风控部管理制度新版
投资公司风控部管理制度
第一章总则第一条为规范投资公司风控部的管理，提高风险防控能力，确保公司投资业务安全、稳健运行，特制定本制度。
第二条本制度适用于投资公司风控部全体员工及公司内部涉及风险管理的相关业务部门。
第三条风险防控部应遵循以下原则：1. 预防为主，防控结合；2. 全员参与，责任到人；3. 动态监控，持续改进。
第二章组织架构与职责第四条投资公司风控部下设风险管理科、合规审核科、内部审计科、应急处理科等科室。
第五条各科室职责如下：1. 风险管理科：负责公司投资业务的风险识别、评估、预警、处置等工作；2. 合规审核科：负责对公司投资业务进行合规性审核，确保业务合规运作；3. 内部审计科：负责对公司投资业务进行内部审计，评估业务风险；4. 应急处理科：负责公司投资业务发生风险事件时的应急响应、处置和善后工作。
第三章风险识别与评估第六条风险识别：风险防控部应定期对公司投资业务进行全面的风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。
第七条风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级，为风险处置提供依据。
第八条风险预警：根据风险等级和风险变化情况，及时发布风险预警信息，提醒相关部门和人员关注。
第四章风险处置与监控第九条风险处置：针对不同风险等级，采取相应的风险处置措施，包括风险分散、风险转移、风险规避等。
第十条风险监控：对风险处置效果进行跟踪监控，确保风险得到有效控制。
第五章合规管理与内部审计第十一条合规审核：合规审核科负责对公司投资业务进行合规性审核，确保业务符合国家法律法规、公司规章制度及行业规范。
第十二条内部审计：内部审计科负责对公司投资业务进行内部审计，评估业务风险，提出改进建议。
第六章应急管理与处置第十三条应急响应：应急处理科负责公司投资业务发生风险事件时的应急响应，确保事件得到及时处置。
第十四条应急处置：根据风险事件类型和影响程度，采取相应的应急处置措施，减轻损失。
第十五条善后处理：对风险事件进行善后处理，总结经验教训，完善风险防控体系。
风控部 管理制度
风控部管理制度第一章总则第一条为规范公司风险管理工作，确保公司经营安全，保护公司利益，制定本管理制度。
第二条风控部是公司专门负责风险管理的部门，负责全面协调、组织、执行公司风险管理相关工作。
第三条风控部主要职责包括但不限于：制定风险管理规程和制度、建立和完善风险识别和评估机制、监控风险并制定应对措施等。
第四条风控部负责向公司董事会及高层管理层报告风险情况，并提出应对建议。
第五条风控部对公司的风险管理工作负有全面的责任和监督权力，不得受到其他部门的干涉。
第六条风控部的领导班子必须具备专业的风险管理知识和经验，严格遵守公司的管理制度和相关规定。
第七条风控部必须建立健全的档案管理制度，保管好相关文件和资料，确保风险管理工作的记录完整和规范。
第八条风控部必须保护公司的商业机密，不得将风险信息泄露给外部第三方。
第二章风险管理规程和制度第九条风控部必须定期更新公司风险管理规程和制度，根据公司实际情况进行合理调整。
第十条风险管理规程和制度必须清晰明确，内容完整详细，方便员工理解和执行。
第十一条风险管理规程和制度必须符合国家法律法规和监管要求，严禁擅自修改和违规操作。
第十二条风险管理规程和制度必须经过公司董事会和高层管理层的审核批准后方可实施。
第十三条风险管理规程和制度的执行情况必须定期进行评估和检查，发现问题及时整改。
第三章风险识别和评估机制第十四条风控部必须建立健全的风险识别和评估机制，对公司可能面临的各类风险进行全面评估。
第十五条风控部必须进行风险分级，确定风险的重要性和紧急程度，有针对性地采取应对措施。
第十六条风控部必须对公司的风险进行定期监测和分析，及时发现和解决潜在风险。
第十七条风控部必须建立风险预警机制，一旦发现风险信号，及时向公司董事会和高层管理层汇报。
第四章监控风险和制定应对措施第十八条风控部必须建立风险监控系统，对公司风险进行实时监测和跟踪。
第十九条风控部必须根据风险情况及时制定应对措施，采取有效方法降低风险发生的可能性。
风控部门管理规章制度
风控部门管理规章制度第一章总则第一条为了规范风险管理部门的工作行为，保障公司的财产安全，提高公司的风险管理水平，维护公司的良好形象，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司风险管理部门及其工作人员，包括管理人员、专业人员、技术人员等各类人员。
第三条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，负责管理公司的风险管理工作。
第四条风险管理部门应当根据公司的需要，制定相关的风险管理政策、流程和制度，并严格执行。
第五条风险管理部门应当根据公司的风险管理工作要求，组织开展相关的培训和教育，提高员工的风险管理能力。
第六条风险管理部门应当建立健全风险管理档案，对相关的风险管理工作进行记录和归档。
