风控管理制度
风控部 管理制度
风控部管理制度第一章总则第一条为规范公司风险管理工作，确保公司经营安全，保护公司利益，制定本管理制度。
第二条风控部是公司专门负责风险管理的部门，负责全面协调、组织、执行公司风险管理相关工作。
第三条风控部主要职责包括但不限于：制定风险管理规程和制度、建立和完善风险识别和评估机制、监控风险并制定应对措施等。
第四条风控部负责向公司董事会及高层管理层报告风险情况，并提出应对建议。
第五条风控部对公司的风险管理工作负有全面的责任和监督权力，不得受到其他部门的干涉。
第六条风控部的领导班子必须具备专业的风险管理知识和经验，严格遵守公司的管理制度和相关规定。
第七条风控部必须建立健全的档案管理制度，保管好相关文件和资料，确保风险管理工作的记录完整和规范。
第八条风控部必须保护公司的商业机密，不得将风险信息泄露给外部第三方。
第二章风险管理规程和制度第九条风控部必须定期更新公司风险管理规程和制度，根据公司实际情况进行合理调整。
第十条风险管理规程和制度必须清晰明确，内容完整详细，方便员工理解和执行。
第十一条风险管理规程和制度必须符合国家法律法规和监管要求，严禁擅自修改和违规操作。
第十二条风险管理规程和制度必须经过公司董事会和高层管理层的审核批准后方可实施。
第十三条风险管理规程和制度的执行情况必须定期进行评估和检查，发现问题及时整改。
第三章风险识别和评估机制第十四条风控部必须建立健全的风险识别和评估机制，对公司可能面临的各类风险进行全面评估。
第十五条风控部必须进行风险分级，确定风险的重要性和紧急程度，有针对性地采取应对措施。
第十六条风控部必须对公司的风险进行定期监测和分析，及时发现和解决潜在风险。
第十七条风控部必须建立风险预警机制，一旦发现风险信号，及时向公司董事会和高层管理层汇报。
第四章监控风险和制定应对措施第十八条风控部必须建立风险监控系统，对公司风险进行实时监测和跟踪。
第十九条风控部必须根据风险情况及时制定应对措施，采取有效方法降低风险发生的可能性。
部门风控管理制度
部门风控管理制度第一章总则第一条为了规范部门风险管理工作，提高部门内部风险防范意识，保障部门正常运营，根据国家相关法律法规及公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于部门内所有相关人员。
第三条部门风控管理的核心任务是维护公司的资产安全，规避风险，确保部门业务正常持续进行。
第四条部门领导是部门风控工作的第一责任人，应该高度重视风险管理工作，落实风险管理的责任。
第二章部门风险管理职责第五条部门风控管理委员会是部门风险管理的最高决策机构，负责审议风险管理方案和相关政策，并监督风险管理工作的执行。
第六条部门风控管理部门是专门从事部门风险管理工作的机构，负责制定风险管理框架和政策流程，并协助各职能部门开展风险管理工作。
第七条部门各职能部门负有配合风险管理部门开展风险管理工作的责任，并积极主动报告可能存在的风险问题。
第八条部门员工应当自觉遵守公司相关风险管理规定，加强风险意识，配合部门风控管理工作。
第九条部门领导应当带头履行风控管理责任，示范员工主动报告可能存在的风险问题。
第十条部门风险管理委员会应当定期对部门风险管理工作进行评估和监督，并做出必要调整和改进。
第三章部门风控管理制度第十一条部门风险管理框架包括资产风险管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理等内容。
第十二条部门风险管理政策应当明确部门风险管理的目标、原则、流程和责任分工。
第十三条部门风险管理流程包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测、风险应对等环节。
第十四条部门风险管理应当建立风险评估指标和报警机制，及时发现并应对可能存在的风险。
第十五条部门风险管理应当建立风险管理信息系统，确保管理人员及时了解部门风险情况。
第四章部门风险管理工作第十六条部门风险管理部门应当建立专门的风险管理团队，配备专业的风险管理人才，并定期进行相关培训。
第十七条部门风险管理部门应当定期组织风险管理学习交流，加强风险管理人员的专业知识和技能。
第十八条部门风险管理部门应当建立健全的风险管理档案，完善风险管理台账，确保风险管理数据真实可靠。
风控部门管理制度规章制度
