金融机构规章制度

金融机构规章制度

【篇一：银行规章制度和操作流程】

富强信用社员工规章制度

第一章总则

一、为规范富强信用社（简称“信用社”）员工的职业行为，教育和

引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，制定本规

章制度。

二、本规章制度适用于本信用社全体员工。

三、本规章制度是信用社员工从业履职的基本规范。

四、本规章制度不能代替业务规章制度的具体规定，员工在工作中

还应遵守相关规章制度。

第二章简要概括

一、上班时间7:30，下班时间17:00 ，迟到早退者按劳动法相关规

定处罚,罚金。上班时间，如有特殊情况需要请假必须按劳动法规定

扣除相应工资。并与年末效益工资挂钩。

二、为维护企业形象上班时间统一穿着工作服，不得自己随意着装，丝巾、领带佩戴齐全。

三、每日做好各自岗位的卫生清扫工作，保持清洁整齐。营业室内

物品摆放整齐，禁止摆放与业务无关的东西。工作台严禁摆放水杯。

四、营业期间离岗时系统应退出综合系统，并做到人走章收，尾箱

上锁。尾箱钥匙不得随意摆放。

五、上班时间在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程，对于不能办理的业务简明扼要告知客户。禁止睡觉，

吃零食，看报纸及与业务无关的书籍。

六、营业时要使用文明用语，不许与客户发生争执。

七、各种登记簿要规定登记，所有业务操作要按有关规定正确操作。

八、所有前台柜员要执行一日三核库制度，凭证，印章，现金核对

正确。

九、凭证上填写要素必须齐全，没有有涂改情况：按规定需留取客

户身份证件复印件的必须留取。

十、抵押物为项层或底层住宅，要降低抵押比率，条件较好的，经

向主任及主管主任请示后，经审贷会研究后确定是否办理。

十一、到期贷款提前15日进行通知，非信贷人员营销贷款到期前由信贷员负责提示，并做好相应记录。

十二、依法起诉类贷款应该在立案第一时间通知当事人，建立依法

起诉台帐，与法官联系要有书面记录。

第二章实施细则

一、员工应当忠诚信用社,诚实守信，从信用社的最佳利益出发，忠

实履行职责，勤勉谨慎开展工作。

二、员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平；努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。

三、员工应当树立奉献精神和大局观念，积极维护信用社利益。

四、员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工

作任务。（一）员工应当提高工作效率，按照业务流程、业务标准，在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程；（二）对于

上级机构的布置的工作，本社员工应按规定程序，在规定时间内及

时答复，不得推诿、拖延。

五、员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了

解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。不得

有虚构、夸大、隐瞒、误导等行为；不得故意隐瞒工作中的失误。六、员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、

完整性与准确性。禁止以下行为，包括但不限于：（一）任何未按

会计制度记载业务的行为；（二）虚构交易量、虚假签约、人为调

节数据以及其它制作虚假银行账务、信息的行为；

七、员工应当遵守信用社关于保守商业秘密的各项规定。禁止以下

行为，包括但不限于：（一）在不适当场合谈论在行内属保密或控

制知情范围的信息；（二）未经授权或批准，接受公共媒体有关信

用社事宜的采访，以及以信用社或信用社员工名义在公共媒体上发

表意见、发布消息。

八、员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和信用社规

章制度，养成遵章守纪、合规操作的意识和习惯，自觉遵守法律法

规和信用社规章制度。

九、鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危

害信用社资产、信用的行为。如果了解或知晓其他员工严重违反信

用社规章制度、危害信用社资产、信用的行为，应当立即向主管人员、监督部门或者上级机构报告。举报违法违纪、违规违章行为，

应当客观真实，提倡实名举报。不得捏造、歪曲事实，不得诬告、

陷害他人。

十、对于规章制度可能存在的漏洞或者缺失，员工要从一般规则和

信用社最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用。某一项

仍然有效的法律法规或信用社的规章制度，如果在业务活动中影响

了业务发展，员工可以提出意见或合理化建议，但在作出调整前不

得违反或者变通。如果员工对本岗位的规章制度有疑问，可以请求

主管人员、本级机构或上级机构进行解释和指导。

十一、员工应按照岗位职责和授权范围、业务程序，审慎从事业务。禁止以下行为，包括但不限于：（一）超越授权或工作职责从事业务；（二）逆程序、减程序操作或暗箱操作；（三）未经授权或批准，代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；（四）违反岗位职责管理规定，将自己保管的印章、操作员磁卡、

重要凭证、口令、密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与

或告知其他人员；（五）授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作。

十二、员工应当按照规定条件为客户办理业务。禁止以下行为，包

括但不限于：擅自放宽或者增加业务的办理条件，减轻或加重客户

对信用社的义务。

十三、员工应当遵守禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示

或暗示的形式告知法律和信用社允许范围以外的人员，不得利用内

幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资

等方面的建议。

十四、员工应当以客户至上、竭诚服务、与同业公平竞争的职业准

则从事业务，不断提高服务质量。营业时要使用文明用语，不许与

客户发生争执。

十五、员工应当尊重客户，诚恳热情，文明礼貌。客户咨询、办理

业务，员工应当积极主动予以答复或协调处理。

十六、员工向客户推荐产品或提供服务时，应向客户提供清楚、真实、可靠、必要的信息，对涉及的有关法律、政策、市场风险进行

充分的提示，使客户能够做出合理判断和决策。禁止以下行为，包

括但不限于：（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述；（二）向客户做出不符合有关法律法规及信用社规章制度的承

诺或保证；（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品。