第七条风险管理部门应当加强对外部风险因素的监测和识别，及时做出预警和应对措施。
第八条风险管理部门应当积极配合公司其他相关部门的工作，共同提高公司的整体风险管理水平。
第二章风险管理政策第九条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，制定公司的风险管理政策。
第十条公司的风险管理政策应当包括风险管理的目标、原则、范围、流程、责任分工等内容。
第十一条风险管理部门应当定期评估公司的风险管理政策的有效性，及时调整和完善。
第十二条风险管理部门应当将公司的风险管理政策向全公司员工进行宣传和普及，确保每个员工都能够了解和遵守。
第三章风险管理流程第十三条风险管理部门应当根据公司的风险管理政策，建立完善的风险管理流程。
第十四条风险管理流程应当包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控等环节。
第十五条风险管理部门应当针对不同类型的风险，制定相应的风险管理流程，并严格执行。
第十六条风险管理部门应当及时更新和调整公司的风险管理流程，以适应公司的业务发展和外部环境变化。
第十七条风险管理部门应当监督和检查公司各部门的风险管理工作，发现问题及时提出整改意见。
第四章风险管理责任第十八条风险管理部门应当明确公司各部门的风险管理责任，建立完善的责任分工机制。
公司风险控制部管理制度
第一章总则第一条为加强公司风险控制管理，确保公司业务稳健运行，保障公司及股东利益，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司风险控制部及其下属机构，公司各部门、子公司及其他分支机构应参照执行。
第三条风险控制部是公司风险管理的专门机构，负责组织、协调、监督和指导公司风险管理工作。
第二章风险管理组织架构第四条公司成立风险管理委员会，负责公司风险管理的重大决策、审批和监督。
第五条风险控制部下设风险管理办公室，负责日常风险管理工作。
第六条各部门、子公司设立风险管理小组，负责本部门、本子公司风险管理工作。
第三章风险管理职责第七条风险控制部职责：（一）组织制定公司风险管理制度，并监督执行；（二）对公司各部门、子公司风险管理工作进行指导、协调和监督；（三）组织开展风险评估、监控和预警工作；（四）组织开展风险应对措施的研究、制定和实施；（五）组织开展风险信息收集、整理和分析工作；（六）组织开展风险宣传教育工作；（七）完成公司领导交办的其他风险管理工作。
第八条各部门、子公司风险管理小组职责：（一）根据公司风险管理制度，制定本部门、本子公司风险管理制度；（二）组织开展本部门、本子公司风险评估、监控和预警工作；（三）制定本部门、本子公司风险应对措施，并监督实施；（四）组织开展本部门、本子公司风险信息收集、整理和分析工作；（五）完成公司风险控制部交办的其他风险管理工作。
第四章风险管理流程第九条风险识别：各部门、子公司应根据业务特点，定期识别潜在风险，并及时上报风险控制部。
第十条风险评估：风险控制部对各部门、子公司上报的风险进行评估，确定风险等级。
第十一条风险监控：风险控制部对高风险进行实时监控，确保风险在可控范围内。
第十二条风险预警：风险控制部对可能引发重大风险的事件进行预警，并提出应对措施。
第十三条风险应对：各部门、子公司根据风险控制部的指导意见，制定风险应对措施，并监督实施。
第五章风险管理监督与考核第十四条公司对各部门、子公司风险管理工作进行定期检查和考核。
风控部规章制度5篇
风控部规章制度5篇第一篇：风控部规章制度风控部规章制度一仪容仪表白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不一致意二工作纪律1.上班期间不可在电脑上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24点之后听听音乐缓解疲劳2.上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人电话三资料管理1.客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料2.如专职人员需要使用资料，务必做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员四进出管理1.风控部属公司严管部门，承担风险责任重大。
故除本部门人员及总裁外不得随意进出2.如需进入，需通过风控部总监及总裁同意3.交易及技术问题可通过qq跟风控部联系，由风控部解决4.随意进出者，将视违规处理五作息制度1.风控部工作分为：早班中班晚班冬令时：早班：早上7：30——下午14：30一名风控专员9：00——下午18：00经理中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员晚班：晚上20：00——早上4：002名风控专员夏令时：早班：早上7：00——下午14：30一名风控专员9：00——下午18：00经理中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员晚班：晚上20：00——早上4：002名风控专员客服（资料整理客服，开户客服）统一上班时间为：早上9：00——下午18：002.交班时间为30分钟。