风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度风控部门管理制度由我整理，风控部门是负责公司内部稳健运行的保证，保证公司安全经营，经营风险管理，下面是我整理的风控部门管理制度风控部门管理制度为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。
第一章销售及合同规定第一条：客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。
第二条：客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。
第三条：风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。
第四条：风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。
第五条：风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。
同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。
第六条：风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。
第七条：在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。
第八条：公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。
第九条：公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等)，必须先向公司做出请示。
如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。
第十条：严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。
企业风控人员的管理制度
第一章总则第一条为加强企业风险控制工作，规范风控人员的行为，提高风险防范能力，保障企业合法权益，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业内部所有从事风险控制工作的人员。
第三条企业风控人员应遵循以下原则：1. 依法合规：严格遵守国家法律法规、行业规范和企业规章制度，确保风险控制工作合法合规。
2. 客观公正：以事实为依据，客观公正地处理风险事件，确保风险控制工作的公正性。
3. 及时高效：对风险事件进行及时处理，提高风险防范和应对效率。
4. 保密原则：对涉及企业商业秘密和客户隐私的风险信息，应严格保密。
第二章职责与权限第四条企业风控人员的职责：1. 负责企业风险识别、评估、监控和处置工作。
2. 参与企业各项业务的风险管理，提出风险管理建议。
3. 对企业内部风险管理制度、流程进行监督和检查。
4. 参与风险事件的调查、分析、报告和处置。
5. 协助企业完善风险管理体系，提高风险防范能力。
6. 对企业内部风险控制工作进行培训和宣传。
第五条企业风控人员的权限：1. 对企业内部风险管理制度、流程提出修改意见和建议。
2. 对违反风险管理制度、流程的行为进行制止和纠正。
3. 对风险事件进行调查、分析和报告。
4. 参与风险事件的处置工作。
第三章培训与考核第六条企业应定期对风控人员进行专业培训，提高其风险控制能力。
第七条企业应建立风控人员考核制度，考核内容包括：1. 风险识别、评估、监控和处置能力。
2. 风险管理制度、流程的执行情况。
3. 风险控制工作的质量和效率。
4. 风险控制工作的创新和改进。
第四章保密与纪律第八条风控人员应遵守保密规定，对涉及企业商业秘密和客户隐私的风险信息严格保密。
第九条风控人员应严格遵守职业道德，不得利用职务之便谋取私利。
第十条风控人员应积极配合企业内部审计、纪检监察等部门的监督检查工作。
第五章附则第十一条本制度由企业风险管理部门负责解释。
第十二条本制度自发布之日起施行。
企业风控管理制度
企业风控管理制度第一章总则第一条为了规范企业经营活动，保障企业经济效益及稳健发展，提高企业的管理水平和风险应对能力，制定本制度以规范企业风险管理工作。
第二条本制度适用于企业全体员工，在企业经营活动中应当遵守本制度。
第三条企业风控管理制度是企业治理的重要组成部分，对企业的长期发展起着重要的引导和保障作用。
