇账户的，按一个客户计算；不同种类、币 种账户发生的结算业务纳入同一客户的结算 量考核。
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（二）外汇业务结算量的考核
v 外汇业务结算量的考核，以季度结算量为标 准，双倍奖励，即季度奖励一次，年终按年 结算量再奖励一次。
v 跟单托收（ documentary collection ）是指 附有商业单据的金融单据的托收，或者只有 商业单据不伴随金融单据的托收方式。
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光票托收的范围
v 汇票、本票、支票、旅行支票及其它外币有价证 券；
v 未列入我行公布的外币收兑牌价表的各种外 钞；
v 虽列入我行收兑牌价表，但无法辨别真伪或 残损破旧的外币现钞。
v 经常项目外汇结算账户是指企业经常项目下 对外结算专用账户。
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开立账户所需要的资料
❖ 资本金账户
（持外汇局签发的“资本项目外汇业 务核准件 ” ）
外汇账户开户申请书； 外商投资企业外汇登记证； 营业执照； 组织机构代码证； 外商投资企业批准证书； 对公单位基本情况表； 税务登记证； 法人代表身份证； 印鉴卡一式三份。
v 资本项目 资本项目是指国际收支中因资本输出和输入 而产生的资产与负债的增减项目，包括直接 投资、各类贷款、证券投资等