包含部门qq上线，未完成工作，上级安排任务等交接处理，可按具体实际情况安排3.针对晚班工作时间较长轮休时间段具体安排：2：00——3：00；其他时间不得休息，具体时间段安排休息倒班人员可自行协商六工作流程1.早班具体工作安排：（1）公司金评公布包含各大黄金网站与行情软件后台（2）实盘开户与账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群公布信息（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作（4）关注行情波动2.中班具体工作安排：（1）实盘开户与账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群公布信息（2）关注行情波动并将金评发送至有关网站（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作3.晚班具体工作安排：（1）通过交接报表与部门qq群聊天记录核对部门共享资料更新是否有错漏并及时作出处理（2）关注行情波动并将金评发送至有关网站（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作七违规处罚1.2.3.4.迟到10分钟以上30分钟以内，给予责任人15元/次处罚迟到30分钟以上1小时以内，给予责任人25元/次处罚迟到1小时以上，给予责任人50元/次处罚请假须写请假条，来不及写请假条需通知值班同事及经理，若未通知到位，给予责任人20元/次处罚5.上班期间做工作无关的情况，如聊天、看视频、听音乐，给予责任人10元/次处罚6.上班期间坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，给予责任人10元/次处罚7.部门考核不合格，给予责任人50元/次处罚8.部门qq处于离开状态，导致居间商无法及时与公司进行沟通，给予责任人5元/次处罚9.上班期间没有完成本职工作（如：新闻更新、金评发送等）及领导完成的任务，给予责任人10元/次处罚10.共享资料没有更新或者者更新完没有及时在qq群公布信息，给予责任人5元/次处罚11.以上违规事件，监督主体为主管，若发现经理有包庇行为，按照相应条例处罚责任人同时给予经理双倍的处罚八福利基金1.晚班工作人员每人每天补贴50元，违反部门规定所扣工资将作为部门基金用于部聚会聚餐之用。
风控部门管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司风险控制工作，确保公司稳健发展，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门及员工，旨在规范风险控制流程，提高风险防范能力。
第三条风险控制部门（以下简称“风控部”）负责公司风险控制工作的组织实施，对各部门的风险控制工作进行监督、指导、协调和考核。
第二章风险控制部门职责第四条负责制定公司风险控制战略、政策和制度，并组织实施。
第五条负责识别、评估和监控公司各类风险，对潜在风险进行预警和报告。
第六条负责组织公司内部审计，对各部门的风险控制工作进行审计监督。
第七条负责对公司重大投资、融资、担保等事项进行风险评估和审批。
第八条负责协调各部门之间的风险控制工作，确保公司风险控制体系的有效运行。
第九条负责制定公司应急预案，并组织演练。
第十条负责收集、整理和上报公司风险控制相关信息。
第三章风险控制流程第十一条风险识别：各部门应定期进行风险识别，将识别出的风险及时报告风控部。
第十二条风险评估：风控部对各部门上报的风险进行评估，确定风险等级。
第十三条风险监控：风控部对评估后的风险进行持续监控，确保风险得到有效控制。
第十四条风险报告：风控部定期向公司管理层报告风险控制情况，对重大风险进行专项报告。
第十五条风险处置：风控部根据风险等级和实际情况，制定风险处置方案，并监督实施。
第四章风险控制考核第十六条公司对各部门的风险控制工作进行考核，考核内容包括风险识别、评估、监控和处置等方面。
第十七条风险控制考核结果作为各部门和员工绩效评价的重要依据。
第五章附则第十八条本制度由风控部负责解释。
第十九条本制度自发布之日起实施。
风险控制部门管理制度范本（完）。
风控部管理制度新版
风控部管理制度新版一、前言为了保障公司资产的安全和经营风险的可控性，构建起科学、规范的风险管理体系，本公司建立了专门的风险控制体系，同时制定了本管理制度。
本管理制度适用于本公司风险控制部门及其所属分支机构。
二、机构设置风险控制部门是公司内部风险管理的核心，在风险管控工作中扮演着非常重要的角色。
公司设有专门的风险控制部门，主要职责如下：1. 建立风险识别、评估、控制和监测的体系，开展对各项业务的风险评估工作。