第四条企业风控管理制度的宗旨是在风险可控的前提下，实现企业的高效运作和持续发展。
第五条企业风控管理制度的基本原则是科学、合法、规范、透明、公平、公正。
第六条企业风控管理制度的管理层责任制度是公司治理的重要组成部分，是保障企业经营业绩、保护股东权益的有力保障。
第七条企业风控管理制度的遵守要求是企业全体员工应当遵守的规范和要求。
所有员工对企业风控管理制度的不合规行为都将受到相应的处罚和处理。
第二章风险管理体系第八条企业应当建立健全风险管理体系，明确风险管理的组织结构、职责规范和工作流程。
第九条企业应当设置专门的风险管理部门，负责组织制定风险管理规章制度和实施监督检查。
第十条企业风险管理部门应当设立专门的风险管理岗位,明确风险管理岗位的职责和权限，并配备专门的风险管理人员。
第十一条企业应当定期组织开展风险管理知识培训，提高员工对风险的认识和应对能力。
第十二条企业应当建立健全风险管理监督检查机制，及时发现和纠正风险管理工作中的问题。
第三章风险管理工作第十三条企业风险管理部门应当组织制定企业风险管理规章制度和操作标准，并不断修订和完善。
第十四条企业风险管理部门应当定期进行风险评估和分析，发现并识别可能存在的各类风险。
第十五条企业风险管理部门应当根据风险评估结果，建立相应的风险控制方案和预警机制。
第十六条企业风险管理部门应当定期组织风险应对演练，提高企业的风险应对能力。
第十七条企业风险管理部门应当建立健全风险信息报送和汇总机制，及时向相关部门和领导汇报风险情况。
第四章风险分类管理第十八条企业应当建立健全风险分类管理制度，对不同类型的风险进行分类管理。
国有企业风控管理制度
国有企业风控管理制度第一章总则第一条为了规范国有企业风险管理行为，提高风险管理的效能和科学性，保障国有资产安全，制定本制度。
第二条本制度适用于国有企业及其下属子公司。
第三条国有企业应当建立健全风险管理体系，加强风险防控和应急处理。
国有企业领导班子是风险管理的第一责任人，对所在岗位的风险负有最终的责任。
第四条国有企业风险管理的基本原则是风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。
第五条国有企业风险管理的目标是保障国有资产安全，提高国有企业的稳定性和可持续发展能力。
第六条国有企业应当建立风险管理委员会或者风险管理工作组，明确责任分工，制定风险管理工作方案。
第七条国有企业应当建立完善的风险管理信息系统，及时采集、整理和传递风险信息。
第八条国有企业应当建立风险管理培训制度，定期开展风险管理培训。
第二章风险管理体系第九条国有企业应当根据自身实际情况，建立健全的风险管理体系，包括风险管理机构、风险管理流程、风险管理工具和风险管理制度。
第十条国有企业应当建立风险管理机构，负责风险管理工作的组织协调、监督检查。
风险管理机构应当配备专业人员，具备较强的风险管理能力。
第十一条国有企业应当建立健全的风险管理流程，包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。
第十二条国有企业应当建立风险管理工具，包括风险监测系统、风险评估工具、风险预警系统等。
第十三条国有企业应当建立风险管理制度，包括风险管理政策、风险管理规程、风险管理流程图等。
第三章风险分析与评估第十四条国有企业应当建立风险分析与评估机制，包括定性分析和定量分析。
第十五条国有企业应当对风险进行分类，明确风险的类型、来源、影响和可能发生的概率。
第十六条国有企业应当建立风险评估指标体系，科学评估风险的严重程度和优先级。
第十七条国有企业应当建立风险评估模型，辅助风险评估工作。
第十八条国有企业应当及时更新风险评估结果，对风险进行动态管理。
第四章风险应对与控制第十九条国有企业应当建立风险应对机制，包括风险应对策略、风险处理措施和风险预案。
风控部管理制度
风控部管理制度本文旨在对风控部的管理制度进行详细说明，以确保企业的安全和稳定。
风控部作为企业的重要部门，负责风险管理和控制，是保证企业可持续发展的关键因素。
以下将从组织结构、工作职责、流程管理等方面详细阐述。
一、组织结构风控部一般由部长、副部长、员工等组成。
部长为风控部的核心领导，负责对部门进行全面管理和领导决策。
副部长协助部长工作，并在其缺席时代理其职责。
员工根据需要担负风险管理、风险控制等具体职责。
二、工作职责1. 风险评估与预警：风控部负责对企业的风险进行评估和预警，制定相应的风险应对措施，以确保企业的安全性和稳定性。