2. 设定风险预警指标体系，分析风险事件趋势和可能影响，提供风险方面的报告和建议。
3. 制定风险管理规章制度、流程、协议和控制策略，完善公司的风险管理体系。
4. 对公司业务风险进行监控和管理，制定风险应对措施。
5. 及时报送风险事件相关信息，并进行评估和分析，提出风险防范措施和建议。
6. 定期对风险管理工作开展评估和总结，提出完善风险管理制度的建议和意见。
三、工作流程风险控制部门工作流程主要分成以下几个阶段：1.风险识别。
建立风险识别检测机制和风险管理信息系统，包括对公司内部风险趋势、行业政策风险、市场风险及战略风险等进行分析，并及时形成风险预警信息。
2.风险评估。
建立全面的企业风险评估体系，对公司风险的出现可能性、带来的损失程度和影响范围进行评估。
3.风险控制和管理。
通过制定公司风险管理规程和风险应对措施方案，及时性地防范风险的出现，规避风险的扩大。
4.风险监测。
采用多种手段对公司风险控制情况进行监测和跟踪，及时推出应对措施并实施。
5.风险应对和评估。
对风险事件进行应对，同时定期进行风险管理工作的总结和改进，不断提升公司风险管理的水平。
四、风险识别和评估风险控制部门事先对公司风险进行识别和评估，制订风险预警指标，进行风险分类，评定出风险的程度、损失范围和可能的影响，及时预警，有效避免风险把操作带来的影响。
1.风险分析针对可能出现的风险进行分析，制订出一个完整的风险控制和管理计划。
2.制订公司风险防范措施制定公司全面的风险管理制度和防控措施，明确相关责任和职责，并进行组织实施。
风控部门制度范本
风控部门制度范本一、总则第一条为了加强风险管理，规范风险控制工作，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条风险控制部门（以下简称“风控部门”）是公司风险管理的归口管理部门，负责公司风险管理工作，对公司风险管理工作全面负责。
第三条风控部门应建立健全风险管理制度，确保风险管理工作制度化、规范化、科学化，有效防范和控制公司经营过程中的各种风险。
第四条风控部门应根据公司业务特点和风险状况，制定风险管理策略、政策和程序，并组织实施。
第五条风控部门应建立健全内部控制体系，确保内部控制制度的有效执行，对公司内部控制有效性进行全面评估。
第六条风控部门应建立健全风险信息收集、报告和披露制度，确保风险信息真实、准确、完整、及时。
第七条风控部门应加强与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。
二、风险管理组织架构第八条公司设立风险管理委员会，作为公司风险管理工作的最高决策机构。
风险管理委员会由公司总经理、财务总监、风控部门负责人等组成。
第九条风控部门设有一个正职和若干名副职，负责风控部门的日常工作。
风控部门负责人由公司总经理提名，报董事会批准。
第十条风控部门设立以下岗位：风险管理岗、内部控制岗、风险评估岗、风险监测岗。
各岗位职责明确，相互制衡。
三、风险管理职责第十一条风控部门负责组织制定公司风险管理制度，建立健全公司风险管理体系。
第十二条风控部门负责对公司各类风险进行识别、评估、监控和控制，并提出风险应对措施。
第十三条风控部门负责对公司内部控制体系进行设计和完善，确保内部控制制度的有效执行。
第十四条风控部门负责对公司风险管理有效性进行定期评估，并向公司风险管理委员会报告。
第十五条风控部门负责组织风险事件的应对和处理，协调公司内部资源，确保风险事件得到及时、有效的控制。
第十六条风控部门负责风险信息的收集、整理、分析和传递，确保风险信息真实、准确、完整、及时。
第十七条风控部门负责与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。
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风控部管理制度一、接单初审制度第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。
第二条接单部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。
完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字第三条审核资料部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。
同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。
第四条企业准入标准部门负责人应当在审核资料后初审以下内容：（一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照；（二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。
持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告；（三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录；（四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身；（五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；（六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉；（七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入；（八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%；（九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上；第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。
让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。
二、调查工作制度二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流程中非常重要的一个环节，为了规范融资调查专员的行为，从职业道德、业务技能、服务态度等方面提升融资调查专员的综合素质，有效的防范风险。
第一条融资调查专员必须在客户工作时间深入客户生产经营场所调查并拍照。
生产经营场所包括：生产制作现场、施工现场、营业场所、种养殖基地、库房、办公场所等；拍照的内容包括：调查人员、客户名称、建筑物、机器设备、存货、生产制作情景等。
第二条融资调查专员在调查过程中不得与客户谈判担保费率等问题，不得有要求客户将担保费、定金存入非我公司指定账户的行为。
第三条现场调查完毕回公司后且客户必备资料收集齐备后2个工作日内出具调查报告并将资料和调查报告移交风控室。
对财务数据、反担保、风险的分析及调查结论必须根据客户的特点提出有针对性的分析意见、建议。
调查报告应由调查人员A执笔、调查人员B 复核后亲笔签名确认，不准将调查人员名字直接打印在调查报告封面，调查人员对资料、数据的真实性、完整性、合法性负责。
第四条收到风控室的复核意见后在一个工作日内反馈给业务部门、客户。
要求补充资料的督促业务部门、客户及时补充资料并每周跟踪一次落实进度，收到资料后一个工作日内移交风控室；建议退单的将退单意见反馈业务部门，做好沟通、解释工作。
第五条融资产品管理室负责人对本部门成员违反上述规范的行为负管理责任，按对直接责任人处罚金额的20%承担责任。
二.二调查规范保前调查：公司对中小企业流动资金贷款担保前评审包括以下主要内容：第一条财务因素分析。
（一）、资产、负债、所有者权益核实（二）、销售收入及利润核实（三）、营运能力分析；（四）、盈利能力分析；（五）、成长能力分析。
第二条非财务因素分析。
（一）、企业基本情况：包括注册资本、经营范围、股权结构、关联企业、分支机构。
（二）、企业历史情况：包括近三年的主营业务及业绩、股权、注册资本等变动及原因、发展方向、发展战略部。
（三）、企业管理：包括管理层素质及经验、管理层关系及稳定性、管理现状、企业人员情况。
（四）、还款意愿：包括借款人信用记录；主观还款意愿等。
（五）、人员素质评价：包括企业领导层的年龄结构、学历；企业法人的经营业绩、道德品质；企业职工人员素质等。
（六）、行业风险：包括借款人所处行业的盈利性、周期性、竞争性；借款人在行业中的地位等。
（七）、市场及经营风险：包括企业的规模及生产能力、产品竞争能力、产品的多样化、产品的销售渠道及市场需求分析等。
（八）、技术风险：借款人的技术来源、核心技术控制能力、新产品开发能力、技术市场优势等。
（九）、抵押资产状况：抵押资产的充足性、易保值性及易变现程度；反担保措施的可控性、合法性。
二．三调查资料移交制度为了提高融资担保业务的内部时效，规范融资担保业务调查资料的管理，有效防范风险。
第一条融资担保业务调查资料指我公司在开展融资担保业务调查过程中所形成的全部资料，包括调查报告、客户的主体资格资料、财务资料、经营资料、历史贷款资料、反担保资料以及其他资料等。
第二条调查人员调查完毕后，应将资料按以下类别分类整理（以小铁夹分开）：（一）、客户主体资格资料：贷款申请、客户简介、主要负责人简介、营业执照、章程、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、环保许可证、资质等级证、特种行业许可证、公民身份证、户口簿、婚姻证明；（二）、财务资料：验资报告、财务报表、审计报告、纳税申报单；（三）、经营资料：生产经营场地权属证明、购销合同、出入库单、购销发票、银行流水、能源耗用发票、项目可行性分析、贷款用途资料；（四）、历史贷款资料：贷款合同、担保合同、反担保合同、抵（质）押物清单；（五）、反担保资料：抵（质）押物权属证明、价值判断依据、保证人的营业执照、组织机构代码证、章程、财务报表、公民身份证、户口簿、婚姻证明、财产线索等；（六）、其他资料第三条调查人员撰写调查报告后，将之与按照“第二条”整理的资料同时移送风险控制室复核，办理交接手续。