2. 风险管控策略：根据风险评估结果，风控部制定详细的风险管控策略，包括但不限于流程改进、风险防范、风险转移等，旨在降低企业遭受风险的可能性和影响。
3. 内部控制制度：风控部负责制定和完善内部控制制度，确保企业各项业务的合规性和规范性。
4. 风险信息管理：风控部负责对企业的风险信息进行收集、整理和分析，及时向相关部门汇报，以便及时采取措施应对风险。
5. 外部风险监测：风控部通过与外部风险监测机构的合作，不断跟踪全球风险动态，提前预警潜在的外部风险，并建立相应的风险防范机制。
三、流程管理1. 风险管理流程：风控部根据企业的业务特点，建立完善的风险管理流程，确保每个环节的风险都能被有效管控和掌控。
2. 风险控制流程：风控部负责建立风险控制的流程，包括风险识别、风险评估、风险控制方案制定等环节。
3. 风险应对流程：一旦风险事件发生，风控部将启动风险应对流程，通过快速反应和对策制定，最大限度地减少损失和影响。
4. 风险监督流程：风控部将建立风险监督机制，对风险防范和控制措施进行监督和检查，以确保其有效性和适用性。
四、绩效评估为了确保风控部的工作有效进行，绩效评估是必不可少的一环。
绩效评估内容包括但不限于风险管理的准确性、风险控制的成果、风险事件的应对等方面。
绩效评估的结果将作为风控部的工作改进和对职责追责的依据，进一步推动风险管理和控制的优化。
风控部门管理制度
风控部门管理制度一、引言风控部门在现代企业中起着至关重要的作用。
其主要职责是评估、监控和管理企业可能面临的各类风险，以保护企业的资产和利益。
风控部门管理制度是为了规范风控部门的运作和管理，确保其有效地履行职责，保障企业的风险管理工作。
二、组织结构1. 风控部门的职责和组织结构应明确。
风控部门应直接向公司高层报告，并负责向全体员工传达公司风控政策和规定。
2. 风控部门应设立风险评估小组、监控小组和处理小组等不同职能的团队。
各小组应根据风险管理的不同领域进行划分工作，确保风险管理的全面性。
三、风险评估1. 风控部门应制定和实施风险评估的程序和方法。
评估的内容应包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等，以及在特定情况下的应急预案。
2. 风控部门应定期对企业的关键流程、业务和项目进行风险评估。
评估结果应及时上报高层管理人员，并提出相应的风险控制措施。
3. 风险评估应注重数据的收集和分析。
风控部门应建立完善的风险数据库，并利用数据分析技术进行风险预测和监控。
四、风险监控1. 风控部门应制定和实施风险监控的程序和方法。
监控的内容应包括但不限于市场价格、市场参与者、市场流动性等。
2. 风险监控应涵盖企业的各个方面，包括但不限于财务风险、法律风险、技术风险等。
监控频率应根据风险的严重程度决定。
3. 风控部门应设立专门的风险监控系统，以及相关的预警和报警机制。
当监控指标超过预定的阈值时，应及时采取相应的措施，避免风险的扩大和波及。
五、风险处理1. 风控部门应设立风险处理的流程和机制。
对于已发生的风险事件，风控部门应迅速组织处理，并保障公司的利益最大化。
2. 风控部门应进行风险事件的事后评估，总结经验教训，并提出改进措施。
同时，应及时调整和完善相应的风险管理制度。
3. 风控部门与其他相关部门应建立紧密的合作关系。
在风险事件处理过程中，应与其他部门进行有效的沟通和协调，共同应对风险挑战。
六、培训和教育1. 风控部门应定期开展培训和教育活动，提高员工的风险意识和风险管理能力。
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风险控制制度
CWZD-BNC-201009008
出口退税作为我国的一项长期税收政策，它的实施对于促进对外贸易和国家经济增长起着十分重要的作用。
出口退税涉及范围广部门多，存在的风险也大，为加强管理，保证公司的出口退税工作顺利开展，现针对可能存在的风险进行管理，制订本制度。
一、组织保证
（一）成立管理小组：组长：总经理，副组长：财务负责人，成员：财务部办税员、合同部单证员、合同部外汇核销员（二）明确责任：
责任主管领导：组长及副组长；
其他直接责任人员：各成员。
二、目前我公司的纳税信用等级为A级，A级指标具体分值为：税务登记情况纳税申报情况、账簿凭证管理情况、税款缴纳情况、违反税收法律、行政法规行为处理情况、出口退税的规范涉及全方面，若有违法行为，信用等级将会随时降级。