第四条风险控制室在复核的过程中，应对资料妥善保管，防止资料的散乱。
项目通过贷审会审批后，将资料移送调查部门（不包括调查报告），办理交接手续。
第五条项目反担保资料归档完毕后，调查部门将调查资料移交档案管理部门永久保管。
三、审核制度三．一预审会制度第一条风险控制室负责对融资业务资料的复核、调查报告的核查，并将预审会的职能日常化。
第二条风险控制室的书面复核（一）、调查报告及相关资料送风控室，风控室安排两名融资风控专员分别独立进行复核，并将复核意见统一报送风控室主任。
（二）、风控室每天不定时召开项目分析会，确定每个项目应落实的问题、补充的资料，出具《融资会议纪要》，并指定一名融资风控专员跟踪该项目的融资会议纪要意见落实进度，将意见书传送业务部门、调查部门。
第三条风险控制室的现场复核（一）、对于意见分歧较大的项目，风险控制室在复核意见书中就要求融资风控专员现场复核；（二）、现场复核不同于调查部门的调查，必须带着问题去，有重点的复核；（三）、融资风控专员根据现场复核情况，撰写现场复核报告。
三．二贷审会制度第一条对于已落实复核意见的项目，风控室上报贷审会审批，并做好会议记录和跟踪。
第二条贷审会审批同意的项目，风控室及时将审批意见告知业务部门和调查部门，跟踪项目的进度。
第三条贷审会要求补充资料的项目，风控室及时将审批意见告知业务部门和调查部门，跟踪补充资料落实的进度，待资料补充完毕，再上报贷审会审批。
第四条贷审会要求退单的项目，风控室及时将审批意见告知业务部门和调查部门，并做好解释、沟通工作。
四、办理反担保手续制度第一条为规范本部门反担保措施的办理，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率，特制定本办法。
第二条公司开展的各项对外融资担保业务均需对方提供反担保；本办法所称反担保，以下统称为反担保措施。
第三条反担保措施的各项内容必须符合《担保法》等有关法律、法规，及公司有关规定。
第四条客户提供的抵（质）押保证，本部门融资专员应对以下方面进行认真审查：（一）、抵（质）押物基本情况：包括抵（质）押物的名称、数量、质量、使用状况、保管情况、地理位置等；（二）、抵（质）押物权属情况，包括：1、抵（质）押物产权的真实性、合法性及归属；2、以共有财产为抵（质）押物的，应审查其对该财产占有份额的证明及其他共有人同意其抵（质）押的书面证明；3、如果抵（质）押物权属有限责任公司、股份有限公司、合资公司的，应审查董事会审议批准的文件或董事会决议等书面证明；4、抵（质）押物使用权及所有权的权属及同一抵（质）押物向其他债权人设定抵押的情况，应到国有资产管理局、房屋管理局、工商行政管理局等有关管理部门调查、落实；按法律规定，经登记后生效的，应依法登记。
第五条以下列证券等为质押物的，首先确认其所有权，并重点审查：（一）、有价债券的发行是否符合国家法定程序；（二）、国库券是否为凭证式国库券；（三）、上市证券、股票到证券登记机构办理认定登记的证明；（四）、其他可质押证券、股票由有关机构登记认定的证明；（五）、现汇质押的，现汇应存入公司指定账户；存单质押的，应对存款行出具的书面不予挂失承诺进行核保，或三方签定质押协议；（六）、承兑汇票质押的，应确认其是否符合《中华人民共和国票据法》的有关规定。
第六条抵（质）押物的价值应与当事人协商议定或委托有评估资格的中介机构进行评估，其评估结果应被公司审查认可。
第七条客户提供的信用保证，应满足以下条件：（一）、符合《担保法》的规定；（二）、董事会、股东会或职工代表大会同意提供保证的决议；（三）、连续两年盈利；（四）、有效净资产大于担保金额；（五）、公司要求的其他条件。
第八条对提供保证的保证人的资信评估，依照公司业务操作规程对其调查、评审。
第九条对客户提供的个人保证，必要时应要求保证人家庭主要成员签字。
第十条在公司出具正式担保函、放款通知书之前，必须按贷审会批准的内容先办理、落实反担保措施。
第十一条涉及抵（质）押物的，双方应到有关登记机关办理登记等手续。
同时原则上要求被保证人对抵（质）押物办理与保证期限相适应的财产保险，在保险合同中明确公司为该项保险的第一受益人，同时保险单和他项权利证书由公司风险控制室执存。
办理各项抵质押登记、保险等项手续费用由被保证人承担。
第十二条客户与公司依法签定《委托担保合同》后，本部门融资专员负责落实各项反担保措施。
第十三条本部门融资专员在接到通过贷审会并且银行审批通过的融资担保业务之日起15个工作日内完成相关合同的公证、反担保措施资料的准备，并将相关资料交由机构融资专员向相关职能部门提交。
本部门融资专员在接到受理通知书之日起15个工作日领取反担保相关资料。
90个工作日内将反担保措施证明文件、公证书、银行借款合同、保证合同、借据交至风险控制室。
逾期不交者，由本部门对相关责任人处以200元的罚款。