三、防范风险
（一）建立和完善出口退税管理的举措
1、建立和健全公司相关管理制度。
公司应制订出《国际业务商务管理流程》，明确公司财务部和合同执行单位相关岗位在执行国际业务时应履行的职责，
规定
节所必需的合规性文件及须办理的手续；制订出《出口退税业务管理流程》，具体说明办理出口退税过程中所涉及的岗位、职责、相关单证及提交时间等，明确出口退税业务操作流程规范，明确各个业务部门的岗位职责和权限。
2、明确规范和约束供应商和货运代理商在出口退税环节中的职责。
在签订设备和材料采购合同时，明确约定供应商必须配合企业做好出口退税工作，约定有惩罚条款，确保供应商提交增值税发票时不出现遗漏和差错。
选择有实力的货运代理商，以保障企业在货物出口后能够及时拿到合格的报关单。
（二）加强各部门间的交流与衔接工作
出口退税工作统合性比较强，时间性要求严格，涉及部门广泛，对外涉及国税、外汇局、海关、货代公司、报关行，对内涉及销售部、合同部、财务部、物流部，加强沟通和协调，理顺退税业务所涉及各个环节工作的衔接，以促进公司各相关业务部门和人员高度重视和办理出口退税工作。
明确相关单证传递的流程、时间要求和操作规范，做好登记和保管单据交接记录，建立责任追究制度。
明确分工，财务部应设专职办税员，负责具体的审单、申报和备案工作。
各相关业务部门应设专人负责编制出口形式发票、收集和审核增值税专用发票及出口报关单、办理出口收汇核销单，退税业务单据
在传递过程中出现不及时或者丢失的现象，业务人员未能及时办理收汇核销或远期收汇证明等事项，将导致出口退税无法正常办理，所有部门必须通力合作才能完成出口退税工作顺利开展。
（三）各级人员的高度重视，提高防范退税风险的意识。
公司领导层、业务部门和财务部门应主动加强学习，及时了解和掌握国家退税政策变动对企业的影响。
财务部门作为出口退税工作的主办部门应随时跟踪国家退税政策的变动情况，结合公司的特点和现状，向公司领导层提供有益的参考意见；财务部的办税员，是税企联系的纽带，其素质的高低直接影响出口退税的质量和效益。
办税员要有基本的外贸知识、会计专业知识、税收知识，加强办税员能力的培训，按办税员岗位工作说明和程序进行定期培训，提高其业务素质和对外交往能力。
办税员实行岗位轮换，在保持工作连续性的前提下，不定期对办税员进行岗位轮换，以防止差错和弊端，也可使新顶岗人员可能提出新的工作设想，提高工作效率。
办税员对申报的差错要及时调整，及时与相关部门沟通。
出口退税政策性强，各成员应加强学习与交流，掌握最新的政策与动态，积极参加国税、海关、外汇局等相关管理部门、行业协会组织的政策宣讲会、政策辅导会议，与同行保持一定的联系，获取最新的信息。
（四）单据的合规性检查
1、报关单的合规：
报关单的信息要做到准确填列，货物金额要与执行合同执行部门提供的商业发票金额保持一致。
报关单上的其他重要信息控制点包括贸易方式，合同协议号，批准文号，提运单号，运抵国等正确填列。
2、外汇核销单的合规：
外汇核销单信息的时间性要求也必须达到，预计180天内无法收款的，应及时办理远期收汇证明，办理前应对远期收汇证明的收汇期限作保守的正确估计，办理后在收款时也应及时在外汇核销。
3、其他单据的确认：
收货方与订货方不一致，汇款方与订货方不一致的，当中涉及样品或者委托代理采购等其他事项，需要业务部门的领导签字确认。
（五）有关备案单证
备案单证具体如下：
1、外贸企业购货合同（与供应商的，包括一笔购销合同下签订的补充合同等）、付款水单、出仓单或送货单、进项发票复印件；
2、销货合同（与国外客户）、收汇水单、装箱单（排载六联或集装箱出口申报确认单）、清单发票；
3、出口发票存根联；
4、关单复印件；
5、港杂费发票复印件（明细清单、付款水单）；
6、报关费发票、付款水单；
7、提单（货代提单或大提单）；出口货物运输单据（包括：海运提单、航空运单、铁路运单、货物承运单据、邮政收据等承运人出具的货物单据，以及出口企业承付运费的国内运输单证）。
8、国内运输发票（几笔合并开票的需附运输清单）；
9、退税明细清单；
10、单证目录封皮；
四、风险后续管控，公司应按出口退税规定，尽量降低公司的涉税风险，出口企业承付运费的国内运输单证,若有无法取得上述原始单证出口企业承付运费的国内运输单证,出
口企业可用具有相似内容或作用的其他单证进行单证备案。
除另有规定外，备案单证由出口企业存放和保管，不得擅自损毁，保存期为5年。